中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年03月03日
送出日期：2025年03月04日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
中信保誠乾元30天持有債
基金簡稱基金代碼022213
券
中信保誠乾元30天持有債
份額類別簡稱份額類別子代碼022213
券A
中信保誠基金管理有限公
基金管理人基金托管人中信銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2024年12月17日基金類型債券型
每個開放日開放申購；本
基金對于每份基金份額設(shè)
定30天的最短持有期，
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率
在最短持有期內(nèi)該份基金
份額不可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出。
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基
2025年02月28日
金經(jīng)理的日期席行懿
證券從業(yè)日期2009年11月29日
開始擔(dān)任本基金基
2024年12月17日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理顧飛辰
證券從業(yè)日期2014年08月17日
開始擔(dān)任本基金基
2024年12月17日
金經(jīng)理的日期楊穆彬
證券從業(yè)日期2016年07月25日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)通過投資于固定收益品種，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，力爭獲取高于業(yè)績比較
基準(zhǔn)的投資收益，為投資者提供長期穩(wěn)定的回報。
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（含國債、地方政府債券、中
央銀行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、證券公司短期公司債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債
券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存
款、通知存款、定期存款等）、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、國債期貨、信用衍
生品、貨幣市場工具等金融工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其
他固定收益證券品種，但需符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可
投資范圍交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每
個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準(zhǔn)，在履
行適當(dāng)程序后，本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。
1、類屬資產(chǎn)配置策略。2、普通債券投資策略。3、信用債投資策略。4、證券
主要投資策略公司短期公司債券投資策略。5、資產(chǎn)支持證券投資策略。6、國債期貨投資策
略。7、信用衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*90%+一年期定期存款利率(稅后)*10%
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型
風(fēng)險收益特征
基金，高于貨幣市場基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
中信保誠乾元30天持有債券A：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
申購費(fèi)（前收
1000000.00≤M
費(fèi)）
M≥5000000.00 1000元/筆場外
認(rèn)購費(fèi)：M：認(rèn)購金額；單位：元
申購費(fèi)：M：申購金額；單位：元
贖回費(fèi)：該費(fèi)率為0%。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
審計費(fèi)用52,828.95元會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報刊
其它費(fèi)用律師費(fèi)等-
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本
基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、市場風(fēng)險。二、估值風(fēng)險。三、流動性風(fēng)險。
四、特有風(fēng)險：1、基金份額的最短持有期風(fēng)險：本基金對于每份基金份額設(shè)定30天最短持有期限，
投資者認(rèn)購、申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起30天內(nèi)不
得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出?；鸱蓊~持有人將面臨在30天最短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)
險。2、國債期貨的投資風(fēng)險：本基金投資范圍包括國債期貨，可能給本基金帶來額外風(fēng)險，包括杠
桿風(fēng)險、期貨價格與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等，由此可能增加本基金凈值的波
動性。3、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險：本基金可投資于資產(chǎn)支持證券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資
決策流程和風(fēng)險控制制度，但本基金仍將面臨資產(chǎn)支持證券所特有的信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性
風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等各種風(fēng)險。4、證券公司短期公司債券的投資風(fēng)險：本
基金可投資于證券公司短期公司債券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流程和風(fēng)險控制制度，但
本基金仍將面臨證券公司短期公司債券所特有的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各種風(fēng)險。5、信用衍生品
的投資風(fēng)險：為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性
風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到
交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是在信用衍生品的存續(xù)
期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營情況不佳，或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與
預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。價格波動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)
債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。
五、其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、
準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.citicprufunds.com.cn，客服電話400-666-0066
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf