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              中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金

更新招募說明書

基金管理人：中信保誠基金管理有限公司

基金托管人：中信銀行股份有限公司

重要提示

中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2024年

4月8日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2024]563號文準(zhǔn)予注冊。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國

證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集

的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不

表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險、估值風(fēng)險，也包

括流動性風(fēng)險、特有風(fēng)險及其它風(fēng)險等風(fēng)險。

本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型

基金，高于貨幣市場基金。

本基金對于每份基金份額設(shè)定30天最短持有期限，投資者認(rèn)購、申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)

入基金份額后，自基金合同生效日或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起30天內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)

換轉(zhuǎn)出。請投資者合理安排資金進(jìn)行投資。

本基金投資范圍包括國債期貨，可能給本基金帶來額外風(fēng)險，包括杠桿風(fēng)險、

期貨價格與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等，由此可能增加本基金凈

值的波動性。

本基金可投資于資產(chǎn)支持證券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流程和風(fēng)險

控制制度，但本基金仍將面臨資產(chǎn)支持證券所特有的信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性

風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等各種風(fēng)險。

本基金可投資于證券公司短期公司債券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流

程和風(fēng)險控制制度，但本基金仍將面臨證券公司短期公司債券所特有的信用風(fēng)險、

流動性風(fēng)險等各種風(fēng)險。

為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨

流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。

當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程

序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”等有關(guān)章

節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬

戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時

的特定風(fēng)險。

投資有風(fēng)險，投資人在認(rèn)購（或申購）本基金時應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書，全

面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判

斷市場，對認(rèn)購/申購基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量等投資行為做出獨立、謹(jǐn)慎決策，獲

得基金投資收益，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險。

投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金信息披

露文件，了解本基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)

驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投

資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。投資人應(yīng)當(dāng)通過本基金管理人或

銷售機(jī)構(gòu)購買本基金，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人

網(wǎng)站的相關(guān)公示。

基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資

產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高

低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金

業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資

決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

本更新招募說明書根據(jù)本基金管理人于2025年3月1日披露的《中信保誠乾元30

天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告》修訂了相關(guān)章節(jié)，上述更新內(nèi)容

自2025年2月28日生效，同時根據(jù)截至本次信息披露日的情況對基金管理人和相關(guān)

服務(wù)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行了更新。

目錄

重要提示........................................................................................................................2

第一部分緒言..............................................................................................................5

第二部分釋義..............................................................................................................6

第三部分基金管理人................................................................................................12

第四部分基金托管人................................................................................................24

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)............................................................................................28

第六部分基金的募集................................................................................................30

第七部分基金合同的生效........................................................................................36

第八部分基金份額的申購與贖回............................................................................36

第九部分基金的投資................................................................................................48

第十部分基金的財產(chǎn)................................................................................................56

第十一部分基金資產(chǎn)的估值....................................................................................57

第十二部分基金的收益與分配................................................................................64

第十三部分基金的費用與稅收................................................................................66

第十四部分基金的會計與審計................................................................................69

第十五部分基金的信息披露....................................................................................70

第十六部分側(cè)袋機(jī)制................................................................................................77

第十七部分風(fēng)險揭示................................................................................................80

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................................86

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要............................................................................88

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................................89

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)................................................................90

第二十二部分其他應(yīng)披露事項................................................................................92

第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式........................................................93

第二十四部分備查文件............................................................................................94

附件一：基金合同的內(nèi)容摘要..................................................................................95

附件二：基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................................................119

第一部分緒言

《中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募

說明書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基

金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公

開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募

集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開

放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和

其他有關(guān)法律法規(guī)，以及《中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金基金合同》

（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，

并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明

的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明

書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份

額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表

明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有

權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基

金合同。

第二部分釋義

本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金

2、基金管理人：指中信保誠基金管理有限公司

3、基金托管人：指中信銀行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基

金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中信保誠乾元30

天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《中信保誠乾元30天持有期債券型證券投

資基金招募說明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金基

金份額發(fā)售公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金基

金產(chǎn)品資料概要》及其更新

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會

第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第

三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全

國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改

＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基

金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施

的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修

訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實

施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修

正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10

月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對

其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局或原中

國銀行保險監(jiān)督管理委員會

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合

法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體

或組織

20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)

構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)

依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格

境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外

的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人

22、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人

民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其

他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

25、銷售機(jī)構(gòu)：指中信保誠基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證

監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投

資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、

代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為中信保誠基金管理

有限公司或接受中信保誠基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管

理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)

辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變

動及結(jié)余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日

期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)

清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不

得超過3個月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、最短持有期：對于每份基金份額，自最短持有期起始日起，即自基金合同

生效日（含）（對于認(rèn)購份額而言）起或自基金份額申購確認(rèn)日（含）（對于申購份

額而言）起或自基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（含）（對于轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）起至第

30天（含，即最短持有期屆滿日）為最短持有期。每份基金份額的最短持有期內(nèi)，

不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，紅利再投資所得份額的持有期，按原份額的持有期計

算。自每份基金份額的最短持有期屆滿日（含，如為非工作日則順延至下一工作日）

起，基金份額持有人可提出贖回申請或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因不可抗力或基金合同約定

的其他情形致使基金管理人無法在該基金份額的最短持有期屆滿日按時開放辦理

該基金份額的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的，則順延至不可抗力或基金合同約定的其他情

形的影響因素消除之日起的下一工作日

35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

36、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開

放日

37、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）

38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中信保誠基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是

規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

和投資人共同遵守

41、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

42、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定

的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)

定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理

人管理的其他基金基金份額的行為

45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持

基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

46、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購

日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)

自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

47、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請

份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

48、元：指人民幣元

49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已

實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款

項及其他資產(chǎn)的價值總和

51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

52、基金份額凈值：指估值日基金資產(chǎn)凈值除以估值日基金份額總數(shù)

53、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值

和基金份額凈值的過程

54、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊

及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、

中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

55、基金份額類別：指根據(jù)認(rèn)購費、申購費、銷售服務(wù)費收取方式的不同將基

金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計算和公告基金份額

凈值和基金份額累計凈值

56、A類基金份額：指在投資者認(rèn)購、申購時收取認(rèn)購費、申購費，并不從本

類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，或簡稱“A類份額”

57、C類基金份額：指不收取認(rèn)購/申購費用，且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售

服務(wù)費的基金份額，或簡稱“C類份額”

58、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基

金份額持有人服務(wù)的費用

59、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于管

理信用風(fēng)險的信用衍生工具

60、信用保護(hù)買方：亦稱信用保護(hù)購買方，指接受信用風(fēng)險保護(hù)的一方

61、信用保護(hù)賣方：亦稱信用保護(hù)提供方，指提供信用風(fēng)險保護(hù)的一方

62、信用衍生品的名義本金：亦稱交易名義本金，指一筆信用衍生品交易提供

信用風(fēng)險保護(hù)的金額，各項支付和結(jié)算以此金額為計算基準(zhǔn)

63、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以

合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀

行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新

股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債

券等

64、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額

凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，

從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害

并得到公平對待

65、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬

戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于

流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為

側(cè)袋賬戶

66、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致

公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍

導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的

資產(chǎn)

67、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：中信保誠基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層

法定代表人：涂一鍇

成立日期：2005年9月30日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【2005】

142號

組織形式：有限責(zé)任公司（中外合資）

注冊資本：人民幣貳億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、境外證券投資管理和中國證監(jiān)會

許可的其他業(yè)務(wù)。

電話：（021）68649788

聯(lián)系人：董元星

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股 東  出資額 （萬元人民幣）  出資比例 （%）  

中信信托有限責(zé)任公司   9800  49  

保誠集團(tuán)股份有限公司   9800  49  

中新蘇州工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)投資有限公司   400  2  

合 計   20000  100  



二、主要人員情況

1、董事會成員

涂一鍇先生，董事長，研究生學(xué)歷。歷任中信銀行股份有限公司總行營業(yè)部公

司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部富華大廈支行客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部投資銀行部客

戶經(jīng)理、總行營業(yè)部投資銀行部高級客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略客戶處

副經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略客戶處經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部總經(jīng)理助

理，中信信托有限責(zé)任公司信托業(yè)務(wù)二部高級經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)二部副總經(jīng)理、信托

業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任中信信托有限責(zé)任公司黨委委員、副總經(jīng)理，兼

任中信保誠基金管理有限公司董事長、上海信誠致遠(yuǎn)資產(chǎn)管理有限公司董事長、中

國信托業(yè)協(xié)會副會長、中國信托登記有限責(zé)任公司董事、中國信托業(yè)保障基金有限

責(zé)任公司董事。

楊惠妮女士，董事，新加坡籍，研究生學(xué)歷。歷任新加坡金融監(jiān)管局副主任、

奧緯咨詢管理咨詢顧問、瀚亞投資（新加坡）有限公司區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)、瀚亞證

券投資信托首席財務(wù)官、瀚亞證券投資信托臺灣地區(qū)代理首席執(zhí)行官、瀚亞投資（新

加坡）有限公司企業(yè)戰(zhàn)略負(fù)責(zé)人及幕僚長?，F(xiàn)任瀚亞投資（新加坡）有限公司首席

財務(wù)官，兼任WFOE瀚亞投資管理(上海)有限公司董事長、WFOEQDLP瀚亞海外投

資基金管理(上海)有限公司董事長、BOCI-PrudentialAssetManagementLimited中銀

國際英國保誠資產(chǎn)管理有限公司董事、EastspringSecuritiesInvestmentTrustCo.Ltd.

瀚亞證券投資信托風(fēng)控與審計委員會主席、EastspringAssetManagement(Thailand)

Company Limited瀚亞資產(chǎn)管理（泰國）審計委員會主席、Eastspring Investments

Group Pte LtdAlternate Director to HFH瀚亞投資集團(tuán)私人有限公司兼任HFH候補董

事、Eastspring Securities Investment Trust Co.Ltd瀚亞證券投資信托兼任董事長、

EastspringAsset Management Korea Co.Ltd.瀚亞資產(chǎn)管理（韓國）兼任董事長。

董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交易

員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任

中信保誠基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。

譚怡敏女士，董事，新加坡籍，學(xué)士學(xué)歷。歷任施羅德投資管理（新加坡）有

限公司新加坡首席運營官、亞太區(qū)首席運營官?，F(xiàn)任瀚亞投資（新加坡）有限公司

首席運營官兼首席執(zhí)行官，兼任ComfortDelGro Corporation Limited康福德高非執(zhí)

行及獨立董事職務(wù)、Home Nursing Foundation家護(hù)基金非執(zhí)行及獨立董事、

Eastspring Investments (SICAV)瀚亞投資(SICAV)董事及主席、Eastspring

Investments SICAV-FIS瀚亞投資SICAV-FIS董事及主席、Eastspring Investments

(Luxembourg)S.A.瀚亞投資（盧森堡）董事、EastspringInvestmentsBerhad瀚亞投資

（馬來西亞）董事及主席、EastspringAl-Wara'InvestmentBerhad瀚亞投資（阿拉瓦

拉）董事和主席、BOCI-PrudentialAssetManagementLimited中銀國際英國保誠資產(chǎn)

管理有限公司非執(zhí)行及獨立董事。

李林海先生，董事，研究生學(xué)歷。歷任普華永道會計師事務(wù)所審計員，甫瀚投

資管理咨詢有限公司項目經(jīng)理，中信信托有限責(zé)任公司稽核審計部主管、計劃財務(wù)

部高級主管、投貸運管部高級主管、投貸運管部副總經(jīng)理?，F(xiàn)任中信信托有限責(zé)任

公司金融市場部副總經(jīng)理，兼任中信保誠基金管理有限公司董事、天津信唐貨幣經(jīng)

紀(jì)有限責(zé)任公司董事、北京聚信泰和投資基金管理有限公司董事、中華財務(wù)有限公

司董事、AdmiraltyHoldingCo.,Limited董事、CTICapitalFinanceLimited董事、China

Merit (Cayman GP) Limited董事、CTI Capital Prosperity(BVI) Limited董事、中信信

誠資產(chǎn)管理有限公司董事、深圳中順易金融服務(wù)有限公司董事。

金光輝先生，獨立董事，澳大利亞籍，研究生學(xué)歷。歷任花旗國際副總裁，瑞

士信貸第一波士頓銀行副總裁，大通曼哈頓亞洲資本市場總監(jiān)，匯豐銀行資本市場

總監(jiān)，香港機(jī)場管理局航空物流總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展總經(jīng)理、財務(wù)總經(jīng)理，南

華早報集團(tuán)首席財務(wù)官，信和置業(yè)集團(tuán)財務(wù)和家庭辦公室主任?，F(xiàn)任中信保誠基金

管理有限公司獨立董事，兼任Asia Fortune Investment Limited董事。

夏執(zhí)東先生，獨立董事，研究生學(xué)歷。歷任財政部科研所會計研究所副主任、

中國建設(shè)銀行總行國際部副處長、安永華明會計師事務(wù)所副總經(jīng)理、天華會計師事

務(wù)所主任會計師，致同會計師事務(wù)所管委會副主席。現(xiàn)任致同（北京）工程造價咨

詢有限責(zé)任公司董事長，兼任中信保誠基金管理有限公司獨立董事，王府井集團(tuán)獨

立董事。

楊思群先生，獨立董事，研究生學(xué)歷。歷任中國社會科學(xué)院財貿(mào)經(jīng)濟(jì)研究所副

研究員，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)系副教授，現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司獨

立董事，兼任人保再保險公司獨立董事。

注：原“保誠集團(tuán)亞洲區(qū)總部基金管理業(yè)務(wù)”自2012年2月14日起正式更名為

瀚亞投資，其旗下各公司名稱自該日起進(jìn)行相應(yīng)變更。瀚亞投資為保誠集團(tuán)成員。

2、監(jiān)事

王欣璐女士，執(zhí)行監(jiān)事（職工監(jiān)事），本科學(xué)歷。歷任德勤華永會計師事務(wù)所

高級審計員、中信保誠基金管理有限公司監(jiān)察稽核部高級內(nèi)審經(jīng)理?，F(xiàn)任中信保誠

基金管理有限公司審計部副總監(jiān)（主持工作）。

3、高級管理人員

董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交易

員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任

中信保誠基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。

桂思毅先生，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任安達(dá)信咨詢管理有限公司高級審計

員，中喬智威湯遜廣告有限公司財務(wù)主管，德國德累斯登銀行上海分行財務(wù)經(jīng)理，

中信保誠基金管理有限公司風(fēng)險控制總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、首席財務(wù)官、首席運營官。

現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理兼董事會秘書、北京分公司負(fù)責(zé)人、深圳

分公司負(fù)責(zé)人，中信信誠資產(chǎn)管理有限公司董事。

潘穎女士，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任中信銀行零售銀行資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)人，

中信集團(tuán)業(yè)務(wù)協(xié)同部二處處長，中信保誠基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副首席市

場官、北京分公司負(fù)責(zé)人?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理。

胡喆女士，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任申銀萬國證券研究所研究員，海通證

券研究所高級研究員，海通證券資產(chǎn)管理部研究部經(jīng)理，中信保誠基金管理有限公

司高級研究員、研究總監(jiān)、副首席投資官、總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有

限公司副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理。

韓海平先生，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任招商基金管理有限公司數(shù)量分析師，

國投瑞銀基金管理有限公司固定收益組副總監(jiān)、基金經(jīng)理，融通基金管理有限公司

固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理，國投瑞銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、固定收益部

總經(jīng)理，中信保誠基金管理有限公司總經(jīng)理助理、混合資產(chǎn)投資部總監(jiān)?，F(xiàn)任中信

保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。

劉業(yè)偉先生，副總經(jīng)理，本科學(xué)歷。歷任中國工商銀行股份有限公司個人金融

業(yè)務(wù)部理財業(yè)務(wù)處副處長，融通基金管理有限公司首席產(chǎn)品官兼總經(jīng)理助理，北京

時間投資管理股份公司總裁，工銀瑞信基金管理有限公司上海分公司總經(jīng)理、營銷

總監(jiān)。現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理。

周浩先生，督察長，研究生學(xué)歷。歷任中國證券監(jiān)督管理委員會公職律師、副

調(diào)研員，上海航運產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司合規(guī)總監(jiān)，國聯(lián)安基金管理有限公司督察

長?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司督察長，中信信誠資產(chǎn)管理有限公司董事。

陳逸辛先生，首席信息官，研究生學(xué)歷。歷任上海致達(dá)信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司

軟件事業(yè)部總經(jīng)理，上海眾城聚合信息技術(shù)有限公司總經(jīng)理，中信保誠基金管理有

限公司信息技術(shù)總監(jiān)、信息技術(shù)總監(jiān)兼電子商務(wù)總監(jiān)、副首席運營官、首席運營官。

現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司首席信息官。

4、基金經(jīng)理

楊穆彬先生，金融碩士。曾擔(dān)任中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司金融市場部高級交

易員。2021年4月加入中信保誠基金管理有限公司，擔(dān)任投資經(jīng)理?，F(xiàn)任中信保誠

穩(wěn)泰債券型證券投資基金、中信保誠穩(wěn)豐債券型證券投資基金、中信保誠穩(wěn)利債券

型證券投資基金、中信保誠嘉鑫3個月定期開放債券型證券投資基金、中信保誠穩(wěn)

益?zhèn)妥C券投資基金、中信保誠中債0-2年政策性金融債指數(shù)證券投資基金、中

信保誠中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金、中信保誠穩(wěn)鑫債券型證券投資

基金、中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。

顧飛辰女士，管理學(xué)碩士。曾擔(dān)任第一創(chuàng)業(yè)摩根大通證券有限責(zé)任公司投資銀

行部分析員、澳門國際銀行資金部債券投資處高級主任、民生銀行上海分行金融市

場部分析員、華泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易總監(jiān)助理、上海光大證券資產(chǎn)

管理有限公司交易管理部副總經(jīng)理（主持工作）。2023年8月加入中信保誠基金管

理有限公司，擔(dān)任債券投資經(jīng)理?，F(xiàn)任中信保誠至泰中短債債券型證券投資基金、

中信保誠穩(wěn)達(dá)債券型證券投資基金、中信保誠嘉裕五年定期開放債券型證券投資基

金、中信保誠嘉潤66個月定期開放債券型證券投資基金、中信保誠貨幣市場證券

投資基金、中信保誠60天持有期債券型證券投資基金、中信保誠乾元30天持有期

債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。

席行懿女士，工商管理碩士。曾任職于德勤華永會計師事務(wù)所，擔(dān)任高級審計

師。2009年11月加入中信保誠基金管理有限公司，歷任基金會計經(jīng)理、交易員、

固定收益研究員。現(xiàn)任固定收益部副總監(jiān)，中信保誠貨幣市場證券投資基金、中信

保誠薪金寶貨幣市場基金、中信保誠智惠金貨幣市場基金、中信保誠至泰中短債債

券型證券投資基金、中信保誠60天持有期債券型證券投資基金、中信保誠90天持

有期債券型證券投資基金、中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金的基金

經(jīng)理。

5、投資決策委員會成員

（1）權(quán)益投資決策委員會

胡喆女士，副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理；

王睿先生，權(quán)益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理；

吳昊先生，研究部總監(jiān)、基金經(jīng)理；

孫浩中先生，研究部副總監(jiān)、基金經(jīng)理；

提云濤先生，量化投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理。

（2）固定收益投資決策委員會

韓海平先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理；

鄭義薩先生，固定收益部副總監(jiān)（主持工作）、基金經(jīng)理；

席行懿女士，固定收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理；

陳嵐女士，基金經(jīng)理；

楊穆彬先生，基金經(jīng)理。

上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金

份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基

金財產(chǎn)；

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)

營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證

所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，

分別記賬，進(jìn)行證券投資；

6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8、采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法

符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定

基金份額申購、贖回的價格；

9、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

10、編制季度報告、中期報告和年度報告；

11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告

義務(wù)；

12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向

他人泄露，但因監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因向?qū)徲嫛⒎傻韧獠?
專業(yè)顧問提供的情況除外；

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配基金收益；

14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或

配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資

料，保存期限不低于法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則規(guī)定的最低期限；

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證

投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資

料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)

和分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通

知基金托管人；

20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益

時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托

管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益

向基金托管人追償；

22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事

務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；

24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金

募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

26、建立并保存基金份額持有人名冊；

27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

四、基金管理人承諾

1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作辦

法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全的內(nèi)部控

制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。

2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員承諾嚴(yán)格遵守

《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止以下《基

金法》、《運作辦法》禁止的行為發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他

人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家

有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關(guān)的交易活動；

（8）未按法律法規(guī)、基金管理公司內(nèi)部制度進(jìn)行證券投資，未事先向基金管

理人申報，與基金份額持有人發(fā)生利益沖突；

（9）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾

亂市場秩序；

（10）故意損害投資人及其他同業(yè)機(jī)構(gòu)、人員的合法權(quán)益；

（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（13）信息披露不真實，有誤導(dǎo)、欺詐成分；

（14）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、

策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。

5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，

采取有效措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從

事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有

人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公

平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披

露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事

通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，經(jīng)履行適當(dāng)程序

后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

五、基金經(jīng)理的承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人

謀取最大利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄

漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、

基金投資計劃等信息；

4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

六、基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)和原則

公司內(nèi)部控制制度，是指公司為了保障業(yè)務(wù)正常運作、實現(xiàn)既定的經(jīng)營目標(biāo)、

防范經(jīng)營風(fēng)險而設(shè)立的各種內(nèi)控機(jī)制和一系列內(nèi)部運作程序、措施和方法等文本制

度的總稱。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：建立一個決策科學(xué)、營運高效、穩(wěn)健發(fā)展的機(jī)

制，使公司的決策和運營盡可能免受各種不確定因素或風(fēng)險的影響。內(nèi)部控制遵循

以下原則：

全面性原則：內(nèi)部控制滲透到公司的決策、執(zhí)行和監(jiān)督層次，貫穿了各業(yè)務(wù)流

程的所有環(huán)節(jié)，覆蓋了公司所有的部門、崗位和各級人員。

有效性原則：各項內(nèi)部控制制度必須符合國家和主管機(jī)關(guān)所制定的法律法規(guī)和

規(guī)章，不得與之相抵觸；具有高度的權(quán)威性，是所有員工嚴(yán)格遵守的行動指南。

相互制約原則：在公司的各個部門之間、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及重要崗位體現(xiàn)相互監(jiān)督、

相互制約，作到公司決策、執(zhí)行、監(jiān)督體系的分離以及公司各職能部門中關(guān)鍵部門、

崗位的設(shè)置分離（如交易執(zhí)行部門和基金清算部門的分離、直接操作人員和控制人

員的分離等），形成權(quán)責(zé)分明、相互牽制的局面，并通過切實可行的相互制衡措施

來降低各種內(nèi)控風(fēng)險的發(fā)生。

及時性原則：內(nèi)部控制應(yīng)隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境

的變化而不斷修正，并隨國家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境因素的改變及時進(jìn)行相

應(yīng)的修改和完善。

成本效益原則：公司將充分發(fā)揮各機(jī)構(gòu)、各部門及廣大員工的工作積極性，盡

量降低經(jīng)營運作成本，保證以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

防火墻原則：公司基金投資、基金交易、投資研究、市場開發(fā)、績效評估等相

關(guān)部門，應(yīng)當(dāng)在空間和制度上適當(dāng)分離，以達(dá)到防范風(fēng)險的目的。對因業(yè)務(wù)需要知

悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的審批程序和監(jiān)管措施。

2、風(fēng)險防范體系

公司根據(jù)基金管理的業(yè)務(wù)特點設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)，并在此基礎(chǔ)上建立層層遞進(jìn)、嚴(yán)

密有效的多級風(fēng)險防范體系：

（1）一級風(fēng)險防范

一級風(fēng)險防范是指在公司董事會層面對公司的風(fēng)險進(jìn)行的預(yù)防和控制。

董事會下設(shè)風(fēng)險與審計委員會，對公司經(jīng)營管理與基金運作的合規(guī)性進(jìn)行全面

和重點的分析檢查，發(fā)現(xiàn)其中存在的和可能出現(xiàn)的風(fēng)險，并提出改進(jìn)方案。

公司設(shè)督察長。督察長對董事會負(fù)責(zé)，組織、指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核和風(fēng)險管理工

作，監(jiān)督檢查基金及公司運作的合法合規(guī)情況和公司的內(nèi)部風(fēng)險控制情況，并定期

或不定期地向董事會或者董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會報告工作。

（2）二級風(fēng)險防范

二級風(fēng)險防范是指在公司風(fēng)險控制委員會、投資決策委員會、監(jiān)察稽核部和風(fēng)

險管理部層次對公司的風(fēng)險進(jìn)行的預(yù)防和控制。

總經(jīng)理下設(shè)風(fēng)險管理委員會，對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風(fēng)險進(jìn)行全面

的研究、分析、評估，制定相應(yīng)的風(fēng)險管理制度并監(jiān)督制度的執(zhí)行，全面、及時、

有效地防范公司經(jīng)營過程中可能面臨的各種風(fēng)險。

總經(jīng)理下設(shè)投資決策委員會，研究并制定公司基金資產(chǎn)的投資戰(zhàn)略和投資策略，

對基金的總體投資情況提出指導(dǎo)性意見，從而達(dá)到分散投資風(fēng)險，提高基金資產(chǎn)的

安全性的目的。

監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部在督察長指導(dǎo)下，獨立于公司各業(yè)務(wù)部門和各分支機(jī)

構(gòu)，對各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項業(yè)務(wù)中的風(fēng)險控制情況實施監(jiān)督。

（3）三級風(fēng)險防范

三級風(fēng)險防范是指公司各部門對自身業(yè)務(wù)工作中的風(fēng)險進(jìn)行的自我檢查和控

制。

公司各部門根據(jù)經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本部門具體情況制定本部門的工作流程

及風(fēng)險控制措施，達(dá)到：一線崗位雙人雙職雙責(zé)，互相監(jiān)督；直接與交易、資金、

電腦系統(tǒng)、重要空白支票、業(yè)務(wù)用章接觸的崗位，實行雙人負(fù)責(zé)；屬于單人、單崗

處理的業(yè)務(wù)，強(qiáng)化后續(xù)的監(jiān)督機(jī)制；相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡。

3、基金管理人關(guān)于風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度的聲明

基金管理人確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度

是基金管理人董事會及管理層的責(zé)任，董事會承擔(dān)最終責(zé)任；基金管理人特別聲明

以上關(guān)于風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場的變化和基

金管理人的發(fā)展不斷完善風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況

名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）

住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

成立時間：1987年4月20日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：489.35億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

批準(zhǔn)設(shè)立文號：中華人民共和國國務(wù)院辦公廳國辦函[1987]14號

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2004]125號

聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部

聯(lián)系電話：4006800000

傳真：010-85230024

客服電話：95558

網(wǎng)址：www.citicbank.com

經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；

辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、

承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；

從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)

匯、售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦理黃金業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)出口；開展證券投

資基金、企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活

動；依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得

從事本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）

本行成立于1987年，是中國改革開放中最早成立的新興商業(yè)銀行之一，是

中國最早參與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行，并以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多個

第一而蜚聲海內(nèi)外，為中國經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出了積極貢獻(xiàn)。2007年4月，本行實現(xiàn)

在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。

本行依托中信集團(tuán)“金融+實業(yè)”綜合稟賦優(yōu)勢，以全面建設(shè)“四有”銀行、

跨入世界一流銀行競爭前列為發(fā)展愿景，堅持“誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、

守正創(chuàng)新、依法合規(guī)”，以客戶為中心，通過實施“五個領(lǐng)先”銀行戰(zhàn)略，打造

有特色、差異化的中信金融服務(wù)模式，向企業(yè)客戶、機(jī)構(gòu)客戶和同業(yè)客戶提供公

司銀行業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、交易銀行業(yè)

務(wù)、托管業(yè)務(wù)等綜合金融解決方案；向個人客戶提供財富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)

務(wù)、個人信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)、出國金融業(yè)務(wù)等多元化金融產(chǎn)

品及服務(wù)，全方位滿足企業(yè)、機(jī)構(gòu)、同業(yè)及個人客戶的綜合金融服務(wù)需求。

截至2023年末，本行在國內(nèi)153個大中城市設(shè)有1,451家營業(yè)網(wǎng)點，在境

內(nèi)外下設(shè)中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租

賃有限公司、信銀理財有限責(zé)任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金銀行

和浙江臨安中信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司7家附屬機(jī)構(gòu)。其中，中信國際金融控股

有限公司子公司中信銀行（國際）在香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國

內(nèi)地設(shè)有31家營業(yè)網(wǎng)點和2家商務(wù)理財中心。信銀（香港）投資有限公司在香

港和境內(nèi)設(shè)有3家子公司。信銀理財有限責(zé)任公司為本行全資理財子公司。中信

百信銀行股份有限公司為本行與百度公司聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的國內(nèi)首家獨立法人直

銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設(shè)有7家營業(yè)網(wǎng)點和1家私人銀行中心。

本行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國家戰(zhàn)略大局中找準(zhǔn)金

融定位、履行金融職責(zé)，堅持做國家戰(zhàn)略的忠實踐行者、實體經(jīng)濟(jì)的有力服務(wù)者、

金融強(qiáng)國的積極建設(shè)者。經(jīng)過30余年的發(fā)展，本行已成為一家總資產(chǎn)規(guī)模超9

萬億元、員工人數(shù)超6.5萬名，具有強(qiáng)大綜合實力和品牌競爭力的金融集團(tuán)。

2023年，本行在英國《銀行家》雜志“全球銀行品牌500強(qiáng)排行榜”中排名第20

位；本行一級資本在英國《銀行家》雜志“世界1000家銀行排名”中排名第19

位。

二、主要人員情況

劉成先生，中信銀行黨委副書記，行長。劉先生現(xiàn)同時擔(dān)任亞洲金融合作協(xié)

會理事。劉先生曾在中央財政金融學(xué)院（現(xiàn)中央財經(jīng)大學(xué)）任教，并長期供職于

國家發(fā)展和改革委員會、國務(wù)院辦公廳，2018年4月至2021年11月任中信銀

行監(jiān)事長。劉先生具有豐富的發(fā)展改革、財政金融相關(guān)工作經(jīng)驗，先后就讀于中

央財政金融學(xué)院金融系、中國人民大學(xué)金融學(xué)院，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、碩士和博士學(xué)

位，研究員。

謝志斌先生，中信銀行副行長，分管托管業(yè)務(wù)。謝先生現(xiàn)兼任中國銀聯(lián)股份

有限公司董事。謝先生曾任中國出口信用保險公司黨委委員、總經(jīng)理助理（期間

掛職任內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市委常委、副市長），中國光大集團(tuán)股份公司紀(jì)委

書記、黨委委員。此前，謝先生在中國出口信用保險公司歷任人力資源部總經(jīng)理

助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理（黨委組織部部長助理、副部長、部長），深圳分公司

黨委書記，河北省分公司負(fù)責(zé)人、黨委書記、總經(jīng)理。謝先生畢業(yè)于中國人民大

學(xué)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，高級經(jīng)濟(jì)師。

楊璋琪先生，中信銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。楊先生2018年

1月至2019年3月，任中信銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理；2015年5月至2018年1

月，任中信銀行長春分行副行長；2013年4月至2015年5月，任中信銀行機(jī)構(gòu)

業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理；1996年7月至2013年4月，就職于中信銀行北京分行（原

總行營業(yè)部），歷任支行行長、投資銀行部總經(jīng)理、貿(mào)易金融部總經(jīng)理。

三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

2004年8月18日，中信銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督

管理委員會批準(zhǔn)，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責(zé)”

的原則，切實履行托管人職責(zé)。

截至2024年第二季度末，中信銀行托管369只公開募集證券投資基金，以

及基金公司、證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII等

其他托管資產(chǎn)，托管總規(guī)模達(dá)到15.44萬億元人民幣。

四、基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標(biāo)。強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)

務(wù)中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托

管業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；加強(qiáng)稽核監(jiān)察，建立高效的風(fēng)險監(jiān)控體系，及時有效

地發(fā)現(xiàn)、分析、控制和避免風(fēng)險，確保基金財產(chǎn)安全，維護(hù)基金份額持有人利

益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)全行的

風(fēng)險控制和風(fēng)險防范工作；托管部內(nèi)設(shè)內(nèi)控合規(guī)崗，專門負(fù)責(zé)托管部內(nèi)部風(fēng)險

控制，對基金托管業(yè)務(wù)的各個工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行獨立、客觀、公正的稽

核監(jiān)察。

3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴(yán)格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章

的規(guī)定，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險為主線，制定了《中信銀行基金托管

業(yè)務(wù)管理辦法》、《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托

管業(yè)務(wù)內(nèi)控檢查實施細(xì)則》等一整套規(guī)章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務(wù)的

各個環(huán)節(jié)，保證證券投資基金托管業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。

4、內(nèi)部控制措施。建立了各項規(guī)章制度、操作流程、崗位職責(zé)、行為規(guī)范

等，從制度上、人員上保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財產(chǎn)

的物質(zhì)條件，對業(yè)務(wù)運行場所實行封閉管理，在要害部門和崗位設(shè)立了安全保

密區(qū)，安裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保證基金信息的安全；建立嚴(yán)密的內(nèi)部控

制防線和業(yè)務(wù)授權(quán)管理等制度，確保所托管的基金財產(chǎn)獨立運行；營造良好的

內(nèi)部控制環(huán)境，開展多種形式的持續(xù)培訓(xùn)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育。

五、基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、托

管協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對基金的投資運作、基金資產(chǎn)凈值計

算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益

分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)

督和核查。

如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

基金合同和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的行為，將及時以書面形式通知基金管理人限期

糾正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改

正?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，

基金托管人將以書面形式報告中國證監(jiān)會。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

名稱：中信保誠基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層

法定代表人：涂一鍇

電話：（021）6864 9788

聯(lián)系人：朱嫣

2、其他銷售機(jī)構(gòu)

具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的相關(guān)公示。

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實情，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷

售本基金或變更上述銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機(jī)構(gòu)

名稱：中信保誠基金管理有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層

法定代表人：涂一鍇

電話：021-68649788

客服電話：400-6660066

聯(lián)系人：朱嫣

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海源泰律師事務(wù)所

注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

負(fù)責(zé)人：廖海

經(jīng)辦律師：劉佳、吳衛(wèi)英

電話：（021）51150298

傳真：（021）51150398

聯(lián)系人：劉佳

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)

住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層

聯(lián)系地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2期25樓

執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊

電話：+86 (21) 22122888

傳真：+86 (21) 62881889

經(jīng)辦注冊會計師：虞京京、侯雯

第六部分基金的募集

一、募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦

法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2024年4月8日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2024】563

號文準(zhǔn)予注冊。

二、基金類型、運作方式及存續(xù)期限

基金類型：債券型。

基金運作方式：契約型開放式。

本基金每份基金份額的最短持有期限為30天，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額

不可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，自最短持有期限屆滿日起（含該日，如為非工作日則順延至

下一工作日）可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。即：自基金合同生效日（含）（對認(rèn)購份額而言）、

基金份額申購確認(rèn)日（含）（對申購份額而言）、基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（含）（對

轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）起的第30天起（含該日，如為非工作日則順延至下一工作日），

投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使

基金管理人無法在該基金份額的最短持有期屆滿日按時開放辦理該基金份額的贖

回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的，則順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消

除之日起的下一工作日。

基金存續(xù)期限：不定期。

三、募集期限

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公

告。基金管理人可根據(jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長或縮短基金發(fā)售時間，

并及時公告。

四、募集方式及場所

通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份額

發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的相關(guān)公示。

五、募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格

境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購

買證券投資基金的其他投資人。

本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，且本基金

單一投資者單日認(rèn)購或申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、

職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃等養(yǎng)老金客戶和基金管理人自有資金除外）。金融機(jī)構(gòu)自

營賬戶和養(yǎng)老金客戶的具體范圍以基金管理人認(rèn)定為準(zhǔn)。

如未來本基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進(jìn)

一步限定，基金管理人將另行公告。本基金具體募集對象參見更新的招募說明書、

基金份額發(fā)售公告或其他相關(guān)公告。

六、認(rèn)購時間

本基金發(fā)售募集期間每天的具體業(yè)務(wù)辦理時間，由基金份額發(fā)售公告或各銷售

機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告或者通知規(guī)定。

各個銷售機(jī)構(gòu)在本基金發(fā)售募集期內(nèi)對于個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者的具體業(yè)

務(wù)辦理時間可能不同，若本招募說明書或基金份額發(fā)售公告沒有明確規(guī)定，則由各

銷售機(jī)構(gòu)自行決定每天的業(yè)務(wù)辦理時間。

七、認(rèn)購的數(shù)額限制

1、在基金募集期內(nèi)，投資人可多次認(rèn)購基金份額，本基金首次認(rèn)購最低金額

為1元（含認(rèn)購費），追加認(rèn)購的最低金額為人民幣1元（含認(rèn)購費）。各銷售機(jī)構(gòu)對

本基金最低認(rèn)購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

本基金單一投資者單日認(rèn)購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理

產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃等養(yǎng)老金客戶和基金管理人自有資金除外），且需

滿足本基金關(guān)于募集上限和法律法規(guī)關(guān)于投資者累計持有基金份額上限的相關(guān)規(guī)

定。

2、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和市場情況，調(diào)整認(rèn)購的數(shù)額限制，

基金管理人最遲應(yīng)于調(diào)整實施前2日在規(guī)定媒介上予以公告。

3、如本基金單個投資人累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的

50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制?；?
管理人接受某筆或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求

的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以

基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。

4、本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱?
額發(fā)售公告或其他公告。

八、認(rèn)購的方式和確認(rèn)

1、投資人認(rèn)購時，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。

2、投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不允許撤

銷。

3、基金銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售

機(jī)構(gòu)確實接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購

申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則由此產(chǎn)

生的任何損失由投資人自行承擔(dān)。

九、基金份額的類別設(shè)置

本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為A、

C兩類。在投資者認(rèn)購、申購時收取認(rèn)購費、申購費，并不從本類別基金資產(chǎn)中計

提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為A類基金份額；不收取認(rèn)購/申購費用，且從本類別

基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為C類基金份額。

A類基金份額、C類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計算和公告各類基金份額凈值

和各類基金份額累計凈值。

投資者可自行選擇認(rèn)購或申購的基金份額類別。

在不違反法律法規(guī)、基金合同以及不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影

響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可根據(jù)實際

情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商，調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則

進(jìn)行調(diào)整、變更收費方式或者停止現(xiàn)有基金份額的銷售等，此項調(diào)整無需召開基金

份額持有人大會，但須提前公告。

十、基金份額的初始面值、認(rèn)購費用、認(rèn)購價格及計算公式

1、本基金A類基金份額和C類基金份額的初始面值為人民幣1.00元，認(rèn)購價格

為人民幣1.00元/份。

2、認(rèn)購費用

本基金A類基金份額在認(rèn)購時收取基金認(rèn)購費用。C類基金份額不收取認(rèn)購費

用，但從該類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。

本基金的認(rèn)購費率如下表：

單筆認(rèn)購金額（M，含認(rèn)購費）  A類基金份額  C類基金份額  

M＜100萬  0.30%  0  

100萬≤M＜500萬  0.10%  

M≥500萬  1000元/筆  



（注：M：認(rèn)購金額；單位：元）

投資人重復(fù)認(rèn)購，須按每次認(rèn)購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。

3、認(rèn)購份額的計算

本基金采用前端收費模式，即投資人在認(rèn)購基金時繳納認(rèn)購費。

（1）A類基金份額認(rèn)購份額的計算方法如下：

登記機(jī)構(gòu)根據(jù)單次認(rèn)購的實際確認(rèn)金額確定每次認(rèn)購所適用的費率并分別計

算，具體計算公式如下：

1）當(dāng)認(rèn)購費用適用比例費率時，認(rèn)購份額的計算方法如下：

凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額/（1＋認(rèn)購費率）

認(rèn)購費用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額

認(rèn)購份額＝凈認(rèn)購金額/基金份額初始面值

利息折算份額＝認(rèn)購利息/基金份額初始面值

認(rèn)購份額總額＝認(rèn)購份額＋利息折算的份額

2）當(dāng)認(rèn)購費用為固定金額時，認(rèn)購份額的計算方法如下：

認(rèn)購費用＝固定金額

凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額－認(rèn)購費用

認(rèn)購份額＝凈認(rèn)購金額/基金份額初始面值

利息折算份額＝認(rèn)購利息/基金份額初始面值

認(rèn)購份額總額＝認(rèn)購份額＋利息折算的份額

認(rèn)購的基金份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，

由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。認(rèn)購金額的計算保留到小數(shù)點后兩位，

小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入。有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基

金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

利息折算的份額保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后部分舍去，舍去部分所代表

的資產(chǎn)歸基金所有。

例：某投資人認(rèn)購本基金A類份額100,000元，則其所對應(yīng)的認(rèn)購費率為0.30%。

假定該筆認(rèn)購全部予以確認(rèn)且該筆認(rèn)購金額產(chǎn)生利息100元，則其可得到的A類基

金份額計算如下：

凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額/（1＋認(rèn)購費率）＝100,000/（1＋0.30%）＝99,700.90元

認(rèn)購費用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額＝100,000－99,700.90＝299.10元

認(rèn)購份額＝凈認(rèn)購金額/基金份額初始面值＝99,700.90/1.00＝99,700.90份

利息折算份額＝認(rèn)購利息/基金份額初始面值＝100.00/1.00＝100.00份

認(rèn)購份額總額＝認(rèn)購份額＋利息折算份額＝99,700.90+100.00＝99,800.90份

即：該投資人投資100,000元認(rèn)購本基金A類份額，其所對應(yīng)的認(rèn)購費率為0.30%，

在基金發(fā)售結(jié)束后，加上認(rèn)購資金在認(rèn)購期內(nèi)獲得的利息，其所獲得的A類基金份

額為99,800.90份。

（2）C類基金份額認(rèn)購份額的計算方法如下：

認(rèn)購份額＝認(rèn)購金額/基金份額初始面值

利息折算份額＝認(rèn)購利息/基金份額初始面值

認(rèn)購份額總額＝認(rèn)購份額＋利息折算的份額

認(rèn)購的基金份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，

由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。認(rèn)購金額的計算保留到小數(shù)點后兩位，

小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入。有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基

金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

利息折算的份額保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后部分舍去，舍去部分所代表

的資產(chǎn)歸基金所有。

例：某投資人認(rèn)購C類基金份額40,000元，假定該筆認(rèn)購金額產(chǎn)生利息40元，

則其可得到的C類基金份額計算如下：

認(rèn)購份額＝認(rèn)購金額/基金份額初始面值＝40,000/1.00＝40,000.00份

利息折算份額＝認(rèn)購利息/基金份額初始面值＝40.00/1.00＝40.00份

認(rèn)購份額總額＝認(rèn)購份額＋利息折算的份額＝40,000.00+40.00＝40,040.00份

即：該投資人投資40,000元認(rèn)購本基金C類基金份額，在基金發(fā)售結(jié)束后，加

上認(rèn)購資金在認(rèn)購期內(nèi)獲得的利息，其所獲得的C類基金份額為40,040.00份。

十一、募集期間認(rèn)購資金利息的處理方式

本基金的有效認(rèn)購款項在基金募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額，歸基金

份額持有人所有。其中，利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

十二、募集期內(nèi)募集資金的管理

基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人

不得動用。

第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基

金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額有效認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基

金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并

在10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦

理基金備案手續(xù)。

基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中

國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基金管

理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸?
理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人

不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期

活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報酬?；?
金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或

者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連

續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告

并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同

等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。本基金銷售機(jī)構(gòu)名單將由基金管理

人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)

構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營

業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。若基金管理人或

其他指定的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式

進(jìn)行基金份額申購與贖回，具體辦法將另行公告。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、

深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)

會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間

變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)

整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)

務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起的第30天（含該日，如遇非工作日，則順

延至下一工作日）開始辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，具體業(yè)務(wù)辦理時間在開放贖回業(yè)務(wù)的

公告中規(guī)定。對于每份基金份額，自其最短持有期限屆滿日起（含該日，如遇非工

作日，則順延至下一工作日），基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換

轉(zhuǎn)出申請。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在該基金份

額的最短持有期屆滿日按時開放辦理該基金份額的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的，則順延

至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一工作日。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖

回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請

且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、

贖回的價格。投資人在最短持有期限內(nèi)提出的贖回或轉(zhuǎn)換申請，視為無效申請。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的各類基金份額

凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序

贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投

資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申

購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購

成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖

回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)支付贖回

款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。如遇證券/期貨交易所或交易市

場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托

管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流程，則贖回款項劃付時間相應(yīng)順延。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或

贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效

性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售

機(jī)構(gòu)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖

回申請的受理并不代表申請一定生效，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接收到申購、贖回申

請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投

資者應(yīng)及時查詢。若申購不生效或無效，則申購款項本金退還給投資人。

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)辦理

時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、通過銷售機(jī)構(gòu)申購本基金的單筆最低金額為1元（含申購費）人民幣。各

銷售機(jī)構(gòu)對本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)

定為準(zhǔn)。

投資人通過本公司直銷中心首次申購最低金額為10萬元（含申購費）人民幣，

追加申購每筆最低金額1000元（含申購費）人民幣。本基金直銷中心單筆申購最

低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。

本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管

理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃等養(yǎng)老金客戶和基金管理人自有資金除外），且

需滿足法律法規(guī)關(guān)于投資者累計持有基金份額上限的相關(guān)規(guī)定?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)

整單一投資者單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

投資者可多次申購，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總

數(shù)的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的

除外）。

2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每筆贖回申請不得低于1份；基金份

額持有人贖回時或贖回后將導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不足1份

的，需一并全部贖回。

3、基金份額持有人每個交易賬戶的最低份額余額為1份?；鸱蓊~持有人因

贖回、轉(zhuǎn)換等原因?qū)е缕鋯蝹€開放式基金賬戶內(nèi)剩余的基金份額低于1份時，登記

系統(tǒng)可對該剩余的基金份額自動進(jìn)行強(qiáng)制贖回處理。

4、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限或單日申購金額

上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

5、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額或基金單日凈申購比例上限，具

體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基

金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕

大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；?
管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具

體見基金管理人相關(guān)公告。

7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份

額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

規(guī)定媒介上公告。

六、申購及贖回費用

1、本基金A類基金份額的申購費用由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于

本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。C類基金份額不收取申購費用。本基

金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金

份額時收取。

2、申購費率如下：

單筆申購金額（M，含申購費）  A類基金份額  C類基金份額  

M＜100萬  0.40%  0  

100萬≤M＜500萬  0.20%  

M≥500萬  1000元/筆  



（注：M：申購金額；單位：元）

投資人重復(fù)申購，須按每次申購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。

3、基金份額的贖回費率

本基金對投資者認(rèn)購、申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的每份基金份額設(shè)有30天的最短持有期

限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，持有30天后贖回不收

取贖回費用。

4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)

于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公

告。

5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，

以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部

門、自律規(guī)則的規(guī)定。

6、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場

情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促

銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金

申購費率、贖回費率和銷售服務(wù)費率。

七、申購份額、贖回金額的計算

1、基金份額的申購份額計算

本基金A類份額在申購時收取申購費用。本基金C類份額不收取申購費用。A類

份額申購費用由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、

登記等各項費用。

（1）A類基金份額的申購份額的計算

A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額。登記機(jī)構(gòu)根據(jù)單次申購

的實際確認(rèn)金額確定每次申購所適用的費率并分別計算。計算公式如下：

1）當(dāng)申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：

凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費率)

申購費用＝申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值

2）當(dāng)申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：

申購費用＝固定金額

凈申購金額＝申購金額－申購費用

申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值

上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損

失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資人投資50,000元申購A類份額，對應(yīng)申購費率為0.40%，假設(shè)申購當(dāng)

日A類基金份額凈值為1.1280元，則其可得到的A類基金份額為：

凈申購金額＝50,000/(1+0.40%)＝49,800.80元

申購費用＝50,000-49,800.80＝199.20元

申購份額＝49,800.80/1.1280＝44,149.65份

即：該投資人投資50,000元申購A類基金份額，對應(yīng)申購費率為0.40%，假設(shè)申

購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.1280元，則可得到44,149.65份A類基金份額。

（2）C類基金份額的申購份額的計算

C類基金份額不收取申購費。計算公式如下：

申購份額＝申購金額/T日C類基金份額凈值

上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損

失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資人投資50,000元申購C類份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金份額凈值為

1.1280元，則其可得到的C類基金份額為：

申購份額＝50,000/1.1280＝44,326.24份

即：該投資人投資50,000元申購C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金份額凈值

為1.1280元，則可得到44,326.24份C類基金份額。

2、贖回金額的計算

本基金不收取贖回費，若投資者贖回本基金A類或C類基金份額，則贖回金額

的計算公式為：

贖回金額＝贖回份額×T日該類基金份額凈值

贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由

此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

例：某基金份額持有人持有10,000份C類基金份額在持有滿30天后贖回，對應(yīng)

的贖回費率為0，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.2000元，則可得到的贖回金額

為：

贖回金額＝10,000×1.2000＝12,000.00元

即：該基金份額持有人持有10,000份C類基金份額在持有滿30天后贖回，對應(yīng)

的贖回費率為0，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.2000元，則可得到的贖回金額

為12,000.00元。

3、各類基金份額的基金份額凈值計算

本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍

五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收

市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算

或公告。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作或者因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法接

受投資人的申購申請。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。

3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金

資產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或?qū)?
存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能

對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)等因異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，

基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份

額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停

接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購

公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將退還

給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款

項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項或因不可抗力導(dǎo)致基金管理

人無法接受投資者的贖回申請。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。

3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金

資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，

基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管

理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如

暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖

回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相

關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予

以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)

后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全

額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按

正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為

因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動

時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提

下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請

量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人

在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下

一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分

贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并

以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回

為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期

贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

本基金發(fā)生巨額贖回時，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額10%

以上的贖回申請的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請：對于該基金份額持

有人當(dāng)日超過上一開放日基金總份額10%以上的那部分贖回申請，基金管理人可以

進(jìn)行延期辦理；對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人根據(jù)前

段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的

贖回申請一并辦理。但是，如該基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，

則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人

認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回

款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募

說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，

并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介

上刊登暫停公告。

2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開放日公布最近1

個開放日的各類基金份額凈值。

3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有

關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以

根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重

新開放的公告。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基

金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)

規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告

知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而

產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上

述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或

者按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐

贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)

體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份

額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)

構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦

理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。

十四、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷

售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。

十五、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行

規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額

必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資

計劃最低申購金額。

十六、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過

中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理

基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金

份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十七、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登

記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍

結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益根據(jù)有關(guān)機(jī)關(guān)要求及登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則決定是否一并凍結(jié)。

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基

金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

十八、實施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)

制”章節(jié)或?qū)脮r發(fā)布的相關(guān)公告。

第九部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

通過投資于固定收益品種，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，力爭獲取高于業(yè)績比較

基準(zhǔn)的投資收益，為投資者提供長期穩(wěn)定的回報。

二、投資范圍

本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（含國債、地方政府債券、中

央銀行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、

超短期融資券、證券公司短期公司債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、可分離交

易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定

期存款等）、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、國債期貨、信用衍生品、貨幣市場工具等

金融工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益證券品種，但需

符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。

本基金不投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可

交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程

序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每

個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在

一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存

出保證金、應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準(zhǔn)，在履

行適當(dāng)程序后，本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。

三、投資策略

1、類屬資產(chǎn)配置策略

在整體資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，本基金將通過考量不同類型固定收益品種的信用風(fēng)

險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、稅收等因素，研究各投資品種的利差及其變化趨勢，

制定債券類屬資產(chǎn)配置策略，以獲取債券類屬之間利差變化所帶來的潛在收益。

2、普通債券投資策略

對于普通債券，本基金將在嚴(yán)格控制目標(biāo)久期及保證基金資產(chǎn)流動性的前提下，

采用目標(biāo)久期控制、期限結(jié)構(gòu)配置、信用利差策略、相對價值配置、回購放大策略

等策略進(jìn)行主動投資。

1）目標(biāo)久期控制

本基金首先建立包含消費物價指數(shù)、固定資產(chǎn)投資、工業(yè)品價格指數(shù)、貨幣供

應(yīng)量等眾多宏觀經(jīng)濟(jì)變量的回歸模型。通過回歸分析建立宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)與不同種類

債券收益率之間的數(shù)量關(guān)系，在此基礎(chǔ)上結(jié)合當(dāng)前市場狀況，預(yù)測未來市場利率及

不同期限債券收益率走勢變化，確定目標(biāo)久期。當(dāng)預(yù)測未來市場利率將上升時，降

低組合久期；當(dāng)預(yù)測未來利率下降時，增加組合久期。

2）期限結(jié)構(gòu)配置

在確定債券組合的久期之后，本基金將采用收益率曲線分析策略，自上而下進(jìn)

行期限結(jié)構(gòu)配置。具體來說，本基金將通過對央行政策、經(jīng)濟(jì)增長率、通貨膨脹率

等眾多因素的分析來預(yù)測收益率曲線形狀的可能變化，從而通過子彈型、啞鈴型、

梯形等配置方法，確定在短、中、長期債券的投資比例。

3）信用利差策略

一般來說，信用債券的收益率主要由基準(zhǔn)收益率與反應(yīng)信用債券信用水平的信

用利差組成。本基金將從宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與信用債市場供需狀況兩個方面對市場信用

利差進(jìn)行分析。首先，對于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)向好時，企業(yè)盈利能力好，

資金充裕，市場整體信用利差將可能收窄；當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)惡化時，企業(yè)盈利能力差，

資金緊缺，市場整體信用利差將可能擴(kuò)大。其次，對于信用債市場供求，本基金將

從市場容量、信用債結(jié)構(gòu)及流動性等幾方面進(jìn)行分析。

4）相對價值投資策略

本基金將對市場上同類債券的收益率、久期、信用度、流動性等指標(biāo)進(jìn)行比較，

尋找其他指標(biāo)相同而某一指標(biāo)相對更具有投資價值的債券，并進(jìn)行投資。

5）回購放大策略

本基金將在控制杠桿風(fēng)險的前提下，適當(dāng)?shù)赝ㄟ^回購融資來提高資金利用率，

以增強(qiáng)組合收益。

3、信用債投資策略

本基金將從經(jīng)濟(jì)周期、國家政策、行業(yè)景氣度和債券市場的供求狀況等多個方

面考量信用利差的整體變化趨勢。本基金根據(jù)債券發(fā)行人的公司背景、行業(yè)特性、

盈利能力、償債能力、債券收益率、流動性等因素，評估其投資價值，積極發(fā)掘信

用利差具有相對投資機(jī)會的個券進(jìn)行投資。

本基金所投信用債（含資產(chǎn)支持證券，不含同業(yè)存單，下同）的信用評級應(yīng)在

AA+級及以上。其中，投資于信用評級在AAA的信用債占信用債資產(chǎn)的50%（不

含）-100%，投資于信用評級為AA+級的信用債合計占信用債資產(chǎn)的0%-50%（含）。

本基金所投信用債的信用評級參照國內(nèi)依法成立并擁有證券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)

（具體評級機(jī)構(gòu)名單以基金管理人確認(rèn)的為準(zhǔn)）出具的最新債項評級，對于沒有債

項評級或者債項評級體系與前述評級要求不一致的，其信用評級參照主體評級，其

中短期融資券、超短期融資券和證券公司短期公司債券等短期信用債的信用評級參

照主體評級；對于受本基金投資的信用衍生品保護(hù)的債券，對應(yīng)不超過信用衍生品

名義本金部分的，其信用評級參照對應(yīng)信用衍生品創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的主體評級。

如出現(xiàn)同一時間多家評級機(jī)構(gòu)所出具信用評級不同的情況或沒有外部評級的

信用債券，基金管理人需結(jié)合自身的內(nèi)部信用評級進(jìn)行獨立判斷與認(rèn)定，以基金管

理人的判斷結(jié)果為準(zhǔn)。

因證券市場波動、基金規(guī)模變動、評級下調(diào)等基金管理人之外的因素導(dǎo)致不滿

足以上要求的，基金管理人在3個月內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，停牌、退市或其他中國證監(jiān)會規(guī)

定的特殊情形除外。

4、證券公司短期公司債券投資策略

本基金通過對證券公司短期公司債券發(fā)行人基本面的深入調(diào)研分析，結(jié)合發(fā)行

人資產(chǎn)負(fù)債狀況、盈利能力、現(xiàn)金流、經(jīng)營穩(wěn)定性以及債券流動性、信用利差、信

用評級、違約風(fēng)險等的綜合評估結(jié)果，選取具有價格優(yōu)勢和套利機(jī)會的優(yōu)質(zhì)信用債

券進(jìn)行投資。

5、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金將綜合運用資產(chǎn)配置策略進(jìn)行資產(chǎn)支持證券的投資組合管理，并根據(jù)信

用風(fēng)險、利率風(fēng)險和流動性風(fēng)險變化積極調(diào)整投資策略，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金

合同的約定，在保證本金安全和基金資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上獲得穩(wěn)定收益。

6、國債期貨投資策略

本基金將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為目的，

在風(fēng)險可控的前提下，投資國債期貨。本基金將充分考慮國債期貨的流動性和風(fēng)險

收益特征，結(jié)合對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場進(jìn)行定性和定量分

析，對國債期貨和現(xiàn)貨的基差、國債期貨的流動性、波動水平等指標(biāo)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，

在最大限度保證基金資產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上，力求實現(xiàn)委托財產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

7、信用衍生品投資策略

本基金將按照風(fēng)險管理的原則，以風(fēng)險對沖為目的參與信用衍生品交易。本基

金將根據(jù)所持標(biāo)的債券等固定收益品種的投資策略，審慎開展信用衍生品投資，合

理確定信用衍生品的投資金額、期限等。同時，本基金將加強(qiáng)基金投資信用衍生品

的交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理，合理分散交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中度，

對交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查

與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程

序后，可以將其納入投資范圍，本基金可以相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招

募說明書更新或相關(guān)公告中公告。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持

有現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的

政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)

定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資

產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的

15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該

比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（11）本基金投資于國債期貨，應(yīng)滿足如下限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金

資產(chǎn)凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持

有的債券總市值的30%；

3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、

賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合《基金合同》關(guān)于債券投資比

例的有關(guān)約定；

4）基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；

（12）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（13）本基金不得持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約類

信用衍生品，持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保護(hù)債券面值的

100%；

（14）本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合計不得

超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的

因素致使基金不符合前述（13）、（14）所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個月

之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；

（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述（2）、（9）、（10）、（13）、（14）情形之外，因證券/期貨市場波動、證券

發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述

規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定

的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金

合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變

更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從

事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有

人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公

平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披

露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事

通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，經(jīng)履行適當(dāng)程序

后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

五、業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*90%+一年期定

期存款利率（稅后）*10%。

中債綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，隸屬于中

債總指數(shù)族分類，該指數(shù)成份券包含除資產(chǎn)支持證券、美元債券、可轉(zhuǎn)債以外剩余

的所有公開發(fā)行的債券，是一個反映境內(nèi)人民幣債券市場價格走勢情況的寬基指數(shù)，

是中債指數(shù)應(yīng)用最廣泛指數(shù)之一?；诒净鹬饕顿Y債券類資產(chǎn)，選取該業(yè)績比

較基準(zhǔn)能夠忠實的反映本基金的風(fēng)險收益特征。

如果本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)停止發(fā)布或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，

或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更

加適合用于本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)的指數(shù)時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)

程序后，本基金可變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，無需召開基金份額持有人大會。

六、風(fēng)險收益特征

本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型

基金，高于貨幣市場基金。

七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份額

持有人的利益；

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人

牟取任何不當(dāng)利益。

八、側(cè)袋機(jī)制的實施和投資運作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所

意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持

有人大會審議。

側(cè)袋機(jī)制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績

比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)

和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)

定。

第十部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及

其他資產(chǎn)的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶

以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、

基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的

財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其

他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因

進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的

債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基

金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基

金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

第十一部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券/期貨交易場所的交易日以及國家法律法

規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的債券、國債期貨合約、信用衍生品、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證

券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其他投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計

準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值日

有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或

負(fù)債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重

大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近

交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，確定公允價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值為

基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限

制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征

考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價或折

價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可

利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，

應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不

切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進(jìn)

行調(diào)整并確定公允價值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）

估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化以及證券發(fā)行機(jī)

構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最

近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事

件的，可參考類似投資品種的公允價值及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定

公允價值。

（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），

選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值。

（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選

取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進(jìn)

行估值；對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實

際收款日期間選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全

價進(jìn)行估值，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響?；厥鄣怯?
期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的，按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。

（4）交易所上市或掛牌轉(zhuǎn)讓但不存在活躍市場的有價證券，選取估值日第三

方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值或采用在當(dāng)前情況下適用并

且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。

2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值。

（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，對存在活躍

市場的情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值進(jìn)行估值；

對于活躍市場報價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進(jìn)行調(diào)整，確

認(rèn)估值日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用在當(dāng)

前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。

3、全國銀行間市場交易品種的估值

（1）對銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），按照第三方

估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品

種（另有規(guī)定的除外），按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價

或推薦估值全價估值。對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回

售登記日至實際收款日期間選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價

或推薦估值全價進(jìn)行估值，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影

響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行使回售權(quán)的，按照長待償期所對應(yīng)的價格

進(jìn)行估值。

（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的固定收益品

種，采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定

其公允價值。

4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

5、投資證券衍生品的估值方法

（1）國債期貨合約一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價的，

且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。

（2）信用衍生品按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值價格進(jìn)行估值，但基金管

理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值

價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及《企業(yè)會計準(zhǔn)則》要求采用合理估值技術(shù)確定公允價

值。

6、其他投資遵照法律法規(guī)相關(guān)要求進(jìn)行估值。

7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金

管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

8、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確

?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、

自律規(guī)則的規(guī)定。

9、稅收

對于按照中國法律法規(guī)和基金投資所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項稅金，

本基金將按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則進(jìn)行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?
際交納稅金與估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)

行相應(yīng)的估值調(diào)整。

10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按

國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序

及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，

共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承

擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問

題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管

理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。

五、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日

該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。

基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公

告。

2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將各

類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對

外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的

準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值

錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售

機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)

任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值

錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)

計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時

協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由

于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯

誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助

義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值

錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但

估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不

全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)

賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有

要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€

給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總

和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的

原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)

行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更

正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金

登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，

通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金

托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管

理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有

通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商處理。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營

業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

八、基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)

行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基

金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基

金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

九、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進(jìn)行估值時，所造成的誤差

不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力，或證券/期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、第三方估值機(jī)構(gòu)及存

款銀行等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基

金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、

合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)該錯誤或未能避免錯誤發(fā)生或雖發(fā)現(xiàn)錯誤但因前

述原因無法及時更正的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人

免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由

此造成的影響。

十、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露

主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

第十二部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)

費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已

實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金

紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本

基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日

的該類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、本基金各類基金份額在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有所不

同。同一類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、對于收益分配方式為紅利再投資的基金份額，每份基金份額（原份額）所

獲得的紅利再投資份額的最短持有期屆滿日，與該原份額的最短持有期屆滿日一致；

6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違背法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定、且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不

利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致可調(diào)整基金收益的分配原則，

不需召開基金份額持有人大會。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益

分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投

資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記

機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的

計算方法等有關(guān)事項遵循相關(guān)規(guī)定。

七、實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋

機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。

第十三部分基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的賬戶開戶費、賬戶維護(hù)費用；

8、基金的證券、期貨、信用衍生品等投資標(biāo)的的交易或結(jié)算費用；

9、基金的銀行匯劃費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費

用。

二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算方

法如下：

H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金

托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)授

權(quán)后，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力

等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算

方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金

托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)授權(quán)后，基金管

理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期

順延。

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的年銷售服務(wù)費率為

0.2%。

在通常情況下，C類基金份額銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額資產(chǎn)凈值的

0.2%年費率計提。計算方法如下：

H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的C類基金份額的銷售服務(wù)費

E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

C類基金份額的銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基

金管理人與基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的

方式于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)

授權(quán)后，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗

力等，支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)

定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基

金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

四、基金管理費、基金托管費和銷售服務(wù)費的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序，調(diào)整基金管理費率、基

金托管費率和銷售服務(wù)費率。調(diào)低銷售服務(wù)費率無須召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須依照有關(guān)規(guī)定最遲于新的費率實施日前在規(guī)定媒介上刊登公

告。

五、實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)

待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，

詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。

六、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)

人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。對于基金份額持有人必須自行繳納的稅

收，由基金份額持有人自行負(fù)責(zé)，基金管理人和基金托管人不承擔(dān)代扣代繳或納稅

的義務(wù)。

第十四部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會

計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度

披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會

計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并

以書面方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共

和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審

計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換

會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流

動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的

規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大

會的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、

法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法

規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整

性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息

通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披

露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投

資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信

息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本

為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金

份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重

大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說

明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及

基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重

大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)

站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作

監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明

的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，

基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基

金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人

至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日

前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載

在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基

金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷

售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載

在規(guī)定網(wǎng)站上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上

登載《基金合同》生效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)

至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的

次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額

凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年

度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額

申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售

機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度

報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所

審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中

期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期

報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其

他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有

份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流

動性風(fēng)險分析等。

（七）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》編制臨

時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生

重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)

所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事

項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人

變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)

人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三

十；

11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重

大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)

相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方

式和費率發(fā)生變更；

16、任一類基金份額凈值計價錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

22、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；

23、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；

24、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格

產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息

可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持

有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

（九）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（十）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行

清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將

清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（十一）投資資產(chǎn)支持證券信息披露

本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其

持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有

的資產(chǎn)支持證券明細(xì)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券

總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例

大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

（十二）投資證券公司短期公司債券信息披露

本基金投資證券公司短期公司債券后兩個交易日內(nèi)，基金管理人應(yīng)在中國證監(jiān)

會規(guī)定媒介披露所投資證券公司短期公司債券的名稱、數(shù)量等信息，并在季度報告、

中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露證券公司短期

公司債券的投資情況。

（十三）投資國債期貨信息披露

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更

新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險

指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對本基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的交

易政策和交易目標(biāo)。

（十四）投資信用衍生品的信息披露

基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告和招募說明書（更新）等文件中詳細(xì)披露信用衍生

品的投資情況，包括投資策略、持倉情況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總

體風(fēng)險的影響，以及是否符合既定的投資目標(biāo)及策略。

（十五）實施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和

招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。

（十六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高

級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披

露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，

對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、

基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露

的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，

并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)

機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者

決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正

常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)

會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金

財產(chǎn)中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)

規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、暫停或延遲信息披露的情形

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營

業(yè)時；

3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情形；

4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

第十六部分側(cè)袋機(jī)制

一、側(cè)袋機(jī)制的實施條件、實施程序

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所

意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持

有人大會?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證

監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，

確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額。

二、側(cè)袋機(jī)制實施期間的基金運作安排

（一）基金份額的申購與贖回

1、側(cè)袋賬戶

側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；鸱?
額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請將

被拒絕。

2、主袋賬戶

基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，并

根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關(guān)公

告中規(guī)定。

（二）基金的投資

側(cè)袋機(jī)制實施期間，本基金的各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬

戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資

組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

（三）基金的費用

側(cè)袋機(jī)制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。

基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定

資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。

（四）基金的收益分配

側(cè)袋機(jī)制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基

金管理人可對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。

（五）基金的信息披露

1、基金凈值信息

側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金

份額累計凈值。

2、定期報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披露

報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)

最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。

3、臨時報告

基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能

對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估

值情況、對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。

處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶

份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。

（六）特定資產(chǎn)處置清算

基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置

變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。

（七）側(cè)袋的審計

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制和終止側(cè)袋機(jī)制后，及時聘請符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。

三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部

分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞?
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)

商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整或補充，無需召開

基金份額持有人大會審議。

第十七部分風(fēng)險揭示

本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型

基金，高于貨幣市場基金。

一、市場風(fēng)險

本基金為證券投資基金，證券市場的變化將影響到基金的業(yè)績。因此，宏觀和

微觀經(jīng)濟(jì)因素、國家政策、市場變動、行業(yè)變化、投資人風(fēng)險收益偏好和市場流動

程度等影響證券市場的各種因素將影響到本基金業(yè)績，從而產(chǎn)生市場風(fēng)險，這種風(fēng)

險主要包括：

1、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

隨著經(jīng)濟(jì)運行的周期性變化，國家經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)及上市公司的盈利水

平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行業(yè)的走勢。

2、政策風(fēng)險

因國家的各項政策，如財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生

變化，導(dǎo)致證券市場波動而影響基金投資收益，產(chǎn)生風(fēng)險。

3、利率風(fēng)險

由于利率發(fā)生變化和波動使得證券價格和證券利息產(chǎn)生波動，從而影響到基金

業(yè)績。

4、信用風(fēng)險

當(dāng)證券發(fā)行人不能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時所做出的承諾，按時足額還本付息的時候，就

會產(chǎn)生信用風(fēng)險。信用風(fēng)險主要來自于發(fā)行人和擔(dān)保人。一般認(rèn)為：國債的信用風(fēng)

險可以視為零，而其他債券的信用風(fēng)險可根據(jù)專業(yè)機(jī)構(gòu)的信用評級確定。當(dāng)證券的

信用等級發(fā)生變化時，可能會產(chǎn)生證券的價格變動，從而影響到基金資產(chǎn)。

5、再投資風(fēng)險

再投資獲得的收益又被稱做利息的利息，這一收益取決于再投資時的市場利率

水平和再投資的策略。未來市場利率的變化可能會引起再投資收益的不確定性并可

能影響到基金投資策略的順利實施。

6、購買力風(fēng)險

基金份額持有人收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹因

素而使其購買力下降。

二、估值風(fēng)險

本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率風(fēng)險，或經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生

重大變化時，在一定時期內(nèi)可能高估或低估基金資產(chǎn)凈值?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的公允價值及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，

使調(diào)整后的基金資產(chǎn)凈值更公允地反映基金資產(chǎn)價值。

三、流動性風(fēng)險

本基金面臨的流動性風(fēng)險主要表現(xiàn)在幾個方面：建倉成本控制不力，建倉時效

不高；基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，或變現(xiàn)成本高；在投資人大額贖回時缺乏應(yīng)對手段；

證券投資中個券的流動性風(fēng)險等。這些風(fēng)險的主要形成原因是：

1、市場整體流動性問題。

證券市場的流動性受到價格、投資群體等諸多因素的影響，在不同狀況下，其

流動性表現(xiàn)是不均衡的，具體表現(xiàn)為：在某些時期成交活躍，流動性非常好，而在

另一些時期，則可能成交稀少，流動性差。在市場流動性出現(xiàn)問題時，本基金的操

作有可能發(fā)生建倉成本增加或變現(xiàn)困難的情況。這種風(fēng)險在發(fā)生大額申購和大額贖

回時表現(xiàn)尤為突出。

2、市場中流動性不均勻，存在個券流動性風(fēng)險。

由于不同投資品種受到市場影響的程度不同，即使在整體市場流動性較好的情

況下，一些單一投資品種仍可能出現(xiàn)流動性問題，這種情況的存在使得本基金在進(jìn)

行投資操作時，可能難以按計劃買入或賣出相應(yīng)數(shù)量的證券，或買入賣出行為對證

券價格產(chǎn)生比較大的影響，增加基金投資成本。這種風(fēng)險在出現(xiàn)個券停牌和漲跌停

板等情況時表現(xiàn)得尤為突出。

3、本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金主要投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（含國債、地方政府債券、中央銀

行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、超

短期融資券、證券公司短期公司債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、可分離交易

可轉(zhuǎn)換債券的純債部分）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定期

存款等）、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、國債期貨、貨幣市場工具等金融工具以及法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益證券品種，一般情況下具有較好

的流動性，同時，本基金嚴(yán)格控制投資于流動受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用

估值技術(shù)確定公允價值的投資品種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)

驗和現(xiàn)實條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計劃，在該限制范圍內(nèi)進(jìn)行現(xiàn)金比例調(diào)

控或現(xiàn)金與證券的轉(zhuǎn)化。本基金管理人會進(jìn)行標(biāo)的的分散化投資并結(jié)合對各類標(biāo)的

資產(chǎn)的預(yù)期流動性合理進(jìn)行資產(chǎn)配置，以防范流動性風(fēng)險。

4、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況

或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金

份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金

管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。

5、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

本基金可能實施備用的流動性風(fēng)險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風(fēng)險。基金

管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法

規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等進(jìn)行適度

調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不限于：（1）

延期辦理巨額贖回申請；（2）暫停接受贖回申請；（3）延緩支付贖回款項；（4）暫

停基金估值；（5）擺動定價；（6）實施側(cè)袋機(jī)制等。

（1）延期辦理巨額贖回申請

投資人具體請參見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中的“十、

巨額贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基金延期辦理贖回申請的情形及程序。

在此情形下，投資人的部分贖回申請可能被延期辦理，同時投資人完成基金份

額贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。

（2）暫停接受贖回申請

投資人具體參見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中的“九、

暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”與“十、巨額贖回的情形及處理方式”，詳

細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。

在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕。同時，投資人完成基

金份額贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。

（3）延緩支付贖回款項

投資人具體參見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中的“九、

暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”與“十、巨額贖回的情形及處理方式”，詳

細(xì)了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。

在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。

（4）暫?；鸸乐?
投資人具體參見本招募說明書“第十一部分基金資產(chǎn)的估值”中的“七、暫

停估值的情形”，詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。

在此情形下，一方面投資人將無法知曉本基金的基金份額凈值，另一方面基金

將可能延期辦理或暫停接受基金申購贖回申請，或延緩支付贖回款項。

（5）擺動定價

當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確?；?
金估值的公平性。當(dāng)基金采用擺動定價時，投資人申購或贖回基金份額時的基金份

額凈值將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進(jìn)行調(diào)整，使得市場沖擊成本能夠分配

給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確

保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

（6）實施側(cè)袋機(jī)制

當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時，實施側(cè)袋機(jī)制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金

份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，

最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的

估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策

的原則，及時有效地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托

管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回

款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定

進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。

四、特有風(fēng)險

1、基金份額的最短持有期風(fēng)險

本基金對于每份基金份額設(shè)定30天最短持有期限，投資者認(rèn)購、申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)

入基金份額后，自基金合同生效日或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起30天內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)

換轉(zhuǎn)出。基金份額持有人將面臨在30天最短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額

的風(fēng)險。

2、國債期貨的投資風(fēng)險

本基金投資范圍包括國債期貨，可能給本基金帶來額外風(fēng)險，包括杠桿風(fēng)險、

期貨價格與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等，由此可能增加本基金凈

值的波動性。

3、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險

本基金可投資于資產(chǎn)支持證券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流程和風(fēng)險

控制制度，但本基金仍將面臨資產(chǎn)支持證券所特有的信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性

風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等各種風(fēng)險。

4、證券公司短期公司債券的投資風(fēng)險

本基金可投資于證券公司短期公司債券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流

程和風(fēng)險控制制度，但本基金仍將面臨證券公司短期公司債券所特有的信用風(fēng)險、

流動性風(fēng)險等各種風(fēng)險。

5、信用衍生品的投資風(fēng)險

為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨

流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)

讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將其以合理價格變現(xiàn)的

風(fēng)險。償付風(fēng)險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)

設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營情況不佳，或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而

影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。價格波動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體，

經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。

五、其他風(fēng)險

1、技術(shù)風(fēng)險

當(dāng)計算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，

可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法

按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。

2、大額申購/贖回風(fēng)險

本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對基金單位的申購與贖回而不斷

變化，若是由于投資人的連續(xù)大量申購而導(dǎo)致基金管理人在短期內(nèi)被迫持有大量現(xiàn)

金；或由于投資人的連續(xù)大量贖回、或由于持有基金份額占比高的基金份額持有人

大額贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售所持有的證券以應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則

可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。

3、贖回申請延期辦理的風(fēng)險

本基金的目標(biāo)客戶包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民

幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他

投資者。如果持有基金份額占比高的基金份額持有人大額贖回時易構(gòu)成本基金發(fā)生

巨額贖回，中小投資者可能面臨小額贖回申請也需要與機(jī)構(gòu)投資者按同比例部分延

期辦理的風(fēng)險。

4、基金規(guī)模過小導(dǎo)致的風(fēng)險

如果持有基金份額占比高的基金份額持有人大額贖回后，很可能導(dǎo)致基金規(guī)模

過小?；鹂赡軙媾R投資銀行間債券、交易所債券時交易困難的情形，實現(xiàn)基金

投資目標(biāo)存在一定的不確定性。

5、其他風(fēng)險

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險，以及證券市

場、基金管理人及基金銷售機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生影響基金

的申購和贖回按正常時限完成的風(fēng)險。

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基

金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管

人同意并履行適當(dāng)程序后變更并公告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自

決議生效后依照《信息披露辦法》在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金

清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定

的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而

不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，

清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金

份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5

個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載

在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)或

監(jiān)管規(guī)則規(guī)定的最低期限。

八、基金財產(chǎn)清算完畢后，基金托管人負(fù)責(zé)注銷基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬

戶、債券托管專戶賬戶以及其他相關(guān)賬戶?；鸸芾砣藨?yīng)給予必要的配合。

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要

基金合同的內(nèi)容摘要，請見附件一。

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要，請見附件二。

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人有權(quán)根據(jù)基

金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如

下：

一、資料變更

投資人更改個人信息資料，請利用以下方式進(jìn)行修改：到原開立基金賬戶的銷

售網(wǎng)點，登錄中信保誠基金網(wǎng)站、微信公眾號（中信保誠基金財富號）進(jìn)行或投資

者本人致電客服中心。

二、定期定額投資計劃

本基金可通過銷售機(jī)構(gòu)為投資人提供定期定額投資的服務(wù)，即投資人可通過固

定的渠道，采用定期定額的方式申購基金份額。定期定額投資不受最低申購金額限

制，具體實施時間和業(yè)務(wù)規(guī)則將在本基金開放申購贖回后公告。

三、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下

提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)?；疝D(zhuǎn)換可以收取一定

的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并

公告。

四、電話查詢服務(wù)

中信保誠基金免長途費客服專線4006660066，為客戶提供安全高效的電話自助

語音或人工查詢服務(wù)。

五、在線服務(wù)

中信保誠基金網(wǎng)站（http://www.citicprufunds.com.cn）為基金投資人提供網(wǎng)上查

詢、網(wǎng)上資訊、網(wǎng)上留言等服務(wù)；微信公眾號（中信保誠基金財富號）為基金投資

人提供網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上交易、在線咨詢等服務(wù)。

六、客戶投訴和建議處理

投資人可以通過中信保誠基金提供的網(wǎng)上留言、微信公眾號（中信保誠基金財

富號）、呼叫中心人工座席、書信、傳真等渠道對基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的

服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投資人還可以通過銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對該銷售機(jī)構(gòu)提

供的服務(wù)進(jìn)行投訴。

七、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系

本基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

第二十二部分其他應(yīng)披露事項

本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴(yán)格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、

《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并在規(guī)定媒介上公

告。

第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)

規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復(fù)制。投資人在支付工本費后，

可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。

第二十四部分備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，投資人在支付工本費

后，可在合理時間內(nèi)取得下述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本

為準(zhǔn)。

（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金注冊的文

件

（二）《中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金基金合同》

（三）《中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》

（四）法律意見書

（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

中信保誠基金管理有限公司

2025年3月4日

附件一：基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并

管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人

違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并

采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并

獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實

施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基金

提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖

回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、定期定額投資、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但

不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用

基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，

分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方

法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確

定基金份額申購、贖回的價格；

（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報

告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向

他人泄露，但因監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因向?qū)徲?、法律等外?
專業(yè)顧問提供的情況除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人

分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)

資料，保存期限不低于法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則規(guī)定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保

證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開

資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)

益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金

托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利

益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金

事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在

基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保

管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)

的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金

合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，

應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，

為基金辦理證券、期貨交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但

不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合

格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確

?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金

財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證

不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)

定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)

關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因向?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金

份額申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明

基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金

管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)

的措施；

（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期限

不低于法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則規(guī)定的最低期限；

（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖

回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大

會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和

銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)

任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向

基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審

議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法

提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價

值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有

限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事規(guī)則及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表

有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約

定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金基金份額持有人大會不設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。

（一）召開事由

1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要

決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額

持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求

召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持

有人大會的事項。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無

實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不

需召開基金份額持有人大會：

（1）調(diào)低銷售服務(wù)費率；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、變更

收費方式，或者調(diào)整基金份額類別設(shè)置；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改

不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（6）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會

許可的范圍內(nèi)，在不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)整有

關(guān)申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（7）基金在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他

情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金

管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提

出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書

面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)

召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管

人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理

人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求

召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收

到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人

代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)

召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有

人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到

書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代

表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召

開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開

基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基

金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報

中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理

人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益

登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告。

基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理

有效期限等）、送達(dá)時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中

說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方

式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決

意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指

定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通

知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)

構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代

表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人

大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時

符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》

和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有

效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。

若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份

額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以

后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金

份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)

益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形

式或會議通知等相關(guān)公告中指定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定

的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式或會議通知等相關(guān)公告中指定的其他方式進(jìn)行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)

公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則

為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人

（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知

規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參

加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有

人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有

的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金

份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基

金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含

三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出

具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理

人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律

法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，在會議召開方式上，本基金亦可采

用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有

人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。經(jīng)會議通知載明，基

金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或

其他方式授權(quán)他人代為出席會議并表決。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、

決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法

律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人

大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)

在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和

公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大

會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表

和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人

所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額

持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大

會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓

名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截

止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)

監(jiān)督下形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成的決

議有效。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決

權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別

決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定和基金合

同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金

合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符

合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合

會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)

表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審

議、逐項表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人

應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份

額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額

持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基

金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出

席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣?
或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場

公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，

可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清

點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大

會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托

管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計

票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ?
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備

案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通

訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)

構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大

會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、

基金托管人均有約束力。

（九）實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和

側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金

份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或

代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基

金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記

日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之

一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于

在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召

開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會

應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參

與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含

50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之

一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分

之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決

條件等規(guī)定，與將來頒布的其他涉及基金份額持有人大會規(guī)定的法律法規(guī)不一致的，

基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和

調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)

費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已

實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

（三）基金收益分配原則

1、《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金

紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本

基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日

的該類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、本基金各類基金份額在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有所不

同。同一類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、對于收益分配方式為紅利再投資的基金份額，每份基金份額（原份額）所

獲得的紅利再投資份額的最短持有期屆滿日，與該原份額的最短持有期屆滿日一致；

6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違背法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定、且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不

利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致可調(diào)整基金收益的分配原則，

不需召開基金份額持有人大會。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益

分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（五）收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

（六）基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投

資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記

機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的

計算方法等有關(guān)事項遵循相關(guān)規(guī)定。

（七）實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。

四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的賬戶開戶費、賬戶維護(hù)費用；

8、基金的證券、期貨、信用衍生品等投資標(biāo)的的交易或結(jié)算費用；

9、基金的銀行匯劃費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費

用。

（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算方

法如下：

H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金

托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)授

權(quán)后，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力

等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算

方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金

托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)授權(quán)后，基金管

理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期

順延。

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的年銷售服務(wù)費率為

0.2%。

在通常情況下，C類基金份額銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額資產(chǎn)凈值的

0.2%年費率計提。計算方法如下：

H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的C類基金份額的銷售服務(wù)費

E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

C類基金份額的銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基

金管理人與基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的

方式于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)

授權(quán)后，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗

力等，支付日期順延。

上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基

金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

（四）基金管理費、基金托管費和銷售服務(wù)費的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序，調(diào)整基金管理費率、基

金托管費率和銷售服務(wù)費率。調(diào)低銷售服務(wù)費率無須召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須依照有關(guān)規(guī)定最遲于新的費率實施日前在規(guī)定媒介上刊登公

告。

（五）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)

待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，

詳見招募說明書的規(guī)定。

（六）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)

人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。對于基金份額持有人必須自行繳納的稅

收，由基金份額持有人自行負(fù)責(zé)，基金管理人和基金托管人不承擔(dān)代扣代繳或納稅

的義務(wù)。

五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

（一）投資范圍

本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（含國債、地方政府債券、中

央銀行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、

超短期融資券、證券公司短期公司債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、可分離交

易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定

期存款等）、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、國債期貨、信用衍生品、貨幣市場工具等

金融工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益證券品種，但需

符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。

本基金不投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可

交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程

序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每

個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在

一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存

出保證金、應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準(zhǔn)，在履

行適當(dāng)程序后，本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。

（二）投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持

有現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的

政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款

規(guī)定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資

產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的

15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該

比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（11）本基金投資于國債期貨，應(yīng)滿足如下限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金

資產(chǎn)凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持

有的債券總市值的30%；

3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、

賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合《基金合同》關(guān)于債券投資比

例的有關(guān)約定；

4）基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；

（12）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（13）本基金不得持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約類

信用衍生品，持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保護(hù)債券面值的

100%；

（14）本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合計不得

超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的

因素致使基金不符合前述（13）、（14）所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個月

之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；

（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述（2）、（9）、（10）、（13）、（14）情形之外，因證券/期貨市場波動、證券

發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述

規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定

的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金

合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以

變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從

事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有

人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公

平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披

露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事

通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，經(jīng)履行適當(dāng)程序

后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

六、基金資產(chǎn)凈值的計算方式和公布方式

（一）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

（二）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)

至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的

次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額

凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年

度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和

基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托

管人同意并履行適當(dāng)程序后變更并公告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自

決議生效后依照《信息披露辦法》在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金

清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定

的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而

不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，

清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金

份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5

個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載

在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)或

監(jiān)管規(guī)則規(guī)定的最低期限。

（八）基金財產(chǎn)清算完畢后，基金托管人負(fù)責(zé)注銷基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券

賬戶、債券托管專戶賬戶以及其他相關(guān)賬戶?；鸸芾砣藨?yīng)給予必要的配合。

八、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，

如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照上海

國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁

裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗

訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地

履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳

門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法律）管轄并從其解釋。

九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的

辦公場所和營業(yè)場所查閱。

附件二：基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：中信保誠基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9

層

法定代表人：涂一鍇

成立時間：2005年9月30日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會

批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]142號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：人民幣貳億元

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、境外證券投資管理和中國證監(jiān)會

許可的其他業(yè)務(wù)（涉及行政許可的憑許可證經(jīng)營）

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：中信銀行股份有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

成立時間：1987年4月20日

批準(zhǔn)設(shè)立文號：國辦函[1987]14號

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2004]125號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：4893479.6573萬元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；

辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承

銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從

事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、

售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦理黃金業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)出口；開展證券投資基金、

企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（市場主體依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活動；依法

須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得從事國家和

本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1.1基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對下述基金投資

范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：

本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（含國債、地方政府債券、中

央銀行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、

超短期融資券、證券公司短期公司債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、可分離交

易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、定

期存款等）、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、國債期貨、信用衍生品、貨幣市場工具等

金融工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益證券品種，但需

符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。

本基金不投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可

交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程

序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每

個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在

一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存

出保證金、應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準(zhǔn)，在履

行適當(dāng)程序后，本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。

1.2基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投融資

比例進(jìn)行監(jiān)督：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持

有現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的

政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)

定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資

產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的

15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該

比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（11）本基金投資于國債期貨，應(yīng)滿足如下限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金

資產(chǎn)凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持

有的債券總市值的30%；

3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、

賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合《基金合同》關(guān)于債券投資比

例的有關(guān)約定；

4）基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；

（12）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（13）本基金不得持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約類

信用衍生品，持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保護(hù)債券面值的

100%；

（14）本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合計不得

超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的

因素致使基金不符合前述（13）、（14）所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個月

之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；

（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述（2）、（9）、（10）、（13）、（14）情形之外，因證券/期貨市場波動、證券

發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述

規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的

特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合

同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變

更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

側(cè)袋機(jī)制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主

袋賬戶。

1.3基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資禁

止行為進(jìn)行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從

事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有

人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公

平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披

露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事

通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，經(jīng)履行適當(dāng)程序

后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

1.4基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金關(guān)聯(lián)投資

限制進(jìn)行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先

相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單

及其更新，加蓋公章并書面提交，并確保所提供名單的真實性、完整性、全面性。

基金管理人或基金托管人在名單變更后應(yīng)及時發(fā)送對方，收到方于2個工作日內(nèi)進(jìn)

行回函確認(rèn)已知名單的變更。名單變更時間以收到方回函確認(rèn)的時間為準(zhǔn)。如果基

金托管人在運作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行交易，并造成基金

資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人不承擔(dān)相應(yīng)損失和責(zé)任。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金從事的交易時，

基金托管人應(yīng)及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該交易的發(fā)生，若基金

托管人采取必要措施后仍無法阻止該交易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報

告，由此造成的損失和責(zé)任由基金管理人承擔(dān)。對于交易所場內(nèi)已成交的違規(guī)交易，

基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，同時向中國證監(jiān)會報

告，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失和責(zé)任。

1.5基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對基金管理人參與

銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督：

（1）基金托管人對于基金管理人參與銀行間債券市場交易時是否按交易對手

名單進(jìn)行交易進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)

準(zhǔn)的銀行間債券市場交易對手的名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定

各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)回函確

認(rèn)收到該名單。基金管理人應(yīng)定期或不定期對銀行間債券市場現(xiàn)券及回購交易對手

的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間債券市場交易對手時須及時通知基金托

管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣?
收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次

剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場交易對手進(jìn)

行交易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成

基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間債券市場交易的交易方式的控制。

基金管理人在銀行間債券市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單

中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管

理人沒有按照事先約定的有利于信用風(fēng)險控制的交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人

應(yīng)及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正并造成基

金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（3）基金管理人有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，按銀行間債券市場的交易

規(guī)則進(jìn)行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。

如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進(jìn)行交易時，基金

托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。

1.6基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：

（1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法

規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)險

處置預(yù)案，并以書面或其他雙方認(rèn)可的方式提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上

述文件對基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。

（2）如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另有

規(guī)定的，從其規(guī)定。

（3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時的法律法規(guī)

遵守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、比

例限制的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項違反法律法規(guī)和基金合

同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面或其他雙方認(rèn)可的形式通知基金管理人糾正。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣藨?yīng)按相關(guān)托管

協(xié)議要求向基金托管人及時發(fā)出回函，并及時改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時對所通知

事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正

的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。如果基金托管人已切實履行監(jiān)督職責(zé)，基金托

管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。

1.7基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人選

擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督：

基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，

確定符合條件的存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對

基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。

（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行

簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、

資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等

流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法

權(quán)益。

（3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核

相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、

《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的

各項規(guī)定。

基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托管

人提供的符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基金資

產(chǎn)投資于該名單之外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管理人應(yīng)

在啟用新名單前提前2個工作日將新名單發(fā)送給基金托管人。

2、基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：

2.1基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈

值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金

收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督

和核查。

2.2基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、基金合

同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面或其他雙方認(rèn)可的形式通知基金

管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面或其他雙方認(rèn)可的

形式向基金托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。

2.3在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改

正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)

報告中國證監(jiān)會。

2.4基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基

金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。

2.5基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，

并及時向中國證監(jiān)會報告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

2.6基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間

內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基金托管

人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供

相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

2.7基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時

通知基金管理人限期糾正。

2.8基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督

權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托

管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

2.9基金托管人對資金來源、投資收益及投資安全不承擔(dān)審核責(zé)任，特別是對于

本基金所投標(biāo)的的后續(xù)資金使用情況無審核責(zé)任，不保證托管財產(chǎn)投資不受損失，

不保證最低收益。

2.10基金管理人應(yīng)遵守中華人民共和國反洗錢法律法規(guī)，不參與涉嫌洗錢、恐

怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯罪活動；主動配合基金托管人客戶身份識別與盡職調(diào)查，

提供真實、準(zhǔn)確、完整客戶資料，遵守基金托管人反洗錢與反恐怖融資相關(guān)管理規(guī)

定。對具備合理理由懷疑涉嫌洗錢、恐怖融資的客戶，基金托管人將按照中國人民

銀行反洗錢監(jiān)管規(guī)定采取必要管控措施。

2.11當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基

金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份

額持有人大會審議。

基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對側(cè)袋機(jī)制啟用、特

定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進(jìn)行復(fù)核和監(jiān)督。側(cè)袋機(jī)制實施期間的具體規(guī)則依照

相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

1、基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括但不

限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所

需賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理

人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管

理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基

金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面或其

他雙方認(rèn)可的形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確

認(rèn)并以書面或其他雙方認(rèn)可的形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人

有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋?
對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認(rèn)的，基金管

理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

4、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)

資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理

人并改正。

5、基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督

權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管

理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

1、基金財產(chǎn)保管的原則

1.1基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

1.2基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托

管協(xié)議約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運用、處分、分配基金的任何財

產(chǎn)。

1.3基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。

1.4基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他

業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。

1.5基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基

金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

1.6除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基

金資產(chǎn)。

1.7基金托管人僅對托管賬戶內(nèi)的基金財產(chǎn)承擔(dān)托管職責(zé)，對于該賬戶之外的

財產(chǎn)或已從該托管賬戶支付出去的財產(chǎn)的損失不承擔(dān)任何責(zé)任。

2、募集資金的驗資

2.1基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機(jī)構(gòu)或基

金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)開立的“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人或其委托

的登記機(jī)構(gòu)開立并管理。

2.2基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金

額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人

應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的托管專戶

中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。同時，基金管理人應(yīng)聘請符合《中

華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告。出具的驗資

報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。

2.3若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦理

退款事宜，基金托管人應(yīng)給予充分的協(xié)助與配合。

3、基金的銀行賬戶的開立和管理

3.1基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶（賬戶具體

名稱及賬號以實際開立為準(zhǔn)），并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。

本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻制、保管和使用。

3.2基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的

任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3.3基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

的有關(guān)規(guī)定。

4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

4.1基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司開設(shè)證券賬戶。

4.2基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立基

金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

4.3基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)

務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋韬臀唇?jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何

證券賬戶或證券交易資金賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的

活動。

5、債券托管賬戶的開立和管理

5.1基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行

間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義

在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間

債券市場債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺匹配及資金的清算。

5.2基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間國債市場

回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

6、其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定

的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)

助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有

關(guān)規(guī)則使用并管理。

7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的

保管庫；其中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)

算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實

物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。因基金托管人自

身的原因?qū)е聦儆诨鹜泄苋丝刂葡碌膶嵨镒C券在基金托管人保管期間的損壞、滅

失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實際

有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。

8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基

金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保管?；?
金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上

的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理

人在合同簽署后30個工作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同送達(dá)基

金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門，并按規(guī)定

保管。保存期限不低于法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則規(guī)定的最低期限。對于無法取得二份以

上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)

雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移，由基金管理人保管。

五、基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。各類基金份額凈值是

指估值日該類基金資產(chǎn)凈值除以該估值日該類基金份額總份額后的數(shù)值。各類基金

份額凈值的計算均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差

計入基金財產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國

家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合基金合同、《證券

投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金

凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個估值日交

易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送

給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管

理人，由基金管理人對基金凈值按規(guī)定予以公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基

金會計賬目的核對同時進(jìn)行。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管基金份額持有人名冊，基金份額持有

人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保

管，保管期限不低于法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則規(guī)定的最低期限?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文

檔的形式。保管期限不低于法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則規(guī)定的最低期限。

基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人定期或不定期提交基金份額持有人名冊?；?
金托管人可以采用電子或文檔的形式妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低

于法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則規(guī)定的最低期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有

人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，

應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、適用法律及爭議解決方式

本協(xié)議及本協(xié)議項下雙方的權(quán)利和義務(wù)適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之

目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法律），并按照中華

人民共和國法律解釋。

凡因本協(xié)議產(chǎn)生的及與本協(xié)議有關(guān)的爭議，當(dāng)事人雙方均應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不

成的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲

裁，仲裁的地點在上海，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)雙方均有約束力。除非仲裁

裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實、

勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法

權(quán)益。

八、托管協(xié)議的變更與終止

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)

議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更需履行適當(dāng)程序。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）基金合同終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理

權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。


              

                

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