信澳慧管家貨幣市場(chǎng)基金（信澳慧管家F）基金產(chǎn)品資料概要更新
信澳慧管家貨幣市場(chǎng)基金（信澳慧管家F）基金產(chǎn)品資
料概要更新
編制日期：2024年12月10日
送出日期：2024年12月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱信澳慧管家基金代碼000681
下屬基金簡(jiǎn)稱信澳慧管家F下屬基金代碼021998
信達(dá)澳亞基金管理有限中國(guó)建設(shè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2014-06-26
基金類型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式契約型開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2024-04-08
基金經(jīng)理的日期
田陽
證券從業(yè)日期2015-06-23
開始擔(dān)任本基金
2021-12-20
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理宋東旭
證券從業(yè)日期2013-08-26
開始擔(dān)任本基金
2023-08-18
基金經(jīng)理的日期
趙琳婧
證券從業(yè)日期2009-04-06
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他
應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《信澳慧管家貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》第十部分"基金的投資"了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)在力求基金資產(chǎn)安全性和高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的投資收益。
本基金投資于以下金融工具：
投資范圍
（一）現(xiàn)金；
（二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票
據(jù)、同業(yè)存單；
（三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)
融資工具、資產(chǎn)支持證券；
（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣
市場(chǎng)工具。
對(duì)于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)今后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他金融工具，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的合理分析和預(yù)判，結(jié)合本基金流動(dòng)性需
求，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)投資策略，利用定性分
析和定量相結(jié)合的分析方法，綜合分析宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)短期利率走勢(shì)
主要投資策略
進(jìn)行綜合判斷,并根據(jù)動(dòng)態(tài)預(yù)期決定和調(diào)整組合的平均剩余期限。在類
屬配置、個(gè)券選擇等投資策略的層面，本基金將在力求基金資產(chǎn)安全
性和高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的投資收益。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期七天通知存款利率（稅后）×1.3
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，在所有的證券投資基金中，是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低
風(fēng)險(xiǎn)收益特征的基金產(chǎn)品類型。在一般情況下，本基金風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益均低于債券
型基金和混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2024-09-30
0.81%其他資產(chǎn)
8.50%買入返售金融資
產(chǎn)
28.49%銀行存款和結(jié)
算備付金合計(jì)
62.20%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用85,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費(fèi)用
定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)（金額單位為人民幣元）。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，而證券市場(chǎng)價(jià)格受政治、經(jīng)濟(jì)、投資心理和交易制度等各
種因素的影響會(huì)產(chǎn)生波動(dòng)，從而對(duì)本基金投資產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生波動(dòng)。
2、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的變化直接影響著債券的價(jià)格和收益率，也會(huì)影響企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)，
進(jìn)而影響基金持倉(cāng)證券的收益水平。
3、信用風(fēng)險(xiǎn)
不同信用水平貨幣市場(chǎng)投資品信用風(fēng)險(xiǎn)，基金交易對(duì)手方發(fā)生交易違約或者基金持倉(cāng)債
券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失。
4、管理風(fēng)險(xiǎn)
（1）在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等會(huì)影響
其對(duì)信息的占有以及對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格的判斷，從而影響基金收益水平。
（2）基金管理人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會(huì)影響基金收益水平。
5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金運(yùn)作方式為契約型開放式，基金規(guī)模將隨著基金投資者對(duì)基金份額的申購(gòu)和贖回
而不斷波動(dòng)，若由于基金投資者的連續(xù)大量贖回，導(dǎo)致基金管理人的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或
被迫在不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量拋售證券，使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響，從而產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行
仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)
由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達(dá)澳亞基金官方網(wǎng)站［www.fscinda.com］［客服電話：4008-888-118、
0755-83160160］
《信澳慧管家貨幣市場(chǎng)基金基金合同》、
《信澳慧管家貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》、
《信澳慧管家貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
信澳慧管家貨幣市場(chǎng)基金（信澳慧管家F）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf