怒江芍拿家居有限公司

            

              興銀基金管理有限責(zé)任公司

興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投

資基金招募說明書

基金管理人：興銀基金管理有限責(zé)任公司

基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

二〇二五年二月

重要提示

興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中

國證券監(jiān)督管理委員會2025年1月6日證監(jiān)許可〔2025〕14號準(zhǔn)予注冊。

興銀基金管理有限責(zé)任公司（以下稱“本基金管理人”或“管理人”）保證

招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。中國證

監(jiān)會對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，以充分的信息披露和

投資者適當(dāng)性為核心，以加強(qiáng)投資者利益保護(hù)和防范系統(tǒng)性風(fēng)險為目標(biāo)。但中國

證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景作出實

質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書、基

金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和

產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策，

并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、

管理風(fēng)險、其他風(fēng)險及本基金的特有風(fēng)險等。本基金為債券型證券投資基金，其

預(yù)期風(fēng)險與收益高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基金。

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以

披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將按照基金合同的約定進(jìn)入清

算程序并終止，無需召開基金份額持有人大會。因此，投資人將面臨基金合同可

能終止的不確定性風(fēng)險。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券

（含國債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債

（含證券公司公開發(fā)行的短期公司債券）、次級債、短期融資券、超短期融資券、

中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、

債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨以及法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)

定。在特殊市場條件下，如證券市場的成交量發(fā)生急劇萎縮、基金發(fā)生巨額贖回

以及其他未能預(yù)見的特殊情形下，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難或變現(xiàn)對證券資產(chǎn)

價格造成較大沖擊，發(fā)生基金份額凈值波動幅度較大、無法進(jìn)行正常贖回業(yè)務(wù)、

基金不能實現(xiàn)既定的投資決策等風(fēng)險。

本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，它是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向

投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債

券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所

產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券。資產(chǎn)支持

證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)

險等。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，

但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本

基金管理人不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資者贖回時，

所得或高于或低于投資人先前所支付的金額，如對本招募說明書有任何疑問，應(yīng)

尋求獨立及專業(yè)的財務(wù)意見。

為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨

流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險、以及價格波動風(fēng)險等。

本基金采用信用衍生品對沖信用債的信用風(fēng)險，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時，存在

信用衍生品賣方無力或拒絕履行信用保護(hù)承諾的風(fēng)險。

基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌饦I(yè)績并不

構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”

原則，投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金資產(chǎn)凈值變化引致的投資風(fēng)

險，由投資者自行負(fù)責(zé)。

本基金可投資國債期貨，但并非必然投資國債期貨。國債期貨采用保證金交

易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，標(biāo)的資產(chǎn)價格的微小

變動就可能會使投資者權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，

如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重

大損失。

本基金設(shè)置鎖定持有期，每份基金份額的鎖定持有期為六個月，相應(yīng)基金份

額在鎖定持有期內(nèi)不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在鎖

定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。

本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但

在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外。法律

法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金招募說明書自基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更

的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；

基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止

運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

目錄

第一部分緒言.................................................6

第二部分釋義.................................................7

第三部分基金管理人..........................................13

第四部分基金托管人..........................................21

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)........................................25

第六部分基金的募集..........................................27

第七部分基金合同的生效......................................32

第八部分基金份額的申購與贖回................................33

第九部分基金的投資..........................................44

第十部分基金的財產(chǎn)..........................................53

第十一部分基金資產(chǎn)的估值....................................54

第十二部分基金的收益與分配..................................60

第十三部分基金費用與稅收....................................62

第十四部分基金的會計與審計..................................65

第十五部分基金的信息披露....................................66

第十六部分側(cè)袋機(jī)制..........................................73

第十七部分風(fēng)險揭示..........................................76

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..............84

第十九部分基金合同內(nèi)容摘要..................................87

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...........................104

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù).........................118

第二十二部分招募說明書存放及查閱方式.......................120

第二十三部分備查文件.......................................122

第一部分緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金

法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公

開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、

《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、

《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險

管理規(guī)定》”）等其他有關(guān)法律法規(guī)以及《興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投

資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書

所載明的資料申請募集的。

本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的

信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同

是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取

得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有本基金份額的

行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其

他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解本基金份額持有人的權(quán)利和

義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：

1、基金或本基金：指興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金

2、基金管理人：指興銀基金管理有限責(zé)任公司

3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司

4、基金合同：指《興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金基金合同》

及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《興銀鑫裕豐六

個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)

充

6、招募說明書或本招募說明書：指《興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券

投資基金招募說明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金

基金份額發(fā)售公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金

基金產(chǎn)品資料概要》及其更新

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會

關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國

證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實

施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出

的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日

實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》

修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的

修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年

10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布

機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團(tuán)體或其他組織

20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)

投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使

用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)

投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24、銷售機(jī)構(gòu)：指興銀基金管理有限責(zé)任公司以及符合《銷售辦法》和中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售

服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為興銀基金管理有

限責(zé)任公司或接受興銀基金管理有限責(zé)任公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)

構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份

額變動及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的

日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《興銀基金開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人

所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同

遵守

39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、申購金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

46、元：指人民幣元

47、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該

筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用

48、基金份額分類：本基金根據(jù)認(rèn)購、申購費用及銷售服務(wù)費收取方式的不

同，將基金份額分為不同的類別：A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份

額分設(shè)不同的基金代碼，并分別公布基金份額凈值

49、A類基金份額：指在投資者認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購/申購費，在贖回時根

據(jù)持有期限收取贖回費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額

50、C類基金份額：指在投資者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費，在贖回時

根據(jù)持有期限收取贖回費用，并從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額

51、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

款及其他資產(chǎn)的價值總和

53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

54、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

55、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或

交易的債券等

57、最短持有期限：指本基金對每份基金份額設(shè)置六個月的最短持有期限，

即：自基金合同生效日（對認(rèn)購份額而言，下同）或基金份額申購確認(rèn)日（對申

購份額而言，下同）至該日六個月后的月度對日的前一日期間內(nèi)，投資者不能提

出贖回申請；最短持有期限之后，投資者可以提出贖回申請。對日為非工作日的，

順延至下一工作日。若該月實際不存在對日的，則順延至下一工作日

58、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈

值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，

從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損

害并得到公平對待

59、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報

刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)

站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

60、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門

賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，

屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側(cè)袋賬戶

61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)

致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)

備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

62、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事

件

63、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于

管理信用風(fēng)險的信用衍生工具

64、信用保護(hù)買方：亦稱信用保護(hù)購買方，指接受信用風(fēng)險保護(hù)的一方

65、信用保護(hù)賣方：亦稱信用保護(hù)提供方，指提供信用風(fēng)險保護(hù)的一方

66、名義本金：亦稱交易名義本金，是一筆信用衍生品交易提供信用風(fēng)險保

護(hù)的金額，各項支付和結(jié)算以此金額為計算基準(zhǔn)

第三部分基金管理人

一、基本情況

名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司（以下簡稱“興銀基金”）

住所：福建省泉州市豐澤區(qū)濱海街102號廈門銀行泉州分行大廈19樓1908

辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三層、

五層

法定代表人：吳若曼

設(shè)立時間：2013年10月25日

電話：40000-96326

傳真：021-68630069

注冊資本：人民幣1.43億元

聯(lián)系人：林娛庭

興銀基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2013〕1289號文批準(zhǔn)，于2013年10月

25日成立。2016年9月23日，公司股東同比例增資，公司注冊資本由10,000

萬元變更為14,300萬元。增資后股東出資比例維持不變，華福證券有限責(zé)任公

司（以下簡稱“華福證券”）出資比例為76%，國脈科技股份有限公司出資比例

為24%。2016年10月24日，公司法定名稱由“華福基金管理有限責(zé)任公司”變

更為“興銀基金管理有限責(zé)任公司”。

二、主要人員情況

1、董事會成員

吳若曼女士，本科。歷任貴州省檔案局科員，深圳特區(qū)證券公司襄理，南方

證券公司上海分公司副總經(jīng)理，蔚深證券有限公司副總裁，光大證券總裁助理兼

基金業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，光大銀行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理（主持工作），興業(yè)銀行期貨

金融部總經(jīng)理、資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，興業(yè)期貨有限公司董事長?，F(xiàn)任

興銀基金黨委書記、董事長，兼任上海興瀚資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。

易勇先生，碩士研究生。曾任職于興業(yè)證券股份有限公司、興證證券資產(chǎn)管

理有限公司、新沃基金管理有限公司、京東科技控股股份有限公司、財通證券資

產(chǎn)管理有限公司?，F(xiàn)任興銀基金董事、總經(jīng)理。

王煥舟先生，本科。曾任上海國利貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司衍生產(chǎn)品部交易經(jīng)理、

中信證券股份有限公司固定收益部做市交易員、國泰君安證券股份有限公司固定

收益部董事、上海愛建信托有限責(zé)任公司固定收益總部總經(jīng)理、國泰君安證券股

份有限公司固定收益證券部資深固收中介業(yè)務(wù)投資經(jīng)理、固定收益外匯商品部董

事總經(jīng)理、結(jié)構(gòu)金融主管、客需業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人?，F(xiàn)任興銀基金董事、華福證券有

限責(zé)任公司員工。

陳維先生，博士研究生。曾任國泰君安證券研究所證券分析師，現(xiàn)任國脈科

技董事長、福建國脈集團(tuán)有限公司董事、慧翰微電子股份有限公司董事、興銀基

金董事。

馬慶泉先生，博士研究生。歷任中共中央黨校教授、廣發(fā)證券股份有限公司

副總裁、常務(wù)副總裁、副董事長、總裁，嘉實基金管理有限公司董事長，中國證

券業(yè)協(xié)會秘書長、中國證券業(yè)協(xié)會副會長，廣發(fā)基金管理有限公司董事長?，F(xiàn)任

北京香山財富投資管理有限公司董事長、北京香云匯商貿(mào)有限公司董事長、興銀

基金獨立董事。

洪佩麗女士，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任上海銀行?？茖W(xué)校教

師，國家外匯管理局上海市分局外匯業(yè)務(wù)科科長，中國人民銀行上海分行外資銀

行監(jiān)管處處長，中國銀監(jiān)會上海監(jiān)管局副局長，中國銀監(jiān)會重慶監(jiān)管局局長，富

邦華一銀行董事長，財信投資集團(tuán)副主席。現(xiàn)任寧波銀行股份有限公司獨立董事、

盤古銀行（中國）有限公司獨立董事、福建海西租賃有限公司外部監(jiān)事、富邦華

一銀行有限公司公益基金會理事、興銀基金獨立董事。

聶光宇先生，博士研究生。歷任上海財經(jīng)大學(xué)商學(xué)院世界經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易系講師、

副教授，現(xiàn)任上海財經(jīng)大學(xué)商學(xué)院世界經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易系教授、系主任，兼任上海市

世界經(jīng)濟(jì)學(xué)會理事、國際金融專委會副主任、興銀基金獨立董事。

2、監(jiān)事會成員

沈冰女士，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任阿里巴巴（中國）有限公司直播運營

專員兼主持人，興業(yè)銀行股份有限公司杭州分行信息宣傳崗、杭州管理部綜合管

理部副經(jīng)理、辦公室文秘科副科長、科長、辦公室總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，華福

證券有限責(zé)任公司黨委辦公室主任?，F(xiàn)任華福證券有限責(zé)任公司人力資源部總經(jīng)

理，兼興銀基金監(jiān)事會主席。

游小芳女士，碩士研究生。歷任中國電信福州分公司人力資源部人力資源崗，

華福證券人力資源部人力資源崗，華福證券福州分公司綜合部副總經(jīng)理、綜合部

總經(jīng)理兼黨委辦公室主任，現(xiàn)任興銀基金黨委辦公室主任、辦公室總經(jīng)理兼人力

資源部總經(jīng)理、職工監(jiān)事。

陳暉先生，碩士研究生。歷任華福證券廈門湖濱南路營業(yè)部投資經(jīng)理、融資

融券部交易盯市崗、固定收益部交易員，興銀基金運營保障部下轄中央交易室副

總經(jīng)理、交易部總經(jīng)理助理（指定負(fù)責(zé)人）、副總經(jīng)理（主持工作），現(xiàn)任興銀基

金職工監(jiān)事、合規(guī)與風(fēng)險管理部副總經(jīng)理。

3、高級管理人員

易勇先生，現(xiàn)任興銀基金總經(jīng)理。（簡歷見上述董事會成員介紹）

吳真子女士，碩士研究生。曾任職于廈門市證監(jiān)會、中國證監(jiān)會廈門特派辦、

中國證監(jiān)會廈門監(jiān)管局、長城國瑞證券有限公司。現(xiàn)任興銀基金黨委副書記、紀(jì)

委書記、督察長、工會主席。

洪木妹女士，碩士研究生。歷任華福證券投資自營部、資產(chǎn)管理總部研究員

/投資主辦、華福基金投資管理部副總經(jīng)理。現(xiàn)任興銀基金黨委委員、副總經(jīng)理，

兼任固定收益部總經(jīng)理。

劉釗先生，博士研究生。歷任華福證券研究規(guī)劃部研究員，華?；鹧芯堪l(fā)

展部研究員，華福證券黨委辦公室機(jī)要秘書、主任助理、副主任，辦公室總經(jīng)理

助理、副總經(jīng)理，辦公室發(fā)展規(guī)劃部副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理?，F(xiàn)任興銀

基金黨委委員、副總經(jīng)理兼指數(shù)與量化投資部總經(jīng)理。

文杰先生，碩士研究生。歷任秦皇國際信息技術(shù)有限公司研究發(fā)展部經(jīng)理，

興業(yè)銀行風(fēng)險管理部市場風(fēng)險崗、金融市場風(fēng)險管理部風(fēng)險管理處副處長，上海

興瀚資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理、負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理?，F(xiàn)任興銀基金副總經(jīng)理兼養(yǎng)

老與資產(chǎn)配置部總經(jīng)理，代為履行專戶業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人職務(wù)。

陳曉毅先生，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任恒生電子股份有限公司軟件工程師，

華福證券科技發(fā)展委員會運維中心應(yīng)用管理崗。現(xiàn)任興銀基金首席信息官兼信息

科技部負(fù)責(zé)人。

4、基金經(jīng)理

范泰奇先生，博士研究生，擁有12年資管、基金行業(yè)工作經(jīng)驗。歷任方正

證券資產(chǎn)管理北京分公司債券研究員，英大基金管理有限公司專戶投資部債券投

資經(jīng)理，易鑫安資產(chǎn)管理有限公司固定收益投資經(jīng)理，2016年11月加入興銀基

金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)任興銀基金固定收益部副總經(jīng)理，兼基金經(jīng)理。2017

年12月14日至2019年7月5日任興銀現(xiàn)金收益貨幣市場基金基金經(jīng)理。2017

年12月14日至2018年1月30日任興銀長禧半年定期開放債券型證券投資基金

基金經(jīng)理。自2017年12月14日至2022年10月21日任興銀收益增強(qiáng)債券型證

券投資基金基金經(jīng)理。自2018年4月20日起任興銀長樂半年定期開放債券型證

券投資基金基金經(jīng)理。自2019年7月18日至2021年1月22日任興銀匯逸三個

月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。自2019年8月9日至2021年

1月22日任興銀合豐政策性金融債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年1月

8日起任興銀長益三個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2020年1月8

日至2024年7月18日，任興銀匯福定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)

理；2020年3月10日至2024年8月28日，任興銀匯悅一年定期開放債券型發(fā)

起式證券投資基金基金經(jīng)理；2020年3月16日起任興銀合盛三年定期開放債券

型證券投資基金基金經(jīng)理；2020年12月22日起任興銀匯澤87個月定期開放債

券型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年4月26日起任興銀匯泓一年定期開放債券

型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2024年12月20日起任興銀現(xiàn)金增利貨幣市

場基金基金經(jīng)理。

5、本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會成員如下：

公司副總經(jīng)理兼任固定收益部總經(jīng)理洪木妹、固定收益部副總經(jīng)理范泰奇、

固定收益部策略分析部副總經(jīng)理(主持工作)王深、基金經(jīng)理陶國峰。

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配收益；

5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年

以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其

他法律行為；

12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

四、基金管理人承諾

1、基金管理人承諾：

（1）嚴(yán)格遵守《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控

制制度，采取有效措施，防止違反《基金法》及其他法律法規(guī)行為的發(fā)生；

（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制

進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資。

2、基金管理人嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，基金資產(chǎn)不得用于下列

投資或者活動：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金經(jīng)理承諾：

（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額

持有人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

謀取不當(dāng)利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開

的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從

事相關(guān)的交易活動；

（4）不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制制度概述

基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險控制制度包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)

務(wù)規(guī)章等。內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，對各項基

本管理制度的總攬和指導(dǎo)。內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)部控制目標(biāo)和原則、內(nèi)部控制

組織體系、內(nèi)部控制制度體系、內(nèi)部控制環(huán)境、內(nèi)部控制措施等?；竟芾碇贫?
包括風(fēng)險控制制度、投資管理制度、業(yè)績評估考核制度、交易工作管理制度、基

金會計制度、信息披露制度、信息系統(tǒng)運行管理制度、保密管理制度、危機(jī)處理

制度、監(jiān)察稽核制度等。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的

主要職責(zé)、崗位設(shè)置、工作要求、業(yè)務(wù)流程等的具體說明。

2、內(nèi)部控制的原則

（1）健全性原則

內(nèi)部控制包括基金管理人的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和全體人員，并涵蓋

到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則

通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)控制度

的有效執(zhí)行。

（3）獨立性原則

基金管理人設(shè)立獨立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并保持高度的獨立性與權(quán)威

性；基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立；公司基金資產(chǎn)、自

有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。

（4）相互制約原則

基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

（5）成本效益原則

基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合

理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、內(nèi)部控制的組織體系

基金管理人的內(nèi)部控制組織體系是一個權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，以

實現(xiàn)對公司從決策層到管理層、操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括以下

組成部分：

（1）董事會：董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)

任，對公司全體人員和業(yè)務(wù)監(jiān)督控制。

（2）監(jiān)事會：監(jiān)事會依照公司法和公司章程對公司經(jīng)營管理活動、董事和

公司管理層的行為行使監(jiān)督權(quán)。

（3）督察長：督察長對董事會直接負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對

公司和基金運作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險

控制工作，發(fā)生重大風(fēng)險事件時向董事會和中國證監(jiān)會報告。

（4）風(fēng)險控制委員會：風(fēng)險控制委員會是為加強(qiáng)公司在業(yè)務(wù)運作過程中的

風(fēng)險控制而成立的專門委員會之一，向公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)，協(xié)助公司總經(jīng)理制定風(fēng)

險控制政策，識別和評估各類重大風(fēng)險，組織實施風(fēng)險應(yīng)對方案，并就公司風(fēng)險

管理情況定期或不定期（如遇特殊事件)向董事會合規(guī)及風(fēng)險管理委員會匯報工

作。

（5）合規(guī)與風(fēng)險管理部：合規(guī)與風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)

行情況進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督檢查，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有

效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的風(fēng)

險，及時提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行，定期出具監(jiān)察稽核

報告提交全體董事審閱。

（6）各業(yè)務(wù)部門：內(nèi)部控制是每一個業(yè)務(wù)部門和員工最首要和基本的職責(zé)。

各部門的負(fù)責(zé)人在權(quán)限范圍內(nèi)，對其負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督和風(fēng)險控制。各位

員工根據(jù)國家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則、自己的崗位職責(zé)

進(jìn)行自律。

4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書

（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確；

（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)

險控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況

1、基本情況

名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：上海市銀城路167號

郵政編碼：200120

法定代表人：呂家進(jìn)

成立日期：1988年8月22日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：207.74億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

2、發(fā)展概況及財務(wù)狀況

興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國務(wù)院、中國人民銀行批準(zhǔn)成立的首批

股份制商業(yè)銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證

券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊資本207.74億元。截至2024年6

月30日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達(dá)10.35萬億元，實現(xiàn)營業(yè)收入1130.43億元，同比

增長1.80%，實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤430.49億元。開業(yè)三十多年來，興

業(yè)銀行始終堅持“真誠服務(wù)，相伴成長”的經(jīng)營理念，致力于為客戶提供全面、

優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。

二、托管業(yè)務(wù)部部門設(shè)置及員工情況

興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合管理處、證券基金處、

信托保險處、理財私募處、需求支持處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)督處、運行管理處，

共有員工100余人，業(yè)務(wù)崗位人員均具有基金從業(yè)資格。

三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格?；鹜泄軜I(yè)

務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2005]74號。截至2024年12月31日，興業(yè)銀行共托

管證券投資基金758只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計26081.79億元，基金份

額合計24654.03億份。

四、托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)

定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金資產(chǎn)的安

全完整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合法

權(quán)益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織架構(gòu)由總行內(nèi)部控制委員會、總行風(fēng)險

管理部門、總行審計部、總行資產(chǎn)托管部、總行運營管理部及分行托管運營機(jī)構(gòu)

共同組成。各級內(nèi)部控制組織依照興業(yè)銀行相關(guān)制度對興業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管

理和內(nèi)部控制實施管理。

3、內(nèi)部控制原則

（1）全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的全過程，覆蓋各項業(yè)務(wù)和

產(chǎn)品，以及從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員；

（2）重要性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項

和高風(fēng)險領(lǐng)域；

（3）獨立性原則：開展托管業(yè)務(wù)的部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相對獨

立、相互制衡；

（4）審慎性原則：內(nèi)控與風(fēng)險管理必須以防范風(fēng)險，保證托管資產(chǎn)的安全

與完整為出發(fā)點，“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；

（5）制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)

流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率；

（6）適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制體系應(yīng)同所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實

現(xiàn)內(nèi)控目標(biāo)，內(nèi)部制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)

營管理的需要，適時進(jìn)行相應(yīng)修改和完善；內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及

時反饋和糾正；

（7）成本效益原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某?
本實現(xiàn)有效控制。

4、內(nèi)部控制制度及措施

（1）制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手

冊、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。

（2）建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。

（3）風(fēng)險識別與評估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進(jìn)行風(fēng)險識別、評估，制

定并實施風(fēng)險控制措施。

（4）相對獨立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音

像監(jiān)控。

（5）人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險防范與

控制理念，并簽訂承諾書。

（6）應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異地

災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。

五、基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人負(fù)有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金

法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對基金的投資對象和范圍、

投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產(chǎn)估

值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和運作的事項，

對基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有

關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理

人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金

托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金

托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；?
金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報告中國證監(jiān)會，同時，通知基

金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或

者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證

監(jiān)會報告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行

政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，

并及時向中國證監(jiān)會報告。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司

注冊地址：福建省泉州市豐澤區(qū)濱海街102號廈門銀行泉州分行大廈19樓

1908

辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三層、

五層

法定代表人：吳若曼

聯(lián)系人：林娛庭

聯(lián)系電話：021-20296260

傳真：021-68630069

公司網(wǎng)站：www.hffunds.cn

2、其他銷售機(jī)構(gòu)

其他銷售機(jī)構(gòu)情況詳見本基金基金份額發(fā)售公告。

3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售

本基金或變更上述銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機(jī)構(gòu)

名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司

注冊地址：福建省泉州市豐澤區(qū)濱海街102號廈門銀行泉州分行大廈19樓

1908

辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三層、

五層

法定代表人：吳若曼

聯(lián)系人：崔可

聯(lián)系電話：021-20296308

傳真：021-68630068

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

聯(lián)系人：丁媛

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

經(jīng)辦律師：黎明、丁媛

四、審計基金資產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

地址：北京市東長安街1號東方廣場東2座8層

法定代表人：鄒俊

聯(lián)系人：黃小熠

電話：+86 (21) 2212 2409

傳真：+86 (21) 6288 1889

經(jīng)辦注冊會計師：黃小熠、汪霞

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》《運作辦法》《銷售辦法》《信息披露辦

法》《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)及《基金合同》，經(jīng)2025年1月6

日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2025〕14號文件準(zhǔn)予注冊。

一、基金類別、運作方式、存續(xù)期間、基金份額類別

1、基金類別：債券型證券投資基金

2、基金運作方式：契約型開放式

本基金對每份基金份額設(shè)置六個月的最短持有期限，即：自基金合同生效日

（對認(rèn)購份額而言，下同）或基金份額申購確認(rèn)日（對申購份額而言，下同）至

該日六個月后的月度對日的前一日期間內(nèi)，投資者不能提出贖回申請；最短持有

期限之后，投資者可以提出贖回申請。對日為非工作日的，順延至下一工作日。

若該月實際不存在對日的，則順延至下一工作日。

3、存續(xù)期間：不定期

4、基金份額類別

本基金根據(jù)認(rèn)購、申購費用及銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為

不同的類別。

在投資者認(rèn)購、申購時收取認(rèn)購、申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖

回費用，不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為A類基金份

額；從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費而不收取認(rèn)購、申購費用，在贖回時根

據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額，稱為C類基金份額。

本基金A類和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，本基金

A類基金份額和C類基金份額將分別計算并公告基金份額凈值。

投資者可自行選擇認(rèn)購、申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之

間暫不得相互轉(zhuǎn)換。如后續(xù)開通此項業(yè)務(wù)的，無需召開基金份額持有人大會審議，

但調(diào)整前基金管理人需及時公告。

在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不

利影響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可停

止某類基金份額類別的銷售、調(diào)整基金份額類別設(shè)置或增加新的基金份額類別

等，調(diào)整實施前基金管理人需及時公告。

二、募集方式和募集場所

通過各銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及

基金管理人網(wǎng)站。

三、募集期限

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售

公告。

四、募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合

格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人，

具體發(fā)售對象以基金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告為準(zhǔn)。

本基金不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶銷售，且單一投資者單日認(rèn)購金額不超過1000

萬元（個人、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃和管理人自有資金除

外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資者單日認(rèn)購金額上限，具體規(guī)定請參見更新

的招募說明書或相關(guān)公告。

五、基金份額發(fā)售面值

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

六、基金的最低募集份額總額

本基金的最低募集份額總額為2億份。

本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體募集規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀?
份額發(fā)售公告或基金管理人發(fā)布的其他公告。

七、認(rèn)購安排

1、認(rèn)購時間

本基金的認(rèn)購時間由基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和《基金合

同》確定，各個銷售機(jī)構(gòu)在本基金募集期內(nèi)的具體業(yè)務(wù)辦理時間可能不同，具體

請參見基金份額發(fā)售公告或各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。

2、認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)

投資人認(rèn)購本基金所應(yīng)提交的文件和具體辦理手續(xù)詳見本基金的基金份額

發(fā)售公告或各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)辦理規(guī)則。

3、認(rèn)購費用

投資人認(rèn)購本基金A類基金份額需要繳納認(rèn)購費，認(rèn)購本基金C類基金份

額不收取認(rèn)購費。本基金A類基金份額的認(rèn)購費率如下表：

認(rèn)購金額（含認(rèn)購費）  認(rèn)購費率  

M＜100萬元  0.40%  

100萬元≤M＜500萬元  0.20%  

M≥500萬元   1000元/筆  



注：M為認(rèn)購金額

投資者在認(rèn)購時支付本基金的認(rèn)購費用。投資人如果有多筆認(rèn)購，按每筆認(rèn)

購申請分別計算。本基金認(rèn)購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、

銷售、登記等基金募集期間發(fā)生的各項費用。

4、認(rèn)購原則和認(rèn)購限額

在本基金其他銷售機(jī)構(gòu)或基金管理人官網(wǎng)直銷平臺進(jìn)行認(rèn)購時，投資者以金

額申請，每個基金賬戶首筆認(rèn)購的最低金額為1.00元（含認(rèn)購費），每筆追加認(rèn)

購的最低金額為1.00元（含認(rèn)購費）。通過直銷柜臺首次認(rèn)購的最低金額為

50,000.00元（含認(rèn)購費），每筆追加認(rèn)購最低金額為50,000.00元（含認(rèn)購費），

追加認(rèn)購本基金的投資人不受首次認(rèn)購最低金額的限制，但受每筆追加認(rèn)購最低

金額的限制。本基金募集期間對單個基金份額持有人最高累計認(rèn)購金額不設(shè)限

制，但如本基金單個投資人累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的

50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制?；?
金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例

要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份

額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。

其他銷售機(jī)構(gòu)如另有規(guī)定，從其規(guī)定。

基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對認(rèn)購的

金額限制，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)

定媒介公告。

5、認(rèn)購的方式和確認(rèn)

（1）投資人認(rèn)購時，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。

（2）投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不允

許撤銷。

（3）投資人在T日規(guī)定時間內(nèi)提交的認(rèn)購申請，通常應(yīng)在T+2日到原銷售

機(jī)構(gòu)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

（4）基金銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表

銷售機(jī)構(gòu)確實接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)

購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。投資者

應(yīng)在募集截止日后2個工作日后到原申請網(wǎng)點打印交易確認(rèn)書，或者通過基金管

理人的網(wǎng)站或客戶服務(wù)電話查詢確認(rèn)結(jié)果?；鸸芾砣思颁N售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)對確認(rèn)

結(jié)果的通知義務(wù)，認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

（5）若投資者的認(rèn)購申請被確認(rèn)為無效，基金管理人應(yīng)當(dāng)將投資者已支付

的認(rèn)購金額退還投資者。

6、認(rèn)購份額的計算

本基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購，份額確認(rèn)”的方式，認(rèn)購費用、認(rèn)購份額的計

算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益

或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額

歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

（1）A類基金份額的認(rèn)購

當(dāng)認(rèn)購費用適用比例費率時，認(rèn)購份額的計算方法如下：

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費率）

認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息）/基金份額發(fā)售面值

當(dāng)認(rèn)購費用適用固定金額時：

認(rèn)購費用＝固定金額

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購費用

認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息）/基金份額發(fā)售面值

例：某投資人投資50,000.00元認(rèn)購本基金A類基金份額，適用的認(rèn)購費率

為0.40%，如果募集期內(nèi)認(rèn)購金額獲得的利息為5.00元，則其可得到的A類基

金份額計算如下：

凈認(rèn)購金額=50,000.00/（1+0.40%）=49,800.80元

認(rèn)購費用=50,000.00-49,800.80=199.20元

認(rèn)購份額＝（49,800.80＋5.00）/1.00＝49,805.80份

即：該投資人投資50,000.00元認(rèn)購本基金A類基金份額，加上認(rèn)購資金在

募集期內(nèi)獲得的利息5.00元，基金發(fā)售結(jié)束后，其可得到的A類基金份額為

49,805.80份。

（2）C類基金份額的認(rèn)購

認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息）/基金份額發(fā)售面值

例：某投資人投資50,000.00元認(rèn)購本基金C類基金份額，如果募集期內(nèi)認(rèn)

購金額獲得的利息為5.00元，則其可得到的C類基金份額計算如下：

認(rèn)購份額＝（50,000.00＋5.00）/1.00＝50,005.00份

即：該投資人投資50,000.00元認(rèn)購本基金C類基金份額，加上認(rèn)購資金在

募集期內(nèi)獲得的利息5.00元，基金發(fā)售結(jié)束后，投資人得到的C類基金份額為

50,005.00份。

八、募集資金的保管與費用

基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)

束前，任何人不得動用。

基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金

財產(chǎn)中列支。

第七部分基金合同的生效

一、基金合同生效的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基金

募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并

在10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)

會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束

前，任何人不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承

擔(dān)。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以

披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將按照基金合同的約定進(jìn)入清

算程序并終止，無需召開基金份額持有人大會。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、基金的運作方式

本基金對每份基金份額設(shè)置六個月的最短持有期限，即：自基金合同生效日

（對認(rèn)購份額而言，下同）或基金份額申購確認(rèn)日（對申購份額而言，下同）至

該日六個月后的月度對日的前一日期間內(nèi)，投資者不能提出贖回申請；最短持有

期限之后，投資者可以提出贖回申請。對日為非工作日的，順延至下一工作日。

若該月實際不存在對日的，則順延至下一工作日。

二、申購與贖回的場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人

在招募說明書（更新）或其網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)

構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的

營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

三、申購與贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時

間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)

的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦

理時間在申購開始公告中規(guī)定。

認(rèn)購份額的最短持有期限到期（即基金合同生效日六個月后的月度對日）后，

基金管理人開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額

申購、贖回的價格。

四、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的各類基金份

額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行

順序贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人

必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

五、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購

資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、

贖回申請不成立。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申

購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未

全額到賬則申購不成立，申購款項將退回投資人賬戶，基金管理人、基金托管人

和銷售機(jī)構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生的利息等損失。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，

贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支

付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款

項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障

或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款

項劃付時間相應(yīng)順延。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購

或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的

有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時

到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成

功或無效，則申購款項本金退還給投資人。

在法律法規(guī)、基金合同允許的范圍內(nèi)，且在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性

不利影響的前提下，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)辦理時間

進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。

銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售

機(jī)構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請

的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

六、申購和贖回的數(shù)量限制

1、投資人通過本基金其他銷售機(jī)構(gòu)及網(wǎng)上直銷平臺辦理申購時，單筆申購

最低金額為1.00元（含申購費），每筆追加申購的最低金額為1.00元（含申購費）。

通過直銷柜臺首次申購的最低金額為50,000.00元（含申購費），每筆追加申購最

低金額為50,000.00元（含申購費），已有認(rèn)/申購本基金記錄的投資人不受首次

申購最低金額的限制，但受每筆追加申購最低金額的限制。其他銷售機(jī)構(gòu)的投資

人欲轉(zhuǎn)入直銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易要受直銷機(jī)構(gòu)最低金額的限制。

2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每次贖回申請不低于10份基金份額。

基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不足

10份的，在贖回時需一次全部贖回。

3、本基金不設(shè)單個投資人累計持有的基金份額上限，但當(dāng)基金管理人接受

某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例超過50%，或

者變相規(guī)避50%集中度的情形時，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資

人的申購申請進(jìn)行限制。本基金不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶銷售，且單一投資者單日

申購金額不超過1000萬元（個人、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計

劃和管理人自有資金除外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資者單日申購金額上限，

具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控

制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在規(guī)定媒介上公告。

七、申購費用和贖回費用

1、申購費

本基金A類基金份額在投資人申購時收取申購費，C類基金份額不收取申

購費。申購費用不列入基金財產(chǎn)，由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，主要用

于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。

本基金A類基金份額的申購費率如下：

申購金額（含申購費）  申購費率  

M＜100萬元  0.50%  

100萬元≤M＜500萬元  0.30%  

M≥500萬元   1000元/筆  



注：M為申購金額

2、本基金的贖回費率如下：

本基金不收取贖回費，但本基金對于每份基金份額設(shè)置六個月的鎖定持有

期，相應(yīng)基金份額在鎖定持有期內(nèi)不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲

應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市

場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動

期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以對銷售費率實行一

定的優(yōu)惠。

5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)

制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及

監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

八、申購份額與贖回金額的計算

1、申購份額的計算

（1）A類基金份額的申購

①當(dāng)申購費用適用比例費率時：

凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）

申購費用＝申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值

②當(dāng)申購費用適用固定金額時：

申購費用＝固定金額

凈申購金額=申購金額－申購費用

申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值

例：某投資者投資5萬元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)費率為0.50%，假

設(shè)申購當(dāng)日A類基金凈值為1.0160元，則其可得到的申購A類基金份額為：

凈申購金額=50,000.00/（1+0.50%）=49,751.24元

申購費用=50,000.00-49,751.24=248.76元

申購份額＝49,751.24/1.0160＝48,967.76份

即：投資者投資5萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金

份額凈值為1.0160元，則可得到48,967.76份A類基金份額。

（2）C類基金份額的申購

申購份額=申購金額/當(dāng)日C類基金份額凈值

例2：某投資者投資50,000.00元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日

C類基金份額凈值為1.0160元，則其可得到的申購C類基金份額為：

申購份額＝50,000.00/1.0160＝49,212.60份

即：投資者投資50,000.00元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類

基金份額凈值為1.0160元，則可得到49,212.60份C類基金份額。

2、贖回金額的計算

本基金贖回金額的計算公式為：

贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日該類基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額×贖回費率

凈贖回金額=贖回總金額－贖回費用

例：假設(shè)某投資者在T日申請贖回本基金A類基金份額10,000份且持有200

天，贖回費率為0%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.1200元，則其可得

到的贖回金額為：

贖回總金額=10,000×1.1200=11,200.00元

贖回費用＝11,200.00×0%=0.00元

凈贖回金額=11,200.00－0.00＝11,200.00元

即：該投資者在T日申請贖回本基金A類基金份額10,000份且持有200天，

假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值為1.1200元，則其可得到的贖回金額為11,200.00

元。

3、本基金各類基金份額凈值的計算

本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位

四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在

當(dāng)天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適

當(dāng)延遲計算或公告。

4、申購份額的計算及余額的處理方式

申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的該類基金份額凈值，有效份額單位

為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益

或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

5、贖回金額的計算及處理方式

贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類基金份額凈值并扣除

相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)

點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

九、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基

金資產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫

停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停

申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。

發(fā)生上述第8項情形時，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的申購

申請進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。在暫停申購的

情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基

金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金

管理人應(yīng)及時報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；

如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配

給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合

同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受

理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的

辦理并公告。

十一、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回

申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請有

困難或認(rèn)為因支付基金份額持有人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金

資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基

金總份額10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。

若基金發(fā)生巨額贖回，基金管理人對于單個基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超

過上一開放日基金總份額50%以上的部分可以自動進(jìn)行延期辦理。實施前述延期

辦理的，對該單個基金份額持有人不超過50%比例的贖回申請，與當(dāng)日其他贖回

申請一起，按上述全額贖回或部分延期贖回的方式處理。對于未能贖回部分，投

資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動

轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受

理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，

直到全部贖回為止。如基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，基金份

額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支

付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真、基金

管理人網(wǎng)站公告等其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理

方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時

間，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告，并公告最

近一個開放日的基金份額凈值；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放

申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。

十三、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并

提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會

或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持

有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提

供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登

記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。

十六、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期申購

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

十七、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

十八、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者通過其他方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記

機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，基金份

額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十九、如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基

金業(yè)務(wù)，基金管理人可以制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

二十、實施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購與贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)

制”部分的規(guī)定。

第九部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，力爭獲得長期穩(wěn)定的投資收益。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券

（含國債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、

次級債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)

債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市

場工具、信用衍生品、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他

金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。

本基金不直接從二級市場買入股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與一級市場的新股

申購或增發(fā)新股。本基金可持有因所持可轉(zhuǎn)換債券或可交換債券轉(zhuǎn)股形成的股

票，因上述原因持有的股票，本基金應(yīng)在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券

及可交換債券的比例不高于基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終在扣除國債期貨合

約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不

低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購

款等；國債期貨及其他金融工具的投資比例符合法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

三、投資策略

1、資產(chǎn)配置策略

本基金以中長期利率趨勢分析為基礎(chǔ)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)周期、宏觀政策方向及收益

率曲線分析，自上而下決定資產(chǎn)配置及組合久期，并依據(jù)內(nèi)部信用評級系統(tǒng)，深

入挖掘價值被低估的標(biāo)的券種，實施積極的債券投資組合管理，以獲取較高的債

券組合投資收益。

2、債券投資策略

本基金綜合運用久期調(diào)整策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、類屬資產(chǎn)配置策略、收

益率曲線策略、杠桿策略、信用債投資策略等投資手段進(jìn)行日常管理。

（1）久期調(diào)整策略

在全面分析宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與政策趨向等因素的基礎(chǔ)上，本基金將通過調(diào)整債

券資產(chǎn)組合的久期，達(dá)到增加收益或減少損失的目的。當(dāng)預(yù)期市場總體利率水平

降低時，本基金將延長所持有的債券組合的久期，從而可以在市場利率實際下降

時獲得債券價格上升所產(chǎn)生的資本利得；反之，當(dāng)預(yù)期市場總體利率水平上升時，

則縮短組合久期，以避免債券價格下降的風(fēng)險帶來的資本損失，并獲得較高的再

投資收益。

（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略

本基金在對宏觀經(jīng)濟(jì)周期和貨幣政策分析下，對收益率曲線形態(tài)可能變化給

予方向性的判斷；同時根據(jù)收益率曲線的歷史趨勢、未來各期限的供給分布以及

投資者的期限偏好，預(yù)測收益率期限結(jié)構(gòu)的變化形態(tài)，從而確定合理的組合期限

結(jié)構(gòu)。通過采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短期債券間

進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，從而達(dá)到預(yù)期收益最大化的目的。

（3）類屬資產(chǎn)配置策略

類屬資產(chǎn)配置策略是指現(xiàn)金、不同類型債券品種之間的配置。在確定組合久

期和期限結(jié)構(gòu)分布的基礎(chǔ)上，根據(jù)各品種的流動性、收益性以及信用風(fēng)險等確定

各子類資產(chǎn)的配置權(quán)重，即確定債券、存款、回購以及現(xiàn)金等資產(chǎn)的比例。類屬

配置主要根據(jù)各部分的相對價值確定，增持相對低估、價格將上升的類屬，減持

相對高估、價格將下降的類屬，從而獲取較高的總回報。

（4）收益率曲線策略

收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債券

組合在收益率曲線發(fā)生變化時差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形態(tài)和

期限結(jié)構(gòu)變動進(jìn)行分析，首先可以確定債券組合的目標(biāo)久期配置區(qū)域并確定采取

子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當(dāng)前利差與歷

史利差的比較，可以進(jìn)行增陡、減斜和凸度變化的交易。

（5）杠桿策略

杠桿放大操作即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷式回購、質(zhì)押式回購等方

式融入低成本資金，并購買剩余年限相對較長并具有較高收益的債券，以期獲取

超額收益的操作方式。

（6）信用債投資策略

本基金投資的信用債券（含資產(chǎn)支持證券，下同）的評級須在AA+級（含

AA+級）以上，其中AA+級的信用債券投資比例不高于信用債券投資比例的20%，

AAA級的信用債券投資比例不低于信用債券投資比例的80%，參考的信用評級

應(yīng)由須取得中國證監(jiān)會證券評級業(yè)務(wù)許可的評級機(jī)構(gòu)出具。信用債的評級為債項

評級，若無債項評級或債項評級為短期信用評級的，依照其主體評級。

本基金在持有信用債期間，如果其信用等級下降，不再符合投資限制標(biāo)準(zhǔn)，

應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起三個月內(nèi)調(diào)整至符合約定。

本基金將根據(jù)信用主體的信用資質(zhì)和宏觀信用環(huán)境的變化趨勢，綜合分析信

用債的信用風(fēng)險，對不同信用等級的信用債進(jìn)行動態(tài)均衡配置。

綜合考慮信用風(fēng)險和流動性因素，決定信用債的配置集中度和配置期限，嚴(yán)

格把控信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險。

密切關(guān)注信用利差和利率曲線的變化，獲取利差壓縮收益和騎乘收益。同時

根據(jù)信用利差變化分析信用風(fēng)險程度變化，控制組合的信用風(fēng)險暴露，并進(jìn)行動

態(tài)調(diào)整。

在具體個券選擇上，綜合考慮信用等級、期限、流動性、市場分割、息票率、

稅賦特點、提前償還和贖回等因素，選擇相對價值較高的信用債進(jìn)行配置。

3、信用衍生品投資策略

本基金按照風(fēng)險管理的原則，以風(fēng)險對沖為目的，參與信用衍生品交易。在

進(jìn)行信用衍生品投資時，同時投資其掛鉤的信用債券，通過信用衍生品將其掛鉤

的信用債券的信用風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移。收益率方面，將通過分析信用衍生品和掛鉤債

券的合成收益率，選擇具備一定信用利差的信用衍生品及其掛鉤債券進(jìn)行投資，

并確定信用衍生品及其掛鉤債券的投資金額與期限。本基金僅投資于符合證券交

易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的信用衍生工具。

4、國債期貨投資策略

本基金在進(jìn)行國債期貨投資時，將根據(jù)風(fēng)險管理原則，以套期保值為目的，

采用流動性好、交易活躍的期貨合約，通過對債券市場和期貨市場運行趨勢的研

究，結(jié)合國債期貨的定價模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進(jìn)行匹配，通

過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作?；鸸芾砣藢⒊浞挚紤]國債期

貨的收益性、流動性及風(fēng)險性特征，運用國債期貨對沖系統(tǒng)性風(fēng)險、對沖特殊情

況下的流動性風(fēng)險，如大額申購贖回等；利用金融衍生品的杠桿作用，以達(dá)到降

低投資組合的整體風(fēng)險的目的。

5、可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債和可交換債券的投資策略

本基金參與可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債和可交換債券有兩種途徑，一種

是一級市場申購，另一種是二級市場參與。一級市場申購，主要考慮發(fā)行條款較

好、申購收益較高、公司基本面優(yōu)秀的個券；二級市場參與可運用多種投資策略，

本基金將運用企業(yè)基本面分析和理論價值分析策略，精選個券，力爭實現(xiàn)較高的

投資收益。同時，本基金也可以采用相對價值分析策略，即通過分析不同市場環(huán)

境下可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債和可交換債券的股性和債性的相對價值，把

握其價值走向，選擇相應(yīng)券種，力爭獲取較高投資收益。另外，本基金將密切關(guān)

注可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債和可交換債券的套利機(jī)會和條款博弈機(jī)會。

本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債和可交換債券的比例合計不超

過基金資產(chǎn)的20%。

四、投資決策依據(jù)和投資程序

（一）投資決策依據(jù)

1、國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。

2、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢、微觀經(jīng)濟(jì)運行趨勢和證券市場走勢。

3、分析師各自獨立完成相應(yīng)的研究報告，為投資策略提供依據(jù)。

4、投資對象收益和風(fēng)險的配比關(guān)系。在充分權(quán)衡投資對象的收益和風(fēng)險的

前提下作出投資決策，是本基金管理人維護(hù)投資者利益的重要保障。

（二）投資決策程序

1、投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)基金投資目標(biāo)，并綜合考

慮政治、經(jīng)濟(jì)及債券市場狀況等因素決定基金的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)基金

經(jīng)理提出的資產(chǎn)、行業(yè)配置計劃或重大投資決定。

2、研究部門根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、債券市場運行態(tài)勢、信用債券發(fā)行人調(diào)研、數(shù)

量化支持等研究成果對基金經(jīng)理提供研究支持。

3、基金經(jīng)理在授權(quán)的范圍內(nèi)，根據(jù)投資決策委員會授權(quán)的資產(chǎn)類別配置比

例（范圍）、組合剩余期限（范圍）和組合的信用風(fēng)險結(jié)構(gòu)（范圍），以及內(nèi)外部

的研究支持，在自身的職權(quán)范圍內(nèi)確定具體的投資品種、數(shù)量、價位、策略等，

構(gòu)建、優(yōu)化和調(diào)整投資組合，并進(jìn)行投資組合的日常管理。

4、基金經(jīng)理根據(jù)授權(quán)范圍內(nèi)的投資方案，結(jié)合市場的運行特點，根據(jù)權(quán)限

范圍內(nèi)作出投資決定，并通過交易系統(tǒng)向中央交易室發(fā)出交易委托。交易員在執(zhí)

行交易前應(yīng)檢查核對基金經(jīng)理交易指令是否符合投資限制、是否合法、合規(guī)、是

否有效等。交易員根據(jù)投資限制和市場情況，按交易委托確定的種類、價格、數(shù)

量、時間等要素，執(zhí)行交易指令，最終實現(xiàn)投資計劃。如果市場和交易出現(xiàn)異常

情況，及時提示基金經(jīng)理。

5、投資部門對基金投資組合的收益率、收益歸因分析、按風(fēng)險調(diào)整的收益

率等進(jìn)行分析計算、將基金實際投資業(yè)績與投資基準(zhǔn)，以及與同行業(yè)可類比基金

的業(yè)績分別進(jìn)行比較，定期或根據(jù)需要及時有效評價基金運作情況，為下一階段

投資工作提供參考。

6、合規(guī)與風(fēng)險管理部根據(jù)市場變化對投資組合的資產(chǎn)配置和調(diào)整提出風(fēng)險

防范建議，對投資的執(zhí)行過程進(jìn)行合規(guī)監(jiān)控。基金經(jīng)理依據(jù)市場變化、申購贖回

等情況，對投資組合進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整、控制投資組合的流動性風(fēng)險。

五、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于可轉(zhuǎn)

換債券及可交換債券的比例不高于基金資產(chǎn)的20%；

（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，

保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值

的5%。前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條

款規(guī)定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（10）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：

①基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資

產(chǎn)凈值的15%。

②基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有

的債券總市值的30%。；

③基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%。

④基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣

出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的

有關(guān)約定；

（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈

值的15%；

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因

素致使基金不符合前款所規(guī)定的比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受

限資產(chǎn)的投資；

（13）本基金不得持有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約類信

用衍生品，持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保護(hù)債券面值的

100%；

（14）本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合計不

得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素致使基金不符合前述（13）、（14）所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3

個月之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；

（15）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放

期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的

可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成

比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊投資組合可不受前

述比例限制；

（16）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AA以上(含AA)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評

級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）項、第（11）項、第（12）項、第（13）項、第（14）項、

第（16）項以外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基

金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人

應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)

或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按

照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以

上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

六、業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債綜合全價指數(shù)收益率×95%+同期中國人民

銀行公布的一年期銀行定期存款稅后收益率×5%。

其中，中債綜合全價指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，其樣本范

圍涵蓋銀行間市場和交易所市場，成份債券包括國債、企業(yè)債、央行票據(jù)等所有

主要債券種類，具有廣泛的市場代表性，能夠反應(yīng)中國債券市場的總體走勢。

本基金的投資范圍中包含的債券種類廣泛，且每個交易日日終在扣除國債期

貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投

資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，因此本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)目前能夠較好

地反映本基金的風(fēng)險收益特征。如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、

更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基

金的業(yè)績基準(zhǔn)時，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致且按照監(jiān)管部門要求履行適

當(dāng)程序后，本基金可以變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并在規(guī)定媒介上及時公告。

七、風(fēng)險收益特征

本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險與收益高于貨幣市場基金，低于

股票型基金和混合型基金。

八、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保

護(hù)基金份額持有人的利益；

2、不謀求對上市公司的控股；

3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當(dāng)利益。

九、側(cè)袋機(jī)制的實施和投資運作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

側(cè)袋機(jī)制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的

規(guī)定。

第十部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收款

以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨

立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自

有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基

金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，

不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

第十一部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的債券、信用衍生品、國債期貨合約、資產(chǎn)支持證券、銀行存款

本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會

計準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值

日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資

產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計

量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值

日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，確定公允

價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值

為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用

的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作

為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的

溢價或折價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠

可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價

值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值

或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事

件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對

估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌

的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大

變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價

（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生

影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，

調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；

（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三

方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進(jìn)行估值；

（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方

估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進(jìn)行估值；

（4）交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券以每日收盤價作為估值全價；

（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。

交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；

（6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的

情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場

報價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值日的

公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定

其公允價值。

2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)

難以可靠計量公允價值的情況下，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)

據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。

3、銀行間市場交易的固定收益品種的估值方法

（1）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提

供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照

第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于

含投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)

的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。

（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的債券，應(yīng)

采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定

其公允價值。

4、信用衍生品估值方法

信用衍生品按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值價格進(jìn)行估值，但基金管理

人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除。

選定的第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會計準(zhǔn)

則的要求采用合理估值技術(shù)確定其公允價值。

5、國債期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最

近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。

6、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以

確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部

門、自律規(guī)則的規(guī)定。

7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

值。

8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人

承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會

計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。

五、估值程序

1、某類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)

日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五

入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)

定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公

告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管

理人對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生

估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷

售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯

的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述

“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及

時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還

或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任

方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事

人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)

得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進(jìn)行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托

管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人

應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營

業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

八、基金凈值的確認(rèn)

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)

進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各

類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)

送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

九、特殊情形的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進(jìn)行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；

2、由于證券/期貨交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或不可抗力等原

因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，

但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人和基金

托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕

或消除由此造成的影響。

十、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

第十二部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相

關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進(jìn)

行收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)。若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)

行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資。投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選

擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)

日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、A類基金份額和C類基金份額之間由于收取費用的不同，將導(dǎo)致在可供

分配利潤上有所不同；同一類別每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基

金管理人在履行適當(dāng)程序后可對基金收益分配的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，并及時

公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益

分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在

規(guī)定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投

資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登

記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投

資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

七、實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。

第十三部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券/期貨交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護(hù)費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他

費用。

二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基

金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日或

不可抗力等致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計

算方法如下：

H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基

金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等致

使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。

3、基金銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費

率為0.20%。本基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服

務(wù)，基金管理人將在基金年度報告中對該項費用的列支情況作專項說明。銷售服

務(wù)費計提的計算公式如下：

H=E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理

人與基金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次

月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售

機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等致使無法按時支付的，支付日期順

延至最近可支付日支付。

上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或

基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

四、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但

應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管

理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣

繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

第十四部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對

并以書面方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)

行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更

換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信

息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非

法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信

息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基

金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息

資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金

信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中

文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民

幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資

者重大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載

在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運

作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定

網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，

將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登

載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、

《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在

基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將《基金合同》、基金托管

協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)

當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計

凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日

的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類基金份

額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基

金份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在

基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年

度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師

事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中

期報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決

策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告

期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動性風(fēng)險分析等。

（七）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，

并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制

人變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門

負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之

三十；

11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提

方式和費率發(fā)生變更；

16、任一類基金份額凈值計價錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

22、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；

23、本基金變更份額類別設(shè)置；

24、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

25、基金合同生效后，連續(xù)30、40、45個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量

不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；

26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

（九）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（十）清算報告

《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清

算并作出清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會

計師事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登

載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（十一）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露

基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總

額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明

細(xì)。

基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持

證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的

前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

（十二）投資信用衍生品的信息披露

基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更

新）等文件中披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉情況等，并充分

揭示投資信用衍生品對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資目標(biāo)及策

略。

（十三）投資國債期貨的信息披露

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告等定期報告

和招募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情

況、損益情況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以

及是否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)等。

（十四）實施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。

（十五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基

金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、

基金清算報告等相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子

確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金

信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金

相關(guān)信息：

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營

業(yè)時；

3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

第十六部分側(cè)袋機(jī)制

一、側(cè)袋機(jī)制的實施條件

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘

請側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)

所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。

二、實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按

照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶

的贖回申請并支付贖回款項。

2、實施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)

換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖

回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖

回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主

袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放

日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。

三、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資

側(cè)袋機(jī)制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

四、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估

值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會

計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。

五、實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用

1、本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作

為基數(shù)計提。

2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)

后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。

六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，

及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。

側(cè)袋機(jī)制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)

當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)

無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)

要求及時發(fā)布臨時公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。

七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者

利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息

披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫

停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計份額凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬

戶特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況等相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對

主袋賬戶進(jìn)行編制。會計師事務(wù)所對基金年度報告進(jìn)行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基

金側(cè)袋機(jī)制運行相關(guān)的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。

第十七部分風(fēng)險揭示

一、投資于本基金的風(fēng)險

本基金屬于債券型基金，適合能正確認(rèn)識和對待本基金可能出現(xiàn)的投資風(fēng)險

的投資者。本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用

風(fēng)險、管理風(fēng)險、其他風(fēng)險及本基金的特有風(fēng)險。

1、市場風(fēng)險

證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在

的風(fēng)險，本基金的市場風(fēng)險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動，市場風(fēng)險主

要來源于：

（1）政策風(fēng)險

國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）的變

化對債券市場產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致投資對象價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生

的風(fēng)險。

（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

隨著經(jīng)濟(jì)運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；鹜?
資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

（3）利率風(fēng)險

債券投資面臨的最主要風(fēng)險為利率風(fēng)險，主要是由于債券的價格與利率的走

勢呈反向變化。債券投資組合的久期越長，它所面臨的利率風(fēng)險將越大。

（4）收益率曲線風(fēng)險

不同信用水平的債券市場投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，若收益

率曲線沒有如預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影響基金的收益水平。

（5）購買力風(fēng)險

基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響

而使購買力下降，從而使基金的實際投資收益下降。

（6）再投資風(fēng)險

再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這

與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。

2、流動性風(fēng)險

在市場或個券流動性不足的情況下，基金管理人可能無法迅速、低成本地調(diào)

整基金投資組合，從而對基金收益造成不利影響。

（1）基金申購、贖回安排

本基金設(shè)置鎖定持有期，每份基金份額的鎖定持有期為六個月，相應(yīng)基金份

額在鎖定持有期內(nèi)不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在鎖

定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。提示投資人注意本基金的申購贖回安排和

相應(yīng)的流動性風(fēng)險，合理安排投資計劃。

（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、央行票據(jù)、

地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債（含證券公司公開發(fā)行

的短期公司債券）、次級債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債

券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、

銀行存款、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允

許基金投資的其他金融工具。

標(biāo)的資產(chǎn)大部分為標(biāo)準(zhǔn)化債券金融工具，一般情況下具有較好的流動性，同

時，本基金嚴(yán)格控制投資于流動受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用估值技術(shù)確

定公允價值的投資品種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗和現(xiàn)實

條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計劃，在該限制范圍內(nèi)進(jìn)行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)

金與證券的轉(zhuǎn)化。本基金管理人會進(jìn)行標(biāo)的的分散化投資并結(jié)合對各類標(biāo)的資產(chǎn)

的預(yù)期流動性合理進(jìn)行資產(chǎn)配置，以防范流動性風(fēng)險。

（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

本基金單個開放日出現(xiàn)巨額贖回的，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組

合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。

若基金發(fā)生巨額贖回，基金管理人對于單個基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超

過上一開放日基金總份額50%以上的部分可以自動進(jìn)行延期辦理。實施前述延期

辦理的，對該單個基金份額持有人不超過50%比例的贖回申請，與當(dāng)日其他贖回

申請一起，按上述全額贖回或部分延期贖回的方式處理。對于未能贖回部分，投

資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動

轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受

理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，

直到全部贖回為止。如基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，基金份

額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

當(dāng)支付基金份額持有人的贖回申請有困難或支付基金份額持有人的贖回申

請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，本基金管理人可依

照基金合同及公司流動性風(fēng)險管理相關(guān)制度來使用備用流動性風(fēng)險管理工具，包

括但不限于：

1）延期辦理巨額贖回申請；

2）暫停接受贖回申請；

3）延緩支付贖回款項；

4）暫?；鸸乐担?
5）擺動定價；

6）實施側(cè)袋機(jī)制；

7）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。

由于采取以上備用流動性風(fēng)險管理工具，對投資者有可能造成一定期限內(nèi)不

能贖回、贖回款延遲支付、產(chǎn)生一定資金損失等影響。

（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

1）延期辦理巨額贖回申請：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回

申請有困難或認(rèn)為因支付基金份額持有人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會

對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開

放日基金總份額10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申

請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份

額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇

取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開

放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計

算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如基金份額持有人在提交贖回申請

時未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

同時，若基金發(fā)生巨額贖回，基金管理人對于單個基金份額持有人當(dāng)日贖回

申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部分可以自動進(jìn)行延期辦理。實施前

述延期辦理的，對該單個基金份額持有人不超過50%比例的贖回申請，與當(dāng)日其

他贖回申請一起，按上述全額贖回或部分延期贖回的方式處理。具體措施見基金

合同和本招募說明書的相關(guān)措施約定。基金管理人會根據(jù)相關(guān)法規(guī)和基金合同約

定公告本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理事宜。

2）暫停接受贖回申請：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如

基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請?；鸸芾砣藭鶕?jù)相關(guān)法

規(guī)和基金合同約定公告本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請，以及暫停

接受贖回申請后重新接受贖回事宜。此外，當(dāng)發(fā)生招募說明書“第八部分基金

份額的申購與贖回”中“十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”約定的情形

時，基金管理人亦有權(quán)采取暫停接受贖回申請的措施。

3）延緩支付贖回款項：如果連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，

如基金管理人認(rèn)為有必要，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得

超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。此外，當(dāng)發(fā)生招募說明書“第

八部分基金份額的申購與贖回”中“十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”

約定的情形時，基金管理人亦有權(quán)采取暫停接受贖回申請的措施。

4）擺動定價：當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定

價機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫?。當(dāng)基金凈申購或凈贖回超出基金凈資產(chǎn)的

某個確定比例時，相應(yīng)調(diào)增或調(diào)減基金份額凈值。因此，在巨額贖回情形下，如

果基金管理人采用擺動定價工具，當(dāng)日贖回申請適用的基金份額凈值可能會被調(diào)

減。

5）暫?；鸸乐担寒?dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)

與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值并有權(quán)采取暫停接受基金申

購贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。

6）實施側(cè)袋機(jī)制：具體請參見招募說明書“第十六部分側(cè)袋機(jī)制”部分，

詳細(xì)了解本基金實施側(cè)袋機(jī)制的情形及程序。當(dāng)基金管理人采取上述措施時，投

資者將面臨申購、贖回被拒絕、無法及時獲得贖回款項或承擔(dān)更高的投資成本等

風(fēng)險。

（5）側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)

袋賬戶進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的

在于有效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基

金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因

此啟用側(cè)袋機(jī)制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時持有主袋賬

戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具

有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時

的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人

在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特

定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基

金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機(jī)

制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需

考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露

的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。

3、信用風(fēng)險

信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用

狀況惡化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券交易

對手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，導(dǎo)致基金財

產(chǎn)損失。

4、管理風(fēng)險

本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術(shù)等因素，而影響基金收

益水平。這種風(fēng)險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類屬

配置不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)等。

5、本基金的特有風(fēng)險

（1）本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金可能因投資債券類

資產(chǎn)而面臨較高的市場系統(tǒng)性風(fēng)險，也可能因投資信用債券而面臨較高的信用風(fēng)

險。

（2）投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險

本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，它是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向

投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債

券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所

產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券。資產(chǎn)支持

證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)

險等。

（3）投資信用衍生品的風(fēng)險

為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨

流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險、以及價格波動風(fēng)險等。其中：

流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易

對手較少導(dǎo)致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險；

償付風(fēng)險是指在信用衍生品存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場或環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)

機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或用于償付的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生偏差，從而影響信用

衍生品結(jié)算的風(fēng)險；

價格波動風(fēng)險是指由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)，或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營情況，或利率環(huán)

境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。

本基金采用信用衍生品對沖信用債的信用風(fēng)險，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時，存在

信用衍生品賣方無力或拒絕履行信用保護(hù)承諾的風(fēng)險。

（4）投資國債期貨的風(fēng)險

本基金可投資國債期貨，但并非必然投資國債期貨。國債期貨采用保證金交

易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，標(biāo)的資產(chǎn)價格的微小

變動就可能會使投資者權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，

如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重

大損失。

（5）基金合同自動終止的風(fēng)險

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以

披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將按照基金合同的約定進(jìn)入清

算程序并終止，無需召開基金份額持有人大會。因此，投資人將面臨基金合同可

能終止的不確定性風(fēng)險。

6、其他風(fēng)險

（1）技術(shù)風(fēng)險

當(dāng)計算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情

況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系

統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。

（2）操作風(fēng)險

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造

成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易，交易錯誤，會

計部門欺詐。

（3）法律風(fēng)險

由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)

致基金資產(chǎn)的損失。

（4）其他風(fēng)險

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險，以及證券

市場、基金管理人及基金銷售機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生影響

基金的申購和贖回按正常時限完成的風(fēng)險。

二、聲明

本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定募

集，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基

金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)

險。

證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一

證券所帶來的個別風(fēng)險。本基金投資于證券市場，基金份額凈值會因為證券市場

波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，

根據(jù)自身的投資目的、風(fēng)險承受能力、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等對是否

投資本基金做出獨立決策。

本基金投資中的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、本

基金的特有風(fēng)險、其他風(fēng)險等。本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期收益和風(fēng)

險水平低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。投資人在進(jìn)行投資決

策前，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》、《基金產(chǎn)品資料概要》

等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身

的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。

本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，

須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或

存款類金融機(jī)構(gòu)?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌?
基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機(jī)構(gòu)銷售，

但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)擔(dān)保收益，

銷售機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定

和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基

金托管人同意后變更并公告，并按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值

低于5000萬元情形的；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會

指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報

中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備

案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算

報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最

低期限。

第十九部分基金合同內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，

基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基

金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資

價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)

務(wù)規(guī)則；

（10）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和

補(bǔ)充，并保證其真實性；

（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用

并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準(zhǔn)的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運

用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價格；

（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及

報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關(guān)資料15年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利

息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準(zhǔn)的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券/期貨賬戶、資金賬戶等投資所需

賬戶，為基金辦理證券、期貨交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的

基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券/期貨賬戶等投資所需賬戶，按

照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有

規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份

額申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果

基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取

了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于法

律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償

責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。本基金基金份額持有人大會不設(shè)立

日常機(jī)構(gòu)?；鸱蓊~持有人持有的同一類別每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法

律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定無需召開基金份額持有人大會的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費率（根據(jù)

法律法規(guī)的要求調(diào)整的除外）；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面

要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額

持有人大會的事項。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益

無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修

改，不需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；

（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)

低贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率，變更收費方式；

（3）在不提高現(xiàn)有基金份額持有人適用的費率的前提下，設(shè)立新的基金份

額類別，增加新的收費方式；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（6）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)

會許可的范圍內(nèi)，調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)

務(wù)規(guī)則；

（7）在履行適當(dāng)程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理

人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要

求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)

自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管

人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基

金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前

30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；

6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公

告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達(dá)時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表

決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人

到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見

的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管

機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持

有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開

會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。

若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3

個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召

集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于

本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面

形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通

訊開會應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會

議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)

通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；

若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所

持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重

新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具

表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符

合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有

人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合

的方式召開，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行；基金份額持有

人可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會議召集人確定

并在會議通知中列明。

4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出

席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體

方式在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份

額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定

和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決

議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能

主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人

授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有

人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作

為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒?
基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證

機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以

特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，

轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基

金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均有充分的相反

證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效

出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳

不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所

代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開

審議、逐項表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始

后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)

場公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行

重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清

點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)

行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代

表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用

通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公

證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)

基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大

會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有

人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授

權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上

（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持

人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表

決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)

管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致

并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人

大會審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)

定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告，并按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值

低于5000萬元情形的；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會

指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報

中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備

案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算

報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最

低期限。

四、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會屆

時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為上海市，仲裁裁決是終局性的并對各方

當(dāng)事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司

注冊地址：平潭綜合實驗區(qū)金井灣商務(wù)營運中心6號樓11層03-3房

辦公地址：上海浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三層、五層

郵政編碼：200120

法定代表人：吳若曼

成立日期：2013-10-25

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2013〕1289號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：人民幣1.43億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：上海市銀城路167號

郵政編碼：350013

法定代表人：呂家進(jìn)

成立日期：1988年8月22日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行總行銀復(fù)〔1988〕347號

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字〔2005〕74號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：207.74億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買

賣政府債券、金融債券；代理發(fā)行股票以外的有價證券；買賣、代理買賣股票以

外的有價證券；資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)匯、售

匯業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)

務(wù)；提供保管箱服務(wù)；財務(wù)顧問、資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀行保險

監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；黃金及其制品進(jìn)出口；公

募證券投資基金銷售；證券投資基金托管。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門

批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動，經(jīng)營項目以相關(guān)部門批準(zhǔn)文件或許可證件為準(zhǔn)）。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、

投資對象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管

理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關(guān)技

術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，

對存在疑義的事項進(jìn)行核查。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券

（含國債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、

次級債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)

債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市

場工具、信用衍生品、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他

金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。

本基金不直接從二級市場買入股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與一級市場的新股

申購或增發(fā)新股。本基金可持有因所持可轉(zhuǎn)換債券或可交換債券轉(zhuǎn)股形成的股

票，因上述原因持有的股票，本基金應(yīng)在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券

及可交換債券的比例不高于基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終在扣除國債期貨合

約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不

低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購

款等；國債期貨及其他金融工具的投資比例符合法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資

比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：

（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于可轉(zhuǎn)

換債券及可交換債券的比例不高于基金資產(chǎn)的20%；

（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，

保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值

的5%。前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條

款規(guī)定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（10）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：

①基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資

產(chǎn)凈值的15%。

②基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有

的債券總市值的30%。；

③基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%。

④基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣

出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的

有關(guān)約定；

（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈

值的15%；

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因

素致使基金不符合前款所規(guī)定的比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受

限資產(chǎn)的投資；

（13）本基金不得持有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約類信

用衍生品，持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保護(hù)債券面值的

100%；

（14）本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合計不

得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素致使基金不符合前述（13）、（14）所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3

個月之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；

（15）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放

期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的

可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成

比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊投資組合可不受前

述比例限制；

（16）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AA以上(含AA)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評

級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）項、第（11）項、第（12）項、第（13）項、第（14）項、

第（16）項以外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基

金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人

應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)

或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)

議項下的基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管理

人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵

循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估

機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并

按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分

之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行

審查。

根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)

事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實際控制人或者與其有其他重大利害

關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章并書面提交，并確保所

提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣思盎鹜泄苋擞胸?zé)

任保管真實、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時更新該名單。名單變更后

基金管理人及基金托管人應(yīng)及時發(fā)送另一方，另一方于2個工作日內(nèi)進(jìn)行回函確

認(rèn)已知名單的變更。一方收到另一方書面確認(rèn)后，新的關(guān)聯(lián)交易名單開始生效。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理

人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)

標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各

交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在

銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀

行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易，如基金管理人在基金投資運作之前未向基

金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視為基金管理人認(rèn)可全市場交易

對手?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更

新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照

協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對

手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3

個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行

交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承

擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管

理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人有權(quán)向

相關(guān)交易對手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合?；鹜泄苋烁鶕?jù)銀行

間債券市場成交單對本基金銀行間債券交易的交易對手及其結(jié)算方式進(jìn)行監(jiān)督。

如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)

行交易時，基金托管人應(yīng)及時書面或以雙方認(rèn)可的其他方式提醒基金管理人，經(jīng)

提醒后仍未改正時造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失

和責(zé)任。如果基金托管人未能切實履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險或造成基金

資產(chǎn)損失的，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（五）基金托管人對基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確?；疸y行

存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金

托管人、存款機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)書面協(xié)議。基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對

基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資

指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。

基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、

《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等

的各項規(guī)定。

基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約

定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管

人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。如基金管

理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供存款銀行名單的，視為基金管理人

認(rèn)可所有銀行。

基金管理人對定期存款提前支取的損失由其承擔(dān)。

（六）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違

反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方

式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和

核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基

金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正

期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時

對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`

規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。如果基金托管人未

能切實履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險或造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人應(yīng)

承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（七）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和

本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)

在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管

人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報

告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（八）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法

律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即以書面或以

雙方認(rèn)可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相應(yīng)損失由基金管理人承擔(dān)。

（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，

同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正

當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等

手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基

金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括

但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券/期貨

賬戶及投資所需的其他賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈

值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行

為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分

賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知

基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并以書面形式給基金管

理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上

述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以

供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并

改正。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，

同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正

當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段

妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管

理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券/期貨賬戶及投資所

需的其他賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完

整與獨立。

5、基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況

雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令，不得自行運

用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有

限責(zé)任公司（以下簡稱“中登公司”或“中國結(jié)算公司”）結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交

易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費和賬戶維護(hù)費等費用）。

6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人

確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托

管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基

金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)

助與配合，但對此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

7、基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外

機(jī)構(gòu)的基金財產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負(fù)責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)（包括但

不限于期貨保證金賬戶內(nèi)的資金、期貨合約等）及其收益；由于該等機(jī)構(gòu)或該機(jī)

構(gòu)會員單位等本協(xié)議當(dāng)事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金財

產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。不屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券的損

壞、滅失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

8、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金財產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該

賬戶由基金管理人開立并管理。

2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》、基金合同等有關(guān)規(guī)定后，基

金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同

時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行

驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會

計師簽字方為有效。

3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理

人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。

（三）基金銀行賬戶的開立和管理

1、基金托管人以基金托管人的名義開設(shè)本基金的基金托管專戶，也稱為資

金賬戶，保管基金財產(chǎn)的銀行存款。該基金托管專戶同時也是基金托管人在法人

集中清算模式下，代表所托管的包括本基金財產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中登公司

進(jìn)行一級結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一

切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的基金托管專戶進(jìn)行。

2、基金托管人可根據(jù)實際情況需要，為本基金開立資金清算輔助賬戶，以

辦理相關(guān)的資金匯劃業(yè)務(wù)。

3、基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基

金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

4、基金托管專戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管專戶辦理

基金資產(chǎn)的支付。

（四）定期存款賬戶

基金財產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬戶，

其預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和

存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。

在取得存款證實書后，基金托管人保管證實書正本。基金管理人應(yīng)該在合理的時

間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取定

期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計提的資金利息和提前支取時收到的資金利息

差額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。

對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)

議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須有如下明

確意思表示的條款：“存款證實書不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得用于

轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管專戶（明確戶名、

開戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶”。如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述意思

表示的條款，基金托管人有權(quán)拒絕定期存款投資的劃款指令。

（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清

算所股份有限公司開立債券托管賬戶、資金結(jié)算賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬

戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。

（六）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1、基金托管人在中登公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基金托管人

與基金聯(lián)名的證券賬戶。

2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦

不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)

的管理和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。

4、基金托管人以基金托管人的名義在中登公司開立結(jié)算備付金賬戶，并代

表所托管的基金完成與中登公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)

助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交收價差資金等的收取按照中登公司的規(guī)定執(zhí)

行。

5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其

他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金

托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（七）期貨結(jié)算賬戶的開立和管理

基金托管人、基金管理人應(yīng)當(dāng)代表本基金，按照相關(guān)規(guī)定開立期貨結(jié)算賬戶、

期貨資金賬戶，在中國金融期貨交易所獲取交易編碼。期貨結(jié)算賬戶名稱、期貨

資金賬戶名稱及交易編碼對應(yīng)名稱應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定設(shè)立。

（八）其他賬戶的開立和管理

1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)

定，由基金托管人開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。

2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（九）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人

的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中登公司上海分公司/深

圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑

證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同

辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)

任。

（十）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表

基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人

保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大

合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生

的重大合同，基金管理人應(yīng)盡量保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正

本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將重大合同傳真給基

金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限

不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。

對于無二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同

傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和復(fù)核

1、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。某類基金份額凈值是按

照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金份額的余額數(shù)量計

算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，基金管理人可以設(shè)立大額

贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣?
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定

公告。

2、復(fù)核程序

基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將

各類基金份額凈值結(jié)果以雙方約定的方式提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核

無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。

3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管

理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)

的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，

按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管

理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年，法律

法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)

責(zé)任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料

送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整

性。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其

他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

七、基金托管協(xié)議的變更與終止

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其

內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)會備

案。

（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形

1、基金合同終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理

權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。

八、爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、

調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲

裁地點為上海市，按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲

裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)

忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有

人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人根據(jù)基金

份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

一、基金份額持有人登記服務(wù)

基金管理人或者委托登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸬怯洐C(jī)

構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金份額持有人辦理

基金賬戶與基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金份額持有人名冊的管理，

權(quán)益分配時紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收

等服務(wù)。

二、定期定額投資計劃

在技術(shù)條件成熟時，基金管理人將為基金份額持有人提供定期定額投資服

務(wù)。通過定期定額投資計劃，基金份額持有人可以通過固定的渠道定期定額申購

基金份額。具體實施方法以更新后的招募說明書和基金管理人屆時公布的業(yè)務(wù)規(guī)

則為準(zhǔn)。

三、持有人交易記錄查詢及郵寄服務(wù)

1、基金交易確認(rèn)服務(wù)

基金投資人在交易申請被受理的2個工作日后，可以到銷售網(wǎng)點查詢和打印

該項交易的確認(rèn)信息，或者通過基金公司客服電話及網(wǎng)站進(jìn)行查詢。

2、定期對賬單郵寄服務(wù)

基金交易對賬單分為季度對賬單和年度對賬單，記錄該基金份額持有人最近

一季度或一年內(nèi)所有申購、贖回等交易發(fā)生的時間、金額、數(shù)量、價格以及當(dāng)前

賬戶的余額等。季度對賬單在每季結(jié)束后的20個工作日內(nèi)向有交易的基金份額

持有人以書面或電子郵件形式寄送，年度對賬單在每年度結(jié)束后20個工作日內(nèi)

對所有基金份額持有人以書面或電子郵件形式寄送。

3、基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)

本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務(wù)中心（包括電話呼叫中心和

網(wǎng)站賬戶自動查詢系統(tǒng)）和本基金管理人的銷售網(wǎng)點查詢歷史交易記錄。

四、投訴受理

基金份額持有人可以通過基金管理人提供的網(wǎng)站在線客服、呼叫中心人工座

席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和其他銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)

行投訴?；鸱蓊~持有人還可以通過其他銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話進(jìn)行投訴。

五、服務(wù)聯(lián)系方式

1、客戶服務(wù)中心

客服電話：40000-96326。

傳真：021-68630069

2、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

公司網(wǎng)址：www.hffunds.cn

電子信箱：services@hffunds.cn

六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式

聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

第二十二部分其他應(yīng)披露事項

本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴(yán)格按照《基金法》《運作辦法》《銷售辦法》《信

息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并在規(guī)定媒介上公告。

第二十三部分招募說明書存放及查閱方式

本招募說明書按相關(guān)法律法規(guī)，分別存放在基金管理人、基金托管人和基金

銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所，投資人可在辦公時間免費查閱；也可在支付工本費后在合

理時間內(nèi)獲取本招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以招募說明書正本為準(zhǔn)。投資

人也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進(jìn)行查閱。

基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

第二十四部分備查文件

一、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金募集注

冊的文件

二、《興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金基金合同》

三、《興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》

四、法律意見書

五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

七、中國證監(jiān)會要求的其他文件

存放地點：上述備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所。

查閱方式：投資者可以在辦公時間免費查詢；也可按工本費購買本基金備查

文件復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金備查文件正本為準(zhǔn)。

興銀基金管理有限責(zé)任公司

2025年2月26日


              

                

               興銀基金管理有限責(zé)任公司興銀鑫裕豐六個月持有期債券型證券投資基金招募說明書.pdf