鵬華中證800證券保險指數(shù)型證券投資基金（LOF）（I類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
鵬華中證800證券保險指數(shù)型證券投資基金（LOF）（I類
基金份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年01月27日
送出日期：2025年02月06日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鵬華中證800證券保險指數(shù)（LOF）I 基金代碼 023379
基金管理人 鵬華基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年05月05日 上市交易所及上市日期（若有） -
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 余展昌 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年10月15日
證券從業(yè)日期 2017年07月07日
其他（若有） 《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
注：鵬華中證800證券保險指數(shù)型證券投資基金（LOF）由鵬華中證800證券保險指數(shù)分級
證券投資基金終止分級運作并變更而來。鵬華中證800證券保險指數(shù)分級證券投資基金成
立于2014年5月5日，自2021年1月1日起，《鵬華中證800證券保險指數(shù)型證券投資
基金（LOF）基金合同》生效。鵬華中證800證券保險指數(shù)型證券投資基金（LOF）于2025
年02月07日新增I類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本部分請閱讀《鵬華中證800證券保險指數(shù)型證券投資基金（LOF）招募說明書》“基金
的投資”了解詳細情況。
投資目標 緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，力爭將日均跟蹤偏離度控制在0.35％以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在4％以內(nèi)。
投資范圍 本基金標的指數(shù)為：中證800證券保險指數(shù)。本基金投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括標的指數(shù)成份股及其備選成份股（含中小板、創(chuàng)業(yè)板股票及其他中國證監(jiān)會核準上市的股票）、債券、股指期貨、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：投資于標的指數(shù)成份股及其備選成份股的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90％，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5％，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。如果法律法規(guī)對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準，本基金的投資范圍會做相應調(diào)整。
主要投資策略 本基金采用被動式指數(shù)化投資方法，按照成份股在標的指數(shù)中的基準權(quán)重構(gòu)建指數(shù)化投資組合，并根據(jù)標的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變化進行相應調(diào)整。當預期成份股發(fā)生調(diào)整或成份股發(fā)生配股、增發(fā)、分紅等行為時，或因基金的申購和贖回等對本基金跟蹤標的指數(shù)的效果可能帶來影響時，或因某些特殊情況導致流動性不足時，或其他原因?qū)е聼o法有效復制和跟蹤標的指數(shù)時，基金管理人可以對投資組合管理進行適當變通和調(diào)整，力求降低跟蹤誤差。本基金力爭基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準之間的日均跟蹤偏離度不超過0.35％，年跟蹤誤差不超過4％。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進一步擴大。1、股票投資策略；2、債券投資策略；3、股指期貨、權(quán)證等投資策略。
業(yè)績比較基準 中證800證券保險指數(shù)收益率×95％＋商業(yè)銀行活期存款利率（稅后）×5％
風險收益特征 本基金屬于股票型基金，其預期的風險與收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金，為證券投資基金中較高風險、較高預期收益的品種。同時本基金為指數(shù)基金，通過跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，具有與標
的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的公司相似的風險收益特征。基金管理人和銷售機構(gòu)已對本基金重新進行風險評級，風險評級行為不改變本基金的實質(zhì)性風險收益特征，但由于風險等級分類標準的變化，本基金的風險等級表述可能有相應變化，具體風險評級結(jié)果應以基金管理人和銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在場外贖回基金過程中收?。?
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N＜7天 1.5% -
7天≤N 0 -
注：本基金I類基金份額不收取場外申購費用，不開放場內(nèi)申購與贖回。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.2% 基金托管人
銷售服務費 0.1% 銷售機構(gòu)
審計費用 96000元 會計師事務所
信息披露費 120000元 規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費（若有） 年費率為0.02%，標的指數(shù)許可使用費每日計算，逐日累計至每季季末，按季支付（當季不足50,000元的，按50,000元計算），計費期間不足一季度的，根據(jù)實際天數(shù)按比例計算。 指數(shù)編制公司
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用 相關(guān)服務機構(gòu)
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費和指數(shù)許可使用費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類
別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.34%
注：基金運作綜合費率測算中的基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金
現(xiàn)行合同費率，不含費率優(yōu)惠，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準
測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、作為指數(shù)基金存在的風險
（1）標的指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風險
標的指數(shù)并不能完全代表整個股票市場。標的指數(shù)成份股的平均回報率與整個股票市
場的平均回報率可能存在偏離。
（2）標的指數(shù)波動的風險
標的指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資者心
理和交易制度等各種因素的影響而波動，導致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，
產(chǎn)生風險。
（3）標的指數(shù)變更的風險
盡管可能性很小，但根據(jù)《基金合同》規(guī)定，如出現(xiàn)變更標的指數(shù)的情形，本基金將
變更標的指數(shù)。基于原標的指數(shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益
風險特征將與新的標的指數(shù)保持一致，投資者須承擔此項調(diào)整帶來的風險與成本。
（4）基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險
（5）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
（6）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務的風險
（7）成份股停牌的風險
2、作為上市基金存在的風險
（1）暫停上市或終止上市的風險
在《基金合同》生效且本基金符合上市交易條件后，本基金將申請在深圳證券交易所
掛牌上市交易。由于上市期間可能因信息披露導致基金停牌，投資者在停牌期間不能買賣
基金,產(chǎn)生風險；同時，可能因上市后交易對手不足導致基金流動性風險；另外，當基金份
額持有人將場內(nèi)基金份額轉(zhuǎn)托管至場外后導致場內(nèi)的基金份額或持有人數(shù)不滿足上市條件
時，本基金存在暫停上市或終止上市的可能。
（2）基金份額折溢價的風險
本基金基金份額在證券交易所的交易價格可能不同于基金份額凈值，從而產(chǎn)生折價或
者溢價的情況。
3、普通股票型證券投資基金共有的風險，如市場風險、管理風險、操作風險、流動性
風險、信用風險及其他風險等。
4、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時公告等（本次更新詳見2025年02月06日披露的《鵬華基金管理有限公司關(guān)于旗
下部分基金增設I類基金份額并修改基金合同及托管協(xié)議等事項的公告》）。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的
仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，
仲裁費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見鵬華基金官方網(wǎng)站[www.phfund.com.cn][客服電話：400-6788-533]
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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