興銀中證港股通科技交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要
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要
編制日期：2025年02月21日
送出日期：2025年02月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
興銀中證港股通科技
基金簡(jiǎn)稱基金代碼023505
ETF發(fā)起式聯(lián)接
興銀中證港股通科技
基金簡(jiǎn)稱A基金代碼A 023505
ETF發(fā)起式聯(lián)接A
興銀中證港股通科技
基金簡(jiǎn)稱C基金代碼C 023506
ETF發(fā)起式聯(lián)接C
興銀基金管理有限責(zé)興業(yè)銀行股份有限公
基金管理人基金托管人
任公司司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型股票型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
-
基金經(jīng)理劉帆經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2016年07月06日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
-
基金經(jīng)理林學(xué)晨經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2013年12月29日
《基金合同》生效日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于二億元，
《基金合同》自動(dòng)終止，同時(shí)不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基
金合同期限。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止
規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充時(shí)，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或
中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。《基金合同》生效滿三年后基金繼續(xù)存續(xù)的，
連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
其他值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連
續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將按照基金合同的約定進(jìn)入清
算程序并終止，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。未來(lái)若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份
股價(jià)格波動(dòng)等指數(shù)編制方法變動(dòng)之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的
情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生
之日起十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方
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式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份
額持有人大會(huì)進(jìn)行表決，基金份額持有人大會(huì)未成功召開(kāi)或就上述事項(xiàng)
表決未通過(guò)的，基金合同終止，但《基金合同》中“目標(biāo)ETF發(fā)生相關(guān)
變更情形的處理方式”另有約定的除外。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
通過(guò)主要投資于目標(biāo)ETF，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)
投資目標(biāo)即中證港股通科技指數(shù)的表現(xiàn)，追求跟蹤偏離
度和跟蹤誤差的最小化。
本基金主要投資于目標(biāo)ETF、標(biāo)的指數(shù)（即中
證港股通科技指數(shù)）成份股和備選成份股（含
存托憑證，下同）。
此外，為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可少量
投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的非成份股（包括主
板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許上市的股
票及存托憑證、其他港股通標(biāo)的股票）、銀行存
款、同業(yè)存單、債券（國(guó)債、金融債（含商業(yè)
銀行金融債）、政府支持機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、公司
債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短
期融資券、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)
換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交
換債券、次級(jí)債）、債券回購(gòu)、金融衍生品（包
括股指期貨、股票期權(quán)）、資產(chǎn)支持證券、貨幣
市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許本基
投資范圍金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)
的相關(guān)規(guī)定）。本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參
與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其
他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以
將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于目標(biāo)
ETF的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，每個(gè)交
易日日終在扣除股指期貨、股票期權(quán)合約需繳
納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期
日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計(jì)不低
于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比
例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以
調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金主要投資于目標(biāo)ETF，方便特定的客戶
主要投資策略
群通過(guò)本基金投資目標(biāo)ETF。本基金不參與目
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標(biāo)ETF的投資管理。
具體策略如下：1、資產(chǎn)配置策略；2、目標(biāo)
ETF投資策略；3、股票投資策略；4、存托憑
證投資策略；5、金融衍生產(chǎn)品投資策略；6、
債券投資策略；7、資產(chǎn)支持證券投資策略；
8、融資及轉(zhuǎn)融通證券出借投資策略等。
中證港股通科技指數(shù)（經(jīng)估值匯率調(diào)整）收益
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
率*95%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）*5%
本基金屬于目標(biāo)ETF的聯(lián)接基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與
預(yù)期收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣
市場(chǎng)基金。本基金主要投資于目標(biāo)ETF，具有
與標(biāo)的指數(shù)、以及標(biāo)的指數(shù)所代表的股票市場(chǎng)
相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)與
內(nèi)地證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般
投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨港股通機(jī)制下因
投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則
等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：投資者可閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
興銀中證港股通科技ETF發(fā)起式聯(lián)接A
份額(S)或金額(M)/持
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限(N)
M
認(rèn)購(gòu)費(fèi)50萬(wàn)元≤M
100萬(wàn)元≤M 1000.00元/筆
M
申購(gòu)費(fèi)(前收費(fèi)) 50萬(wàn)元≤M
100萬(wàn)元≤M 1000.00元/筆
N
贖回費(fèi)7天≤N
30天≤N 0%
興銀中證港股通科技ETF發(fā)起式聯(lián)接C
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
興銀中證港股通科技交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要
有期限(N)
N
贖回費(fèi)
7天≤N 0%
注：本基金C類基金份額在投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.50%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C類0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、公證費(fèi)、
仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)等，詳見(jiàn)招募
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
說(shuō)明書(shū)“基金的費(fèi)用與稅收”
章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金基金財(cái)產(chǎn)中投資于目標(biāo)ETF的部分不收取管理費(fèi)。本基金基金財(cái)產(chǎn)中投資于目標(biāo)ETF的部分
不收取托管費(fèi)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
本基金主要通過(guò)投資于目標(biāo)ETF、標(biāo)的指數(shù)成份股和備選成份股來(lái)進(jìn)行被動(dòng)式指數(shù)化投資，其
投資目標(biāo)是緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在購(gòu)買
本基金前，請(qǐng)認(rèn)真閱讀基金合同、本招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本
基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，對(duì)認(rèn)購(gòu)（或
申購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，承擔(dān)基金投資中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)。
投資本基金可能遇到的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：本基金特有風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)
險(xiǎn)等。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、目標(biāo)ETF的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為ETF聯(lián)接基金，主要投資于目標(biāo)ETF，因此目標(biāo)ETF面臨的風(fēng)險(xiǎn)（例如目標(biāo)ETF
的管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)）可能直接或
間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為目標(biāo)ETF的聯(lián)接基金，但不能保證本基金的表現(xiàn)與目標(biāo)ETF的表現(xiàn)完全一致，產(chǎn)生
差異的原因包括以下幾個(gè)方面：
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（1）投資對(duì)象和投資范圍的不同，會(huì)導(dǎo)致兩只基金的業(yè)績(jī)有差異；
（2）投資管理方式的不同，如在指數(shù)化投資過(guò)程中，不同的管理方式會(huì)導(dǎo)致跟蹤指數(shù)的水
平、技術(shù)手段、買入賣出的時(shí)機(jī)選擇等的不同，會(huì)導(dǎo)致兩只基金的業(yè)績(jī)有差異；
（3）基金規(guī)模、投資成本、各種費(fèi)用與稅收的不同，會(huì)導(dǎo)致兩只基金的業(yè)績(jī)有差異。由于兩
只基金的投資對(duì)象和投資范圍不同，投資管理方式不同，基金規(guī)模也可能不同，所以，本基金的投
資成本、各種費(fèi)用及稅收可能不同于目標(biāo)ETF；
（4）現(xiàn)金比例及現(xiàn)金管理方式的不同，會(huì)導(dǎo)致兩只基金的業(yè)績(jī)有差異。本基金每個(gè)交易日日
終在扣除股指期貨、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
而目標(biāo)ETF則沒(méi)有這項(xiàng)規(guī)定。
2、標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)
（1）標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份股的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、上市公司經(jīng)營(yíng)狀況、投資人心理和交易
制度等各種因素的影響而波動(dòng)，導(dǎo)致指數(shù)波動(dòng)，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（2）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
盡管可能性很小，但根據(jù)基金合同規(guī)定，如出現(xiàn)變更標(biāo)的指數(shù)的情形，本基金將變更標(biāo)的指
數(shù)。基于原標(biāo)的指數(shù)的投資政策將會(huì)改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風(fēng)險(xiǎn)特征將與新的標(biāo)
的指數(shù)保持一致，投資人須承擔(dān)此項(xiàng)調(diào)整帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與成本。
（3）成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)
1）由于成份股停牌、摘牌或流動(dòng)性差等原因使本基金無(wú)法及時(shí)調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖擊成本
而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
2）本基金為ETF聯(lián)接基金，主要投資于目標(biāo)ETF，因此目標(biāo)ETF在成份股停牌可能面臨的
風(fēng)險(xiǎn)（例如目標(biāo)ETF基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)、跟蹤誤差加大的風(fēng)險(xiǎn)、投資者無(wú)
法贖回全部或部分ETF份額的風(fēng)險(xiǎn)等）可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
3）本基金運(yùn)作過(guò)程中，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市風(fēng)險(xiǎn)，且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)
暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時(shí)
對(duì)相關(guān)成份股進(jìn)行調(diào)整,但并不保證能因此避免該成份證券對(duì)本基金基金財(cái)產(chǎn)的影響，當(dāng)基金管理
人對(duì)該成份股予以調(diào)整時(shí)也可能產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大等風(fēng)險(xiǎn)。
3、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來(lái)指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種原因停
止對(duì)指數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證
監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月
內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決，基金份額持有人大會(huì)未成功召開(kāi)或就上述事項(xiàng)表決未通過(guò)
的，基金合同終止。投資人將面臨轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險(xiǎn)。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制
機(jī)構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作。該期
間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場(chǎng)表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
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4、基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離及跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
以下因素可能使基金投資組合的收益率與標(biāo)的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離，也可能使基金的跟蹤誤
差控制未達(dá)約定目標(biāo)：
（1）由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離
度與跟蹤誤差。
（2）由于標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生送配股、增發(fā)等行為導(dǎo)致成份股在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變
化，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
（3）成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、成份股增發(fā)、送配等所獲收益可能導(dǎo)致基金收益率偏離標(biāo)的指數(shù)
收益率，從而產(chǎn)生跟蹤偏離度。
（4）由于成份股停牌、摘牌或流動(dòng)性差等原因使本基金無(wú)法及時(shí)調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖擊成
本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
（5）由于基金投資過(guò)程中的證券交易成本，以及基金管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用的存在，使基金
投資組合與標(biāo)的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（6）在本基金指數(shù)化投資過(guò)程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的水平、技術(shù)手
段、買入賣出的時(shí)機(jī)選擇等，都會(huì)對(duì)本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對(duì)標(biāo)的指數(shù)的跟蹤程
度。
（7）其他因素產(chǎn)生的偏離。如因受到最低買入股數(shù)的限制，基金投資組合中個(gè)別股票的持有
比例與標(biāo)的指數(shù)中該股票的權(quán)重可能不完全相同；因缺乏賣空、對(duì)沖機(jī)制及其他工具造成的指數(shù)跟
蹤成本較大；因基金申購(gòu)與贖回帶來(lái)的現(xiàn)金變動(dòng)；因指數(shù)發(fā)布機(jī)構(gòu)指數(shù)編制錯(cuò)誤等，由此產(chǎn)生跟蹤
偏離度與跟蹤誤差。
如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致本基金的跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)，本基金凈值
表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走勢(shì)可能發(fā)生較大偏離。
5、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：1）特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)
風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；2）資產(chǎn)支持證券信用增級(jí)措施相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)
險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；3）管理人違約違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、托管人違約違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、專
項(xiàng)計(jì)劃賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等與專項(xiàng)計(jì)劃管理相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；4）政策風(fēng)險(xiǎn)、稅收
風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。
6、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資股指期貨，需承受投資股指期貨帶來(lái)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)
險(xiǎn)等。由于股指期貨通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈。并且由于股指期貨定價(jià)復(fù)
雜，不適當(dāng)?shù)墓乐悼赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易
具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià)指數(shù)微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指
期貨采用每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，如果沒(méi)有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能
給投資人帶來(lái)?yè)p失。
7、投資股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資股票期權(quán)，股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)
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險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指由于標(biāo)的價(jià)格變動(dòng)而產(chǎn)生的衍生品的價(jià)格波動(dòng)。保證金風(fēng)險(xiǎn)指由于無(wú)法及時(shí)籌措
資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要求的保證金而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指交易對(duì)手不愿或
無(wú)法履行契約的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)則指因交易過(guò)程、交易系統(tǒng)、人員疏失、或其他不可預(yù)期事件所導(dǎo)
致的損失。
8、參與融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
（1）杠桿效應(yīng)放大風(fēng)險(xiǎn)：本基金通過(guò)融資可以擴(kuò)大交易額度，利用較少資本來(lái)獲取較大利
潤(rùn)，這必然也放大了風(fēng)險(xiǎn)。本基金將股票作為擔(dān)保品進(jìn)行融資時(shí)，既需要承擔(dān)原有的股票價(jià)格變化
帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，又得承擔(dān)新投資股票帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，還得支付相應(yīng)的利息或費(fèi)用，如判斷失誤或操作不
當(dāng)，會(huì)加大虧損。
（2）擔(dān)保能力及限制交易風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)沃换蛉孔C券被暫停融資、本基金賬戶被暫?；蛉∠谫Y
資格等，這些影響可能給本基金造成經(jīng)濟(jì)損失。此外，本基金也可能面臨由于自身維持擔(dān)保比例低
于融資合同約定的擔(dān)保要求，且未能及時(shí)補(bǔ)充擔(dān)保物，導(dǎo)致信用賬戶交易受到限制，從而造成經(jīng)濟(jì)
損失。
（3）強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)：本基金在從事融資交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上
市證券價(jià)格波動(dòng)，導(dǎo)致日終清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線，且不能按照約定追加擔(dān)保物時(shí)，將面
臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)，由此可能給本基金造成經(jīng)濟(jì)損失。
9、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)。
1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：本基金面臨大額贖回時(shí)可能因轉(zhuǎn)融通證券出借的原因，發(fā)生無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)并
支付贖回對(duì)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)；
2）信用風(fēng)險(xiǎn)：轉(zhuǎn)融通證券出借的對(duì)手方可能無(wú)法及時(shí)歸還出借證券、無(wú)法及時(shí)支付權(quán)益補(bǔ)償
及相關(guān)費(fèi)用的風(fēng)險(xiǎn)；
3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：證券出借后，可能面臨出借期間無(wú)法及時(shí)處置證券的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
10、基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)
《基金合同》生效日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于二億元，《基金合同》自動(dòng)終
止，同時(shí)不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)
定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充時(shí)，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
《基金合同》生效滿三年后基金繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，本基金將按照基金合同的約定進(jìn)入清算程序并終
止，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。投資人將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
11、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格
波動(dòng)影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能
直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)
投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
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12、港股通標(biāo)的股票投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于香港聯(lián)合交易所上市的股票。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)
風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則不同等
境外證券市場(chǎng)投資所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金以人民幣募集和計(jì)價(jià)，但本基金可通過(guò)港股通投資香港證券市場(chǎng)。港幣相對(duì)于人民幣的
匯率變化將會(huì)影響本基金以人民幣計(jì)價(jià)的基金資產(chǎn)價(jià)值，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險(xiǎn)。人民幣
對(duì)港幣的匯率的波動(dòng)也可能加大基金凈值的波動(dòng)，從而對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生影響。
此外，由于基金運(yùn)作中的匯率取自匯率發(fā)布機(jī)構(gòu)，如果匯率發(fā)布機(jī)構(gòu)出現(xiàn)匯率發(fā)布時(shí)間延遲或
是匯率數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等情況，可能會(huì)對(duì)基金運(yùn)作或者投資者的決策產(chǎn)生不利影響。
（2）香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
與內(nèi)地A股市場(chǎng)相比，港股市場(chǎng)上外匯資金流動(dòng)更為自由，海外資金的流動(dòng)對(duì)港股價(jià)格的影響
巨大，港股價(jià)格與海外資金流動(dòng)表現(xiàn)出高度相關(guān)性,本基金在參與港股市場(chǎng)投資時(shí)受到全球宏觀經(jīng)
濟(jì)和貨幣政策變動(dòng)等因素所導(dǎo)致的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更大。加之香港市場(chǎng)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對(duì)
豐富以及做空機(jī)制的存在，港股股價(jià)受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)。
（3）香港交易市場(chǎng)制度或規(guī)則不同帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
香港市場(chǎng)交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場(chǎng)規(guī)則，在港股通機(jī)制下參與香港股票投資還將面臨包括
但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
1）港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易機(jī)制（即當(dāng)日買入的股票，在交收前可以于當(dāng)日賣出），同時(shí)對(duì)
個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，因此每日漲跌幅空間相對(duì)較大；
2）只有內(nèi)地與香港均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日；
3）香港出現(xiàn)臺(tái)風(fēng)、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時(shí)，香港聯(lián)合交易所將可能
停市，投資者將面臨在停市期間無(wú)法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)上海證券交易所和深圳證券交易
所的證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港
股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無(wú)法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)；
4）交收制度帶來(lái)的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
通過(guò)港股通機(jī)制投資香港市場(chǎng)，基于兩地市場(chǎng)交收制度的不同以及港股通交易日的設(shè)定原因，
本基金可能面臨賣出港股通標(biāo)的股票后資金不能及時(shí)到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后
而給投資者帶來(lái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也存在不能及時(shí)調(diào)整基金資產(chǎn)組合中A股和港股投資比例，造成
比例超標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)；
5）香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
香港聯(lián)合交易所規(guī)定，在交易所認(rèn)為所要求的停牌合理而且必要時(shí),上市公司方可采取停牌措
施。此外，不同于內(nèi)地A股市場(chǎng)的停牌制度，香港聯(lián)合交易所對(duì)停牌的具體時(shí)長(zhǎng)并沒(méi)有量化規(guī)定，
只是確定了“盡量縮短停牌時(shí)間”的原則；同時(shí)與A股市場(chǎng)對(duì)存在退市可能的上市公司根據(jù)其財(cái)務(wù)
狀況在證券簡(jiǎn)稱前加入相應(yīng)標(biāo)記(例如，ST及*ST等標(biāo)記)以警示投資者風(fēng)險(xiǎn)的做法不同，在香港聯(lián)
合交易所市場(chǎng)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)警示板,香港聯(lián)合交易所采用非量化的退市標(biāo)準(zhǔn)且在上市公司退市過(guò)程中擁
有相對(duì)較大的主導(dǎo)權(quán)，使得香港聯(lián)合交易所上市公司的退市情形較A股市場(chǎng)相對(duì)復(fù)雜。因該等制度
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性差異，本基金可能存在因所持個(gè)股遭遇非預(yù)期性的停牌甚至退市而給基金帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）港股通制度限制或調(diào)整帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
現(xiàn)行的港股通規(guī)則存在若干交易限制，該等限制可能在一定程度上帶來(lái)本基金投資收益的不確
定性，所持港股通標(biāo)的股票不能及時(shí)賣出帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)估值出現(xiàn)波動(dòng)增大的風(fēng)險(xiǎn)，
以及現(xiàn)行的港股通規(guī)則調(diào)整所帶來(lái)的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的具體運(yùn)作特點(diǎn)詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定。本基金的一般風(fēng)險(xiǎn)及特有風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)
招募說(shuō)明書(shū)的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.hffunds.cn]、客服電話[40000-96326]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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