富國安怡120天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
富國安怡120天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基
金產(chǎn)品資料概要
2025年02月28日（信息截至：2025年02月27日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國安怡120天持有期債券發(fā)起式 基金代碼 023057
份額簡稱 富國安怡120天持有期債券發(fā)起式A 份額代碼 023057
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 － 基金類型 債券型
運作方式 其他開放式 開放頻率 對每份基金份額設(shè)置120天的最短持有期限
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 張洋 任職日期 －
證券從業(yè)日期 2011年08月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在保持資產(chǎn)流動性以及嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、地方政府債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益類金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 本基金不直接從二級市場買入股票，但可持有因可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股所形成的股票。因上述原因持有的股票資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金采取穩(wěn)健靈活的投資策略，力求在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，獲得基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值，力求提高基金總體收益率。主要投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、動態(tài)收益增強策略、國債期貨投資策略、信用衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×80%+一年期定期存款利率（稅后）×20%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基金。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 費率（普通客戶） 費率（特定客戶）
認(rèn)購費 M＜100萬 0.3% 0.03%
100萬≤M＜500萬 0.1% 0.01%
M≥500萬 1000元/筆 1000元/筆
申購費（前端） M＜100萬 0.4% 0.04%
100萬≤M＜500萬 0.2% 0.02%
M≥500萬 1000元/筆 1000元/筆
注：以上費用在投資者認(rèn)購/申購基金過程中收取，特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相關(guān)
內(nèi)容。本基金對每份基金份額設(shè)置120天的最短持有期限，不再收取贖回費。
（二）基金運作相關(guān)費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 0.20% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金
資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資
債券引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等等。基金管理人提醒投資者基
金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投
資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險包括：1、本基金為債券型基金，本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金
資產(chǎn)的80%。本基金無法完全規(guī)避發(fā)債主體特別是公司債、企業(yè)債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造
成的信用風(fēng)險。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、證券基本面的深入研究，持續(xù)
優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
2、國債期貨投資風(fēng)險
本基金投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)
險。
3、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，存在一定的流動性風(fēng)險、違約風(fēng)險、信用風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)
險、操作風(fēng)險等。
4、信用衍生品投資風(fēng)險
信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。
5、本基金對每份基金份額設(shè)定120天的最短持有期限，對投資者存在流動性風(fēng)險。本基金主
要運作方式設(shè)置為允許投資者每個開放日申購，但對于每份基金份額設(shè)定120天的最短持有期
限，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，即投資者要考
慮在最短持有期限屆滿前不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險。
6、終止清盤風(fēng)險
基金合同生效之日起3年后的對應(yīng)日（若無對應(yīng)日則順延至下一日），若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2
億元，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大
會的方式延續(xù)。因而，本基金存在著無法存續(xù)的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則
管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交中
國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照申請仲裁時中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，并對各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告、定期
公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，
4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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