易方達中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
易方達中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金
產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年2月18日
送出日期：2025年2月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 易方達中證銀行ETF 基金代碼 516310
易方達基金管理有限公中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人 基金托管人
司 公司
上市交易所及上上海證券交易所
基金合同生效日 2021-05-20
市日期 2021-05-28
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
開始擔任本基金
2021-05-20
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理 劉樹榮
證券從業(yè)日期 2007-04-01
場內(nèi)簡稱 銀行指基
擴位證券簡稱 銀行ETF易方達
1、《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)
當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合
同終止，不需召開基金份額持有人大會。
2、未來若出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方
法變動之外的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機
構(gòu)退出等情形，基金管理人應(yīng)當自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中
其他：
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，
與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額
持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項
表決未通過的，本基金合同終止。自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編
制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機構(gòu)提供
的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持
基金投資運作。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標與投資策略
投資目標 緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。
本基金的投資范圍包括標的指數(shù)成份股及備選成份股（含存托憑證）、
除標的指數(shù)成份股及備選成份股以外的其他股票（包括創(chuàng)業(yè)板、中小
板以及其他依法發(fā)行、上市的股票、存托憑證）、債券、債券回購、
資產(chǎn)支持證券、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、金融衍生工具
（包括股指期貨、股票期權(quán)等）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，本基金管理人可
投資范圍
以將其納入投資范圍，其投資原則及投資比例按法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)
的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
本基金將根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與轉(zhuǎn)融通證券出借及融資業(yè)務(wù)。
本基金投資于標的指數(shù)成份股及備選成份股的資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)
的80%且不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的
情形除外。
本基金的標的指數(shù)為中證銀行指數(shù)，及其未來可能發(fā)生的變更。
本基金主要采取完全復制法，即完全按照標的指數(shù)的成份股組成及其
權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動
進行相應(yīng)調(diào)整。但在因特殊情形導致基金無法完全投資于標的指數(shù)成
份股時，基金管理人可采取包括成份股替代策略在內(nèi)的其他指數(shù)投資
技術(shù)適當調(diào)整基金投資組合，以達到緊密跟蹤標的指數(shù)的目的。本基
主要投資策略 金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.2%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控
制在2%以內(nèi)。此外，本基金將以降低跟蹤誤差和流動性管理為目的，
綜合考慮流動性和收益性，適當參與債券和貨幣市場工具的投資。為
更好地實現(xiàn)投資目標，本基金可投資股指期貨、股票期權(quán)和其他經(jīng)中
國證監(jiān)會允許的金融衍生產(chǎn)品。在加強風險防范并遵守審慎原則的前
提下，本基金可根據(jù)投資管理的需要參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。
業(yè)績比較基準 中證銀行指數(shù)收益率
本基金為股票型基金，預期風險與預期收益水平高于混合型基金、債
風險收益特征 券型基金與貨幣市場基金。本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復制
法跟蹤標的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標的指數(shù)相似的風險收益特征。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：基金合同生效當年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算?；鸬倪^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關(guān)費用
1、投資者在場內(nèi)申購或贖回基金份額時，代辦證券公司可按照不高于0.5%的標準收取傭金，
其中包含證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。2、場內(nèi)交易費用以證券公司實際
收取為準。
（二） 基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 年費率0.15% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 年費率0.05% 基金托管人
審計費用 年費用金額65,500.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 年費用金額120,000.00元 規(guī)定披露報刊
詳見招募說明書的基金費用與稅收
其他費用
章節(jié)。
注：1.上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年費用金額為預估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三） 基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.43%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)
凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的主要風險包括：本基金特有風險、市場風險、管理風險、流動性
風險、本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風險評級可能不一致
的風險及其他風險等。本基金特有風險包括：（1）指數(shù)化投資的風險，包括標的指數(shù)回報
與股票市場平均回報偏離的風險、標的指數(shù)波動的風險、標的指數(shù)成份股主要集中于銀行行
業(yè)的相關(guān)風險、成份股權(quán)重較大的風險、基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險、跟
蹤誤差控制未達約定目標的風險、標的指數(shù)值計算出錯的風險、標的指數(shù)編制方案帶來的風
險、標的指數(shù)變更的風險、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風險等；（2）ETF運作的風險，包括參
考IOPV決策和IOPV計算錯誤的風險、基金交易價格與份額凈值發(fā)生偏離的風險、成份股
停牌的風險、投資人申購失敗的風險、投資人贖回失敗的風險、申購贖回清單中設(shè)置較低的
申購/贖回份額上限的風險、深市成份證券申贖處理規(guī)則帶來的風險、申購贖回清單差錯風
險、申購贖回清單標識設(shè)置不合理的風險、基金份額贖回對價的變現(xiàn)風險、套利風險、基金
收益分配后基金份額凈值低于面值的風險、第三方機構(gòu)服務(wù)的風險、退市風險等；（3）投
資特定品種（包括股指期貨、股票期權(quán)等金融衍生品、資產(chǎn)支持證券、存托憑證等）的特有
風險；（4）參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風險等；（5）終止清盤的風險等。本基金的特有風
險及一般風險詳見招募說明書的“風險揭示”部分。
投資者投資于本基金前請認真閱讀證券交易所和登記結(jié)算機構(gòu)關(guān)于ETF的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)
則及其不時的更新，確保具備相關(guān)專業(yè)知識、清楚了解相關(guān)規(guī)則流程后方可參與本基金的申
購、贖回及交易。投資者一旦申購或贖回本基金，即表示對基金申購和贖回所涉及的登記方
式以及申購贖回所涉及組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額等相關(guān)的交收方式已經(jīng)認可。
（二）重要提示
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的
投資價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；?
管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人
和基金合同的當事人。各方當事人因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳
見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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