易方達(dá)中證銀行交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（LOF）（易方達(dá)中證銀行ETF聯(lián)接（LOF）A）基金產(chǎn)品資料概要更新
易方達(dá)中證銀行交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接
基金（LOF）（易方達(dá)中證銀行ETF聯(lián)接（LOF）A）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月7日
送出日期：2024年11月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
易方達(dá)中證銀行ETF聯(lián)
基金簡(jiǎn)稱(chēng)基金代碼161121
接（LOF）
易方達(dá)中證銀行ETF聯(lián)
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)下屬基金代碼161121
接（LOF）A
易方達(dá)基金管理有限公中國(guó)建設(shè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
司公司
上市交易所及上深圳證券交易所
基金合同生效日2020-08-07
市日期2020-08-18
基金類(lèi)型基金中基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2020-08-07
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理劉樹(shù)榮
證券從業(yè)日期2007-04-01
場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱(chēng)：銀行LOF易方達(dá)
《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，本基金將根據(jù)基金
合同的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大
其他：會(huì)。
自2024年6月21日起，“易方達(dá)中證銀行指數(shù)證券投資基金（LOF）”
變更為“易方達(dá)中證銀行交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金
（LOF）”。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)緊密跟蹤業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。
本基金的投資范圍包括目標(biāo)ETF、標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股（含存
托憑證）、除標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股以外的其他股票（包括創(chuàng)
投資范圍業(yè)板以及其他依法發(fā)行、上市的股票、存托憑證）、債券、債券回購(gòu)、
資產(chǎn)支持證券、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、金融衍生工具
（包括股指期貨、股票期權(quán)等）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金
投資的其他金融工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他
品種，本基金管理人可以將其納入投資范圍，其投資原則及投資比例
按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。本基金將根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)
定參與轉(zhuǎn)融通證券出借及融資業(yè)務(wù)。本基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不低
于基金資產(chǎn)凈值的90%，每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨和股票期權(quán)
合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)
收申購(gòu)款等。若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許，基金
管理人可對(duì)上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。
本基金的標(biāo)的指數(shù)為中證銀行指數(shù)，及其未來(lái)可能發(fā)生的變更。
本基金為易方達(dá)中證銀行ETF的聯(lián)接基金，主要通過(guò)投資于易方達(dá)中證
銀行ETF實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的緊密跟蹤，力爭(zhēng)將日均跟蹤偏離度控制
在0.35%以?xún)?nèi)，年化跟蹤誤差控制在4%以?xún)?nèi)，主要投資策略包括目標(biāo)
主要投資策略
ETF投資策略、股票（含存托憑證）投資策略、債券和貨幣市場(chǎng)工具投
資策略、金融衍生品投資策略、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)策略、融資
業(yè)務(wù)策略等。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中證銀行指數(shù)收益率×95%+活期存款利率(稅后)×5%
本基金為ETF聯(lián)接基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平高于混合型基金、債
券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金主要通過(guò)投資于易方達(dá)中證銀行ETF
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的緊密跟蹤。因此，本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)與中證銀
行指數(shù)的表現(xiàn)密切相關(guān)。
注：投資者可閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）收費(fèi)方式
費(fèi)用類(lèi)型備注
/持有期限（N）/費(fèi)率
0元≤M
100萬(wàn)元≤M
200萬(wàn)元≤M
按筆收
M≥500萬(wàn)元取，1000非特定投資群體
元/筆
申購(gòu)費(fèi)（前
特定投資群體、場(chǎng)外交
0元≤M
易申購(gòu)費(fèi)
特定投資群體、場(chǎng)外交
100萬(wàn)元≤M
易申購(gòu)費(fèi)
特定投資群體、場(chǎng)外交
200萬(wàn)元≤M
易申購(gòu)費(fèi)
按筆收
特定投資群體、場(chǎng)外交
M≥500萬(wàn)元取，1000
易申購(gòu)費(fèi)
元/筆
0天
7天≤N≤29天0.50%場(chǎng)外交易贖回費(fèi)
30天≤N≤179天0.25%場(chǎng)外交易贖回費(fèi)
贖回費(fèi)
N≥180天0.00%場(chǎng)外交易贖回費(fèi)
0天
N≥7天0.50%場(chǎng)內(nèi)交易贖回費(fèi)
注：1、本基金場(chǎng)外、場(chǎng)內(nèi)A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)率相同。特定申購(gòu)費(fèi)率僅適用于通過(guò)基金
管理人直銷(xiāo)中心、以場(chǎng)外方式申購(gòu)的特定投資群體。2、場(chǎng)內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收取
為準(zhǔn)。3、如果投資者多次申購(gòu)，申購(gòu)費(fèi)適用單筆申購(gòu)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率0.15%基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率0.05%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額66,993.84元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的基金費(fèi)用與稅收
其他費(fèi)用
章節(jié)。
注：1.本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有目標(biāo)ETF公允價(jià)值后的余額
（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前
一日所持有目標(biāo)ETF公允價(jià)值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。
2.上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年費(fèi)用金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.22%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)
凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次
基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：1）指數(shù)化投資
的風(fēng)險(xiǎn)，包括標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的指數(shù)編制方案變更的風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的指數(shù)成份股主要集
中于銀行行業(yè)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、部分成份股權(quán)重較大的風(fēng)險(xiǎn)、成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)、基金收益率與
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率偏離的風(fēng)險(xiǎn)、跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的指數(shù)值計(jì)算出錯(cuò)
的風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；2）聯(lián)接基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
包括可能具有與目標(biāo)ETF不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及凈值增長(zhǎng)率的風(fēng)險(xiǎn)、目標(biāo)ETF面臨的風(fēng)險(xiǎn)
可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)、由目標(biāo)ETF的聯(lián)接基金變更為直接投資目標(biāo)ETF標(biāo)的
指數(shù)成份股的指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)等；3）場(chǎng)內(nèi)A類(lèi)基金份額的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)
格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)；4）投資特定品種（包括股指期貨、股票期權(quán)等金融衍生品、資
產(chǎn)支持證券、存托憑證等）的特有風(fēng)險(xiǎn)；5）參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；6）基金清
盤(pán)終止的風(fēng)險(xiǎn)等；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、上市公
司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等；（3）管理風(fēng)險(xiǎn)；（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要包括投資標(biāo)的的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及基
金管理人綜合運(yùn)用各類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具可能對(duì)投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；（5）本基金法律文
件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；（6）其他
風(fēng)險(xiǎn)等。本基金的具體運(yùn)作特點(diǎn)詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定。本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)及一
般風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
易方達(dá)中證銀行交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（LOF）由易方達(dá)中證銀行指
數(shù)證券投資基金（LOF）變更而來(lái)，易方達(dá)中證銀行指數(shù)證券投資基金（LOF）由易方達(dá)銀
行指數(shù)分級(jí)證券投資基金變更注冊(cè)而來(lái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)易方達(dá)銀行指數(shù)分級(jí)證券投資基金轉(zhuǎn)
型為本基金的變更注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。各方當(dāng)事人因《基金合同》而產(chǎn)生的
或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的最終將通過(guò)仲裁方式處理，詳見(jiàn)《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
易方達(dá)中證銀行交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（LOF）（易方達(dá)中證銀行ETF聯(lián)接（LOF）A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf