民生加銀中證全指指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
民生加銀中證全指指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年2月18日
送出日期：2025年2月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 民生加銀中證全指指數(shù)增強(qiáng) 基金代碼 023119
下屬基金簡(jiǎn)稱 民生加銀中證全指指數(shù)增強(qiáng)A 下屬基金交易代碼 023119
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 中泰證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 何江 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2005年6月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。 法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金為股票指數(shù)增強(qiáng)型基金，在力求對(duì)標(biāo)的指數(shù)進(jìn)行有效跟蹤的基礎(chǔ)上，通過(guò)數(shù)量化方法及基本面分析進(jìn)行積極的指數(shù)組合管理與風(fēng)險(xiǎn)控制，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益，謀求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括中證全指指數(shù)的成份股及其備選成份股（均含存托憑證，下同）,其他非標(biāo)的指數(shù)成份股（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、港股通標(biāo)的股票、存托憑證）、債券（國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換公司債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款、金融衍生工具（包括股指期貨、國(guó)
債期貨）、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金以標(biāo)的指數(shù)（中證全指指數(shù)）成份股及備選成份股為主要投資對(duì)象。股票資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于中證全指指數(shù)成份股和備選成份股的資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0-50%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約、國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；股指期貨、國(guó)債期貨及其他金融工具的投資比例符合法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。 如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金投資策略包括資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、港股通標(biāo)的股票投資策略、債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、衍生產(chǎn)品投資策略、融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)等，詳見(jiàn)基金合同或招募說(shuō)明書(shū)。其中：1、資產(chǎn)配置策略。本基金為指數(shù)增強(qiáng)基金，股票資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，大類資產(chǎn)配置不作為本基金的核心策略。一般情況下將保持各類資產(chǎn)配置的基本穩(wěn)定。在綜合考量系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、各類資產(chǎn)收益風(fēng)險(xiǎn)比值、股票資產(chǎn)估值、流動(dòng)性要求、申購(gòu)贖回以及分紅等因素后，對(duì)基金資產(chǎn)配置做出合適調(diào)整。2、股票投資策略。本基金為股票指數(shù)增強(qiáng)型基金，主要利用量化選股模型，在保持對(duì)中證全指指數(shù)有效跟蹤的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越目標(biāo)指數(shù)的投資收益。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證全指指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為股票指數(shù)增強(qiáng)型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)本基金為指數(shù)增強(qiáng)基金，通過(guò)采用量化增強(qiáng)投資策略跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的公司相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜1,000,000 1.20%
1,000,000≤M＜2,000,000 0.60%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.20%
M≥5,000,000 1,000元/筆
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜1,000,000 1.50%
1,000,000≤M＜2,000,000 0.80%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.30%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜90天 0.50%
N≥90天 0.00%
注：上述表格中的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率及申購(gòu)費(fèi)率適用投資本基金的非特定投資群體。對(duì)于投資本基金的特定投資群
體，在基金管理人的直銷中心辦理賬戶認(rèn)證手續(xù)后，可享受認(rèn)購(gòu)費(fèi)率及申購(gòu)費(fèi)率1折優(yōu)惠，但對(duì)于上述表格
中規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率及申購(gòu)費(fèi)率為固定金額的，特定投資群體則按上述表格中的費(fèi)率規(guī)定執(zhí)行，不再享有費(fèi)率優(yōu)
惠。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.8% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% 基金托管人
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本基金合同及招募說(shuō)明書(shū)或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、
職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與股票市場(chǎng)平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
2、標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
3、基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
4、主動(dòng)增強(qiáng)投資的風(fēng)險(xiǎn)
5、標(biāo)的指數(shù)值計(jì)算出錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)
6、標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
7、跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
8、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
9、成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)
10、股指期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)
11、國(guó)債期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)
12、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
13、存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)
14、流通受限證券投資風(fēng)險(xiǎn)
15、合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
16、融資及轉(zhuǎn)融通證券出借的風(fēng)險(xiǎn)
17、投資北交所股票的風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
關(guān)于本基金的爭(zhēng)議解決方式，請(qǐng)投資者關(guān)注本基金《基金合同》“爭(zhēng)議的處理和適用的法律”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn或撥打客戶服務(wù)電話400-8888-388咨詢。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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