光大保德信安選平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）開放日常申購、贖回、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
光大保德信安選平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）開放日常申購、贖回、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
公告送出日期：2025年2月6日
1.公告基本信息
基金名稱 光大保德信安選平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）
基金簡稱 光大安選平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合（FOF）
基金主代碼 022376
基金運(yùn)作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2024年12月10日
基金管理人名稱 光大保德信基金管理有限公司
基金托管人名稱 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金注冊登記機(jī)構(gòu)名稱 光大保德信基金管理有限公司
公告依據(jù) 《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等法律法規(guī)以及《光大保德信安選平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金合同》、《光大保德信安選平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）招募說明書》的相關(guān)約定
申購起始日 2025年2月10日
定期定額投資起始日 2025年2月10日
2.日常申購、贖回及定期定額投資業(yè)務(wù)的辦理時間
本基金為投資者辦理日常申購及贖回等業(yè)務(wù)的時間即開放日為上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購及贖回時除外。具體業(yè)務(wù)辦理時間以銷售機(jī)構(gòu)公布時間為準(zhǔn)。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《公開募集證券投資基金信息披露辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
3.日常申購業(yè)務(wù)
3.1申購金額限制
（1）代銷網(wǎng)點(diǎn)每個賬戶每次申購的最低金額為人民幣1元（含申購費(fèi)），具體限額以銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
（2）直銷網(wǎng)點(diǎn)每個賬戶每次申購的最低金額為人民幣1元（含申購費(fèi)）；
（3）本公司接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時，本公司有權(quán)拒絕該筆或該某些申購申請。
基金管理人可以根據(jù)市場情況，在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額的數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)?？刂拼胧?。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機(jī)構(gòu)對申購的最低金額限制有其他規(guī)定的，需同時遵循該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
3.2申購費(fèi)率
（1）本基金對通過直銷中心申購的特定投資群體與除此之外的其他投資者實(shí)施差別的申購費(fèi)率。特定投資群體指全國社會保障基金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險基金、依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險基金（包括企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃），以及可以投資基金的其他社會保險基金。如將來出現(xiàn)可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可將其納入特定投資群體范圍。特定投資群體可通過本基金直銷中心申購本基金基金份額?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況增加特定投資群體申購本基金基金份額的銷售機(jī)構(gòu)，并按規(guī)定予以公告。
（2）投資者申購本基金基金份額的申購費(fèi)率見下表。
申購金額（含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率 特定申購費(fèi)率
（養(yǎng)老金客戶）
100萬元以下 1.00% 0.10%
100萬元（含100萬元）到300萬元 0.80% 0.08%
300萬元（含300萬元）到500萬元 0.60% 0.06%
500萬元以上（含500萬元） 每筆交易1000元 每筆交易1000元
（3）基金管理人可以在《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整申購費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，調(diào)整后的申購費(fèi)率或變更的收費(fèi)方式在更新的《招募說明書》中列示。
上述費(fèi)率或收費(fèi)方式如發(fā)生變更，基金管理人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（4）基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率和銷售服務(wù)費(fèi)率。
4.日常贖回業(yè)務(wù)
4.1贖回份額限制
投資人需至少持有本基金基金份額滿三年，在三年持有期內(nèi)不能提出贖回申請。投資人紅利再投資所得基金份額與原份額適用相同的鎖定期。
本基金按照份額進(jìn)行贖回，申請贖回份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位。投資者通過銷售機(jī)構(gòu)贖回本基金份額時，可申請將其持有的部分或全部基金份額贖回；單筆贖回不得少于1份，每個基金交易賬戶最低持有基金份額余額為1份，若某筆贖回導(dǎo)致某一銷售機(jī)構(gòu)的某一基金交易賬戶的基金份額余額少于1份時，基金管理人有權(quán)將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)的某一基金交易賬戶剩余基金份額一次性全部贖回。
在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機(jī)構(gòu)對贖回的最低份額限制有其他規(guī)定的，需同時遵循該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4.2贖回費(fèi)率
本基金對于每份基金份額設(shè)置三年最短持有期。對持續(xù)持有期大于或等于最短持有期限的基金份額不收取贖回費(fèi)用。
基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，在不違反法律法規(guī)且在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)用。
5.定期定額投資業(yè)務(wù)
（1）本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)開通情況具體以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
（2）投資者可在基金開放日申請辦理定期定額申購業(yè)務(wù)，具體辦理時間與基金申購、贖回業(yè)務(wù)辦理時間相同。
（3）辦理方式
1）申請辦理定期定額投資業(yè)務(wù)的投資者須擁有光大保德信基金管理有限公司開放式基金賬戶，具體開戶程序請遵循各銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定；
2）投資者開立基金賬戶后攜帶本人有效身份證件和有關(guān)憑證到指定的各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理光大保德信開放式基金的定期定額投資業(yè)務(wù)，具體辦理程序請遵循各銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（4）扣款金額
基金投資者可與基金銷售機(jī)構(gòu)約定每期固定扣款金額，最高最低扣款金額遵從各銷售機(jī)構(gòu)的要求，同時扣款金額不得低于人民幣1元(含1元)，不設(shè)金額級差。
若銷售機(jī)構(gòu)定期定額投資業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的每期固定扣款金額的最低限額與此不一致時，則投資人在相應(yīng)銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金管理人旗下基金的定期定額投資業(yè)務(wù)時，以該銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的每期固定扣款金額最低限額為準(zhǔn)。
（5）扣款日期
1）投資者應(yīng)遵循銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定并與銷售機(jī)構(gòu)約定每期固定扣款日期；
2）如果在約定的扣款日前投資者開辦定期定額業(yè)務(wù)的申請得到成功確認(rèn)，則首次扣款日為當(dāng)期，否則為次期。
（6）扣款方式
1）銷售機(jī)構(gòu)將按照投資者申請時所約定的每期固定扣款日和扣款金額進(jìn)行自動扣款，若遇非基金開放日則順延到下一基金開放日；
2）投資者須指定一個銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)可的資金賬戶作為每期固定扣款賬戶；
3）投資者賬戶余額不足則不扣款，請投資者于每期扣款日前在賬戶內(nèi)按約定存足資金，以保證業(yè)務(wù)申請的成功受理。
（7）交易確認(rèn)
每期實(shí)際扣款日與基金申購申請日為同一日，以該日(T日)的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算申購份額，申購份額將在T＋3工作日確認(rèn)成功后直接計入投資者的基金賬戶。投資者可自T＋4工作日起查詢申購成交情況。
（8）變更與解約
如果投資者想變更每期扣款金額和扣款日期，可提出變更申請；如果投資者想終止定期定額投資業(yè)務(wù)，可提出解除申請，具體辦理程序請遵循相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
6.基金銷售機(jī)構(gòu)
6.1直銷機(jī)構(gòu)
光大保德信基金管理公司上海投資理財中心、光大保德信基金管理有限公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)平臺（含移動終端平臺）。
6.2非直銷機(jī)構(gòu)
中國光大銀行股份有限公司、中國建設(shè)銀行股份有限公司、光大證券股份有限公司、中信證券股份有限公司、國投證券股份有限公司、國信證券股份有限公司、開源證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、中國銀河證券股份有限公司、中泰證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、中信證券（山東）有限責(zé)任公司、中信證券華南股份有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、北京雪球基金銷售有限公司、泛華普益基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、諾亞正行基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司、中信期貨有限公司。
7.基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
自2025年2月10日起，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次3個工作日，通過網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
8.其他需要提示的事項(xiàng)
本基金以最短持有期的方式進(jìn)行運(yùn)作，基金份額持有人每筆認(rèn)購、申購的申請所得基金份額需至少持有滿三年，在三年持有期內(nèi)不能提出贖回申請。對于持有未滿三年的基金份額贖回申請，基金管理人將不予確認(rèn)。
本公告僅對本基金開放日常申購、贖回、定期定額投資業(yè)務(wù)有關(guān)的事項(xiàng)予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請仔細(xì)閱讀《基金合同》《招募說明書》及基金產(chǎn)品資料概要等基金法律文件。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。本公告僅對本基金開放日常申購、贖回、定期定額投資的有關(guān)事項(xiàng)予以說明，投資者投資于本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的基金合同和招募說明書。敬請投資者注意投資風(fēng)險。
特此公告。
光大保德信基金管理有限公司
2025年2月6日
光大保德信安選平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）開放日常申購、贖回、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告.pdf