工銀瑞信黃金交易型開放式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信黃金交易型開放式證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月4日
送出日期：2024年11月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 黃金ETF基金 基金代碼 518660
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年4月24日 上市交易所及上市日期 上海證券交易所 2020年5月29日
基金類型 其他類型 交易幣種 人民幣
運作方式 交易型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 趙栩 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年4月24日
證券從業(yè)日期 2008年4月1日
其他 1、基金二級市場交易簡稱：工銀黃金；擴位簡稱：黃金ETF基金；2、本基金不再具備上市條件而被上海證券交易所終止上市的，本基金將由交易型開放式基金變更為跟蹤標(biāo)的指數(shù)的非上市的開放式基金，而無需召開基金份額持有人大會。3、本基金為商品基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金通過投資上海黃金交易所掛盤交易的黃金品種，緊密跟蹤黃金價格走勢，力爭實現(xiàn)基金跟蹤誤差的最小化，為投資者提供可有效分散組合風(fēng)險的黃金類金融工具。
投資范圍 本基金主要投資于上海黃金交易所的黃金現(xiàn)貨合約，包括：黃金現(xiàn)貨實盤合約、黃金現(xiàn)貨延期交收合約及其他在上海黃金交易所上市的、經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的合約。本基金主要投資的黃金現(xiàn)貨實盤合約為AU99.99、AU99.95。本基金主要投資的黃金現(xiàn)貨延期交收合約為AU（T+D）。本基金主要投資的黃金現(xiàn)貨合約可以根據(jù)市場流動性情況的變化進(jìn)行調(diào)整。黃金現(xiàn)貨合約和現(xiàn)金之外的基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具，用于流動性管理，其投資范圍適用《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》允許投資的金融工具。建倉完成后，本基金投資于黃金現(xiàn)貨合約的價值不低于基金資產(chǎn)的90%，其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行?；鸸芾砣藢Ρ净鹬饕顿Y的黃金現(xiàn)貨合約可以根據(jù)市場流動性情況的變化或其他情況進(jìn)行調(diào)整，此調(diào)整無須召開基金份額持有人大會。本基金可從事黃金租賃和黃金質(zhì)
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押業(yè)務(wù)。
主要投資策略 本基金采用被動投資策略，主要通過投資于上海黃金交易所掛盤交易的黃金現(xiàn)貨合約的方式達(dá)到跟蹤黃金價格的目的。本基金將遴選上海黃金交易所掛盤交易的黃金品種，根據(jù)業(yè)績比較基準(zhǔn)誤差、流動性等因素在各投資品種間進(jìn)行調(diào)整與再平衡。本基金的風(fēng)險管理目標(biāo)是追求日均跟蹤偏離度不超過0.2%，年化跟蹤誤差不超過2%。本基金具體的投資策略包括黃金現(xiàn)貨交易品種管理策略、現(xiàn)金管理策略等。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約收盤價收益率。
風(fēng)險收益特征 本基金為交易型開放式基金，主要投資黃金現(xiàn)貨投資品種，投資目標(biāo)為緊密跟蹤黃金現(xiàn)貨價格走勢，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平與黃金價格相似。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、本基金基金合同于2020年4月24日生效。合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的,按實際期限計算凈
值增長率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
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場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準(zhǔn)。
申購費
投資者在申購或贖回基金份額時，申購贖回代理機構(gòu)可按照一定標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。
贖回費
投資者在申購或贖回基金份額時，申購贖回代理機構(gòu)可按照一定標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 40,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 80,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.52%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)
全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括但不限于：投資組
合風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)
基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險和本基金的特定風(fēng)險等。
本基金主要投資于在上海黃金交易所掛盤的黃金現(xiàn)貨合約。因受到經(jīng)濟因素、政治因素、供給和需求、
投資者心理和交易制度等多種因素的共同影響，黃金現(xiàn)貨合約價格的變化可能導(dǎo)致基金收益水平的波動，
產(chǎn)生系統(tǒng)性風(fēng)險。
由于各種原因的影響，本基金的表現(xiàn)與業(yè)績比較基準(zhǔn)表現(xiàn)之間可能產(chǎn)生差異，即跟蹤偏離風(fēng)險。
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盡管本基金將通過有效的套利機制使基金份額二級市場交易價格的折溢價控制在一定范圍內(nèi)，但基金
份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影響，存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價格折溢價的風(fēng)
險。
本基金可投資AU（T+D），AU（T+D）采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利
行情時，黃金價格較小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。AU（T+D）采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，
如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可以參與黃金出借業(yè)務(wù)也即黃金租賃業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)存在交易對手信用風(fēng)險，即若業(yè)務(wù)對手方破
產(chǎn)或未到期歸還等額同質(zhì)黃金，則需要追索債務(wù)且可能無法獲得全部或部分債權(quán)所產(chǎn)生的風(fēng)險。
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)并不能完全代表整個黃金市場。業(yè)績比較基準(zhǔn)的平均回報率與整個黃金市場的
平均回報率可能存在偏離。
中證指數(shù)有限公司在開市后公布的基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購、贖回基金份額
時參考。IOPV與基金份額凈值可能存在差異，投資者若參考IOPV進(jìn)行投資決策可能導(dǎo)致?lián)p失，需投資者自
行承擔(dān)。
本基金折溢價率高于股票類ETF的風(fēng)險。
因本基金不再符合證券交易所上市條件被終止上市，或被基金份額持有人大會決議提前終止上市，導(dǎo)
致基金份額不能繼續(xù)進(jìn)行二級市場交易的風(fēng)險。
投資人認(rèn)購、申購或贖回失敗的風(fēng)險。
基金份額贖回對價的變現(xiàn)風(fēng)險。在黃金現(xiàn)貨合約申贖模式下，黃金現(xiàn)貨合約的贖回對價主要為組合黃
金現(xiàn)貨合約，在組合黃金現(xiàn)貨合約變現(xiàn)過程中，由于市場變化、部分成份品種流動性差等因素，導(dǎo)致投資
者變現(xiàn)后的價值與贖回時贖回對價的價值有差異，存在變現(xiàn)風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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