興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年02月24日
送出日期：2025年02月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
興銀鑫裕豐六個月持有
基金簡稱基金代碼023337
債券
興銀鑫裕豐六個月持有
基金簡稱A基金代碼A 023337
債券A
興銀鑫裕豐六個月持有
基金簡稱C基金代碼C 023338
債券C
興銀基金管理有限責任
基金管理人基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司
公司
上市交易所及上市
基金合同生效日--
日期
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日，但對每份
運作方式其他開放式開放頻率基金份額設(shè)置六個月最
短持有期限
開始擔任本基金基
-
基金經(jīng)理范泰奇金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2012年10月22日
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值
低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，
本基金將按照基金合同的約定進入清算程序并終止，無需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金在嚴格控制風(fēng)險的前提下，力爭獲得長
投資目標
期穩(wěn)定的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工
具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券（含國債、央行
票據(jù)、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、金融
投資范圍債、企業(yè)債、公司債、次級債、短期融資券、
超短期融資券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分
離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市
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場工具、信用衍生品、國債期貨以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，
但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
本基金不直接從二級市場買入股票等權(quán)益類資
產(chǎn)，也不參與一級市場的新股申購或增發(fā)新
股。本基金可持有因所持可轉(zhuǎn)換債券或可交換
債券轉(zhuǎn)股形成的股票，因上述原因持有的股
票，本基金應(yīng)在其可交易之日起的10個交易日
內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他
品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將
其納入投資范圍。
本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券的
比例不高于基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終
在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府
債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
國債期貨及其他金融工具的投資比例符合法律
法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定。
1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、信用
衍生品投資策略；4、國債期貨投資策略；5、
主要投資策略
可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債和可交換債券
的投資策略。
中債綜合全價指數(shù)收益率×95%+同期中國人民
業(yè)績比較基準銀行公布的一年期銀行定期存款稅后收益率
×5%
本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險與
風(fēng)險收益特征收益高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混
合型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
興銀鑫裕豐六個月持有債券A
費用類型份額(S)或金額(M)/持收費方式/費率備注
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有期限(N)
M
認購費100萬元≤M
500萬元≤M 1000.00元/筆
M
申購費(前收費) 100萬元≤M
500萬元≤M 1000.00元/筆
注：本基金C類基金份額在投資者認購/申購時不收取認購/申購費用
贖回費：
本基金不收取贖回費，但本基金對于每份基金份額設(shè)置六個月的鎖定持有期，相應(yīng)基金份額在
鎖定持有期內(nèi)不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費C類0.20%銷售機構(gòu)
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
律師費、會計師費、公證費、
仲裁費、訴訟費等，詳見招募
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
說明書“基金的費用與稅收”
章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金業(yè)績受證券市場價格波動的影響，投資者持有本基金可能盈利，也可能虧損。
本基金屬于債券型基金，適合能正確認識和對待本基金可能出現(xiàn)的投資風(fēng)險的投資者。本基金
投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、其他風(fēng)險及本基金
的特有風(fēng)險。
本基金特有風(fēng)險包括：
（1）本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金可能因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的
市場系統(tǒng)性風(fēng)險，也可能因投資信用債券而面臨較高的信用風(fēng)險。
（2）投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，它是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息
來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)
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營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用
為支持的證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和
法律風(fēng)險等。
（3）投資信用衍生品的風(fēng)險
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付
風(fēng)險、以及價格波動風(fēng)險等。其中：
流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少導(dǎo)致難以
將其以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險；
償付風(fēng)險是指在信用衍生品存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場或環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營
狀況不佳或用于償付的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險；
價格波動風(fēng)險是指由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)，或所受保護債券主體經(jīng)營情況，或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起
信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。
本基金采用信用衍生品對沖信用債的信用風(fēng)險，當信用債出現(xiàn)違約時，存在信用衍生品賣方無
力或拒絕履行信用保護承諾的風(fēng)險。
（4）投資國債期貨的風(fēng)險
本基金可投資國債期貨，但并非必然投資國債期貨。國債期貨采用保證金交易制度，由于保證
金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行情時，標的資產(chǎn)價格的微小變動就可能會使投資者權(quán)益遭受較大
損失。國債期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制
平倉，可能給投資帶來重大損失。
（5）基金合同自動終止的風(fēng)險
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形
的，本基金將按照基金合同的約定進入清算程序并終止，無需召開基金份額持有人大會。因此，投
資人將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.hffunds.cn]、客服電話[40000-96326]
興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf