南方中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（2025年3月更新）
南方中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要（2025年3月更新）
編制日期：2025年2月28日
送出日期：2025年3月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 南方中證銀行ETF 基金代碼 512700
南方基金管理股份有限中國工商銀行股份有限
基金管理人 基金托管人
公司 公司
上市交易所 上海證券交易所
基金合同生效日 2017年6月28日
上市日期 2017年7月26日
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式
開放頻率 每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2017年6月28日
基金經(jīng)理的日期 基金經(jīng)理 孫偉
證券從業(yè)日期 2010年2月22日
其他 場內(nèi)簡稱：銀行基金；銀行ETF南方
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一） 投資目標(biāo)與投資策略
詳見《南方中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金招募說明書》第十一部分“基金的
投資”。
投資目標(biāo) 緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股、備選成份股。為更好地實現(xiàn)投資目
標(biāo)，本基金可少量投資于非成份股（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證
監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行的股票）、衍生工具（權(quán)證、股指期貨等）、債券資產(chǎn)（國債、
金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行
票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、
同業(yè)存單、現(xiàn)金資產(chǎn)、貨幣市場工具以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他
投資范圍 金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金可投資存托憑證。
在建倉完成后，本基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票（含存托憑證）。
本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份股、備選成份股的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)
凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的標(biāo)的指數(shù)為中證銀行指數(shù)。
本基金為被動式指數(shù)基金，采用完全復(fù)制法，按照成份股在標(biāo)的指數(shù)中的
主要投資策略 基準(zhǔn)權(quán)重構(gòu)建指數(shù)化投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變化
進行相應(yīng)調(diào)整。
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為標(biāo)的指數(shù)收益率。本基金標(biāo)的指數(shù)為中證銀行
業(yè)績比較基準(zhǔn)
指數(shù)。
本基金屬股票型基金，風(fēng)險與收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市
風(fēng)險收益特征 場基金。本基金采用完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)、
以及標(biāo)的指數(shù)所代表的股票市場相似的風(fēng)險收益特征。
（二） 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三） 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關(guān)費用
場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準(zhǔn)。
投資者在申購基金份額時，申購代理券商可按照不超過0.2%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。
投資者在贖回基金份額時，贖回代理券商可按照不超過0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。
（二） 基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
基金管理人和銷售
管理費 0.50%
機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 - 銷售機構(gòu)
審計費用 90,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
年下限金
指數(shù)許可使用費 0.03% 指數(shù)編制公司
額:40,000.00
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披
露費用，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的
會計師費、律師費、審計費、訴訟費和仲
裁費，基金份額持有人大會費用，基金的
- 其他費用
證券交易費用，基金的銀行匯劃費用，基
金上市費及年費，基金相關(guān)賬戶的開戶及
維護費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
投資人重復(fù)申購，須按每次申購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。
申購費用由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記
等各項費用。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金收取0.03%/年的指數(shù)使用費。當(dāng)本基金的季度日均基金資產(chǎn)凈值(季度日均基
金資產(chǎn)凈值=基金當(dāng)季存續(xù)日的基金資產(chǎn)凈值之和/基金當(dāng)季存續(xù)天數(shù))大于人民幣5000萬
元時，許可使用費的收取下限為每季度人民幣1萬元，計費期間不足一季度的，根據(jù)實際
天數(shù)按比例計算；當(dāng)本基金的季度日均基金資產(chǎn)凈值小于或等于人民幣5000萬元時，無許
可使用費的收取下限。
上表中年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三） 基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.64%
基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一） 風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)
致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險。2、經(jīng)濟周期風(fēng)險。3、利率風(fēng)險。4、上市公司經(jīng)營風(fēng)險。5、購買力風(fēng)
險。6、信用風(fēng)險。7、債券收益率曲線變動風(fēng)險。8、再投資風(fēng)險。9、投資股指期貨的風(fēng)
險。本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，主要存在以下風(fēng)險：
（1）市場風(fēng)險：是指由于股指期貨價格變動而給投資者帶來的風(fēng)險。
（2）流動性風(fēng)險：是指由于股指期貨合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風(fēng)險。
（3）基差風(fēng)險：是指股指期貨合約價格和標(biāo)的指數(shù)價格之間的價格差的波動所造成的
風(fēng)險。
（4）保證金風(fēng)險：是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持股指期貨合約頭寸所
要求的保證金而帶來的風(fēng)險。
（5）杠桿風(fēng)險：因股指期貨采用保證金交易而存在杠桿，基金財產(chǎn)可能因此產(chǎn)生更大
的收益波動。
（6）信用風(fēng)險：是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險。
（7）操作風(fēng)險：是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯或者疏漏，或者系統(tǒng)
出現(xiàn)故障等原因造成損失的風(fēng)險。
二、管理風(fēng)險
三、流動性風(fēng)險
1、本基金的申購、贖回安排
2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
3、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動性風(fēng)險。如果出現(xiàn)流
動性風(fēng)險，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可實
施備用的流動性風(fēng)險管理工具，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，
包括但不限于暫停接受贖回申請、暫?；鸸乐狄约爸袊C監(jiān)會認定的其他措施。同時基
金管理人應(yīng)時刻防范可能產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，對流動性風(fēng)險進行日常監(jiān)控，保護持有人的
利益。當(dāng)實施備用的流動性風(fēng)險管理工具時，有可能無法按基金合同約定的時限支付贖回
對價。
四、本基金特有的風(fēng)險
1、標(biāo)的指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個股票市場。標(biāo)的指數(shù)成份股的平均回報率與整個股票市
場的平均回報率可能存在偏離。
2、標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資人心
理和交易制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，
產(chǎn)生風(fēng)險。
3、基金投資組合回報與標(biāo)的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險及跟蹤誤差控制未達約定目標(biāo)的風(fēng)險
由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法、標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生配股或增發(fā)等行為導(dǎo)
致成份股在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化、成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、新股市值配售、成份股停
牌或摘牌、股流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合以及與基金運作相關(guān)的費用
等因素使本基金產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
4、基金份額二級市場交易價格折溢價的風(fēng)險
盡管本基金將通過有效的套利機制使基金份額二級市場交易價格的折溢價控制在一定
范圍內(nèi)，但基金份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影響，存在不同于基金份額凈值
的情形，即存在價格折溢價的風(fēng)險。
5、IOPV計算錯誤的風(fēng)險
證券交易所發(fā)布基金份額參考凈值（IOPV），供投資人交易、申購、贖回基金份額時參
考。IOPV與實時的基金份額凈值可能存在差異，IOPV計算也可能出現(xiàn)錯誤。投資人若參考
IOPV進行投資決策可能導(dǎo)致?lián)p失，需投資人自行承擔(dān)后果。
6、投資人贖回失敗的風(fēng)險
基金管理人可能根據(jù)成份股市值規(guī)模變化等因素調(diào)整最小申購、贖回單位，由此可能
導(dǎo)致投資人按原最小申購、贖回單位申購并持有的基金份額，可能無法按照新的最小申購、
贖回單位全部贖回。若基金管理人設(shè)置當(dāng)日凈贖回份額上限、當(dāng)日累計贖回份額上限、單
個賬戶當(dāng)日凈贖回份額上限或單個賬戶當(dāng)日累計贖回份額上限，投資人可能無法贖回的風(fēng)
險。
7、基金份額贖回對價的變現(xiàn)風(fēng)險
本基金贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額等。在組合證券變現(xiàn)過程中，由
于市場變化、部分成份股流動性差等因素，導(dǎo)致投資人變現(xiàn)后的價值與贖回時贖回對價的
價值有差異，存在變現(xiàn)風(fēng)險。
8、投資于存托憑證的風(fēng)險
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證（“中國存托憑證”），除與其他
僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大
幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑
證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的
風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托
協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；
存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行
人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差
異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
9、第三方機構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險
本基金的多項服務(wù)委托第三方機構(gòu)辦理，存在以下風(fēng)險：
（1）申購贖回代理券商因多種原因，導(dǎo)致代理申購、贖回業(yè)務(wù)受到限制、暫停或終止，
由此影響對投資者申購贖回服務(wù)的風(fēng)險。
（2）登記機構(gòu)可能調(diào)整結(jié)算制度，對投資者基金份額、資金的結(jié)算方式發(fā)生變化，制
度調(diào)整可能給投資者帶來理解偏差的風(fēng)險。同樣的風(fēng)險還可能來自于證券交易所及其他代
理機構(gòu)。
（3）證券/期貨交易所、登記機構(gòu)、基金托管人及其他代理機構(gòu)可能違約，導(dǎo)致基金或
投資者利益受損的風(fēng)險。
（4）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各
種原因停止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個
工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他
基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。投資
人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險。
自指數(shù)編制機構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應(yīng)按照
指數(shù)編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基
金投資運作，該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在
差異，影響投資收益。
10、成份股停牌、摘牌的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)的當(dāng)前成份股可能會改變、停牌或摘牌，此后也可能會有其它股票加入成為
該指數(shù)的成份股。本基金投資組合與相關(guān)指數(shù)成份股之間并非完全相關(guān)，在標(biāo)的指數(shù)的成
份股調(diào)整時，存在由于成份股停牌或流動性差等原因無法及時買賣成份股，從而影響本基
金對標(biāo)的指數(shù)的跟蹤程度。當(dāng)標(biāo)的指數(shù)的成份股摘牌時，本基金可能無法及時賣出而導(dǎo)致
基金凈值下降，跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等風(fēng)險。
本基金運作過程中，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負面事件面臨退市，且指數(shù)編制機構(gòu)
暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時
對相關(guān)成份股進行調(diào)整，但并不保證能因此避免該成份證券對本基金基金財產(chǎn)的影響，當(dāng)
基金管理人對該成份股予以調(diào)整時也可能產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等風(fēng)險。
五、其他風(fēng)險
六、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券
市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。
銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險
評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律
文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求
完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
（二） 重要提示
南方中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會
2016年11月30日證監(jiān)許可[2016]2984號文注冊募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，
并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)
險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁
委員會仲裁，仲裁地點為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營銷信息、資訊與增值服務(wù)，并可自主
選擇退訂，具體的服務(wù)說明詳見招募說明書“基金份額持有人服務(wù)”章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.nffund.com][客服電話：400-889-8899]
●《南方中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金合同》、
《南方中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》、
《南方中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金招募說明書》
●定期報告、包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無。
南方中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（2025年3月更新）.pdf