國(guó)壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
國(guó)壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
國(guó)壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年2月28日
送出日期：2025年3月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 國(guó)壽安保尊富30天持有債券 基金代碼 023218
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 國(guó)壽安保尊富30天持有債券A 下屬基金交易代碼 023218
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 國(guó)壽安保尊富30天持有債券C 下屬基金交易代碼 023219
基金管理人 國(guó)壽安保基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他 開(kāi)放頻率 本基金每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，但對(duì)每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期限。自基金合同生效日（對(duì)于認(rèn)購(gòu)份額而言）或基金份額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)于申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）起至該日后30天的對(duì)應(yīng)日（不含當(dāng)日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；該日后30天的對(duì)應(yīng)日起（含當(dāng)日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，如該對(duì)應(yīng)日為非工作日則順延至下一工作日。
基金經(jīng)理 桑迎 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2008年01月28日
注：本基金募集期為2025年3月10日至2025年3月21日。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在保持資產(chǎn)流動(dòng)性以及嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為基金份額持有人創(chuàng)造高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
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投資范圍 本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國(guó)債、中央銀行票據(jù)、金融債券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金投資于債券資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終，扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 本基金在投資中主要基于對(duì)國(guó)家財(cái)政政策、貨幣政策的深入分析以及對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的動(dòng)態(tài)跟蹤，采用期限匹配下的主動(dòng)投資策略，主要包括：類(lèi)屬資產(chǎn)配置策略、利率預(yù)期策略、利率品種投資策略、信用債投資策略、分散投資策略、回購(gòu)套利策略、證券公司短期公司債券投資策略、國(guó)債期貨交易策略、信用衍生品投資策略等投資管理手段，對(duì)債券市場(chǎng)及債券收益率曲線的變化進(jìn)行預(yù)測(cè)，相機(jī)而動(dòng)、積極調(diào)整。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
截至本產(chǎn)品資料概要編制日，本基金尚未發(fā)布基金季度報(bào)告。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
截至本產(chǎn)品資料概要編制日，本基金尚未發(fā)布基金年度報(bào)告。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
國(guó)壽安保尊富30天持有債券A
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜1,000,000 0.20% -
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 按筆收取
贖回費(fèi) - 0% 本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期限，自最短持有期到期日起（含當(dāng)日）投資者可提出贖回申請(qǐng)，
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不收取贖回費(fèi)。
國(guó)壽安保尊富30天持有債券C
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) - 0% -
贖回費(fèi) - 0% 本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期限，自最短持有期到期日起（含當(dāng)日）投資者可提出贖回申請(qǐng)，不收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 國(guó)壽安保尊富30天持有債券A 0.00% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
國(guó)壽安保尊富30天持有債券C 0.10% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開(kāi)戶及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)、指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且
年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。投資者在投資本基
金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中
出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響、本基金特定投資策略帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。與投
資組合管理直接相關(guān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等可以使用數(shù)量化指標(biāo)加以度量及控
制，而操作風(fēng)險(xiǎn)可以建立有效的內(nèi)控體系加以管理。
本基金特定投資策略帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)包括：
本基金為純債債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風(fēng)險(xiǎn)即成為本基金及投
資者主要面對(duì)的特定投資風(fēng)險(xiǎn)。債券的投資收益會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場(chǎng)需求變
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化、行業(yè)波動(dòng)等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長(zhǎng)性與市場(chǎng)一致預(yù)期不符而造成個(gè)券價(jià)格表現(xiàn)低
于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的最短持有期為30天，在最短持有期到期日（不含該日）前，基金份額持有人不能提出贖回和
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。紅利再投資的基金份
額的最短持有期到期日與原基金份額的最短持有期到期日保持一致。請(qǐng)投資者合理安排資金進(jìn)行投資。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，這類(lèi)證券的風(fēng)險(xiǎn)主要與資產(chǎn)質(zhì)量有關(guān)，比如債務(wù)人違約可能性
的高低、債務(wù)人行使抵消權(quán)可能性的高低，資產(chǎn)收益受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工的影響程度，資產(chǎn)收益與外
部經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化的相關(guān)性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)小，反之則風(fēng)險(xiǎn)高。
本基金可投資于證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開(kāi)發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)
量上限，潛在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，受流動(dòng)
性所限，本基金可能無(wú)法賣(mài)出所持有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來(lái)不利影響或損失。
本基金可以參與國(guó)債期貨交易，可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場(chǎng)
價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)?；铒L(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨
與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動(dòng)，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類(lèi)：
一類(lèi)為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無(wú)法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)往往是由市
場(chǎng)缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類(lèi)為資金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無(wú)法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面
臨被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以
及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過(guò)程中，因無(wú)法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較少
導(dǎo)致難以將其以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；償付風(fēng)險(xiǎn)是指在信用衍生品存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場(chǎng)或環(huán)境變
化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)狀況不佳或用于償付的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)
險(xiǎn)；價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)，或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營(yíng)情況，或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍
生品交易價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金采用信用衍生品對(duì)沖信用債的信用風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時(shí)，存在信
用衍生品賣(mài)方無(wú)力或拒絕履行信用保護(hù)承諾的風(fēng)險(xiǎn)。
按照本基金基金合同的約定，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值
低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定程序進(jìn)行清算并終止基金合同，因此本基金
面臨自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持
有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
本基金的爭(zhēng)議解決方式：在深圳國(guó)際仲裁院申請(qǐng)仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)址：http://www.gsfunds.com.cn客服電話：4009-258-258
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
3、其他重要資料
國(guó)壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf