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              德邦新添利債券型證券投資基金

更新招募說明書

（2024年第4號(hào)）

基金管理人：德邦基金管理有限公司

基金托管人：中國工商銀行股份有限公司

二零二四年八月

重要提示

德邦新添利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）由德邦新添利靈活

配置混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來，于2016年5月26日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可

[2016]1137號(hào)文準(zhǔn)予變更注冊(cè)，并經(jīng)2016年7月26日德邦新添利靈活配置混合型

證券投資基金基金份額持有人大會(huì)決議通過?！兜掳钚绿砝麄妥C券投資基

金基金合同》于2016年7月28日正式生效，《德邦新添利靈活配置混合型證券投

資基金基金合同》同時(shí)失效。

基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中

國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投

資價(jià)值和市場前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)

產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購（或申購）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、本招募

說明書以及基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收

益特征，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，并承擔(dān)基金投資中出

現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形

成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資者連續(xù)大量贖

回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理

風(fēng)險(xiǎn)，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風(fēng)

險(xiǎn)，基金投資對(duì)象與投資策略引致的特有風(fēng)險(xiǎn)，啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)等等。本

基金的特定風(fēng)險(xiǎn)詳見本招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。

當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)

程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”

等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并

不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基

金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。

本基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法

律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募債的風(fēng)險(xiǎn)

主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等。信用風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)債主體違約的風(fēng)

險(xiǎn)，是中小企業(yè)私募債最大的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于中小企業(yè)私募債交投不

活躍導(dǎo)致的投資者被迫持有到期的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是未來市場價(jià)格（利率、匯

率、股票價(jià)格、商品價(jià)格等）的不確定性帶來的風(fēng)險(xiǎn)，它影響債券的實(shí)際收益

率。這些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。

本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出

現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混

合型基金和股票型基金。

投資者應(yīng)充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對(duì)于認(rèn)購（或申購）基金的意

愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也

不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”

原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，

由投資者自行負(fù)責(zé)。

本基金本次更新的招募說明書僅對(duì)基金管理人的相關(guān)信息進(jìn)行更新，基金管

理人相關(guān)信息更新截止日為2024年8月7日，除非另有說明，本招募說明書所

載其他內(nèi)容截止日為2024年6月11日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024

年3月31日。

目錄

重要提示...................................................................................................................................1

目錄.....................................................................................................................................3

第一部分緒言.....................................................................................................................4

第二部分釋義.....................................................................................................................5

第三部分基金管理人...........................................................................................................10

第四部分基金托管人...........................................................................................................20

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).......................................................................................................26

第六部分基金的歷史沿革...................................................................................................28

第七部分基金的存續(xù)...........................................................................................................29

第八部分基金份額的申購與贖回.......................................................................................30

第九部分基金的投資...........................................................................................................42

第十部分基金的業(yè)績...........................................................................................................56

第十一部分基金的財(cái)產(chǎn).......................................................................................................60

第十二部分基金資產(chǎn)的估值...............................................................................................61

第十三部分基金的收益分配...............................................................................................66

第十四部分基金的費(fèi)用與稅收...........................................................................................68

第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...........................................................................................71

第十六部分基金的信息披露...............................................................................................72

第十七部分側(cè)袋機(jī)制...........................................................................................................78

第十八部分風(fēng)險(xiǎn)提示...........................................................................................................81

第十九部分基金的終止與清算...........................................................................................85

第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要.......................................................................................87

第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.........................................................................109

第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù).........................................................................123

第二十三部分其它應(yīng)披露事項(xiàng).........................................................................................125

第二十四部分招募說明書存放及查閱方式.....................................................................127

第二十五部分備查文件.....................................................................................................128

第一部分緒言

《德邦新添利債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明

書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、

《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證

券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投

資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開

放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性管理規(guī)定》”）

及其他有關(guān)法律法規(guī)以及《德邦新添利債券型證券投資基金基金合同》（以下

簡稱“基金合同”）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說

明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供

未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取

得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行

為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，

應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指德邦新添利債券型證券投資基金，本基金由德邦新添

利靈活配置混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來

2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司

4、基金合同：指《德邦新添利債券型證券投資基金基金合同》及對(duì)基金合

同的任何有效修訂和補(bǔ)充，本基金合同由《德邦新添利靈活配置混合型證券投資

基金基金合同》修訂而成

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《德邦新添利債

券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充，托管協(xié)議

由《德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》修訂而成

6、招募說明書或本招募說明書：指《德邦新添利債券型證券投資基金招募

說明書》及其更新，本基金招募說明書由《德邦新添利靈活配置混合型證券投資

基金(更新)招募說明書》修訂而成

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《德邦新添利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料

概要》及其更新

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

第五次會(huì)議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第

三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全

國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修

改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投

資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施

的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日

實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的

修訂

12、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施

的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

13、《流動(dòng)性管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月

1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)

其不時(shí)做出的修訂

14、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

會(huì)

16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)

團(tuán)體或其他組織

19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理

辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中

國境外的機(jī)構(gòu)投資者

20、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)

證券投資試點(diǎn)辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定運(yùn)用來自境外的人

民幣資金投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者、

人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金

的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，銷售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24、銷售機(jī)構(gòu)：指德邦基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等

26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為德邦基金管理有

限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)

構(gòu)辦理申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)導(dǎo)致基金份額變動(dòng)及結(jié)

余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金管理人公告的德邦新添利靈活配置混合型證券

投資基金轉(zhuǎn)型為德邦新添利債券型證券投資基金的實(shí)施日期，《德邦新添利債券

型證券投資基金基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代

表人或授權(quán)代表簽章并經(jīng)2016年7月26日德邦新添利靈活配置混合型證券投

資基金基金份額持有人大會(huì)決議通過，自基金轉(zhuǎn)型實(shí)施起生效，《德邦新添利靈

活配置混合型證券投資基金基金合同》自同一日起失效

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

31、存續(xù)期：指《德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金基金合同》生效

至《德邦新添利債券型證券投資基金基金合同》終止之間的不定期期限

32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的

開放日

34、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)

35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

36、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段

37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《德邦基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

和投資人共同遵守

38、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請(qǐng)購買基金份額的行為

39、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

40、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告

規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

41、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

42、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請(qǐng)的一種投資方式

43、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申

請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

44、元：指人民幣元

45、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀

行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約

46、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

47、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

48、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

49、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

50、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或

交易的債券等

51、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門

賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，

屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側(cè)袋賬戶

52、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)

致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)

備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

53、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露

網(wǎng)站）等媒介

54、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事

件

55、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及

基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用

56、基金份額類別：指本基金根據(jù)申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)收取的不同，

將基金份額類別分為A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額。在投資者

認(rèn)購、申購時(shí)收取認(rèn)購、申購費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用的，稱

為A類基金份額；從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)而不收取認(rèn)購、申購費(fèi)

用，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用的，稱為C類基金份額、E類基金份

額。

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元

辦公地址：中國上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬碩大廈A棟25樓

法定代表人：左暢

成立時(shí)間：2012年3月27日

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：人民幣5.9億元

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2012]249號(hào)

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)

會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系人：王菁

聯(lián)系電話：021-26010999

公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：

股東名稱  持股比例  

德邦證券股份有限公司  80%  

浙江省土產(chǎn)畜產(chǎn)進(jìn)出口集團(tuán)有限公司  20%  



二、主要人員情況

1、董事會(huì)成員

左暢女士，董事長，國籍中國，碩士學(xué)歷。現(xiàn)任德邦證券股份有限公司董事、

總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)，兼任德邦證券資產(chǎn)管理有限公司董事長。中國證券投資基金業(yè)

協(xié)會(huì)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)委員，深圳證券交易所薪酬財(cái)務(wù)委員會(huì)副主任委

員，上海證券交易所理事會(huì)科技發(fā)展委員會(huì)副主任委員。曾任德邦證券股份有限

公司常務(wù)副總裁兼任公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、公司副總裁兼資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理，東海證

券有限責(zé)任公司（現(xiàn)為“東海證券股份有限公司”）衍生產(chǎn)品部總經(jīng)理助理、財(cái)

富管理中心總經(jīng)理助理，華泰證券有限責(zé)任公司（現(xiàn)為“華泰證券股份有限公司”）

受托資產(chǎn)管理部研究員，長沙市第九中學(xué)數(shù)學(xué)組教師等職。

張騄先生，董事，國籍中國，碩士學(xué)歷?，F(xiàn)任德邦基金總經(jīng)理，兼任德邦創(chuàng)

新資本有限責(zé)任公司董事長、德邦基金管理有限公司北京分公司負(fù)責(zé)人。曾于寧

夏自治區(qū)固原市隆德縣神林鄉(xiāng)中學(xué)擔(dān)任支教教師；申銀萬國證券研究所有限公司

擔(dān)任制造業(yè)研究部電子行業(yè)首席分析師；華泰證券股份有限公司擔(dān)任研究所電子

行業(yè)首席分析師；知合控股股份有限公司擔(dān)任產(chǎn)研一中心投資總經(jīng)理；德邦證券

股份有限公司歷任研究所所長、總裁助理兼研究所所長、總裁助理兼產(chǎn)研中心總

經(jīng)理。

朱瑾女士，董事，國籍中國，國際工商管理學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任德邦證券

股份有限公司高級(jí)副總裁、兼首席人力資源官、董事會(huì)秘書，兼任德邦證券董事

會(huì)辦公室總經(jīng)理、德邦證券資產(chǎn)管理有限公司董事，德邦星盛資本管理有限公司

董事長、總經(jīng)理。曾任德邦證券股份有限公司副總裁、總裁助理、高級(jí)總裁助理，

招商銀行上海分行人力資源部副總經(jīng)理、張揚(yáng)支行副行長、金陵支行、古北支行

行長，振華重工歷任黨總支青年委員和公司團(tuán)支部書記等職。

唐建龍先生，董事，國籍中國，法學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任德邦證券股份有限公司董事、

高級(jí)副總裁兼首席風(fēng)險(xiǎn)官。此外，兼任德邦星盛資本管理有限公司董事，德邦證

券資產(chǎn)管理有限公司董事，德邦創(chuàng)新資本有限責(zé)任公司董事。曾任上海市金山區(qū)

人民法院經(jīng)濟(jì)庭副庭長，上海申花股份有限公司法務(wù)總監(jiān)，上海復(fù)星高科技（集

團(tuán)）有限公司總裁助理兼國內(nèi)法律事務(wù)部總經(jīng)理、集團(tuán)總法律顧問（國內(nèi)），上

海豫園旅游商城股份有限公司副總裁。

丁家豐先生，董事，國籍中國，本科學(xué)歷?，F(xiàn)任德邦證券股份有限公司，擔(dān)

任數(shù)字財(cái)富部行政負(fù)責(zé)人。此外，兼任中州期貨有限公司,董事。曾任上海立信銳

思信息管理有限公司擔(dān)任咨詢經(jīng)理，中國太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司擔(dān)任制度

規(guī)劃，支付寶（杭州）信息技術(shù)有限公司擔(dān)任內(nèi)控高級(jí)專員，中國平安人壽保險(xiǎn)

股份有限公司擔(dān)任市場及監(jiān)管研究副經(jīng)理、德邦證券董事會(huì)辦公室總經(jīng)理。

李永良先生，董事，國籍中國，碩士學(xué)歷。現(xiàn)任浙江省國際貿(mào)易集團(tuán)有限公

司金融部副總經(jīng)理。曾任浙江同花順網(wǎng)絡(luò)信息股份有限公司金融研究中心行業(yè)研

究員、行業(yè)研究團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，財(cái)通證券股份有限公司研究所行業(yè)研究員、高級(jí)研

究員、行業(yè)公司部副經(jīng)理、行業(yè)公司部經(jīng)理、副所長等職，浙江東方金融控股集

團(tuán)股份有限公司投資管理部經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部經(jīng)理；浙商金匯信托股份有限公司

副總經(jīng)理、黨委委員。

張軍先生，獨(dú)立董事，國籍中國，博士?，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教師、復(fù)旦

大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長;中國經(jīng)濟(jì)研究中心主任;復(fù)旦平安宏觀經(jīng)濟(jì)研究中心主任。

此外，兼任教育部全國高校經(jīng)濟(jì)學(xué)教指委副主任、中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)理事會(huì)理事、復(fù)

旦大學(xué)學(xué)位評(píng)定委員會(huì)副主任暨社科與管理學(xué)部主任、上海市經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)副會(huì)長、

新開發(fā)銀行(金磚銀行)國際咨詢委員會(huì)委員、中國國際金融學(xué)會(huì)理事、廣東省

決策咨詢顧問委員會(huì)委員等。

芮萌先生，獨(dú)立董事，中國香港籍，博士?，F(xiàn)任中歐國際工商學(xué)院金融學(xué)與

會(huì)計(jì)學(xué)教授和鵬瑞金融學(xué)教席教授。曾任香港中文大學(xué)歷任公司高級(jí)會(huì)計(jì)專業(yè)碩

士（EMPACC）項(xiàng)目主任、公司會(huì)計(jì)專業(yè)碩士（MACC）項(xiàng)目主任、公司治理

研究中心副主任、經(jīng)濟(jì)與金融研究中心高級(jí)研究員，香港理工大學(xué)中國會(huì)計(jì)與金

融中心副主任。

王宇偉先生，獨(dú)立董事，國籍中國，博士?，F(xiàn)任南京大學(xué)商學(xué)院黨委副書記、

南京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系教授、博士生導(dǎo)師，美國南加州大學(xué)訪問學(xué)者。此外，兼任江

蘇省市場經(jīng)濟(jì)研究會(huì)副秘書長，江蘇省金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事，南京大學(xué)校友基金會(huì)

理事。

2、監(jiān)事會(huì)成員

陳軍先生，監(jiān)事會(huì)主席，國籍中國，碩士學(xué)歷?，F(xiàn)任德邦證券股份有限公司

財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)理。曾先后擔(dān)任安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)經(jīng)理、圓信永豐基金

管理有限公司稽核、聯(lián)儲(chǔ)證券有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人、東方財(cái)富信息股份有

限公司擬任證券財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。

王樺先生，監(jiān)事，國籍中國，中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師非執(zhí)業(yè)會(huì)員、會(huì)計(jì)師?，F(xiàn)任浙

江省國貿(mào)集團(tuán)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司副總經(jīng)理。曾任中國工商銀行技術(shù)員，浙江省農(nóng)

信聯(lián)社科員，浙江省國際貿(mào)易集團(tuán)有限公司投資發(fā)展部高級(jí)主管，經(jīng)營管理部總

經(jīng)理助理。

袁之渿先生，職工監(jiān)事，國籍中國?，F(xiàn)任公司權(quán)益研究總監(jiān)，權(quán)益研究部總

經(jīng)理、董事總經(jīng)理。曾任德邦證券股份有限公司投資管理總部權(quán)益投資部研究總

監(jiān)，德邦證券股份有限公司產(chǎn)業(yè)研究中心高級(jí)研究員、研究總監(jiān)，藥明康德新藥

開發(fā)有限公司藥物化學(xué)部高級(jí)研究員，藥明康德新藥開發(fā)有限公司國內(nèi)新藥研發(fā)

服務(wù)部高級(jí)研究員，項(xiàng)目經(jīng)理，高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理。

梁勻女士，職工監(jiān)事，國籍中國?，F(xiàn)任公司營銷支持部總經(jīng)理，公募REITs

業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。曾任中國移動(dòng)通信集團(tuán)上海有限公司集團(tuán)客戶經(jīng)理，德邦證券股

份有限公司歷任合規(guī)管理部執(zhí)行總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理助理、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)與管

理部執(zhí)行董事、資產(chǎn)管理總部高級(jí)經(jīng)理。

3、高級(jí)管理人員

張騄先生，總經(jīng)理，碩士學(xué)歷。（簡歷請(qǐng)參見上述董事會(huì)成員介紹）

汪暉先生，副總經(jīng)理兼任專戶業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，碩士學(xué)歷。曾任華泰證券股份

有限公司研究員、投資經(jīng)理、高級(jí)投資經(jīng)理，華寶信托公司信托基金經(jīng)理，華泰

柏瑞基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、投資總監(jiān)，具有20年

以上的證券投資管理經(jīng)歷。

洪雙龍先生，副總經(jīng)理、首席信息官（CIO）、董事會(huì)秘書，兼任德邦創(chuàng)新資

本有限責(zé)任公司監(jiān)事，同濟(jì)大學(xué)校外導(dǎo)師，碩士學(xué)歷。曾任江蘇省創(chuàng)業(yè)投資有限

公司證券投資部研究員、投資經(jīng)理助理；東海證券有限責(zé)任公司證券投資部、衍

生產(chǎn)品部投資經(jīng)理、副總經(jīng)理；德邦證券股份有限公司金融產(chǎn)品部、量化投資部

總經(jīng)理，資產(chǎn)管理總部聯(lián)席總經(jīng)理，信息技術(shù)部總經(jīng)理。

徐曉紅女士，督察長、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理，碩士學(xué)歷。曾任上海市嘉定區(qū)人

民檢察院歷任批捕科、反貪污賄賂局科員；上海市嘉定區(qū)經(jīng)委金融監(jiān)管與服務(wù)科

科員；上海證監(jiān)局歷任上市公司監(jiān)管處、法制處、投資者保護(hù)工作處科員、副主

任科員、主任科員；上海市易谷網(wǎng)絡(luò)科技有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)兼董秘；長城證券股

份有限公司董事總經(jīng)理及合規(guī)法律部華東區(qū)域合規(guī)專員；國盛證券有限責(zé)任公司

歷任風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理一部總經(jīng)理期間兼任聯(lián)絡(luò)

監(jiān)管組辦公室主任。

張瑾女士，總經(jīng)理助理、副首席人力資源官（CHO）、戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理、

人力效能部總經(jīng)理，本科學(xué)歷。曾任職于上海市迅峰律師事務(wù)所律師助理、大瀚

咨詢金融獵頭顧問、德邦證券股份有限公司人力資源部總經(jīng)理助理。

4、基金經(jīng)理

張錚爍女士，碩士，畢業(yè)于北京交通大學(xué)技術(shù)經(jīng)濟(jì)及管理專業(yè)，從業(yè)16年。

曾任安邦資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司固定收益部投資經(jīng)理、信用評(píng)估部研究員，中誠

信國際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司評(píng)級(jí)部分析師。2015年11月加入德邦基金，擔(dān)任

德邦銳乾債券型證券投資基金、德邦銳泓債券型證券投資基金、德邦安順混合型

證券投資基金、德邦新添利債券型證券投資基金、德邦銳升債券型證券投資基金

的基金經(jīng)理。

李榮興先生，碩士，畢業(yè)于北京大學(xué)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)專業(yè)，從業(yè)13年。曾

任國信證券股份有限公司經(jīng)濟(jì)研究所分析師，光大富尊投資有限公司量化研究部

投資經(jīng)理，太平資產(chǎn)管理有限公司量化投資部投資經(jīng)理。2022年3月加入德邦

基金，現(xiàn)任德邦量化優(yōu)選股票型證券投資基金（LOF）、德邦量化對(duì)沖策略靈活

配置混合型發(fā)起式證券投資基金、德邦新添利債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。

張旭先生，碩士，畢業(yè)于華東師范大學(xué)金融學(xué)專業(yè)，從業(yè)6年。曾任財(cái)通證

券資產(chǎn)管理有限公司固收公募投資部基金經(jīng)理助理。2024年6月加入德邦基金

管理有限公司，現(xiàn)任德邦安順混合型證券投資基金、德邦新添利債券型證券投資

基金、德邦銳裕利率債債券型證券投資基金、德邦銳興債券型證券投資基金、德

邦德利貨幣市場基金、德邦如意貨幣市場基金的基金經(jīng)理。

本基金歷任基金經(jīng)理：

何晶先生，2015年6月19日至2015年9月11日管理本基金。

許文波先生，2015年8月12日至2018年3月22日管理本基金。

黎瑩女士，2018年3月21日至2022年8月19日管理本基金。

汪暉先生，2022年8月19日至2023年11月20日管理本基金。

丁孫楠女士，2017年1月24日至2024年4月3日管理本基金。

5、公募投資決策委員會(huì)成員

張騄先生，總經(jīng)理，碩士。（簡歷請(qǐng)參見上述董事會(huì)成員介紹）

汪暉先生，副總經(jīng)理。（簡歷請(qǐng)參見上述高級(jí)管理人員介紹）

黎瑩女士，碩士，畢業(yè)于復(fù)旦大學(xué)基礎(chǔ)醫(yī)學(xué)專業(yè)，從業(yè)14年。曾任群益證

券（醫(yī)藥行業(yè)）研究員。2014年4月加入德邦基金，擔(dān)任德邦大健康靈活配置混

合型證券投資基金、德邦樂享生活混合型證券投資基金、德邦大消費(fèi)混合型證券

投資基金、德邦科技創(chuàng)新一年定期開放混合型證券投資基金、德邦價(jià)值優(yōu)選混合

型證券投資基金的基金經(jīng)理。

郭成東先生，碩士，曾任天和證券行業(yè)研究員，路透社股市分析員，上投摩

根基金管理有限公司基金經(jīng)理助理、投資組合經(jīng)理、投資組合部總監(jiān)，萬家基金

管理有限公司海外投資部總監(jiān)兼基金經(jīng)理、投資研究部基金經(jīng)理。2020年4月

加入德邦基金，擔(dān)任德邦滬港深龍頭混合型證券投資基金、德邦港股通成長精選

混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。

張錚爍女士，碩士。（簡歷請(qǐng)參見上述基金經(jīng)理介紹）

丁孫楠女士，碩士，畢業(yè)于中國人民大學(xué)金融學(xué)專業(yè)，從業(yè)13年。曾就職

于上海銀行股份有限公司資產(chǎn)管理部以及中國人保資產(chǎn)管理股份有限公司組合

管理部，從事投資交易工作。2016年1月加入德邦基金，擔(dān)任德邦德瑞一年定

期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、德邦銳恒39個(gè)月定期開放債券型證券投資

基金、德邦銳澤86個(gè)月定期開放債券型證券投資基金、德邦銳裕利率債債券型

證券投資基金的基金經(jīng)理。

6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分

配收益；

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其

他法律行為；

12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的或基金合同約定的其他職責(zé)。

四、基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾

建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行

為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)

險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采

取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；

4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)；

5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

五、基金經(jīng)理承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有

人謀取最大利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的

基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，不利用該信息從事或者明示、暗示他人從

事相關(guān)的交易活動(dòng)；

4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

六、基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、基金管理人內(nèi)部控制原則

健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人

員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；

有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)部

控制制度的有效執(zhí)行；

獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)上保持相對(duì)獨(dú)立。公司受托資產(chǎn)、

自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；

相互制約原則：公司各部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)職權(quán)分明，相互制衡；

成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效

益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

2、基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

（1）控制環(huán)境

控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)

構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

公司應(yīng)堅(jiān)守誠信原則，樹立內(nèi)控優(yōu)先的思想和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工

的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國家法

律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。

公司應(yīng)建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，確定公司股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和督察長

的職責(zé)權(quán)限；明確董事會(huì)的組成結(jié)構(gòu)和決策程序，充分發(fā)揮獨(dú)立董事在公司治理

中的作用；建立監(jiān)督制約機(jī)制，充分發(fā)揮監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能；嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交

易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資人利益和公司的合法權(quán)益。

公司應(yīng)依照職責(zé)明確、相互制約的原則設(shè)置運(yùn)作高效又互相制衡的內(nèi)部組織

架構(gòu)，各部門授權(quán)分工明確，操作相互獨(dú)立。

公司應(yīng)建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透明的

決策程序和管理議事規(guī)則；高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)；以及健全、有效的內(nèi)部

監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

公司應(yīng)建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具

備和保持與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

公司應(yīng)設(shè)計(jì)和維護(hù)暢通的信息溝通渠道，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估

和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

公司應(yīng)定期和不定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)估，做好事前、事中和事后的

風(fēng)險(xiǎn)管理，并根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情

況，適時(shí)改進(jìn)。

（3）控制體系

①內(nèi)部控制機(jī)制

公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)，設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防

線，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)層面。

決策層面：由股東會(huì)、董事會(huì)及下設(shè)專門委員會(huì)構(gòu)成，專事負(fù)責(zé)公司經(jīng)營管

理、受托投資等重大事項(xiàng)的決策；

執(zhí)行層面：由經(jīng)理層及下設(shè)的投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等專業(yè)委員

會(huì)和公司各部門組成，負(fù)責(zé)落實(shí)決策層制定的戰(zhàn)略部署；

監(jiān)督層面：由監(jiān)事會(huì)、督察長和監(jiān)察稽核部門等組成，承擔(dān)監(jiān)督和管理職責(zé)，

確保公司經(jīng)營管理、受托投資、員工行為等符合有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制

度。

②內(nèi)部控制制度

公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度和具體部門規(guī)章等部分組

成。

建立完善的資產(chǎn)分離制度，受托資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同受托資產(chǎn)之間應(yīng)獨(dú)立

運(yùn)作，分別核算。

建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，重要崗位不得有人

員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)進(jìn)行物理隔離。

建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督

制衡。

制定切實(shí)可行的緊急應(yīng)變制度，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序。以達(dá)到快速、及

時(shí)、有效化解危機(jī)的目的，減少危機(jī)造成的損失，降低不利影響，最大限度地保

護(hù)投資人利益，維護(hù)公司合法權(quán)益。

公司應(yīng)建立明確的授權(quán)制度，并將其貫穿于公司經(jīng)營活動(dòng)的始終。

A.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立

健全的公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；

B.公司各部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工在其規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；

C.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書須明確授權(quán)內(nèi)容及時(shí)效；

D.公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，

對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消。

（3）控制活動(dòng)

控制活動(dòng)主要包括投資管理業(yè)務(wù)控制、運(yùn)營管理業(yè)務(wù)控制、銷售業(yè)務(wù)控制、

信息披露控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、監(jiān)察稽核控制等。

公司應(yīng)當(dāng)自覺遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，按照經(jīng)營管理和受托投資

的性質(zhì)、特點(diǎn)，嚴(yán)格制定各項(xiàng)制度、規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同

業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。

3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

（1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)

及管理層的責(zé)任；

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)

部控制制度。

第四部分基金托管人

（一）基金托管人基本情況

名稱：中國工商銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)

成立時(shí)間：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬元

聯(lián)系電話：010-66105799

聯(lián)系人：郭明

（二）主要人員情況

截至2024年3月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工210人，平均年

齡38歲，99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上

學(xué)歷或高級(jí)技術(shù)職稱。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家

提供托管服務(wù)以來，秉承“誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的

風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)

團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)

和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響

力。建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基

金、信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金基金、

QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公

司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管

理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時(shí)在國內(nèi)率先開

展績效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個(gè)性化的托管服務(wù)。

截至2023年12月，中國工商銀行共托管證券投資基金1404只。自2003年

以來，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港

《財(cái)資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》等境內(nèi)外權(quán)

威財(cái)經(jīng)媒體評(píng)選的97項(xiàng)最佳托管銀行大獎(jiǎng)；是獲得獎(jiǎng)項(xiàng)最多的國內(nèi)托管銀

行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好評(píng)。

（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度

中國工商銀行資產(chǎn)托管部自成立以來，各項(xiàng)業(yè)務(wù)飛速發(fā)展，始終保持

在資產(chǎn)托管行業(yè)的優(yōu)勢地位。這些成績的取得，是與資產(chǎn)托管部“一手抓

業(yè)務(wù)拓展，一手抓內(nèi)控建設(shè)”的做法是分不開的。資產(chǎn)托管部非常重視改

進(jìn)和加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理工作，在積極拓展各項(xiàng)托管業(yè)務(wù)的同時(shí)，把加強(qiáng)風(fēng)

險(xiǎn)防范和控制的力度，精心培育內(nèi)控文化，完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，強(qiáng)化業(yè)務(wù)

項(xiàng)目全過程風(fēng)險(xiǎn)管理作為重要工作來做。從2005年至今共十七次順利通過

評(píng)估組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意

見的控制及有效性報(bào)告。充分表明獨(dú)立第三方對(duì)我行托管服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)管

理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認(rèn)可,也證明中國工商銀行托管

服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達(dá)到國際先進(jìn)水平。

目前，ISAE3402審閱已經(jīng)成為年度化、常規(guī)化的內(nèi)控工作手段?！?
1、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)

保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，強(qiáng)化和建

立守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格，形成一個(gè)運(yùn)作規(guī)范化、管

理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)

的安全完整；維護(hù)持有人的權(quán)益；保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)

行。

2、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)

中國工商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)由中國工商銀行稽

核監(jiān)察部門（內(nèi)控合規(guī)部、內(nèi)部審計(jì)局）、資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制處及資

產(chǎn)托管部各業(yè)務(wù)處室共同組成?？傂谢吮O(jiān)察部門負(fù)責(zé)制定全行風(fēng)險(xiǎn)管理

政策，對(duì)各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督。資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置

專門負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察工作的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制處，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總

經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有關(guān)法律規(guī)章，對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行獨(dú)立行使稽核監(jiān)察

職權(quán)。各業(yè)務(wù)處室在各自職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

3、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則

（1）合法性原則。內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)的始終。

（2）完整性原則。托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范

程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，

覆蓋所有的部門、崗位和人員。

（3）及時(shí)性原則。托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地記

錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已

建立相關(guān)的規(guī)章制度。

（4）審慎性原則。各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營，保證

基金資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)的安全與完整。

（5）有效性原則。內(nèi)控制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要

適時(shí)修改完善，并保證得到全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員

的例外。

（6）獨(dú)立性原則。設(shè)立專門履行托管人職責(zé)的管理部門；直接操作人

員和控制人員必須相對(duì)獨(dú)立，適當(dāng)分離；內(nèi)控制度的檢查、評(píng)價(jià)部門必須

獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。

4、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施實(shí)施

（1）嚴(yán)格的隔離制度。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格分離，建立

了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、嚴(yán)格的人員行為

規(guī)范等一系列規(guī)章制度，并采取了良好的防火墻隔離制度，能夠確保資產(chǎn)

獨(dú)立、環(huán)境獨(dú)立、人員獨(dú)立、業(yè)務(wù)制度和管理獨(dú)立、網(wǎng)絡(luò)獨(dú)立。

（2）高層檢查。主管行領(lǐng)導(dǎo)與部門高級(jí)管理層作為工行托管業(yè)務(wù)政策

和策略的制定者和管理者，要求下級(jí)部門及時(shí)報(bào)告經(jīng)營管理情況和特別情

況，以檢查資產(chǎn)托管部在實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)方面的進(jìn)展，并根據(jù)檢查情況

提出內(nèi)部控制措施，督促職能管理部門改進(jìn)。

（3）人事控制。資產(chǎn)托管部嚴(yán)格落實(shí)崗位責(zé)任制，建立“自控防

線”、“互控防線”、“監(jiān)控防線”三道控制防線，健全績效考核和激勵(lì)機(jī)

制，樹立“以人為本”的內(nèi)控文化，增強(qiáng)員工的責(zé)任心和榮譽(yù)感，培育團(tuán)

隊(duì)精神和核心競爭力。并通過進(jìn)行定期、定向的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)、簽

訂承諾書，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與控制理念。

（4）經(jīng)營控制。資產(chǎn)托管部通過制定計(jì)劃、編制預(yù)算等方法開展各種

業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)、處理各項(xiàng)事務(wù)，從而有效地控制和配置組織資源，達(dá)到資

源利用和效益最大化目的。

（5）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理。資產(chǎn)托管部通過稽核監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方式加強(qiáng)

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理，定期或不定期地對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況進(jìn)行檢查、監(jiān)控，指導(dǎo)業(yè)

務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（6）數(shù)據(jù)安全控制。我們通過業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立、數(shù)據(jù)和傳真加

密、數(shù)據(jù)傳輸線路的冗余備份、監(jiān)控設(shè)施的運(yùn)用和保障等措施來保障數(shù)據(jù)

安全。

（7）應(yīng)急準(zhǔn)備與響應(yīng)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立專門的災(zāi)難恢復(fù)中心，制定

了基于數(shù)據(jù)、應(yīng)用、操作、環(huán)境四個(gè)層面的完備的災(zāi)難恢復(fù)方案，并組織

員工定期演練。為使演練更加接近實(shí)戰(zhàn)，資產(chǎn)托管部不斷提高演練標(biāo)準(zhǔn)，

從最初的按照預(yù)訂時(shí)間演練發(fā)展到現(xiàn)在的“隨機(jī)演練”。從演練結(jié)果看，資

產(chǎn)托管部完全有能力在發(fā)生災(zāi)難的情況下兩個(gè)小時(shí)內(nèi)恢復(fù)業(yè)務(wù)。

5、資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況

（1）資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專職稽核監(jiān)察部門，配備專職稽核監(jiān)察人

員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有關(guān)法律規(guī)章，全面貫徹落實(shí)全程監(jiān)控

思想，確保資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定地發(fā)展。

（2）完善組織結(jié)構(gòu)，實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理。完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要從

上至下每個(gè)員工的共同參與，只有這樣，風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施才會(huì)全面、

有效。資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)部

門和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，通過建立縱

向雙人制、橫向多部門制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同部門、不同崗位相互

制衡的組織結(jié)構(gòu)。

（3）建立健全規(guī)章制度。資產(chǎn)托管部十分重視內(nèi)控制度的建設(shè)，一貫

堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的理念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程

中。經(jīng)過多年努力，資產(chǎn)托管部已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包

括：崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、稽核監(jiān)察制度、信息披露制度等，覆蓋所

有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程，形成各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間的相互制約機(jī)

制。

（4）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制始終是托管部工作重點(diǎn)之一，保持與業(yè)務(wù)發(fā)展同等地

位。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行新興的中間業(yè)務(wù)，資產(chǎn)托管部從成立之日起就

特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個(gè)系統(tǒng)、高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系作為

工作重點(diǎn)。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題、新情況不

斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部始終將風(fēng)險(xiǎn)管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)

險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。

（五）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管

人對(duì)基金的投資范圍和投資對(duì)象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基

金參與銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資

金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣

傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對(duì)基金的投資

比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個(gè)月開始。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或

有關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，

基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函確

認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人

改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金

托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)

會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

（1）德邦基金管理有限公司直銷柜臺(tái)

住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元

辦公地址：中國上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬碩大廈A棟25樓

法定代表人：左暢

聯(lián)系人：姜夢(mèng)思

公司總機(jī)：021-26010999

直銷電話：021-26010928

直銷傳真：021-26010960

客服熱線：400-821-7788

（2）德邦基金管理有限公司網(wǎng)上直銷平臺(tái)

網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn

投資者可以通過基金管理人的網(wǎng)站和其他網(wǎng)上直銷平臺(tái)辦理本基金的認(rèn)購、

申購及贖回等業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)參閱相關(guān)公告。

2、銷售機(jī)構(gòu)

基金管理人可根據(jù)情況增減或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機(jī)構(gòu)

名稱：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元

辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬碩大廈A棟25樓

法定代表人：左暢

聯(lián)系電話：021-26010999

聯(lián)系人：吳培金

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號(hào)19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)19樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

聯(lián)系人：丁媛

經(jīng)辦律師：黎明、丁媛

四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

法定代表人：葛明

住所：中國北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層

辦公地址：中國北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層

郵政編碼：100738

公司電話：010-58153000

公司傳真：010-85188298

簽章會(huì)計(jì)師：藺育化、張亞旎

業(yè)務(wù)聯(lián)系人：藺育化

第六部分基金的歷史沿革

德邦新添利債券型證券投資基金由德邦新添利靈活配置混合型證券投資基

金轉(zhuǎn)型而來。

德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金經(jīng)2015年5月11日中國證監(jiān)會(huì)

證監(jiān)許可[2015]882號(hào)文準(zhǔn)予募集，基金管理人為德邦基金管理有限公司，基金

托管人為中國工商銀行股份有限公司。

德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金于2015年5月29日至2015年6

月16日公開募集，募集期共募集1,052,060,431.18份基金份額，募集有效認(rèn)購總

戶數(shù)為319戶。募集結(jié)束后基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)，經(jīng)中國證監(jiān)

會(huì)書面確認(rèn)，《德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金基金合同》于2015年

6月19日生效。

德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金以通訊方式召開基金份額持有人

大會(huì)，大會(huì)于2016年7月26日表決通過了《關(guān)于德邦新添利靈活配置混合型證

券投資基金轉(zhuǎn)型有關(guān)事項(xiàng)的議案》，同意德邦新添利靈活配置混合型證券投資基

金修改基金名稱、基金的類別、基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資比例限制及業(yè)

績比較基準(zhǔn)、基金費(fèi)用以及其他部分條款，授權(quán)基金管理人辦理本次基金轉(zhuǎn)型及

基金合同修改的具體事宜?；鸱蓊~持有人大會(huì)決議自表決通過之日起生效，基

金管理人根據(jù)基金份額持有人大會(huì)的授權(quán)，定于2016年7月28日正式實(shí)施基金

轉(zhuǎn)型，自基金轉(zhuǎn)型實(shí)施日起，《德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金基金合

同》失效且《德邦新添利債券型證券投資基金基金合同》同時(shí)生效，德邦新添利

靈活配置混合型證券投資基金正式變更為德邦新添利債券型證券投資基金。

第七部分基金的存續(xù)

《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；

連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將按照基金合同的約定進(jìn)入清算程序

并終止，無需召開基金份額持有人大會(huì)。

法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理

人在招募說明書或其網(wǎng)站中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，

并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營

業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但

應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價(jià)格為下一開放日基

金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價(jià)格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈

值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順

序贖回。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人

必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請(qǐng)方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出

申購或贖回的申請(qǐng)。投資人在申購本基金時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資

金，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、

贖回的申請(qǐng)無效。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，申

購申請(qǐng)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。

投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障

或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款

項(xiàng)順延至下一個(gè)工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或

延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購

或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有

效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷

售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不成功，

則申購款項(xiàng)退還給投資人。

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷

售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)

于申購、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。

4、在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，登記機(jī)構(gòu)或基金管理人可對(duì)上述

業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，并將于調(diào)整開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

指定媒介上公告。

五、申購和贖回的金額限制

1、通過基金管理人直銷中心首次申購本基金份額的，每個(gè)基金賬戶單筆最

低申購金額為5萬元（含申購費(fèi)，下同），追加申購的單筆最低金額為1萬元；

通過基金管理人網(wǎng)上直銷平臺(tái)或非直銷銷售機(jī)構(gòu)首次申購本基金A類、C類基

金份額的單筆最低申購金額為10元，追加申購的單筆最低金額為10元，首次申

購本基金E類基金份額的單筆最低申購金額為100元，追加申購的單筆最低金

額為10元。

2、投資者可將其全部或部分基金份額贖回。本基金對(duì)每個(gè)投資人每個(gè)基金

交易賬戶的最低基金份額余額不設(shè)限制，對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額不設(shè)

上限。

3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額數(shù)量限

制或贖回規(guī)則?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定

在指定媒介上公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

4、當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，

具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。

5、基金管理人可與其他銷售機(jī)構(gòu)約定，對(duì)投資人委托其他銷售機(jī)構(gòu)辦理基

金申購與贖回的，其他銷售機(jī)構(gòu)可以按照基金銷售服務(wù)協(xié)議的相關(guān)規(guī)定辦理，不

必遵守以上限制。

六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用

1、申購費(fèi)用

本基金申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推

廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。

本基金A類基金份額的申購費(fèi)率如下：

申購費(fèi)  客戶申購金額（M）  申購費(fèi)率  

M＜100萬元   0.8%  

100萬元≤M＜200萬元   0.5%  

200萬元≤M＜500萬元   0.3%  

M≥500萬元   1000元/筆  



C類基金份額和E類基金份額的申購費(fèi)為0。

2、贖回費(fèi)用

本基金贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人

贖回基金份額時(shí)收取。

本基金的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基

金份額時(shí)收取。其中，對(duì)A類和E類基金份額持續(xù)持有期少于7日的投資者收

取1.5%的贖回費(fèi)并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)A類和E類基金份額持續(xù)持有期不少

于7日的投資者，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付登記費(fèi)

和其他必要的手續(xù)。

對(duì)C類基金份額的持有人持續(xù)持有期少于60日的基金份額所收取的贖回

費(fèi)，全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

本基金A類基金份額的贖回費(fèi)率如下：

贖回費(fèi)率  贖回費(fèi)率（持有期限Y）  

Y＜7日  1.5%  

7日≤Y＜3個(gè)月   0.5%  

3個(gè)月≤Y＜1年  0.1%  

1年≤Y＜2年   0.05%  

Y≥2年   0  



注：1個(gè)月為30日，1年指365日。

C類基金份額的贖回費(fèi)率如下：

贖回費(fèi)率  贖回費(fèi)率（持有期限Y）  

Y＜7日  1.5%  

7日≤Y＜60日   0.3%  

Y≥60日   0  



E類基金份額的贖回費(fèi)率如下：

贖回費(fèi)率  贖回費(fèi)率（持有期限Y）  

Y＜7日  1.5%  

7日≤Y＜30日   0.5%  

Y≥30日   0  



3、本基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五

入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后

計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意或根據(jù)《基金合同》

的約定，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。

4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲

應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介

上公告。

5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市

場情況制定基金促銷計(jì)劃，包括但不限于針對(duì)投資人定期或不定期地開展基金促

銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理

人可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。

七、申購份額與贖回金額的計(jì)算

1、申購份額的計(jì)算

（1）A類基金份額的申購份額的計(jì)算公式為：

基金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額，其中：

申購費(fèi)用采用比例費(fèi)率時(shí)：

凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）

申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值

申購費(fèi)用采用固定金額時(shí)：

申購費(fèi)用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費(fèi)用

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值

上述計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或

損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資者投資10萬元申購本基金A類基金份額，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為0.8%，假

設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為1.0150元，則其可得到的申購份額

為：

凈申購金額＝100,000/(1+0.8%)＝99,206.35元

申購費(fèi)用＝100,000－99,206.35＝793.65元

申購份額＝99,206.35/1.0150＝97,740.25份

即投資者投資10萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份

額的基金份額凈值為1.0150元，則可得到97,740.25份A類基金份額。

（2）C類基金份額、E類基金份額的申購份額的計(jì)算公式為：

申購份額=申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額或E類基金份額的基金份額凈

值

例：某投資者投資10,000元申購本基金C類基金份額或E類基金份額，申

購費(fèi)率為0%，假定申購當(dāng)日C類基金份額或E類基金份額的基金份額凈值為

1.0500元，則可得到的基金份額為：

申購份額＝10,000/1.050＝9,523.81份

即該投資者投資10,000元申購本基金C類基金份額或E類基金份額，假定

申購當(dāng)日C類基金份額或E類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則可得到

9,523.81份C類基金份額或E類基金份額。

2、贖回金額的計(jì)算及余額處理方式

本基金采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以贖回當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)

行計(jì)算，計(jì)算公式：

贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率

凈贖回金額=贖回總金額?贖回費(fèi)用

上述計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或

損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時(shí)間為兩年六個(gè)月，

對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值是1.2500

元，則其可得到的贖回金額為：

贖回總金額=10,000×1.2500=12,500元

贖回費(fèi)用=12,500.00×0%=0元

凈贖回金額=12,500.00-0=12,500.00元

即：投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有期限為兩年六個(gè)月，

假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的贖回金

額為12,500.00元。

例：某投資者贖回本基金500,000.00份C類基金份額，持有時(shí)間為60天，

對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的

凈贖回金額為：

贖回總金額=500,000.00×1.2500=625,000.00元

贖回費(fèi)用=625,000.00×0%=0元

凈贖回金額=625,000.00-0=625,000.00元

即該投資者贖回本基金500,000.00份C類基金份額，持有時(shí)間為60天，假

設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的凈贖回金額為

625,000.00元。

例：某投資者贖回本基金100,000.00份E類基金份額，持有時(shí)間為30天，

對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的

凈贖回金額為：

贖回總金額=100,000.00×1.2500=125,000.00元

贖回費(fèi)用=125,000.00×0%=0元

凈贖回金額=125,000.00-0=125,000.00元

即該投資者贖回本基金100,000.00份E類基金份額，持有時(shí)間為30天，假

設(shè)贖回當(dāng)日E類基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的凈贖回金額為

125,000.00元。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請(qǐng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份

額持有人利益時(shí)。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

7、申購申請(qǐng)超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單

個(gè)投資人單日或單筆申購金額上限的情形時(shí)。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)或基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)有可能導(dǎo)致

單一投資者持有基金份額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。

9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請(qǐng)的措施。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9、10項(xiàng)暫停申購之一的情形且基金管理人決

定暫停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。

如果投資人的申購申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。發(fā)生上述第

8項(xiàng)暫停申購情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的申購申

請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人也有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請(qǐng)。在暫停申購的

情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回

款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、出現(xiàn)繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，可暫

停接受投資人的贖回申請(qǐng)。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款

項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人

應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總

量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情

形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)

日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢

復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額

總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)

為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶

贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部

分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日

未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并

處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，

直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回

部分作自動(dòng)延期贖回處理。

當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過上一開放日基金總份額

20%以上的贖回申請(qǐng)情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)。如基金管理人

對(duì)于其超過上一開放日基金總份額20%以上部分的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，延

期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金

份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；對(duì)于該基金份額

持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）全

額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一

并辦理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人

認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖

回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方

法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的基

金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)

間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重

新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購

或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并

提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社

會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

十四、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

十五、定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計(jì)劃最低申購金額。

十六、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，

被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)以及國家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來決定是否

凍結(jié)。在國家有權(quán)機(jī)關(guān)作出決定之前，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)

部分份額仍然參與收益分配。

十七、基金份額的質(zhì)押或其他業(yè)務(wù)

如相關(guān)法律法規(guī)允許登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，登

記機(jī)構(gòu)有權(quán)制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

十八、基金份額轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者通過其他方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記

機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，基金份

額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋

機(jī)制”部分的規(guī)定。

第九部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超過當(dāng)期業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益，力

爭基金資產(chǎn)的長期、穩(wěn)健、持續(xù)增值。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的

股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、

權(quán)證等權(quán)益類金融工具、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、

次級(jí)債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、中小企

業(yè)私募債、短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨

幣市場工具等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符

合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。

基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的

80%；股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%，其中，本基

金持有的全部權(quán)證的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；現(xiàn)金或到期日在一年以

內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備

付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

三、投資策略

本基金運(yùn)用自上而下的宏觀分析和自下而上的市場分析相結(jié)合的方法實(shí)現(xiàn)

大類資產(chǎn)配置，把握不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段各類資產(chǎn)的投資機(jī)會(huì)，根據(jù)宏觀經(jīng)

濟(jì)、基準(zhǔn)利率水平等因素，預(yù)測債券類、貨幣類等大類資產(chǎn)的預(yù)期收益率水

平，結(jié)合各類別資產(chǎn)的波動(dòng)性以及流動(dòng)性狀況分析，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)

上，在不同的大類資產(chǎn)之間進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和優(yōu)化，以規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)，獲得基金

資產(chǎn)的穩(wěn)定增值，提高基金收益率。

1、固定收益類資產(chǎn)投資策略

（1）資產(chǎn)配置策略

本基金的債券投資采取穩(wěn)健的投資管理方式，獲得與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的投資收

益，以實(shí)現(xiàn)在一定程度上規(guī)避股票市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和保證基金資產(chǎn)的流動(dòng)

性。本基金通過分析未來市場利率趨勢及市場信用環(huán)境變化方向，綜合考慮不

同券種收益率水平、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性等因素，構(gòu)造債券投資組合。在實(shí)際的

投資運(yùn)作中，本基金將運(yùn)用久期控制策略、收益率曲線策略、類別選擇策略、

個(gè)券選擇策略等多種策略，獲取債券市場的長期穩(wěn)定收益。

（2）利率預(yù)期策略

本基金將通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)以及貨幣政策等因素的深入研究，判斷利率變化的

方向和時(shí)間，利用情景分析模擬利率變化的各種情形，并在考慮封閉剩余期限的

基礎(chǔ)上，最終結(jié)合組合風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定債券組合的目標(biāo)久期。

（3）信用債券投資策略

信用類債券是本基金重要投資標(biāo)的，信用風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于提高債券組合收益率

至關(guān)重要。本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、行業(yè)發(fā)展周期、公司業(yè)務(wù)狀況、公

司治理結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)狀況等因素綜合評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)，確定信用類債券的信用風(fēng)險(xiǎn)利

差，有效管理組合的整體信用風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，本基金將運(yùn)用本基金管理人比較完善

的信用債券評(píng)級(jí)體系，研究和跟蹤發(fā)行主體所屬行業(yè)發(fā)展周期、業(yè)務(wù)狀況、公司

治理結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)狀況等因素，綜合評(píng)估發(fā)行主體信用風(fēng)險(xiǎn)，確定信用產(chǎn)品的信用

風(fēng)險(xiǎn)利差，有效管理組合的整體信用風(fēng)險(xiǎn)。

（4）收益率利差策略

在預(yù)測和分析同一市場不同板塊之間（比如金融債和信用債之間）、不同市

場的同一品種、不同市場的不同板塊之間的收益率利差基礎(chǔ)上，本基金采取積極

策略選擇合適品種進(jìn)行交易來獲取投資收益。收益率利差策略主要有兩種形式：

①出現(xiàn)會(huì)導(dǎo)致收益率利差出現(xiàn)異常變動(dòng)的情況時(shí)，本基金將提前預(yù)測并進(jìn)行

交易；

②當(dāng)收益率利差出現(xiàn)異常變動(dòng)后，本基金將經(jīng)過分析論證，判斷出異常變化

的不合理性后，進(jìn)行交易以獲取利差恢復(fù)正常所帶來的價(jià)差收益。

（5）屬類配置策略

不同類型的債券在收益率、流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)上存在差異，債券資產(chǎn)有必要

配置于不同類型的債券品種以及在不同市場上進(jìn)行配置，以尋求收益性、流動(dòng)性

和信用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償間的最佳平衡點(diǎn)。本基金將綜合信用分析、流動(dòng)性分析、稅收及

市場結(jié)構(gòu)等因素分析的結(jié)果來決定投資組合的類別資產(chǎn)配置策略。

（6）個(gè)券選擇策略

在前述債券目標(biāo)久期、信用債券配置比例確定基礎(chǔ)上，本基金將選擇最具有

投資價(jià)值優(yōu)勢的債券品種進(jìn)行投資以獲得超額收益。本基金重點(diǎn)選擇具備以下特

征的信用債券：較高到期收益率、較高當(dāng)期收入、價(jià)值被低估、預(yù)期信用質(zhì)量將

改善、屬于創(chuàng)新品種而價(jià)值尚未被市場充分發(fā)現(xiàn)。

（7）中小企業(yè)私募債券投資策略

對(duì)于中小企業(yè)私募債券而言，由于其采取非公開方式發(fā)行和交易，并限制投

資者數(shù)量上限，會(huì)導(dǎo)致一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，中小企業(yè)私募債券的發(fā)債主體

資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營波動(dòng)性較高、信用基本面穩(wěn)定性較差，進(jìn)而整體的信用風(fēng)險(xiǎn)

相對(duì)較高。因此，本基金在投資中小企業(yè)私募債券的過程中將從以下三個(gè)方面控

制投資風(fēng)險(xiǎn)。首先，本基金將仔細(xì)甄別發(fā)行人資質(zhì)，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；其次，

將嚴(yán)格控制中小企業(yè)私募債券的投資比例上限。第三，將對(duì)擬投資或已投資的品

種進(jìn)行流動(dòng)性分析和監(jiān)測，盡量選擇流動(dòng)性相對(duì)較好的品種進(jìn)行投資；

（8）資產(chǎn)支持證券的投資策略

本基金將在宏觀經(jīng)濟(jì)和基本面分析的基礎(chǔ)上，對(duì)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的質(zhì)量和

構(gòu)成、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行定性和定量的

全方面分析，評(píng)估其相對(duì)投資價(jià)值并作出相應(yīng)的投資決策，力求在控制投資風(fēng)

險(xiǎn)的前提下盡可能的提高本基金的收益。

2、股票投資策略

（1）行業(yè)配置策略

在行業(yè)配置層面，本基金將運(yùn)用“自上而下”的行業(yè)配置方法，通過對(duì)國內(nèi)外宏

觀經(jīng)濟(jì)走勢、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的方向、國家經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向和經(jīng)濟(jì)周期調(diào)整的深

入研究，對(duì)不同行業(yè)進(jìn)行橫向、縱向比較，并在此基礎(chǔ)上判斷行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展

能力，從而確定本基金的行業(yè)布局。

（2）個(gè)股投資策略

本基金將在確定行業(yè)配置之后在備選行業(yè)中，“自下而上”地精選出具有持續(xù)

成長性、競爭優(yōu)勢、估值水平合理的優(yōu)質(zhì)個(gè)股。

1）基本面定性分析：本基金將重點(diǎn)考察分析包括公司投資價(jià)值、核心競爭

力、公司治理結(jié)構(gòu)、市場開發(fā)能力、商業(yè)模式優(yōu)勢、資源優(yōu)勢等方面的綜合競爭

實(shí)力，挖掘具有較大成長潛力的公司。

2）價(jià)值定量分析：本基金通過對(duì)上市公司的成長能力、收益質(zhì)量、財(cái)務(wù)品

質(zhì)、估值水平進(jìn)行價(jià)值量化評(píng)估，選擇價(jià)值被低估、未來具有相對(duì)成長空間的上

市公司股票，形成優(yōu)化的股票池。

3、權(quán)證投資策略

本基金對(duì)權(quán)證的投資以對(duì)沖下跌風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)保值和鎖定收益為主要目的。本

基金在權(quán)證投資中以權(quán)證的市場價(jià)值分析為基礎(chǔ)，以主動(dòng)式的科學(xué)投資管理為手

段，綜合考慮股票合理價(jià)值、標(biāo)的股票價(jià)格，結(jié)合權(quán)證定價(jià)模型、市場供求關(guān)系、

交易制度設(shè)計(jì)等多種因素估計(jì)權(quán)證合理價(jià)值，通過資產(chǎn)配置、品種與類屬選擇，

謹(jǐn)慎進(jìn)行投資，追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定的當(dāng)期收益。

4、存托憑證投資策略

本基金投資存托憑證的策略依照境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)行。

四、投資決策依據(jù)和決策程序

1、投資決策依據(jù)

（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。

（2）宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境、相關(guān)政策趨向和債券市場走勢。

（3）股票、債券等類別資產(chǎn)的預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)水平的配比關(guān)系。

2、投資決策流程

（1）投資基礎(chǔ)研究

公司的投資建立在強(qiáng)大的基礎(chǔ)研究之上。公司使用的研究報(bào)告主要來自兩

個(gè)渠道：公司研究發(fā)展部內(nèi)部分析師提出的研究報(bào)告；外部專業(yè)機(jī)構(gòu)提供的投

資價(jià)值分析報(bào)告和宏觀分析研究報(bào)告。研究報(bào)告的內(nèi)容包括具體品種研究報(bào)

告、行業(yè)研究報(bào)告、宏觀經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告等。

公司對(duì)基金投資品種的研究注重發(fā)揮團(tuán)隊(duì)互動(dòng)作用。對(duì)進(jìn)入核心股票庫、

債券庫證券的選擇采取投資研究聯(lián)席會(huì)議審議制度。

（2）投資決策

基金投資的決策過程體現(xiàn)集體決策、組合投資的原則，防止個(gè)人獨(dú)斷專行、

損害基金投資人利益的現(xiàn)象發(fā)生。

投資決策過程分以下四個(gè)步驟（見圖1）：

①投資組合計(jì)劃：由基金經(jīng)理根據(jù)研究發(fā)展部的研究成果，結(jié)合自己的判

斷提出，投資組合計(jì)劃的內(nèi)容包括對(duì)具體品種的投資計(jì)劃和資產(chǎn)配比計(jì)劃。

②風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析：投資組合計(jì)劃提出后，應(yīng)由研究發(fā)展部對(duì)計(jì)劃作收

益、風(fēng)險(xiǎn)特征的數(shù)量分析，并提出評(píng)估意見，基金經(jīng)理應(yīng)充分考慮其評(píng)估意

見，對(duì)投資組合進(jìn)行必要的修正?；鸾?jīng)理與研究發(fā)展部意見不能協(xié)商一致

時(shí)，可以保持獨(dú)立意見，上報(bào)投資決策委員會(huì)。

③品種/配比修訂：基金經(jīng)理將投資組合計(jì)劃交給研究發(fā)展部，由該部門

組織有關(guān)研究員對(duì)資產(chǎn)配比原則和品種投資確認(rèn)或提出修訂意見，基金經(jīng)理與

研究發(fā)展部關(guān)于資產(chǎn)配比原則、品種投資的意見不能協(xié)商一致時(shí)，可以保留獨(dú)

立意見，提交投資決策委員會(huì)討論。

④投資組合方案：基金經(jīng)理將投資組合議案提交投資決策委員會(huì)審議。投

資組合議案包括投資組合計(jì)劃、研究發(fā)展部評(píng)估意見。投資決策委員會(huì)對(duì)基金

經(jīng)理提交的投資組合議案進(jìn)行討論、修改、表決，并形成最終投資組合方案，

由基金經(jīng)理具體實(shí)施。

基金經(jīng)理、研究發(fā)展部在投資組合議案形成過程中，密切配合，充分發(fā)揮

團(tuán)隊(duì)合作精神，同時(shí)又保持相對(duì)獨(dú)立性。基金經(jīng)理應(yīng)充分考慮其他部門的意見

對(duì)投資計(jì)劃進(jìn)行必要的修訂，但是也允許各自保持獨(dú)立意見，作為投資組合議

案的組成部分，共同上報(bào)投資決策委員會(huì)討論表決。

投資組合的調(diào)整程序與此相同。

圖1：投資決策流程

風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析投資決策委員會(huì)品種/配比修正

研究發(fā)展部投資組合方案研究發(fā)展部

投資組合計(jì)劃基金經(jīng)理投資組合計(jì)劃

資料來源：德邦基金管理有限公司

（3）投資執(zhí)行

基金投資執(zhí)行程序（見圖2）：

①基金投資執(zhí)行實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，由基金經(jīng)

理根據(jù)授權(quán)具體承擔(dān)基金管理工作。基金經(jīng)理可配基金經(jīng)理助理協(xié)助其工作。

投資決策委員會(huì)對(duì)基金投資實(shí)行授權(quán)制，授權(quán)的具體權(quán)限由投資決策委員

會(huì)根據(jù)每只基金的規(guī)模、風(fēng)格具體確定，也可以在投資組合方案中臨時(shí)確定、

調(diào)整。

投資總監(jiān)、基金經(jīng)理分別在授權(quán)的范圍內(nèi)根據(jù)投資組合方案決定投資的具

體執(zhí)行?；鸾?jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)根據(jù)投資組合方案可以直接下達(dá)交易指令；超

出基金經(jīng)理授權(quán)權(quán)限但是在投資總監(jiān)授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)的，經(jīng)投資總監(jiān)審批后，

由基金經(jīng)理下達(dá)交易指令；超出投資總監(jiān)授權(quán)權(quán)限的，經(jīng)投資決策委員會(huì)審批

后，由基金經(jīng)理下達(dá)交易指令。

②基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令到達(dá)交易室交易總監(jiān)后，交易總監(jiān)再分配給各

交易員。交易總監(jiān)應(yīng)盡量平均分配各交易員的工作量。

交易指令全部以電腦下單方式完成，在電腦發(fā)生故障等意外情況時(shí)，可以

錄音電話或書面方式下達(dá)，禁止以口頭方式下達(dá)。

③交易員接到交易指令后必須向基金經(jīng)理進(jìn)行人工復(fù)核，確實(shí)無誤后根據(jù)

指令的要求，結(jié)合自身的操作經(jīng)驗(yàn)合理地完成交易。

④交易員應(yīng)及時(shí)將交易情況反饋給交易總監(jiān)、基金經(jīng)理和運(yùn)作保障部。

圖2.投資執(zhí)行程序

基金經(jīng)理 投資總監(jiān) 投資決策委?  

 



??

交易員交易執(zhí)行運(yùn)作保障部

資料來源：德邦基金管理有限公司

（4）績效評(píng)估

定期和不定期對(duì)本基金的投資績效進(jìn)行評(píng)估，并撰寫相關(guān)的績效評(píng)估報(bào)

告，確認(rèn)基金組合是否實(shí)現(xiàn)了投資預(yù)期，投資策略是否成功，并對(duì)基金組合誤

差的來源進(jìn)行分級(jí)等。基金經(jīng)理依據(jù)績效評(píng)估報(bào)告總結(jié)以往的策略，如果需

要，則對(duì)投資組合進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。

五、業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)：中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×90%+滬深300指數(shù)收

益率×10%。

本基金是債券型基金，投資于債券資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票

資產(chǎn)不高于基金資產(chǎn)的20%。因此本基金采用“中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率”、“滬

深300指數(shù)收益率”分別作為債券和股票資產(chǎn)投資的比較基準(zhǔn)，并將業(yè)績比較基

準(zhǔn)中債券指數(shù)、股票指數(shù)的權(quán)重確定為90%和10%，基于指數(shù)的權(quán)威性和代表性

以及本基金的投資范圍和投資理念，選用該業(yè)績比較基準(zhǔn)能夠真實(shí)、客觀的反映

本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

中債綜合全價(jià)指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制并發(fā)布，該指數(shù)旨

在綜合反映債券全市場整體價(jià)格和投資回報(bào)情況。指數(shù)涵蓋了銀行間市場和交易

所市場，具有廣泛的市場代表性，適合作為市場債券投資收益的衡量標(biāo)準(zhǔn)。

滬深300指數(shù)是上海證券交易所和深圳證券交易所共同推出的滬深兩個(gè)市

場第一個(gè)統(tǒng)一指數(shù)；該指數(shù)編制合理、透明，有一定市場覆蓋率，不易被操縱，

并且有較高的知名度和市場影響力，適合作為本基金股票投資的比較基準(zhǔn)。

如果相關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績

比較基準(zhǔn)推出，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商，本基金可以在報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備

案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并在調(diào)整前2日內(nèi)在指定媒介上公告，而無須召開基金份

額持有人大會(huì)。

六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合

型基金和股票型基金。

七、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；股票、權(quán)證等

權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%；

（2）本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈

值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10％；

（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的

10％；

（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資

產(chǎn)凈值的0.5％；

（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10％；

（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20％；

（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)

級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總

資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（14）本基金總資產(chǎn)不得超過本基金凈資產(chǎn)的140%；本基金進(jìn)入全國銀行

間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；

（15）進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1年，債券回購

到期后不得展期；

（16）本基金投資于單只中小企業(yè)私募債的市值，不得超過本基金資產(chǎn)凈值

的10%；

（17）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放

期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行

的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

（18）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%；因證券市場波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外

的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)

性受限資產(chǎn)的投資；

（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（20）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境

內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；

（21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（12）、（18）、（19）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合

并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投

資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特

殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的

規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循

基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估

機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，

并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三

分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)

行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資

不再受相關(guān)限制。

八、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份

額持有人的利益；

2、不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；

3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；

4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當(dāng)利益。

九、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的

規(guī)定。

十、基金投資組合報(bào)告

本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性

陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定復(fù)核了本報(bào)告中

的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截止至2024年3月31日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未

經(jīng)審計(jì)。

1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號(hào)   項(xiàng)目   金額（元）   占基金總資產(chǎn)的比例（%）   

1   權(quán)益投資   -  - 

  其中：股票   -  - 

2  基金投資   -  - 

3   固定收益投資   50,865,212.50  98.88 

  其中：債券   50,865,212.50  98.88 

        資產(chǎn)支持證券   -  - 

4   貴金屬投資   -  - 

5   金融衍生品投資   -  - 

6   買入返售金融資產(chǎn)   -  - 

 其中：買斷式回購的買入返售金融 資產(chǎn)   -  - 

7   銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)   567,680.84  1.10 

8  其他資產(chǎn)   10,622.21  0.02 

9  合計(jì)   51,443,515.55  100.00 



1.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

1.2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

注：本基金本報(bào)告期末未持有境內(nèi)股票。

1.2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

注：本基金本報(bào)告期末未持有通過港股通投資的股票。

1.3期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)

1.3.1報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明

細(xì)

注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。

1.4報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號(hào)   債券品種   公允價(jià)值（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

1   國家債券   6,082,473.43  12.41  

2   央行票據(jù)   -  -  

3   金融債券   20,583,704.92  42.01  

 其中：政策性金融債   20,583,704.92  42.01  

4   企業(yè)債券   21,399,633.28  43.67  

5   企業(yè)短期融資券   -  -  

6   中期票據(jù)   -  -  

7   可轉(zhuǎn)債（可交換債）   2,799,400.87  5.71  

8   同業(yè)存單   -  -  

9  其他   -  -  

10  合計(jì)   50,865,212.50  103.80  



1.5報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

序號(hào)   債券代碼   債券名稱   數(shù)量（張）  公允價(jià)值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

1  230208  23國開08  100,000  10,320,819.67  21.06  

2  210207  21國開07  100,000  10,262,885.25  20.94  

3  1880206  18宿遷高新02  100,000  4,272,761.09  8.72  

4  1980067  19甌海經(jīng)投債  100,000  4,172,033.97  8.51  

5  1880274  18紹興柯巖債  50,000  2,112,588.85  4.31  



1.6報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券

投資明細(xì)

注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

1.7報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明

細(xì)

注：本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。

1.8報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)

注：本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。

1.9報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

1.9.1本期國債期貨投資政策

注：本基金本報(bào)告期末未投資國債期貨。

1.9.2報(bào)告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)

注：本基金本報(bào)告期末未投資國債期貨。

1.9.3本期國債期貨投資評(píng)價(jià)

注：本基金本報(bào)告期末未投資國債期貨。

1.10投資組合報(bào)告附注

1.10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)

查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編

制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

1.10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫

本基金本報(bào)告期末未持有股票。

1.10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號(hào)   名稱   金額（元）   

1   存出保證金   10,502.29  

2   應(yīng)收證券清算款   -  

3   應(yīng)收股利   -  

4   應(yīng)收利息   -  

5   應(yīng)收申購款   119.92  

6   其他應(yīng)收款   -  

7  其他   -  

8  合計(jì)   10,622.21  



1.10.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

序號(hào)   債券代碼   債券名稱   公允價(jià)值（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  113052  興業(yè)轉(zhuǎn)債  625,069.32  1.28  

2  132026  G三峽EB2  481,186.52  0.98  



3  113065  齊魯轉(zhuǎn)債  422,591.34  0.86  

4  113061  拓普轉(zhuǎn)債  238,497.64  0.49  

5  110079  杭銀轉(zhuǎn)債  223,315.78  0.46  

6  110089  興發(fā)轉(zhuǎn)債  212,018.63  0.43  

7  127089  晶澳轉(zhuǎn)債  207,345.32  0.42  

8  127074  麥米轉(zhuǎn)2  168,489.45  0.34  

9  113044  大秦轉(zhuǎn)債  119,806.08  0.24  

10  113053  隆22轉(zhuǎn)債  101,080.79  0.21  



1.10.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。

1.10.6投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分

本報(bào)告中因四舍五入原因，投資組合報(bào)告中市值占總資產(chǎn)或凈資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和與合

計(jì)可能存在尾差。

第十部分基金的業(yè)績

本基金管理人依照恪守職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資

產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未

來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

1、本基金合同生效日為2015年6月19日，基金合同生效以來（截至2024

年3月31日）歷史各時(shí)間段基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益

率的比較：

德邦新添利債券A

階段  凈值增長率①  凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2015年06月19日- 2015年12月31日  5.74%  0.22%  -8.83%  1.42%  14.57%  -1.20%  

2016年01月01日- 2016年12月31日  6.30%  0.34%  -6.86%  0.66%  13.16%  -0.32%  

2017年01月01日- 2017年12月31日  6.88%  0.12%  -1.08%  0.09%  7.96%  0.03%  

2018年01月01日-2018年12月31日  1.16%  0.26%  1.51%  0.14%  -0.35%  0.12%  

2019年01月01日-2019年12月31日  12.04%  0.25%  4.53%  0.12%  7.51%  0.13%  

2020年01月01日-2020年12月31日  7.41%  0.29%  2.62%  0.14%  4.79%  0.15%  

2021年01月01日-2021年12月31日  3.56%  0.25%  1.50%  0.13%  2.06%  0.12%  

2022年01月01日-2022年12月31日  -3.77%  0.31%  -1.78%  0.13%  -1.99%  0.18%  

2023年01月01日-2023年12月31日  0.61%   0.12%   0.71%   0.09%   -0.10%   0.03%   

2024年01月01日-2024年03月31日  -3.71%   0.23%   1.55%   0.11%   -5.26%   0.12%   



2015年06月19日-2024年03月31日  41.20%   0.25%   -4.80%   0.43%   46.00%   -0.18%   



德邦新添利債券C

階段  凈值增長率①  凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2016年02月18日- 2016年12月31日  49.10%  3.21%  2.26%  0.46%  46.84%  2.75%  

2017年01月01日- 2017年12月31日  6.77%  0.12%  -1.08%  0.09%  7.85%  0.03%  

2018年01月01日-2018年12月31日  0.81%  0.26%  1.51%  0.14%  -0.70%  0.12%  

2019年01月01日-2019年12月31日  11.61%  0.25%  4.53%  0.12%  7.08%  0.13%  

2020年01月01日-2020年12月31日  6.99%  0.29%  2.62%  0.14%  4.37%  0.15%  

2021年01月01日-2021年12月31日  3.16%  0.25%  1.50%  0.13%  1.66%  0.12%  

2022年01月01日-2022年12月31日  -4.16%  0.31%  -1.78%  0.13%  -2.38%  0.18%  

2023年01月01日-2023年12月31日  0.17%   0.12%   0.71%   0.09%   -0.54%   0.03%   

2024年01月01日-2024年03月31日  -3.80%   0.23%   1.55%   0.11%   -5.35%   0.12%   

2016年02月18日-2024年03月31日  84.05%   1.09%   12.30%   0.19%   71.75%   0.90%   



注：本基金份額持有人大會(huì)于2016年7月26日表決通過了《關(guān)于德邦新添利靈活配置混

合型證券投資基金轉(zhuǎn)型及基金合同修改有關(guān)事項(xiàng)的議案》，自2016年7月28日起，本基金

由“德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金”轉(zhuǎn)型為“德邦新添利債券型證券投資基

金”，業(yè)績比較基準(zhǔn)由“滬深300指數(shù)收益率×50%+中證綜合債券指數(shù)收益率×50%”變更

為“中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×90%+滬深300指數(shù)收益率×10%”。

2、自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值增長率變動(dòng)及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)

收益率變動(dòng)的比較

注：1、本基金份額持有人大會(huì)于2016年7月26日表決通過了《關(guān)于德邦新添利靈活配置

混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型及基金合同修改有關(guān)事項(xiàng)的議案》，自2016年7月28日起，本基

金由“德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金”轉(zhuǎn)型為“德邦新添利債券型證券投資基

金”，基金轉(zhuǎn)型日起至報(bào)告期期末，本基金運(yùn)作時(shí)間已滿一年。業(yè)績比較基準(zhǔn)由“滬深300

指數(shù)收益率×50%+中證綜合債券指數(shù)收益率×50%”變更為“中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×

90%+滬深300指數(shù)收益率×10%”。本基金的建倉期為6個(gè)月，建倉期結(jié)束時(shí)各項(xiàng)資產(chǎn)配置

比例符合本基金基金合同規(guī)定。圖1所示日期為2015年6月19日至2024年03月31日。

2、投資者自2016年2月18日起持有本基金C類份額，圖2所示日期為2016年2月

18日至2024年03月31日。

第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收款

以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自

有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基

金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

第十二部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對(duì)象

基金所擁有的股票、權(quán)證、債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)和其它投資等資

產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值方法

1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值

交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛

牌的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重

大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)

（收盤價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生

影響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，

調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。

2、交易所市場交易的固定收益品種的估值

（1）對(duì)在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除

外），選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)進(jìn)行估值；

（2）對(duì)在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價(jià)減去可轉(zhuǎn)換

債券收盤價(jià)中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；

（3）對(duì)在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募債券（含中小企業(yè)私

募債券），采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情

況下，按成本估值；

（4）對(duì)在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，采用估值

技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

3、銀行間市場交易的固定收益品種的估值

（1）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品

種當(dāng)日的估值凈價(jià)進(jìn)行估值；

（2）對(duì)銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的固定收益

品種，按成本估值。

4、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌

的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)

值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值；

（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交

易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管

機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。

5、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按該債券所處的市場分別

估值。

6、中小企業(yè)私募債券采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)

量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

7、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知

對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人

承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)

計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照

基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。

四、估值程序

1、基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份

額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。國家另有規(guī)

定的，從其規(guī)定。

基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈

值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，

將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，

由基金管理人對(duì)外公布。

五、估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯(cuò)誤

時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷

售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)

的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述

“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)

據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及

時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得

到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還

或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任

方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事

人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)

得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生

的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失

進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托

管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人

應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

七、基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，

基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基

金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)

凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。

八、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，

基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是

未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人可免

除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此

造成的影響。

九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

第十三部分基金的收益分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相

關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默

認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對(duì)A類基金份額、C類基金

份額和E類基金份額分別選擇不同的分紅方式。選擇采取紅利再投資形式的，紅

利再投資的份額免收申購費(fèi)。同一投資人在同一銷售機(jī)構(gòu)持有的同一類別的基金

份額只能選擇一種分紅方式；

2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的

基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

3、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額和E類基

金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可分配收益將有所不同，在收益

分配數(shù)額方面可能有所不同，基金管理人可對(duì)各基金份額類別分別制定收益分配

方案，本基金同一基金份額類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收

益分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)

在指定媒介公告。

基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計(jì)算截止日）的時(shí)間

不得超過15個(gè)工作日。

六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)

投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金

登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計(jì)算

方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。

第十四部分基金的費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、基金的相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.7%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.7%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)自基金合同生效日起每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，

由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月

前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休

假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)自基金合同生效日起每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，

由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月

前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休

日等，支付日期順延。

3、基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額和E類基金份額的

銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.4%。

銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額、E類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.4%

年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

H＝E×0.4%÷當(dāng)年天數(shù)

H為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)

E為該類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費(fèi)自基金合同生效日起每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，

在基金管理人與基金托管人核對(duì)后，由基金托管人于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金

財(cái)產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)

定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但

應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管

理費(fèi)，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

五、本基金由德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來，基金轉(zhuǎn)型

前的基金費(fèi)用按照《德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金基金合同》的相關(guān)

約定處理。

六、費(fèi)用調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法

規(guī)規(guī)定和基金合同約定調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、C類基金份額和E類

基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。

七、基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

一、基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)

并以書面方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審

計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動(dòng)性管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法

人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和

完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》

約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金

信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文

文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資

者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，

說明基金申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基

金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重

大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定

網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。

基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)

作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)

站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基

金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資

料概要。

基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日

前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公

告登載在指定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概

要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登

載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基金

托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。

（二）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)

當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日

的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的基金份額凈

值和基金份額累計(jì)凈值。

基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年

度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

（三）基金份額申購、贖回價(jià)格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披

露文件上載明基金份額申購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保

證投資者能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（四）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年

度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期度報(bào)告，

將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。

報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過基金總份額20%的

情形，為保障其他投資者的利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投

資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、

報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除

外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

（五）臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)

告書，并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制

人變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門

負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之

三十；

11、涉及基金管理人業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；

14、基金收益分配事項(xiàng)；

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)

生變更；

16、基金份額凈值估值錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回或延緩支付贖回

款項(xiàng)；

21、調(diào)整最小申購贖回單位、申購贖回方式；

22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；

23、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（六）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，

并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

（七）清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)

行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，

并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

（八）基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。

（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

（十）投資資產(chǎn)支持證券信息披露

基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資

產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持

證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的

前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

（十一）投資中小企業(yè)私募債信息披露

基金管理人應(yīng)在基金招募說明書的顯著位置披露投資中小企業(yè)私募債券的

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，說明投資中小企業(yè)私募債券對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響。本

基金投資中小企業(yè)私募債券后兩個(gè)交易日內(nèi)，基金管理人應(yīng)在中國證監(jiān)會(huì)指定媒

介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信息，并在季度

報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更新）等文件中披露中小

企業(yè)私募債券的投資情況。

（十二）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價(jià)格、

基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披

露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金

信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中

國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不

得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

第十七部分側(cè)袋機(jī)制

一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、實(shí)施程序

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《中

華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

二、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排

（一）基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，本基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額

為基礎(chǔ)，確認(rèn)基金份額持有人的相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額；當(dāng)日收到的申購申請(qǐng)，按照

啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶份

額的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。

2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)

換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說明書約定的政策辦理主袋賬戶份額

的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。本招募說明書“基金份額

的申購、贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。

3、基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回。

巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過前一開放日主袋賬戶

總份額的10%認(rèn)定。

（二）基金的投資

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基

準(zhǔn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

（三）基金的費(fèi)用

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費(fèi)。

基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特

定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。

主袋賬戶的管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用仍按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計(jì)

提。

（四）基金的收益分配

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，

基金管理人可對(duì)主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。

（五）基金的信息披露

1、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息

披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)

袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

2、定期報(bào)告

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資

產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈

值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價(jià)格，不作為基金管理人對(duì)特定資產(chǎn)最終變

現(xiàn)價(jià)格的承諾。

3、臨時(shí)報(bào)告

基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可

能對(duì)投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

（六）特定資產(chǎn)處置清算

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，

及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)款項(xiàng)。

（七）側(cè)袋的審計(jì)

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制和終止側(cè)袋機(jī)制后，及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的

部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理

人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，在對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)

性不利影響的前提下，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額

持有人大會(huì)審議。

第十八部分風(fēng)險(xiǎn)提示

一、市場風(fēng)險(xiǎn)

證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的

影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：

1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)

發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)；

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周

期性變化?；鹜顿Y于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)；

3、利率風(fēng)險(xiǎn)。利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成

本和利潤。基金投資于債券，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。在利率上升時(shí)，

基金持有的債券價(jià)格下降，如基金組合久期較長，則將造成基金資產(chǎn)的損失；

4、購買力風(fēng)險(xiǎn)?；鸬睦麧檶⒅饕ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)?
通貨膨脹的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降；

5、再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投

資收益的影響，這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長。具體

為當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將

獲得比以前較少的收益率，這將對(duì)基金的凈值增長率產(chǎn)生影響；

6、信用風(fēng)險(xiǎn)?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如出現(xiàn)違約、無法支付到期本息，

或由于債券發(fā)行人信用等級(jí)降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降，將造成基金資產(chǎn)損失；

7、上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、市場前

景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投

資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，

使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但

不能完全規(guī)避。

二、管理風(fēng)險(xiǎn)

本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭健⒐芾硎侄魏凸芾砑夹g(shù)等因素，而影

響基金收益水平。這種風(fēng)險(xiǎn)可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配

置、類屬配置不能符合基金合同的要求，不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)；也可能表現(xiàn)在

個(gè)券個(gè)股的選擇不能符合本基金的投資風(fēng)格和投資目標(biāo)等。

三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

由于開放式基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的

要求。由于我國證券市場整體流動(dòng)性相對(duì)不足和流動(dòng)性不均勻等原因可能會(huì)造成

基金建倉困難，或建倉成本很高；基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很

高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)；證券投資中個(gè)券和個(gè)股的流動(dòng)

性風(fēng)險(xiǎn)等。

（1）本基金的申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖

回”。

（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動(dòng)性較好的

規(guī)范型交易場所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)

行上市的股票、債券和貨幣市場工具等），同時(shí)本基金基于分散投資的原則在行

業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常市場環(huán)境下本基金的流動(dòng)性

風(fēng)險(xiǎn)適中。

（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或

巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金

份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過上一開放日基金總份額一定比

例以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)的措施。具體情形、程序

見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中“十、巨額贖回的情形及處理

方式”。

（4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響

在市場大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回的

情形時(shí)，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金

合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖

回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、暫停基金估值、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具

作為輔助措施。對(duì)于各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審

批、審慎決策的原則，及時(shí)有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測和評(píng)估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批

程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者

的贖回申請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法

規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。

四、特定風(fēng)險(xiǎn)

1、本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金可能因投資債券類資

產(chǎn)而面臨較高的市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，也可能因投資信用債券而面臨較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

2、中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式

發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募債的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)

等。信用風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)債主體違約的風(fēng)險(xiǎn)，是中小企業(yè)私募債最大的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)

險(xiǎn)是由于中小企業(yè)私募債交投不活躍導(dǎo)致的投資者被迫持有到期的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)

險(xiǎn)是未來市場價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格等）的不確定性帶來的風(fēng)

險(xiǎn)，它影響債券的實(shí)際收益率。這些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響

和損失。

3、本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基

金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧

損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基

礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存

托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托

協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波

動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外

上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；

境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。

五、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)

側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)約定見本招募說明書“第十七部分側(cè)袋機(jī)制”。

側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶

進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有

效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額

凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用

側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)擁有主袋賬戶份額

和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確

定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定

資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能面臨損失。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)以

主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。本基金

不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特

定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，對(duì)于

特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制

后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需

考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露

的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。

六、其它風(fēng)險(xiǎn)

1、操作風(fēng)險(xiǎn)

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造

成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、

交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。

2、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情

況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓、核

算系統(tǒng)無法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。

3、法律風(fēng)險(xiǎn)

由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)

致基金資產(chǎn)的損失。

4、其他風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及證券

市場、基金管理人及基金銷售代理人可能因不可抗力無法正常工作，從而有影響

基金的申購和贖回按正常時(shí)限完成的風(fēng)險(xiǎn)。

第十九部分基金的終止與清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份

額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，

并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議事項(xiàng)自表決通過之日

起生效且方可執(zhí)行，自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、本基金連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資

產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

三、基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的

人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國

證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后

5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告

登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用

并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用，若委托其他機(jī)構(gòu)辦理登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)對(duì)委托的

基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記的行為進(jìn)行監(jiān)督；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請(qǐng)；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實(shí)施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的銷售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符

合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定

基金份額申購、贖回的價(jià)格；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及

報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大

會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相

關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（25）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶，為基金辦

理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的

基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有

規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份

額申購、贖回價(jià)格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果

基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取

了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以

上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人

大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償

責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)

審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息

披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資

價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止《基金合同》，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或基金合同另有

約定的除外；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)，但法律法規(guī)、

中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)或《基金

合同》另有規(guī)定的除外；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面

要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額

持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)，且對(duì)基金份額持有人利

益無實(shí)質(zhì)性影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，

不需召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、調(diào)

低贖回費(fèi)率或在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下變更收費(fèi)方

式；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（6）在不損害已有基金份額持有人權(quán)益的情況下增加、取消或調(diào)整基金份

額類別設(shè)置；

（7）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)

許可的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托

管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（8）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許的范圍內(nèi)推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其

他情形。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60

日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基

金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，

基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要

求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)

自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基

金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30

日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基

金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介

公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知

中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表

決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人

到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見

的計(jì)票效力。

四、基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式等法律法規(guī)或監(jiān)管

機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持

有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開

會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3

個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召

集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于

本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以會(huì)議

通知載明的形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)

議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)

通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所

持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重

新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具

表決意見；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具表決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符

合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有

人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決；除紙面授權(quán)外，基金份額持有人

也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決，具體方式由會(huì)

議召集人確定并在會(huì)議通知中載明。在會(huì)議召開方式上，本基金亦可采用其他非

現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會(huì)，

會(huì)議程序比照現(xiàn)場開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份

額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會(huì)

在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公

布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。

大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持

大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)

代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和

代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人

或代理人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿?
出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證

機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以

特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定的，

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》以及與

其他基金合并以特別決議通過方為有效。

3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

4、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則

提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，

表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾

的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

5、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分

開審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場開會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持

人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基

金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始

后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)

場公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行

重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清

點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)

行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

備案?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用

通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公

證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)

基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會(huì)的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大

會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有

人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授

權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；

5、現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上

（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持

人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表

決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)

容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)

整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相

關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

（三）基金收益分配原則

1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默

認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對(duì)A類基金份額、C類基金

份額和E類基金份額分別選擇不同的分紅方式。選擇采取紅利再投資形式的，紅

利再投資的份額免收申購費(fèi)。同一投資人在同一銷售機(jī)構(gòu)持有的同一類別的基金

份額只能選擇一種分紅方式；

2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的

基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

3、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額和E類基

金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可分配收益將有所不同，在收益

分配數(shù)額方面可能有所不同，基金管理人可對(duì)各基金份額類別分別制定收益分配

方案，本基金同一基金份額類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收

益分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（五）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)

在指定媒介公告。

基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計(jì)算截止日）的時(shí)間

不得超過15個(gè)工作日。

（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)

投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金

登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計(jì)算

方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

（七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)

定。

四、與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.7%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.7%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)自基金合同生效日起每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，

由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月

前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休

假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)自基金合同生效日起每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，

由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月

前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休

日等，支付日期順延。

3、基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額和E類基金份額的

銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.4%。

銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額、E類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.4%

年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

H＝E×0.4%÷當(dāng)年天數(shù)

H為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)

E為該類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費(fèi)自基金合同生效日起每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，

在基金管理人與基金托管人核對(duì)后，由基金托管人于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金

財(cái)產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

五、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向與投資限制

（一）投資目標(biāo)

在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超過當(dāng)期業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益，力

爭基金資產(chǎn)的長期、穩(wěn)健、持續(xù)增值。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的

股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、

權(quán)證等權(quán)益類金融工具、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、

次級(jí)債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、中小企

業(yè)私募債、短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨

幣市場工具等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符

合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。

基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的

80%；股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%，其中，本基

金持有的全部權(quán)證的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；現(xiàn)金或到期日在一年以

內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

（三）投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；股票、權(quán)證等

權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%；

（2）本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈

值的5%；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10％；

（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的

10％；

（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資

產(chǎn)凈值的0.5％；

（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10％；

（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20％；

（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)

級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總

資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（14）本基金總資產(chǎn)不得超過本基金凈資產(chǎn)的140%；本基金進(jìn)入全國銀行

間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；

（15）進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1年，債券回購

到期后不得展期；

（16）本基金投資于單只中小企業(yè)私募債的市值，不得超過本基金資產(chǎn)凈值

的10%；

（17）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與

境內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；

（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素

致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日

內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定，

從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日

起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的

規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循

基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估

機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，

并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三

分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)

行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資

不再受相關(guān)限制。

六、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

（一）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

（二）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的公告

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)

當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的次日，

通過網(wǎng)站、基金份額銷售機(jī)構(gòu)以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金

份額累計(jì)凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)公告半年度和年度最后一個(gè)市場交易日基金資產(chǎn)凈值和各

類基金份額的基金份額凈值。基金管理人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的市場交易日的次日，

將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值登載在指定

媒介上。

七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式

（一）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、本基金連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資

產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的

人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

（三）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（四）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國

證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后

5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告

登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

八、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照申

請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京。仲裁裁決是終局

的，對(duì)各方均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)履行基金合同規(guī)定

的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：德邦基金基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元

法定代表人：左暢

成立時(shí)間：2012年3月27日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可[2012]249號(hào)

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)

會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)

注冊(cè)資本：人民幣5.9億元

組織形式:有限責(zé)任公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：中國工商銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)

法定代表人：陳四清

電話：（010）66105799

傳真：（010）66105798

聯(lián)系人：郭明

成立時(shí)間：1984年1月1日

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬元

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職

能的決定》（國發(fā)[1983]146號(hào)）

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票

據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)

保；代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)

務(wù)；代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀

行、外國政府和國際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政

府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服

務(wù)；年金賬戶管理服務(wù)；開放式基金的注冊(cè)登記、認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資

信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加

銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)

承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以

外的外幣有價(jià)證券；自營、代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；

電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)下述基

金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金將投資于以下金融工具：本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融

工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)

中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、權(quán)證等權(quán)益類金融工具、債券（包括國債、央行

票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債

券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、中小企業(yè)私募債、短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券

回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基

金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。

本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的

投資工具。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金

投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：

（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例

為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；股票、權(quán)證等權(quán)益類

資產(chǎn)的投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%，其中，本基金持有的全部權(quán)證的市值不

得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不

低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申

購款等。

因基金規(guī)模或市場變化等因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人

應(yīng)在合理的期限內(nèi)調(diào)整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)

定時(shí)，從其規(guī)定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本基金投資其他品種，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)

整投資范圍。

（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以

下投資限制：

1）本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；股票、權(quán)證等權(quán)

益類資產(chǎn)的投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%；

2）本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值

的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

4）本基金管理人管理且由本托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證

券，不超過該證券的10％；

5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；

6）本基金管理人管理且由本托管人托管的全部基金持有的同一權(quán)證，不得

超過該權(quán)證的10％；

7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)

凈值的0.5％；

8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10％；

9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

11）本基金管理人管理且由本托管人托管的全部基金投資于同一原始權(quán)益人

的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)

級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總資

產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

14）本基金總資產(chǎn)不得超過本基金凈資產(chǎn)的140%；本基金進(jìn)入全國銀行間

同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；

15）進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1年，債券回購到

期后不得展期；

16）本基金投資于單只中小企業(yè)私募債的市值，不得超過本基金資產(chǎn)凈值的

10%。

17）本基金管理人管理且由本托管人托管的全部開放式基金（包括開放式基

金以及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得

超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本托管人托管的全

部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股

票的30%；

18）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的

15%；因證券市場波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的

因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性

受限資產(chǎn)的投資；

19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保

持一致；

20）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)

上市交易的股票合并計(jì)算；

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍應(yīng)當(dāng)符合基金合同的

約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后

的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

（3）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限

除上述第2）、12）、18）、19）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基

金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資組合不符合上述約定的比例

的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除

外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定，從其規(guī)定。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金

投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

（3）從事無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金不再

受相關(guān)限制。

4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)基金管理

人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。

（1）基金托管人按以下方式對(duì)基金管理人參與銀行間市場交易的交易對(duì)手

資信風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易

對(duì)手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定各交易對(duì)手所適用的交

易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單?；?
管理人應(yīng)定期或不定期對(duì)銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對(duì)手的名單進(jìn)行更新，名單

中增加或減少銀行間市場交易對(duì)手時(shí)須提前書面通知基金托管人，基金托管人于

2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭?
面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手

所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對(duì)手進(jìn)行

交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成

基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時(shí)，基金托管人有權(quán)報(bào)

告中國證監(jiān)會(huì)。

（2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時(shí)，需按交易對(duì)手名單

中約定的該交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金

管理人沒有按照事先約定的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管

理人與交易對(duì)手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時(shí)造成基金資產(chǎn)損失的，

基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對(duì)手為中國工商銀行、中

國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管

人后，可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場情況調(diào)整核心和非核心交易對(duì)手名單?；鸸芾砣擞?
責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，在與核心交易對(duì)手以外的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，

由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任

人進(jìn)行賠償。基金托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對(duì)手是

否在名單內(nèi)列明。

5、基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級(jí)、存款銀行的

支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。本基金核心存款銀行名單為中國工

商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核

心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)而造成的損失時(shí)，先由基

金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償?；鸸芾砣嗽谕ㄖ?
托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場情況對(duì)于核心和非核心存款銀行名單進(jìn)行調(diào)整。

基金托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單

內(nèi)列明。

6、基金托管人對(duì)基金投資流通受限證券的監(jiān)督

（1）基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流

通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

（2）流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開

發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易

證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證

券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。

（3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)

基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制

制度?；鹜顿Y非公開發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額

度和投資比例控制情況。

基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個(gè)工作日將上述資料書面發(fā)

至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上

述資料后兩個(gè)工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。

（4）基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律

法規(guī)要求的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件、

發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價(jià)格、鎖定期，基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價(jià)格、總成本、總成本

占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付

時(shí)間等。基金管理人應(yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令

前兩個(gè)工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)

行審核。

（5）基金托管人應(yīng)按照《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有

關(guān)問題的通知》規(guī)定，對(duì)基金管理人是否遵守法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)督，并審核基金管

理人提供的有關(guān)書面信息?；鹜泄苋苏J(rèn)為上述資料可能導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的，

有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風(fēng)險(xiǎn)的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)

充書面說明，并保留查看基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理部門就基金投資流通受限證券出具

的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等備查資料的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。

因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)報(bào)

告中國證監(jiān)會(huì)。

如基金管理人和基金托管人無法達(dá)成一致，應(yīng)及時(shí)上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)請(qǐng)求解決。

如果基金托管人切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，則不承擔(dān)任何責(zé)任。如果基金托管人沒有切

實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基

金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用

開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金

業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、

《基金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限

期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書面形式向

基金托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改

正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管

人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋擞辛x務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合

同》而致使投資者遭受的損失。

對(duì)于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，

基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，

應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

對(duì)于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投

資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，

應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)

答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按

照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相

關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)

通知基金管理人限期糾正。

基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管

人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限

于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所

需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值、

根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、

無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反

《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以

書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以

書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)

行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的

違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。基金管理人有義

務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資

料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理

人并改正。

基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自

行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬

戶。

4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其

他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

5、對(duì)于因基金認(rèn)（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管

理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到

達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此

給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管

人對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任。

（二）募集資金的驗(yàn)證

德邦新添利債券型證券投資基金由德邦新添利靈活配置混合型證券投資基

金轉(zhuǎn)型而來。德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金經(jīng)2015年5月11日中國

證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2015]882號(hào)文準(zhǔn)予募集，基金管理人為德邦基金管理有限公司，

基金托管人為中國工商銀行股份有限公司。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)，《德邦新添

利靈活配置混合型證券投資基金基金合同》于2015年6月19日生效。具體募集

情況如下：

經(jīng)安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，本次募集的有效凈認(rèn)購金

額為1,052,040,066.02元人民幣，折合基金份額1,052,040,066.02份；認(rèn)購款項(xiàng)

在基金驗(yàn)資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀行利息共計(jì)20,365.16元人民幣，折合基金份額

20,365.16份。本次募集所有資金已于2015年6月18日全額劃入該基金在基金

托管人中國工商銀行股份有限公司開立的德邦新添利靈活配置混合型證券投資

基金托管專戶。該基金按照每份基金份額面值1.00元人民幣計(jì)算，募集期間募

集資金及其利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計(jì)1,052,060,431.18份。

（三）基金的銀行賬戶（“資產(chǎn)托管專戶”）的開立和管理

基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金

的銀行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活

動(dòng)，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。

資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的

任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫

行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。

（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公

司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分

公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使

用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國

銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金

的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或銀行間清算所股份有限公司開設(shè)銀

行間債券市場債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配及資金

的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國銀行間債券市

場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合

同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基

金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)

賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其

中實(shí)物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或銀行間清算所股份有限

公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心

的代保管庫。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。

屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，

由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢?duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有

效控制或保管的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。

（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金

托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與

基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和

基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后5個(gè)工作日內(nèi)

通過專人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)

存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值?；鸱蓊~凈值是指計(jì)算

日基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日基金份額總份額后的數(shù)值?；鸱蓊~凈值的計(jì)算保

留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

基金管理人應(yīng)每工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、及

相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基

金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作

日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金份額的基金份額凈值并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)

送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基

金管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、

審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。因此，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，

就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)

成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。法律

法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估

值。

六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，包括《基

金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年

6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須

包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編

制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有

人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。

基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊(cè)：

《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊(cè)。基金份額持有人名冊(cè)

的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日

的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基

金合同》終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于發(fā)生日后

十個(gè)工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，并定期刻成光盤備

份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基

金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名

冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭議解決方式

相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)

友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)

該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的，

對(duì)相關(guān)各方均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，本協(xié)議當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)履行《基金合同》和

托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管

協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中

國證監(jiān)會(huì)備案。

（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資

產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管

理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。

第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金

份額持有人的需要和市場的變化，可增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

（一）基金份額持有人登記服務(wù)

基金管理人作為登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸸芾砣伺鋫?
安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、

基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有

人名冊(cè)的管理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交

易資金的交收等服務(wù)。

（二）資料寄送服務(wù)

1、賬戶資料：投資者開戶申請(qǐng)自成功受理之日起的2個(gè)工作日后，相關(guān)基

金賬戶的開戶確認(rèn)信息可通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢和打印。

2、交易確認(rèn)單：投資者自交易指令成功下達(dá)之日起的2個(gè)工作日后，可通

過銷售機(jī)構(gòu)查詢和打印交易確認(rèn)單。

3、基金對(duì)賬單：基金份額持有人可直接登錄公司網(wǎng)站或撥打本公司客服電

話查詢或訂閱賬單，本公司可以根據(jù)基金持有人的訂閱申請(qǐng)?zhí)峁┗饘?duì)賬單。如

基金持有人因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對(duì)賬單，可撥打本公司客服電話

400-821-7788（免長途話費(fèi)）或021-36034888，公司將按流程為基金持有人免費(fèi)

郵寄紙質(zhì)對(duì)賬單。

4、其他資料：基金管理人將根據(jù)投資者的需求，不定期寄送基金管理人介

紹和產(chǎn)品宣傳推介材料等。

基金管理人提供的資料寄送服務(wù)原則上以電子郵件形式為主，如基金份額持

有人需紙質(zhì)資料，可致電客服中心。對(duì)于紙質(zhì)資料的寄送，基金管理人不對(duì)資料

的郵寄送達(dá)做出任何承諾和保證,也不對(duì)郵寄過程中所出現(xiàn)的遺漏、泄露而導(dǎo)致

的直接或間接損害承擔(dān)賠償責(zé)任。

（三）客服熱線服務(wù)

投資者可通過基金管理人的客服熱線享有如下服務(wù)：

1、人工服務(wù)：客服人員在8:30-17:00的時(shí)間段內(nèi)為投資者提供信息查詢、

資料修改、業(yè)務(wù)咨詢、信息訂制、投訴受理等服務(wù)；

2、自助服務(wù)：自助語音系統(tǒng)為投資者提供7×24小時(shí)的全天候服務(wù)，投資者

可自行查詢賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息，也可進(jìn)行直銷交易表單及基

金對(duì)賬單傳真索取等操作；

3、電話留言：非人工服務(wù)時(shí)間或線路繁忙時(shí)，客服中心提供電話留言功能，

客服專員將根據(jù)投資者留言，提供后續(xù)服務(wù)。

（四）網(wǎng)上直銷服務(wù)

基金管理人已開通網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)。投資者通過基金管理人網(wǎng)上直銷平臺(tái)可以

辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、賬戶資料修改、交易密碼修改、交易申請(qǐng)查詢和賬

戶資料查詢等各類業(yè)務(wù)。在技術(shù)條件成熟時(shí)，基金管理人還將提供支持其他銀行

卡種的網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)。

（五）定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可通過基金管理人網(wǎng)站www.dbfund.com.cn和銷售機(jī)構(gòu)為投資

者提供定期定額投資服務(wù)。通過定期定額投資計(jì)劃，投資者可以通過銷售渠道定

期定額申購基金份額。定期定額投資計(jì)劃的有關(guān)規(guī)則另行公告。

（六）信息定制服務(wù)

投資者可通過網(wǎng)站或客服中心定制所需要的個(gè)性化信息，包括但不限于賬戶

信息、基金信息、產(chǎn)品凈值、交易確認(rèn)、公司活動(dòng)、理財(cái)刊物等?；鸸芾砣丝?
以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整信息定制的條件、方式和內(nèi)容。

（七）投資者投訴受理服務(wù)

投資者可以通過其他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)或基金管理人客服熱線電話、信函

及電子郵件等形式對(duì)基金管理人或銷售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。對(duì)于投資者

的建議或投訴，基金管理人將根據(jù)內(nèi)容，分類管理，及時(shí)回復(fù)。對(duì)于不能及時(shí)回

復(fù)的投訴，基金管理人承諾將與投資者充分溝通，共同協(xié)商確定回復(fù)時(shí)間。

（八）聯(lián)系方式

全國地區(qū)客服熱線：400-821-7788（免長途電話費(fèi)）

上海地區(qū)服務(wù)熱線：021-36034888

公司網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn

客服郵箱：service@dbfund.com.cn

第二十三部分其它應(yīng)披露事項(xiàng)

自2023年8月18日至2024年6月11日涉及公司及本基金的信息披露事項(xiàng)如下：

1  德邦新添利債券型證券投資基金2023年中期報(bào)告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-8-30  

2  德邦新添利債券型證券投資基金更新招募說明書（2023年第1號(hào)）  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-8-31  

3  德邦新添利債券型證券投資基金（德邦新添利債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-8-31  

4  德邦新添利債券型證券投資基金（德邦新添利債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-8-31  

5  關(guān)于德邦鑫星價(jià)值靈活配置混合型證券投資基金可能觸發(fā)基金合同終止情形的提示性公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-9-9  

6  德邦基金管理有限公司關(guān)于德邦新添利債券型證券投資基金A類基金份額開展贖回費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-9-15  

7  德邦基金管理有限公司關(guān)于暫停尚智逢源（北京）基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-9-19  

8  德邦基金管理有限公司關(guān)于終止鳳凰金信（?？冢┗痄N售有限公司銷售本公司旗下基金的公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-9-27  

9  關(guān)于中州期貨有限公司因系統(tǒng)改造暫停辦理德邦基金管理有限公司旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-10-14  

10  德邦基金管理有限公司關(guān)于終止尚智逢源（北京）基金銷售有限公司銷售本公司旗下基金的公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-10-18  

11  德邦基金管理有限公司基金行業(yè)高級(jí)管理人員變更公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-10-19  

12  德邦新添利債券型證券投資基金2023年第三季度報(bào)告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-10-24  

13  德邦新添利債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-11-20  

14  德邦新添利債券型證券投資基金更新招募說明書（2023年第2號(hào)）  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-11-21  

15  德邦新添利債券型證券投資基金（德邦新添利債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-11-21  

16  德邦新添利債券型證券投資基金（德邦新添利債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-11-21  



17  德邦基金管理有限公司關(guān)于德邦新添利債券型證券投資基金A類基金份額在興業(yè)銀行開展贖回費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-12-13  

18  德邦基金管理有限公司關(guān)于提請(qǐng)投資者及時(shí)更新過期身份證件或身份證明文件的公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-12-27  

19  德邦基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金2023年底及2024年非港股通交易日暫停開放申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）、贖回（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出）業(yè)務(wù)的公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2023-12-28  

20  德邦新添利債券型證券投資基金2023年第四季度報(bào)告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-1-16  

21  德邦基金管理有限公司關(guān)于辦公地址變更的公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-1-23  

22  德邦基金管理有限公司關(guān)于投資者業(yè)務(wù)申請(qǐng)因非交易日影響延后確認(rèn)的提示性公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-2-8  

23  德邦基金管理有限公司關(guān)于變更股權(quán)結(jié)構(gòu)的公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-2-9  

24  德邦新添利債券型證券投資基金2023年年度報(bào)告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-3-30  

25  德邦新添利債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-4-3  

26  德邦新添利債券型證券投資基金更新招募說明書（2024年第1號(hào)）  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-4-8  

27  德邦新添利債券型證券投資基金（德邦新添利債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-4-8  

28  德邦新添利債券型證券投資基金（德邦新添利債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-4-8  

29  德邦新添利債券型證券投資基金2024年第一季度報(bào)告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-4-19  

30  德邦基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-5-21  

31  德邦基金管理有限公司關(guān)于董事變更的公告  中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站  2024-5-28  



第二十四部分招募說明書存放及查閱方式

本招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售

機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，投資人可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱；投資人在支付工本

費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件。對(duì)投資人按此種方式所

獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.dbfund.com.cn）查閱和下

載招募說明書。

第二十五部分備查文件

一、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金募集注冊(cè)及變

更注冊(cè)的文件

二、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)備案的德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金基金份額

持有人大會(huì)決議的文件

三、《德邦新添利債券型證券投資基金基金合同》

四、《德邦新添利債券型證券投資基金托管協(xié)議》

五、關(guān)于申請(qǐng)德邦新添利靈活配置混合型證券投資基金變更注冊(cè)為德邦新添

利債券型證券投資基金的法律意見書

六、中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件

基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)

議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查

閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。

德邦基金管理有限公司

二〇二四年八月九日


              

                

               德邦新添利債券型證券投資基金更新招募說明書（2024年第4號(hào)）.pdf