怒江芍拿家居有限公司

            

              國壽安保尊富30天持有期債券型證券

投資基金招募說明書

基金管理人：國壽安保基金管理有限公司

基金托管人：招商銀行股份有限公司

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

【重要提示】

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）根據(jù)

2024年12月28日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）《關(guān)于準(zhǔn)

予國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可【2024】

1929號(hào)）注冊并進(jìn)行募集。

基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國

證監(jiān)會(huì)注冊，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的準(zhǔn)予注冊，并不表明其對本基金的投

資價(jià)值、收益和市場前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)

險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債

券（包括國債、中央銀行票據(jù)、金融債券、公開發(fā)行的次級(jí)債券、企業(yè)債券、公

司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持

債券、地方政府債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、

資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通

知存款和其他銀行存款）、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部

分除外）、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資于債券資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終，扣除國債

期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期

日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申

購款等。

本基金為債券型基金，其預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金、混合型基金，高

于貨幣市場基金。

本基金的最短持有期為30天，在最短持有期到期日（不含該日）前，基金份額

持有人不能提出贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。紅利再投資的基金份額的最短持有期到期日與原基金份額

的最短持有期到期日保持一致。請投資者合理安排資金進(jìn)行投資。

為對沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。本基金采用信用衍生品對沖信用債

的信用風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時(shí)，存在信用衍生品賣方無力或拒絕履行信用保

護(hù)承諾的風(fēng)險(xiǎn)。

本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶銷售，如未來本基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營賬

戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進(jìn)一步限定，基金管理人將另行公告。

本基金單一投資者單日認(rèn)購/申購金額不超過1000萬元（個(gè)人投資者及公募

資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃除外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資

者單日認(rèn)購/申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)

程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”有關(guān)章

節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋

賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)

制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。

投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)

險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、

經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有

的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、由于投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管

理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)等等。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書、基金

合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)

品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。

基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，

基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并

不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

目錄

第一部分緒言...........................................................................................................1

第二部分釋義...........................................................................................................2

第三部分基金管理人...............................................................................................8

第四部分基金托管人.............................................................................................19

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).........................................................................................26

第六部分基金的募集.............................................................................................28

第七部分基金合同的生效.....................................................................................34

第八部分基金份額的申購與贖回.........................................................................35

第九部分基金的投資.............................................................................................45

第十部分基金的財(cái)產(chǎn).............................................................................................52

第十一部分基金資產(chǎn)的估值.................................................................................53

第十二部分基金的收益分配.................................................................................59

第十三部分基金的費(fèi)用與稅收.............................................................................61

第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).............................................................................64

第十五部分基金的信息披露.................................................................................65

第十六部分側(cè)袋機(jī)制.............................................................................................72

第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示.............................................................................................75

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算.....................................81

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要.........................................................................83

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...............................................................100

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)...........................................................115

第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式...................................................117

第二十三部分備查文件.......................................................................................118

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第一部分緒言

《國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱

“招募說明書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》

（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱

“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱

“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信

息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡

稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）以及《國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資

基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，

并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委

托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作

任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、

義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有

人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；?
金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金

2、基金管理人：指國壽安?；鸸芾碛邢薰?
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司

4、基金合同：指《國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金基金合同》

及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國壽安保尊富

30天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和

補(bǔ)充

6、招募說明書或本招募說明書：指《國壽安保尊富30天持有期債券型證券

投資基金招募說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金

基金產(chǎn)品資料概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金

基金份額發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員

會(huì)第五次會(huì)議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員

會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和

國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)

施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出

的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1

日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做

出的修訂

13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施

的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年

10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布

機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

15、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)

團(tuán)體或其他組織

20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外

機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國

境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合

格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來自

境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人

22、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和

人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金

的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

25、銷售機(jī)構(gòu)：指國壽安?；鸸芾碛邢薰疽约胺稀朵N售辦法》和中國

證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為國壽安?；鸸?
理有限公司或接受國壽安?；鸸芾碛邢薰疚写鸀檗k理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)

構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金份額

變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的

日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個(gè)月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、最短持有期起始日：對于每份基金份額，指基金合同生效日（對于認(rèn)購

份額而言）或基金份額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對于申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）

35、最短持有期到期日：對于每份基金份額，指基金合同生效日（對于認(rèn)購

份額而言）或基金份額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對于申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）

起的第30天，若該日為非工作日，則順延至下一個(gè)工作日

36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

37、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

38、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日)

39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

40、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《國壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，

是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管

理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)、投資者及其他有關(guān)各方共同

遵守

42、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

47、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

48、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

49、元：指人民幣元

50、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、

已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約

51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

53、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

54、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

55、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及規(guī)定

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露

網(wǎng)站）等媒介

56、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及

基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用

57、基金份額類別：本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不

同，將基金份額分為不同的類別。其中A類基金份額類別為在投資人認(rèn)購/申購

時(shí)收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，且不從本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份

額；C類基金份額為從本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，且不收取認(rèn)購/

申購費(fèi)用的基金份額

58、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于

管理信用風(fēng)險(xiǎn)的信用衍生工具

59、信用保護(hù)買方：亦稱信用保護(hù)購買方，指接受信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方

60、信用保護(hù)賣方：亦稱信用保護(hù)提供方，指提供信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方

61、名義本金：亦稱交易名義本金，是一筆信用衍生品交易提供信用風(fēng)險(xiǎn)保

護(hù)的金額，各項(xiàng)支付和結(jié)算以此金額為計(jì)算基準(zhǔn)

62、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因

發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

63、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時(shí)，通過調(diào)整基金份額凈

值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，

從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損

害并得到公平對待

64、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門

賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對待，

屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側(cè)袋賬戶

65、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)

致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

66、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事

件

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第三部分基金管理人

一、概況

（一）基金管理人概況

名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號(hào)3幢306號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號(hào)院盈泰商務(wù)中心2號(hào)樓10、11、12

層

法定代表人：于泳

設(shè)立日期：2013年10月29日

注冊資本：12.88億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

客戶服務(wù)電話：4009-258-258

聯(lián)系人：耿馨雅

國壽安?；鸸芾碛邢薰窘?jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2013]1308號(hào)文核準(zhǔn)設(shè)

立?；鸸芾砣斯蓶|為中國人壽資產(chǎn)管理有限公司，持有股份85.03%；National

Mutual Funds Management Ltd（.國家共同基金管理有限公司），持有股份14.97%。

（二）主要人員情況

1、基金管理人董事會(huì)成員

于泳先生，董事長，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任中國人壽資產(chǎn)管理有限

公司黨委書記、總裁、董事，中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司非執(zhí)行董事，中國

人壽富蘭克林資產(chǎn)管理有限公司董事長。曾任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司黨委副

書記、黨委委員、副總裁、總裁助理，中國人壽保險(xiǎn)（海外）股份有限公司黨委

委員、副總裁，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司銀行保險(xiǎn)部總經(jīng)理助理等。

鄂華先生，董事，碩士研究生?，F(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委書記、

總經(jīng)理，國壽財(cái)富管理有限公司董事長。曾任國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委副

書記、副總經(jīng)理，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司權(quán)益投資部總經(jīng)理、基金投資部副

總經(jīng)理等。

吳曉蕾女士，董事，博士研究生?，F(xiàn)任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司高級(jí)董事

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

總經(jīng)理（SMD）。曾擔(dān)任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理、金融市

場部總經(jīng)理、組合管理部總經(jīng)理、直接投資事業(yè)部總經(jīng)理，國壽財(cái)富管理有限公

司董事、總經(jīng)理等。

葉蕾女士，董事，工商管理碩士?，F(xiàn)任中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司董事、

國壽財(cái)富管理有限公司董事。曾任中華全國工商業(yè)聯(lián)合會(huì)國際聯(lián)絡(luò)部副處長、澳

大利亞安保集團(tuán)北京代表處首席代表等。

楊金觀先生，獨(dú)立董事，碩士研究生。現(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院教授，中

國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司獨(dú)立董事，大悅城控股集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事，

龍江元盛和牛產(chǎn)業(yè)股份有限公司獨(dú)立董事，華電新能源集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董

事。曾任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教務(wù)處處長、會(huì)計(jì)學(xué)院黨總支書記兼副院長。

周黎安先生，獨(dú)立董事，博士研究生。現(xiàn)任北京大學(xué)光華管理學(xué)院教授，北

京大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)部主任，第十四屆全國政協(xié)委員，智慧互通科技股份有限公

司獨(dú)立董事。曾任北京大學(xué)光華管理學(xué)院副院長等。

羅琦先生，獨(dú)立董事，博士研究生?，F(xiàn)任武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院金融系教

授、博士生導(dǎo)師，《經(jīng)濟(jì)評(píng)論》副主編，教育部新世紀(jì)優(yōu)秀人才支持計(jì)劃入選者，

湖北天瑞電子股份有限公司獨(dú)立董事。曾任武漢造船專用設(shè)備廠助理經(jīng)濟(jì)師，華

中科技大學(xué)管理學(xué)院博士后，武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院金融系副教授等。

2、基金管理人監(jiān)事會(huì)成員

楊融女士，監(jiān)事長，大學(xué)本科?，F(xiàn)任國壽安保基金管理有限公司紀(jì)委書記、

黨委委員、監(jiān)事長。曾任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，中國人壽資

產(chǎn)管理有限公司信用管理部副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，中國人壽資產(chǎn)管理

有限公司運(yùn)營管理部副總經(jīng)理，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部副總經(jīng)理、

總經(jīng)理助理、高級(jí)經(jīng)理，中國人壽保險(xiǎn)公司、中國人保信托投資公司、中國華潤

總公司員工。

林懷明先生，監(jiān)事，碩士研究生。現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰巨k公室（黨

委辦公室、董事會(huì)辦公室）/黨建工作部主任。曾任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司

人力資源部（黨委組織部）員工管理處/干部監(jiān)督處高級(jí)經(jīng)理、經(jīng)理，員工管理

處（規(guī)劃招聘處）高級(jí)主辦等。

李玲女士，監(jiān)事，大學(xué)本科?，F(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰颈O(jiān)察稽核部（監(jiān)

事會(huì)辦公室）總經(jīng)理。曾任國壽安?；鸸芾碛邢薰颈O(jiān)察稽核部副總經(jīng)理、總

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

經(jīng)理助理，益民基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理，國盛證券有限責(zé)任公司

投資銀行總部高級(jí)經(jīng)理。

3、高級(jí)管理人員

鄂華先生，總經(jīng)理，碩士。簡歷同上。

王東旭先生，副總經(jīng)理，法學(xué)學(xué)士，曾任中國人壽保險(xiǎn)公司人事部處長，中

國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司人力資源部副總經(jīng)理、黨委組織部副部長，中國人壽資

產(chǎn)管理有限公司黨群工作部/工會(huì)工作部主任，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司人力

資源部總經(jīng)理、黨委組織部部長，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事會(huì)監(jiān)事；現(xiàn)任

國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委副書記、副總經(jīng)理。

王文英女士，副總經(jīng)理，碩士。曾任中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司財(cái)務(wù)主管，

中國人壽資產(chǎn)管理有限公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)經(jīng)理，國壽安保基金管理有限公司綜合管理

部副總經(jīng)理、總經(jīng)理；現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委委員、副總經(jīng)理、首

席信息官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。

韓占鋒先生，督察長，碩士。曾任博時(shí)基金管理有限公司擔(dān)任境內(nèi)基金資產(chǎn)

核算組主管，國壽安保基金管理有限公司運(yùn)營總監(jiān)、運(yùn)營管理部總經(jīng)理。現(xiàn)任國

壽安?；鸸芾碛邢薰军h委委員、督察長，國壽財(cái)富管理有限公司董事。

張琦先生，股票投資總監(jiān)，碩士。曾任中銀基金管理有限公司基金經(jīng)理、基

金經(jīng)理助理；現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰竟善蓖顿Y總監(jiān)、股票投資部總監(jiān)及

基金經(jīng)理。

王福新先生，總經(jīng)理助理，博士后。曾任中國海洋大學(xué)教師、大公國際資信

評(píng)估有限公司金融機(jī)構(gòu)部副總經(jīng)理、中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司博士后工作

站研究員，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)控合規(guī)部高級(jí)主管、投資管理部評(píng)估分

析處經(jīng)理、人民幣投資管理處高級(jí)經(jīng)理、委托投資管理一處資深經(jīng)理；現(xiàn)任國壽

安?；鸸芾碛邢薰究偨?jīng)理助理。

岳海先生，總經(jīng)理助理，碩士。自2009年以來，曾先后擔(dān)任中國銀行業(yè)監(jiān)督

管理委員會(huì)主監(jiān)管員，中國工商銀行資產(chǎn)管理部高級(jí)經(jīng)理，交通銀行總行資產(chǎn)管

理中心資本市場部負(fù)責(zé)人，西南證券股份有限公司資產(chǎn)管理金融投資部總經(jīng)理，

景順長城基金管理有限公司總經(jīng)理助理等職務(wù)。2020年7月加入國壽安?；鸸?
理有限公司，2021年3月任公司總經(jīng)理助理。

4、本基金基金經(jīng)理

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

桑迎先生，碩士。2002年7月至2003年9月任交通銀行北京分行交易員，

2004年11月至2008年1月任華夏銀行總行資金部交易員，2008年2月至2013

年12月任職嘉實(shí)基金交易員、基金經(jīng)理。2013年12月至今任國壽安保基金管

理有限公司投資管理部基金經(jīng)理，2014年10月至2020年8月任國壽安保場內(nèi)

實(shí)時(shí)申贖貨幣市場基金基金經(jīng)理，2014年11月至2024年3月任國壽安保薪金

寶貨幣市場基金基金經(jīng)理，2015年3月至2020年8月任國壽安保聚寶盆貨幣市

場基金基金經(jīng)理，2015年10月至2020年8月任國壽安保鑫錢包貨幣市場基金

基金經(jīng)理，2016年12月起任國壽安保添利貨幣市場基金基金經(jīng)理，2018年3

月起任國壽安保貨幣市場基金基金經(jīng)理，2021年6月起任國壽安保尊弘短債債

券型證券投資基金基金經(jīng)理。

5、投資決策委員會(huì)成員

鄂華先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰究偨?jīng)理。

張琦先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰竟善蓖顿Y總監(jiān)、股票投資部總經(jīng)理。

王曉曲先生：國壽安保基金管理有限公司總經(jīng)理助理。

段辰菊女士：國壽安保基金管理有限公司研究總監(jiān)、研究部總經(jīng)理。

黃力先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰径噘Y產(chǎn)投資部副總經(jīng)理。

桑迎先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰就顿Y管理部副總經(jīng)理兼貨幣投資二級(jí)

部總經(jīng)理。

王錄琦先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰竟潭ㄊ找嫱顿Y部總經(jīng)理。

6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用

基金財(cái)產(chǎn)；

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方

法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價(jià)格；

9、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

10、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)

告義務(wù)；

12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露，但因向?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人

分配基金收益；

14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)

資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保

證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公

開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并

通知基金托管人；

20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)

益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金

托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金托管人追償；

22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金

事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；

24、基金在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基

金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金

募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

26、建立并保存基金份額持有人名冊；

27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人將嚴(yán)格遵守基金合同，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策

略及限制全權(quán)處理本基金的投資；

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)

險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止和基金合同約定的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；

（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）違法現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有

關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用

該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，

擾亂市場秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)禁止的行為。

4、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

（五）基金經(jīng)理承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有

人謀取最大利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，

泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)

容、基金投資計(jì)劃等信息，泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事

或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、公司內(nèi)部控制原則

（1）健全性原則

內(nèi)部控制包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則

通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)

行。

（3）獨(dú)立性原則

公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其

它資產(chǎn)的運(yùn)作分離。

（4）相互制約原則

公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

（5）成本效益原則

公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控

制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

2、公司制定內(nèi)部控制制度原則

（1）合法合規(guī)性原則：公司內(nèi)控制度符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。

（2）全面性原則：內(nèi)部控制制度涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有

制度上的空白或漏洞。

（3）審慎性原則：制定內(nèi)部控制制度以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)

點(diǎn)。

（4）適時(shí)性原則：內(nèi)部控制制度的制定隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)

營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

3、公司內(nèi)部控制制度主要內(nèi)容

（1）控制環(huán)境

控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公

司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

公司管理層貫徹內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，

營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，確保全體員工及時(shí)了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章

制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體職工必

須忠于職守、勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守國家法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度。

公司完善法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交

易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，

操作相互獨(dú)立。公司建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、

透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效

的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)監(jiān)控防線。公司依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、

嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線。

人力資源政策和措施。公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)

制，確保公司人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的前提條件是設(shè)立目標(biāo)。只有先確立了目標(biāo)，管理層才能針對目標(biāo)

確定風(fēng)險(xiǎn)并采取必要的行動(dòng)來管理風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)立目標(biāo)是管理過程中重要的一部分。

盡管其并非內(nèi)部控制要素，但它是內(nèi)部控制得以實(shí)施的先決條件。

公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分

析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

（3）控制活動(dòng)

授權(quán)控制。股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層充分了解和履行各自的職權(quán)，

建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。公司各業(yè)務(wù)部門、分

支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。公司授權(quán)要適當(dāng)，對

已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)

修改或取消授權(quán)。

與控股股東之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離。公司與控股股東之間經(jīng)營業(yè)務(wù)和經(jīng)營場地有效

隔離，經(jīng)營管理人員不得相互兼職。公司與控股股東之間的財(cái)務(wù)管理嚴(yán)格隔離，

保證賬簿分設(shè)，會(huì)計(jì)核算獨(dú)立。公司與控股股東之間的投資運(yùn)作和信息傳遞嚴(yán)格

隔離，不得提供有關(guān)投資、研究等非公開信息和資料，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，禁

止任何形式的利益輸送。

資產(chǎn)分離控制?；鹳Y產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)

行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。

業(yè)務(wù)隔離控制?；鹳Y產(chǎn)的運(yùn)作管理與公司自有資金實(shí)行獨(dú)立隔離運(yùn)作，在

人員配置、崗位職責(zé)及其內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)則與流程、有關(guān)銀行存款賬號(hào)、

證券賬號(hào)等分開設(shè)置，并分開核算。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

崗位隔離制度。公司推行內(nèi)部工作的目標(biāo)管理和制定規(guī)范的崗位責(zé)任制，各

崗位人員各司其職、嚴(yán)格遵守操作程序和工作標(biāo)準(zhǔn)，限制越權(quán)、穿插、代理等行

為，以便于各部門明確分工、各崗位相互監(jiān)督；包括貨幣、有價(jià)證券的保管與賬

務(wù)相分離，重要空白憑證的保管與使用相分離，投資決策與具體交易操作相分離，

前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算相分離，損失的確認(rèn)與核銷相分離，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定人員與業(yè)務(wù)辦

理崗位相分離等。

物理隔離制度。對于不同工作區(qū)劃分不同的保密級(jí)別，基金投資、交易、研

究、公司自有資金管理等相關(guān)部門，在空間上和制度上適當(dāng)隔離。強(qiáng)調(diào)中央交易

室和綜合管理部門的一級(jí)保密性，實(shí)行嚴(yán)格的門禁制度，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)

施；對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序、保密守則和監(jiān)督

處罰措施。

危機(jī)處理機(jī)制。公司制訂了切實(shí)有效的緊急情況處理制度，建立危機(jī)處理機(jī)

制和程序。

（4）信息與溝通

維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)。公司制定管理和業(yè)務(wù)報(bào)告

制度。包括定期報(bào)告制度和臨時(shí)報(bào)告制度。定期報(bào)告按照每日、每周、每月、每

季度等不同的時(shí)間、頻次進(jìn)行報(bào)告。臨時(shí)報(bào)告是指一旦出現(xiàn)報(bào)告事由后的及時(shí)報(bào)

告。

（5）內(nèi)部監(jiān)督

公司建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨(dú)立的合規(guī)管理部和監(jiān)察稽核

部，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。

（6）法律法規(guī)指引

公司將嚴(yán)格貫徹基金管理相關(guān)的法律法規(guī)，嚴(yán)格依法經(jīng)營。

各部門規(guī)章制度及對外提交材料在實(shí)施或提交前，均需經(jīng)合規(guī)管理部進(jìn)行合

法合規(guī)審核。

督察長和合規(guī)管理部負(fù)責(zé)監(jiān)察各部門對法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、基金合同

的執(zhí)行情況，著重于因違反法律法規(guī)等而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)管理部負(fù)責(zé)跟蹤法律法規(guī)的變化和更新，對業(yè)務(wù)部門的運(yùn)作提供合規(guī)建

議和政策等方面的咨詢及指引，提供合規(guī)方面的培訓(xùn)。

4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第四部分基金托管人

（一）基金托管人概況

1、基本情況

名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）

設(shè)立日期：1987年4月8日

注冊地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈

注冊資本：252.20億元

法定代表人：繆建民

行長：王良

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83號(hào)

電話：0755-83077987

傳真：0755-83195201

資產(chǎn)托管部信息披露負(fù)責(zé)人：張姍

2、發(fā)展概況

招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股

份制商業(yè)銀行，總行設(shè)在深圳。自成立以來，招商銀行先后進(jìn)行了三次增資擴(kuò)股，

并于2002年3月成功地發(fā)行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：

600036），是國內(nèi)第一家采用國際會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行

了22億H股，9月22日在香港聯(lián)交所掛牌交易（股票代碼：3968），10月5日

行使H股超額配售，共發(fā)行了24.2億H股。截至2023年9月30日，本集團(tuán)總

資產(chǎn)106,680.09億元人民幣，高級(jí)法下資本充足率17.38%，權(quán)重法下資本充足

率14.48%。

2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)同

意，更名為資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團(tuán)隊(duì)、銀保信托團(tuán)隊(duì)、養(yǎng)老金團(tuán)隊(duì)、業(yè)

務(wù)管理團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目支持團(tuán)隊(duì)、

運(yùn)營管理團(tuán)隊(duì)、基金外包業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)10個(gè)職能團(tuán)隊(duì)，現(xiàn)有員工204人。2002年11

月，經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

內(nèi)第一家獲得該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003年4月，正式辦理基金托管業(yè)務(wù)。

招商銀行作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行，擁有證券投資基金托管、受托投資

管理托管、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管（QFII）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者托管（QDII）、

全國社會(huì)保障基金托管、保險(xiǎn)資金托管、企業(yè)年金基金托管、存托憑證試點(diǎn)存托

人等業(yè)務(wù)資格。

招商銀行確立“因勢而變、先您所想”的托管理念和“財(cái)富所托、信守承諾”

的托管核心價(jià)值，獨(dú)創(chuàng)“6S托管銀行”品牌體系，以“保護(hù)您的業(yè)務(wù)、保護(hù)您

的財(cái)富”為歷史使命，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)上

托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6心”托管服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，首家發(fā)布私募基

金績效分析報(bào)告，開辦國內(nèi)首個(gè)托管銀行網(wǎng)站，推出國內(nèi)首個(gè)托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)，

成功托管國內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、第一只FOF、第一只信托資金計(jì)劃、

第一只股權(quán)私募基金、第一家實(shí)現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境

外銀行QDII基金、第一只紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財(cái)、第一

家大小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，實(shí)現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服

務(wù)機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認(rèn)可。

招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會(huì)影響力不斷提升,四度蟬聯(lián)獲《財(cái)

資》“中國最佳托管專業(yè)銀行”。2016年6月招商銀行榮膺《財(cái)資》“中國最佳托

管銀行獎(jiǎng)”，成為國內(nèi)唯一獲得該獎(jiǎng)項(xiàng)的托管銀行；“托管通”獲得國內(nèi)《銀行家》

2016中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)”；7月榮膺2016年中國資產(chǎn)管理“金

貝獎(jiǎng)”“最佳資產(chǎn)托管銀行”。2017年6月招商銀行再度榮膺《財(cái)資》“中國最佳

托管銀行獎(jiǎng)”；“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新“十

佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)”；8月榮膺國際財(cái)經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管

銀行獎(jiǎng)”。2018年1月招商銀行榮膺中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017年度

優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；同月，招商銀行托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)榮獲

2016-2017年度銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)“金點(diǎn)子”方案一等獎(jiǎng)，以及中央金融團(tuán)工委、全國

金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點(diǎn)子方案二等獎(jiǎng)；3月榮膺公募基金20年“最佳

基金托管銀行”獎(jiǎng)；5月榮膺國際財(cái)經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管

銀行獎(jiǎng)”；12月榮膺2018東方財(cái)富風(fēng)云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最

值得信賴托管銀行”獎(jiǎng)。2019年3月招商銀行榮獲《中國基金報(bào)》“2018年度最

佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；6月榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管機(jī)構(gòu)”“中國最佳養(yǎng)老金

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

托管機(jī)構(gòu)”“中國最佳零售基金行政外包”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；12月榮獲2019東方財(cái)富

風(fēng)云榜“2019年度最佳托管銀行”獎(jiǎng)。2020年1月，榮膺中央國債登記結(jié)算有

限責(zé)任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；6月榮獲《財(cái)資》“中國最佳

托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金行政外包機(jī)構(gòu)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；

10月榮獲《中國基金報(bào)》“2019年度最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)。2021年1月，榮

膺中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2020年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；1月榮

獲2020東方財(cái)富風(fēng)云榜“2020年度最受歡迎托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)；2021年10月，

榮獲國新投資有限公司“2021年度優(yōu)秀托管銀行獎(jiǎng)”和《證券時(shí)報(bào)》“2021年度

杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；2021年12月，榮獲《中國基金報(bào)》第三屆中國公

募基金英華獎(jiǎng)“2020年度最佳基金托管銀行”；2022年1月榮獲中央國債登記結(jié)

算有限責(zé)任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”；9月榮獲

《財(cái)資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最佳理財(cái)托管銀行”

三項(xiàng)大獎(jiǎng)；12月榮獲《證券時(shí)報(bào)》“2022年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；2023

年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2022年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)”、

銀行間市場清算所股份有限公司“2022年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)”、全國銀行間同業(yè)

拆借中心“2022年度銀行間本幣市場托管業(yè)務(wù)市場創(chuàng)新獎(jiǎng)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；2023年

4月，榮獲《中國基金報(bào)》第二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎(jiǎng)“托管創(chuàng)新獎(jiǎng)”。2023

年9月，榮獲《中國基金報(bào)》中國基金業(yè)英華獎(jiǎng)“公募基金25年基金托管示范

銀行（全國性股份行）”。

（二）主要人員情況

繆建民先生，本行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔(dān)任本行董事、董

事長。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中

央委員會(huì)候補(bǔ)委員。招商局集團(tuán)有限公司董事長。曾任中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公

司副董事長、總裁，中國人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司副董事長、總裁、董事長，

曾兼任中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司董事長，中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事

長，中國人民健康保險(xiǎn)股份有限公司董事長，中國人民保險(xiǎn)（香港）有限公司董

事長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保險(xiǎn)有限責(zé)任公司董事

長，中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司董事長。

王良先生，1965年12月出生，本行執(zhí)行董事、黨委書記、行長。中國人民

大學(xué)碩士研究生學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。1995年6月加入本行北京分行，自2001年

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

10月起歷任本行北京分行行長助理、副行長、行長，2012年6月任本行行長助

理兼任北京分行行長，2013年11月不再兼任本行北京分行行長，2015年1月任

本行副行長，2016年11月至2019年4月兼任本行董事會(huì)秘書，2019年4月至

2023年2月兼任本行財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，2021年8月任本行常務(wù)副行長，2021年8月

-2023年4月兼任本行董事會(huì)秘書、公司秘書及香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表，

2022年4月18日起全面主持本行工作，2022年5月19日起任本行黨委書記，

2022年6月15日起任本行行長。兼任中國支付清算協(xié)會(huì)副會(huì)長、中國銀行業(yè)協(xié)

會(huì)中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)第四屆主任、中國金融會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)第六屆常務(wù)理事。

彭家文先生，本行副行長兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書。中南財(cái)經(jīng)大學(xué)國民經(jīng)

濟(jì)計(jì)劃專業(yè)本科學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。2001年9月加入本行，歷任總行計(jì)劃財(cái)務(wù)

部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，總行零售綜合管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，總行零售金

融總部副總經(jīng)理、副總裁、副總裁兼總行零售信貸部總經(jīng)理，鄭州分行行長，總

行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理，本行行長助理，2023年11月起任本行副行長。兼任

本行財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書、總行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理。

孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加

入招商銀行至今，歷任招商銀行合肥分行風(fēng)險(xiǎn)控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部

總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、

投行與金融市場部總經(jīng)理；無錫分行行長助理、副行長；南京分行副行長，具有

20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理、公司金融、資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有

深入的研究和豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

截至2023年9月30日，招商銀行股份有限公司累計(jì)托管1322只證券投資

基金。

(四)托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅(jiān)持守

法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營理念；形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，

防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于

查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管

業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；確保內(nèi)控機(jī)制、體制的不斷改進(jìn)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

制度、流程的不斷完善。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范體系：

一級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是在招商銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管控層面對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防

和控制；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、審計(jì)部獨(dú)立對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)估監(jiān)

督，并提出內(nèi)控提升管理建議。

二級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理相關(guān)團(tuán)

隊(duì)，負(fù)責(zé)部門內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟

蹤整改情況，并直接向部門總經(jīng)理室報(bào)告。

三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時(shí)，遵循內(nèi)

控制衡原則，視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機(jī)制。

3、內(nèi)部控制原則

（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團(tuán)隊(duì)

和崗位，并由全部人員參與。

（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)

險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。

（3）獨(dú)立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團(tuán)隊(duì)、各崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，

不同托管資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)

部門獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門。

（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性、內(nèi)部控制

執(zhí)行的有效性。內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的

重要風(fēng)險(xiǎn)，且設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能

夠按照設(shè)計(jì)要求嚴(yán)格有效執(zhí)行。

（5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，并能

夠隨著托管業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、

法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行修訂和完善。

（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與我行其他業(yè)務(wù)場地隔離，

辦公網(wǎng)和業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達(dá)到風(fēng)

險(xiǎn)防范的目的。

（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實(shí)現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

重要事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。

（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分

配及業(yè)務(wù)流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營效率。

4、內(nèi)部控制措施

（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)

品受理、會(huì)計(jì)核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系

列規(guī)章制度，建立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)

程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求明確，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)

托管業(yè)務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范化運(yùn)作。

（2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴(yán)

格的加密和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實(shí)時(shí)備份，

所有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過嚴(yán)格的授權(quán)方能進(jìn)行訪問。

（3）客戶資料風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客

戶資料嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及審計(jì)要求外，不向任

何機(jī)構(gòu)、部門或個(gè)人泄露。

（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行對信息技術(shù)系統(tǒng)機(jī)房、權(quán)限管理實(shí)

行雙人雙崗雙責(zé)，電腦機(jī)房24小時(shí)值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)

權(quán)限。業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)

實(shí)行防火墻保護(hù)，對信息技術(shù)系統(tǒng)采取兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證

信息技術(shù)系統(tǒng)的安全。

（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工

培訓(xùn)、激勵(lì)機(jī)制、加強(qiáng)人力資源管理及建立人才梯級(jí)隊(duì)伍及人才儲(chǔ)備機(jī)制，有效

地進(jìn)行人力資源管理。

（五）基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議

的約定，對基金投資范圍、投資比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)

督和核查。

在為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金

管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取與支付情況進(jìn)行檢查監(jiān)

督，對違反法律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時(shí)以書面形式通知基金管

理人進(jìn)行整改，整改的時(shí)限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限?；鸸?
理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正?；?
金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告

中國證監(jiān)會(huì)。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

（1）國壽安?；鸸芾碛邢薰局变N中心

名稱：國壽安保基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號(hào)3幢306號(hào)

法定代表人：于泳

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號(hào)院盈泰商務(wù)中心2號(hào)樓10、11、12

層

客戶服務(wù)電話：4009-258-258

傳真：010-50850777

聯(lián)系人：孫瑤

（2）國壽安?；鸸芾碛邢薰揪W(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)（網(wǎng)址：

https://e.gsfunds.com.cn/etrading/）

2、其他銷售機(jī)構(gòu)

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的銷售機(jī)構(gòu)銷

售本基金。

其他銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機(jī)構(gòu)

名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號(hào)3幢306號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號(hào)院盈泰商務(wù)中心2號(hào)10、11、12層

法定代表人：于泳

客戶服務(wù)電話：4009-258-258

傳真：010-50850966

聯(lián)系人：干曉樹

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

注冊地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

聯(lián)系人：安冬

經(jīng)辦律師：安冬、陸奇

四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱：容誠會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號(hào)1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26

辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號(hào)1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26

執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維

電話：010-66001391

傳真：010-66001392

聯(lián)系人：蔡曉慧

經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師：蔡曉慧、柴瀚英

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同

及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2024年12月28日《關(guān)于準(zhǔn)予國壽安保尊富30

天持有期債券型證券投資基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可【2024】1929號(hào)）注冊進(jìn)

行募集。

一、基金的類型及存續(xù)期限

1、基金類型：債券型證券投資基金

2、基金運(yùn)作方式：契約型開放式

本基金每個(gè)開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期限。

自基金合同生效日（對于認(rèn)購份額而言）或基金份額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對

于申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）起至該日后30天的對應(yīng)日（不含當(dāng)日），投資者不

能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；該日后30天的對應(yīng)日起（含當(dāng)日），投資者方可提

出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，如該對應(yīng)日為非工作日則順延至下一工作日。

如發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時(shí)開放或需依據(jù)基金合同暫停

申購與贖回業(yè)務(wù)的，基金管理人有權(quán)合理調(diào)整申購或贖回業(yè)務(wù)的辦理期間并予以

公告。

3、存續(xù)期限：不定期

二、基金份額的募集期限、募集對象、募集方式和募集場所

1、募集期限

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見基金份額發(fā)售

公告。

2、募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合

格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允

許購買證券投資基金的其他投資人。

本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶銷售，如未來本基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營賬

戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進(jìn)一步限定，基金管理人將另行公告。

本基金單一投資者單日認(rèn)購金額不超過1000萬元（個(gè)人投資者及公募資產(chǎn)管

理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃除外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資者單日

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

認(rèn)購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

3、募集方式

本基金將通過基金管理人的直銷中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)及基金銷售機(jī)構(gòu)的

銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，具體名單見基金份額發(fā)售公告以及屆時(shí)在基金管理人官網(wǎng)上

發(fā)布的銷售機(jī)構(gòu)名錄。

除法律法規(guī)另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關(guān)的當(dāng)事人不得提前發(fā)售基

金份額。

4、募集場所

本基金將通過基金管理人的直銷中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)及基金銷售機(jī)構(gòu)的

銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。投資者還可以登錄基金管理人網(wǎng)站（www.gsfunds.com.cn）

辦理開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)，網(wǎng)上交易開通流程、業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄基金管理人網(wǎng)站查

詢。

募集期間，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機(jī)構(gòu)。具體銷售城市

（或網(wǎng)點(diǎn)）名單和聯(lián)系方式，請參見本基金的基金份額發(fā)售公告以及當(dāng)?shù)鼗痄N

售機(jī)構(gòu)以各種形式發(fā)布的公告。

三、認(rèn)購程序

1、認(rèn)購時(shí)間

本基金的認(rèn)購時(shí)間為2025年3月10日至2025年3月21日，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以

各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)

投資者認(rèn)購本基金份額應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)詳見本基金的基金份額

發(fā)售公告。

3、認(rèn)購原則和認(rèn)購限額

在基金募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購基金份額，通過基金管理人網(wǎng)上直銷交

易系統(tǒng)和其他銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購的，每筆認(rèn)購的最低金額為人民幣1元（含認(rèn)購

費(fèi)），超過最低認(rèn)購金額的部分不設(shè)金額級(jí)差；通過基金管理人直銷中心進(jìn)行認(rèn)

購的，首次認(rèn)購的最低金額為人民幣1元（含認(rèn)購費(fèi)），單筆追加不得低于1元（含

認(rèn)購費(fèi)），超過最低認(rèn)購金額的部分不設(shè)金額級(jí)差。募集期間不設(shè)置投資者單個(gè)

基金交易賬戶累計(jì)認(rèn)購金額限制。各銷售機(jī)構(gòu)對本基金最低認(rèn)購金額及交易級(jí)差

有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的

50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制?；?
金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例

要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份

額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。

基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對認(rèn)購金

額的限制及規(guī)則，基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介

公告。

4、基金份額的認(rèn)購采用金額認(rèn)購方式

投資者認(rèn)購本基金采取全額繳款認(rèn)購的方式。投資者的認(rèn)購申請一經(jīng)受理不

得撤銷。

5、認(rèn)購的確認(rèn)

當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請，投資者通常應(yīng)在T+2日到銷售機(jī)構(gòu)

查詢認(rèn)購申請的受理結(jié)果，并可在基金合同生效后到銷售機(jī)構(gòu)打印交易確認(rèn)書。

銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確

實(shí)接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請及認(rèn)

購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。

四、基金份額的認(rèn)購

除法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關(guān)的當(dāng)事人不

得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。

1、基金份額的類別

本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額分為

不同的類別。其中A類基金份額類別為在投資人認(rèn)購/申購時(shí)收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，

且不從本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額；C類基金份額為從

本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，且不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用的基金份額。

本基金A類、C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金

各類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值，計(jì)算公式為：計(jì)算日某類基金份額凈值

＝該計(jì)算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/該計(jì)算日發(fā)售在外的該類別基金份額

總數(shù)。

投資人可自行選擇認(rèn)/申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

不得互相轉(zhuǎn)換。

基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利

影響的前提下，調(diào)整基金份額類別的設(shè)置或費(fèi)率水平、停止現(xiàn)有基金份額類別的

銷售、調(diào)整基金份額分類辦法和規(guī)則、變更收費(fèi)方式等，且無需召開基金份額持

有人大會(huì)，但基金管理人必須在開始調(diào)整之日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在

規(guī)定媒介上刊登公告。

2、基金份額發(fā)售面值

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

3、認(rèn)購費(fèi)用

（1）本基金采用金額認(rèn)購方法和前端收費(fèi)模式。具體費(fèi)用安排如下表所示：

認(rèn)購金額（元） A類基金份額認(rèn)購費(fèi)率 C類基金份額認(rèn)購費(fèi)率 

M＜100萬 0.20% 0% 

100萬≤M＜500萬 0.10% 

M≥500萬 按筆收取，1000元/筆 



注：M為認(rèn)購金額。

（2）本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)由該類基金份額認(rèn)購人承擔(dān)，認(rèn)購費(fèi)用

不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各

項(xiàng)費(fèi)用；本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)；

（3）投資者在認(rèn)購期之內(nèi)多次認(rèn)購的，需按單一交易賬戶累計(jì)認(rèn)購金額對

應(yīng)的費(fèi)率計(jì)算認(rèn)購費(fèi)用；

（4）募集期間發(fā)生的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用，不從基

金財(cái)產(chǎn)中列支。

4、認(rèn)購份額的計(jì)算

（1）A類基金份額的認(rèn)購份額計(jì)算方法

1）認(rèn)購費(fèi)用適用比例費(fèi)率的情形下：

凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）

認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購期間利息）/基金份額發(fā)售面值

2）認(rèn)購費(fèi)用適用固定金額的情形下：

認(rèn)購費(fèi)用＝固定金額

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額-認(rèn)購費(fèi)用

認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間利息）/基金份額發(fā)售面值

（2）C類基金份額的認(rèn)購份額計(jì)算方法

認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額+認(rèn)購期間利息）/基金份額發(fā)售面值

認(rèn)購份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此

產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資者投資1萬元認(rèn)購本基金A類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息3

元，則其可得到的認(rèn)購份額為：

凈認(rèn)購金額＝10,000.00/(1+0.20%)＝9,980.04元

認(rèn)購費(fèi)用＝10,000.00-9,980.04＝19.96元

認(rèn)購份額＝(9,980.04+3.00)/1.00=9,983.04份

即：投資者投資1萬元認(rèn)購本基金A類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息3元，

則其可得到9,983.04份的認(rèn)購份額。

5、募集期利息的處理方式

有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人

所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

五、募集資金的管理

基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)

束前，任何人不得動(dòng)用。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基金

募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并

在10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)

會(huì)辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，

任何人不得動(dòng)用。

二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報(bào)酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承

擔(dān)。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以

披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定

程序進(jìn)行清算并終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人

在更新的招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減

銷售機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)

構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但

應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦

理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日后30天的對應(yīng)日起（含當(dāng)日，如該日為非

工作日，則順延到下一工作日）開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開始公

告中規(guī)定。

自基金合同生效日（對于認(rèn)購份額而言）或基金份額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日

（對于申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）起至該日后30天的對應(yīng)日（不含當(dāng)日），投資

者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；該日后30天的對應(yīng)日起（含當(dāng)日），投資者方

可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，如該對應(yīng)日為非工作日則順延至下一工作日。

在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下一開放日該類別基

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

金份額申購、贖回的價(jià)格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的該類別基金

份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行

順序贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購

資金，投資人在提交贖回申請時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、

贖回申請不成立。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時(shí)，必須按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購款項(xiàng)，

若申購資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項(xiàng)，

申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，

贖回生效。

投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日內(nèi)（包括該日）將贖回款

項(xiàng)劃往基金份額持有人賬戶。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)

故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素

影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)順延至下一個(gè)工作日劃出。

在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付

辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申

購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登

記機(jī)構(gòu)在T+1日（包括該日）內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申

請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定

的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確認(rèn)

時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定

媒介上公告。

銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售

機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果

為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)首次申購和單

筆追加申購的最低金額均為1元（含申購費(fèi)），超過最低申購金額的部分不設(shè)金

額級(jí)差；投資者通過直銷中心首次申購的，首次最低申購金額均為人民幣1元（含

申購費(fèi)），單筆追加申購金額不得低于1元（含申購費(fèi)），超過最低申購金額的部

分不設(shè)金額級(jí)差。基金銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最低申購金額的限

制。

3、本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個(gè)人投資者及公募資

產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃除外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資者

單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。本基金暫不

向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶銷售，如未來本基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶公開發(fā)售或?qū)?
發(fā)售對象的范圍予以進(jìn)一步限定，基金管理人將另行公告。

4、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回基金份額時(shí)，每次贖回申請不得低于1

份基金份額。基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在某一銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）的某一基

金交易賬戶內(nèi)保留的基金份額余額不足1份的，余額部分基金份額必須一同全部

贖回。

5、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

6、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日凈申購比例上限，具體

規(guī)模或比例上限請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

7、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，

基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控

制，具體見基金管理人相關(guān)公告。

8、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額、贖回

份額和最低基金份額保留余額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

六、申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途

1、本基金A類基金份額的申購費(fèi)用由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，不

列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。C類基金

份額不收取申購費(fèi)。本基金A類基金份額的申購費(fèi)率隨申購金額的增加而遞減，

適用以下前端收費(fèi)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)：

申購金額（元） A類基金份額的申購費(fèi)率 C類基金份額的申購費(fèi)率 

M＜100萬 0.20% 0% 

100萬≤M＜500萬 0.10% 

M≥500萬 按筆收取，1000元/筆 



注：M為申購金額。

投資者在一天之內(nèi)多次申購的，需按單一基金交易賬戶當(dāng)日累計(jì)申購金額對

應(yīng)的費(fèi)率計(jì)算申購費(fèi)用。

2、本基金對每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期限，自最短持有期到期日

起（含當(dāng)日）投資者可提出贖回申請，不收取贖回費(fèi)。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲

應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，且對基金份額

持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的情況下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，定期或

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)

會(huì)要求履行必要手續(xù)后，對基金投資者適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率。

5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)

制以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)

管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

七、申購份額與贖回金額的計(jì)算

1、本基金申購份額的計(jì)算：

基金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額，其中：

（1）申購A類基金份額的計(jì)算：

1）申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率：

凈申購金額=申購金額/（1＋申購費(fèi)率）

申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日該類基金份額凈值

2）申購費(fèi)用適用固定金額：

申購費(fèi)用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費(fèi)用

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日該類基金份額凈值

（2）申購C類基金份額的計(jì)算

申購份額=申購金額/申購當(dāng)日該類基金份額凈值

上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或

損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資者投資1萬元申購本基金A類基金份額，申購費(fèi)率為0.20%，假設(shè)

申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.1370元，則其可得到的申購份額為：

凈申購金額＝10,000.00/(1+0.20%)＝9,980.04元

申購費(fèi)用＝10,000.00-9,980.04＝19.96元

申購份額＝9,980.04/1.1370=8,777.52份

即：投資者投資1萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額

凈值為1.1370元，則其可得到8,777.52份的申購份額。

2、本基金贖回金額的計(jì)算：

贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日該類基金份額凈值

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或

損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有時(shí)間為35日，贖回費(fèi)為0

元，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0520元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額=10,000×1.0520=10,520.00元

即：投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有時(shí)間為35日，假設(shè)贖回當(dāng)

日A類基金份額凈值是1.0520元，則其可得到的贖回金額為10,520.00元。

3、本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位

四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在

當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)

延遲計(jì)算或公告。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日

基金資產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。

7、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投

資者單日或單筆申購金額上限的。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

接受投資人申購申請時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申

購公告。如果投資人的申購申請全部或部分被拒絕的，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將

退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦

理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日

基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形（除上述第4項(xiàng)外）之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支

付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請，基

金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請量

占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4

項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時(shí)可事先

選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人

應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)

為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部

分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日

未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并

處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類別基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以

此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，投資人

未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

（3）如果發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)開放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請贖回的

基金份額占前一開放日基金總份額的比例超過20%時(shí)，基金管理人可以對該基金

份額持有人的贖回申請超過前一開放日基金總份額20%的部分進(jìn)行延期辦理。延

期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類

基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。而對該單個(gè)

基金份額持有人贖回比例在前一開放日基金總份額20%以內(nèi)（含20%）的贖回

申請與其他投資者的贖回申請一并按上述（1）、（2）方式處理。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支

付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

法，并于兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒

介上刊登暫停公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也

可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行

發(fā)布重新開放的公告。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的、且由同一登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，

基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)

及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社

會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

十四、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

十五、定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計(jì)劃最低申購金額。

十六、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，

被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。

十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)

辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，

基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋

機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。

十九、其他業(yè)務(wù)

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，

基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則并開展相關(guān)業(yè)務(wù)，并依照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第九部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

本基金在保持資產(chǎn)流動(dòng)性以及嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過積極主動(dòng)的投資

管理，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。

二、投資范圍

本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債

券（包括國債、中央銀行票據(jù)、金融債券、公開發(fā)行的次級(jí)債券、企業(yè)債券、公

司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持

債券、地方政府債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、

資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通

知存款和其他銀行存款）、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部

分除外）、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資于債券資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終，扣除國債

期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期

日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申

購款等。

三、投資策略

本基金在投資中主要基于對國家財(cái)政政策、貨幣政策的深入分析以及對宏觀

經(jīng)濟(jì)的動(dòng)態(tài)跟蹤，采用期限匹配下的主動(dòng)投資策略，主要包括：類屬資產(chǎn)配置策

略、利率預(yù)期策略、利率品種投資策略、信用債投資策略、分散投資策略、回購

套利策略、證券公司短期公司債券投資策略、國債期貨交易策略、信用衍生品投

資策略等投資管理手段，對債券市場及債券收益率曲線的變化進(jìn)行預(yù)測，相機(jī)而

動(dòng)、積極調(diào)整。

1、債券投資策略

（1）類屬資產(chǎn)配置策略

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

本基金通過對宏觀經(jīng)濟(jì)變量和宏觀經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行分析，預(yù)測未來的利率趨勢，

判斷證券市場對上述變量和政策的反應(yīng)，并根據(jù)不同類屬資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)來源、收益

率水平、利息支付方式、利息稅務(wù)處理、附加選擇權(quán)價(jià)值、類屬資產(chǎn)收益差異、

市場偏好以及流動(dòng)性等因素，采取積極投資策略，定期對投資組合類屬資產(chǎn)進(jìn)行

最優(yōu)化配置和調(diào)整，確定類屬資產(chǎn)的最優(yōu)權(quán)數(shù)。

（2）利率預(yù)期策略

由于短期利率對于基金資產(chǎn)有重要影響，基金管理人將持續(xù)跟蹤分析貨幣市

場短期利率變化，以根據(jù)形勢變化對基金資產(chǎn)做出合理調(diào)整。

具體而言，基金管理人將持續(xù)跟蹤分析宏觀經(jīng)濟(jì)及流動(dòng)性等指標(biāo)，在對宏觀

經(jīng)濟(jì)走勢、流動(dòng)性狀況及宏觀經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行深入分析基礎(chǔ)上，準(zhǔn)確把握短期利率

走勢并做出及時(shí)反應(yīng)。一般說來，預(yù)期利率上漲時(shí)，將適當(dāng)縮短組合的平均剩余

期限；預(yù)期利率下降時(shí)，將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當(dāng)延長組合的平均剩余期

限。在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析和品種深入分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)行品種合理配置。當(dāng)

預(yù)期利率上漲時(shí)，可以增加回購資產(chǎn)的比重，適度降低債券資產(chǎn)的比重；預(yù)期利

率下降，將降低回購資產(chǎn)的比重，增加債券資產(chǎn)的比重。

（3）利率品種投資策略

基金管理人在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢研究基礎(chǔ)上，對利率期限結(jié)構(gòu)和債券市

場變化趨勢進(jìn)行深入分析和預(yù)測，基于利率品種的收益風(fēng)險(xiǎn)特征調(diào)整債券組合久

期。確定組合平均久期后，運(yùn)用量化分析技術(shù)，選擇合理的期限結(jié)構(gòu)的配置策略。

（4）信用債投資策略

本基金將利用公司內(nèi)部信用評(píng)級(jí)體系，對債券發(fā)行主體所在行業(yè)發(fā)展以及公

司治理、財(cái)務(wù)狀況等信息進(jìn)行深入研究并及時(shí)跟蹤。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合債券發(fā)行

具體條款，對債券的收益性、安全性、流動(dòng)性等因素進(jìn)行分析。同時(shí)參考債券外

部評(píng)級(jí)，對債券發(fā)行人和債券的信用風(fēng)險(xiǎn)細(xì)致甄別，做出綜合評(píng)價(jià)，并著重挑選

資質(zhì)良好及信用評(píng)級(jí)被低估的券種進(jìn)行投資。

本基金投資的信用債券（含資產(chǎn)支持證券），經(jīng)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的主

體評(píng)級(jí)須在AA+（含AA+）以上。主體評(píng)級(jí)為AAA的信用債投資占信用債資

產(chǎn)的比例為50%-100%；主體評(píng)級(jí)為AA+的信用債投資占信用債資產(chǎn)的比例為

0-50%。本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所出具

的信用評(píng)級(jí)（具體評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)名單以基金管理人確認(rèn)為準(zhǔn)）。如出現(xiàn)同一時(shí)間多家

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所出具信用評(píng)級(jí)不同的情況或沒有對應(yīng)評(píng)級(jí)的信用債券，基金管理人需

結(jié)合自身的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定，以基金管理人的判斷結(jié)果為準(zhǔn)。

本基金持有信用債券期間，如果其信用評(píng)級(jí)下降且不再符合前述標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在

評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合約定。

本基金投資的信用債是指金融債券（不含政策性金融債）、企業(yè)債券、公司

債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級(jí)債券、政府支持

機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、資產(chǎn)支持證券等非國家信用的債券。

（5）分散投資策略

本基金將適當(dāng)分散行業(yè)選擇和個(gè)券配置的集中度，以降低個(gè)券及行業(yè)信用事

件給投資組合帶來的沖擊。

（6）回購套利策略

回購套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用產(chǎn)品投資和回購交易結(jié)

合起來，基金管理人根據(jù)信用產(chǎn)品的特征，在信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控的前提

下，或者通過回購融資來博取超額收益，或者通過回購的不斷滾動(dòng)來套取信用債

收益率和資金成本的利差。

（7）證券公司短期公司債券投資策略

基于控制風(fēng)險(xiǎn)需求，本基金將綜合研究及跟蹤證券公司短期公司債券的信用

風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等方面的因素，適當(dāng)投資證券公司短期公司債券。

2、國債期貨交易策略

本基金的國債期貨交易將以風(fēng)險(xiǎn)管理為原則，以套期保值為目的。本基金管

理人將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合國債現(xiàn)貨市場和期貨市場的波動(dòng)性、流動(dòng)

性等情況，通過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行操作。

3、信用衍生品投資策略

本基金將適當(dāng)投資信用衍生品及其掛鉤債券，以在控制信用風(fēng)險(xiǎn)的前提下提

高組合投資收益。在進(jìn)行信用衍生品投資時(shí)，將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以風(fēng)險(xiǎn)對

沖為目的，轉(zhuǎn)移信用衍生品所掛鉤債券的信用風(fēng)險(xiǎn)，改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。

收益率方面，將通過分析信用衍生品和掛鉤債券的合成收益率，選擇具備一定信

用利差的信用衍生品及其掛鉤債券進(jìn)行投資，并確定信用衍生品及其掛鉤債券的

投資金額與期限。本基金僅投資于符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的

信用衍生品。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

四、業(yè)績比較基準(zhǔn)

中債新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率

中債新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，旨在

綜合反映債券全市場整體價(jià)格和投資回報(bào)情況，具有廣泛的市場代表性。本基金

是債券型基金，采用該業(yè)績比較基準(zhǔn)能夠與基金的投資風(fēng)格和投資比例保持一致，

從而比較真實(shí)、客觀地反映基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)根據(jù)本基金投資風(fēng)格和策略特點(diǎn)設(shè)置，能夠準(zhǔn)確反映

本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，便于基金管理人合理衡量比較本基金的業(yè)績表現(xiàn)。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或證券市場中有其他代表性更強(qiáng)或者更科學(xué)客

觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)基金份額持有人

合法權(quán)益的原則，根據(jù)實(shí)際情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基

準(zhǔn)須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致。

五、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為債券型基金，其預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金、混合型基金，高

于貨幣市場基金。

六、投資限制

1、組合限制

本基金的投資組合將遵循以下比例限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

（2）每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金

持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，

現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10％；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20％；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

（9）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（10）本基金持有的單只證券公司短期公司債券，其市值不得超過本基金資

產(chǎn)凈值的10%；

（11）本基金參與國債期貨交易，遵守下列投資比例限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價(jià)值，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金

持有的債券總市值的30%；

3）本基金參與國債期貨交易，所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政

府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金

合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；

4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；

（12）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%，因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（14）本基金不得持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約

類信用衍生品；

（15）本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應(yīng)受保護(hù)債

券面值的100%；

（16）本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品名義本金合計(jì)不得

超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

因證券、期貨市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

的因素致使基金投資比例不符合上述第（15）、（16）項(xiàng)規(guī)定投資比例的，基金管

理人應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

除上述第（2）、（12）、（13）、（15）、（16）項(xiàng)外，因證券、期貨市場波動(dòng)、

證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符

合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法

規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以

變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金

管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循

基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估

機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，

并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三

分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)

行審查。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程

序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。

七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金

份額持有人的利益；

2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當(dāng)利益。

八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分

的規(guī)定。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第十部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)

及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶、期貨結(jié)算賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管

理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金

財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自

有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基

金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，

不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第十一部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的債券、國債期貨合約、信用衍生品、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、

其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)

計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值

日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資

產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)

量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值

日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允

價(jià)值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值

為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用

的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作

為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的

溢價(jià)或折價(jià)。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠

可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)

值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值

或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值

進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。

四、估值方法

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

1、交易所市場交易的固定收益品種的估值

（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（基金合同另有

規(guī)定的除外），選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)；

（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，采用當(dāng)前

情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。

2、銀行間市場交易的固定收益品種的估值

（1）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品

種當(dāng)日的估值全價(jià)；

（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的固定收益

品種，采用當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確

定其公允價(jià)值。

（3）對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日

至實(shí)際收款日期間選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦

估值全價(jià)，同時(shí)應(yīng)當(dāng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對公允價(jià)值的影響?；厥鄣?
記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。

3、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按債券所處的市場分別估

值。

4、信用衍生品的估值

信用衍生品按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值價(jià)格進(jìn)行估值，但基金管理

人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任，不因委托而免除。

選定的第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)

則的要求采用合理估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。

5、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)格進(jìn)行估值，估值當(dāng)

日無結(jié)算價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)

算價(jià)估值。

6、本基金投資證券公司短期交易公司債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值估

值。如使用的估值技術(shù)難以確定和計(jì)量其公允價(jià)值的，按成本估值。

7、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以

確?；鸸乐档墓叫?。

8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人

承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)

計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。

五、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)

日該類別基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五

入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)

定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公

告。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管

理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。

六、估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯(cuò)

誤時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷

售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)

的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)

據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及

時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得

到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還

或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)

任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)

事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不

當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)

得利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生

的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失

進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基

金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基

金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行

業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利

益的原則進(jìn)行協(xié)商。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停

營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金

資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。

八、基金凈值的確認(rèn)

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)

進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各

類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)

送給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對基金凈值

予以公布。

九、特殊情形的處理

1、基金管理人按本部分第四條有關(guān)估值方法規(guī)定的第8項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所

造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

2、由于不可抗力原因，或證券、期貨交易所及登記機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)

錯(cuò)誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金

托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除

或減輕由此造成的影響。

十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第十二部分基金的收益分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除

相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額收取銷售服

務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)日的該類別基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金

份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。紅

利再投資的基金份額的最短持有期到期日與原基金份額的最短持有期到期日保持一

致；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)

日的各類基金份額凈值減去該類別每單位基金份額收益分配金額后不能低于面

值；

4、本基金同一類別的每一份基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的情況下，基金管理人可在法律法

規(guī)允許的前提下酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，此項(xiàng)調(diào)整不需要召開基金份額

持有人大會(huì)，但應(yīng)于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收

益分配對象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依據(jù)《信

息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)

投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金

登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再

投資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第十三部分基金的費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券、期貨交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、賬戶開戶費(fèi)用和賬戶維護(hù)費(fèi)；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)

與基金管理人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，托管人于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)，自動(dòng)按

照指定的賬戶路徑從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令。

若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)

與基金管理人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，托管人于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)，自動(dòng)按

照指定的賬戶路徑從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令。

若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)；C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前

一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。C類基金份額的銷

售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：

H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)

與基金管理人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，托管人于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)，自動(dòng)按

照指定的賬戶路徑從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令。

登記機(jī)構(gòu)收到后按相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機(jī)構(gòu)等。若遇法定節(jié)假日、公休

日等，支付日期順延。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)

定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但

應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

理費(fèi)，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

五、基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣

繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

一、基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對

并以托管協(xié)議約定的方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)

行審計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息

披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組

織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、

完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》

約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信

息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文

本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資

者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，

說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載

在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次。《基金合同》終止的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)

作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定

網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登

載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、

《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在

基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基金托管

協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)

當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日

的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金

份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

（五）基金份額申購、贖回價(jià)格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份

額申購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金

銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年

度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年

度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師

事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將

中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決

策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告

期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

（七）臨時(shí)報(bào)告

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，

并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制

人變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門

負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之

三十；

11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項(xiàng)；

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提

方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

16、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；

22、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；

23、新增或變更基金份額類別的設(shè)置；

24、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

25、本基金連續(xù)30、40、45個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人

或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；

26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

（九）基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。

（十）清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)

行清算并作出清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定

的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)

告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

（十一）基金投資證券公司短期公司債券的信息披露

本基金投資證券公司短期公司債券后，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》

及其他相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上的臨時(shí)公告和定期報(bào)告中及時(shí)披露投資證券公司

短期公司債券的情況。

（十二）基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露

本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)

所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支

持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈

資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

（十三）基金參與國債期貨交易的信息披露

基金應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更新）

等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指

標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的交易

政策和交易目標(biāo)。

（十四）基金投資信用衍生品的信息披露

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告及招募說明書

（更新）等文件中詳細(xì)披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉情況等，

并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資目

標(biāo)及策略。

（十五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

（十六）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回

價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等

公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面文件或電子

確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中

國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不

得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信

息：

1、不可抗力；

2、發(fā)生暫停估值的情形；

3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第十六部分側(cè)袋機(jī)制

一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢符合《中

華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合

同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并在五個(gè)工作日內(nèi)聘

請側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按

照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶

的贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。

2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)

換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖

回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖

回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主

袋賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放

日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。

三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等僅適用于主袋賬戶?；?
管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估

值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會(huì)

計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。

五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

1、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取

管理費(fèi)。

2、基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)

待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。

六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，

及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)

當(dāng)及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)

無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)

要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露

1、臨時(shí)公告

在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者

利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照本招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信

息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。

3、定期報(bào)告

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資

產(chǎn)處置進(jìn)展情況等側(cè)袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對

主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對報(bào)告期內(nèi)基

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、再

投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響、

本基金特定投資策略帶來的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。與投資組合管理直接相關(guān)的市場風(fēng)

險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等可以使用數(shù)量化指標(biāo)加以度量及控制，

而操作風(fēng)險(xiǎn)可以建立有效的內(nèi)控體系加以管理。

1、市場風(fēng)險(xiǎn)

證券市場價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在

的風(fēng)險(xiǎn)，本基金的市場風(fēng)險(xiǎn)來源于基金持有的資產(chǎn)市場價(jià)格的波動(dòng)。

2、利率風(fēng)險(xiǎn)

金融市場利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致債券市場的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，利率波動(dòng)也可

能導(dǎo)致債券基金跌破面值。本基金主要投資于債券等固定收益資產(chǎn)，其收益水平

會(huì)受到利率變化的影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。在利率波動(dòng)時(shí)，本基金的凈值波動(dòng)一般

會(huì)高于貨幣市場基金。

3、信用風(fēng)險(xiǎn)

本基金將面臨債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人

信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。另外，由于交易對手違約造成的損失也

屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。

4、再投資風(fēng)險(xiǎn)

本基金將面臨債券償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面

臨資金再投資的收益率低于原來利率的風(fēng)險(xiǎn)。

5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

本基金將面臨因市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金

的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括本基金出現(xiàn)投資者大額贖回，致使本基金沒有足夠的

現(xiàn)金應(yīng)付基金贖回支付的要求所引致的風(fēng)險(xiǎn)。

由于開放式基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)對贖回要

求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)和現(xiàn)金過多帶來的收益下降

風(fēng)險(xiǎn)。

（1）基金申購、贖回安排

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募說

明書“第八部分基金份額的申購與贖回”，詳細(xì)了解本基金的申購以及贖回安排。

（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債

券（包括國債、中央銀行票據(jù)、金融債券、公開發(fā)行的次級(jí)債券、企業(yè)債券、公

司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持

債券、地方政府債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、

資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通

知存款和其他銀行存款）、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部

分除外）、可交換債券。

本基金的標(biāo)的資產(chǎn)大部分為標(biāo)準(zhǔn)化債券金融工具，一般情況下具有較好的流

動(dòng)性，同時(shí)，本基金嚴(yán)格控制投資于流動(dòng)受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用估

值技術(shù)確定公允價(jià)值的投資品種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)

驗(yàn)和現(xiàn)實(shí)條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計(jì)劃，在該限制范圍內(nèi)進(jìn)行現(xiàn)金比例

調(diào)控或現(xiàn)金與證券的轉(zhuǎn)化。本基金管理人會(huì)進(jìn)行標(biāo)的的分散化投資并結(jié)合對各類

標(biāo)的資產(chǎn)的預(yù)期流動(dòng)性合理進(jìn)行資產(chǎn)配置，以防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應(yīng)對機(jī)制，對基金巨額贖回情況進(jìn)行嚴(yán)格的

事前監(jiān)測、事中管控與事后評(píng)估。當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金經(jīng)理和合規(guī)管理

部需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行流動(dòng)性評(píng)估，確認(rèn)是否可以接受所有贖回申請。當(dāng)發(fā)現(xiàn)

現(xiàn)金類資產(chǎn)不足以支付贖回款項(xiàng)時(shí)，需在充分評(píng)估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力、投資

比例變動(dòng)與基金份額凈值波動(dòng)的基礎(chǔ)上，審慎接受、確認(rèn)贖回申請?；鸸芾砣?
在認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的

財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可能采取部分延期贖回或者對

贖回比例過高的單一投資者延期辦理部分贖回申請的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，詳見

招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”的相關(guān)約定。

（4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對贖回

申請進(jìn)行適度調(diào)整?；鸸芾砣丝梢圆扇溆玫牧鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對措施，包括

但不限于：

（a）暫停接受及延期辦理贖回申請

具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回

或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本

基金發(fā)生暫停接受贖回申請的情形及程序，因此，特定情形下，投資人的部分或

全部贖回申請可能被拒絕，同時(shí)在延期贖回的情形下，投資人完成基金贖回時(shí)的

基金份額凈值可能與其提交贖回申請時(shí)的基金份額凈值不同。

（b）延緩支付贖回款項(xiàng)

具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回

或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”，詳細(xì)了解本基金延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及程序。

在此情形下，投資人接收贖回款項(xiàng)的時(shí)間將可能比一般正常情形下有所延遲。

（c）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停估值

的情形”，詳細(xì)了解本基金發(fā)生暫停估值的情形及程序。在此情形下，可能暫停/

延期披露基金份額凈值，同時(shí)贖回申請可能被延期辦理或被暫停接受。

（d）擺動(dòng)定價(jià)

當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，

以確保基金估值的公平性。當(dāng)基金采用擺動(dòng)定價(jià)時(shí)，投資者申購或贖回基金份額

時(shí)的基金份額凈值，將會(huì)根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進(jìn)行調(diào)整，使得市場的

沖擊成本能夠分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人

利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

（e）中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。

6、操作風(fēng)險(xiǎn)

基金運(yùn)作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操

作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系

統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。

7、管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場等判斷有

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平?；鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭?
平、管理手段和管理技術(shù)等對基金收益水平存在影響。

8、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響

側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶

進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有

效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額

凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用

側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額

和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確

定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定

資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在

基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定

資產(chǎn)最終實(shí)現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金

管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制

后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅考

慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少按

投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化

情況。

9、本基金特定投資策略帶來的風(fēng)險(xiǎn)

本基金為純債債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的

特定風(fēng)險(xiǎn)即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險(xiǎn)。債券的投資收益會(huì)受

到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動(dòng)等因素的影響，

可能存在所選投資標(biāo)的的成長性與市場一致預(yù)期不符而造成個(gè)券價(jià)格表現(xiàn)低于

預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。

本基金的最短持有期為30天，在最短持有期到期日（不含該日）前，基金

份額持有人不能提出贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此基金份額持有人面臨在最短持有

期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。紅利再投資的基金份額的最短持有期到期日與原

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

基金份額的最短持有期到期日保持一致。請投資者合理安排資金進(jìn)行投資。

本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，這類證券的風(fēng)險(xiǎn)主要與資產(chǎn)質(zhì)量有關(guān)，

比如債務(wù)人違約可能性的高低、債務(wù)人行使抵消權(quán)可能性的高低，資產(chǎn)收益受自

然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化的相關(guān)性等。如

果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)小，反之則風(fēng)險(xiǎn)高。

本基金可投資于證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開發(fā)行

和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)

量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，受流動(dòng)性所限，本基金可能無法賣出

所持有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

本基金可以參與國債期貨交易，可能面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

市場風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)?；?
風(fēng)險(xiǎn)是期貨市場的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動(dòng)，影響套

期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類：一類為

流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此

類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量

無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)。

為對沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品在交易

轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少導(dǎo)致難以將其以合理價(jià)格變現(xiàn)

的風(fēng)險(xiǎn)；償付風(fēng)險(xiǎn)是指在信用衍生品存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場或環(huán)境變化，

創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或用于償付的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生偏差，從而影響

信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)；價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)，或所受保護(hù)債券主體

經(jīng)營情況，或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金

采用信用衍生品對沖信用債的信用風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時(shí)，存在信用衍生品

賣方無力或拒絕履行信用保護(hù)承諾的風(fēng)險(xiǎn)。

按照本基金基金合同的約定，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不

滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合

同的約定程序進(jìn)行清算并終止基金合同，因此本基金面臨自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。

10、其他風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機(jī)、代理商違約、托管行違約等超出基金管

理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定

和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基

金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，

并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

三、基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指

定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制

而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)過符合《中華

人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后

報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清

算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最

低期限。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用

并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實(shí)施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)商或

其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價(jià)格；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及

報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露，但因向?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大

會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相

關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基

金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、

為基金辦理證券、期貨交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的

基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨結(jié)算賬戶等投資所

需賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、

交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有

規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因向?qū)徲?jì)、法律

等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

額申購、贖回價(jià)格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果

基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取

了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料不低于法

律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（12）保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人

大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償

責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，

基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大會(huì)

審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息

披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資

價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)

務(wù)規(guī)則；

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（10）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時(shí)地更新和

補(bǔ)充，并保證其真實(shí)性；

（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權(quán)。

本基金基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止《基金合同》，《基金合同》另有約定的除外；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金

份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書

面要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額

持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益

無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，

不需召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（2）調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（6）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、

轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（7）調(diào)整基金份額類別的設(shè)置或費(fèi)率水平、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、

調(diào)整基金份額分類辦法和規(guī)則、變更收費(fèi)方式等；

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其

他情形。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理

人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要

求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)

自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管

人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基

金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前

30日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在規(guī)定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知

中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表

決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人

到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見

的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管

機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持

有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開

會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3

個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召

集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于

本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面

形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通

訊開會(huì)應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)

議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)

通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人

所持有的基金份額小于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審

議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代

表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人

代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具表決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符

合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符；

（5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有

人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他非現(xiàn)場方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其

他非書面方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)

議通知中列明。在會(huì)議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場

方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場開

會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份

額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會(huì)

在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公

布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。

大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持

大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和

代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該

次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金

份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會(huì)議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證

機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以

特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定

外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、

本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視

為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開

審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場開會(huì)

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持

人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基

金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始

后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)

場公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行

重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清

點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)

行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用

通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公

證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)

基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大

會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有

人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授

權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；

5、現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上

（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

（十）本部分對基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表決

條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容

被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，

無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序

（一）《基金合同》的變更

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)

定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，

并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指

定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制

而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)過符合《中華

人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后

報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清

算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最

低期限。

四、爭議的處理和適用的法律

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭

議，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，應(yīng)提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該院當(dāng)時(shí)有

效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為深圳市，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事

人具有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤

勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特

別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號(hào)3幢306號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號(hào)院盈泰商務(wù)中心2號(hào)樓10-12層

郵政編碼：100033

法定代表人：于泳

成立時(shí)間：2013年10月29日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可【2013】1308號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：12.88億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)

務(wù)。

（二）基金托管人

名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)

住所：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈

郵政編碼：518040

法定代表人：繆建民

成立時(shí)間：1987年4月8日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國人民銀行銀復(fù)字（1986）175號(hào)文、銀

復(fù)（1987）86號(hào)文

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83號(hào)

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣252.20億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對

基金投資范圍、投資比例、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等進(jìn)行監(jiān)督。《基金合同》明

確約定基金投資證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)事先或定期向基金托管人提供投

資品種池，以便基金托管人對基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)

的約定進(jìn)行監(jiān)督。

1.本基金的投資范圍為：

本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債

券（包括國債、中央銀行票據(jù)、金融債券、公開發(fā)行的次級(jí)債券、企業(yè)債券、公

司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持

債券、地方政府債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、

資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通

知存款和其他銀行存款）、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部

分除外）、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資于債券資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終，扣除國

債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到

期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收

申購款等。

2.本基金各類品種的投資比例、投資限制為：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

（2）每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金

持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，

現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10％；

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20％；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

（9）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（10）本基金持有的單只證券公司短期公司債券，其市值不得超過本基金資

產(chǎn)凈值的10%；

（11）本基金參與國債期貨交易，遵守下列投資比例限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價(jià)值，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金

持有的債券總市值的30%；

3）本基金參與國債期貨交易，所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政

府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金

合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；

4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；

（12）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%，因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（14）本基金不得持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約

類信用衍生品；

（15）本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應(yīng)受保護(hù)債

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

券面值的100%；

（16）本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品名義本金合計(jì)不得

超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

因證券、期貨市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外

的因素致使基金投資比例不符合上述第（15）、（16）項(xiàng)規(guī)定投資比例的，基金管

理人應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

除上述第（2）、（12）、（13）、（15）、（16）項(xiàng)外，因證券、期貨市場波動(dòng)、

證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符

合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法

規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，

以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基

金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

3.本基金財(cái)產(chǎn)不得用于以下投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

4.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷

的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，

遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

評(píng)估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同

意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)

過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事

項(xiàng)進(jìn)行審查。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)

法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，

并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是

否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)

行，并通知基金管理人。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

1.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，

但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；投

資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計(jì)不得超過20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行

存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%。

有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人

履行適當(dāng)程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。

2.基金管理人負(fù)責(zé)對本基金存款銀行的評(píng)估與研究，建立健全銀行存款的

業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實(shí)防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?；?
托管人負(fù)責(zé)對本基金銀行定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬

戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。

（1）基金管理人負(fù)責(zé)控制信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等

級(jí)、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。因選擇存款銀行不

當(dāng)造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。

（2）基金管理人負(fù)責(zé)控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)因控制不力而造成的損失。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而

存款銀行未能及時(shí)兌付的風(fēng)險(xiǎn)、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的

風(fēng)險(xiǎn)、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金

流動(dòng)性方面的風(fēng)險(xiǎn)。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

（3）基金管理人須加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工職

務(wù)行為導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔(dān)由此造成的損失。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金

法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)

算等的各項(xiàng)規(guī)定。

（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設(shè)與管理、投資指令與資金

劃付、賬目核對、到期兌付、提前支取、基金投資銀行存款的監(jiān)督

1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂

（1）基金管理人應(yīng)與符合資格的存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存

款業(yè)務(wù)總體合作協(xié)議》（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的格

式范本?！犊傮w合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管

理人共同商定。

（2）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內(nèi)

容進(jìn)行復(fù)核，審查存款銀行資格等。

（3）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中明確存款證實(shí)書或其他有效存款憑

證的辦理方式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實(shí)書或其他有效憑證

在郵寄過程中遺失后，存款余額的確認(rèn)及兌付辦法等。

（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“存款分支機(jī)構(gòu)”）

寄送或上門交付存款證實(shí)書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機(jī)

構(gòu)的上級(jí)行發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機(jī)構(gòu)及其上級(jí)行應(yīng)予配合。

（5）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的

資金應(yīng)全部劃轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬

號(hào)，未劃入指定賬戶的，由存款銀行承擔(dān)一切責(zé)任。

（6）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內(nèi)，如本基金銀行賬

戶、預(yù)留印鑒發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)及時(shí)書面通知存款行，書面通知應(yīng)加蓋基

金托管人預(yù)留印鑒。存款分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)就變更事項(xiàng)向基金管理人、基金托管人

出具正式書面確認(rèn)書。變更通知的送達(dá)方式同開戶手續(xù)。在存期內(nèi)，存款分支機(jī)

構(gòu)和基金托管人的指定聯(lián)系人變更，應(yīng)及時(shí)加蓋公章書面通知對方。

（7）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產(chǎn)生的存單不得

被質(zhì)押或以任何方式被抵押，不得用于轉(zhuǎn)讓和背書。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

2.基金投資銀行存款時(shí)的賬戶開設(shè)與管理

（1）基金投資于銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金管理人與存款銀行

簽訂的《總體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授

權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)開立銀行賬戶。

（2）基金投資于銀行存款時(shí)的預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。

3.存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付

（1）存款證實(shí)書等存款憑證傳遞

存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)?；?
管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)為基金開具存款證實(shí)書

或其他有效存款憑證（下稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認(rèn)或到期提

款的有效憑證，且對應(yīng)每筆存款僅能開具唯一存款憑證。資金到賬當(dāng)日，由存款

銀行分支機(jī)構(gòu)指定的會(huì)計(jì)主管傳真一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確

認(rèn)收妥后，將存款憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金托管人指定聯(lián)系人；

若存款銀行分支機(jī)構(gòu)代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機(jī)構(gòu)指定會(huì)計(jì)主管傳

真一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認(rèn)收妥。

（2）存款憑證的遺失補(bǔ)辦

存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補(bǔ)辦申請，

基金管理人應(yīng)督促存款銀行盡快補(bǔ)辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上

門交付至基金托管人，原存款憑證自動(dòng)作廢。

（3）賬目核對

每個(gè)工作日，基金管理人應(yīng)與基金托管人核對各項(xiàng)銀行存款投資余額及應(yīng)

計(jì)利息。

基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對于存期超過3個(gè)月的定期存款，

基金托管人于每季度向存款銀行發(fā)起查詢查復(fù)，存款銀行應(yīng)按照人行查詢查復(fù)的

有關(guān)時(shí)限要求及時(shí)回復(fù)?；鸸芾砣擞胸?zé)任督促存款銀行及時(shí)回復(fù)查詢查復(fù)。因

存款銀行未及時(shí)回復(fù)造成的資金被挪用、盜取的責(zé)任由存款銀行承擔(dān)。

存款銀行應(yīng)配合基金托管人對存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀

行公章寄送至基金托管人指定聯(lián)系人。

（4）到期兌付

基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

支機(jī)構(gòu)指定的會(huì)計(jì)主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應(yīng)與基金托管人電話

詢問。存款到期前基金管理人與存款銀行確認(rèn)存款憑證收到并于到期日兌付存款

本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時(shí)，通知基

金管理人與存款銀行接洽存款到賬時(shí)間及利息補(bǔ)付事宜?；鸸芾砣藨?yīng)將接洽結(jié)

果告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的當(dāng)日通知基金管理人。

基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，

存款銀行應(yīng)立即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復(fù)印件上加蓋公章并

出具相關(guān)證明文件后，與存款銀行指定會(huì)計(jì)主管電話確認(rèn)后，存款銀行應(yīng)在到期

日將存款本息劃至指定的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀

行順延至到期后第一個(gè)工作日支付，存款銀行需按原協(xié)議約定利率和實(shí)際延期天

數(shù)支付延期利息。

4.提前支取

如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動(dòng)性管理的

需要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分資金。

提前支取的具體事項(xiàng)按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)

行。

5.基金投資銀行存款的監(jiān)督

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進(jìn)行存款投資時(shí)有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定

及《基金合同》的約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人在10個(gè)工作

日內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在10個(gè)工作日內(nèi)糾正

的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，

應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人在10個(gè)工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，

若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，相關(guān)損失由基金管理人承擔(dān)，基

金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金管理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基

金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間

債券市場交易對手名單并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣擞?
責(zé)任確保及時(shí)將更新后的交易對手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。如基金管理人在基金投資運(yùn)作之前未向基金托管人提供銀行間債

券市場交易對手名單的，視為基金管理人認(rèn)可全市場交易對手?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照

交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理

人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易。在基金存續(xù)期間基

金管理人可以調(diào)整交易對手名單，但應(yīng)將調(diào)整結(jié)果至少提前一個(gè)工作日書面通知

基金托管人。新名單確定時(shí)已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，

仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算，但不得再發(fā)生新的交易。如基金管理人根據(jù)市場需要臨

時(shí)調(diào)整銀行間債券交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在

與交易對手發(fā)生交易前3個(gè)交易日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)

行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交

易對手在基金管理人確定的時(shí)間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基

金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄?
人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)

現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒

基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

（五）基金管理人應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評(píng)估中期票據(jù)

投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)，并應(yīng)符

合法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入

確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)

據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作

違反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話、郵件或書面

提示等方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人

的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對并回復(fù)基金托管人，對于收到

的書面通知，基金管理人應(yīng)以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的

疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管

人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄?
國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》

和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，

基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；

對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送

基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法

律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管

理人及時(shí)糾正，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，基金托管人在履行其通知義

務(wù)后，予以免責(zé)。

（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)

會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包

括基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所

需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管

理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行

分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息

等違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式

通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時(shí)核

對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)

定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)

查，督促基金托管人改正。

（三）基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同

和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提

示，基金托管人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進(jìn)行解釋或

舉證；基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整

性和真實(shí)性。

（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

會(huì)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)投資所需的相關(guān)賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完

整與獨(dú)立。

5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管

基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何

資產(chǎn)。不屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的資產(chǎn)及實(shí)物證券等在基金托管人保管

期間的損壞、滅失，基金托管人不承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。

6.對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人

確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金資金賬戶的，基

金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)

事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失。

7.基金托管人對因?yàn)榛鸸芾砣送顿Y產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外

機(jī)構(gòu)的基金資產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負(fù)責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)（包括但

不限于期貨保證金賬戶內(nèi)的資金、期貨合約等）及其收益，由于該等機(jī)構(gòu)或該機(jī)

構(gòu)會(huì)員單位等本協(xié)議當(dāng)事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金資

產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。

8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金財(cái)產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資

1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存放于“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理

人開立并管理。

2.基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)

將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時(shí)在

規(guī)定時(shí)間內(nèi)，基金管理人應(yīng)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中

國注冊會(huì)計(jì)師簽字方為有效。

3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定

辦理退款等事宜。

（三）基金資金賬戶的開立和管理

1.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的資金賬戶（也可稱

為“托管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。

托管賬戶名稱應(yīng)為“國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金”，預(yù)留印鑒

為基金托管人印章。

2.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托

管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基

金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

3.基金資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有

關(guān)規(guī)定。

（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司

為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦

不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)

的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。

4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立

結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的

一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金等的

收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

5.若中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其

他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，按有關(guān)規(guī)定開立、使用

并管理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限

責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在銀行間

市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。

（六）其他賬戶的開立和管理

1.基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼

等，基金托管人按照規(guī)定開立投資所需賬戶。完成上述賬戶開立后，基金管理人

應(yīng)以書面形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼和市場監(jiān)控中

心的登錄用戶名及密碼告知基金托管人。資金密碼和市場監(jiān)控中心登錄密碼重置

由基金管理人進(jìn)行，重置后務(wù)必及時(shí)通知基金托管人。

基金托管人和基金管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中相互配合，并提供所需資料。

基金管理人保證所提供的賬戶開戶材料的真實(shí)性和有效性，且在相關(guān)資料變更后

及時(shí)將變更的資料提供給基金托管人。

2.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)

定，由基金管理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。

新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。

3.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦

理。

（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證按約定由基金托管人存放于基金

托管人的保管庫，或存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股

份有限公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實(shí)物

保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人

根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ缮鲜龃娣艡C(jī)構(gòu)及基金托管人以外機(jī)

構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。

（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由

基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署

的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份

正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，

并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

與事后送達(dá)的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負(fù)責(zé)。重大合同的保

管期限為基金合同終止后不少于20年。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公

章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。基金管理人向基金托

管人提供的合同傳真件與基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準(zhǔn)。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算

1.基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

各類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日

該類別基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。

基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值，經(jīng)基金托

管人復(fù)核，按規(guī)定公告。

2.復(fù)核程序

基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或

基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，

將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，

由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。

3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管

理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)

的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，

按照基金管理人對基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號(hào)碼和持有

的基金份額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和

保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于

20年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。

在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資

料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

整性?；鸸芾砣撕突鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托

管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，

其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

備案。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職

務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；

3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職

務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項(xiàng)。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財(cái)產(chǎn)的清算。

八、爭議解決方式

雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友

好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，應(yīng)提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該院當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)

則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為深圳市，仲裁裁決是終局性的并對雙方當(dāng)事人具有約束

力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼

續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持

有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中華人民共和國法律（為協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別

行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金

份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

一、客服電話服務(wù)

1、自動(dòng)語音服務(wù)

提供每周7天、每天24小時(shí)的自動(dòng)語音服務(wù)，基金份額持有人可通過電話

查詢基金份額凈值、基金賬戶余額、歷史交易申請與確認(rèn)等信息。

2、人工電話服務(wù)

人工電話服務(wù)時(shí)間為周一至周五的9：00~17：00（法定節(jié)假日除外）。

客戶服務(wù)電話：4009-258-258

客戶服務(wù)傳真：010-50850777

二、在線咨詢服務(wù)

投資人可登錄基金管理人網(wǎng)站（http://www.gsfunds.com.cn）通過“在線客服”

或通過基金管理人官方微信(國壽安?；?，微信號(hào)gsfunds）“在線客服”欄目

進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢或留言。在線客服提供基金產(chǎn)品信息查詢、基金業(yè)務(wù)咨詢、服務(wù)投

訴和建議等服務(wù)。

在線咨詢服務(wù)時(shí)間為周一至周五的9：00~17：00（法定節(jié)假日除外）。

三、資訊服務(wù)

1、資訊查詢：基金份額持有人可通過基金管理人網(wǎng)站、微信等途徑獲取基

金和基金管理人各類信息，包括賬戶信息、基金法律文件、基金管理人最新動(dòng)態(tài)、

熱點(diǎn)問題等。

基金管理人網(wǎng)址：www.gsfunds.com.cn

電子信箱：service@gsfunds.com.cn

2、資訊信息定制：基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站和客服電話提

交信息定制申請?？啥ㄖ频男畔⒅饕校夯鸱蓊~凈值、交易確認(rèn)、對賬單服務(wù)

等?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。

四、客戶投訴和建議處理

投資者可以通過基金管理人提供的客服電話語音留言、人工電話、書信、電

子郵件、傳真等渠道對基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

投資者還可以通過銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對該銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提

出建議。

五、資料提供

基金管理人負(fù)責(zé)向通過基金管理人的直銷中心認(rèn)購、申購本基金的基金份額

持有人提供相關(guān)資料，基金銷售機(jī)構(gòu)將負(fù)責(zé)向通過其銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購、申購本基金

的基金份額持有人提供相關(guān)資料。

1、基金投資者對賬單

基金管理人一般情況下通過書面或電子郵件形式向基金份額持有人提供定期

或不定期對賬單。

2、其他相關(guān)的信息資料。

六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述客戶

服務(wù)電話或其他方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解

了本招募說明書。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售

機(jī)構(gòu)的住所，投資者可在辦公時(shí)間查閱；投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間

內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對投資者按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.gsfunds.com.cn）查閱和

下載招募說明書。

國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書

第二十三部分備查文件

以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。

（一）中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金注冊

的文件

（二）《國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金基金合同》

（三）《國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》

（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）關(guān)于申請募集注冊國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金之

法律意見書

（七）中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件

查閱方式：投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。

國壽安保基金管理有限公司

2025年3月3日


              

                

               國壽安保尊富30天持有期債券型證券投資基金招募說明書.pdf