銀華安泰債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華安泰債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更
新
編制日期：2025-02-12
送出日期：2025-03-14
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華安泰債券 基金代碼 020539
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華安泰債券A 下屬基金代碼 020539
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華安泰債券C 下屬基金代碼 020540
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024-04-10
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
王樹(shù)麗 2024-04-10 2013-07-08
注：《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人將終止基金合同，并按照基金合同約定程序
進(jìn)行清算，此事項(xiàng)不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金《招募說(shuō)明書(shū)》“第九部分基
金的投資”了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、
資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的前提下，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為
投資人獲取穩(wěn)健回報(bào)。
投資范圍本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的金融工具，包括債券（含國(guó)債、金融債券、
政策性金融債券、企業(yè)債券、公司債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超
短期融資券、次級(jí)債券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、
定期存款、活期存款及其他銀行存款）、現(xiàn)金、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分除外）、可交換債券。
本基金的投資組合比例為：債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終，
在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的
現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略1、資產(chǎn)配置策略
本基金將在分析和判斷國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)利率走勢(shì)、信用利差狀況和債
券市場(chǎng)供求關(guān)系等因素的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合久期和債券的結(jié)構(gòu)，并通過(guò)精選
債券，在最大限度降低組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，優(yōu)化組合收益。
2、債券投資策略
（1）類(lèi)屬配置策略（2）久期調(diào)整策略（3）收益率曲線配置策略（4）基于信用
變化策略（5）息差策略
（6）信用債券投資策略：本基金投資于評(píng)級(jí)在AA+及以上級(jí)別的信用債券（含資
產(chǎn)支持證券，下同），其中，投資于AA+評(píng)級(jí)的信用債券占信用債券投資比例的0-
50%，投資于AAA評(píng)級(jí)的信用債券占信用債券投資比例不低于50%。
基金持有信用債券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，將在該信用
債券可交易之日起3個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合上述約定。相關(guān)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。本基金投資的信用債券若無(wú)債項(xiàng)評(píng)級(jí)的，參照主體信用評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)信息
參照資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布的最新評(píng)級(jí)結(jié)果，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不包含中債資信。
3、國(guó)債期貨投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債綜合指數(shù)（全價(jià)）收益率×80%+一年期人民幣定期存款基準(zhǔn)利率(稅后)×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金是債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益水平高于貨幣市場(chǎng)基金，
但低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的比較圖
暫無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
銀華安泰債券A
費(fèi)用類(lèi)型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
M＜100萬(wàn)元0.30%
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.10%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
500萬(wàn)元≤M按筆收取，1,000
元/筆
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)
7日≤N 0%
銀華安泰債券C
費(fèi)用類(lèi)型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)
7日≤N 0%
注：C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 銀華安泰債券A - 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
銀華安泰債券C 0.20%
審計(jì)費(fèi)用 40,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)、信息
披露費(fèi)、指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金
額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資人在
投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市
場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、債券型基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%，因此，本基金可能因投資債券類(lèi)資產(chǎn)而面臨較高的市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍包括國(guó)債期貨，若投資可能給本基金帶來(lái)額外風(fēng)險(xiǎn)，包括杠桿風(fēng)險(xiǎn)、期
貨價(jià)格與基金投資品種價(jià)格的相關(guān)度降低帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能增加本基金凈值的波動(dòng)
性。
3、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券
的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
4、參與債券回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括債券回購(gòu)，債券回購(gòu)為提升基金組合收益提供了可能，但也存在
一定的風(fēng)險(xiǎn)。若本基金參與債券回購(gòu)，如發(fā)生債券回購(gòu)交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的
風(fēng)險(xiǎn)，因處置價(jià)格、數(shù)量、時(shí)間等的不確定，可能會(huì)給基金資產(chǎn)造成損失。
5、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資
產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人將終止基金合同，并按照基金合同約定程序進(jìn)行
清算，此事項(xiàng)不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。因此，基金份額持有人可能面臨基
金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。
6、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，
不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)
險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
7、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)、
律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）（客服電話：400-678-3333、010-
85186558）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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