中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要
中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年12月20日
送出日期：2024年12月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起(QDII) 基金代碼 023034
基金簡稱A 中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起(QDII)A 基金代碼 023034
基金簡稱C 中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起(QDII)C 基金代碼 023035
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
境外投資顧問 - 境外托管人 香港上海匯豐銀行有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
FANGSHENSHEN - 2006年06月01日
其他 基金合同生效滿3年之日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣或等值貨幣（美元資產(chǎn)按當(dāng)日中國人民銀行公布的人民幣對美元匯率中間價折算為人民幣），基金合同應(yīng)當(dāng)終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同自動終止?；鸸芾砣擞袡?quán)決定本基金是否轉(zhuǎn)型為基金管理人同時管理的跟蹤同一標(biāo)的
指數(shù)的交易型開放式指數(shù)證券投資基金（ETF）聯(lián)接基金并相應(yīng)修改《基金合同》，如決定以ETF聯(lián)接基金模式運作，則屆時無須召開基金份額持有人大會但須提前公告。
注：本基金目前僅開通人民幣份額的發(fā)售,未來基金管理人可根據(jù)需要開通美元或其他幣種
份額的認購業(yè)務(wù)，詳見基金管理人屆時發(fā)布的公告。本基金產(chǎn)品資料概要中涉及的基金份額
類別均指人民幣份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細情況
投資目標(biāo) 本基金進行被動指數(shù)化投資，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
投資范圍 本基金標(biāo)的指數(shù)為：恒生科技指數(shù)。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股、備選成份股。其余資產(chǎn)可投資于其他金融產(chǎn)品或工具。境外投資工具包括：與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的與本基金跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的公募基金（包括交易型開放式基金（ETF））；已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券以及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品；以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。本基金還可以進行證券借貸交易、正回購交易、逆回購交易。境內(nèi)投資工具包括：國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票、存托憑證、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、證券公司短期公司債等）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、債券回購、同業(yè)存單、衍生工具（包括股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)），以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。本基金將根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。香港市場可通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）境外投資額度和港股通機制進行投資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金投資于股票的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的90%，投資于標(biāo)的指數(shù)成份股、備選成份股以及跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的境外基金的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，其中投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的境外基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終，在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金采用完全復(fù)制策略，按照標(biāo)的指數(shù)成份股構(gòu)成及其權(quán)重構(gòu)建股票資產(chǎn)組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變化對股票組合進行動態(tài)調(diào)整。但因特殊情況導(dǎo)致基金無法有效跟蹤標(biāo)的指數(shù)時，本基金將運用其他方法建立實際組合，力求實現(xiàn)基金相對業(yè)績比較基準(zhǔn)的跟蹤誤差最小化。1、資產(chǎn)配置策略本基金投資于股票的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的90%，投資于標(biāo)的指數(shù)成份股、備選成份股以及跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的境外基金的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，其中投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的境外基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終，在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券?；鸸芾砣藢⒕C合考慮市場情況、基金資產(chǎn)的流動性要求及投資比例限制等因素，確定股票、債券等資產(chǎn)的具體配置比例。本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)。如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤誤差進一步擴大。本基金運作過程中，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負面事件面臨退市風(fēng)險，且指數(shù)編制機構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時對相關(guān)成份股進行調(diào)整。2、股票投資策略本基金主要采取完全復(fù)制法，即完全按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動進行相應(yīng)調(diào)整。但在因特殊情形導(dǎo)致基金無法完全投資于標(biāo)的指數(shù)成份股時，基金管理人可采取包括成份股替代策略在內(nèi)的其他指數(shù)投資技術(shù)適當(dāng)調(diào)整基金投資組合，以達到緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)的目的。特殊情形包括但不限于：（1）法律法規(guī)的限制；（2）標(biāo)的指數(shù)成份股流動性嚴重不足；（3）標(biāo)的指數(shù)的成份股票長期
停牌；（4）標(biāo)的指數(shù)成份股進行配股、增發(fā)或被吸收合并；（5）標(biāo)的指數(shù)成份股派發(fā)現(xiàn)金股息；（6）指數(shù)成份股定期或臨時調(diào)整；（7）標(biāo)的指數(shù)編制方法發(fā)生變化；（8）其他基金管理人認定不適合投資的股票或可能嚴重限制本基金跟蹤標(biāo)的指數(shù)的合理原因等。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 恒生科技指數(shù)收益率（經(jīng)匯率調(diào)整后）×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險收益特征 本基金屬于股票型基金產(chǎn)品，預(yù)期風(fēng)險和收益水平高于混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。本基金為被動管理的指數(shù)型基金，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的股票市場相似的風(fēng)險收益特征。本基金投資于境外證券市場，因此還面臨匯率風(fēng)險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風(fēng)險。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起(QDII)A：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費A M 0.80%
500萬元≤M 1000.00元/筆
申購費（前收費）A M 1.00%
500萬元≤M 1000.00元/筆
贖回費A N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.30%
N≥30日 0
注：上表適用于投資者（通過基金管理人的直銷中心認購/申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶
除外）認購/申購本基金A類基金份額的情形，通過基金管理人的直銷中心認購/申購本基金A類基
金份額的養(yǎng)老金客戶費率適用情況詳見本基金招募說明書及相關(guān)公告。
中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起(QDII)C：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費C N＜7日 1.50%
N≥7日 0
認購費C：本基金C類基金份額不收取認購費。
申購費C：本基金C類基金份額不收取申購費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起(QDII)C 0.25% 銷售機構(gòu)
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險主要包括：
-海外投資的特殊風(fēng)險
1、海外市場風(fēng)險
市場風(fēng)險是指由于市場因素如基礎(chǔ)利率、匯率、股票價格和商品價格的變化或由于這些
市場因素的波動率的變化而引起的證券價格的非預(yù)期變化，并產(chǎn)生損失的可能性。
由于本基金投資于海外證券市場，因而會受到不同國家或地區(qū)（其中，本基金投資的主
要境外市場為香港證券交易所）特有的政治因素、法律制度、經(jīng)濟周期等基本因素的影響，
導(dǎo)致本基金的投資績效面臨較大的波動性和存在潛在損失的風(fēng)險。
2、匯率風(fēng)險
本基金人民幣份額以人民幣募集和計價,本基金美元份額以美元募集和計價,經(jīng)過換匯后
投資于境外市場以外幣計價的金融工具（如需）。外幣相對于人民幣、美元的匯率變化將會
影響本基金以人民幣、美元計價的基金資產(chǎn)價值,從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險。此外,部
分國家/地區(qū)可能對外匯實施管制,從而帶來一定的貨幣匯兌風(fēng)險。
3、政治風(fēng)險
不同國家或地區(qū)的財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等宏觀政策發(fā)生變化，
會導(dǎo)致市場波動進而影響基金收益，產(chǎn)生風(fēng)險；此外，基金所投資的國家/地區(qū)可能會不時
采取某些管制措施，從而對基金收益以及基金資產(chǎn)帶來不利影響。
4、法律和政府管制風(fēng)險
由于各個國家/地區(qū)適用不同法律法規(guī)的原因，可能基金的某些投資行為在部分國家/地
區(qū)受到限制或合同不能正常執(zhí)行，或者由于稅制、破產(chǎn)制度的改變等法律上的原因，給交易
者帶來損失的可能性。
5、會計核算風(fēng)險
由于境外市場對上市公司日常經(jīng)營活動的會計處理、財務(wù)報表披露等會計核算標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)
定存在一定差異，可能給本基金投資帶來潛在風(fēng)險。
6、稅務(wù)風(fēng)險
由于各個國家/地區(qū)在稅務(wù)方面的法律法規(guī)存在一定差異，當(dāng)投資某個國家/地區(qū)市場時，
該國家/地區(qū)可能會要求基金就股息、利息、資本利得等收益向當(dāng)?shù)囟悇?wù)機構(gòu)繳納稅金，該
行為會使基金收益受到一定影響。此外，各個國家/地區(qū)的稅收規(guī)定可能發(fā)生變化，或者實
施具有追溯力的修訂，從而導(dǎo)致基金向該國家/地區(qū)繳納在基金銷售、估值或者出售投資當(dāng)
日并未預(yù)計的額外稅項。
本基金在投資境外證券市場時會事先了解清楚當(dāng)?shù)氐亩悇?wù)法律法規(guī)，同時，在境外托管
人的協(xié)助下，完成投資所在國家或地區(qū)的稅務(wù)扣繳工作。
7、信用風(fēng)險
國家的主權(quán)評級下降或評級展望負面，都可能影響該國的投資風(fēng)險溢價。
基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者不能履行合約規(guī)定的其他
義務(wù)，或者其信用等級降低，將會導(dǎo)致債券價格下降，進而造成基金資產(chǎn)損失。
8、交易結(jié)算風(fēng)險
指以外幣計價或成交的交易，由于外幣與本幣的比值發(fā)生變化而引起虧損的風(fēng)險，即在
以外幣計劃成交的交易中，因為交易過程中外匯匯率的變化使得實際支付的本幣現(xiàn)金流量變
化而產(chǎn)生的虧損。
9、法律風(fēng)險
由于各個國家/地區(qū)適用不同法律法規(guī)的原因，可能基金的某些投資行為在部分國家/地
區(qū)受到限制或合同不能正常執(zhí)行，或者由于稅制、破產(chǎn)制度的改變等法律上的原因，給交易
者帶來損失的可能性。境外的證券交易所對掛牌交易的股票的政策、規(guī)則或監(jiān)管也可能隨時
修改，在執(zhí)行方面也存在不明朗因素，可能會對本基金造成一定的法律風(fēng)險。
10、引入境外托管人的相關(guān)風(fēng)險
本基金由境外托管人提供境外資產(chǎn)托管服務(wù)，存在因適用法律不同導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的
風(fēng)險。由于境外所適用法律法規(guī)與境內(nèi)法律法規(guī)有所不同的原因，可能導(dǎo)致本基金的某些投
資及運作行為在境外受到限制或合同不能正常執(zhí)行，從而使得基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。此外，
托管資產(chǎn)中的現(xiàn)金可能依據(jù)境外托管人注冊地的法律法規(guī)，歸入其清算財產(chǎn)，由此可能造成
基金資產(chǎn)的損失。
（二）開放式基金風(fēng)險
包括流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、大額贖回風(fēng)險、金融模型風(fēng)險、衍生品投資風(fēng)險、境外證
券借貸、正回購／逆回購風(fēng)險、投資境內(nèi)資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險、投資流通受限證券的風(fēng)險、
存托憑證投資風(fēng)險、參與境內(nèi)融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險、操作風(fēng)險、
本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險及其它風(fēng)險。
（三）本基金特有的風(fēng)險
包括宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、政策風(fēng)險、價格管制風(fēng)險、股票市場管制風(fēng)險、地緣政治風(fēng)險、信
用評級下調(diào)的風(fēng)險、外匯風(fēng)險、外匯管制風(fēng)險、可能面臨基金凈值與標(biāo)的指數(shù)同步下跌的風(fēng)
險、標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險、標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險、跟蹤偏離風(fēng)險、標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險、跟蹤誤差
控制未達約定目標(biāo)的風(fēng)險、成份股停牌的風(fēng)險、成份股退市的風(fēng)險、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)
的風(fēng)險、基金自動轉(zhuǎn)型的風(fēng)險、基金合同自動終止的風(fēng)險、開通外幣申贖的風(fēng)險、投資香港
市場的風(fēng)險等。
本基金的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所和本基金投資的主要境外市場同時
開放交易的工作日。本基金投資的主要境外市場為香港證券交易所。因此，開放日的業(yè)務(wù)辦
理時間受到香港證券交易所交易時間的影響，具體辦理時間以銷售機構(gòu)公布時間為準(zhǔn)。若香
港證券交易所交易時間變更或發(fā)生其他情況，本基金業(yè)務(wù)辦理時間可能進行相應(yīng)的調(diào)整。請
投資人關(guān)注本基金的開放日及業(yè)務(wù)辦理時間。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友
好協(xié)商可以解決的，均應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會在北京仲裁，按照申請仲裁時該
會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力，除非仲裁裁決另
有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地
區(qū)立法）管轄并從其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]
1、《中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金合同》
《中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起式證券投資基金（QDII）托管協(xié)議》
《中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起式證券投資基金（QDII）招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
中歐恒生科技指數(shù)發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要.pdf