上銀資源精選混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
上銀資源精選混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期:2025年2月27日
送出日期:2025年2月28日
本概要提供本基金的重要信息,是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前,請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 上銀資源精選混合發(fā)起式 基金代碼 023448
基金簡(jiǎn)稱A 上銀資源精選混合發(fā)起式A 基金代碼A 023448
基金簡(jiǎn)稱C 上銀資源精選混合發(fā)起式C 基金代碼C 023449
基金管理人 上銀基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型(偏股混合型) 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
盧揚(yáng) - 2004-05-01
其他 《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日,若基金規(guī)模低于2億元人民幣的,基金合同自動(dòng)終止,并應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算,無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議,且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化,上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充,則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。 《基金合同》生效滿三年后繼續(xù)存續(xù)的,連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露;連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案,如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。 法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí),從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證)、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買(mǎi)賣(mài)的香港聯(lián)合交易所上市的股票(以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”)、債券(包括國(guó)債、央行票
據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、金融債、企業(yè)債、公司債、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等)、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品(包括股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)等)及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后可將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為:本基金股票資產(chǎn)(含存托憑證)投資占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%,其中投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)50%,投資于本基金界定的資源主題相關(guān)股票資產(chǎn)(含存托憑證)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%;每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約、國(guó)債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后,本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%,其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略;2、股票投資策略;3、債券投資策略;4、可轉(zhuǎn)換債券投資策略;5、可交換債券投資策略;6、存托憑證投資策略;7、資產(chǎn)支持證券投資策略;8、金融衍生品投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證內(nèi)地資源主題指數(shù)收益率*80%+中證港股通綜合指數(shù)收益率*10%+中證綜合債券指數(shù)收益率*10%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金,理論上其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平低于股票型基金,高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金。 本基金可投資港股通標(biāo)的股票,除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外,本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等境外證券市場(chǎng)投資所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。
注:詳見(jiàn)《上銀資源精選混合型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》"九、基金的投資"。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取:
上銀資源精選混合發(fā)起式A
費(fèi)用類型 份額(S)或金額(M)/持有期限(N) 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M 1.20%
100萬(wàn)元≤M<200萬(wàn)元 0.80%
200萬(wàn)元≤M<500萬(wàn)元 0.60%
M≥500萬(wàn)元 按筆收取,每筆1,000元
申購(gòu)費(fèi) (前收費(fèi)) M<100萬(wàn)元 1.50%
100萬(wàn)元≤M<200萬(wàn)元 1.20%
200萬(wàn)元≤M<500萬(wàn)元 0.80%
M≥500萬(wàn)元 按筆收取,每筆1,000元
贖回費(fèi) N 1.50%
7日≤N 0.75%
30日≤N 0.50%
N≥180日 0.00%
上銀資源精選混合發(fā)起式C
費(fèi)用類型 份額(S)或金額(M)/持有期限(N) 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) 0.00%
申購(gòu)費(fèi) (前收費(fèi)) 0.00%
贖回費(fèi) N 1.50%
7日≤N 0.50%
N≥30日 0.00%
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除:
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)(A類) 0.00% -
銷售服務(wù)費(fèi)(C類) 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)等 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注:本基金交易證券產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù),按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
1、本基金為混合型基金,理論上其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平低于股票型基金,
高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金。
本基金可投資港股通標(biāo)的股票,除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)
險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外,本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等境外證券市場(chǎng)投資所面
臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。其中,本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)主要包括:
(1)本基金為混合型基金,股票資產(chǎn)(含存托憑證)投資占基金資產(chǎn)的比例為60%-
95%,投資于本基金界定的資源主題相關(guān)股票資產(chǎn)(含存托憑證)的比例不低于非現(xiàn)金基
金資產(chǎn)的80%,當(dāng)資源主題相關(guān)股票表現(xiàn)不佳時(shí),本基金的凈值將受到較大影響。本基金
既能投資股票等權(quán)益類資產(chǎn),亦能投資債券等固定收益類金融工具,因此股票市場(chǎng)和債券
市場(chǎng)的變化均會(huì)影響到本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)?;鸸芾砣藢l(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì),加強(qiáng)對(duì)市
場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類工具的深入研究,持續(xù)優(yōu)化組合配置,以控制特定風(fēng)
險(xiǎn)。
(2)基金合同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為發(fā)起式基金,發(fā)起資金提供方認(rèn)購(gòu)本基金的總金額不少于1,000萬(wàn)元人民幣,
且持有期限自基金合同生效日起不少于3年,法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外?!痘?
金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日,若基金規(guī)模低于2億元人民幣的,基金合同自動(dòng)終
止,并應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算,無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議,且不
得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。故投資者將面臨基金合同可能終止的
不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
(3)通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金資產(chǎn)可投資于港股通標(biāo)的股票,會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、
市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn),包括但不限于港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)
險(xiǎn)(港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易,且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制,港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股
更為劇烈的股價(jià)波動(dòng))、匯率風(fēng)險(xiǎn)(匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失)、港股通
機(jī)制下交易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)(在內(nèi)地開(kāi)市香港休市的情形下,港股通不能正常交
易,港股不能及時(shí)賣(mài)出,可能帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn))、交易失敗及交易中斷的風(fēng)險(xiǎn)(在
港股通機(jī)制下,面臨超出每日額度限制造成的交易失敗風(fēng)險(xiǎn),以及證券交易服務(wù)系統(tǒng)報(bào)盤(pán)
系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障,可能導(dǎo)致15分鐘以上不能申報(bào)和撤銷申報(bào)的交易中斷風(fēng)
險(xiǎn))、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)(香港結(jié)算機(jī)構(gòu)可能因極端情況存在無(wú)法交付證券和資金的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),以
及因港股通境內(nèi)的分級(jí)結(jié)算原則造成本基金利益受損的風(fēng)險(xiǎn))等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票,基金資產(chǎn)并非必然投資港
股通標(biāo)的股票。
(4)投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于存托憑證,除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)
外,本基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響,存托憑證的境外基礎(chǔ)證
券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證
或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證,基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
(5)本基金可投資資產(chǎn)支持證券,資產(chǎn)支持證券是指符合中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行
業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定的信貸資產(chǎn)支持證券和中
國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的企業(yè)資產(chǎn)支持證券類品種。投資資產(chǎn)支持證券可能面臨信用
風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),由此可能給基金凈
值帶來(lái)較大的負(fù)面影響。
(6)本基金可投資股指期貨,股指期貨采用保證金交易制度,由于保證金交易具有
杠桿性,當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí),標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損
失。股指期貨采用每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度,如果沒(méi)有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金,按規(guī)定將
被強(qiáng)制平倉(cāng),可能給投資帶來(lái)重大損失。
(7)本基金可投資國(guó)債期貨,國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)?;?
風(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之一,是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動(dòng),影響套期保值或
套利效果,使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類:一類為流通量風(fēng)險(xiǎn),是指
期貨合約無(wú)法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn),此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場(chǎng)缺乏廣
度或深度導(dǎo)致的;另一類為資金量風(fēng)險(xiǎn),是指資金量無(wú)法滿足保證金要求,使得所持有的
頭寸面臨被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。
(8)本基金可投資股票期權(quán),股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、保
證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指由于標(biāo)的價(jià)格變動(dòng)而產(chǎn)生的衍生品的價(jià)格
波動(dòng)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指當(dāng)期權(quán)交易量大于市場(chǎng)可報(bào)價(jià)的交易量而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。保證金風(fēng)險(xiǎn)指
由于無(wú)法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要求的保證金而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
信用風(fēng)險(xiǎn)指交易對(duì)手不愿或無(wú)法履行契約的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)則指因交易過(guò)程、交易系統(tǒng)、
人員疏失、或其他不可預(yù)期事件所導(dǎo)致的損失。
3、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
4、基金投資組合收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率偏離的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè),并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證,也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),但不保
證基金一定盈利,也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的,基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新,其他信
息發(fā)生變更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后,如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息,敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意,因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議,如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的,應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì),根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)
則進(jìn)行仲裁,仲裁地點(diǎn)為北京市,仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力,除非
仲裁裁決另有規(guī)定,仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)上銀基金管理有限公司網(wǎng)站[網(wǎng)址:www.boscam.com.cn][客服電話:
021-60231999]
1、《上銀資源精選混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》
2、《上銀資源精選混合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》
3、《上銀資源精選混合型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
4、定期報(bào)告,包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。