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              中郵中小盤靈活配置混合型證券投資基金

基金合同

基金管理人：中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司

基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

二○二五年一月

目錄

一、前言...........................................................................................................................................1

二、釋義...........................................................................................................................................3

三、基金的基本情況.......................................................................................................................8

四、基金份額的發(fā)售與認(rèn)購.........................................................................................................10

五、基金備案.................................................................................................................................12

六、基金份額的申購與贖回.........................................................................................................13

七、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù).................................................................................................21

八、基金份額持有人大會.............................................................................................................28

九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序.....................................................................36

十、基金的托管.............................................................................................................................38

十一、基金份額的注冊登記.........................................................................................................39

十二、基金的投資.........................................................................................................................40

十三、基金的財產(chǎn).........................................................................................................................51

十四、基金資產(chǎn)的估值.................................................................................................................52

十五、基金的費用與稅收.............................................................................................................59

十六、基金的收益與分配.............................................................................................................62

十七、基金的會計和審計.............................................................................................................64

十八、基金的信息披露.................................................................................................................65

十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................................................................71

二十、違約責(zé)任.............................................................................................................................74

二十一、爭議的處理.....................................................................................................................75

二十二、基金合同的效力.............................................................................................................76

二十三、其他事項.........................................................................................................................77

二十四、基金合同內(nèi)容摘要.........................................................................................................78

一、前言

(一)訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則

1、訂立本基金合同的目的是保護基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利義

務(wù)，規(guī)范基金運作，保障基金財產(chǎn)的安全。

2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金

法》”)、《中華人民共和國民法典》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運

作辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、

《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集

開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和其他有

關(guān)法律法規(guī)。

3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權(quán)益。

(二)基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其他與基金

相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與基金合同有沖突，均

以基金合同為準(zhǔn)。本基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。

基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；?
金投資者自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其

持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受。本基金合同的當(dāng)事人按照《基

金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

(三)中郵中小盤靈活配置混合型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同

及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)核準(zhǔn)。

中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或

保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人依照恪盡職守，誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證

投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，

自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。本基金合同約定的基金

產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露辦法》實施之日起一年后開始執(zhí)行。

(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其內(nèi)容涉及

界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基金合同為準(zhǔn)。

基金合同應(yīng)當(dāng)適用《基金法》及相應(yīng)法律法規(guī)之規(guī)定，若因法律法規(guī)的修改或更新導(dǎo)致

基金合同的內(nèi)容存在與屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定存在沖突之處，應(yīng)當(dāng)以屆時有效的法律法

規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)，及時作出相應(yīng)的變更或調(diào)整，同時就該等變更或調(diào)整進行公告。

二、釋義

在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指中郵中小盤靈活配置混合型證券投資基金

2、基金管理人或本基金管理人：指中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《中郵中小盤靈活配置混合型證券投資基金基金合同》

及對本基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議或本托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中郵中小盤

靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書：指《中郵中小盤靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《中郵中小盤靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概

要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《中郵中小盤靈活配置混合型證券投資基金份額發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章、

地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的規(guī)范性文件及對該等法律法

規(guī)不時作出的修訂

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會

議通過，自2004年6月1日起實施，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常

務(wù)委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金

法》及頒布機關(guān)對其不時作出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公開

募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及對其不時作出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公

開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時作出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日起實施的《公開

募集證券投資基金運作管理辦法》及對其不時作出的修訂

14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實

施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

15、中國：指中華人民共和國，就本基金合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別

行政區(qū)和臺灣地區(qū)

16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主

體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

19、個人投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資證券投資基金的自然人

20、機構(gòu)投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中華人民共和國注冊

登記或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機構(gòu)

21、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及其

他相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可投資于中國證券市場，并取得國家外匯管

理局額度批準(zhǔn)的中國境外的機構(gòu)投資者

22、基金投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者，以及法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者

23、基金份額持有人：指依招募說明書和基金合同合法取得基金份額的基金投資者

24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金的宣傳推介、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托

管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

25、銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)

26、直銷機構(gòu)：指中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司

27、代銷機構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)

資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

28、基金銷售網(wǎng)點：指直銷機構(gòu)及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點

29、注冊登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括基金投

資者基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和交收、代理

發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等

30、注冊登記機構(gòu)：指辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬淖缘怯洐C構(gòu)為中郵創(chuàng)業(yè)基金

管理股份有限公司或接受中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司委托代為辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機

構(gòu)

31、基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為基金投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所管

理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

32、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為基金投資者開立的、記錄基金投資者通過該銷售機構(gòu)

辦理交易業(yè)務(wù)而引起的基金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶

33、基金合同生效日：指基金募集期結(jié)束后達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的備案條

件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期

34、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，按照基金合同規(guī)定

的程序終止基金合同的日期

35、基金募集期限：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過

3個月

36、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

37、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

38、日：指公歷日

39、月：指公歷月

40、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理基金投資者有效申請工作日

41、T＋n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

42、開放日：指為基金投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

43、交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

44、認(rèn)購：指在基金募集期間，基金投資者申請購買基金份額的行為

45、申購：指在基金存續(xù)期內(nèi)，基金投資者申請購買基金份額的行為

46、贖回：指在基金存續(xù)期內(nèi)基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求賣出基金份額

的行為

47、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時的公告在本基金份

額與基金管理人管理的其他基金份額間的轉(zhuǎn)換行為

48、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施變更所持基金份額銷

售機構(gòu)的操作

49、巨額贖回：本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換

中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超

過上一日基金總份額的10%的情形

50、元：指人民幣元

51、銷售服務(wù)費：指從基金資產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持

有人服務(wù)的費用

52、基金份額分類：指本基金根據(jù)申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，分設(shè)兩類基

金份額，即A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，分別計算

基金份額凈值，計算公式為計算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類別基金份額總數(shù)

53、A類基金份額：指在投資者申購時收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回

費用、但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額

54、C類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費而不收取申購費用，在贖回

時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額

55、基金利潤：指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費

用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

56、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其

他資產(chǎn)的價值總和

57、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的凈資產(chǎn)值

58、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)的數(shù)值

59、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份

額凈值的過程

60、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會規(guī)定的用以進行信息披露的全國性報刊及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

61、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范

基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和基金投

資者共同遵守。

62、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格

予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)

議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)

支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

63、擺動定價機制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方式，

將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金

份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待

64、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處

置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工

具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶

65、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值

存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在

重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

66、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服，且在本基金合同

由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本

基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府

征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
三、基金的基本情況

(一)基金的名稱

中郵中小盤靈活配置混合型證券投資基金

(二)基金的類別

混合型

(三)基金的運作方式

契約型開放式

(四)基金的投資目標(biāo)

本基金通過合理的動態(tài)資產(chǎn)配置，在嚴(yán)格控制風(fēng)險并保證充分流動性的前提下，重點挖

掘中小盤股票中的投資機會，謀求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

(五)基金的最低募集份額總額和金額

基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。

(六)基金份額初始面值和認(rèn)購費用

基金份額初始發(fā)售面值為人民幣1.00元。

本基金的認(rèn)購費率不高于認(rèn)購金額的5%，具體費率情況由基金管理人決定，并在招募

說明書和發(fā)售公告中列示。

(七)基金份額的類別

本基金根據(jù)申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為A、C兩類份額。

在投資者申購時收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用、但不從本類別基

金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為A類基金份額；從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售

服務(wù)費而不收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額，稱為C類基

金份額。

本基金A類和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，本基金A類基金份

額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值并單獨公告，計算公式為計算日各類別基金資

產(chǎn)凈值除以計算日該類別基金份額總數(shù)。

投資者可自行選擇申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換。

有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費率水平等由基金管理人確定，并在招募說明書中公告。

在不違反法律法規(guī)、基金合同以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，根據(jù)

基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可根據(jù)實際情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

一致，調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整、調(diào)整基金份額類別的

費率結(jié)構(gòu)、變更收費方式或者停止現(xiàn)有基金份額的銷售等，此項調(diào)整無需召開基金份額持有

人大會。

(八)基金存續(xù)期限

不定期

四、基金份額的發(fā)售與認(rèn)購

(一)基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象

1、發(fā)售時間

自基金份額發(fā)售之日起，最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見發(fā)售公告。

2、發(fā)售方式

本基金通過基金銷售網(wǎng)點(包括基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點，具體名

單見發(fā)售公告)公開發(fā)售。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關(guān)的當(dāng)事人不得

提前發(fā)售基金份額。

銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認(rèn)

購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

3、發(fā)售對象

中國境內(nèi)的個人投資者和機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允

許購買證券投資基金的其他投資者。

(二)基金份額的認(rèn)購

1、認(rèn)購費用

本基金以認(rèn)購金額為基數(shù)采用比例費率計算認(rèn)購費用，認(rèn)購費率不超過認(rèn)購金額(含認(rèn)

購費)的5%。本基金的認(rèn)購費率由基金管理人決定，并在招募說明書和發(fā)售公告中列示。基

金認(rèn)購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記等基金募集期間發(fā)

生的各項費用。

2、募集期利息的處理方式

有效認(rèn)購款項在基金募集期間形成的利息折算成基金份額計入基金投資者的賬戶，具體

份額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

3、基金認(rèn)購份額的計算

計算公式如下：

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)

認(rèn)購費用=認(rèn)購金額—凈認(rèn)購金額

認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值。

認(rèn)購費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位；認(rèn)購

份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承

擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

(三)基金份額認(rèn)購原則及持有限額

1、基金投資者認(rèn)購前，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。

2、基金投資者在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，認(rèn)購費按每筆認(rèn)購申請單獨計

算。認(rèn)購一經(jīng)受理不得撤銷。

3、基金管理人可以對每個賬戶的單筆最低認(rèn)購金額進行限制，具體限制請參看招募說

明書。

4、基金管理人可以對募集期間的單個基金投資者的累計認(rèn)購金額進行限制，具體限制

和處理方法請參看招募說明書或相關(guān)公告。

五、基金備案

(一)基金備案和基金合同生效

1、本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金

募集金額不少于2億元，并且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆

滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書決定停止基金發(fā)售，且基金募集達到基金備案條

件，基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金募集結(jié)束之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報

告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會書面確

認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。

3、本基金募集行為結(jié)束前，投資人的認(rèn)購款項只能存入專用賬戶，任何人不得動用。

認(rèn)購資金在募集期形成的利息在基金合同生效后折成投資人認(rèn)購的基金份額，歸投資人所

有。利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

(二)基金募集失敗

1、基金募集期屆滿，未達到基金合同的生效條件，或基金募集期內(nèi)發(fā)生不可抗力使基

金合同無法生效，則基金募集失敗。

2、如基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，

在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還基金投資者已繳納的款項，并加計同期銀行存款利息。

(三)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額

基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于

5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達

不到200人，或連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向中國

證監(jiān)會報告，說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

六、基金份額的申購與贖回

(一)申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在招募說明

書中列明及基金管理人網(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在管理人

網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其

他方式辦理基金份額的申購與贖回。

(二)申購和贖回的開放日及開放時間

1、開放日及開放時間

基金投資者在開放日申請辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的

要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間在招募說

明書中載明或另行公告。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，

基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申

購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖

回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，由基金管理人在開始日前依照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定在至少一種規(guī)定媒介和基金管理人的公司網(wǎng)站上公告。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)

換?；鹜顿Y者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，其各類基

金份額申購、贖回價格為下次辦理各類基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

(三)申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即基金份額的申購與贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的該類基金份

額凈值為基準(zhǔn)進行計算；

2、基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、基金份額持有人贖回時，除指定贖回外，基金管理人按“先進先出”的原則，對該

持有人賬戶在該銷售機構(gòu)托管的基金份額進行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額

后贖回，以確定所適用的贖回費率；

4、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

5、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新

的原則實施前依照有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介及基金管理人網(wǎng)站上予以公告。

(四)申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請

基金投資者必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或

贖回的申請。

基金投資者在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，基金投資者在提

交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效而不予成交。

2、申購和贖回申請的確認(rèn)

T日規(guī)定時間受理的申請，正常情況下，注冊登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)(包括該日)為投資

者對該交易的有效性進行確認(rèn)，基金投資者可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷

售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

銷售機構(gòu)對申購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申

購申請。申購的確認(rèn)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

3、申購和贖回的款項支付

申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不

成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構(gòu)將基金投資者已繳付的申購款項本金

退還給投資者。

基金投資者贖回申請成功后，基金管理人將通過注冊登記機構(gòu)及其相關(guān)銷售機構(gòu)在T

＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有

關(guān)條款處理。

(五)申購和贖回的數(shù)額限制

1、基金管理人可以規(guī)定基金投資者首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最

低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書。

2、基金管理人可以規(guī)定基金投資者每個交易賬戶的最低基金份額余額，具體規(guī)定請參

見招募說明書。

3、基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額數(shù)量或持有的基金份額占基金

份額總數(shù)的比例上限，具體規(guī)定請參見招募說明書。

4、基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定的數(shù)量或

比例限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人

應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運作與風(fēng)險

控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

(六)申購和贖回的價格、費用及其用途

1、基金申購份額的計算

本基金C類基金份額不收取申購費，基金投資者申購A類基金份額的申購金額包括申

購費用和凈申購金額。

（1）A類基金份額基金申購份額的計算

A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：

凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費率)

申購費用＝申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值

申購費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留至小數(shù)點后兩位；申購

份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承

擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

（2）C類基金份額基金申購份額的計算

申購份額=申購金額/T日C類基金份額凈值

2、基金贖回金額的計算

A類/C類基金份額的凈贖回金額為贖回總額扣減贖回費用，其中：

贖回總額＝贖回份額×T日各類基金份額凈值

贖回費用＝贖回總額×贖回費率

凈贖回金額＝贖回總額－贖回費用

贖回費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位；贖回金

額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，

產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

3、T日的各類基金份額凈值在當(dāng)日收市后計算，并在T＋1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)

履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。為保護基金份額持有人利益，基金管理人與基金

托管人協(xié)商一致，可階段性調(diào)整基金份額凈值計算精度并進行相應(yīng)公告，無需召開基金份額

持有人大會審議。

4、本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五

入，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

5、本基金A類基金份額的申購費用應(yīng)在投資者申購基金份額時收取，不列入基金財產(chǎn)，

主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。C類基金份額不收取申購費用。

贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。

不低于贖回費總額的25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，其余用于支付注冊登記費和其他必要的手續(xù)費。

6、本基金的申購費率最高不超過申購金額的5%，贖回費率最高不超過基金份額贖回

金額的5%。本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取1.5%的贖回費，并將上述贖回費全

額計入基金財產(chǎn)。本基金的申購費率、贖回費率和收費方式由基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)

定確定，并在招募說明書中列示?；鸸芾砣丝梢栽诼男邢嚓P(guān)手續(xù)后，在基金合同約定的范

圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，基金管理人依照有關(guān)規(guī)定最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前

依照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

7、對特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)，基金管理人可以采用低于柜臺交易方

式的基金申購費率、基金贖回費率和轉(zhuǎn)換費率。

8、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可采用擺動定價機制，以確?；?
金估值的公平性，擺動定價機制的處理原則與操作規(guī)范參見法律法規(guī)和自律組織的自律規(guī)

則，具體見基金管理人屆時的相關(guān)公告。

9、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定

基金促銷計劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，

基金管理人可以按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，對基金投資者適當(dāng)調(diào)整基金申購費率、

基金贖回費率、銷售服務(wù)費率和轉(zhuǎn)換費率。

(七)申購與贖回的注冊登記

1、投資者T日申購基金成功后，正常情況下，基金注冊登記機構(gòu)在T＋1日為投資者

增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

2、投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，基金注冊登記機構(gòu)在T＋1日為投資者

扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。

3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，并最

遲于開始實施前3個工作日在規(guī)定媒介上公告。

(八)拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作；

2、證券交易所依法決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；

3、發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況；

4、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或注冊登記機構(gòu)的技術(shù)保障或人員支持等

不充分；

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或基金管理人認(rèn)為會

損害已有基金份額持有人利益的申購；

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)

暫?；鸸乐?，并采取暫停接受基金申購申請的措施。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例

達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公

告。如果基金投資者的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資者。在暫停申購的

情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受基金投資者的贖回申請或延緩支付贖回款項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、證券交易所交易時間依法決定非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)

凈值。

3、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難。

4、發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。

5、基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的贖回。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)

暫?；鸸乐挡⒉扇⊙泳徶Ц囤H回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日向中國證監(jiān)會報告，已接受的贖回申請，基金管

理人應(yīng)按時足額支付；如暫時不能足額支付，可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比

例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第3項所述情形，按基金合同的

相關(guān)條款處理。投資者在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停

贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

(十)巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一

日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

部分順延贖回。

(1)全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金投資者的贖回申請時，按正常贖回程

序執(zhí)行。

(2)部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金投資者的贖回申請有困難或認(rèn)為支付投

資者的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)

日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對

于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖

回份額；基金投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當(dāng)日未獲贖回的部分申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)

先權(quán)并以該開放日的各類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額。如基金投資者在提交贖回申請

時未作明確選擇，投資者未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一開放日基金總

份額10%的情形下，可以對其贖回申請延期辦理?；鸸芾砣苏J(rèn)為支付該基金份額持有人

的全部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可

能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人可以先行對該單個基金份額持有人超出前

一開放日基金總份額10%的贖回申請實施延期辦理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申

請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的各類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，

直到全部贖回為止。而對該單個基金份額持有人前一開放日基金總份額10%以內(nèi)（含10%）

的贖回申請與其他投資者的贖回申請按上述（1）、（2）方式處理，具體見招募說明書或相關(guān)

公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)

定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定

媒介上刊登公告。

連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖

回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在

規(guī)定媒介上進行公告。

(十一)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫

停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，第2個工作日基金管理人應(yīng)依照有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人

應(yīng)提前2個工作日在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日

的各類基金份額凈值。

(十二)基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理

人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理

人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并及時告知基金托管人與相關(guān)機

構(gòu)。

(十三)基金的非交易過戶

指基金注冊登記機構(gòu)受理繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構(gòu)認(rèn)可的其它情況

而產(chǎn)生的非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金

基金份額投資者。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是

指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合

條件的非交易過戶申請自申請受理日起2個月內(nèi)辦理，并按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收

費。

(十四)基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可

以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。

如果出現(xiàn)基金管理人、注冊登記機構(gòu)、辦理轉(zhuǎn)托管的銷售機構(gòu)因技術(shù)系統(tǒng)性能限制或其

它合理原因，可以暫停該業(yè)務(wù)或者拒絕基金份額持有人的轉(zhuǎn)托管申請。

(十五)定期定額投資計劃

在各項條件成熟的情況下，本基金可為基金投資者提供定期定額投資計劃服務(wù)，具體實

施方法以更新后的招募說明書和基金管理人屆時的公告為準(zhǔn)。

(十六)其他情形

基金賬戶和基金份額凍結(jié)、解凍的業(yè)務(wù)，由注冊登記機構(gòu)辦理。

基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有關(guān)機關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍

以及注冊登記機構(gòu)認(rèn)可的其他情況的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。基金賬戶或基金份

額被凍結(jié)的，被凍結(jié)基金份額所產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配，

法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或法院判決、裁定另有規(guī)定的除外。

當(dāng)基金份額處于凍結(jié)狀態(tài)時，基金注冊登記機構(gòu)或其他相關(guān)機構(gòu)應(yīng)拒絕該部分基金份額

的贖回申請、轉(zhuǎn)出申請、非交易過戶以及基金的轉(zhuǎn)托管。

(十七)實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相關(guān)公告。

七、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)

(一)基金管理人

1、基金管理人簡況

名稱：中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司

住所：北京市東城區(qū)和平里中街乙16號

郵政編碼：100013

法定代表人：畢勁松

設(shè)立日期：2006年5月8日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字（2006）23號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：3.041億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：010-82295160

2、基金管理人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

(1)自本基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨立運用基金財

產(chǎn)；

(2)依照本基金合同獲得基金管理人報酬以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他

費用；

(3)依照有關(guān)規(guī)定為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

(4)在符合有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖

回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，決定基金的除調(diào)高托管費和管理費之外的費

率結(jié)構(gòu)和收費方式；

(5)根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對于基金托管人違反了本基金合同或

有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)、其他基金當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及

時呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并采取必要措施保護基金及相關(guān)基金當(dāng)事人的利

益；

(6)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；

(7)自行擔(dān)任基金注冊登記機構(gòu)或選擇、更換注冊登記機構(gòu)，并對注冊登記機構(gòu)的代理

行為進行必要的監(jiān)督和檢查；

(8)選擇、更換代銷機構(gòu)，并依據(jù)銷售代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對其行為進行必要的

監(jiān)督和檢查；

(9)在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

(10)依法召集基金份額持有人大會；

(11)選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外

部機構(gòu)；

(12)根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，在法律法規(guī)允許的前提下，以基金的名義依法為基金融資、

融券；

(13)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

3、基金管理人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

(1)依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)由證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)

售、申購、贖回和注冊登記事宜；

(2)辦理基金備案手續(xù)；

(3)自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

(4)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管

理和運作基金財產(chǎn)；

(5)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的

基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理，分別記賬，進

行證券投資；

(6)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利

益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

(7)依法接受基金托管人的監(jiān)督；

(8)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

(9)采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金

合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的

價格；

(10)按規(guī)定受理基金份額的申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

(11)進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

(12)編制季度報告、中期報告和年度報告；

(13)嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

(14)保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合

同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

(15)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

(16)依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托

管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

(17)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

(18)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行

為；

(19)組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

(20)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)

賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

(21)基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金

托管人追償；

(22)按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；

(23)建立并保存基金份額持有人名冊；

(24)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金

托管人；

(25)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

(26)不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

(27)法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的以及中國證監(jiān)會要求的其他義務(wù)。

(二)基金托管人

1、基金托管人簡況

名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號

辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座九層

法定代表人：谷澍

成立時間：2009年1月15日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)[2009]13號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號

聯(lián)系電話：010-66060069

2、基金托管人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

(1)獲得基金托管費；

(2)監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作；

(3)自本基金合同生效之日起，依法保管基金財產(chǎn)；

(4)在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；

(5)根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反本基金合同或有

關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)、其他基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)

及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益；

(6)依法召集基金份額持有人大會；

(7)按規(guī)定取得基金份額持有人名冊；

(8)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

3、基金托管人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

(1)以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

(2)設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金

托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

(3)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a(chǎn)

的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所

托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、

賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

(4)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利

益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

(6)按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；

(7)保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金

信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

(8)對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人

在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同

規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
(9)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不少于15年；

(10)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

(11)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

(12)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、

贖回價格；

(13)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

(14)按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

(15)依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

(16)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額

持有人大會；

(17)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而

免除；

(18)按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同履行其義務(wù)，基金管理人因

違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償；

(19)根據(jù)本基金合同和托管協(xié)議規(guī)定建立并保存基金份額持有人名冊；

(20)參加基金財產(chǎn)清算組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

(21)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

和中國銀監(jiān)會，并通知基金管理人；

(22)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

(23)法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的以及中國證監(jiān)會要求的其他義務(wù)。

(三)基金份額持有人

基金投資者自依招募說明書、基金合同取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同

當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合

同的完全承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或

簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

(1)分享基金財產(chǎn)收益；

(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使

表決權(quán)；

(6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

(7)監(jiān)督基金管理人的投資運作；

(8)對基金管理人、基金托管人、基金份額代銷機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴

訟；

(9)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

(1)遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；

(2)繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)、基金合同和招募說明書規(guī)定的費用；

(3)在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；

(4)不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動；

(5)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；

(6)遵守基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；

(7)返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代

理人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
(8)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

(四)本基金合同當(dāng)事人各方的權(quán)利義務(wù)以本基金合同為依據(jù)，不因基金賬戶名稱而有

所改變。

八、基金份額持有人大會

(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表共同組

成?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

(二)召開事由

1.當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同

另有約定外，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

(1)終止基金合同；

(2)轉(zhuǎn)換基金運作方式；

(3)變更基金類別；

(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；

(5)變更基金份額持有人大會程序；

(6)更換基金管理人、基金托管人；

(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費率，但法律法規(guī)要求提

高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；

(8)本基金與其他基金的合并；

(9)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

(10)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%，下同)基金份額的基金份額持有人

(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同)就同一事項書面要求召開基金份額持

有人大會；

(11)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

(12)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

2、出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份

額持有人大會：

(1)調(diào)低基金管理費、基金托管費、其他應(yīng)由基金或基金份額持有人承擔(dān)的費用；

(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整基金的申購費率、銷售服務(wù)費率、收費

方式或調(diào)低贖回費率；

(3)在不提高現(xiàn)有基金份額持有人適用的費率的前提下，設(shè)立新的基金份額類別，增加

新的收費方式或者調(diào)整基金份額分類規(guī)則；

(4)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；

(5)基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

(6)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；

(7)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

(三)召集人和召集方式

1、除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；?
金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。

2、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提

議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，

基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。

3、代表基金份額10%以上(以上含本數(shù)，下同)的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金

份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日

起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；?
管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代

表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面

提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議

的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開。

4、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，

而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自

行召集基金份額持有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。

5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)

當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、

方式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前30日在規(guī)定媒

介公告。基金份額持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：

(1)會議召開的時間、地點；

(2)會議擬審議的主要事項；

(3)會議形式；

(4)議事程序；

(5)有權(quán)出席基金份額持有人大會的權(quán)益登記日；

(6)授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、

送達時間和地點；

(7)表決方式；

(8)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；

(9)出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

(10)召集人需要通知的其他事項。

2、采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，

并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其

聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達意見的寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見

的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對書面

表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基

金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表

對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

(五)基金份額持有人出席會議的方式

1、會議方式

(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。

(2)現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開

會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，基金管理人或基金托管人拒不派代表出

席的，不影響表決效力。

(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進行表決。

(4)會議的召開方式由召集人確定。

2、召開基金份額持有人大會的條件

(1)現(xiàn)場開會方式

在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：

1)經(jīng)核對、匯總，到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效憑

證所對應(yīng)的基金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)；

2)親自出席會議者持有基金份額持有人憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金

份額的憑證及授權(quán)委托等文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會議通知的規(guī)定，并且持有基

金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。

未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并公告重新開會的時間(至少應(yīng)在25

個工作日后)和地點，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。

(2)通訊開會方式

在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：

1)召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公

告；

2)召集人在基金托管人(如果基金托管人為召集人，則為基金管理人)和公證機關(guān)的監(jiān)督

下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基金份額持有人的書面表決意見，基金管理人或基金

托管人經(jīng)通知拒不參加收取和統(tǒng)計書面表決意見的，不影響表決效力；

3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基

金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；

4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代表，同時提

交的持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權(quán)委托

書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與注冊登記機構(gòu)記錄相符；

如果開會條件達不到上述的條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時間(至少應(yīng)

在25個工作日后)，且確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。

(六)議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

(1)議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決定終

止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)

定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

(2)基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以上的基

金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會召集人提交需由基金份

額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時

提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前35日提交召集人并由召集人公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

(3)召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進行審核，

符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會召開日30天前公告。大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進行審核：

關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金

合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不

提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份

額持有人大會上進行解釋和說明。

程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進行分拆或合并

表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基

金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。

(4)單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上的基金份額持有人提交基金份額持

有人大會審議表決的提案、或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的

提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，

其時間間隔不少于6個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

(5)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進行修

改，應(yīng)當(dāng)最遲在基金份額持有人大會召開日前30日公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并

保證至少與公告日期有30日的間隔期。

2、議事程序

(1)現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注意事項，

確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見

證后形成大會決議。

大會由基金管理人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说?，其授權(quán)代表未能主持大會的

情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大

會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上(含50%)選舉產(chǎn)生一名

基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋瞬怀鱿?
主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、

身份證號碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等事項。

(2)通訊方式開會

在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日

期第2日在公證機構(gòu)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決并形成決議。

(七)決議形成的條件、表決方式、程序

1、基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。

2、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

(1)一般決議

一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及其代理人所持表決權(quán)的50%以上通過方為

有效，除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過；

(2)特別決議

特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方

為有效；更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運作方式、終止基金合同必須以特別

決議通過方為有效。

3、基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，或者備案，并予以

公告。

4、采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法

律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的

視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

5、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

6、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐

項表決。

(八)計票

1、現(xiàn)場開會

(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會的

主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額

持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行

召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會

的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代

理人中推舉3名基金份額持有人擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影

響計票的效力及表決結(jié)果。

(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點，由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)

果。

(3)如會議主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對投票數(shù)進行重新清點；如會議主

持人未進行重新清點，而出席會議的基金份額持有人或代理人對會議主持人宣布的表決結(jié)果

有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，會議主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點并公布

重新清點結(jié)果。重新清點僅限一次。

(4)計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證。

2、通訊方式開會

在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人

授權(quán)代表(如果基金托管人為召集人，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進行計票，并由公

證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬慌纱肀O(jiān)督計票的，不影響計票

效力及表決結(jié)果。但基金管理人或基金托管人應(yīng)當(dāng)至少提前兩個工作日通知召集人，由召集

人邀請無直接利害關(guān)系的第三方擔(dān)任監(jiān)督計票人員。

(九)基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后的公告時間、方式

1、基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)

報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案?；鸱蓊~持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出

具無異議意見之日起生效，并在生效后方可執(zhí)行。

2、生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

均有約束力?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕突鸱蓊~持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大

會的決定。

3、基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起2個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

4、如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全

文、公證機關(guān)、公證員姓名等一同公告。

(十)實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額

持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召

集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符

合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額10%

以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基

金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持

有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以

后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上

（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）

選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含

二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上

（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

(十一)法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序

(一)基金管理人的更換

1、基金管理人的更換條件

有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理人職責(zé)終止：

(1)基金管理人被依法取消其基金管理資格的；

(2)基金管理人解散、依法撤銷或依法宣告破產(chǎn)；

(3)基金管理人被基金份額持有人大會解任；

(4)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。

2、基金管理人的更換程序

更換基金管理人必須依照如下程序進行：

(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或者由單獨或合計持有基金總份額10%以上的

基金份額持有人提名；

(2)決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責(zé)終止后6個月內(nèi)對被提名的新任基金

管理人形成決議，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的資格條件；

(3)核準(zhǔn)：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人，更換基金管

理人的基金份額持有人大會決議應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行；

(4)交接：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及時辦理基金管

理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)及時接收，并與基金托管人核對基金財產(chǎn)；

(5)審計：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財

產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案；審計費用在基金財產(chǎn)中列支；

(6)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后依照有關(guān)規(guī)定在

規(guī)定媒介上公告；

(7)基金名稱變更：基金管理人退任后，應(yīng)原任基金管理人要求，本基金應(yīng)替換或刪除

基金名稱中與原任基金管理人有關(guān)的名稱字樣。

(二)基金托管人的更換

1、基金托管人的更換條件

有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，基金托管人職責(zé)終止：

(1)基金托管人被依法取消其基金托管資格的；

(2)基金托管人解散、依法撤銷或依法宣布破產(chǎn)；

(3)基金托管人被基金份額持有人大會解任；

(4)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。

2、基金托管人的更換程序

(1)提名：新任基金托管人由基金管理人或者由單獨或合計持有基金總份額10%以上的

基金份額持有人提名；

(2)決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責(zé)終止后6個月內(nèi)對被提名的新任基金

托管人形成決議；

(3)核準(zhǔn)：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人，更換基金托

管人的基金份額持有人大會決議應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行；

(4)交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時

與新任基金托管人辦理基金財產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)，新任基金托管人應(yīng)當(dāng)及時接收，并與

基金管理人核對基金財產(chǎn)；

(5)審計：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審

計，并予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案；審計費用從基金財產(chǎn)中列支；

(6)公告：基金托管人更換后，由基金管理人在獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后依照有關(guān)規(guī)定在

規(guī)定媒介上公告。

(三)基金管理人與基金托管人同時更換

1、提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金總份額10%

以上的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；

2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；

3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)在更換基金管理人和基金托管人的基金

份額持有人大會決議獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后依照有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上聯(lián)合公告。

(四)新基金管理人接受基金管理業(yè)務(wù)或新基金托管人接受基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)

前，原基金管理人或原基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定繼續(xù)履行相關(guān)職責(zé)，并

保證不對基金份額持有人的利益造成損害。

十、基金的托管

基金財產(chǎn)由基金托管人保管?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人按照《基金法》、基金合同及

有關(guān)規(guī)定訂立《中郵中小盤靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》。

訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金份額持有人名冊登記、

基金財產(chǎn)的保管、基金財產(chǎn)的管理和運作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保

基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

十一、基金份額的注冊登記

(一)本基金的注冊登記業(yè)務(wù)指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括基金

投資者基金賬戶建立和管理、基金份額注冊登記、基金份額銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和交收、

代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。

(二)本基金的注冊登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)負(fù)

責(zé)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C構(gòu)辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理機構(gòu)簽訂委托代理

協(xié)議，以明確基金管理人和代理機構(gòu)在注冊登記業(yè)務(wù)中的權(quán)利義務(wù)，保護基金投資者和基金

份額持有人的合法權(quán)益。

(三)注冊登記機構(gòu)享有如下權(quán)利：

1、建立和管理基金投資者基金份額賬戶；

2、取得注冊登記費；

3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；

4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對注冊登記業(yè)務(wù)的辦理時間進行調(diào)整，并依照有關(guān)規(guī)定

在規(guī)定媒介上公告；

5、法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

(四)注冊登記機構(gòu)承擔(dān)如下義務(wù)：

1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金的注冊登記業(yè)務(wù)；

2、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的條件辦理基金的注冊登記業(yè)務(wù)；

3、保存基金份額持有人名冊及相關(guān)的申購、贖回與轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)記錄15年以上；

4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對投資者或基

金造成的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但監(jiān)管部門和司法強制檢查情形除外；

5、按基金合同和招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)托管和提供其他必

要服務(wù)；

6、法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

十二、基金的投資

(一)投資目標(biāo)

本基金通過合理的動態(tài)資產(chǎn)配置，在嚴(yán)格控制風(fēng)險并保證充分流動性的前提下，重點挖

掘中小盤股票中的投資機會，謀求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

(二)投資理念

本基金通過對宏觀經(jīng)濟形勢以及市場狀況的深入分析，采用靈活的大類資產(chǎn)配置策略，

應(yīng)用系統(tǒng)化的風(fēng)險管理工具準(zhǔn)確跟蹤和全程監(jiān)控投資組合風(fēng)險，力求在較低的風(fēng)險水平上，

為投資者提供超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。其中股票投資部分，本基金針對中小盤股票及中小

市值上市公司的特殊性，采用自下而上的股票投資策略，通過流動性篩選、定量篩選和定性

分析相結(jié)合的方法尋找具有投資價值的個股，分享這類企業(yè)帶來的較高回報。

(三)投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括

中小板和創(chuàng)業(yè)板)、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、以及法律法規(guī)和中國證監(jiān)

會允許基金投資的其他金融工具。如法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基

金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍；如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品

種的比例限制的，基金管理人可依據(jù)相關(guān)規(guī)定履行適當(dāng)程序后調(diào)整本基金的投資比例規(guī)定。

本基金為混合型基金，基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的30%~80%，債

券、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、以及法律法規(guī)和中國證監(jiān)會允許基金投資的其他證券品種占基金

資產(chǎn)的0%~65%，權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的0%~3%，并保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政

府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保

證金及應(yīng)收申購款等。

基金管理人每半年末將對中國A股市場中的股票按流通市值從小到大排序并相加，累

計流通市值達到A股總流通市值2/3的這部分股票稱為中小盤股票。在此期間對于未被納入

最近一次排序范圍的股票(如新股上市等)，如果其流通市值可滿足以上標(biāo)準(zhǔn)，也稱為中小盤

股票。本基金投資于中小盤股票比例不低于基金股票資產(chǎn)的80%。

上述所稱的流通市值指的是在國內(nèi)證券交易所上市交易的股票的流通股本乘以收盤價。

如果排序時股票暫停交易或停牌等原因造成計算修正的，本基金將根據(jù)市場情況，取停牌前

收盤價或最能體現(xiàn)投資者利益最大化原則的公允價值計算流通市值。

如果今后出現(xiàn)更科學(xué)合理的中小盤股票界定及流通市值計算方式，本基金管理人在履行

適當(dāng)程序后可以做出相應(yīng)調(diào)整，并提前三個工作日在規(guī)定媒介公告變更后具體的計算方法。

(四)投資策略

本基金將采用“自上而下”的大類資產(chǎn)配置策略和“自下而上”的股票投資策略相結(jié)合

的方法進行投資。

1、大類資產(chǎn)配置策略

本基金根據(jù)各項重要的經(jīng)濟指標(biāo)分析宏觀經(jīng)濟發(fā)展變動趨勢，判斷當(dāng)前所處的經(jīng)濟周

期，進而對未來做出科學(xué)預(yù)測。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合對流動性及資金流向的分析，綜合股市和

債市估值及風(fēng)險分析進行靈活的大類資產(chǎn)配置。此外，本基金將持續(xù)地進行定期與不定期的

資產(chǎn)配置風(fēng)險監(jiān)控，適時地做出相應(yīng)的調(diào)整。本基金采用全球視野，將全球經(jīng)濟作為一個整

體進行分析，從整體上把握全球一體化形勢下的中國經(jīng)濟走勢，從而做出投資在股票、債券、

現(xiàn)金三大類資產(chǎn)之間的資產(chǎn)配置決策，大類資產(chǎn)配置策略流程如圖所示。

貨幣供應(yīng)量國內(nèi)生產(chǎn)總值

對宏觀經(jīng)濟趨勢判斷

銀行信貸產(chǎn)出缺口

儲蓄存款余額通貨膨脹率

對流動性及資金流向分析

  

 



析析

  

  



絕對估值法

企業(yè)信用利差

大類資產(chǎn)配置

圖1大類資產(chǎn)配置策略流程圖

1)對宏觀經(jīng)濟發(fā)展變動趨勢的判斷

宏觀研究員根據(jù)各項重要的經(jīng)濟指標(biāo)，如國內(nèi)生產(chǎn)總值、產(chǎn)出缺口、通貨膨脹率、利率

水平、貨幣信貸數(shù)據(jù)等因素判斷當(dāng)前宏觀經(jīng)濟所處的周期，并根據(jù)具體情況推薦適合投資的

資產(chǎn)類別。一般來說，在經(jīng)濟復(fù)蘇階段，投資股票類資產(chǎn)可以獲得較高的收益；在經(jīng)濟過熱

階段，適當(dāng)降低股票投資比例可以降低系統(tǒng)性風(fēng)險，同時投資資源類股票可以分享大宗商品

牛市收益；在滯漲階段，最佳的資產(chǎn)配置策略應(yīng)當(dāng)是降低股票倉位持有現(xiàn)金；在經(jīng)濟蕭條階

段，債券類資產(chǎn)是優(yōu)先選擇的投資品種。但是，由于經(jīng)濟預(yù)測的復(fù)雜性和不確定性，完全依

靠歷史經(jīng)驗來預(yù)測未來是不可取的，必須具體問題具體分析。本基金憑借實力雄厚的宏觀經(jīng)

濟研究團隊，對宏觀經(jīng)濟發(fā)展變動趨勢做出判斷，從而指導(dǎo)基金的大類資產(chǎn)配置策略。

2)對流動性和資金流向的分析

資產(chǎn)價格的長期變化是由社會發(fā)展和經(jīng)濟變動的內(nèi)在規(guī)律決定的，但是資產(chǎn)價格的短期

變化受流動性和資金流向的影響。這一點在股票市場上體現(xiàn)得尤其明顯。此外，通過對宏觀

經(jīng)濟運行規(guī)律的深入研究以及對估值的客觀分析能判斷大的資產(chǎn)價格變動趨勢，卻無法得知

資產(chǎn)價格變動的節(jié)奏，資金流向分析可以彌補這一缺點?；谝陨吓袛啵净饘α鲃有?
和資金的流向進行監(jiān)控，充分利用目前可得的信息，著重從貨幣供應(yīng)量、銀行信貸、儲蓄存

款余額、股市成交量和成交額、銀行回購利率走勢等方面進行判斷。

3)對股市及債市估值及風(fēng)險分析

本基金在決定股票和債券兩類資產(chǎn)的配置比例之前，將全面衡量股市和債市的估值水平

及風(fēng)險。具體分析方法如下：

?本基金采用相對估值法和絕對估值法相結(jié)合的方法衡量股市的估值水平及風(fēng)險。其

中，相對估值法主要是通過將A股估值水平和歷史估值水平、同一時期H股和國際股市的

估值水平進行比較，再結(jié)合對A股合理溢價波動區(qū)間的分析，判斷當(dāng)前A股市場估值水平

是否合理；絕對估值法則主要采用FED模型、DCF模型和DDM模型計算市場合理估值水

平，和當(dāng)前市場估值進行比較，判斷市場的估值風(fēng)險。

?本基金從以下幾方面分析債券市場估值和風(fēng)險：通過對利率走勢、利率期限結(jié)構(gòu)等

因素的分析，預(yù)測債券的投資收益和風(fēng)險；對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)前景以及公司財務(wù)進行嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?
分析，考察其對企業(yè)信用利差的影響，從而進行信用類債券的估值和風(fēng)險分析。

2、股票投資策略

本基金針對中小盤股票及中小市值上市公司的特殊性，采用自下而上的股票投資策略，

通過流動性篩選、定量篩選和定性分析相結(jié)合的方法尋找具有投資價值的個股，分享這類企

業(yè)帶來的較高回報。

1)中小盤股票及中小市值上市公司特性

中小盤股票在風(fēng)險收益特征上和大盤股具有明顯的不同。長期來看中小市值股票的平均

收益率高，這就是股市的規(guī)模效應(yīng)，也叫中小盤股效應(yīng)。造成這一現(xiàn)象的原因主要有如下兩

方面因素：中小盤股的流動性補償和中小市值上市公司的特性。

?中小盤股的流動性補償

股票的流動性可以分為以下四個維度進行分析：交易的即時性(交易在時間上是否能夠

立即執(zhí)行)、市場寬度(交易價格偏離市場有效價格的程度)、市場深度(即在不影響當(dāng)前價格

條件下所吸收的成交量)、市場彈性(由于一定數(shù)量的交易導(dǎo)致價格偏離均衡水平后恢復(fù)均衡

價格的速度)。中小盤股票在這四個方面都要比大盤股差，因而導(dǎo)致股價波動率高，產(chǎn)生流

動性風(fēng)險，因此需要更高的收益補償，從而產(chǎn)生股票的流動性溢價，導(dǎo)致中小盤股票預(yù)期收

益和預(yù)期風(fēng)險都高于大盤股。

?中小市值上市公司的特性

中小市值上市公司在業(yè)務(wù)模式、企業(yè)成長性、行業(yè)屬性等方面都與大市值上市公司存在

顯著的不同，因此需要特別關(guān)注此類企業(yè)的特殊性，并為其制定相應(yīng)的投資策略。本基金認(rèn)

為，中小市值上市公司的特點具體表現(xiàn)在以下幾個方面：

?中小市值上市公司業(yè)務(wù)模式相對比較簡單。簡單的業(yè)務(wù)模式有利于降低公司經(jīng)營管

理成本，集中精力做大做強，更有利于降低研究員分析和預(yù)測公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況的難度；同

時這樣的業(yè)務(wù)模式也會導(dǎo)致公司運營風(fēng)險增加，但是基金可以通過分散化投資將組合的風(fēng)險

降低。

?小市值上市公司大多處于企業(yè)生命周期的初創(chuàng)期和成長期，大多具有高成長性，相

關(guān)財務(wù)指標(biāo)波動性較大；中型市值上市公司大多處于企業(yè)生命周期的發(fā)展期，具備了一定的

規(guī)模優(yōu)勢，進入平穩(wěn)發(fā)展期。

?中小市值上市公司數(shù)量多、行業(yè)面覆蓋面寬，特別是在細(xì)分行業(yè)和新興行業(yè)中占據(jù)

重要位置，具有廣闊的發(fā)展空間。在細(xì)分行業(yè)內(nèi)競爭對手相對較少，有利于公司提高利潤率。

同時，由于可比公司少且跟蹤研究的分析師比較少，缺乏完善的行業(yè)研究，這種信息的缺乏

使得投資于小公司的預(yù)期風(fēng)險更大，因而需要更高的收益補償。

2)股票投資策略

5風(fēng)險控制

  



80%20%

4 股票組      中小盤規(guī)模庫 3 定性備 1 流通市值篩選  2 成長、價   略策股選的上而下自  

     

  

 

  

 



圖2股票投資策略流程圖

針對以上提到的中小市值上市公司的特殊性，本基金采用自下而上的股票投資策略進行

選股，具體流程如下：

?第一步，通過流通市值篩選，構(gòu)建中小盤股票規(guī)模庫

基金管理人每半年末將對中國A股市場中的股票按流通市值從小到大排序并相加，累

計流通市值達到A股總流通市值2/3的這部分股票稱為中小盤股票。在此期間對于未被納入

最近一次排序范圍的股票(如新股上市等)，如果其流通市值可滿足以上標(biāo)準(zhǔn)，也稱為中小盤

股票。

上述所稱的流通市值指的是在國內(nèi)證券交易所上市交易的股票的流通股本乘以收盤價。

如果排序時股票暫停交易或停牌等原因造成計算修正的，本基金將根據(jù)市場情況，取停牌前

收盤價或最能體現(xiàn)投資者利益最大化原則的公允價值計算流通市值。

如果今后出現(xiàn)更科學(xué)合理的中小盤股票界定及流通市值計算方式，本基金管理人在履行

適當(dāng)程序后可以做出相應(yīng)調(diào)整，并提前三個工作日在規(guī)定媒介公告變更后具體的計算方法。

本基金將中小盤股票納入中小盤股票規(guī)模庫。本基金投資于中小盤股票比例不低于基金

股票資產(chǎn)的80%。

?第二步，綜合考慮企業(yè)成長、價值及盈利特性，構(gòu)建股票備選庫。

本基金重點選擇市場估值合理、盈利能力出色且營業(yè)收入和利潤穩(wěn)定增長的股票進入備

選庫。研究員對上市公司的財務(wù)報表和經(jīng)營數(shù)據(jù)進行分析預(yù)測，分別評估企業(yè)成長、價值及

盈利特性。通過對各項指標(biāo)設(shè)定一定的權(quán)重進行加權(quán)打分排序，選取排名在前50%的個股

進入股票備選庫。

表1建立股票備選庫參考指標(biāo)

 參考指標(biāo)  

成長特性  營業(yè)利潤同比增長率、經(jīng)營性現(xiàn)金流同比增長率、凈利潤同比增長率、營業(yè)收入同比增長率等  

價值特性  市盈率、市凈率、PEG、市銷率等  

盈利特性  凈資產(chǎn)收益率、總資產(chǎn)凈利率、投入資本回報率、銷售凈利率等  



由于公司經(jīng)營狀況和市場環(huán)境在不斷發(fā)生變化，基金將實時跟蹤上市公司風(fēng)險因素和成

長性因素的變動，對上述幾類指標(biāo)及其權(quán)重設(shè)置進行動態(tài)調(diào)整。

?第三步，個股定性分析，構(gòu)建股票精選庫

在股票備選庫的基礎(chǔ)上，本基金從公司治理結(jié)構(gòu)、公司經(jīng)營運行等方面對個股進行定性

分析，構(gòu)建股票精選庫。

精選庫股票在公司治理結(jié)構(gòu)方面需滿足以下標(biāo)準(zhǔn)：

?主要股東資信良好，持股結(jié)構(gòu)相對穩(wěn)定，注重中小股東利益，無非經(jīng)營性占款；

?公司主營業(yè)務(wù)突出，發(fā)展戰(zhàn)略明晰，具有良好的創(chuàng)新能力和優(yōu)良的核心競爭力，信

息披露透明；

?管理規(guī)范，企業(yè)家素質(zhì)突出，具有合理的管理層激勵與約束機制，建立科學(xué)的管理

與組織架構(gòu)。

精選庫股票在公司經(jīng)營運行方面需滿足以下標(biāo)準(zhǔn)：

?具有持續(xù)經(jīng)營能力和償債能力，資產(chǎn)負(fù)債率合理。具有持續(xù)的成長能力，通過對公

司商業(yè)模式的全方位分析判斷公司成長動力來源和持續(xù)性；

?主營業(yè)務(wù)穩(wěn)定運行，收入及利潤保持合理增長，資產(chǎn)盈利能力較高；

?凈資產(chǎn)收益率處在領(lǐng)先水平；

?財務(wù)管理能力較強，現(xiàn)金收支安排有序；

?公司擁有創(chuàng)新能力、專有技術(shù)、特許權(quán)、品牌、渠道優(yōu)勢、重要客戶等；

?公司經(jīng)營運行風(fēng)險評估。針對中小市值上市公司業(yè)務(wù)模式簡單帶來的公司經(jīng)營運行

潛在風(fēng)險及導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的關(guān)鍵因素進行深入分析和持續(xù)關(guān)注。

3、債券投資策略

1)平均久期配置

本基金通過對宏觀經(jīng)濟形勢和宏觀經(jīng)濟政策進行分析，預(yù)測未來的利率趨勢，并據(jù)此積

極調(diào)整債券組合的平均久期，在控制債券組合風(fēng)險的基礎(chǔ)上提高組合收益。當(dāng)預(yù)期市場利率

上升時，本基金將縮短債券投資組合久期，以規(guī)避債券價格下跌的風(fēng)險。當(dāng)預(yù)期市場利率下

降時，本基金將拉長債券投資組合久期，以更大程度的獲取債券價格上漲帶來的價差收益。

2)期限結(jié)構(gòu)配置

結(jié)合對宏觀經(jīng)濟形勢和政策的判斷，運用統(tǒng)計和數(shù)量分析技術(shù)，本基金對債券市場收益

率曲線的期限結(jié)構(gòu)進行分析，預(yù)測收益率曲線的變化趨勢，制定組合的期限結(jié)構(gòu)配置策略。

在預(yù)期收益率曲線趨向平坦化時，本基金將采取啞鈴型策略，重點配置收益率曲線的兩端。

當(dāng)預(yù)期收益率曲線趨向陡峭化時，采取子彈型策略，重點配置收益率曲線的中部。當(dāng)預(yù)期收

益率曲線不變或平行移動時，則采取梯形策略，債券投資資產(chǎn)在各期限間平均配置。

3)類屬配置

本基金對不同類型債券的信用風(fēng)險、流動性、稅賦水平等因素進行分析，研究同期限的

國債、金融債、央票、企業(yè)債、公司債、短期融資券之間的利差和變化趨勢，制定債券類屬

配置策略，確定組合在不同類型債券品種上的配置比例。根據(jù)中國債券市場存在市場分割的

特點，本基金將考察相同債券在交易所市場和銀行間市場的利差情況，結(jié)合流動性等因素的

分析，選擇具有更高投資價值的市場進行配置。

4)回購套利

本基金將在相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同限定的比例內(nèi)，適時適度運用回購交易套利策略

以增強組合的收益率，比如運用回購與現(xiàn)券之間的套利、不同回購期限之間的套利進行低風(fēng)

險的套利操作。

4、權(quán)證投資策略

本基金將按照相關(guān)法律法規(guī)通過利用權(quán)證及其他金融工具進行套利、避險交易，控制基

金組合風(fēng)險，獲取超額收益。本基金進行權(quán)證投資時，將在對權(quán)證標(biāo)的證券進行基本面研究

及估值的基礎(chǔ)上，結(jié)合股價波動率等參數(shù)，運用數(shù)量化期權(quán)定價模型，確定其合理內(nèi)在價值，

從而構(gòu)建套利交易或避險交易組合。

未來，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基金還將積極尋求

其他投資機會，履行適當(dāng)程序后更新和豐富組合投資策略。

(五)業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金整體業(yè)績比較基準(zhǔn)構(gòu)成為：中證700指數(shù)×60%+中國債券總指數(shù)×40%

中證700指數(shù)對于中小盤股票的界定與本基金對中小盤股票的界定一致，且市場使用廣

泛，具有良好的公信力；中國債券總指數(shù)是中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制的，以符合

債券期限、發(fā)行人、流通場所、債券付息方式等復(fù)合條件的全部債券為樣本券，采用市值加

權(quán)計算的債券指數(shù)，編制合理、透明、運用廣泛，具有較強的代表性和權(quán)威性。基于本基金

的投資范圍和投資比例，選用上述業(yè)績比較基準(zhǔn)能夠真實、客觀地反映本基金的風(fēng)險收益特

征。

隨著市場環(huán)境的變化，如果上述業(yè)績比較基準(zhǔn)不適用本基金或市場推出代表性更強、投

資者認(rèn)同度更高且更能夠表征本基金風(fēng)險收益特征的指數(shù)時，本基金管理人可以依據(jù)維護基

金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)實際情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)進行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較

基準(zhǔn)應(yīng)經(jīng)基金托管人同意，報中國證監(jiān)會備案，基金管理人應(yīng)在調(diào)整前3個工作日在中國證

監(jiān)會指定的信息披露媒介上刊登公告。

(六)風(fēng)險收益特征

本基金為混合型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場基

金，但低于股票型基金。

(七)投資決策依據(jù)

1、國家有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；

2、投資決策委員會每月召開投資策略會議，決定基金的大類資產(chǎn)配置比例和股票、債

券的投資重點等；

3、投資對象的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險的匹配關(guān)系，本基金將在承擔(dān)適度風(fēng)險的范圍內(nèi)，

選擇收益風(fēng)險配比最佳的品種進行投資。

(八)投資決策流程

本基金采用投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資決策委員會定期就投資管理

業(yè)務(wù)的重大問題進行討論?；鸾?jīng)理、行業(yè)研究員、交易員在投資管理過程中既密切合作，

又責(zé)任明確，在各自職責(zé)內(nèi)按照業(yè)務(wù)程序獨立工作并合理地相互制衡。具體的投資管理程序

如下：

1、策略研究員、行業(yè)研究員、債券研究員、金融工程研究員各自獨立完成相應(yīng)的研究

報告，為投資策略提供依據(jù)；

2、投資決策委員會每月召開投資策略會議，決定基金的大類資產(chǎn)配置比例和股票、債

券的投資重點等；

3、投資總監(jiān)每周召集投資例會，根據(jù)投資決策委員會的決定，結(jié)合市場和公司基本面

的變化，決定具體的投資策略；

4、基金經(jīng)理依據(jù)策略研究員的宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)研究員的行業(yè)分析和個股研究、債

券研究員的債券市場研究和券種選擇建議、金融工程研究員的定量投資策略研究，結(jié)合本基

金產(chǎn)品定位及風(fēng)險控制的要求，在權(quán)限范圍內(nèi)制定具體的投資組合方案，報投資決策委員會

討論通過；

5、基金經(jīng)理根據(jù)經(jīng)投資決策委員會批準(zhǔn)的基金投資組合方案，向交易部下達交易指令；

6、交易部執(zhí)行基金經(jīng)理的交易指令，對交易情況及時反饋；

7、金融工程研究員負(fù)責(zé)完成有關(guān)投資風(fēng)險監(jiān)控報告及內(nèi)部基金業(yè)績評估報告；

8、基金管理小組定期檢查評估投資組合的運作成效，以便隨時修正不合理的投資決策；

9、基金管理小組在確?；鸪钟腥死娴那疤嵯?，有權(quán)根據(jù)環(huán)境的變化和實際的需要

對上述投資決策程序進行合理的調(diào)整

(九)投資限制

本基金的投資組合將遵循以下限制：

(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

(2)本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10%；

(3)進入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購融入的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的

40%。債券回購最長期限為１年，債券回購到期后不得展期；

(4)本基金參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所

申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

(5)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金

類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；

(6)本基金投資權(quán)證，在任何交易日買入的總金額，不超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

0.5%，基金持有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3％，本基金管理人管理的全部

基金持有同一權(quán)證的比例不超過該權(quán)證的10％。

(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證

券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該基

金資產(chǎn)凈值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資

產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持

證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的20％。

（8）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超

過該上市公司可流通股票的15%；

（9）本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過

該上市公司可流通股票的30%；

（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前款所規(guī)定的流動性受限資產(chǎn)比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投

資。

（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購

交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

(12)本基金不得違反基金合同中有關(guān)投資范圍、投資策略、投資比例的規(guī)定；

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的約定。在符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的前提下，除上述第（5）、（10）、（11）項另有約定外，

因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等非本基金管理人的因素致使基金的投資組

合不符合上述投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定

的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，

履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制。

(十)禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

1、承銷證券；

2、向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者

債券；

6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人

有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；

7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

8、依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上述

規(guī)定限制。

(十一)基金管理人代表基金行使股東及債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東及債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額

持有人的利益；

2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；

3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何

不當(dāng)利益。

(十二)基金的融資、融券

本基金可以按照屆時有效的相關(guān)法律法規(guī)政策進行融資、融券。

(十三)側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人

利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照

法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、

風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等

對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。

十三、基金的財產(chǎn)

(一)基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他

資產(chǎn)的價值總和。

(二)基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。

(三)基金財產(chǎn)的賬戶

本基金財產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券交易清算資金

的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶，以本基金的名義

開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)

和注冊登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

(四)基金財產(chǎn)的處分

基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構(gòu)的固有財產(chǎn)，并由基金托管人保管。

基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入基

金財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費、托管費以及其他基金

合同約定的其他費用。基金管理人、基金托管人以其自有財產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得

對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算

的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金財

產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。

除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。非因基金

財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

十四、基金資產(chǎn)的估值

(一)估值目的

基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金相關(guān)金融資產(chǎn)的公允價值，并為基金份額

提供計價依據(jù)。

(二)估值日

本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場所的正常交易日，以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外

披露基金凈值的非交易日。

(三)估值對象

基金依法擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)和負(fù)債。

(四)估值方法

1、股票估值方法：

(1)上市股票的估值：

上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，且最近交易

日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如果估值日無交易，且最近交

易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，將參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整

最近交易日收盤價，確定公允價值進行估值。

(2)未上市股票的估值：

①首次發(fā)行未上市的股票，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公

允價值的情況下，按成本價估值；

②送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按估值日在證券交易所

上市的同一股票的估值價格進行估值；

③首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日在證券交

易所上市的同一股票的估值價格進行估值；

④非公開發(fā)行的且在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)

規(guī)定確定公允價值。

(3)在任何情況下，基金管理人如采用本項第(1)－(2)小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估

值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項第(1)－(2)小項

規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，

并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

(4)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。

2、債券估值方法：

(1)在證券交易所市場掛牌交易且實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值；估值日沒

有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如果估

值日無交易，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，將參考類似投資品種的現(xiàn)行市價

及重大變化因素，調(diào)整最近交易日收盤價，確定公允價值進行估值。

(2)在證券交易所市場掛牌交易且未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收

盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟

環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到

的凈價估值；如果估值日無交易，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，將參考類似

投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易日收盤價，確定公允價值進行估值。

(3)首次發(fā)行未上市債券采用估值技術(shù)確定的公允價值進行估值，在估值技術(shù)難以可靠

計量公允價值的情況下，按成本估值。

(4)交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值

技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行后續(xù)計量。

(5)在全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)

確定公允價值。

(6)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

(7)在任何情況下，基金管理人如采用本項第(1)－(6)小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估

值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項第(1)－(6)小項

規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人在綜合考慮市場成

交價、市場報價、流動性、收益率曲線等多種因素基礎(chǔ)上形成的債券估值，基金管理人可根

據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

(8)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。

3、權(quán)證估值方法：

(1)基金持有的權(quán)證，從持有確認(rèn)日起到賣出日或行權(quán)日止，上市交易的權(quán)證按估值日

在證券交易所掛牌的該權(quán)證的收盤價估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未

發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，

可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。

(2)首次發(fā)行未上市的權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公

允價值的情況下，按成本估值。

(3)因持有股票而享有的配股權(quán)，以及停止交易、但未行權(quán)的權(quán)證，采用估值技術(shù)確定

公允價值進行估值。

(4)在任何情況下，基金管理人如采用本項第(1)－(3)項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估

值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項第(1)－(3)項規(guī)

定的方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并

與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

(5)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。

4、其他有價證券等資產(chǎn)按國家有關(guān)規(guī)定進行估值。

5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保

基金估值的公平性。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

(五)估值程序

每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值及基金份額累計凈值，并按規(guī)定公告。

基金日常估值由基金管理人進行。各類基金份額凈值由基金管理人完成估值后，將估值

結(jié)果以書面形式報給基金托管人，基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序進行

復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人依據(jù)本基金合同和有關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定予以公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。

(六)估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、

及時性。

本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、差錯類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人或注冊登記機構(gòu)或代銷機構(gòu)或投

資者自身的過錯造成差錯，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，差錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯遭

受損失的當(dāng)事人(“受損方”)按下述“差錯處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系

統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能

預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗

力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人

仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、差錯處理原則

(1)差錯已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，差錯責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進行

更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，

給當(dāng)事人造成損失的，由差錯責(zé)任方承擔(dān)；若差錯責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的

當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯責(zé)任方應(yīng)對更正

的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)，確保差錯已得到更正；

(2)差錯的責(zé)任方對可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅

對差錯的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)；

(3)因差錯而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯責(zé)任方仍應(yīng)

對差錯負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人

的利益損失，則差錯責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不

當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不

當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的

總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責(zé)任方；

(4)差錯調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式；

(5)差錯責(zé)任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人的行為造成基金財產(chǎn)損失時，基金

托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人的行為造成基金財產(chǎn)損失時，

基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕屯泄苋酥獾牡谌皆斐苫?
財產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯方追償；

(6)如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同

或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金

管理人有權(quán)向有責(zé)任的當(dāng)事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的

損失；

(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。

3、差錯處理程序

差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：

(1)查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯的責(zé)任

方；

(2)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進行評估；

(3)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯的責(zé)任方進行更正和賠償損失；

(4)根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊登記機

構(gòu)進行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。

4、基金份額凈值差錯處理的原則和方法

(1)當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后3位以內(nèi)(含第3位)發(fā)生差錯時，視為該類基金份

額凈值錯誤；任一類基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托

管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；當(dāng)錯誤達到或超過該類基金資產(chǎn)凈值的

0.25%時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)及時通知基金托管人并報中國證監(jiān)會；錯誤偏差達到該類基金

份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)發(fā)生

凈值計算錯誤時，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，應(yīng)由

基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。

(2)當(dāng)基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基金

管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進行賠償：

①本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)雙方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金會計責(zé)任方的建議執(zhí)行，由此給基金

份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付；

②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，而且基金托管

人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，份額凈值出錯且造成基金份額持有人

損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的

賠償金額，其中基金管理人承擔(dān)50%，基金托管人承擔(dān)50%；

③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對，

尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對

外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付；

④由于基金管理人提供的信息錯誤(包括但不限于基金申購或贖回金額等)，基金托管

人在采取必要的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導(dǎo)致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份

額持有人和基金的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。

(3)由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計制度變化或由于其他不

可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但

是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償

責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管

理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。

(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)有通行做法，

雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。

(七)暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金份額持

有人的利益，已決定延遲估值；

4、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，

基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

5、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。

(八)基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托

管人負(fù)責(zé)進行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后將當(dāng)日的凈值計算結(jié)果發(fā)送給基

金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人依據(jù)本

基金合同和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對各類基金凈值予以公布。

各類基金份額凈值的計算均精確到0.001元，小數(shù)點后第四位四舍五入。國家另有規(guī)定

的，從其規(guī)定。

(九)特殊情形的處理

1、基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)項、債券估值方法的第(7)項、權(quán)證

估值方法的第(4)項進行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計制度變化或由于其他不

可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但

是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償

責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

(十)實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶

的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

十五、基金的費用與稅收

(一)基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；

4、基金合同生效后的信息披露費用；

5、基金份額持有人大會費用；

6、基金合同生效后與基金有關(guān)的會計師費和律師費；

7、基金的證券交易費用；

8、基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；

9、按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

(二)上述基金費用由基金管理人在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)按照公允的市場價格確定，

法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定時從其規(guī)定。

(三)基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費率計提。計算方法如下：

H＝E×年管理費率÷當(dāng)年天數(shù)，本基金年管理費率為1.2%

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，

經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若

遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費率計提。計算方法如下：

H＝E×年托管費率÷當(dāng)年天數(shù)，本基金年托管費率為0.2%

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，

經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若

遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日

該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.4%的年費率計提。C類基金份額的銷售服務(wù)費的計算方

法如下：

H＝E×0.4%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的C類基金份額的銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值

C類基金份額的銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人

與基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)分別支付給各基金銷售機構(gòu)。

若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

4、上述(一)中4到9項費用由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法律法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，

按費用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費用。

(四)不列入基金費用的項目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損

失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。基金募集期間所發(fā)生的

信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財產(chǎn)中支付，基金收取認(rèn)購費的，可

以從認(rèn)購費中列支。

(五)本基金運作前產(chǎn)生的相關(guān)費用由管理人墊付，運作后由基金管理人向基金托管人

發(fā)送劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次日起3個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金

管理人。

(六)基金管理費和基金托管費的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率和基金托管費率。降低

基金管理費率和基金托管費率，無須召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氁勒沼嘘P(guān)規(guī)

定最遲于新的費率實施日前在規(guī)定媒介上刊登公告。

(七)實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬

戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見招募說明書

的規(guī)定。

(八)基金稅收

基金運作過程中涉及的各納稅主體根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。

十六、基金的收益與分配

(一)基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的

余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

(二)基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益

的孰低數(shù)。

(三)收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取銷售服務(wù)費，各

基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同，本基金同一類別的每一基金份額享有同等分

配權(quán)；

2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，每份基

金份額每次分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日每份基金份額可供分配利潤的50%；若基金合

同生效不滿3個月，可不進行收益分配；

3、基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后

不能低于面值；

4、本基金收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，基金投資者可選擇現(xiàn)金紅

利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的

收益分配方式是現(xiàn)金分紅，收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由基金投資者自行

承擔(dān)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下酌情調(diào)整以上基

金收益分配原則，此項調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會，但應(yīng)于變更實施日前在規(guī)定媒

介公告。

(四)收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益分配基準(zhǔn)日可供分配利潤、基金收益分配對象、分

配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

(五)收益分配方案的確定、公告與實施

1、本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦

法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

2、本基金收益分配的發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日的時間不超過15個工作日。在分配方

案公布后(依據(jù)具體方案的規(guī)定)，基金管理人就支付的現(xiàn)金紅利向基金托管人發(fā)送劃款指

令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進行分紅資金的劃付。

3、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

(六)收益分配中發(fā)生的費用

收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資者的現(xiàn)金紅利

小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，注冊登記機構(gòu)可將基金份額持有人

的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

(七)實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。

十七、基金的會計和審計

(一)基金的會計政策

1、基金管理人為本基金的會計責(zé)任方；

2、本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日，如果基金合同生效所在的

會計年度，基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；

3、本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人分別保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，

按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并書面確認(rèn)。

(二)基金的審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資

格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同意。

3、基金管理人(或基金托管人)認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人(或基

金管理人)同意。更換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

十八、基金的信息披露

(一)本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風(fēng)

險管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，

本基金從其最新規(guī)定。

(二)信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金

份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律、行政

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及

時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國

證監(jiān)會規(guī)定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)

站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公

開披露的信息資料。規(guī)定網(wǎng)站包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子

披露網(wǎng)站。

(三)本基金信息披露義務(wù)人在承諾公開披露的基金信息時，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

(四)本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露

義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

(五)公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，將基金份額

發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報刊上，將基金份

額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)

站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將

基金合同、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

(1)基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認(rèn)

購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服

務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三

個工作日內(nèi)更新招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上?；鹫心颊f明書其他信息發(fā)生變更的，基

金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新招募說明書。

(2)基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概

要信息?；鸷贤Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三

個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；

基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，

基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

（3）基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大

會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法律文

件。

(4)托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活動

中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日

登載于規(guī)定媒介上。

3、基金合同生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金合同生效的次日在規(guī)定媒介上登載基金合同生效公告。

4、基金凈值信息

基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告

一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通

過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類基金份額的基金份額凈值和基

金份額累計凈值。

基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后

一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

5、基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖回價

格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查

閱或者復(fù)制前述信息資料。

6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告登

載在規(guī)定網(wǎng)站上，將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告

應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，并將中期報告

登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將

季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度

報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障

其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”

項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的

特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。

基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)

情況及其流動性風(fēng)險分析等。

7、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)

定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響

的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）終止基金合同、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基

金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

（5）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實際控制人；

（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生

變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托

管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政

處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重

大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制

人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大

關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；

（14）基金收益分配事項；

（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費

率發(fā)生變更；

（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（19）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（20）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（21）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（22）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

（23）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重

大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

8、澄清公告

在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份

額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金份額持有人利益的，相關(guān)信

息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

9、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。

召開基金份額持有人大會的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時

間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人對基金份

額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。

10、清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算并作出清算報

告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所

出具法律意見書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載

在規(guī)定報刊上。

11、投資資產(chǎn)支持證券相關(guān)公告

基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券

市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

12、實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明

書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。

13、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

(六)信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人

員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對基金管理

人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新

的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審

查，并向基金管理人進行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，

并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供

有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提

下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。

前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)

當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。

(七)信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信

息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

(一)基金合同的變更

1、下列涉及到基金合同內(nèi)容變更的事項，除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合

同另有約定外，應(yīng)召開基金份額持有人大會并經(jīng)基金份額持有人大會決議同意：

(1)終止基金合同；

(2)轉(zhuǎn)換基金運作方式；

(3)變更基金類別；

(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；

(5)變更基金份額持有人大會議事程序；

(6)更換基金管理人、基金托管人；

(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費率。但根據(jù)法律法規(guī)的

要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；

(8)本基金與其他基金的合并；

(9)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響，需召開基金份額持有人大會的變更基

金合同等其他事項；

(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托管人同意

變更后公布經(jīng)修訂的基金合同：

①調(diào)低基金管理費、基金托管費；

②在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整基金的申購費率、銷售服務(wù)費率、收費

方式或調(diào)低贖回費率；

③在不提高現(xiàn)有基金份額持有人適用的費率的前提下，設(shè)立新的基金份額類別，增加

新的收費方式或者調(diào)整基金份額分類規(guī)則；

④因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；

⑤基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系；

⑥基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；

⑦按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

2、關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或出具無異議意見

之日起生效。基金管理人應(yīng)在上述基金份額持有人大會決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

(二)本基金合同的終止

有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人職責(zé)終止，而在6個月內(nèi)沒有新的基金管理人承接的；

3、基金托管人職責(zé)終止，而在6個月內(nèi)沒有新的基金托管人承接的；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

(三)基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組

(1)自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組

織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

(2)基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)

資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要

的工作人員。

(3)在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤

勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

(4)基金清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以

依法進行必要的民事活動。

2、基金財產(chǎn)清算程序

(1)基金合同終止時，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

(2)對基金財產(chǎn)進行清理和確認(rèn)；

(3)對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；

(4)制作清算報告；

(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；

(6)聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；

(7)將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；

(8)公布基金清算報告；

(9)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

3、清算費用

清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基

金清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

4、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

5、基金財產(chǎn)按下列順序清償：

(1)支付清算費用；

(2)交納所欠稅款；

(3)清償基金債務(wù)；

(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

6、基金財產(chǎn)清算的公告

基金財產(chǎn)清算報告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金清算小

組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會計師事務(wù)所審計，

律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告。

7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

二十、違約責(zé)任

(一)基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過程中，違反本基金合同約定，給基

金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同

行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是發(fā)生下列情

況的，當(dāng)事人可以免責(zé)：

1、不可抗力；

2、基金管理人和/或基金托管人按照有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定作為或不作為

而造成的損失等；

3、基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權(quán)而造成的損失

等。

(二)基金合同當(dāng)事人違反基金合同，給其他當(dāng)事人造成經(jīng)濟損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)

任。在發(fā)生一方或多方違約的情況下，基金合同能繼續(xù)履行的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。

(三)本基金合同當(dāng)事一方違約后，其他當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施防止損失的擴大；沒有

采取適當(dāng)措施致使損失擴大的，不得就擴大的損失要求賠償。守約方因防止損失擴大而支出

的合理費用由違約方承擔(dān)。

(四)因當(dāng)事人之一違約而導(dǎo)致其他當(dāng)事人損失的，基金份額持有人應(yīng)先于其他受損方

獲得賠償。

(五)由于不可抗力，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施

進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成基金財產(chǎn)或基金投資者損失，基金管理人和基

金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此

造成的影響。

二十一、爭議的處理

對于因本基金合同產(chǎn)生或與本基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、

調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際

經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲

裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金

合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。

二十二、基金合同的效力

基金合同是約定基金當(dāng)事人之間、基金與基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。

(一)本基金合同經(jīng)基金管理人和基金托管人加蓋公章以及雙方法定代表人或法定代表

人授權(quán)的代理人簽字，在基金募集結(jié)束，基金備案手續(xù)辦理完畢，并獲中國證監(jiān)會書面確認(rèn)

之日起生效?；鸷贤挠行谧云渖е掌鹬猎摶鹭敭a(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)并

公告之日止。

(二)本基金合同自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內(nèi)

的基金合同各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。

(三)本基金合同正本一式六份，除上報相關(guān)監(jiān)管部門兩份外，基金管理人和基金托管

人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。

(四)本基金合同可印制成冊，供基金投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機構(gòu)和

注冊登記機構(gòu)辦公場所查閱。基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。

二十三、其他事項

本基金合同如有未盡事宜，由本基金合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定協(xié)商解決。

二十四、基金合同內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

(1)自本基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨立運用基金財

產(chǎn)；

(2)依照本基金合同獲得基金管理人報酬以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他

費用；

(3)依照有關(guān)規(guī)定為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

(4)在符合有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖

回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，決定基金的除調(diào)高托管費和管理費之外的費

率結(jié)構(gòu)和收費方式；

(5)根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對于基金托管人違反了本基金合同或

有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)、其他基金當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及

時呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并采取必要措施保護基金及相關(guān)基金當(dāng)事人的利

益；

(6)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；

(7)自行擔(dān)任基金注冊登記機構(gòu)或選擇、更換注冊登記機構(gòu)，并對注冊登記機構(gòu)的代理

行為進行必要的監(jiān)督和檢查；

(8)選擇、更換代銷機構(gòu)，并依據(jù)銷售代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對其行為進行必要的

監(jiān)督和檢查；

(9)在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

(10)依法召集基金份額持有人大會；

(11)選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外

部機構(gòu)；

(12)根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，在法律法規(guī)允許的前提下，以基金的名義依法為基金融資、

融券；

(13)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

(1)依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)由證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)

售、申購、贖回和注冊登記事宜；

(2)辦理基金備案手續(xù)；

(3)自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

(4)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管

理和運作基金財產(chǎn)；

(5)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的

基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理，分別記賬，進

行證券投資；

(6)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利

益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

(7)依法接受基金托管人的監(jiān)督；

(8)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

(9)采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金

合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的

價格；

(10)按規(guī)定受理基金份額的申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

(11)進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

(12)編制季度報告、中期報告和年度報告；

(13)嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

(14)保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合

同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

(15)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

(16)依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托

管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

(17)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

(18)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行

為；

(19)組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

(20)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)

賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

(21)基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金

托管人追償；

(22)按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；

(23)建立并保存基金份額持有人名冊；

(24)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金

托管人；

(25)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

(26)不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

(27)法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的以及中國證監(jiān)會要求的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

(1)獲得基金托管費；

(2)監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作；

(3)自本基金合同生效之日起，依法保管基金財產(chǎn)；

(4)在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；

(5)根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反本基金合同或有

關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)、其他基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)

及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益；

(6)依法召集基金份額持有人大會；

(7)按規(guī)定取得基金份額持有人名冊；

(8)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

(1)以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

(2)設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金

托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

(3)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財產(chǎn)

的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所

托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、

賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

(4)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利

益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

(6)按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；

(7)保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金

信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

(8)對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人

在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同

規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
(9)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不少于15年；

(10)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

(11)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

(12)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、

贖回價格；

(13)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

(14)按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

(15)依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

(16)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額

持有人大會；

(17)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而

免除；

(18)按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同履行其義務(wù)，基金管理人因

違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償；

(19)根據(jù)本基金合同和托管協(xié)議規(guī)定建立并保存基金份額持有人名冊；

(20)參加基金財產(chǎn)清算組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

(21)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

和中國銀監(jiān)會，并通知基金管理人；

(22)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

(23)法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的以及中國證監(jiān)會要求的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

基金投資者自依招募說明書、基金合同取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同

當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合

同的完全承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或

簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

(1)分享基金財產(chǎn)收益；

(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使

表決權(quán)；

(6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

(7)監(jiān)督基金管理人的投資運作；

(8)對基金管理人、基金托管人、基金份額代銷機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴

訟；

(9)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

(1)遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；

(2)繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)、基金合同和招募說明書規(guī)定的費用；

(3)在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；

(4)不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動；

(5)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；

(6)遵守基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；

(7)返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代

理人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
(8)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表共同組

成。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

(二)召開事由

1.當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同

另有約定外，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

(1)終止基金合同；

(2)轉(zhuǎn)換基金運作方式；

(3)變更基金類別；

(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；

(5)變更基金份額持有人大會程序；

(6)更換基金管理人、基金托管人；

(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費率，但法律法規(guī)要求提

高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；

(8)本基金與其他基金的合并；

(9)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

(10)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%，下同)基金份額的基金份額持有人

(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同)就同一事項書面要求召開基金份額持

有人大會；

(11)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

(12)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

2、出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份

額持有人大會：

(1)調(diào)低基金管理費、基金托管費、其他應(yīng)由基金或基金份額持有人承擔(dān)的費用；

(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整基金的申購費率、銷售服務(wù)費率、收費

方式或調(diào)低贖回費率；

(3)在不提高現(xiàn)有基金份額持有人適用的費率的前提下，設(shè)立新的基金份額類別，增加

新的收費方式或者調(diào)整基金份額分類規(guī)則；

(4)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；

(5)基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

(6)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；

(7)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

(三)召集人和召集方式

1、除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。基

金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。

2、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提

議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，

基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。

3、代表基金份額10%以上(以上含本數(shù)，下同)的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金

份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日

起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；?
管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代

表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面

提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議

的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開。

4、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，

而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自

行召集基金份額持有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。

5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)

當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、

方式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前30日在規(guī)定媒

介公告?；鸱蓊~持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：

(1)會議召開的時間、地點；

(2)會議擬審議的主要事項；

(3)會議形式；

(4)議事程序；

(5)有權(quán)出席基金份額持有人大會的權(quán)益登記日；

(6)授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、

送達時間和地點；

(7)表決方式；

(8)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；

(9)出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

(10)召集人需要通知的其他事項。

2、采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，

并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其

聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達意見的寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見

的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對書面

表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基

金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱?
對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

(五)基金份額持有人出席會議的方式

1、會議方式

(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。

(2)現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開

會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，基金管理人或基金托管人拒不派代表出

席的，不影響表決效力。

(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進行表決。

(4)會議的召開方式由召集人確定。

2、召開基金份額持有人大會的條件

(1)現(xiàn)場開會方式

在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：

1)經(jīng)核對、匯總，到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效憑

證所對應(yīng)的基金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)；

2)親自出席會議者持有基金份額持有人憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金

份額的憑證及授權(quán)委托等文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會議通知的規(guī)定，并且持有基

金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。

未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并公告重新開會的時間(至少應(yīng)在25

個工作日后)和地點，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。

(2)通訊開會方式

在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：

1)召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公

告；

2)召集人在基金托管人(如果基金托管人為召集人，則為基金管理人)和公證機關(guān)的監(jiān)督

下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基金份額持有人的書面表決意見，基金管理人或基金

托管人經(jīng)通知拒不參加收取和統(tǒng)計書面表決意見的，不影響表決效力；

3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基

金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；

4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代表，同時提

交的持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權(quán)委托

書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與注冊登記機構(gòu)記錄相符；

如果開會條件達不到上述的條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時間(至少應(yīng)

在25個工作日后)，且確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。

(六)議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

(1)議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決定終

止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)

定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

(2)基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以上的基

金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會召集人提交需由基金份

額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時

提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前35日提交召集人并由召集人公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

(3)召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進行審核，

符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會召開日30天前公告。大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進行審核：

關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金

合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不

提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份

額持有人大會上進行解釋和說明。

程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進行分拆或合并

表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基

金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。

(4)單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上的基金份額持有人提交基金份額持

有人大會審議表決的提案、或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的

提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，

其時間間隔不少于6個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

(5)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進行修

改，應(yīng)當(dāng)最遲在基金份額持有人大會召開日前30日公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并

保證至少與公告日期有30日的間隔期。

2、議事程序

(1)現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注意事項，

確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見

證后形成大會決議。

大會由基金管理人授權(quán)代表主持。基金管理人為召集人的，其授權(quán)代表未能主持大會的

情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大

會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上(含50%)選舉產(chǎn)生一名

基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋瞬怀鱿?
主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、

身份證號碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等事項。

(2)通訊方式開會

在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日

期第2日在公證機構(gòu)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決并形成決議。

(七)決議形成的條件、表決方式、程序

1、基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。

2、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

(1)一般決議

一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及其代理人所持表決權(quán)的50%以上通過方為

有效，除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過；

(2)特別決議

特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方

為有效；更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運作方式、終止基金合同必須以特別

決議通過方為有效。

3、基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，或者備案，并予以

公告。

4、采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法

律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的

視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

5、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

6、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐

項表決。

(八)計票

1、現(xiàn)場開會

(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會的

主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額

持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行

召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會

的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代

理人中推舉3名基金份額持有人擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥?
響計票的效力及表決結(jié)果。

(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點，由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)

果。

(3)如會議主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對投票數(shù)進行重新清點；如會議主

持人未進行重新清點，而出席會議的基金份額持有人或代理人對會議主持人宣布的表決結(jié)果

有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，會議主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點并公布

重新清點結(jié)果。重新清點僅限一次。

(4)計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證。

2、通訊方式開會

在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人

授權(quán)代表(如果基金托管人為召集人，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進行計票，并由公

證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬慌纱肀O(jiān)督計票的，不影響計票

效力及表決結(jié)果。但基金管理人或基金托管人應(yīng)當(dāng)至少提前兩個工作日通知召集人，由召集

人邀請無直接利害關(guān)系的第三方擔(dān)任監(jiān)督計票人員。

(九)基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后的公告時間、方式

1、基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)

報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案?；鸱蓊~持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出

具無異議意見之日起生效，并在生效后方可執(zhí)行。

2、生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大

會的決定。

3、基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起2個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

4、如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全

文、公證機關(guān)、公證員姓名等一同公告。

(十)實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額

持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召

集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符

合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額10%

以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基

金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持

有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以

后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上

（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）

選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含

二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上

（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

(十一)法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

(一)基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的

余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

(二)基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益

的孰低數(shù)。

(三)收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，每份基

金份額每次分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日每份基金份額可供分配利潤的50%；若基金合

同生效不滿3個月，可不進行收益分配；

3、基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于

面值；

4、本基金收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，基金投資者可選擇現(xiàn)金紅

利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方

式是現(xiàn)金分紅，收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由基金投資者自行承擔(dān)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下酌情調(diào)整以上基

金收益分配原則，此項調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會，但應(yīng)于變更實施日前在規(guī)定媒

介公告。

(四)收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益分配基準(zhǔn)日可供分配利潤、基金收益分配對象、分

配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

(五)收益分配方案的確定、公告與實施

1、本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦

法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

2、本基金收益分配的發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日的時間不超過15個工作日。在分配方

案公布后(依據(jù)具體方案的規(guī)定)，基金管理人就支付的現(xiàn)金紅利向基金托管人發(fā)送劃款指

令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進行分紅資金的劃付。

3、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

(六)收益分配中發(fā)生的費用

收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資者的現(xiàn)金紅利

小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，注冊登記機構(gòu)可將基金份額持有人

的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

(七)實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。

四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例

(一)基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；

4、基金合同生效后的信息披露費用；

5、基金份額持有人大會費用；

6、基金合同生效后與基金有關(guān)的會計師費和律師費；

7、基金的證券交易費用；

8、基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；

9、按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

(二)上述基金費用由基金管理人在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)按照公允的市場價格確定，

法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定時從其規(guī)定。

(三)基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費率計提。計算方法如下：

H＝E×年管理費率÷當(dāng)年天數(shù)，本基金年管理費率為1.2%

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，

經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若

遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費率計提。計算方法如下：

H＝E×年托管費率÷當(dāng)年天數(shù)，本基金年托管費率為0.2%

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，

經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若

遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日

該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.4%的年費率計提。C類基金份額的銷售服務(wù)費的計算方

法如下：

H＝E×0.4%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的C類基金份額的銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值

C類基金份額的銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人

與基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)分別支付給各基金銷售機構(gòu)。

若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

4、上述(一)中4到9項費用由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法律法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，

按費用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費用。

(四)不列入基金費用的項目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損

失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。基金募集期間所發(fā)生的

信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財產(chǎn)中支付，基金收取認(rèn)購費的，可

以從認(rèn)購費中列支。

(五)本基金運作前產(chǎn)生的相關(guān)費用由管理人墊付，運作后由基金管理人向基金托管人

發(fā)送劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次日起3個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金

管理人。

(六)基金管理費和基金托管費的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率和基金托管費率。降低

基金管理費率和基金托管費率，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須依照有關(guān)規(guī)

定最遲于新的費率實施日前在規(guī)定媒介上刊登公告。

(七)實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬

戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見招募說明書

的規(guī)定。

(八)基金稅收

基金運作過程中涉及的各納稅主體根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。

五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

(一)投資目標(biāo)

本基金通過合理的動態(tài)資產(chǎn)配置，在嚴(yán)格控制風(fēng)險并保證充分流動性的前提下，重點挖

掘中小盤股票中的投資機會，謀求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

(二)投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括

中小板和創(chuàng)業(yè)板)、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、以及法律法規(guī)和中國證監(jiān)

會允許基金投資的其他金融工具。如法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基

金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍；如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品

種的比例限制的，基金管理人可依據(jù)相關(guān)規(guī)定履行適當(dāng)程序后調(diào)整本基金的投資比例規(guī)定。

本基金為混合型基金，基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的30%~80%，債

券、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、以及法律法規(guī)和中國證監(jiān)會允許基金投資的其他證券品種占基金

資產(chǎn)的0%~65%，權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的0%~3%，并保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政

府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保

證金及應(yīng)收申購款等。

基金管理人每半年末將對中國A股市場中的股票按流通市值從小到大排序并相加，累

計流通市值達到A股總流通市值2/3的這部分股票稱為中小盤股票。在此期間對于未被納入

最近一次排序范圍的股票(如新股上市等)，如果其流通市值可滿足以上標(biāo)準(zhǔn)，也稱為中小盤

股票。本基金投資于中小盤股票比例不低于基金股票資產(chǎn)的80%。

上述所稱的流通市值指的是在國內(nèi)證券交易所上市交易的股票的流通股本乘以收盤價。

如果排序時股票暫停交易或停牌等原因造成計算修正的，本基金將根據(jù)市場情況，取停牌前

收盤價或最能體現(xiàn)投資者利益最大化原則的公允價值計算流通市值。

如果今后出現(xiàn)更科學(xué)合理的中小盤股票界定及流通市值計算方式，本基金管理人在履行

適當(dāng)程序后可以做出相應(yīng)調(diào)整，并提前三個工作日在規(guī)定媒介公告變更后具體的計算方法。

（三）投資限制

1、本基金的投資組合將遵循以下限制：

(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

(2)本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10%；

(3)進入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購融入的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的

40%。債券回購最長期限為１年，債券回購到期后不得展期；

(4)本基金參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所

申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

(5)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金

類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；

(6)本基金投資權(quán)證，在任何交易日買入的總金額，不超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

0.5%，基金持有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3％，本基金管理人管理的全部

基金持有同一權(quán)證的比例不超過該權(quán)證的10％。

(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證

券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該基

金資產(chǎn)凈值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資

產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持

證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的20％。

（8）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超

過該上市公司可流通股票的15%；

（9）本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過

該上市公司可流通股票的30%；

（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前款所規(guī)定的流動性受限資產(chǎn)比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投

資。

（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購

交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

(12)本基金不得違反基金合同中有關(guān)投資范圍、投資策略、投資比例的規(guī)定；

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的約定。在符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的前提下，除上述第（5）、（10）、（11）項另有約定外，

因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等非本基金管理人的因素致使基金的投資組

合不符合上述投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定

的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，

履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或

者債券；

（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管

人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；

（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（8）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上述

規(guī)定限制。

六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

（一）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。

（二）基金凈值信息

基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告

一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通

過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈

值。

基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后

一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

(一)基金合同的變更

1、下列涉及到基金合同內(nèi)容變更的事項，除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合

同另有約定外，應(yīng)召開基金份額持有人大會并經(jīng)基金份額持有人大會決議同意：

(1)終止基金合同；

(2)轉(zhuǎn)換基金運作方式；

(3)變更基金類別；

(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；

(5)變更基金份額持有人大會議事程序；

(6)更換基金管理人、基金托管人；

(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費率。但根據(jù)法律法規(guī)的

要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；

(8)本基金與其他基金的合并；

(9)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響，需召開基金份額持有人大會的變更基

金合同等其他事項；

(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托管人同意

變更后公布經(jīng)修訂的基金合同：

①調(diào)低基金管理費、基金托管費；

②在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整基金的申購費率、銷售服務(wù)費率、收費

方式或調(diào)低贖回費率；

③在不提高現(xiàn)有基金份額持有人適用的費率的前提下，設(shè)立新的基金份額類別，增加

新的收費方式或者調(diào)整基金份額分類規(guī)則；

④因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；

⑤基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系；

⑥基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；

⑦按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

2、關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或出具無異議意見

之日起生效。基金管理人應(yīng)在上述基金份額持有人大會決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

(二)本基金合同的終止

有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人職責(zé)終止，而在6個月內(nèi)沒有新的基金管理人承接的；

3、基金托管人職責(zé)終止，而在6個月內(nèi)沒有新的基金托管人承接的；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

(三)基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組

(1)自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組

織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

(2)基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)

資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要

的工作人員。

(3)在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤

勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

(4)基金清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金清算小組可以

依法進行必要的民事活動。

2、基金財產(chǎn)清算程序

(1)基金合同終止時，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

(2)對基金財產(chǎn)進行清理和確認(rèn)；

(3)對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；

(4)制作清算報告；

(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；

(6)聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；

(7)將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；

(8)公布基金清算報告；

(9)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

3、清算費用

清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基

金清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

4、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

5、基金財產(chǎn)按下列順序清償：

(1)支付清算費用；

(2)交納所欠稅款；

(3)清償基金債務(wù)；

(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

6、基金財產(chǎn)清算的公告

基金財產(chǎn)清算報告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金清算小

組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會計師事務(wù)所審計，

律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告。

7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

八、爭議的處理和適用的法律

對于因本基金合同產(chǎn)生或與本基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、

調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際

經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲

裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金

合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。

九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

基金合同可印制成冊，供基金投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機構(gòu)和注冊登記

機構(gòu)辦公場所查閱?；鸷贤瑮l款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。


              

                

               中郵中小盤靈活配置混合型證券投資基金基金合同.pdf