海富通配置優(yōu)選三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（海富通配置優(yōu)選三個(gè)月持有混合（FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要
海富通配置優(yōu)選三個(gè)月持有期混合型基金中基金
（FOF）（海富通配置優(yōu)選三個(gè)月持有混合（FOF）A）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年2月18日
送出日期：2025年2月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
海富通配置優(yōu)選三個(gè)月
基金簡(jiǎn)稱基金代碼023009
持有混合（FOF）
海富通配置優(yōu)選三個(gè)月
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼023009
持有混合（FOF）A
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人招商證券股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個(gè)開放日開放申購(gòu)，但
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率對(duì)于每份基金份額設(shè)定
三個(gè)月最短持有期限
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理朱赟
證券從業(yè)日期2004-06-01
注：本基金基金類型為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“九、基金的投資”了解詳細(xì)情況。
本基金是基金中基金，通過大類資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選策略，力求基金
投資目標(biāo)
資產(chǎn)穩(wěn)健增值。
本基金投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核
準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（含公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基
金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”）、QDII基金、商品基金（包括但不限于
商品期貨基金和黃金ETF）、香港互認(rèn)基金及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或
投資范圍注冊(cè)的基金，下同）、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、
存托憑證及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或核準(zhǔn)上市的股票）、港股通標(biāo)的
股票、債券（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國(guó)債、央行票據(jù)、金融
債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)
換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支
持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)
相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種的，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)
的公開募集的基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，投資于權(quán)益類資
產(chǎn)（包括股票、股票型基金、混合型基金等品種）的比例為0%-30%，
其中混合型基金是指基金合同中明確約定股票投資占基金資產(chǎn)的比例
為60%以上，或者根據(jù)定期報(bào)告最近四個(gè)季度抦露的股票投資占基金
資產(chǎn)的比例均在60%以上的混合型基金。本基金投資于QDII基金及香
港互認(rèn)基金合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例不超過20%，投資于貨幣市場(chǎng)基金
的比例不超過基金資產(chǎn)的15%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例
不超過股票資產(chǎn)的50%。本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存
出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更上述投資品
種的比例限制，以變更后的比例為準(zhǔn)，基金管理人在依法履行適當(dāng)程
序后，可對(duì)本基金的投資比例做相應(yīng)調(diào)整。
具體包括：
1、資產(chǎn)配置策略：本基金將通過戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略不戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策
略的結(jié)合，確定并優(yōu)化投資組合的資產(chǎn)配置比例；
2、基金投資策略：包括主動(dòng)管理的股票型基金和混合型基金投資策略、
主動(dòng)管理的債券型基金投資策略、指數(shù)基金和商品基金投資策略、貨
幣市場(chǎng)基金投資策略及公募REITs投資策略；
3、股票投資策略：本基金通過綜合考察企業(yè)所屬行業(yè)發(fā)展前景、上市
主要投資策略公司行業(yè)地位、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、盈利能力、成長(zhǎng)性、估值水平等因素，選
出個(gè)股構(gòu)建投資組合。本基金可根據(jù)投資策略需要通過內(nèi)地不香港股
票市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港股票市場(chǎng)；
4、存托憑證投資策略；
5、債券投資組合策略：主要采取類屬配置策略、久期調(diào)整策略、收益
率曲線策略；
另外，本基金投資策略還包括資產(chǎn)支持證券投資策略及可轉(zhuǎn)換債券及
可交換債券投資策略。
中證債券型基金指數(shù)收益率×80%+中證股票型基金指數(shù)收益率×
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
15%+中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%
本基金屬于混合型基金中基金（FOF），其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益
率低于股票型基金、股票型基金中基金，高于貨幣市場(chǎng)基金、貨幣型
風(fēng)險(xiǎn)收益特征基金中基金、債券型基金和債券型基金中基金。本基金若投資港股通
標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以
及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
非養(yǎng)老
M
金客戶
非養(yǎng)老
100萬元≤M
金客戶
非養(yǎng)老
200萬元≤M
金客戶
按筆收取，1000非養(yǎng)老
M≥500萬元
元/筆金客戶
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
養(yǎng)老金
M
客戶
養(yǎng)老金
100萬元≤M
客戶
養(yǎng)老金
200萬元≤M
客戶
按筆收取，1000養(yǎng)老金
M≥500萬元
元/筆客戶
非養(yǎng)老
M
金客戶
非養(yǎng)老
100萬元≤M
金客戶
非養(yǎng)老
200萬元≤M
金客戶
按筆收取，1000非養(yǎng)老
M≥500萬元
元/筆金客戶
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
養(yǎng)老金
M
客戶
養(yǎng)老金
100萬元≤M
客戶
養(yǎng)老金
200萬元≤M
客戶
按筆收取，1000養(yǎng)老金
M≥500萬元
元/筆客戶
N
贖回費(fèi)
N≥180天-
注：1、對(duì)于每份A類基金份額，基金份額的三個(gè)月持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持
有人可對(duì)該基金份額提出贖回申請(qǐng)。
2、以上費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取，養(yǎng)老金客戶、非養(yǎng)老金客戶的具體含義請(qǐng)
見《招募說明書》相關(guān)內(nèi)容。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
主要包括《基金合同》生效后不基金
相關(guān)的信息抦露費(fèi)用、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律
師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額持
有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券等交易、
結(jié)算費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基
其他費(fèi)用
金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
投資其他基金的費(fèi)用；因投資港股通
標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用及按照
國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金投資于本基金管理人自身管理的基金的部分不收取管理費(fèi)；
2、本基金投資于本基金托管人自身托管的基金的部分不收取托管費(fèi)；
3、本基金費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證
券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：
基金主要投資于證券市場(chǎng)，而證券市場(chǎng)價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交
易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)，從而導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。主要的
風(fēng)險(xiǎn)因素包括：政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)及債
券投資風(fēng)險(xiǎn)；
債券投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括：（1）市場(chǎng)平均利率水平變化導(dǎo)致債券價(jià)格變化的風(fēng)險(xiǎn)。（2）
債券市場(chǎng)不同期限、不同類屬債券之間的利差變動(dòng)導(dǎo)致相應(yīng)期限和類屬債券價(jià)格變化的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債
券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；
3、管理風(fēng)險(xiǎn)；
4、FOF產(chǎn)品特有風(fēng)險(xiǎn)：基金管理人在構(gòu)建FOF投資組合的時(shí)候，對(duì)基金的選擇在很
大的程度上依靠了基金的過往業(yè)績(jī)。但是基金的過往業(yè)績(jī)往往不能代表基金未來的表現(xiàn)，所
以可能引起一定的風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人將嚴(yán)密監(jiān)控標(biāo)的基金動(dòng)態(tài)和這些基金不其業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)指數(shù)相比的凈值變化態(tài)勢(shì)，力求將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。
5、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）持有期鎖定的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定三個(gè)月的最短持有期限。在基金份額的持有期到期日前
（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對(duì)該基金份額提出贖回申請(qǐng)；基金份額的持有期到期日
起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對(duì)該基金份額提出贖回申請(qǐng)?；鸱蓊~持有人將面臨在三
個(gè)月持有期到期前不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金投資策略特有風(fēng)險(xiǎn)
在資產(chǎn)配置上本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于以下方面：一是本基金主要投資于經(jīng)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金，間接投資于股票市場(chǎng)不債券市場(chǎng)，但資產(chǎn)配置并不
能完全抵御市場(chǎng)整體下跌風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能會(huì)受到影響。二是由于經(jīng)濟(jì)周期、市
場(chǎng)環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素的不同影響，導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平，為組合績(jī)效
帶來風(fēng)險(xiǎn)。
另外，投資于本基金的風(fēng)險(xiǎn)還包括本基金投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)、投資港股通
標(biāo)的股票帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)、基金投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)
風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述不銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
不本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或不基金合同有關(guān)的
一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)根據(jù)基金合同的約定提交至仲裁機(jī)構(gòu)迚行仲裁。
具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見海富通基金管理有限公司網(wǎng)站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●本基金定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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