中航中證智選均衡配置指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中航中證智選均衡配置指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期： 2025 年 2 月 27 日
送出日期： 2025 年 3 月 1 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中航中證智選均衡配置指數(shù)
發(fā)起
基金代碼 022854
下屬基金簡稱 中航中證智選均衡配置指數(shù)發(fā)起A 中航中證智選均衡配置指數(shù)發(fā)
起C
下屬基金代碼 022854 022855
基金管理人 中航基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上
市日期
暫未上市
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理
龍川
開始擔任本基金
基金經(jīng)理的日期
-
證券從業(yè)日期 2011-03-09
楊揚
開始擔任本基金
基金經(jīng)理的日期
-
證券從業(yè)日期 2010-12-06
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
此部分投資者可閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況。
投資目標 本基金通過指數(shù)化投資，緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
投資范圍 標的指數(shù)：中證智選均衡配置指數(shù)
本基金主要投資于標的指數(shù)成份股及備選成份股，為更好地實現(xiàn)投資目標，還可以少
量投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的其他股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國
證監(jiān)會允許上市的股票）、債券（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、央行票據(jù)、政策性
金融債、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（包括分
離交易可轉(zhuǎn)債）、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、公開發(fā)行的次級債、證券
公司短期公司債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券）、債券回購、同業(yè)存單、貨
幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、
現(xiàn)金、國債期貨、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，
但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。中航中證智選均衡配置指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
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如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的90%，投資于標
的指數(shù)成份股、備選成份股資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日
終在扣除股指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或投資
于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程
序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 （一）大類資產(chǎn)配置（二）股票投資策略（三）債券投資策略（四）股指期貨投資策
略（五）國債期貨投資策略（六）資產(chǎn)支持證券投資策略（七）存托憑證投資策略（八）
可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略（九）參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)策略
業(yè)績比較基準 中證智選均衡配置指數(shù)收益率× 95%+同期銀行活期存款利率（稅后） ×5%
風(fēng)險收益特征 本基金為股票型基金，預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場
基金。本基金為指數(shù)型基金，原則上采用完全復(fù)制法跟蹤標的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標
的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的股票市場相似的風(fēng)險收益特征。
（二） 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三） 自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>中航中證智選均衡配置指數(shù)發(fā)起 A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費
率
備注
認購費
M＜1,000,000 0.80% -
1,000,000≤M＜2,000,000 0.40% -
2,000,000≤M＜5,000,000 0.20% -
M≥5,000,000 1000元/筆 -
申購費（前收費）
M＜1,000,000 1.00% -
1,000,000≤M＜2,000,000 0.60% -
2,000,000≤M＜5,000,000 0.30% -
M≥5,000,000 1000元/筆 -
贖回費
N＜7日 1.50% -
N≥7日 0.00% -
中航中證智選均衡配置指數(shù)發(fā)起 C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注中航中證智選均衡配置指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
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認購費
- - C類基金份額不收
取認購費用，收取
銷售服務(wù)費用。
申購費（前收費）
- - C類基金份額不收
取申購費用，收取
銷售服務(wù)費用。
贖回費 N＜7日 1.50% -
N≥7日 0.00% -
認購費： 本基金A類基金份額在認購時收取認購費，認購費率隨認購金額的增加而遞減。投資者在一天
之內(nèi)如果有多筆認購，適用費率按單筆分別計算。 C類基金份額不收取認購費用，收取銷售服務(wù)費用。
本基金認購費用由認購本基金A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)。認購費用用于本基金的市
場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發(fā)生的各項費用。
申購費： 投資者可以多次申購本基金，申購費率按每筆申購申請單獨計算。
本基金A類基金份額在申購時收取申購費，申購費率隨申購金額的增加而遞減。投資者在一天之內(nèi)如果
有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。 C類基金份額不收取申購費用，收取銷售服務(wù)費用。本基金的
申購費用由投資人承擔，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。
贖回費： 本基金僅對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.50%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財
產(chǎn)。本基金贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 年費率0.50% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 年費率0.10% 基金托管人
銷 售 服
務(wù)費
中航中證智選均衡配
置指數(shù)發(fā)起A
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費 銷售機構(gòu)
中航中證智選均衡配
置指數(shù)發(fā)起C
年費率0.40% 銷售機構(gòu)
其他費用
除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息
披露費用；《基金合同》生效后與基金相
關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟
費；基金份額持有人大會費用；基金的
證券、期貨交易費用；基金的銀行匯劃
費用、賬戶開戶及維護費用；按照國家
有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在
第三方收取方中航中證智選均衡配置指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
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基金財產(chǎn)中列支的其他費用。根據(jù)有關(guān)
法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出
金額列入當期費用，由基金托管人從基
金財產(chǎn)中支付。
注：本基金費用類別、費用計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金
等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、基金管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、其他風(fēng)
險。
本基金的特有風(fēng)險：
1、標的指數(shù)波動的風(fēng)險
本基金主要投資標的指數(shù)的成份股和備選成份股，本基金的資產(chǎn)凈值會隨標的指數(shù)的波動而波動。
2、跟蹤偏離風(fēng)險
以下因素可能導(dǎo)致基金投資組合的收益率無法緊密跟蹤標的指數(shù)的收益率：
（1）基金有投資成本、各種費用及稅收，而指數(shù)編制不考慮費用和稅收，這將導(dǎo)致基金收益率落
后于標的指數(shù)收益率，產(chǎn)生負的跟蹤偏離度。
（2）指數(shù)成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、新股市值配售收益等因素將導(dǎo)致基金收益率超過標的指數(shù)收益率，
產(chǎn)生正的跟蹤偏離度。
（3）當標的指數(shù)調(diào)整成份股構(gòu)成，或成份股公司發(fā)生配股、增發(fā)等行為導(dǎo)致該成份股在指數(shù)中的
權(quán)重發(fā)生變化，或標的指數(shù)變更編制方法時，基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中可能暫時擴大與標的指數(shù)的構(gòu)成
差異，而且會產(chǎn)生相應(yīng)的交易成本，導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
（4）投資者申購、贖回可能帶來一定的現(xiàn)金流或變現(xiàn)需求，在遇到標的指數(shù)成份股摘牌或流動性
較差等情形時，基金可能無法及時調(diào)整投資組合或承擔沖擊成本，導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
（5）在基金進行指數(shù)化投資的過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的水平、技術(shù)手段、
買入賣出的時機選擇等，都會對基金收益產(chǎn)生影響，從而影響基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
（6）其他因素產(chǎn)生的偏離。如因缺乏賣空、對沖機制及其他工具造成的指數(shù)跟蹤成本較高；因指
數(shù)發(fā)布機構(gòu)指數(shù)編制錯誤或指數(shù)編制單位停止服務(wù)等產(chǎn)生的跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
3、跟蹤誤差控制未達到約定目標
本基金通過指數(shù)化投資，緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。在正常市場情況
下，本基金力爭將基金份額凈值的增長率與業(yè)績比較基準的收益率的日均跟蹤偏離度的絕對值控制在
0.35%以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)，但因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過
上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
4、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停止對
指數(shù)的發(fā)布、管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自相關(guān)情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證
監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同
等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表
決未通過的，基金合同終止。投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、或者
終止基金合同等風(fēng)險。中航中證智選均衡配置指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
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自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制
機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由
于標的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
5、成份股停牌的風(fēng)險
本基金的標的指數(shù)成份股可能出現(xiàn)停牌，從而使基金的部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或出現(xiàn)大幅折價，存在對
基金凈值產(chǎn)生沖擊的風(fēng)險。此外，本基金運作過程中，當標的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負面事件面臨退市風(fēng)
險，且指數(shù)編制機構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人將按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決
策程序后對相關(guān)成份股進行調(diào)整，從而可能產(chǎn)生跟蹤偏離、跟蹤誤差控制未達約定目標的風(fēng)險。
6、發(fā)起式基金的風(fēng)險及基金合同自動終止風(fēng)險
本基金基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日（該對應(yīng)日如為非工作日，則自動順延至下一個工作
日），如基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元時，基金合同自動終止，此外，出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份股價
格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情
形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上
述事項表決未通過的，基金合同終止，屆時投資者將面臨基金資產(chǎn)變現(xiàn)及其清算等帶來的不確定性風(fēng)險。
7、國債期貨、股指期貨投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。市
場風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風(fēng)險?；铒L(fēng)險是期貨市場的特有風(fēng)
險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。
流動性風(fēng)險可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的
風(fēng)險，此類風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證
金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風(fēng)險。
本基金可投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利
行情時，股價指數(shù)微小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結(jié)算制度，
如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
8、基金參與融資與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險
本基金可根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，可能存在杠桿投資風(fēng)險
和對手方交易風(fēng)險等融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)特有風(fēng)險。
9、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、高收益的特
征，并存在一定的投資風(fēng)險。資產(chǎn)支持證券的投資與基金資產(chǎn)密切相關(guān)，因此會受到特定原始權(quán)益人破
產(chǎn)風(fēng)險及現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等的影響；當本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評級發(fā)生變化時，本基金將需要
面對臨時調(diào)整持倉的風(fēng)險；此外當資產(chǎn)支持證券相關(guān)的發(fā)行人、基金管理人、基金托管人等出現(xiàn)違規(guī)違
約時，本基金將面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險。
10、投資于存托憑證的風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本
基金還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險，
包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)
險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存
托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄
的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能
存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不中航中證智選均衡配置指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
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表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站： www.avicfund.cn，客服電話： 400-666-2186
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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