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              宏利悅利利率債債券型證券投資基金

招募說明書

基金管理人：宏利基金管理有限公司

基金托管人：上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

重要提示

本基金于2024年12月28日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2024]1938號文注冊。

本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中

國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資

價值和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投

資者在投資本基金前，應全面了解本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮

自身的風險承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投資

行為作出獨立決策。投資人根據(jù)所持有的基金份額享受基金的收益，但同時也需

承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券

價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險；個別證券特有的非系統(tǒng)性風險；由于基金投

資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險；基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)

生的基金管理風險；本基金的特定風險等。

本基金為債券型基金，在通常情況下其預期收益及預期風險水平高于貨幣市

場基金，低于股票型基金和混合型基金。

基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者

基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元人民幣情形的，本基金將按照基金合同的約定終止基

金合同，無需召開基金份額持有人大會，因此投資者將面臨基金合同可能提前終

止的不確定性風險。

本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%且不

存在通過一致行動人等方式變相規(guī)避50%集中度的情形，但在基金運作過程中因

基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有

規(guī)定的，從其規(guī)定。

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基

金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師

事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，具體詳見基

金合同和招募說明書的有關章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱

進行特殊標識，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。側(cè)袋

賬戶對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)

價格大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨

損失。投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側(cè)袋機

制時的特定風險。

投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》

及基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資

經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資者的風險承受能力相適應，自主判斷基金

的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。

基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也

不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，

但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，

基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負擔。

目錄

重要提示.................................................................1

一、緒言.................................................................4

二、釋義.................................................................5

三、基金管理人..........................................................10

四、基金托管人..........................................................21

五、相關服務機構........................................................25

六、基金的募集..........................................................27

七、基金合同的生效......................................................33

八、基金份額的申購與贖回................................................34

九、基金的投資..........................................................46

十、基金的財產(chǎn)..........................................................51

十一、基金資產(chǎn)估值......................................................52

十二、基金的收益與分配..................................................58

十三、基金費用與稅收....................................................60

十四、基金的會計與審計..................................................63

十五、基金的信息披露....................................................64

十六、側(cè)袋機制..........................................................71

十七、風險揭示..........................................................75

十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..............................81

十九、基金合同的內(nèi)容摘要................................................83

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...........................................101

二十一、對基金份額持有人的服務.........................................116

二十二、其他應披露事項.................................................117

二十三、招募說明書存放及查閱方式.......................................118

二十四、備查文件.......................................................119

一、緒言

《宏利悅利利率債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明

書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證

券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理

辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管

理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理

辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動

性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和其他有關法律法規(guī)的

規(guī)定以及《宏利悅利利率債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合

同”）編寫。

本招募說明書闡述了宏利悅利利率債債券型證券投資基金的投資目標、投資

策略、風險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項，投資者在做出投資

決策前應仔細閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺

漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基

金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書

中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會

（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊。基金合同是約定基金合同當事人之間權利、

義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有

人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；?
金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

二、釋義

在《宏利悅利利率債債券型證券投資基金招募說明書》中，除非文意另有所

指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、招募說明書或本招募說明書：指《宏利悅利利率債債券型證券投資基金

招募說明書》及其更新

2、基金或本基金：指宏利悅利利率債債券型證券投資基金

3、基金管理人：指宏利基金管理有限公司

4、基金托管人：指上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

5、基金合同：指《宏利悅利利率債債券型證券投資基金基金合同》及對基

金合同的任何有效修訂和補充

6、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《宏利悅利利率

債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《宏利悅利利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品

資料概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《宏利悅利利率債債券型證券投資基金基金份額

發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門

特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)）現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第

五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十

次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代

表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華

人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金

法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公

開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施

的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正

的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公

開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1

日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其

不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義

務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團體或其他組織

20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構

投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括頒布機關對其不時做出的修訂）及相

關法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投

資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者

21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構為投資人開立基金交易賬戶，

宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定

期定額投資及提供基金交易賬戶信息查詢等業(yè)務

24、銷售機構：指宏利基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構

25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為宏利基金管理有

限公司或接受宏利基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構

27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

構辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份

額變動及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的

開放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務規(guī)則》：指《宏利基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人

和投資人共同遵守

39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所

持基金份額銷售機構的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

46、元：指人民幣元

47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、

已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收

款項及其他資產(chǎn)的價值總和

49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報

刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)

站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

53、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及

基金份額持有人服務的費用

54、基金份額類別：指根據(jù)認購費、申購費、銷售服務費收取方式的不同將

基金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設置代碼，分別計算和公告基金

份額凈值和基金份額累計凈值

55、A類基金份額：指在投資者認購或申購時收取認購費或申購費但不從本

類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的一類基金份額

56、C類基金份額：指在投資者認購或申購時不收取認購費或申購費、但從

本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的一類基金份額

57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與

銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、因發(fā)行人債務違約無

法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

58、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份

額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投

資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益

不受損害并得到公平對待

59、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門

賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，

屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側(cè)袋賬戶

60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導

致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準

備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

61、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事

件

三、基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：宏利基金管理有限公司

設立日期：2002年6月6日

住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元

辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元

法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）

組織形式：有限責任公司

信息披露聯(lián)系人：吳海燕

聯(lián)系電話：010-66577777

注冊資本：一億八千萬元人民幣

股權結(jié)構：宏利投資管理（新加坡）私人有限公司：51％；宏利投資管理（香

港）有限公司：49％

宏利基金管理有限公司原名湘財合豐基金管理有限公司、湘財荷銀基金管理

有限公司、泰達荷銀基金管理有限公司、泰達宏利基金管理有限公司，成立于2002

年6月。截至目前，公司管理著包括宏利價值優(yōu)化型系列基金、宏利行業(yè)精選混

合型證券投資基金、宏利風險預算混合型證券投資基金、宏利貨幣市場基金、宏

利效率優(yōu)選混合型證券投資基金（LOF）、宏利首選企業(yè)股票型證券投資基金、

宏利市值優(yōu)選混合型證券投資基金、宏利集利債券型證券投資基金、宏利紅利先

鋒混合型證券投資基金、宏利滬深300指數(shù)增強型證券投資基金、宏利領先中小

盤混合型證券投資基金、宏利聚利債券型證券投資基金（LOF）、宏利中證500

指數(shù)增強型證券投資基金（LOF)、宏利逆向策略混合型證券投資基金、宏利宏

達混合型證券投資基金、宏利淘利債券型證券投資基金、宏利轉(zhuǎn)型機遇股票型證

券投資基金、宏利改革動力量化策略靈活配置混合型證券投資基金、宏利復興偉

業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、宏利新起點靈活配置混合型證券投資基金、宏

利藍籌價值混合型證券投資基金、宏利創(chuàng)益靈活配置混合型證券投資基金、宏利

活期友貨幣市場基金、宏利匯利債券型證券投資基金、宏利睿智穩(wěn)健靈活配置混

合型證券投資基金、宏利京元寶貨幣市場基金、宏利純利債券型證券投資基金、

宏利溢利債券型證券投資基金、宏利恒利債券型證券投資基金、宏利全能優(yōu)選混

合型基金中基金（FOF）、宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、

宏利金利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利績優(yōu)增長靈活配置混

合型證券投資基金、宏利澤利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利

泰和平衡養(yǎng)老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利印度機會股票型

證券投資基金（QDII）、宏利永利債券型證券投資基金、宏利消費行業(yè)量化精選

混合型證券投資基金、宏利中證主要消費紅利指數(shù)型證券投資基金、宏利泰和穩(wěn)

健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利價值長青混合型證券投

資基金、宏利樂盈66個月定期開放債券型證券投資基金、宏利高研發(fā)創(chuàng)新6個月

持有期混合型證券投資基金、宏利波控回報12個月持有期混合型證券投資基金、

宏利消費服務混合型證券投資基金、宏利新能源股票型證券投資基金、宏利中債

1-5年國開行債券指數(shù)證券投資基金、宏利悠然養(yǎng)老目標日期2025一年持有期混

合型基金中基金（FOF）、宏利新興景氣龍頭混合型證券投資基金、宏利景氣領

航兩年持有期混合型證券投資基金、宏利中短債債券型證券投資基金、宏利先進

制造股票型證券投資基金、宏利景氣智選18個月持有期混合型證券投資基金、宏

利昇利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利閩利一年定期開放債券型

發(fā)起式證券投資基金、宏利悠享養(yǎng)老目標日期2030一年持有期混合型基金中基金

（FOF）、宏利添盈兩年定期開放債券型證券投資基金、宏利醫(yī)藥健康混合型發(fā)

起式證券投資基金、宏利睿智成長混合型證券投資基金、宏利中債-綠色普惠主

題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金、宏利半導體產(chǎn)業(yè)混合型發(fā)起式證券投資基

金、宏利鑫享90天持有期債券型證券投資基金、宏利價值驅(qū)動六個月持有期混合

型證券投資基金、宏利高端裝備股票型證券投資基金在內(nèi)的六十多只證券投資基

金。

二、主要人員情況

1、董事會成員基本情況

金旭女士，董事長，北京大學及美國紐約大學碩士研究生。1993年7月至2001

年11月在中國證監(jiān)會工作。2001年11月至2004年7月在華夏基金管理有限公司任

副總經(jīng)理。2004年7月至2006年1月在寶盈基金管理有限公司任總經(jīng)理。2006年1

月至2007年5月在梅隆全球投資有限公司北京代表處任首席代表。2007年5月至

2014年12月任國泰基金管理有限公司總經(jīng)理。2015年1月至2022年1月先后任招商

基金管理有限公司總經(jīng)理及/或副董事長。2022年1月至2022年10月任招商銀行股

份有限公司總行巡視員。2022年11月加入宏利投資（上海）有限公司，現(xiàn)任中國

區(qū)財富及資產(chǎn)管理主席及宏利投資（上海）有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理兼法定代

表人。2022年12月23日起任公司董事長。

DING WEN CONG（丁聞聰）先生，董事，多倫多大學碩士研究生。2010

年加入宏利金融，曾任集團戰(zhàn)略企劃部總監(jiān)、宏利大中華區(qū)業(yè)務發(fā)展助理副總裁、

宏利亞洲養(yǎng)老金業(yè)務戰(zhàn)略及業(yè)務開發(fā)董事總經(jīng)理等職位。2023年起擔任宏利投資

（上海）有限公司財務負責人、總經(jīng)理、法定代表人。2024年8月加入宏利基金

管理有限公司，擔任公司總經(jīng)理（法定代表人）、財務負責人。

杜汶高先生，董事。畢業(yè)于美國卡內(nèi)基梅隆大學，持有數(shù)學及管理科學學士

學位，現(xiàn)為宏利投資管理（亞洲）總裁兼亞洲區(qū)主管及宏利投資管理（新加坡）

私人有限公司、宏利投資管理（香港）有限公司董事，掌管亞洲（包括日本）的

資產(chǎn)管理業(yè)務，負責推動宏利在亞洲區(qū)內(nèi)資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)模的不斷發(fā)展與壯大。

出任現(xiàn)職前，杜先生掌管宏利于亞洲區(qū)（香港除外）的資產(chǎn)管理業(yè)務。2001年至

2004年，杜先生駐于波士頓，負責領導機構息差產(chǎn)品的開發(fā)工作。杜先生于2001

年加入宏利，之前任職于一家國際評級機構，曾獲派駐紐約、倫敦及悉尼擔任杠

桿融資及資產(chǎn)擔保證券等不同部門的主管。杜先生擁有三十多年的資本市場及資

產(chǎn)管理經(jīng)驗。

CHAD FOYN先生，董事。畢業(yè)于南非大學和夸祖魯-納塔爾大學，分別獲

得會計科學學士和會計碩士學位。2000年1月至2003年3月在德勤會計師事務所

（南非及美國）擔任審計師，2003年5月至2004年6月在瑞士信貸（英國）擔任風

險分析師，2004年6月至2006年8月在美林證券（英國）擔任副總裁，2008年8月

至2019年5月在澳洲聯(lián)邦銀行悉尼分行和香港分行擔任執(zhí)行經(jīng)理及國際、機構、

銀行和市場業(yè)務首席財務官，2019年5月至2022年6月在宏利投資管理（香港）有

限公司擔任亞洲財富與資產(chǎn)管理首席財務官，2022年7月至今在宏利投資管理國

際控股有限公司擔任亞洲財富與資產(chǎn)管理首席財務官。

查卡拉·西索瓦先生，獨立董事。擁有艾戴克高等商學院（北部）工商管理

學士、法國金融分析學院財務分析學位、芝加哥商學院工商管理學碩士等學位。

曾擔任歐洲聯(lián)合銀行（巴黎）組合經(jīng)理助理、組合經(jīng)理，富達管理與研究有限公

司（東京）高級分析師，NatWest Securities Asia亞洲運輸研究負責人，Credit

Lyonnais International Asset Management研究部主管、高級分析師，Comgest遠

東有限公司董事總經(jīng)理、基金經(jīng)理及董事。現(xiàn)任Jayu Ltd.負責人。

樸睿波先生，獨立董事。擁有美國西北大學經(jīng)濟學學士、美國西北大學凱洛

格管理學院管理學碩士、美國西北大學凱洛格管理學院金融學博士等學位。曾擔

任聯(lián)邦儲備系統(tǒng)管理委員會金融經(jīng)濟師，芝加哥商業(yè)交易所高級金融經(jīng)濟師，

Ennis Knupp & Associates合伙人、研究主管，Martingale資產(chǎn)管理公司（波士頓）

董事，Commerz國際資本管理（CICM）（德國）聯(lián)合首席執(zhí)行官/副執(zhí)行董事，

德國商業(yè)銀行（英國）資產(chǎn)管理部門董事總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海交通大學高級金融學

院實踐教授。

陸敏，獨立董事。畢業(yè)于上海交通大學和美國紐約州立大學，分別獲得工學

學士學位和工商管理碩士學位。1985年7月至1987年6月任上海第二工業(yè)大學材料

系助教，1987年7月至1990年6月任海上世界股份有限公司上海分公司旅游部經(jīng)

理，1994年9月至2000年9月任怡富證券上海代表處首席代表，2001年10月至2002

年7月任荷蘭合作銀行上海分行副總裁，2002年8月至2006年4月任荷蘭銀行資產(chǎn)

管理上海代表處首席代表，2006年5月至2007年5月?lián)喂廨x國際上海合伙人，

2007年6月至2016年2月任荷寶基金上海代表處首席代表，2016年2月至2017年7

月任荷寶投資（上海）有限公司總經(jīng)理，2018年3月至2021年6月任瀚亞投資管理

（上海）有限公司顧問/總經(jīng)理，2021年7月至今擔任同濟校友基金投資合伙人，

同時在其投資的上海百年愷歌廣告有限合伙企業(yè)擔任投資合伙人委派代表。

2、監(jiān)事成員基本情況

鄧嘉明先生，監(jiān)事會主席。擁有香港科技大學，工商管理碩士；資訊系統(tǒng)管

理學碩士；香港城市大學，仲裁及爭議解決學法學碩士學位。1986年-1990年在

羅兵咸會計師事務所擔任審計主管，負責審計工作；1990年-1996年在香港證券

及期貨監(jiān)察委員會擔任中介團體監(jiān)察科高級經(jīng)理，負責監(jiān)察工作；1996年-1999

年在大和證券（香港）擔任監(jiān)察及內(nèi)部核算部主管，負責監(jiān)察及內(nèi)部核算工作；

1999年-2002年在匯富集團（Kingsway Group）擔任監(jiān)察科董事/業(yè)務拓展部董

事，負責監(jiān)察/業(yè)務拓展工作；2002年-2003年在Alpha Alliance Group擔任營運

總監(jiān)，負責營運管理工作；2004年-2007年在景順集團（INVESCO）擔任監(jiān)察科

董事/業(yè)務拓展部董事，負責監(jiān)察/業(yè)務拓展工作；2007年-2008年在荷銀投資管

理（亞洲）擔任大中華區(qū)監(jiān)察、法律及風險管理部門主管，負責監(jiān)察、法律及風

險管理工作；2008年-2013年在德意志資產(chǎn)管理有限公司擔任監(jiān)察部主管，負責

監(jiān)察工作；2013年至今在宏利投資管理（香港）有限公司擔任亞洲區(qū)財富及資產(chǎn)

管理規(guī)管部主管，負責監(jiān)察工作。

薛濤先生，職工監(jiān)事。畢業(yè)于中國人民大學，工商管理專業(yè)碩士。曾就職于

北京燕金源置業(yè)有限公司。2011年7月加入宏利基金管理有限公司，歷任行政主

管、綜合管理部總經(jīng)理助理、綜合管理部副總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理。

魏冰先生，職工監(jiān)事。畢業(yè)于中南財經(jīng)政法大學，曾就職于招商基金管理有

限公司。2023年9月加入宏利基金管理有限公司，任機構業(yè)務總監(jiān)。

3、高級管理人員基本情況

DING WEN CONG（丁聞聰）先生，公司總經(jīng)理（法定代表人）兼財務負

責人，簡歷同上。

汪蘭英女士，常務副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權益）；畢業(yè)于浙江大學與北京大

學，分別獲得工學學士和法學學士學位；2001年7月至2002年2月曾任職于中信證

券股份有限公司風險投資部；2002年2月至2013年11月曾任職于中國證監(jiān)會基金

監(jiān)管部；2013年12月至2016年7月曾任職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公司基金投資

部等部門，擔任部門負責人；2016年9月至2020年12月任職于易方達基金管理有

限公司，曾擔任公司首席大類資產(chǎn)配置官（副總經(jīng)理級）；2021年1月至2022年8

月，曾任職于國新投資有限公司，擔任副總經(jīng)理兼國新新格局私募證券投資基金

總經(jīng)理；2022年9月加入宏利基金管理有限公司，2022年10月至2022年12月任公

司常務副總經(jīng)理并代任公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任公司常務副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權益）。

高貴鑫先生，首席信息官，畢業(yè)于上海交通大學、中國人民大學，分獲學士、

碩士學位。2000年10月加入華夏基金；2006年3月加入大成基金，任金融工程部

總監(jiān)等職；2012年3月加入國泰基金，任總經(jīng)理助理等職；2015年4月加入大成基

金，任總經(jīng)理助理等職；2020年1月加入渤海銀行，任總行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理

等職；2021年11月加入方正證券，任資管分公司總經(jīng)理等職。2022年12月加入公

司，任公司總經(jīng)理（法定代表人）兼首席信息官兼財務負責人等職；2024年8月

任公司首席信息官等職。

刁羽先生，副總經(jīng)理，畢業(yè)于上海財經(jīng)大學，金融數(shù)學與金融工程博士。2007

年2月至2009年2月任職于國泰君安證券股份有限公司，擔任自營投資組交易員。

2009年2月至2009年6月任職于浦銀安盛基金管理公司，擔任基金經(jīng)理助理。2009

年6月至2014年3月任職于富國基金管理有限公司，歷任基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。

2014年4月至2014年5月任職于鑫元基金管理有限公司。2014年7月至2023年7月任

職于中歐基金管理有限公司，歷任固收投決會委員/投資總監(jiān)/投資經(jīng)理、基金經(jīng)

理。2023年7月加入宏利基金管理有限公司，2023年9月起任公司副總經(jīng)理。

宋揚先生，副總經(jīng)理，畢業(yè)于對外經(jīng)濟貿(mào)易大學與法國諾歐商學院，零售管

理碩士。2007年7月至2010年5月，分別任職于匯豐銀行、渣打銀行、嘉訊科博等

機構。2010年6月至2020年6月，任職于南方基金管理股份有限公司，歷任北京營

銷中心主管、北京分公司副總監(jiān)、市場管理部（后更名為零售服務部）總經(jīng)理。

2020年7月至2023年9月，任職于鵬揚基金管理有限公司，擔任總經(jīng)理助理、首席

市場官兼市場營銷部總監(jiān)。2023年11月加入宏利基金管理有限公司，2023年11

月起任公司副總經(jīng)理，2024年3月起兼任深圳分公司負責人。

徐嬌女士，督察長，畢業(yè)于西北政法大學，經(jīng)濟法學碩士。2011年7月至2013

年4月就職于南京證券股份有限公司任項目經(jīng)理；2013年4月至2016年4月就職于

中國證券業(yè)協(xié)會任高級主辦；2016年4月至2019年6月就職于第一創(chuàng)業(yè)證券股份有

限公司任部門負責人；2019年6月至2021年2月就職于金鷹基金管理有限公司任督

察長；2021年2月加入宏利基金管理有限公司，2021年2月起任公司督察長。

4、基金經(jīng)理

余羅暢先生，金融學碩士。2013年8月至2016年2月，任職于上海新世紀資信

評估投資服務有限公司，歷任評級分析師；2016年2月至2017年7月，任職于申萬

菱信基金管理有限公司，歷任信用研究員；2017年7月至2023年5月，任職于中歐

基金管理有限公司，歷任債券研究員，基金經(jīng)理；2023年6月加入宏利基金管理

有限公司，現(xiàn)任固定收益部副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理。2024年7月4日至今擔任宏利中

債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理；2024年8月29日至今

擔任宏利純利債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年8月29日至今擔任宏利金利3

個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；具備12年證券基金從業(yè)經(jīng)

驗，具有基金從業(yè)資格。

沈喬旸先生，畢業(yè)于華東政法大學產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學專業(yè)，碩士研究生。2017年7

月至2022年12月任職于匯添富基金管理股份有限公司，擔任投資研究總部債券交

易員；2022年12月起任職于宏利基金管理有限公司，曾任固定收益部基金經(jīng)理助

理，現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理。2023年5月5日至今擔任宏利中短債債券型證券投

資基金基金經(jīng)理；2023年5月5日至今擔任宏利中債1-5年國開行債券指數(shù)證券投

資基金基金經(jīng)理；2023年7月31日至今擔任宏利貨幣市場基金基金經(jīng)理；2023年9

月15日至今擔任宏利京元寶貨幣市場基金基金經(jīng)理；2024年3月4日至今擔任宏利

樂盈66個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年5月29日至今擔任宏

利中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理；具備8年基金從

業(yè)經(jīng)驗，具有基金從業(yè)資格。

5、投資決策委員會

投資決策委員會成員：公司常務副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權益）汪蘭英、權益

投資部執(zhí)行總經(jīng)理李坤元、研究部副總經(jīng)理（主持工作）兼基金經(jīng)理孟杰、宏觀

策略投資部副總經(jīng)理兼首席策略分析師兼基金經(jīng)理莊騰飛、資產(chǎn)配置部總經(jīng)理張

曉龍、公司副總經(jīng)理刁羽、固定收益部總經(jīng)理孫甜、固收研究部總經(jīng)理繆婧倩、

固收研究部副總經(jīng)理蔡熠陽、固定收益部副總經(jīng)理余羅暢、基金經(jīng)理李宇璐。

投資決策委員會根據(jù)決策事項，可分類為固定收益類事項、權益類事項、其

它事項：

（1）固定收益類事項由刁羽（主任委員）、孫甜、繆婧倩、蔡熠陽、余羅暢、

李宇璐表決。

（2）權益類事項由汪蘭英（主任委員）、李坤元、孟杰、莊騰飛、張曉龍表

決。

（3）其它事項由全體成員參與表決。

6、上述人員之間均不存在親屬關系。

三、基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理本基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金資產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其

他法律行為；

12、有關法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

四、基金管理人承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證

券法》”）的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證

券法》行為的發(fā)生。

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風

險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金資產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾不從事證券法規(guī)規(guī)定禁止從事的其他行為。

4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；

（4）在包括向中國證監(jiān)會報送的資料中進行虛假信息披露；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；

（7）違反法律法規(guī)的規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)

秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務便利

獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

（8）除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；

（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；

（10）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、對倒、倒倉等手段操縱市場

價格，擾亂市場秩序；

（11）貶損同行，以提高自己；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

（13）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；

（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。

5、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹慎的原則為基金份

額持有人謀取最大利益；

（2）不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開

的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從

事相關的交易活動；

（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)

務過程和業(yè)務環(huán)節(jié)；

（2）獨立性原則：設立獨立的監(jiān)察稽核與風險管理部，監(jiān)察稽核與風險管

理部保持高度的獨立性和權威性，負責對公司各部門風險控制工作進行稽核和檢

查；

（3）相互制約原則：各部門在內(nèi)部組織結(jié)構的設計上要形成一種相互制約

的機制，建立不同崗位之間的制衡體系；

（4）定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風險管理指標體系，使風險管理

更具客觀性和操作性。

2、內(nèi)部控制的體系結(jié)構

公司的內(nèi)部控制體系結(jié)構是一個分工明確、相互牽制的組織結(jié)構，由最高管

理層對內(nèi)部控制負最終責任，各個業(yè)務部門負責本部門的風險評估和監(jiān)控，監(jiān)察

稽核部負責監(jiān)察公司的風險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：

（1）董事會：負責制定公司的內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制負完全的和最終

的責任；

（2）督察長：獨立行使督察權利；直接對董事會負責；及時向董事會及/

或董事會下設的相關專門委員會提交有關公司規(guī)范運作和風險控制方面的工作

報告；

（3）投資決策委員會：負責指導基金財產(chǎn)的運作、制定本基金的資產(chǎn)配置

方案和基本的投資策略；

（4）風險控制與基金評估部：負責對基金投資運作的風險進行測量和監(jiān)控；

（5）監(jiān)察稽核部：負責對公司風險管理政策和措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)察，

并為每一個部門的風險管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，使公司在一種風險管理和控制

的環(huán)境中實現(xiàn)業(yè)務目標；

（6）業(yè)務部門：風險管理是每一個業(yè)務部門最首要的責任。部門經(jīng)理對本

部門的風險負全部責任，負責履行公司的風險管理程序，負責本部門的風險管理

系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維護，用于識別、監(jiān)控和降低風險。

3、內(nèi)部控制的措施

（1）建立、健全內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度：公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構，

高管人員關于內(nèi)控有明確的分工，確保各項業(yè)務活動有恰當?shù)慕M織和授權，確保

監(jiān)察稽核工作是獨立的，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定期更

新；

（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機制：建立、健全了各項制度，做到

基金經(jīng)理分開，投資決策分開，基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的

制衡機制，從制度上減少和防范風險；

（3）建立、健全崗位責任制：建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明

確自己的任務、職責，并及時將各自工作領域中的風險隱患上報，以防范和減少

風險；

（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序：分別建立了公司營運

風險和投資風險控制委員會，使用適合的程序，確認和評估與公司運作和投資有

關的風險；公司建立了自下而上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使

各個層次的人員及時掌握風險狀況，從而以最快速度作出決策；

（5）建立內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預警系統(tǒng)、

投資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風險進行全面和實時的監(jiān)控；

（6）使用數(shù)量化的風險管理手段：采取數(shù)量化、技術化的風險控制手段，

建立數(shù)量化的風險管理模型，用以提示指數(shù)趨勢、行業(yè)及個股的風險，以便公司

及時采取有效的措施，對風險進行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失；

（7）提供足夠的培訓：制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適

當?shù)呐嘤枺箚T工明確其職責所在，控制風險。

4、基金管理人關于內(nèi)部控制制度的聲明

（1）基金管理人承諾以上關于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；

（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人發(fā)展不斷完善內(nèi)部合規(guī)控

制。

四、基金托管人

一、基金托管人情況

1.基本情況

名稱：上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“上海農(nóng)商銀行”）

注冊地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路70號

辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路70號A座6樓

法定代表人：徐力

成立日期：2005年8月23日

基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)許可[2023]2335號

組織形式：股份有限公司（上市）

注冊資本：96.44億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系人：吳詩雯

聯(lián)系電話：021-60110556

2.發(fā)展概況

上海農(nóng)商銀行成立于2005年8月23日，是由國資控股、總部設在上海的法人

銀行，也是全國首家在農(nóng)信基礎上改制成立的省級股份制商業(yè)銀行。2021年8月

19日，上海農(nóng)商銀行成為上海證券交易所主板上市公司，股票簡稱：滬農(nóng)商行，

股票代碼：601825。目前上海農(nóng)商銀行注冊資本為96.44億元人民幣，營業(yè)網(wǎng)點

逾360家，員工總數(shù)超10,000人。

上海農(nóng)商銀行以“普惠金融助力百姓美好生活”為使命，以“打造為客戶創(chuàng)

造價值的服務型銀行，建設具有最佳體驗和卓越品牌的區(qū)域綜合金融服務集團”

為愿景，踐行“誠信、責任、創(chuàng)新、共贏”的核心價值觀，弘揚“尚德尚善、惠

城惠民、至精至勤、共愿共美”的企業(yè)文化核心精神，持續(xù)深化“堅持客戶中心、

堅守普惠金融、堅定數(shù)字轉(zhuǎn)型”三大核心戰(zhàn)略，著力打造“以財富管理為引擎的

零售金融服務體系、以交易銀行為引擎的綜合金融服務體系、以三農(nóng)金融為本色

的普惠金融服務體系、以科創(chuàng)金融為特色的科技金融服務體系、以綠色金融為底

色的可持續(xù)發(fā)展金融服務體系”，面向企業(yè)和個人提供全面綜合金融服務，著力

在助力普惠金融、科創(chuàng)金融、鄉(xiāng)村振興、養(yǎng)老金融、綠色金融、長三角一體化發(fā)

展等領域培育和塑造經(jīng)營特色。

上海農(nóng)商銀行在Brand Finance“2024年全球銀行品牌價值500強”榜單中位列

第174位，在英國《銀行家》“2023年全球銀行1000強”榜單中位列第128位，在中

國銀行業(yè)協(xié)會2023年度“陀螺”評價中位列城區(qū)農(nóng)商行綜合評價第一，位列2023

年中國銀行業(yè)100強榜單第23位，位列2023年《財富》中國500強第310位，標普

信用評級（中國）主體信用等級“AAAspc”，展望“穩(wěn)定”。

3.基金托管部門及主要人員情況

上海農(nóng)商銀行資產(chǎn)托管部內(nèi)設4個科室，根據(jù)產(chǎn)品準入、產(chǎn)品成立、產(chǎn)品運

營和產(chǎn)品終止等不同階段的工作事項，明確各科室的職責分工，確保各項工作無

縫銜接，高效運行。其中，資金清算、估值核算、投資監(jiān)督、信息披露等關鍵崗

位人員均持有基金從業(yè)資格證書，并具備豐富的托管服務經(jīng)驗。

4.證券投資基金托管情況

2023年10月，上海農(nóng)商銀行取得中國證監(jiān)會《關于核準上海農(nóng)村商業(yè)銀行股

份有限公司證券投資基金托管資格的批復》（證監(jiān)許可[2023]2335號）獲批證券

投資基金托管資格。上海農(nóng)商銀行秉承“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強風

險管理和內(nèi)部控制，嚴格履行托管人的各項職責，切實維護投資者的合法權益。

二、基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標

上海農(nóng)商銀行確保托管業(yè)務的開展嚴格遵守國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管部門監(jiān)

管規(guī)則和上海農(nóng)商銀行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念；建立保

證托管業(yè)務穩(wěn)健運行的制度體系，完善托管業(yè)務風險控制機制，保障托管業(yè)務穩(wěn)

健運行和基金資產(chǎn)的安全完整；確保托管業(yè)務信息的真實、準確、完整，保護基

金份額持有人的合法權益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構

上海農(nóng)商銀行托管業(yè)務建立三級內(nèi)控風險防范體系：

一級風險防范是由總行成立委員會負責審定托管業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、規(guī)章制度

等，在行內(nèi)管理層層面對托管業(yè)務風險進行預防和控制；

二級風險防范是由總行合規(guī)風險管理部門和審計部門負責通過風險評估、合

規(guī)內(nèi)控、審計等方式，對業(yè)務經(jīng)營的全過程進行風險評定和控制；

三級風險防范是由資產(chǎn)托管部作為業(yè)務主管部門，通過業(yè)務流程管理、風險

控制、業(yè)務自查與稽核等方式，對業(yè)務開展中的風險進行把控。

3、內(nèi)部控制原則

（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制全面覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務各個環(huán)節(jié)

和所有的流程。

（2）有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務通過多元化控制手段，不斷完善風險控制

程序，保證業(yè)務有效執(zhí)行。

（3）動態(tài)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制與業(yè)務規(guī)模、產(chǎn)品復雜程度、風

險狀況等相適應，并根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管政策及市場情況變化及時調(diào)整和優(yōu)化。

4、內(nèi)部控制制度及措施

（1）制度建設：上海農(nóng)商銀行從托管業(yè)務引入、資金清算、估值核算、投

資監(jiān)督、信息披露、人員管理、內(nèi)部控制、系統(tǒng)管理、檔案管理、安防管理等方

面制定了一系列規(guī)章制度，明確崗位職責及業(yè)務流程，涵蓋不同階段各項業(yè)務關

鍵環(huán)節(jié)，確定標準化流程，確保托管業(yè)務安全穩(wěn)健運行。

（2）業(yè)務信息風險控制：上海農(nóng)商銀行對托管業(yè)務辦公場所實行門禁制度，

實現(xiàn)產(chǎn)品運作室、投資監(jiān)督室、資料室等與銀行其他辦公場所隔離；在辦公場所

配置24小時錄像監(jiān)控和電話錄音系統(tǒng)，防止客戶與業(yè)務信息泄露。

（3）信息技術系統(tǒng)風險控制：上海農(nóng)商銀行建立并執(zhí)行業(yè)務數(shù)據(jù)備份制度，

對數(shù)據(jù)進行本地備份和異地備份；進入機房的來訪人員須經(jīng)過申請和審批流程，

并限制和監(jiān)控其活動范圍，確保計算機硬件、各種存儲介質(zhì)的物理安全；對資產(chǎn)

托管系統(tǒng)機房部署專用防火墻設備，其服務器與行內(nèi)其它生產(chǎn)服務被有效地隔

離，以保障資產(chǎn)托管系統(tǒng)的網(wǎng)絡安全。

（4）稽核檢查控制：資產(chǎn)托管部配置專門稽核監(jiān)督人員，組織各業(yè)務部室

進行風險識別、評估，制定并實施風險控制措施；接受內(nèi)外部機構的定期審計，

確保合規(guī)內(nèi)控有效性。

（5）人力資源控制：上海農(nóng)商銀行建立托管業(yè)務前后臺分離，不同崗位相

互牽制的管理結(jié)構，通過開展內(nèi)外部培訓，加強梯隊建設和人才儲備；定期開展

業(yè)務與職業(yè)道德培訓，使員工樹立風險防范與控制理念。

5.托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人根據(jù)《基金法》《運作辦法》等有關法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、

托管協(xié)議的約定，對基金的投資范圍、投資比例、投資限制、關聯(lián)方交易、基金

費用的提取與支付情況進行嚴格監(jiān)督。

基金托管人通過事中監(jiān)督程序發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和

其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理

人；

基金托管人通過事后監(jiān)督程序發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投

資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應及時

以書面形式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人

的監(jiān)督和核查，在收到通知后應及時核對，對基金托管人提示函應以書面形式發(fā)

出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。

在限期內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；?
金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告

中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時，

通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。

五、相關服務機構

一、基金份額發(fā)售機構

1、直銷機構

（1）宏利基金管理有限公司直銷中心

注冊地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元

辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元

聯(lián)系人：劉戀

聯(lián)系電話：010-66577617

客服信箱：irm@manulifefund.com.cn

客服電話：400-698-8888

傳真：010-66577760/61

公司網(wǎng)站：http://www.manulifefund.com.cn

（2）宏利基金網(wǎng)上直銷系統(tǒng)

1）網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading/

2）宏利基金微信公眾賬號：manulifefund_BJ

客戶服務電話：400-698-8888或010-66555662

客戶服務信箱：irm@manulifefund.com.cn

2、其他銷售機構

具體名單詳見基金份額發(fā)售公告。

基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的機構銷售本基

金。

二、登記機構

名稱：宏利基金管理有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元

辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元

法定代表人：DINGWEN CONG（丁聞聰）

聯(lián)系人：石楠

聯(lián)系電話：010-66577769

傳真：010-66577750

三、出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海源泰律師事務所

注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

負責人：廖海

電話：021-51150298

傳真：021-51150398

經(jīng)辦律師：劉佳、李筱筱

聯(lián)系人：劉佳

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所

名稱：容誠會計師事務所（特殊普通合伙）

注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26

辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26

電話：010-66001391

傳真：010-66001391

執(zhí)行事務合伙人：肖厚發(fā)、劉維

經(jīng)辦會計師：曹陽、姜愛悅

聯(lián)系人：曹陽

六、基金的募集

基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有

關規(guī)定募集本基金，并于2024年12月28日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2024]1938號文

件注冊募集。

一、基金類型、存續(xù)期間、運作方式

1、基金的類別

債券型證券投資基金

2、基金存續(xù)期限

不定期

3、基金的運作方式

契約型開放式

二、基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式和發(fā)售對象

1、募集時間：本基金于募集期內(nèi)向社會公開發(fā)售。募集期限自基金份額發(fā)

售之日起最長不超過3個月。具體時間由基金管理人與銷售機構約定（詳見基金

份額發(fā)售公告及屆時披露的銷售機構名錄）?；鸸芾砣烁鶕?jù)認購的具體情況可

適當延長募集期，但最長不超過3個月，同時基金管理人也可根據(jù)基金認購和市

場情況提前結(jié)束發(fā)售。

2、發(fā)售方式：本基金通過各銷售機構的基金銷售網(wǎng)點（包括基金管理人的

直銷中心、網(wǎng)上直銷系統(tǒng)，具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時披

露的銷售機構名錄）或者按基金管理人、銷售機構提供的其他方式公開發(fā)售。除

法律法規(guī)另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關的當事人不得預留和提前發(fā)售基

金份額。

3、發(fā)售對象：符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、

機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金

的其他投資人。

三、基金份額類別

本基金根據(jù)認購費、申購費、銷售服務費收取方式的差異，將基金份額分為

不同的類別。各類別基金份額，分別設置代碼、分別計算和公告基金份額凈值和

基金份額累計凈值。

本基金基金份額類別分為A類基金份額和C類基金份額。A類基金份額是在

投資者認購或申購時收取認購費或申購費但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服

務費的一類基金份額；C類基金份額是在投資者認購或申購時不收取認購費或申

購費、但從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的一類基金份額。

投資人可自行選擇認購/申購的基金份額類別。

根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且

對已有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)履行適當程序后增加

新的基金份額類別、或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或者對基金份額分類辦

法及規(guī)則進行調(diào)整等，調(diào)整實施前基金管理人需及時公告，無需召開基金份額持

有人大會審議。

四、基金份額的認購限制

1、投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。

2、投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不得撤

銷。A類基金份額的認購費按每筆A類基金份額的認購申請單獨計算。

3、通過基金管理人直銷中心認購，單個基金賬戶單筆首次認購最低金額為

人民幣10萬元（含認購費），追加認購最低金額為人民幣1,000元（含認購費）；

通過基金管理人網(wǎng)上直銷進行認購，單個基金賬戶單筆最低認購金額為1元（含

認購費），單筆交易上限及單日累計交易上限請參照網(wǎng)上直銷相關說明。通過其

他銷售機構認購，單個基金賬戶單筆認購最低金額為1元人民幣（含認購費），銷

售機構有權在不低于上述規(guī)定的前提下，根據(jù)自身情況設置。

4、基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制。如

本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金

管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私?
受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金

管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合

同生效后登記機構的確認為準。

5、基金的最低募集份額總額和最高募集規(guī)模

本基金的最低募集份額總額為2億份。

本基金可設置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~

發(fā)售公告或其他公告。

五、基金份額的初始面值、認購費用、認購價格及計算公式

1、基金份額初始面值：各類基金份額的初始面值均為人民幣1.00元。

2、認購費率

本基金的A類基金份額收取認購費用，C類基金份額不收取認購費用。

投資者如果有多筆A類基金份額的認購，適用費率按單筆分別計算。本基金

對通過直銷中心認購A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實施

差別的認購費率。

養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運

營收益形成的補充養(yǎng)老基金，具體包括：1、全國社會保障基金；2、可以投資基

金的地方社會保障基金；3、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃；4、企業(yè)年金理事

會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃；5、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品；6、職業(yè)年金計劃；

7、養(yǎng)老目標基金；8、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險等產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老

基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)

布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投

資者。

（1）通過基金管理人的直銷中心認購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶認

購費率見下表所示：

認購金額（M，含認購費）  養(yǎng)老金客戶認購費率  

M＜100萬元  0.03%  

100萬元≤M＜250萬元  0.02%  

250萬元≤M＜500萬元  0.01%  

M≥500萬元  按筆收取，100元/筆  



（2）其他投資者（非養(yǎng)老金客戶）認購本基金A類基金份額認購費率見下

表：

認購金額（M，含認購費）  非養(yǎng)老金客戶認購費率  

M＜100萬元  0.30%  



100萬元≤M＜250萬元  0.20%  

250萬元≤M＜500萬元  0.10%  

M≥500萬元  按筆收取，1,000元/筆  



本基金A類基金份額的認購費用應在投資者認購A類基金份額時收取，不列

入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等基金募集期間發(fā)生的各項

費用。

本基金C類基金份額不收取認購費用，但收取銷售服務費。C類基金份額的

銷售服務費年費率為0.10%。

3、認購份額的計算

（1）A類基金份額的計算

認購本基金A類基金份額的認購費用采用前端收費模式，即在認購A類基金

份額時繳納認購費，采用金額認購的方式。投資者的認購金額包括認購費用和凈

認購金額。

1）適用比例費率時，A類基金份額的認購份額計算如下：

凈認購金額＝認購金額／（1＋認購費率）

認購費用＝認購金額－凈認購金額

認購份額＝（凈認購金額＋認購利息）／基金份額初始面值

2）適用固定費用時，A類基金份額的認購份額計算如下：

凈認購金額＝認購金額-固定費用

認購費用＝固定費用

認購份額＝（凈認購金額＋認購利息）／基金份額初始面值

（2）C類基金份額的計算

認購份額＝（認購金額＋認購利息）／基金份額初始面值

（3）基金認購份額的計算保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分

四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例如：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）認購本基金A類基金份額30萬元，所對應

的認購費率為0.30%。假定該筆認購全部予以確認，認購資金在募集期間產(chǎn)生利

息30元。則認購份額為：

凈認購金額＝認購金額／（1＋認購費率）＝300,000／（1+0.30％）

=299,102.69元

認購費用＝認購金額－凈認購金額＝300,000－299,102.69＝897.31元

認購份額＝（凈認購金額＋認購利息）／基金份額初始面值＝

（299,102.69+30）／1.00＝299,132.69份

即：投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資30萬元認購本基金A類基金份額，假定該

筆認購全部予以確認，認購資金在募集期間產(chǎn)生利息30元，在基金合同生效時，

投資者賬戶登記有本基金A類基金份額299,132.69份。

例如：若某投資者認購本基金C類基金份額30萬元，C類基金份額不收取認

購費用，假定該筆認購全部予以確認，認購資金在募集期間產(chǎn)生利息30元。則認

購份額為：

認購份額＝（認購金額＋認購利息）／基金份額初始面值＝（300,000.00+30）

／1.00＝300,030.00份

即：投資者投資30萬元認購本基金C類基金份額，假定該筆認購全部予以確

認，認購資金在募集期間產(chǎn)生利息30元，在基金合同生效時，投資者賬戶登記有

本基金C類基金份額300,030.00份。

六、認購的辦法

投資者認購應提交的文件和辦理的手續(xù)請詳細查閱基金份額發(fā)售公告。

七、認購的確認

基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機

構確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結(jié)果為準。對于認購申請

及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢。因投資人怠于履行該項查詢等各項

義務，致使其相關權益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售機構不承擔

由此造成的損失或不利后果。

于網(wǎng)上直銷系統(tǒng)認購的投資者應于申請日（T日）后的第2個工作日（T+2日）

起在基金管理人網(wǎng)站查詢認購申請，但此確認僅是對認購申請受理的確認，其最

終結(jié)果要待基金合同生效后才能夠確認；已受理的認購申請不能進行撤銷，有關

網(wǎng)上直銷的相關認購程序請以基金管理人公司網(wǎng)站最新的說明及基金份額發(fā)售

公告為準。

八、募集期利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應類別的基金份額歸相應

類別的基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構的記錄為準。

九、募集期間的資金

基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何

人不得動用。

七、基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金

募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并

在10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)

會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。

基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以

公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為

結(jié)束前，任何人不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：

1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承

擔。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元人民幣情形的，基金管理人應當在定期報告

中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將按照基金合同的約定

終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

八、基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人

在招募說明書或銷售機構名錄中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機

構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的

營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但

應在調(diào)整實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體

業(yè)務辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦

理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金

份額申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金

份額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行

順序贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申

購申請即為成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，

贖回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支

付贖回款項。特殊情況下，基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人可與基

金托管人協(xié)商，在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)向基金份額持有人支付贖回款項。如遇

交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它

非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款順延至

問題解決后的下一個工作日劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，

款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的

有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后（包括該日）及時

到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成

立或無效，則申購款項本金退還給投資人。

銷售機構對申購和贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售

機構確實接收到申請。申購和贖回的確認以登記機構的確認結(jié)果為準。對于申請

的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。因投資人怠于履行該項查

詢等各項義務，致使其相關權益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售機

構不承擔由此造成的損失或不利后果。

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機構可根據(jù)相關業(yè)務規(guī)則，對上述業(yè)

務辦理時間進行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、通過基金管理人直銷中心申購，單個基金賬戶單筆首次申購最低金額為

人民幣10萬元（含申購費），如已有本基金認購記錄的，則首次申購最低金額不

受人民幣10萬元限制；追加申購最低金額為人民幣1,000元（含申購費）；通過基

金管理人網(wǎng)上直銷系統(tǒng)進行申購，單個基金賬戶單筆最低申購金額為1元（含申

購費），單筆交易上限及單日累計交易上限請參照網(wǎng)上直銷相關說明。通過其他

銷售機構申購，單個基金賬戶單筆申購最低金額為1元人民幣（含申購費），銷售

機構有權在不低于上述規(guī)定的前提下，根據(jù)自身情況設置。

2、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限。單一投資者

持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%且不存在通過一致行動人等

方式變相規(guī)避50%集中度的情形，但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導

致被動達到或超過50%的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

3、基金份額持有人贖回時或贖回后，在銷售機構（網(wǎng)點）單個交易賬戶保

留的基金份額余額不足1份的，基金管理人有權一次性將基金份額持有人在該交

易賬戶保留的剩余基金份額全部贖回。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，

基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。

基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控

制。具體見基金管理人相關公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額等的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關

規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

六、申購和贖回的價格、費用及其用途

1、本基金分為A類和C類兩類基金份額，各類基金份額單獨設置基金代碼，

分別計算和公告基金份額凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點

后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T

日的各類基金份額的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇

特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。各類基金份額的基金份

額凈值計算公式為計算日某類別基金資產(chǎn)凈值除以計算日發(fā)售在外的該類別基

金份額總數(shù)。

2、申購費用

本基金A類基金份額在申購時收取基金申購費用，C類基金份額在申購時不

收取基金申購費用。

投資者如果有多筆A類基金份額的申購，適用費率按單筆分別計算。本基金

對通過直銷中心申購A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實施

差別的申購費率。

養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運

營收益形成的補充養(yǎng)老基金，具體包括：1、全國社會保障基金；2、可以投資基

金的地方社會保障基金；3、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃；4、企業(yè)年金理事

會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃；5、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品；6、職業(yè)年金計劃；

7、養(yǎng)老目標基金；8、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險等產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老

基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)

布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投

資者。

（1）通過基金管理人的直銷中心申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶申

購費率見下表：

申購金額（M，含申購費）  養(yǎng)老金客戶申購費率  

M＜100萬元  0.04%  

100萬元≤M＜250萬元  0.03%  

250萬元≤M＜500萬元  0.02%  



M≥500萬元  按筆收取，100元/筆  



（2）其他投資者（非養(yǎng)老金客戶）申購本基金A類基金份額申購費率如下

表：

申購金額（M，含申購費）  非養(yǎng)老金客戶申購費率  

M＜100萬元  0.40%  

100萬元≤M＜250萬元  0.30%  

250萬元≤M＜500萬元  0.20%  

M≥500萬元  按筆收取，1,000元/筆  



本基金A類基金份額的申購費用應在投資者申購A類基金份額時收取，不列

入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。

本基金C類基金份額不收取申購費用，但收取銷售服務費。C類基金份額的

銷售服務費年費率為0.10%。

投資者選擇紅利自動再投資所轉(zhuǎn)成的份額不收取申購費用。

3、贖回費用

本基金贖回費用由贖回各類基金份額的基金份額持有人承擔。本基金的贖回

費用在投資者贖回相應類別基金份額時收取。對持續(xù)持有期少于7日的投資者收

取不低于1.50%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金資產(chǎn)?；鸷贤碛屑s

定除外。詳見下表：

本基金A類基金份額與C類基金份額贖回費率相同。本基金贖回費率隨投資

人基金份額持有時間的增加而遞減。詳見下表：

基金份額贖回費  連續(xù)持有期限（日歷日）  贖回費率  計入基金財產(chǎn)比例  

1天-6天  1.50%  100%  

7天（含）以上  0%  -  



4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲

應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額持

有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或

不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行必

要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金銷售費率。

6、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及

監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

7、法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

七、申購和贖回的數(shù)額和價格

1、申購份額的計算

申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除申購費用后，以申請當日各

類基金份額凈值為基準計算。

（1）基金份額申購

1）A類基金份額的申購：

a）若適用比例費率時，申購A類基金份額的計算方法如下：

凈申購金額＝申購金額／（1＋申購費率）

申購費用＝申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額／申購當日A類基金份額的基金份額凈值

b）若適用固定費用時，申購A類基金份額的計算方法如下：

凈申購金額＝申購金額－固定費用

申購費用＝固定費用

申購份額＝凈申購金額／申購當日A類基金份額的基金份額凈值

2）C類基金份額的申購

申購份額＝申購金額／申購當日C類基金份額的基金份額凈值

3）上述計算結(jié)果均保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五

入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例如：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資1萬元申購本基金A類基金份額，對

應費率為0.40%，假設申購當日A類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則其

可得到的申購份額為：

凈申購金額＝申購金額／（1＋申購費率）＝10,000／（1+0.40％）＝9,960.16

元

申購費用＝申購金額－凈申購金額＝10,000－9,960.16＝39.84元

申購份額＝凈申購金額／申購當日A類基金份額的基金份額凈值＝9,960.16

／1.05＝9,485.87份

即：投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資1萬元申購本基金A類基金份額，假設申

購當日A類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則可得到9,485.87份A類基金份

額。

例如：若某投資者投資1萬元申購本基金C類基金份額，由于C類基金份額在

申購時不收取基金申購費用，假設申購當日C類基金份額的基金份額凈值為

1.0500元，則其可得到的申購份額為：

申購份額＝申購金額／申購當日C類基金份額的基金份額凈值＝10,000／

1.0500＝9,523.81份

即：投資者投資1萬元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金份額

的基金份額凈值為1.0500元，則可得到9,523.81份C類基金份額。

2、基金份額贖回金額的計算

贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以贖回申請當日該類基金份額的

基金份額凈值的金額，凈贖回金額為贖回金額扣除贖回費用的金額。本基金A類

基金份額與C類基金份額贖回費率相同。

贖回金額＝贖回份額×T日該類基金份額的基金份額凈值

贖回費用＝贖回金額×贖回費率

凈贖回金額=贖回金額－贖回費用

計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失

由基金財產(chǎn)承擔。

例如：某投資者贖回本基金A類基金份額1萬份，持有時間為60天，對應的

贖回費率為0%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回

金額為：

贖回金額=10,000×1.0500=10,500.00元

贖回費用=10,500.00×0%=0.00元

凈贖回金額=10,500.00-0.00=10,500.00元

即：投資者贖回A類基金份額1萬份，持有時間為60天，假設贖回當日A類基

金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為10,500.00元。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資

產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

5、申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投

資者單日或單筆申購金額上限的。

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基

金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金

份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、6、7、8、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定

暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫

停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本

金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務

的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資

產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請

或延緩支付贖回款項時，基金管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回

申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬

戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)

上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回

時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基

金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認

為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部

分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日

未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并

處理，無優(yōu)先權并以下一開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎計算贖回金

額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，

投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額

的限制。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支

付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。

（4）若基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金

總份額20%以上的贖回申請情形下，按以下兩種情形處理：

①當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，基金管理人可以

全部贖回；

②當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的

贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人

可以延期辦理贖回申請，具體措施如下：

a.對單個投資者超過上一開放日基金總份額20%的贖回申請和未超過上一

開放日基金總份額20%的贖回申請分開設定當日贖回確認比例，前者設定的贖回

確認比例不高于對后者設定的贖回確認比例；

b.對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖

回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；

選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下

一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額的基金份

額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖

回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖

回不受單筆贖回最低份額的限制。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方

法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介

上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的基金

份額凈值。

3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》自行確定

公告增加次數(shù)。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，

相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并

提前告知基金托管人與相關機構。

十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金

管理人在履行適當程序后可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認可的交易場

所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登記?；?
金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金

管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。

十四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人，或按法律法規(guī)或有權機關規(guī)定的方式處理。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機

構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

十六、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

十七、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部

分份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外。

如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務，

基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。

在法律法規(guī)允許且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金

管理人在履行適當程序后可辦理其他基金業(yè)務，基金管理人將制定和實施相應的

業(yè)務規(guī)則。

十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機

制”部分的規(guī)定或相關公告。

九、基金的投資

一、投資目標

在嚴格控制風險和追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定的基礎上，力求獲得高于業(yè)績比較

基準的投資收益。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國債、央行票據(jù)、政

策性金融債、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、債券回

購、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，

但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。

本基金不投資于股票，也不投資于公司債、企業(yè)債、地方政府債、短期融資

券、超短期融資券、中期票據(jù)等信用債品種、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單以及可轉(zhuǎn)

換債券、可交換債券。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，本基金管理人在履行

適當程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的

80%，其中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金持有

現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的

5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。

本基金所指利率債主要包括國債、央行票據(jù)和政策性金融債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履

行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

三、投資策略

1、利率策略

利率是影響債券投資收益的重要指標，利率研究是本基金投資決策前最重要

的研究工作。本基金將深入研究宏觀經(jīng)濟的前景，預測財政政策、貨幣政策等宏

觀經(jīng)濟政策取向，分析金融市場資金供求狀況變化趨勢。在此基礎上，預測金融

市場利率水平變動趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢，為本基金的債

券投資提供策略支持。

2、久期配置策略

久期配置是根據(jù)對宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)、金融市場運行特點等方面的分析來確定組

合的整體久期。當預測利率上升時，適當縮短投資組合的目標久期，預測利率水

平降低時，適當延長投資組合的目標久期。

3、收益率曲線策略

收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債券

組合在收益率曲線發(fā)生變化時差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形態(tài)和

期限結(jié)構變動進行分析，首先可以確定債券組合的目標久期配置區(qū)域并確定采取

子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當前利差與歷

史利差的比較，可以進行增陡、減斜和凸度變化的交易。

4、期限結(jié)構配置策略

本基金在對宏觀經(jīng)濟周期和貨幣政策分析下，對收益率曲線形態(tài)可能變化給

予方向性的判斷；同時根據(jù)收益率曲線的歷史趨勢、未來各期限的供給分布以及

投資者的期限偏好，預測收益率期限結(jié)構的變化形態(tài)，從而確定合理的組合期限

結(jié)構。通過采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短期債券間

進行動態(tài)調(diào)整，從而達到預期收益最大化的目的。

5、息差策略

本基金將在考慮債券投資的風險收益情況，以及回購成本等因素的情況下，

在風險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過債券回購，放大杠桿進行投資操作。

6、未來隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，在符合有關法律法規(guī)規(guī)定的

前提下，本基金可在履行適當程序后，相應調(diào)整和更新相關投資策略。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利

率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基

金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10%；

（5）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（6）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈

值的15%。因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素

致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投

資；

（7）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（8）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（6）、（7）項另有約定外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合

并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投

資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特

殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，基金的投資范圍、投資策略應當符合基

金合同的約定。

基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的

規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（6）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（7）法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以

上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定的，基金管理人在履行適當

程序后，本基金的投資不受上述限制或按照調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

五、業(yè)績比較基準

1、業(yè)績比較基準

中債-國債及政策性銀行債全價(總值)指數(shù)收益率*90%+同期活期存款利率

(稅后)*10%

2、選擇比較基準的理由

中債-國債及政策性銀行債全價(總值)指數(shù)隸屬于中債總指數(shù)族，該指數(shù)成

分券由在全國銀行間債券市場上市且公開發(fā)行的國債和政策性銀行債組成。根據(jù)

本基金的投資標的、投資目標及流動性特征，選取中債-國債及政策性銀行債全

價(總值)指數(shù)收益率*90%+同期活期存款利率(稅后)*10%作為本基金的業(yè)績比較

基準，能夠使本基金的基金份額持有人理性判斷本基金產(chǎn)品的風險收益特征。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或指數(shù)編制單位停止編制該指數(shù)、更改指數(shù)名

稱，或有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，本基金管理人經(jīng)

與基金托管人協(xié)商一致，本基金履行適當程序后可以變更業(yè)績比較基準并及時公

告。

六、風險收益特征

本基金為債券型基金，在通常情況下其預期收益及預期風險水平高于貨幣市

場基金，低于股票型基金和混合型基金。

七、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金

份額持有人的利益；

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三

人牟取任何不當利益。

八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金

份額持有人大會。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。

十、基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項

及其他資產(chǎn)的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨

立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)營機構和基金銷售機構

的財產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金

銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行

使請求凍結(jié)、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基

金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)，但基金管理人、基金托管人有權收

取的管理費、托管費以及基金合同約定的其他費用除外?；鸸芾砣斯芾磉\作基

金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理

運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承

擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

十一、基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會

計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值

日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該資

產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計

量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值

日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)整，確定公允

價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價值

為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用

的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作

為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的

溢價或折價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠

可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價

值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀察輸入值

或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事

件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應對

估值進行調(diào)整并確定公允價值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤

價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)

行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；

如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的

重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市

價，確定公允價格；

（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三

方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；

（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方

估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；

（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的

情況下，應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場

報價未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的

公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用估值技術確定

其公允價值。

2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值。

3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供

的相應品種當日的估值凈價進行估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按

照第三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對

于含投資人回售權的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售

權的按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值

機構未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上

市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，應采用在當前情況下適用并且有足

夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公允價值。

4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估

值。

5、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐

日確認利息收入。

6、本基金持有的回購以成本列示，按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計提應收

或應付利息。

7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

值。

8、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以

確?；鸸乐档墓叫浴?
9、本基金可以采用第三方估值機構按照上述公允價值確定原則提供的估值

價格數(shù)據(jù)。

10、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會

計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。

五、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日該

類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此

產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。基金管理人可以設立大額贖回情形下的凈值

精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人于每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈

值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，

將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤

后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值

的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估

值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷

售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯

的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述

“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及

時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；

由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估

值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責

任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€

或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤

責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美?
當事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分

不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不

當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金

托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管

理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認后，基金管理人應當暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金

托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€估值日交易結(jié)束后計算當日的基金資

產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁?
計算結(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值信息予以公

布。

九、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

十、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤差

不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記結(jié)算公司、證券經(jīng)營機構

及第三方估值機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必

要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值

錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當

積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

十二、基金的收益與分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相

關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金可以進行收益分配，具體事

項由基金管理人屆時公告。若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為對應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選

擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅?；鸱蓊~持有人可對A類和C類基

金份額分別選擇不同的分紅方式；

3、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值，即基金收

益分配基準日的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后

不能低于面值；

4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額收取銷售服務

費，各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同，本基金同一類別每一基金份

額享有同等分配權；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基

金管理人在與基金托管人協(xié)商一致后可在法律法規(guī)允許的前提下酌情調(diào)整以上

基金收益分配原則，履行適當程序，并于變更實施日前在規(guī)定媒介上公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益

分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核收益分配方案

中的財務數(shù)據(jù)，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投

資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登

記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為對應類別的基金份額。紅利再投

資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。

七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。

十三、基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用（不包括自主披露產(chǎn)生的

信息披露費用）；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費，

因債券違約等事項進行追索產(chǎn)生的訴訟費、仲裁費、律師費由基金資產(chǎn)承擔；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金相關賬戶的開戶費用及賬戶維護費用；

8、基金的證券交易費用；

9、基金的銀行匯劃費用；

10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他

費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×0.30%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基

金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式在次月初5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，

支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。托管費的計算

方法如下：

H＝E×0.10%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基

金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式在次月初5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，

支付日期順延。

3、銷售服務費

本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費

率為0.10%。本基金銷售服務費將專門用于本基金C類基金份額的銷售與基金份

額持有人服務，基金管理人將在基金年度報告中對該項費用的列支情況作專項說

明。

銷售服務費按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。計算

方法如下：

H＝E×0.10%÷當年天數(shù)

H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費

E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值

銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基

金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式在次月初5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，

支付日期順延。

4、上述“一、基金費用的種類”中第4-10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議

規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或

基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但

應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管

理費，詳見招募說明書的規(guī)定。

五、基金稅收

本基金支付給基金管理人、基金托管人的各項費用均為含稅價格，具體稅率

適用中國稅務主管機關的規(guī)定。

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣

繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

十四、基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以書面方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進

行審計。

2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更

換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

十五、基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息

披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組

織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信

息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信

息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證

基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信

息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金

信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文

文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基

金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資

者重大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務等內(nèi)容。

基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當

在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其

他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理

人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運

作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定

網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日

前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登

載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、

《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在

基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將基金合同、基金托管協(xié)議

登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應

當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日

的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的各類基

金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基

金份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在

基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年

度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師

事務所審計。

基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度

報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊

上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中

期報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決

策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告

期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

本基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露

基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。

（七）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，

并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、基金合同終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事

務所；

5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制

人變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門

負責人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之

三十；

11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管

業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提

方式和費率發(fā)生變更；

16、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

21、調(diào)整基金份額類別的設置；

22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

23、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

24、連續(xù)30個工作日、40個工作日及45個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)

量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元人民幣情形的；

25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（八）澄清公告

在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可

能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持

有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。

（九）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（十）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進

行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，

并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（十一）實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。

（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負責管理信息披露事務。

基金管理人、基金托管人應加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金

敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣?、基金托管人及相關從業(yè)人員不得泄露未

公開披露的基金信息。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息

披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份

額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金

清算報告等相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金

信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中

國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不

得從基金財產(chǎn)中列支。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

七、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形

當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信

息：

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、出現(xiàn)基金合同約定的暫停估值的情形；

4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

八、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

十六、側(cè)袋機制

一、側(cè)袋機制的實施條件和實施程序

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金

份額持有人大會。

基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及基金管理人所在地中

國證監(jiān)會派出機構備案。啟用側(cè)袋機制后及時聘請符合《中華人民共和國證券法》

規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。

二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎，確認相應側(cè)袋賬戶的基金份額持有人名冊和份額。

2、對于啟用側(cè)袋機制當日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的

贖回申請并支付贖回款項。在啟用側(cè)袋機制當日收到的申購申請，視為投資者對

側(cè)袋機制啟用后的主袋賬戶提交的申購申請。

3、實施側(cè)袋機制期間，不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換等相關業(yè)

務。基金份額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回

或轉(zhuǎn)換申請將被拒絕。

4、基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，

并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。

5、實施側(cè)袋機制期間，除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋

賬戶份額的申購和贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、

贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回

申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。

6、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人應對側(cè)袋賬戶份額實行獨立管理，主袋

賬戶沿用原基金代碼，側(cè)袋賬戶使用獨立的基金代碼。

7、實施側(cè)袋機制期間，申購贖回和基金份額登記的具體事項安排見基金管

理人屆時的相關公告。

三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資及業(yè)績

側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準。

基金管理人、基金服務機構在計算基金業(yè)績相關指標時僅考慮主袋賬戶資產(chǎn)，分

割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少在計算基金業(yè)績相關指標時按投資損失

處理。

基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值

本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進行估

值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

五、實施側(cè)袋機制期間基金的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。主袋賬戶份額滿足基金

合同分紅條款的，可對主袋賬戶份額進行收益分配。

六、實施側(cè)袋機制期間的基金費用

1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為

基數(shù)計提。

2、本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，

但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取

管理費。其他費用詳見基金管理人屆時發(fā)布的相關公告。

3、因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。

七、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)恢復流動性后，基金管理人應當按照基金份額持有人利益最大化原

則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應

變現(xiàn)款項。

側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應

當及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)

無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照相關法律法規(guī)

要求及時發(fā)布臨時公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應及時聘請符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人應注銷側(cè)袋賬戶。

八、側(cè)袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者

利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。啟用側(cè)袋機制的臨

時公告內(nèi)容應當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估值情況、對投資者申

購贖回的影響、風險提示等重要信息。處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應當包括特

定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶份額持有人支付的款項、相關費用發(fā)生情況

等重要信息。

2、基金凈值信息

基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息

披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)

袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行

編制。側(cè)袋賬戶相關信息在定期報告中單獨進行披露。

基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進展情況，披

露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應同時注明不作為特定資產(chǎn)最終

變現(xiàn)價格的承諾。

九、法律法規(guī)或監(jiān)管機構、行業(yè)協(xié)會對側(cè)袋機制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本

招募說明書中關于側(cè)袋機制的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)、相關規(guī)定不一致的，

以屆時的法律法規(guī)、相關規(guī)定為準，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行

適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改、調(diào)整或補充，無需召開基金份額持

有人大會審議。

十七、風險揭示

（一）投資于本基金的主要風險

基金風險表現(xiàn)為基金收益的波動，基金管理過程中任何影響基金收益的因素

都是基金風險的來源。作為代理基金投資人進行投資的工具，科學嚴謹?shù)娘L險管

理對于基金投資管理成功與否至關重要。因此在基金管理過程中，對風險的識別、

評估和控制應貫穿基金投資管理的全過程?；鸬娘L險按來源可以分為市場風

險、管理風險、流動性風險、本基金的特定風險、基金管理人職責終止風險、本

基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險和

其他風險。

1、市場風險

金融資產(chǎn)價格受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影

響，資產(chǎn)價格的變化導致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險。

（1）政策風險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對證

券市場產(chǎn)生一定的影響，可能導致市場價格波動，從而影響基金收益。

（2）利率風險

金融市場利率波動會導致證券市場價格及利息收益的變動，同時直接影響企

業(yè)的融資成本和利潤水平。基金投資于債券，收益水平會受到利率變化的影響。

（3）通貨膨脹風險

由于通貨膨脹率提高，基金的實際投資價值會因此降低。

（4）再投資風險

再投資風險反映了利率下降對固定收益證券和回購等利息收入再投資收益

的影響。當利率下降時，基金從投資的固定收益證券和回購所得的利息收入進行

再投資時，將獲得比以前少的收益率。

（5）法律風險

由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導

致了基金資產(chǎn)損失的風險。

2、管理風險

在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會

影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水

平。因此，本基金可能因為基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等因素

影響基金收益水平。

3、流動性風險

（1）本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國債、央行票據(jù)、政

策性金融債、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、債券回

購、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，

但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。

標的資產(chǎn)大部分為標準化債券金融工具，一般情況下具有較好的流動性，同

時，本基金嚴格控制投資于流動受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用估值技術確

定公允價值的投資品種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗和現(xiàn)實

條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計劃，在該限制范圍內(nèi)進行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)

金與證券的轉(zhuǎn)化。本基金管理人會進行標的的分散化投資并結(jié)合對各類標的資產(chǎn)

的預期流動性合理進行資產(chǎn)配置，以防范流動性風險。

（2）巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。

1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按

正常贖回程序執(zhí)行。

2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為

因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波

動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前

提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回

申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，

投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自

動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲

受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處

理，無優(yōu)先權并以下一開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎計算贖回金

額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，

投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額

的限制。

3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認

為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回

款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。

4）若基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總

份額20%以上的贖回申請情形下，按以下兩種情形處理：

①當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，基金管理人可以

全部贖回；

②當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的

贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人

可以延期辦理贖回申請，具體措施如下：

a.對單個投資者超過上一開放日基金總份額20%的贖回申請和未超過上一開

放日基金總份額20%的贖回申請分開設定當日贖回確認比例，前者設定的贖回確

認比例不高于對后者設定的贖回確認比例；

b.對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖

回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；

選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下

一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額的基金份

額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖

回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖

回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可

依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申

請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包

括但不限于：延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、

收取短期贖回費、暫?；鸸乐?、擺動定價、實施側(cè)袋機制等流動性風險管理工

具。

延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項等工具的情

形、程序見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”之“九、暫停贖回或延

緩支付贖回款項的情形”和“十、巨額贖回的情形及處理方式”的相關規(guī)定。若

本基金延期辦理巨額贖回申請，投資者被延期辦理的基金份額將面臨基金份額凈

值波動的風險并對投資者資金安排形成影響。若本基金暫停接受贖回申請，投資

者將面臨無法贖回本基金的風險。若本基金延緩支付贖回款項，贖回款到賬時間

將延后，可能對投資者的資金安排帶來不利影響。

本基金收取的短期贖回費適用于持續(xù)持有期少于7日的投資者，贖回費率為

1.5%。短期贖回費由上述投資者承擔，在贖回基金份額時收取，并全額計入基金

財產(chǎn)。短期贖回費將增加持續(xù)持有期少于7天投資者的投資成本，對其可獲取的

贖回款項造成不利影響。

暫?；鸸乐颠m用于當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的情

形，屆時基金管理人與基金托管人協(xié)商確認后，將暫?；鸸乐?，并采取延緩支

付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施。若本基金暫?；鸸乐担环?
面投資者將無法獲知該估值日的基金份額凈值信息；另一方面基金將延緩支付贖

回款項或暫停接受基金的申購贖回申請。延緩支付贖回款項可能影響投資者的資

金安排，暫停接受基金申購贖回將導致投資者無法申購或者贖回本基金。

當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，本基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及

監(jiān)管部門、自律規(guī)則規(guī)定。當日參與申購和贖回交易的投資者存在承擔申購或者

贖回產(chǎn)生的交易及其他成本的風險。

啟用側(cè)袋機制的情形、程序見本招募說明書“十六、側(cè)袋機制”的相關規(guī)定。

4、本基金的特定風險

（1）投資策略風險和債券品種配置風險

在基金管理人在結(jié)合分析宏觀、微觀分析和市場失衡的特點選擇具體的投資

策略過程中，可能限于知識、技術、經(jīng)驗等因素而影響其對相關信息、經(jīng)濟形勢

和證券價格走勢的判斷偏差，致使本基金的業(yè)績表現(xiàn)不一定領先于市場平均水

平。

債券品種配置風險是指由于當利率的波動導致不同債券品種利差發(fā)生變化

時，基金在配置不同比例的資金購買不同品種的債券而隱含的風險。

（2）基金合同自動終止的風險

基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者

基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元人民幣情形的，本基金將按照基金合同的約定終止基

金合同，無需召開基金份額持有人大會，因此投資者將面臨基金合同可能提前終

止的不確定性風險。

5、基金管理人職責終止風險

因違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風險等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基金

管理資格或依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等情況。在基金管理人職

責終止情況下，投資者面臨基金管理人變更或基金合同終止的風險。基金管理人

職責終止，涉及基金管理人、臨時基金管理人、新任基金管理人之間責任劃分的，

相關基金管理人對各自履職行為依法承擔責任。

6、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致

的風險

本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長

期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構）根據(jù)相

關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法也不同，因

此銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不

同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險

之間的匹配檢驗。

7、其他風險

（1）技術風險

計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡等技術保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡支持出現(xiàn)異常情況，

可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系

統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。

（2）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運

行，可能導致基金資產(chǎn)的損失。

（3）金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構違約、基金托管人違約等超出基

金管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人的利

益受損。

（二）聲明

1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構及部門擔保。投資者自愿投資于本基金，

須自行承擔投資風險。

2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過代銷機構銷售，

但是，本基金并不是代銷機構的存款或負債，也沒有經(jīng)代銷機構擔?；蛘弑硶?，

代銷機構并不能保證其收益或本金安全。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保

證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預

示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在做

出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負

擔。

十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定

和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基

金托管人同意后變更并公告。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并

在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應按

照《基金合同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。

3、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時基

金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律

師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人

員。

4、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

5、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

6、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類

基金份額比例進行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報

中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備

案后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)

清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)

定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

十九、基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務

（一）基金管理人的權利和義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用

并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處

理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務

并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申

請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權

利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者

實施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提

供服務的外部機構，并與選擇的證券經(jīng)營機構簽訂相關協(xié)議，就證券經(jīng)營機構應

履行的場內(nèi)證券交易結(jié)算、異常交易監(jiān)控等職責進行約定；

（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等的業(yè)務規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運

用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及

報告義務；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不

向他人泄露，但因監(jiān)管機構、司法機關等有權機關的要求，或因?qū)徲?、法律等?
部專業(yè)顧問提供服務需要而向其提供的情況除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基

金事務的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利

息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金托管人的權利和義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的

情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、

為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括

但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的

基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有

規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管機構、司

法機關等有權機關的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務需要而向其

提供的情況除外；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基

金份額申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果

基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取

了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于法

律法規(guī)規(guī)定的期限；

（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名

冊；

（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償

責任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（三）基金份額持有人的權利和義務

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，

基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基

金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利

包括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務

包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、《業(yè)務規(guī)則》、招募說明書等信息披露文

件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資

價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代

表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權。

本基金不設立基金份額持有人大會日常機構。

（一）召開事由

1、除法律法規(guī)、監(jiān)管機構或基金合同另有規(guī)定的，當出現(xiàn)或需要決定下列

事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金

份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書

面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額

持有人大會的事項。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益

無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修

改，不需召開基金份額持有人大會：

（1）調(diào)低銷售服務費；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

（3）調(diào)整本基金的申購費率、變更收費方式或調(diào)整基金份額類別設置等；

（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生變化；

（6）基金管理人、基金登記機構調(diào)整或修改《業(yè)務規(guī)則》，包括但不限于有

關基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等內(nèi)容；

（7）履行相關程序后，基金推出新業(yè)務或服務；

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理

人，基金管理人應當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要

求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管

人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基

金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前

30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，

基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代

理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表

決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人

到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見

的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式召開或法律法規(guī)、

監(jiān)管機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定?；鸸芾砣恕?
基金托管人應當為基金份額持有人行使投票權提供便利。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持

有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開

會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3

個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召

集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于

本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面

形式或大會通知載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通

訊開會應以書面方式或大會通知載明的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會

議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)

通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所

持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重

新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具

表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符

合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采

用其他非書面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會，具體方式在會議通知

中列明；在會議召開方式上，在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的前提下，本基金亦可

采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額

持有人大會，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明，會議程序比照現(xiàn)

場開會和通訊方式開會的程序進行。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權

議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份

額持有人大會討論的其他事項（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除

外）。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應

當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定

和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決

議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能

主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人

授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有

人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持

有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席

或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證

機關監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以

特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會

另有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金

托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視

為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總

數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開

審議、逐項表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始

后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當

場公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行

重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清

點結(jié)果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進

行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用

通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公

證機構、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關

基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登

記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權益登記日相關基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大

會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有

人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授

權他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一

以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會

的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三

分之二以上（含三分之二）通過。

側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶

的，應分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決。同一主側(cè)袋賬戶

內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份

額無表決權。

側(cè)袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)

容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關規(guī)定。

（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表

決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)

管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一

致，履行適當程序并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召

開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)

定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并

在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應按

照《基金合同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。

3、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時基

金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律

師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人

員。

4、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

5、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

6、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類

基金份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報

中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備

案后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)

清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)

定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

四、爭議的處理

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭

議，可經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解解決。但若未能以協(xié)商、調(diào)解方式解決的，則任何一方

均應當將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委

員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對

當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責

地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、

澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：宏利基金管理有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元

辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元

法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）

成立日期：2002年6月6日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]37號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：1.8億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理；中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務

（二）基金托管人

名稱：上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

住所：上海市黃浦區(qū)中山東二路70號

辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路70號A座6樓

法定代表人：徐力

成立日期：2005年8月23日

基金托管業(yè)務資格批準機關：中國證券監(jiān)督管理委員會

基金托管業(yè)務資格文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2023〕2335號

組織形式：股份有限公司（上市）

注冊資本：96.44億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權

1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基

金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風格或證券選

擇標準的，基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手

庫，以便基金托管人運用相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合《基金合同》

關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國債、央行票據(jù)、政

策性金融債、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、債券回

購、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，

但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。

本基金不投資于股票，也不投資于公司債、企業(yè)債、地方政府債、短期融資

券、超短期融資券、中期票據(jù)等信用債品種、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單以及可轉(zhuǎn)

換債券、可交換債券。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，本基金管理人在履行

適當程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。

2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金

投資比例進行監(jiān)督：

（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比

例為：

本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資

產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)

的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付

金、存出保證金、應收申購款等。

本基金所指利率債主要包括國債、央行票據(jù)和政策性金融債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履

行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以

下投資限制：

1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率

債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金

資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；

3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10%；

5）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

6）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值

的15%。因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致

使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

7）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保

持一致；

8）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第2）、6）、7）項另有約定外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、

基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資

比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊

情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，基金的投資范圍、投資策略應當符合基

金合同的約定。

基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的

規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。

（3）基金管理人應在出現(xiàn)可預見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2

個工作日正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和基金管理人應對措施，

便于基金托管人實施交易監(jiān)督。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以

上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。

根據(jù)法律法規(guī)有關基金從事關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事

先相互提供與本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系的公司

名單及其更新，并確保所提供的關聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性。基金

管理人和基金托管人均有責任保管真實、完整、全面的關聯(lián)交易名單，并負責及

時將更新后的該名單發(fā)送給對方。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關聯(lián)交易名單中列示的關聯(lián)方進行的關聯(lián)

交易違反法律法規(guī)規(guī)定時，基金托管人及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施

阻止該關聯(lián)交易的發(fā)生，若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯(lián)交易發(fā)生

時，基金托管人有權向中國證監(jiān)會報告。對于交易所場內(nèi)已成交的違規(guī)關聯(lián)交易，

基金托管人應按相關法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進行結(jié)算，基金托管人不承擔

由此造成的損失（如有），并向中國證監(jiān)會報告。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。

3、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務所意見后，可以依照法律法規(guī)及《基金合同》的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開

基金份額持有人大會。

側(cè)袋機制實施期間，《基金合同》約定的投資組合比例、投資策略、組合限

制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。

4、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金

投資禁止行為進行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（6）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（7）法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定的，基金管理人在履行適當

程序后，本基金的投資不受上述限制或按照調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

5、基金托管人依據(jù)以下約定對基金管理人參與銀行間債券市場投資進行監(jiān)

督。

基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理

人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管

人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市

場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨獓栏?
按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鸸芾砣丝梢悦堪?
年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名單確定前已與本次

剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理

人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應向

基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前３個工作日內(nèi)與基金托管人書

面協(xié)商解決。如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債券

市場交易對手名單的，視為基金管理人認可全市場交易對手。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行

交易，并負責解決因交易對手不履行合同或不及時履行合同而造成的糾紛，基金

托管人不承擔由此造成的法律責任及損失（如有）。若未履約的交易對手在基金

托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基

金管理人可以對相應損失先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償，基金托管

人應提供必要的協(xié)助與配合?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履

行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對

手或交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承

擔由此造成的損失和責任（如有）。

基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，以DVP(券款對付)

的交易結(jié)算方式進行交易。

6、關于銀行存款投資

本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的

支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險?；鸸芾砣藨趯徤髟瓌t評估存

款銀行信用風險并據(jù)此選擇存款銀行。因基金管理人違反上述原則給基金造成的

損失，基金托管人不承擔任何責任，相關損失由基金管理人先行承擔?；鸸芾?
人履行先行賠付責任后，有權要求相關責任人進行賠償?；鹜泄苋说穆氊焹H限

于督促基金管理人履行先行賠付責任。

（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入

確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)

據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及投資指令或其他運作違反

《基金法》《基金合同》及基金托管協(xié)議等有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知

基金管理人限期糾正，基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。

基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人

發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，

并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。

在限期內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。

基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報

告中國證監(jiān)會。基金托管人有義務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而

致使投資者遭受的損失。

對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，

基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反相關法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，

應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。

對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投

資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，

應當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。

基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)

答復基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，對基金托管

人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提

供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時

通知基金管理人限期糾正。

基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管

人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政

法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，由

此造成的損失由基金管理人承擔。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括

但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的托管賬戶、證券賬戶等

投資所需賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)

基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分

賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式

通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日前及時核對并

以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期

限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，

督促基金托管人改正?；鹜泄苋朔e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限

于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間

內(nèi)答復基金管理人并改正。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時書面報告中國證

監(jiān)會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果書面報告中國證監(jiān)會?；?
托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取

拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出

警告仍不改正的，基金管理人應書面報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)營機構的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的

合法合規(guī)書面指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的托管賬戶、證券賬戶等投資所需賬

戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完

整與獨立。

5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照《基金合同》和本協(xié)議的約定

保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人

確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托

管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基

金管理人應負責向有關當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此予以必要的

配合與協(xié)助，但不承擔任何責任。

7、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人

托管基金財產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1、基金募集期間的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設

的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。

2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應

將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管賬戶，同時在規(guī)定時

間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具

驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方

為有效。驗資完成后，基金管理人應將募集到的全部資金存入基金托管人為基金

開立的基金銀行存款賬戶中。

3、若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理

人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。

（三）基金托管賬戶的開立和管理

1、基金托管人應負責本基金的托管賬戶的開設和管理。管理人應配合托管

人辦理開立賬戶事宜并提供相關資料，包括提供管理人、基金，及其對應受益人

的身份信息，并在該資料信息變更后及時提供給托管人。

2、基金托管人應以本基金的名義在基金托管人營業(yè)機構開設本基金的托管

賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒

由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支

付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的托管賬戶進行。為

方便查詢托管賬戶資金情況，管理人可申請網(wǎng)銀查詢密鑰。

3、基金托管賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基

金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

4、基金托管賬戶的開立和管理應符合相關法律法規(guī)的有關規(guī)定。

（四）第三方存管賬戶的開立和管理

1、基金托管人代本基金在有第三方存管資質(zhì)的銀行開立的第三方存管賬戶，

第三方存管賬戶與證券資金賬戶之間一一對應，資金在基金托管賬戶、第三方存

管賬戶、證券資金賬戶之間封閉式流轉(zhuǎn)。

2、第三方存管賬戶的開戶、信息變更、銷戶由基金托管人在具有第三方存

管資質(zhì)的銀行辦理，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)及具有第三方存管資質(zhì)銀行的相

關要求，提供所需的資料及其他必要協(xié)助。

3、基金管理人使用基金資產(chǎn)進行交易所證券交易的，須向基金托管人出具

銀證轉(zhuǎn)賬指令。其中，對于銀轉(zhuǎn)證指令，基金托管人按照基金托管賬戶、第三方

存管賬戶、證券資金賬戶的路徑進行款項劃轉(zhuǎn)；對于證轉(zhuǎn)銀指令，基金托管人按

照證券資金賬戶、第三方存管賬戶、基金托管賬戶的路徑進行款項劃轉(zhuǎn)。

4、基金管理人使用基金資產(chǎn)進行其他投資，涉及銀轉(zhuǎn)期、銀轉(zhuǎn)衍等情形的，

基金托管人使用同一第三方存管賬戶比照銀證轉(zhuǎn)賬的劃款方式處理。

（五）基金證券賬戶和證券資金賬戶的開立和管理

1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司及其分公司為基金開立基

金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

2、基金證券賬戶的開立由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金

管理人負責。

3、基金管理人以基金名義在基金管理人選擇的證券經(jīng)營機構營業(yè)網(wǎng)點開立

證券資金賬戶，并書面通知基金托管人，該證券資金賬戶與第三方存管賬戶之間

建立銀證轉(zhuǎn)賬對應關系。

4、交易所證券交易資金采用第三方存管模式，即用于證券交易結(jié)算資金全

額存放在基金管理人為基金開設證券資金賬戶中，場內(nèi)的證券交易資金清算由基

金管理人所選擇的證券公司負責?；鹜泄苋瞬回撠熮k理場內(nèi)的證券交易資金清

算，也不負責保管證券資金賬戶內(nèi)存放的資金。

5、基金證券賬戶和證券資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務

的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋杌蛭唇?jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的

任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

（六）債券托管專戶的開設和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責

任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有關規(guī)定，以基金的名義在中央國債

登記結(jié)算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管與結(jié)算賬

戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。

（七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理

基金管理人應在基金投資銀行定期存款之前向基金托管人提供經(jīng)慎重選擇

的、本基金適用的存款銀行名單?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的

銀行存款名單進行交易?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)實際情況的變化，及時對存款銀行

的名單予以更新和調(diào)整，并書面通知基金托管人?；鹜泄苋藫?jù)此對基金投資銀

行存款的交易對手是否符合上述名單進行監(jiān)督。

基金投資銀行定期存款應由基金管理人與存款銀行總行或其授權分行簽訂

總體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權分行指定的分支機構。

存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上

加蓋預留印鑒（須包括托管人印章）及基金管理人公章。

本基金投資銀行存款時，基金管理人應當與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明

確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理等細

則，并約定存款到期支取或提前支取時，由基金管理人向基金托管人出具通知。

為防范特殊情況下的流動性風險，定期存款協(xié)議中應當約定提前支取條款。

基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建

立定期對賬機制，確保基金銀行存款業(yè)務賬目及核對的真實、準確。

（八）其他賬戶的開立和管理

1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》

的規(guī)定，在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關規(guī)則使用并管理。

2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦

理。

（九）基金財產(chǎn)投資的有關實物有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關實物有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的保管

庫；其中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司或中國證券登記結(jié)算

有限責任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司或銀行間市場清算所股份有

限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)

基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管

人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔。基金托管人對

基金托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。

（十）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管

理人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金

有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金

托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的

最低期限。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加

蓋基金管理人公章的合同復印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原

件不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

各類基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以該類基金份額總數(shù)后得到的基金

份額凈值。各類基金份額凈值的計算保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍

五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。基金管理人可以設立大額贖回情

形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人和基金托管人應每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但根據(jù)法律法規(guī)或

《基金合同》的規(guī)定暫停估值時除外，估值原則應符合《基金合同》《證券投資

基金會計核算業(yè)務指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。

（二）復核程序

根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金凈值信息，基金托管人復核、

審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值?；鸸芾砣藨诿總€估值日計算當日的基

金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜?
管人對基金凈值計算結(jié)果復核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管

理人對基金份額凈值按規(guī)定予以公布。如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，

仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公

布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最

新規(guī)定估值。

六、基金份額持有人名冊的保管

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，

包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會

權益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持

有人名冊的內(nèi)容至少應包括持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由登記機構編制，由基金管理人審核并提交基金托管人

保管。基金托管人有權要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的基金

份額持有人名冊，基金管理人應及時提供，不得拖延或拒絕提供。

在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應及時向基金托管人

提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和12月31日的基金份額持有人名冊

應于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生效日、基金合同終止日等涉及到基金

重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。

基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于

法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。除非法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定，或有權機關另有要

求外，基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的

其他用途，并應遵守保密義務。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名

冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。

七、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其

內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

1、基金合同終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或由其

他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或由其

他基金管理人接管基金管理權；

4、發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并

在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應按

照《基金合同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。

3、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時基

金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律

師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人

員。

4、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

5、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

6、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類

基金份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報

中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備

案后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)

清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)

定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

八、爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、

調(diào)解不能解決的，任何一方均應當將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲

裁地點為北京，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲

裁。仲裁裁決是終局的，對雙方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲

裁費由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)

忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額

持有人的合法權益。

本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括中國香港特別行

政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。

二十一、對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內(nèi)

容，基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項

目。主要服務內(nèi)容如下：

一、基金投資者交易資料的對賬服務

1．基金投資者可登錄本公司網(wǎng)站（www.manulifefund.com.cn）查閱對賬單。

2．基金投資者也可向本公司定制紙質(zhì)、電子或短信形式的定期或不定期對

賬單。

具體查閱和定制賬單的方法可參見本公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。

二、宏利基金網(wǎng)上直銷系統(tǒng)

（1）網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading/

（2）宏利基金微信公眾賬號：manulifefund_BJ

三、客服電話服務

基金管理人客服中心為投資者提供7×24小時的電話語音服務，投資者可通

過客服電話400-698-8888的語音系統(tǒng)或登錄公司網(wǎng)站

www.manulifefund.com.cn，查詢基金凈值、基金賬戶信息、基金產(chǎn)品介紹等情

況，人工座席在工作時間還將為投資者提供周到的人工答疑服務。

四、投訴建議受理

投資者可以撥打基金管理人客戶服務中心電話400-698-8888或客服信箱：

irm@manulifefund.com.cn向客服中心提交投訴和建議。

五、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式

聯(lián)系本基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

二十二、其他應披露事項

本基金的其他應披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、

《信息披露辦法》等相關法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在規(guī)定媒介上

公告。

二十三、招募說明書存放及查閱方式

招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機

構的住所，投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復印件。對投

資者按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告

的內(nèi)容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（http://www.manulifefund.com.cn）

查閱和下載招募說明書。

二十四、備查文件

一、本基金備查文件包括下列文件：

1、中國證監(jiān)會準予本基金募集注冊的文件；

2、《宏利悅利利率債債券型證券投資基金基金合同》；

3、《宏利悅利利率債債券型證券投資基金托管協(xié)議》；

4、法律意見書；

5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。

二、備查文件的存放地點和投資者查閱方式

1、存放地點：基金合同、托管協(xié)議存放在基金管理人和基金托管人的住所；

其余備查文件存放在基金管理人處（第6項除外）。

2、查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購

買復印件。

宏利基金管理有限公司

2025年2月27日


              

                

               宏利悅利利率債債券型證券投資基金招募說明書.pdf