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              國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金

更新招募說(shuō)明書(shū)

（2024年第一號(hào)）

基金管理人：國(guó)泰基金管理有限公司

基金托管人：招商銀行股份有限公司

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

重要提示

本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2011】2129號(hào)文核準(zhǔn)募集。本基金的基金合同生效日為

2012年3月20日。

根據(jù)2014年8月8日起實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜公

開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法〉有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》及《國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選股票型證券投資基

金基金合同》的約定，本基金自2015年8月8日起基金類(lèi)別變更為混合型基金，基金名稱(chēng)由

“國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選股票型證券投資基金”修改為“國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金”，基金合

同部分條款相應(yīng)修訂。

基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，

但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保

證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資人根據(jù)所

持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購(gòu)（或

申購(gòu)）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，

充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，對(duì)認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量

等投資行為作出獨(dú)立決策。基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素變

化對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金份額

持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金

管理風(fēng)險(xiǎn)及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)等。本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)

險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金，低于股票型基金。

本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票

或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。

本基金投資科創(chuàng)板股票時(shí)，會(huì)面臨因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特

有風(fēng)險(xiǎn)，包括退市風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等。

本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證

券價(jià)格波動(dòng)影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。

本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或

選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。

基金管理人提醒投資人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金

運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。

本招募說(shuō)明書(shū)已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本次招募說(shuō)明書(shū)更新事由為年度更新。本招募說(shuō)

明書(shū)所載投資組合報(bào)告為2024年3季度報(bào)告，凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2024年6月30日，主

要人員情況截止日為2024年11月18日，除非另有說(shuō)明，本招募說(shuō)明書(shū)其他所載內(nèi)容截止日

為2024年10月31日。（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

目錄

重要提示................................................................................................................................................1

一、緒言................................................................................................................................................4

二、釋義................................................................................................................................................4

三、基金管理人....................................................................................................................................8

四、基金托管人..................................................................................................................................17

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................................................................................................23

六、基金的募集..................................................................................................................................24

七、基金合同的生效..........................................................................................................................25

八、基金份額的申購(gòu)與贖回..............................................................................................................25

九、基金的投資..................................................................................................................................34

十、基金的業(yè)績(jī)..................................................................................................................................45

十一、基金的財(cái)產(chǎn)..............................................................................................................................46

十二、基金資產(chǎn)的估值......................................................................................................................47

十三、基金的收益與分配..................................................................................................................52

十四、基金的費(fèi)用與稅收..................................................................................................................53

十五、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)..................................................................................................................55

十六、基金的信息披露......................................................................................................................55

十七、側(cè)袋機(jī)制..................................................................................................................................60

十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示..................................................................................................................................62

十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..........................................................................68

二十、基金合同摘要..........................................................................................................................70

二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................................................................................84

二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)..................................................................................................95

二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)..................................................................................................................96

二十四、招募說(shuō)明書(shū)存放及其查閱方式..........................................................................................97

二十五、備查文件..............................................................................................................................97

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

一、緒言

本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《基金法》”）、《公

開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《運(yùn)作辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《銷(xiāo)售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管

理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《信息披露辦法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《國(guó)泰成長(zhǎng)

優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金合同”）編寫(xiě)。

基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其

真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基

金”或“本基金”）是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或

授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)

明。

本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金

當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份

額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接

受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基

金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

二、釋義

在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：

1、基金或本基金：指國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金

2、基金管理人：指國(guó)泰基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司

4、基金合同：指《國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》及對(duì)該基金合同的任何

有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投

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資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及

其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選股票型證券投資基金份額發(fā)售公告》

8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、

行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議

通過(guò)，自2004年6月1日起實(shí)施并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委

員會(huì)第三十次會(huì)議修訂的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修

訂

10、《銷(xiāo)售辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其

不時(shí)做出的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公

開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開(kāi)募集

證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施

的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主

體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開(kāi)放式證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法

注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他

組織

19、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資

基金的其他投資人的合稱(chēng)

20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資人

21、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

22、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

23、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：指國(guó)泰基金管理有限公司

24、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：指符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

25、基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的直銷(xiāo)柜臺(tái)及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)

26、注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人

基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放

紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)、辦理非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)等

27、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬淖?cè)登記機(jī)構(gòu)為國(guó)泰基金管理

有限公司或接受?chē)?guó)泰基金管理有限公司委托代為辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

28、基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的

基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)本基

金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理

人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)3

個(gè)月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的工作日

35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)

36、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

37、日：指公歷日

38、月：指公歷月

39、交易時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段

40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《國(guó)泰基金管理有限公司證券投資基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范

基金管理人所管理的證券投資基金登記結(jié)算方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵

守

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

41、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為

42、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金

份額的行為

43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件要

求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，

申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且由同一

注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的其他基金基金份額的行為

45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為

46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、

申購(gòu)金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定申購(gòu)日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成

扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式

47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基

金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)

后的余額)超過(guò)上一日基金總份額的10%的情形

48、元：指人民幣元

49、基金利潤(rùn)：指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)

用后的余額

50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其

他資產(chǎn)的價(jià)值總和

51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的凈資產(chǎn)值

52、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

53、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份

額凈值的過(guò)程

54、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格

予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議

約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持

證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

55、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

56、中國(guó)：指中華人民共和國(guó)，就基金合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行

政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)

57、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專(zhuān)門(mén)賬戶進(jìn)行處

置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工

具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱(chēng)為主袋賬戶，專(zhuān)門(mén)賬戶稱(chēng)為側(cè)袋賬戶

58、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存

在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大

不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)

59、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免且無(wú)法克服的客觀事件

60、基金產(chǎn)品資料概要：指《國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及

其更新

三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱(chēng)：國(guó)泰基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室

辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層

成立時(shí)間：1998年3月5日

法定代表人：周向勇

注冊(cè)資本：壹億壹千萬(wàn)元人民幣

聯(lián)系人：辛怡

聯(lián)系電話：021-31089000，4008888688

股本結(jié)構(gòu)：

股東名稱(chēng) 股權(quán)比例 

中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司 60% 

意大利忠利集團(tuán) 30% 

中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司 10% 



（二）主要人員情況

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

1、董事會(huì)成員

周向勇，董事長(zhǎng)，碩士研究生，28年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國(guó)建設(shè)銀行總行、中國(guó)

建銀投資有限責(zé)任公司。2011年1月加入國(guó)泰基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理、副

總經(jīng)理、總經(jīng)理等，現(xiàn)任公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)。

王惠平，董事，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位，高級(jí)會(huì)計(jì)師，中國(guó)非執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。1996年

9月至2004年7月任職于財(cái)政部財(cái)政監(jiān)督司、財(cái)政部監(jiān)督檢查局。2004年8月至2011年6

月任職于財(cái)政部國(guó)務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公室（國(guó)務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦公

室）。歷任財(cái)政部監(jiān)督檢查局檢查一處副處長(zhǎng)，財(cái)政部國(guó)務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公室（國(guó)

務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦公室）一處處長(zhǎng)。2011年7月至2021年6月任職于海南省財(cái)政

廳，歷任海南省財(cái)政廳總會(huì)計(jì)師、副廳長(zhǎng)、財(cái)政廳黨組書(shū)記、財(cái)政廳廳長(zhǎng)。2021年7月至2023

年4月任職于海南省社會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)（海南省社會(huì)科學(xué)院），歷任海南省社會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)

黨組書(shū)記、主席兼海南省社會(huì)科學(xué)院院長(zhǎng)。2023年4月起任中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司派往

中國(guó)建投董事。2023年11月起任中建投租賃股份有限公司董事。2023年9月起任公司董事。

SantoBorsellino，董事，碩士研究生。1994-1995年在BANKOFITALY負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)研究；

1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCE

UNICREDITOITALIANOGROUP–SOFIPASpA任金融分析師；1999-2004年在LEHMAN＜/p>BROTHERS INTERNATIONAL任股票保險(xiǎn)研究員；2004-2005年任URWICK CAPITALLLP

合伙人；2005-2006年在CREDITSUISSE任副總裁；2006-2008年在EURIZONCAPITALSGR

SpA歷任研究員/基金經(jīng)理。2009-2013年任GENERALIINVESTMENTSEUROPE權(quán)益部總監(jiān)。

2013年6月-2019年3月任GENERALIINVESTMENTSEUROPE和GENERALIINSURANCE

ASSETMANAGEMENT總經(jīng)理。2019年4月-2023年12月任Investments&AssetManagement

CorporateGovernance Implementation &InstitutionalRelations主管和GENERALI INSURANCE

ASSETMANAGEMENT董事長(zhǎng)。2024年1月1日起任GENERALIINVESTMENTSHOLDING

S.p.A.董事長(zhǎng)和GENERALIASSET MANAGEMENTS.p.A.SGR (GENAM)副董事長(zhǎng)。2013

年11月起任公司董事。

游一冰，董事，大學(xué)本科，英國(guó)特許保險(xiǎn)學(xué)會(huì)高級(jí)會(huì)員（FCII）及英國(guó)特許保險(xiǎn)師（Chartered

Insurer）。1989年至1994年任中國(guó)人民保險(xiǎn)公司總公司營(yíng)業(yè)部助理經(jīng)理；1994年至1996年任

中國(guó)保險(xiǎn)（歐洲）控股有限公司總裁助理；1996年至1998年任忠利保險(xiǎn)有限公司英國(guó)分公司

再保險(xiǎn)承保人；1998年至2017年任忠利亞洲中國(guó)地區(qū)總經(jīng)理；2002年至今任中意人壽保險(xiǎn)

有限公司董事；2007年至今任中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司董事；2007年至2017年任中意財(cái)產(chǎn)保

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

險(xiǎn)有限公司總經(jīng)理；2013年至今任中意資產(chǎn)管理有限公司董事；2017年至今任忠利集團(tuán)大中

華區(qū)股東代表。2010年6月起任公司董事。

戴建元，董事，大學(xué)本科，高級(jí)會(huì)計(jì)師。1994年7月至1998年4月，任福建省泉州電業(yè)

局財(cái)務(wù)科會(huì)計(jì)。1998年4月至2001年3月，任福建省電力有限公司財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)。2001年3

月至2005年8月，任福建省廈門(mén)市電業(yè)局總會(huì)計(jì)師。2005年8月至今，歷任中國(guó)電力財(cái)務(wù)有

限公司福建業(yè)務(wù)部主任、直屬營(yíng)業(yè)部副主任（主持工作、正處級(jí)）、直屬營(yíng)業(yè)部主任、辦公室

主任、審計(jì)部主任、副總經(jīng)濟(jì)師、首席風(fēng)險(xiǎn)師、總風(fēng)險(xiǎn)師。2020年12月起任公司董事。

李昇，董事，碩士研究生，28年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國(guó)建設(shè)銀行總行、中國(guó)建銀

投資有限責(zé)任公司。2024年7月加入國(guó)泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委副書(shū)記、總經(jīng)理、

公司董事。

黃曉衡，獨(dú)立董事，碩士研究生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。1975年7月至1991年6月，在中國(guó)建設(shè)

銀行江蘇省分行工作，先后任職于計(jì)劃處、信貸處、國(guó)際業(yè)務(wù)部，歷任副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)。1991

年6月至1993年9月，任中國(guó)建設(shè)銀行倫敦代表處首席代表。1993年9月至1994年7月，

任中國(guó)建設(shè)銀行紐約代表處首席代表。1994年7月至1999年3月，在中國(guó)建設(shè)銀行總行工作，

歷任國(guó)際部副總經(jīng)理、資金計(jì)劃部總經(jīng)理、會(huì)計(jì)部總經(jīng)理。1999年3月至2010年1月，在中

國(guó)國(guó)際金融有限公司工作，歷任財(cái)務(wù)總監(jiān)、公司管委會(huì)成員、顧問(wèn)。2010年4月至2012年3

月，任漢石投資管理有限公司（香港）董事總經(jīng)理。2013年8月至2016年1月，任中金基金

管理有限公司獨(dú)立董事。2017年3月起任公司獨(dú)立董事。

吳群，獨(dú)立董事，博士研究生，高級(jí)會(huì)計(jì)師。1986年6月至1999年1月在中國(guó)財(cái)政研究

院研究生部（原財(cái)政部財(cái)政科研所研究生部）工作，歷任講師、副研究員、副主任、主任。

1991年起聘任中國(guó)財(cái)政研究院研究生部碩士生導(dǎo)師。1999年1月至2003年6月在滬江德勤

北京分所工作，歷任技術(shù)部/企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部高級(jí)經(jīng)理、總監(jiān)，管理咨詢部總監(jiān)。2003年6月

至2005年11月，在中國(guó)電子產(chǎn)業(yè)工程有限公司工作，擔(dān)任財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。2005年11月至2016

年7月在中國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司工作（簡(jiǎn)稱(chēng)“CEC”），歷任審計(jì)部副主任、資產(chǎn)部副

主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)軍工委員會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，

2016年8月至2018年1月任中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)軍工委員會(huì)顧問(wèn)。2012年3月至2016年7月，

擔(dān)任中國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司總經(jīng)濟(jì)師。在CEC工作期間，至2016年11月，在中國(guó)

電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司所投資的境內(nèi)外多個(gè)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事。2017年5月至2021年

6月任首約科技（北京）有限公司獨(dú)立董事。2020年8月起任中國(guó)船舶重工集團(tuán)海洋防務(wù)與

信息對(duì)抗股份有限公司獨(dú)立董事。2017年10月起任公司獨(dú)立董事。

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

馮麗英，獨(dú)立董事，大學(xué)本科，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。1984年9月至1987年6月，任北京第二輕

工業(yè)總公司科員。1987年7月至1998年9月，歷任中國(guó)建設(shè)銀行人事部勞動(dòng)工資處副處長(zhǎng)、

處長(zhǎng)。1998年9月至1999年9月，任中國(guó)國(guó)際金融有限責(zé)任公司人力資源部高級(jí)經(jīng)理。1999

年9月至2005年9月，任中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理有限公司人力資源部副總經(jīng)理（總經(jīng)理級(jí)）。期

間兼任中國(guó)耀華浮華玻璃有限責(zé)任公司副董事長(zhǎng)，中國(guó)宏源證券公司監(jiān)事長(zhǎng)。2005年9月至

2011年2月，任中國(guó)建設(shè)銀行總行人力資源部副總經(jīng)理（總經(jīng)理級(jí)）。期間兼任建信基金管理

有限公司監(jiān)事長(zhǎng)。2011年2月至2015年11月，任中國(guó)建設(shè)銀行養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。2015

年11月至2019年7月，任建信養(yǎng)老金管理有限責(zé)任公司總裁。2020年12月起任公司董事。

2、監(jiān)事會(huì)成員

馮一夫，監(jiān)事，碩士研究生。2009年2月至2017年10月，任安盛德國(guó)投資分析師。2017

年10月至2022年7月，任安盛亞洲及香港投資主管。2022年7月至今，任忠利亞洲首席投

資官。2023年4月起任公司監(jiān)事。

李箐，監(jiān)事，研究生。1997年7月至1997年8月，中國(guó)電力信托投資有限公司資金部員

工。1997年8月至1999年7月，中電信實(shí)業(yè)開(kāi)發(fā)總公司財(cái)務(wù)部員工。1999年7月至1999年

12月，中國(guó)電力信托投資有限公司財(cái)務(wù)部員工。2000年1月起，在中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司工

作，歷任財(cái)務(wù)部處長(zhǎng)、主任助理、主任會(huì)計(jì)師、副主任、主任，現(xiàn)任審計(jì)部主任。2020年12

月起任公司監(jiān)事。

鄧時(shí)鋒，監(jiān)事，碩士研究生。曾任職于天同證券。2001年9月加盟國(guó)泰基金管理有限公

司，歷任行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理，2008年4月至2018年3月任國(guó)泰金鼎價(jià)值精選混合型

證券投資基金的基金經(jīng)理，2009年5月至2018年3月任國(guó)泰區(qū)位優(yōu)勢(shì)混合型證券投資基金（原

國(guó)泰區(qū)位優(yōu)勢(shì)股票型證券投資基金）的基金經(jīng)理，2013年9月至2015年3月任國(guó)泰估值優(yōu)勢(shì)

股票型證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理，2015年9月至2018年3月任國(guó)泰央企改革股票型

證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年7月至2020年7月任國(guó)泰民安養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持

有期混合型基金中基金（FOF）的基金經(jīng)理，2021年9月起任國(guó)泰國(guó)策驅(qū)動(dòng)靈活配置混合型

證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年7月至2019年3月任投資總監(jiān)（權(quán)益），2019年4月至2020

年7月任投資總監(jiān)（FOF），2020年8月起任投資總監(jiān)（權(quán)益）。2015年8月起任公司職工監(jiān)

事。

吳洪濤，監(jiān)事，大學(xué)本科。曾任職于恒生電子股份有限公司。2003年7月至2008年2月，

任金鷹基金管理有限公司運(yùn)作保障部經(jīng)理。2008年2月加入國(guó)泰基金管理有限公司，歷任信

息技術(shù)部工程師、運(yùn)營(yíng)管理部總監(jiān)助理、運(yùn)營(yíng)管理部副總監(jiān)，現(xiàn)任運(yùn)營(yíng)管理部總監(jiān)。2019年

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

5月起任公司職工監(jiān)事。

宋凱，監(jiān)事，大學(xué)本科。2008年9月至2012年11月，任畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所上海

分所助理經(jīng)理。2012年11月加入國(guó)泰基金管理有限公司，歷任審計(jì)部總監(jiān)助理、紀(jì)檢監(jiān)察室

副主任、審計(jì)部總監(jiān)，現(xiàn)任風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)。2017年3月起任公司職工監(jiān)事。

3、高級(jí)管理人員

李昇，總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。

張瑋，碩士研究生，24年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所、銀河基金管理

有限公司、國(guó)泰基金管理有限公司、敦和資產(chǎn)管理有限公司。2019年2月再次加入國(guó)泰基金

管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。

封雪梅，碩士研究生，26年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國(guó)工商銀行北京分行營(yíng)業(yè)部、大

成基金管理有限公司、信達(dá)澳銀基金管理有限公司、國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?。2018年7

月加入國(guó)泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。

倪鎣，碩士研究生，23年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于新晨信息技術(shù)有限責(zé)任公司。2001年

3月加入國(guó)泰基金管理有限公司，歷任信息技術(shù)部總監(jiān)、運(yùn)營(yíng)管理部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理等，

現(xiàn)任公司首席信息官。

劉國(guó)華，博士研究生，30年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于山東省國(guó)際信托投資公司、萬(wàn)家基

金管理有限公司。2008年4月加入國(guó)泰基金管理有限公司，歷任產(chǎn)品規(guī)劃部總監(jiān)、公司首席

產(chǎn)品官、公司首席風(fēng)險(xiǎn)官等，現(xiàn)任公司督察長(zhǎng)。

4、本基金的基金經(jīng)理

（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理

陳亞瓊，碩士研究生，7年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中泰證券、太平洋證券，2018

年6月加入國(guó)泰基金，歷任研究員、基金經(jīng)理助理。2022年7月至2023年7月任國(guó)泰價(jià)值經(jīng)

典靈活配置混合型證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理，2023年6月起兼任國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合

型證券投資基金的基金經(jīng)理。

（2）歷任基金經(jīng)理

本基金自基金合同生效之日至2015年5月10日由張瑋擔(dān)任基金經(jīng)理；自2015年5月11

日至2015年6月3日由楊飛擔(dān)任基金經(jīng)理；自2015年6月4日至2016年5月24日由楊飛、

申坤共同擔(dān)任基金經(jīng)理；自2016年5月25日至2023年6月5日由申坤擔(dān)任基金經(jīng)理；自2023

年6月6日起至今由陳亞瓊擔(dān)任基金經(jīng)理。

5、本基金投資決策委員會(huì)成員

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

本基金管理人設(shè)有公司投資決策委員會(huì)，其成員在公司高級(jí)管理人員、投研部門(mén)負(fù)責(zé)人

及業(yè)務(wù)骨干等相關(guān)人員中產(chǎn)生。公司總經(jīng)理可以推薦上述人員以外的投資管理相關(guān)人員擔(dān)任

成員，督察長(zhǎng)和運(yùn)營(yíng)體系負(fù)責(zé)人列席公司投資決策委員會(huì)會(huì)議。公司投資決策委員會(huì)主要職

責(zé)是根據(jù)有關(guān)法規(guī)和基金合同，審議并決策公司投資研究部門(mén)提出的公司整體投資策略、基

金大類(lèi)資產(chǎn)配置原則，以及研究相關(guān)投資部門(mén)提出的重大投資建議等。

投資決策委員會(huì)成員組成如下：

主任委員：

李昇：簡(jiǎn)歷同上

執(zhí)行委員：

張瑋：簡(jiǎn)歷同上

委員：

梁杏：總經(jīng)理助理、量化投資部總監(jiān)

胡松：投資總監(jiān)（養(yǎng)老金）、養(yǎng)老金及專(zhuān)戶投資部總監(jiān)

索峰：投資總監(jiān)（固收）、絕對(duì)收益投資部總監(jiān)

鄭有為：研究部副總監(jiān)

6、上述成員之間均不存在近親屬或家屬關(guān)系。

（三）基金管理人職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、

申購(gòu)、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金

份額持有人大會(huì)；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；

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12、有關(guān)法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

（四）基金管理人承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部

控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的發(fā)生。

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取

有效措施，防止下列行為發(fā)生：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、

法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；

（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄漏

在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)

劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。

4、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同的規(guī)定，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效

措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生。

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5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為

（五）基金經(jīng)理承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利

益；

2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、

基金投資計(jì)劃等信息，且不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

（六）基金管理人內(nèi)部控制制度

基金管理人為防范和化解經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法合規(guī)和有效開(kāi)展，

制定了一系列組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施，形成了公司完整的內(nèi)部控制體系，

并通過(guò)相應(yīng)的具體業(yè)務(wù)控制流程來(lái)嚴(yán)格實(shí)施。

1、內(nèi)部控制制度概述

為保證內(nèi)部控制的系統(tǒng)性和有效性，公司制定了合理、完備、有效、可執(zhí)行的規(guī)章制度

體系并結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、法律法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境變化，對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行及時(shí)的更新和調(diào)整，

以適應(yīng)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的變化，不斷增強(qiáng)和優(yōu)化公司制度的完備性、有效性和適時(shí)性。

2、內(nèi)部控制的目標(biāo)

（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作合法合規(guī)，形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)理念；

（2）防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保公司經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全

完整，實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；

（3）確保受托資產(chǎn)、公司財(cái)務(wù)和其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；

（4）維護(hù)公司良好的品牌形象。

3、內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、所有部門(mén)和崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)

行、監(jiān)督、反饋等所有業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。建立科學(xué)、合理、有效的內(nèi)部控制制度，公司全體員工必須竭力維護(hù)

內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

（3）相互獨(dú)立和制約原則。公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位，公

司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約。內(nèi)部控制的檢查評(píng)價(jià)部門(mén)必須獨(dú)立于各

業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)。公司受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作必須分離。

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（4）適應(yīng)性原則。公司內(nèi)部控制應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、金融創(chuàng)新、

法律法規(guī)以及市場(chǎng)環(huán)境的變化等及時(shí)調(diào)整和完善，以保證內(nèi)部控制的有效性和適應(yīng)性。

（5）防火墻原則。公司各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)，特別是研究、投資、執(zhí)行、清算等部門(mén)和崗位必

須在物理上和制度上隔離，對(duì)重要業(yè)務(wù)設(shè)立防火墻并實(shí)行門(mén)禁制度。

（6）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，力

爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)控效果。

4、內(nèi)部控制的措施

（1）公司經(jīng)過(guò)多年的管理實(shí)踐，建立并完善了科學(xué)的治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)

事會(huì)的監(jiān)督職能，并在員工中加強(qiáng)職業(yè)道德教育和風(fēng)險(xiǎn)觀念，形成了誠(chéng)信為本和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的

企業(yè)文化。公司董事會(huì)對(duì)內(nèi)部控制原則進(jìn)行指導(dǎo)，對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性

承擔(dān)最終責(zé)任；公司經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行管理、實(shí)施組織與決策；公司各部門(mén)之間有

明確的授權(quán)分工和風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任，既相互獨(dú)立，又相互合作和制約，形成了合理的組織結(jié)構(gòu)、

決策授權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

（2）公司依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)建立了包括各崗位以目標(biāo)責(zé)任制自控、相關(guān)部門(mén)和崗位之間

相互制衡、內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門(mén)實(shí)施監(jiān)督的、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線。

（3）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具備與崗位

要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)能力。

（4）公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，從總體上明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則，并對(duì)公

司面臨的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)和評(píng)估，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制程序和手段。各部門(mén)根據(jù)各自業(yè)務(wù)

特點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行揭示和梳理，有針對(duì)性地建立詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)控制流程，

并在實(shí)際業(yè)務(wù)中加以控制。

（5）公司建立了完善的授權(quán)管理機(jī)制，明確了合理的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保授權(quán)機(jī)制的

貫徹執(zhí)行。

（6）公司建立了完善的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，公司會(huì)計(jì)核算與基金會(huì)計(jì)核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人員

崗位和辦公區(qū)域上進(jìn)行嚴(yán)格區(qū)分，確?；鹳Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開(kāi)，分賬管理，獨(dú)立

核算。

（7）公司建立了科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離機(jī)制，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易

和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位進(jìn)行物理

隔離。

（8）公司建立重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，按照預(yù)案妥善處

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理。

（9）公司建立有效的信息交流渠道和溝通機(jī)制，明確報(bào)告機(jī)制路徑和業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，保

證業(yè)務(wù)信息在既定路徑高效、有序、準(zhǔn)確、完整傳遞，實(shí)現(xiàn)自下而上的及時(shí)報(bào)告和自上而下

的有效反饋。

（10）公司通過(guò)建立完整的研究管理、投資決策和交易管理等制度體系，以實(shí)現(xiàn)投資管

理業(yè)務(wù)控制。

（11）公司制定規(guī)范的信息披露管理辦法，不斷優(yōu)化完善機(jī)制流程，確保公開(kāi)披露信息的

真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

（12）公司對(duì)內(nèi)部控制建立與實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)

部控制缺陷，及時(shí)加以改進(jìn)，內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門(mén)通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的有效運(yùn)行。

5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書(shū)

基金管理人保證以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾基金管理人將根據(jù)市

場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度，切實(shí)維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

四、基金托管人

（一）基金托管人概況

1、基本情況

名稱(chēng)：招商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“招商銀行”）

設(shè)立日期：1987年4月8日

注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈

注冊(cè)資本：252.20億元

法定代表人：繆建民

行長(zhǎng)：王良

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83號(hào)

電話：4006195555

傳真：0755-83195201

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

資產(chǎn)托管部信息披露負(fù)責(zé)人：張姍

2、發(fā)展概況

招商銀行成立于1987年4月8日，是我國(guó)第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行，

總行設(shè)在深圳。自成立以來(lái)，招商銀行先后進(jìn)行了三次增資擴(kuò)股，并于2002年3月成功地發(fā)

行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），是國(guó)內(nèi)第一家采用國(guó)際會(huì)計(jì)

標(biāo)準(zhǔn)上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行了22億H股，9月22日在香港聯(lián)交所掛牌交易（股

票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，共發(fā)行了24.2億H股。截至2024年9月30

日，本集團(tuán)總資產(chǎn)116,547.63億元人民幣，高級(jí)法下資本充足率18.67%，權(quán)重法下資本充足

率15.33%。

2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，更名為資

產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團(tuán)隊(duì)、銀保信托團(tuán)隊(duì)、養(yǎng)老金團(tuán)隊(duì)、業(yè)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)

隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目支持團(tuán)隊(duì)、運(yùn)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)、基金外包業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)10

個(gè)職能團(tuán)隊(duì)，現(xiàn)有員工249人。2002年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得證券投

資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國(guó)內(nèi)第一家獲得該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003年4月，正式辦理

基金托管業(yè)務(wù)。招商銀行作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金托管資

格、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金托管機(jī)構(gòu)資格、受托投資管理托管業(yè)務(wù)托管資格、保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)

資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管（QFII）資格、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)

投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)資格、存托憑證試點(diǎn)存托業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)資格。

招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕22年的專(zhuān)業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推出“招商銀

行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價(jià)值銀行戰(zhàn)略，致力于成為服務(wù)更佳、科技更強(qiáng)、協(xié)同更好的

客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴的專(zhuān)家、貼心服務(wù)的管家、讓價(jià)值

持續(xù)增加、客戶的體驗(yàn)更佳”的“4+目標(biāo)”，以創(chuàng)新的“服務(wù)產(chǎn)品化”為方法論，全方位助

力資管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)展。招商銀行資產(chǎn)托管?chē)@資管全場(chǎng)景，打造了“如風(fēng)運(yùn)

營(yíng)”“大觀投研”“見(jiàn)微數(shù)據(jù)”三個(gè)服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)

率先推出“網(wǎng)上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，首家發(fā)布私募

基金績(jī)效分析報(bào)告，開(kāi)辦國(guó)內(nèi)首個(gè)托管銀行網(wǎng)站，推出國(guó)內(nèi)首個(gè)托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)，成功托管

國(guó)內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、第一只FOF、第一只信托資金計(jì)劃、第一只股權(quán)私募基金、

第一家實(shí)現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金贖回資金T+1到賬、第一只境外銀行QDII基金、第一只紅利ETF基

金、第一只“1+N”基金專(zhuān)戶理財(cái)、第一家大小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，實(shí)現(xiàn)從單一托

管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認(rèn)可。

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會(huì)影響力不斷提升,近年來(lái)獲得業(yè)內(nèi)各類(lèi)獎(jiǎng)項(xiàng)榮

譽(yù)。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國(guó)金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)”；

6月榮獲《財(cái)資》“中國(guó)最佳托管銀行獎(jiǎng)”，成為國(guó)內(nèi)唯一獲得該獎(jiǎng)項(xiàng)的托管銀行；7月榮獲

中國(guó)資產(chǎn)管理“金貝獎(jiǎng)”“最佳資產(chǎn)托管銀行”、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》“2016最佳資產(chǎn)托管

銀行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》“中國(guó)年度托管銀行獎(jiǎng)”；6月榮獲《財(cái)資》“中

國(guó)最佳托管銀行獎(jiǎng)”；“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國(guó)金融創(chuàng)新“十

佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)”。2018年1月榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017年度優(yōu)秀資產(chǎn)

托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)“金點(diǎn)

子”方案一等獎(jiǎng)，以及中央金融團(tuán)工委、全國(guó)金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點(diǎn)子方案二等獎(jiǎng)；

3月榮獲《中國(guó)基金報(bào)》“最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；5月榮獲國(guó)際財(cái)經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行

家》“中國(guó)年度托管銀行獎(jiǎng)”；12月榮獲2018東方財(cái)富風(fēng)云榜“2018年度最佳托管銀行”、

“20年最值得信賴托管銀行”獎(jiǎng)。2019年3月榮獲《中國(guó)基金報(bào)》“2018年度最佳基金托管

銀行”獎(jiǎng)；6月榮獲《財(cái)資》“中國(guó)最佳托管機(jī)構(gòu)”“中國(guó)最佳養(yǎng)老金托管機(jī)構(gòu)”“中國(guó)最佳

零售基金行政外包”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；12月榮獲2019東方財(cái)富風(fēng)云榜“2019年度最佳托管銀行”

獎(jiǎng)。2020年1月，榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；

6月榮獲《財(cái)資》“中國(guó)境內(nèi)最佳托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金行政

外包機(jī)構(gòu)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；10月榮獲《中國(guó)基金報(bào)》第二屆中國(guó)公募基金英華獎(jiǎng)“2019年度最佳

基金托管銀行”獎(jiǎng)。2021年1月，榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2020年度優(yōu)秀資產(chǎn)

托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；同月榮獲2020東方財(cái)富風(fēng)云榜“2020年度最受歡迎托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)；2021

年10月，《證券時(shí)報(bào)》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；2021年12月，榮獲《中國(guó)

基金報(bào)》第三屆中國(guó)公募基金英華獎(jiǎng)“2020年度最佳基金托管銀行”；2022年1月榮獲中央

國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；9月

榮獲《財(cái)資》“中國(guó)最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最佳理財(cái)托管銀行”三項(xiàng)

大獎(jiǎng)；12月榮獲《證券時(shí)報(bào)》“2022年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；2023年1月榮獲中央

國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2022年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公

司“2022年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心“2022年度銀行間本幣市場(chǎng)托管業(yè)

務(wù)市場(chǎng)創(chuàng)新獎(jiǎng)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；2023年4月，榮獲《中國(guó)基金報(bào)》第二屆中國(guó)基金業(yè)創(chuàng)新英華獎(jiǎng)

“托管創(chuàng)新獎(jiǎng)”；2023年9月，榮獲《中國(guó)基金報(bào)》中國(guó)基金業(yè)英華獎(jiǎng)“公募基金25年基金

托管示范銀行（全國(guó)性股份行）”；2023年12月，榮獲《東方財(cái)富風(fēng)云榜》“2023年度托

管銀行風(fēng)云獎(jiǎng)”。2024年1月，榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

管機(jī)構(gòu)”、“2023年度估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”、“2023年度債市領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)”、“2023年度中債

綠債指數(shù)優(yōu)秀承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)”四項(xiàng)大獎(jiǎng)；2024年2月，榮獲泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司“2023年

度最佳年金托管合作伙伴”獎(jiǎng)。2024年4月，榮獲中國(guó)基金報(bào)“中國(guó)基金業(yè)英華獎(jiǎng)-ETF20周

年特別評(píng)選“優(yōu)秀ETF托管人””獎(jiǎng)。2024年6月，榮獲上海清算所“2023年度優(yōu)秀托管機(jī)

構(gòu)”獎(jiǎng)。2024年8月，在《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》主辦的2024資產(chǎn)管理年會(huì)暨十七屆21世紀(jì)【金

貝】資產(chǎn)管理競(jìng)爭(zhēng)力研究案例發(fā)布盛典上，“招商銀行托管+”榮獲“2024卓越影響力品牌”

獎(jiǎng)項(xiàng)；2024年9月，在2024財(cái)聯(lián)社中國(guó)金融業(yè)“拓?fù)洫?jiǎng)”評(píng)選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類(lèi)獎(jiǎng)項(xiàng)“2024

年資產(chǎn)托管銀行‘拓?fù)洫?jiǎng)’”。

二、主要人員情況

繆建民先生，本行董事長(zhǎng)、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔(dān)任本行董事、董事長(zhǎng)。中央財(cái)

經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。中國(guó)共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中央委員會(huì)候補(bǔ)委員。招商

局集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)。曾任中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司副董事長(zhǎng)、總裁，中國(guó)人民保險(xiǎn)集

團(tuán)股份有限公司副董事長(zhǎng)、總裁、董事長(zhǎng)，曾兼任中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司董事長(zhǎng)，

中國(guó)人保資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人民保險(xiǎn)

（香港）有限公司董事長(zhǎng)，人保資本投資管理有限公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人民養(yǎng)老保險(xiǎn)有限責(zé)任

公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司董事長(zhǎng)。

王良先生，本行黨委書(shū)記、執(zhí)行董事、行長(zhǎng)。中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。

1995年6月加入本行，歷任本行北京分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)，2012年6月起歷任本行

行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)、常務(wù)副行長(zhǎng)，2022年4月18日起全面主持本行工作，2022年5月19日

起任本行黨委書(shū)記，2022年6月15日起任本行行長(zhǎng)。兼任本行香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表、

招銀國(guó)際金融控股有限公司董事長(zhǎng)、招銀國(guó)際金融有限公司董事長(zhǎng)、招商永隆銀行董事長(zhǎng)、

招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司副董事長(zhǎng)、招商局金融控股有限公司董事、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)中間業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)第四屆主任、中國(guó)金融會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)第六屆常務(wù)理事、廣東

省第十四屆人大代表。

王穎女士，本行副行長(zhǎng)，南京大學(xué)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)碩士，經(jīng)濟(jì)師。王穎女士1997年1月

加入本行，歷任本行北京分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)，天津分行行長(zhǎng)，深圳分行行長(zhǎng)，本行行長(zhǎng)

助理。2023年11月起任本行副行長(zhǎng)。

孫樂(lè)女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入招商銀行至

今，歷任招商銀行合肥分行風(fēng)險(xiǎn)控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、

總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行與金融市場(chǎng)部總經(jīng)理；無(wú)錫分行

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)；南京分行副行長(zhǎng)，具有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理、

公司金融、資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有深入的研究和豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

截至2024年9月30日，招商銀行股份有限公司累計(jì)托管1518只證券投資基金。

四、托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅(jiān)持守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)

范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)理念；形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，

確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患，

保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；確保內(nèi)控

機(jī)制、體制的不斷改進(jìn)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度、流程的不斷完善。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范體系：

一級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是在招商銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管控層面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制；總行

風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、審計(jì)部獨(dú)立對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)估監(jiān)督，并提出內(nèi)控提升管理

建議。

二級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理相關(guān)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)部門(mén)

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情況，并直接向部

門(mén)總經(jīng)理室報(bào)告。

三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專(zhuān)業(yè)崗位時(shí)，遵循內(nèi)控制衡原則，

視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機(jī)制。

3、內(nèi)部控制原則

（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團(tuán)隊(duì)和崗位，并由

全部人員參與。

（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)

為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。

（3）獨(dú)立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團(tuán)隊(duì)、各崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，不同托管資

產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)獨(dú)立于內(nèi)部控制的

建立和執(zhí)行部門(mén)。

（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性、內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性。

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的重要風(fēng)險(xiǎn)，且設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)

對(duì)措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能夠按照設(shè)計(jì)要求嚴(yán)格有效執(zhí)行。

（5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，并能夠隨著托管業(yè)

務(wù)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)

境的改變及時(shí)進(jìn)行修訂和完善。

（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場(chǎng)地與我行其他業(yè)務(wù)場(chǎng)地隔離，辦公網(wǎng)和業(yè)

務(wù)網(wǎng)物理分離，部門(mén)業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。

（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實(shí)現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)重要事項(xiàng)和高

風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。

（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流程

等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。

4、內(nèi)部控制措施

（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)品受理、會(huì)計(jì)

核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規(guī)章制度，建立了三層

制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求明

確，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范化運(yùn)作。

（2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴(yán)格的加密和備

份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實(shí)時(shí)備份，所有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過(guò)嚴(yán)

格的授權(quán)方能進(jìn)行訪問(wèn)。

（3）客戶資料風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對(duì)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中獲取的客戶資料嚴(yán)格保

密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及審計(jì)要求外，不向任何機(jī)構(gòu)、部門(mén)或個(gè)人泄露。

（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)機(jī)房、權(quán)限管理實(shí)行雙人雙崗雙

責(zé)，電腦機(jī)房24小時(shí)值班并設(shè)置門(mén)禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)權(quán)限。業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、托

管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行防火墻保護(hù)，對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)采取

兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證信息技術(shù)系統(tǒng)的安全。

（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過(guò)建立良好的企業(yè)文化和員工培訓(xùn)、激勵(lì)機(jī)

制、加強(qiáng)人力資源管理及建立人才梯級(jí)隊(duì)伍及人才儲(chǔ)備機(jī)制，有效地進(jìn)行人力資源管理。

五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等有

關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對(duì)基金投資范圍、投資比例、投資組合等

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

情況的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。

在為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對(duì)基金管理人發(fā)送

的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與支付情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)違反法律法規(guī)、

基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和

其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人進(jìn)行整改，整改的

時(shí)限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限。基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并

以書(shū)面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在

限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

（一）基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

序號(hào) 機(jī)構(gòu)名稱(chēng) 機(jī)構(gòu)信息 

1 國(guó)泰基金管理有限公司直銷(xiāo)柜臺(tái) 地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層 

客戶服務(wù)專(zhuān)線：400-888-8688，021-31089000 

傳真：021-31081861 網(wǎng)址：www.gtfund.com 

2 國(guó)泰基金電子交易平臺(tái) 電子交易網(wǎng)站：www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁(yè)面智能手機(jī)APP平臺(tái)：iphone交易客戶端、Android交易客戶端“國(guó)泰基金”微信交易平臺(tái) 

電話：021-31089000 聯(lián)系人：趙剛 



2、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

本基金的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站。基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，

增減或變更銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示。

（二）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

名稱(chēng)：國(guó)泰基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室

辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層

法定代表人：周向勇

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

聯(lián)系人：辛怡

傳真：021-31081800

客戶服務(wù)專(zhuān)線：400-888-8688，021-31089000

（三）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所

名稱(chēng)：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心18樓至20樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

聯(lián)系電話：021-31358666

傳真：021-31358600

經(jīng)辦律師：黎明、丁媛

聯(lián)系人：丁媛

（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱(chēng)：普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號(hào)星展銀行大廈507單元01室

辦公地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)東育路588號(hào)前灘中心42樓

執(zhí)行事務(wù)合伙人：李丹

聯(lián)系電話：021-23238888

傳真：021-23238800

聯(lián)系人：張曉陽(yáng)

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：張炯、張曉陽(yáng)

六、基金的募集

（一）基金募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)

定，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2011】2129號(hào)文核準(zhǔn)，自2012年2月16日起向社會(huì)公開(kāi)募

集，于2012年3月16日結(jié)束本基金的募集工作。經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，本次

募集的凈認(rèn)購(gòu)金額為409,260,367.49元人民幣，認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀行

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

利息共計(jì)26,377.01元人民幣。上述資金已于2012年3月20日全額劃入本基金在基金托管

人招商銀行股份有限公司開(kāi)立的國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選股票型證券投資基金托管專(zhuān)戶。

（二）基金類(lèi)型和存續(xù)期限

1、基金類(lèi)型：混合型證券投資基金

2、基金運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式

3、基金的存續(xù)期間：不定期

4、基金類(lèi)別的變更：根據(jù)2014年8月8日起實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理

辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法〉有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》及《國(guó)泰成長(zhǎng)

優(yōu)選股票型證券投資基金基金合同》的約定，本基金自2015年8月8日起基金類(lèi)別變更為混

合型基金，基金名稱(chēng)由“國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選股票型證券投資基金”修改為“國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型

證券投資基金”，基金合同部分條款相應(yīng)修訂。

七、基金合同的生效

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2012年3月20日正式生效。

自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開(kāi)始管理本基金。

八、基金份額的申購(gòu)與贖回

（一）申購(gòu)和贖回場(chǎng)所

本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說(shuō)明

書(shū)或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公

示。若基金管理人或其指定的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過(guò)

上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回，具體辦法由基金管理人或其指定的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)另行公告。

（二）申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間

1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間

投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證

券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金

合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公布的時(shí)間

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

為準(zhǔn)。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，

基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

本基金已于2012年4月16日起開(kāi)始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確

認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換價(jià)格為下一開(kāi)放日基金份額申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換的價(jià)

格。

（三）申購(gòu)與贖回的原則

1、“未知價(jià)”原則，即基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值

為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序贖回；

4、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷(xiāo)。

基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下，可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況依法對(duì)

上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新原則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定

在指定媒介上公告。

（四）申購(gòu)與贖回的程序

1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回

的申請(qǐng)。

投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資人在提交贖回申

請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)無(wú)效。

2、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日(T

日)，在正常情況下，本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)（包括該日）對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確

認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申

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請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)

結(jié)果為準(zhǔn)。

3、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付的方式與時(shí)間

申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功。若申購(gòu)不

成功或無(wú)效，基金管理人或基金管理人指定的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)退還給投

資人。

投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將通過(guò)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)及相關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在T＋7日(包

括該日)內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基

金合同有關(guān)條款處理。

基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整并

依照《信息披露辦法》等有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（五）申購(gòu)和贖回的金額

1、申購(gòu)金額的限制

投資人單筆申購(gòu)的最低金額為1.00元（含申購(gòu)費(fèi)）。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低申購(gòu)金額

及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

2、贖回份額的限制

基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回。單筆贖回申請(qǐng)最低份數(shù)為1.00份，若

某基金份額持有人贖回時(shí)在銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)保有的基金份額不足1.00份，則該次贖回時(shí)必須一起贖

回。

3、本基金不對(duì)投資人每個(gè)交易賬戶的最低基金份額余額進(jìn)行限制，但各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金

交易賬戶最低份額余額有其他規(guī)定的，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)

當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；?
申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。

5、本基金不對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限進(jìn)行限制，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或

基金合同另有規(guī)定的除外。

6、基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和

贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒

介上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（六）申購(gòu)和贖回的費(fèi)用

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1、申購(gòu)費(fèi)用

（1）申購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注

冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。

（2）申購(gòu)費(fèi)率

本基金對(duì)通過(guò)直銷(xiāo)柜臺(tái)申購(gòu)基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資人實(shí)施差別的

申購(gòu)費(fèi)率。

養(yǎng)老金客戶范圍包括基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益

形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年

金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃。如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類(lèi)型，基金

管理人可在招募說(shuō)明書(shū)更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國(guó)證

監(jiān)會(huì)備案。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資人。

通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)柜臺(tái)申購(gòu)本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶申購(gòu)費(fèi)率如下：

申購(gòu)金額（M） 前端申購(gòu)費(fèi)率 

M﹤50萬(wàn) 0.60% 

50萬(wàn)≤M﹤200萬(wàn) 0.36% 

200萬(wàn)≤M﹤500萬(wàn) 0.16% 

M≥500萬(wàn) 按筆收取，1000元/筆 



除通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)柜臺(tái)申購(gòu)本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶外的其他投資人申購(gòu)本

基金的申購(gòu)費(fèi)率如下：

本基金的前端申購(gòu)費(fèi)率最高不高于1.5%，且隨申購(gòu)金額的增加而遞減，如下表所示：

申購(gòu)金額（M） 前端申購(gòu)費(fèi)率 

M＜50萬(wàn) 1.5％ 

50萬(wàn)≤M＜200萬(wàn) 1.2％ 

200萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.8％ 

M≥500萬(wàn) 每筆1000元 



2、贖回費(fèi)用

（1）贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額

時(shí)收取。不低于贖回費(fèi)總額的25%應(yīng)歸基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付注冊(cè)登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)

費(fèi)。其中，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的基金份額持有人收取不低于1.50%的贖回費(fèi)并全額計(jì)入基

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金財(cái)產(chǎn)。

（2）贖回費(fèi)率

本基金的贖回費(fèi)率隨基金份額持有時(shí)間增加而遞減，贖回費(fèi)率如下：

贖回申請(qǐng)份額持有時(shí)間（N） 贖回費(fèi)率 

N＜7日 1.50% 

7日≤N＜1年 0.5% 

1年≤N＜2年 0.2% 

N≥2年 0 



（注：贖回申請(qǐng)份額持有時(shí)間的計(jì)算，以該份額在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的注冊(cè)登記日開(kāi)始計(jì)算。

1年為365天，2年為730天，依此類(lèi)推）

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率

或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基

金促銷(xiāo)計(jì)劃，針對(duì)以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進(jìn)行基金交易的投資人定期

或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必要手續(xù)后，

基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。

（七）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算

1、申購(gòu)份額、余額的處理方式：申購(gòu)的有效份額為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，

有效份額單位為份，上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收

益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

2、贖回金額的計(jì)算及處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額以當(dāng)日基金份額

凈值為基準(zhǔn)并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留

到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

3、申購(gòu)份額的計(jì)算

（1）申購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購(gòu)份數(shù)的計(jì)算方法如下：

凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額/(1＋申購(gòu)費(fèi)率)

申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額

申購(gòu)份數(shù)＝凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值

（2）申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購(gòu)份數(shù)的計(jì)算方法如下：

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

申購(gòu)費(fèi)用＝固定金額

凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用

申購(gòu)份數(shù)＝凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值

例，某投資人投資5,000元申購(gòu)本基金，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為1.5%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值

為1.128元，則其可得到的申購(gòu)份額為：

凈申購(gòu)金額＝5,000/（1+1.5%）＝4,926.11元

申購(gòu)費(fèi)用＝5,000－4,926.11＝73.89元

申購(gòu)份數(shù)＝4,926.11/1.128＝4,367.12份

投資人投資5,000元申購(gòu)本基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.128元，則可得到

4,367.12份基金份額。

4、贖回金額的計(jì)算

贖回金額的計(jì)算方法如下：

贖回金額＝贖回份數(shù)×T日基金份額凈值

贖回費(fèi)用＝贖回金額×相應(yīng)的贖回費(fèi)率

凈贖回金額=贖回金額-贖回費(fèi)用

例：某投資人贖回10,000份基金份額，假設(shè)該份額的持有時(shí)間為1年5個(gè)月,贖回當(dāng)日

基金份額凈值為1.250元，則其獲得的贖回金額計(jì)算如下：

贖回金額=10,000×1.250=12,500.00元

贖回費(fèi)用＝12,500×0.2%＝25.00元

凈贖回金額=12,500-25.00＝12,475.00元

5、本基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入，由此產(chǎn)生

的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。

遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。

（八）拒絕或暫停申購(gòu)的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。

2、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值

技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫

停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。

5、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益

時(shí)。

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)

產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例達(dá)

到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

8、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述除第5、7項(xiàng)以外的暫停申購(gòu)情形且基金管理人決定暫停申購(gòu)時(shí)，基金管理人應(yīng)

當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的

申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。發(fā)生上述第7項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)

該投資人的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購(gòu)申請(qǐng)。在暫停申

購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。

（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。

2、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

3、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難。

4、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。

5、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值

技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫

停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)

6、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已成功確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基

金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量

的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額

贖回，延期支付最長(zhǎng)不得超過(guò)20個(gè)工作日，并在指定媒介上公告。投資人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事

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先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢

復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。

（十）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一

日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程

序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資

人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日

接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于

當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回

份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延

期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日

未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)

先權(quán)并以下一開(kāi)放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。

如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)的

情形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額50%以上的部分，

基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過(guò)50%的部分，

可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人

的贖回申請(qǐng)一并辦理

（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫

停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作

日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

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當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者基金管理人網(wǎng)

站在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登

公告。

（十一）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停

公告。

2、暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前在指定媒介上刊登基金重

新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公告最近1個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值。

（十二）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基金管理人管

理的、且由同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取

一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，

并及時(shí)告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

（十三）基金的非交易過(guò)戶

基金的非交易過(guò)戶是指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易過(guò)

戶以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下，接受

劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是

指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件

的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，受理非交易過(guò)戶申請(qǐng)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可按規(guī)定標(biāo)

準(zhǔn)收取過(guò)戶費(fèi)用。

（十四）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可

以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

（十五）定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布公

告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中確定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，

每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定額投

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資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。

（十六）基金的凍結(jié)和解凍

注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊(cè)登記機(jī)

構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的基金份額的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)

部分所產(chǎn)生的權(quán)益按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求決定是否凍結(jié)。

當(dāng)基金份額處于凍結(jié)狀態(tài)時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕該部分基金份額的贖回、

轉(zhuǎn)出、非交易過(guò)戶以及基金的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)。

（十七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)與贖回安排詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的

規(guī)定或相關(guān)公告。

九、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

本基金通過(guò)精選具有較高成長(zhǎng)性和良好基本面的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，結(jié)合估值因素對(duì)投資組合進(jìn)

行積極管理。在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含

中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票、存托憑證）、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)

證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)、股指期貨及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融

工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可

以將其納入本基金的投資范圍。

基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其中投資于成長(zhǎng)型企業(yè)的資

產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的80%；債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)及法律法

規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%，其中，投資于權(quán)證的比

例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%，基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合

計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%（其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等）。

（三）投資策略

本基金側(cè)重成長(zhǎng)型企業(yè)的選取，在強(qiáng)調(diào)安全邊際的前提下，追求收入與利潤(rùn)的持續(xù)增長(zhǎng)。

本基金成長(zhǎng)型企業(yè)界定為最近三年主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率、最近三年凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率或最近一年

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凈資產(chǎn)收益率高于行業(yè)或市場(chǎng)平均水平的上市公司，或因公司基本面發(fā)生重大改變（如資產(chǎn)

注入、并購(gòu)、主營(yíng)業(yè)務(wù)變更等）而具有潛在主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、凈利潤(rùn)或凈資產(chǎn)收益率快速增長(zhǎng)

趨勢(shì)的上市公司。

1、大類(lèi)資產(chǎn)配置

本基金運(yùn)用基金管理人的資產(chǎn)配置評(píng)估模型（Melva），通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)、企業(yè)盈利、流動(dòng)

性、估值和行政干預(yù)等相關(guān)因素的分析判斷，采用評(píng)分方法確定大類(lèi)資產(chǎn)配置比例。

2、股票投資策略

本基金采用積極主動(dòng)的投資管理策略，通過(guò)以下幾個(gè)方面優(yōu)選成長(zhǎng)型股票：（1）企業(yè)經(jīng)

營(yíng)方面，關(guān)注收入和利潤(rùn)的快速成長(zhǎng)性；（2）通過(guò)調(diào)研分析了解財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)背后成長(zhǎng)的原因，

并探尋成長(zhǎng)的持續(xù)性，選擇有核心競(jìng)爭(zhēng)力的成長(zhǎng)企業(yè)；（3）看重估值偏低的股票，尋找估值

與成長(zhǎng)性相匹配的標(biāo)的，從而得到安全邊際。在綜合考慮投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益的前提下，

完成本基金投資組合的構(gòu)建。

（1）通過(guò)定量分析篩選本基金的備選股票池

本基金首先通過(guò)企業(yè)成長(zhǎng)性和成長(zhǎng)質(zhì)量等定量指標(biāo)初步篩選出成長(zhǎng)潛力較大的上市公司

作為本基金的備選池。采用的具體財(cái)務(wù)指標(biāo)主要包括主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率、凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率和

凈資產(chǎn)收益率ROE，選取主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率、凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率或凈資產(chǎn)收益率ROE高于行業(yè)或

市場(chǎng)平均水平的上市公司作為初選股票。

主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率可以用來(lái)判斷公司發(fā)展所處的階段，主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率高，表明

公司產(chǎn)品的市場(chǎng)需求大，業(yè)務(wù)擴(kuò)張能力強(qiáng)，公司處于成長(zhǎng)期。凈利潤(rùn)的增長(zhǎng)是公司成長(zhǎng)性的

基本特征，較高的凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率表明公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突出，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力強(qiáng)。凈資產(chǎn)收益率反

映股東權(quán)益的收益水平，用以衡量公司運(yùn)用自有資本的效率。本基金管理人認(rèn)為，企業(yè)過(guò)往

的成長(zhǎng)性和盈利狀況能夠在一定程度上反映企業(yè)未來(lái)的增長(zhǎng)潛力，通過(guò)前述定量指標(biāo)的綜合

運(yùn)用，可甄別出收入與利潤(rùn)具有持續(xù)增長(zhǎng)潛力的成長(zhǎng)型企業(yè)。

（2）通過(guò)調(diào)研分析了解財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)背后快速成長(zhǎng)的原因，并探尋快速成長(zhǎng)的持續(xù)性，選擇

有核心競(jìng)爭(zhēng)力的成長(zhǎng)企業(yè)，構(gòu)成本基金的成長(zhǎng)股票池

針對(duì)備選股票池中的股票，進(jìn)一步進(jìn)行實(shí)地調(diào)研和深入研究，通過(guò)對(duì)決定主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、

凈利潤(rùn)增長(zhǎng)、凈資產(chǎn)收益率ROE的驅(qū)動(dòng)因素的歸因分析，從技術(shù)創(chuàng)新能力、企業(yè)商業(yè)模式、

資源儲(chǔ)備、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、風(fēng)險(xiǎn)抵御能力、法人治理結(jié)構(gòu)等多角度研判上市公司成長(zhǎng)的質(zhì)量和

持續(xù)性，對(duì)于已經(jīng)或?qū)⒁l(fā)生資產(chǎn)注入、并購(gòu)、主營(yíng)業(yè)務(wù)變更等重大變化的，還要分析該重

大變化是否給上市公司帶來(lái)有利發(fā)展機(jī)遇和成長(zhǎng)動(dòng)力。

對(duì)于不在備選股票池中的上市公司，本基金管理人通過(guò)實(shí)地調(diào)研和案頭分析，發(fā)現(xiàn)符合

本基金的成長(zhǎng)性要求的，可以納入本基金的成長(zhǎng)股票池。

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A、技術(shù)創(chuàng)新能力

通過(guò)對(duì)上市公司的產(chǎn)品自主創(chuàng)新情況、主要產(chǎn)品更新周期、專(zhuān)有技術(shù)和專(zhuān)利、對(duì)引進(jìn)

技術(shù)的吸收和改進(jìn)能力等指標(biāo)進(jìn)行考察和分析，進(jìn)而對(duì)公司的技術(shù)創(chuàng)新能力進(jìn)行判斷。

B、商業(yè)模式優(yōu)勢(shì)

公司商業(yè)模式和經(jīng)營(yíng)理念決定了公司在其所屬行業(yè)中發(fā)展的潛力和方向，本基金管理

人分析上市公司是否具有領(lǐng)先的商業(yè)模式和經(jīng)營(yíng)理念，以及該公司是否因此能有效配置各

種生產(chǎn)要素，形成一個(gè)完整的高效率的具有獨(dú)特核心競(jìng)爭(zhēng)力的運(yùn)行系統(tǒng)。

C、資源儲(chǔ)備優(yōu)勢(shì)

通過(guò)對(duì)公司的規(guī)模、政策扶持程度、成本、進(jìn)入壁壘、國(guó)內(nèi)外同行比較和壟斷性等指

標(biāo)進(jìn)行考察和分析，進(jìn)而判斷公司的資源優(yōu)勢(shì)是否支持其持續(xù)成長(zhǎng)。分析上市公司所擁有

的資源儲(chǔ)備情況、資源可持續(xù)開(kāi)發(fā)情況以及資源儲(chǔ)備水平在同行業(yè)中的地位。

D、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)勢(shì)

分析上市公司是否在經(jīng)營(yíng)許可、品牌、資源、技術(shù)和成本控制等方面具有競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在

中長(zhǎng)期時(shí)間內(nèi)難以趕超的顯著優(yōu)勢(shì)，是否擁有出色的銷(xiāo)售機(jī)制、體系及團(tuán)隊(duì)。

E、風(fēng)險(xiǎn)抵御能力

分析上市公司的財(cái)務(wù)狀況是否穩(wěn)健，是否能夠抵御財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；分析上市公司產(chǎn)品是否

滿足市場(chǎng)需求，是否能夠抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；分析上市公司管理團(tuán)隊(duì)是否具有較強(qiáng)的管理能力

并足以抵御經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

F、法人治理結(jié)構(gòu)

分析上市公司法人治理結(jié)構(gòu)是否完善，并在公司的日常運(yùn)營(yíng)中有效發(fā)揮作用。

G、重大事項(xiàng)變化

分析上市公司基本面是否已經(jīng)發(fā)生或即將發(fā)生資產(chǎn)注入、并購(gòu)、技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、

股東變換、主營(yíng)業(yè)務(wù)變更等重大變化，以及該重大變化能否給上市公司帶來(lái)有利發(fā)展機(jī)遇

和成長(zhǎng)動(dòng)力。

（3）在成長(zhǎng)股票池范圍內(nèi)，本基金利用價(jià)值評(píng)估分析，形成可投資的股票組合。價(jià)

值評(píng)估分析主要運(yùn)用國(guó)際化視野，采用專(zhuān)業(yè)的估值模型，合理使用估值指標(biāo)，選擇其中價(jià)

值被低估的公司。具體采用的方法包括PEG、市盈率法、市凈率法、市銷(xiāo)率、EV/EBITDA、

股息貼現(xiàn)模型等方法?；鸸芾砣藢⒕C合運(yùn)用PEG、PE、PB、PS等估值指標(biāo)，以在相對(duì)風(fēng)

險(xiǎn)可控的情況下，尋找合理的、可持續(xù)增長(zhǎng)的企業(yè)。

（4）實(shí)地調(diào)研：對(duì)于本基金計(jì)劃重點(diǎn)投資的上市公司，公司投資研究團(tuán)隊(duì)將實(shí)地調(diào)研上

市公司，深入分析企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，如企業(yè)模式、管理團(tuán)隊(duì)能力，以及企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)

務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性等。為了保證實(shí)地調(diào)研的準(zhǔn)確性，投資研究團(tuán)隊(duì)還將通過(guò)上市公司的上游供

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貨商、下游客戶、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和業(yè)務(wù)合作伙伴，以及稅務(wù)、海關(guān)等行政管理部門(mén)對(duì)調(diào)研結(jié)論進(jìn)

行核實(shí)。

3、存托憑證投資策略

本基金將根據(jù)投資目標(biāo)，基于對(duì)基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的深入研究判斷，進(jìn)行存托憑證的投

資。

4、債券投資策略

本基金的債券資產(chǎn)投資主要以長(zhǎng)期利率趨勢(shì)分析為基礎(chǔ)，結(jié)合中短期的經(jīng)濟(jì)周期、宏觀

政策方向及收益率曲線分析，通過(guò)收益率曲線配置等方法，實(shí)施積極的債券投資管理。

5、權(quán)證投資策略

本基金將在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,主動(dòng)進(jìn)行權(quán)證投資。基金權(quán)證投資將以價(jià)值分析為基

礎(chǔ),在采用數(shù)量化模型分析其合理定價(jià)的基礎(chǔ)上,把握市場(chǎng)的短期波動(dòng),進(jìn)行積極操作,追求在

風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下穩(wěn)健的超額收益。權(quán)證為本基金輔助性投資工具，投資原則為有利于基金

資產(chǎn)增值、控制下跌風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)保值和鎖定收益。

（1）考慮標(biāo)的股票合理價(jià)值、標(biāo)的股票價(jià)格、行權(quán)價(jià)格、行權(quán)時(shí)間、行權(quán)方式、股價(jià)歷

史與預(yù)期波動(dòng)率和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率等要素，估計(jì)權(quán)證合理價(jià)值；

（2）計(jì)算權(quán)證合理價(jià)值與其市場(chǎng)價(jià)格間的差幅以及權(quán)證合理價(jià)值對(duì)定價(jià)參數(shù)的敏感性，

為權(quán)證的具體操作提供依據(jù)。

6、股指期貨投資策略

本基金將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，本著謹(jǐn)慎原

則，參與股指期貨的投資，以管理投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。套期

保值將主要采用流動(dòng)性好、交易活躍的期貨合約。本基金在進(jìn)行股指期貨投資時(shí)，將通過(guò)對(duì)

證券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的研究，并結(jié)合股指期貨的定價(jià)模型尋求其合理的估值水平。

（1）時(shí)機(jī)選擇策略

根據(jù)本基金對(duì)經(jīng)濟(jì)周期運(yùn)行不同階段的預(yù)測(cè)和對(duì)市場(chǎng)情緒、估值指標(biāo)的跟蹤分析，決定

是否對(duì)投資組合進(jìn)行套期保值以及套期保值的現(xiàn)貨標(biāo)的及其比例。

（2）期貨合約選擇和頭寸選擇策略

在套期保值的現(xiàn)貨標(biāo)的確認(rèn)之后，根據(jù)期貨合約的基差水平、流動(dòng)性等因素選擇合適的

期貨合約；運(yùn)用多種量化模型計(jì)算套期保值所需的期貨合約頭寸；對(duì)套期保值的現(xiàn)貨標(biāo)的Beta

值進(jìn)行動(dòng)態(tài)的跟蹤，動(dòng)態(tài)的調(diào)整套期保值的期貨頭寸。

（3）展期策略

當(dāng)套期保值的時(shí)間較長(zhǎng)時(shí)，需要對(duì)期貨合約進(jìn)行展期。理論上，不同交割時(shí)間的期貨合

約價(jià)差是一個(gè)確定值；現(xiàn)實(shí)中，價(jià)差是不斷波動(dòng)的。本基金將動(dòng)態(tài)的跟蹤不同交割時(shí)間的期

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貨合約的價(jià)差，選擇合適的交易時(shí)機(jī)進(jìn)行展倉(cāng)。

（4）保證金管理

本基金將根據(jù)套期保值的時(shí)間、現(xiàn)貨標(biāo)的的波動(dòng)性動(dòng)態(tài)地計(jì)算所需的結(jié)算準(zhǔn)備金，避免

因保證金不足被迫平倉(cāng)導(dǎo)致的套保失敗。

（5）投資組合管理策略

本基金建倉(cāng)時(shí)，將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境，運(yùn)用股指期貨管理建倉(cāng)成本。

本基金出現(xiàn)較大申購(gòu)贖回時(shí)，將運(yùn)用股指期貨管理組合的風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人將建立股指期貨交易決策部門(mén)或小組，授權(quán)特定的管理人員負(fù)責(zé)股指期貨的

投資審批事項(xiàng)，同時(shí)針對(duì)股指期貨交易制定投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制等制度并報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)。

未來(lái)，隨著中國(guó)證券市場(chǎng)投資工具的發(fā)展和豐富，在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的前提下，

基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略。

（四）投資限制

1、組合限制

本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開(kāi)放式基金的固有特點(diǎn)，通過(guò)分散投資降低基金

財(cái)產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保持基金組合良好的流動(dòng)性?；鸬耐顿Y組合將遵循以下限制：

（1）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

（2）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放期的定期開(kāi)放

基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的15%；本基

金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可

流通股票的30%；

（3）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%；

（5）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過(guò)該權(quán)證的10%；

（6）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

40%；

（7）本基金投資組合中股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其中投資于成長(zhǎng)型企業(yè)的資產(chǎn)

不低于股票資產(chǎn)的80%；債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)及法律法規(guī)或

中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%；

（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的10%；

（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；

（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持

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證券規(guī)模的10%；

（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得

超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)

支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月

內(nèi)予以全部賣(mài)出；

（13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，本基

金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（14）本基金在任何交易日買(mǎi)入權(quán)證的總金額，不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

0.5%；

（15）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)

金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；

（16）本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈

值的10%；

（17）本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和,不得超

過(guò)基金資產(chǎn)凈值的95%；

其中，有價(jià)證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證

券、中期票據(jù)等。

（18）本基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的股票總

市值的20%；

本基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)金融期貨交易所要求的內(nèi)容、格式與時(shí)限向交易所報(bào)告所交

易和持有的賣(mài)出期貨合約情況、交易目的及對(duì)應(yīng)的證券資產(chǎn)情況等。

（19）本基金所持有的股票市值和買(mǎi)入、賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)

當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定，即為基金資產(chǎn)的60%-95%；

（20）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的股指期貨合約的成交金額不得超過(guò)

上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

（21）本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不

低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券；

（22）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆回

購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

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（23）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%；因

證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合

該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（24）本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；

（25）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易

的股票合并計(jì)算；

（26）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他比例限制。

本基金在開(kāi)始進(jìn)行股指期貨投資之前，應(yīng)與基金托管人就股指期貨清算、估值、交割等

事宜另行具體協(xié)商。

如果法律法規(guī)對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法

律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

除第（12）、（15）、（23）和（24）項(xiàng)另有約定外，因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合

并、基金規(guī)模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付對(duì)價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不

符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的

有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷(xiāo)證券；

（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買(mǎi)賣(mài)其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票

或者債券；

（6）買(mǎi)賣(mài)與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托

管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；

（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（8）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)；

（9）法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限

制。

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（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)=滬深300指數(shù)收益率×80%＋中證綜合債券指數(shù)收益率×20%

本基金為混合型基金。在綜合考慮了基金股票組合的構(gòu)建、投資標(biāo)的以及市場(chǎng)上可得的

股票指數(shù)的編制方法后，本基金選擇市場(chǎng)認(rèn)同度較高并且作為股指期貨標(biāo)的的滬深300指數(shù)

作為本基金股票組合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。滬深300指數(shù)成份股選自滬深兩個(gè)證券市場(chǎng)，覆蓋了

大部分流通市值，為中國(guó)A股市場(chǎng)中代表性強(qiáng)、流動(dòng)性高的主流投資股票，能夠反映A股市

場(chǎng)總體發(fā)展趨勢(shì)。債券組合的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)則采用了中證綜合債券指數(shù)，中證綜合債券指數(shù)是綜

合反映銀行間和交易所市場(chǎng)國(guó)債、金融債、企業(yè)債、央行票據(jù)及短期融資券整體走勢(shì)的跨市

場(chǎng)債券指數(shù)，該指數(shù)旨在更全面地反映我國(guó)債券市場(chǎng)的整體價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，具有較強(qiáng)的市場(chǎng)

代表性。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者指數(shù)編制單位停止計(jì)算編制該指數(shù)或更改指數(shù)名稱(chēng)、

或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用

于本基金業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的指數(shù)時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后

變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金和債券型

基金，低于股票型基金。

（七）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利及債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利及債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份

額持有人的利益；

2、不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營(yíng)管理；

3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；

4、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何不

當(dāng)利益。

（八）基金的融資、融券

本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。

（九）基金投資組合報(bào)告

本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大

遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

基金托管人招商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同約定，于2024年10月23日復(fù)核了本

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報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)

性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2024年9月30日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%) 

1 權(quán)益投資 372,545,169.28 88.17 

 其中：股票 372,545,169.28 88.17 

2 固定收益投資 23,567,191.55 5.58 

 其中：債券 23,567,191.55 5.58 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

3 貴金屬投資 - - 

4 金融衍生品投資 - - 

5 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - - 

 其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - - 

6 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 23,479,868.15 5.56 

7 其他各項(xiàng)資產(chǎn) 2,914,390.41 0.69 

8 合計(jì) 422,506,619.39 100.00 



2、報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的股票投資組合

代碼 行業(yè)類(lèi)別 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) 4,441,129.00 1.06 

B 采礦業(yè) 18,922,326.00 4.50 

C 制造業(yè) 336,836,471.39 80.05 

D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - - 

E 建筑業(yè) - - 

F 批發(fā)和零售業(yè) - - 

G 交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè) - - 

H 住宿和餐飲業(yè) - - 

I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 12,345,242.89 2.93 



國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

J 金融業(yè) - - 

K 房地產(chǎn)業(yè) - - 

L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - - 

M＜/td>科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - - 

N＜/td>水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - - 

O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - - 

P 教育 - - 

Q 衛(wèi)生和社會(huì)工作 - - 

R 文化、體育和娛樂(lè)業(yè) - - 

S 綜合 - - 

 合計(jì) 372,545,169.28 88.54 



3、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

序號(hào) 股票代碼 股票名稱(chēng) 數(shù)量(股) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％) 

1 300037 新宙邦 647,000 26,300,550.00 6.25 

2 601799 星宇股份 165,600 24,454,152.00 5.81 

3 002594 比亞迪 74,700 22,956,057.00 5.46 

4 002920 德賽西威 136,147 16,309,049.13 3.88 

5 600482 中國(guó)動(dòng)力 637,600 15,372,536.00 3.65 

6 002738 中礦資源 420,400 15,361,416.00 3.65 

7 603993 洛陽(yáng)鉬業(yè) 1,618,900 14,084,430.00 3.35 

8 002475 立訊精密 319,600 13,889,816.00 3.30 

9 603179 新泉股份 278,400 13,658,304.00 3.25 

10 600150 中國(guó)船舶 314,300 13,128,311.00 3.12 



4、報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合

序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％) 

1 國(guó)家債券 23,143,617.86 5.50 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 - - 



國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

 其中：政策性金融債 - - 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 - - 

6 中期票據(jù) - - 

7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） 423,573.69 0.10 

8 同業(yè)存單 - - 

9 其他 - - 

10 合計(jì) 23,567,191.55 5.60 



5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投資明細(xì)

序號(hào) 債券代碼 債券名稱(chēng) 數(shù)量(張) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％) 

1 019733 24國(guó)債02 228,000 23,143,617.86 5.50 

2 113675 新23轉(zhuǎn)債 3,030 364,981.35 0.09 

3 118034 晶能轉(zhuǎn)債 620 58,592.34 0.01 



6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。

8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名權(quán)證投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。

9、報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說(shuō)明

本基金本報(bào)告期內(nèi)未投資股指期貨。

10、報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明

本基金本報(bào)告期內(nèi)未投資國(guó)債期貨。

11、投資組合報(bào)告附注

（1）本本報(bào)告期內(nèi)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒(méi)有被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查或在報(bào)告

編制日前一年受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情況。

（2）基金投資的前十名證券中，沒(méi)有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫(kù)之外的情況。

（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號(hào) 名稱(chēng) 金額(元) 



國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

1 存出保證金 174,187.06 

2 應(yīng)收證券清算款 2,194,651.30 

3 應(yīng)收股利 - 

4 應(yīng)收利息 - 

5 應(yīng)收申購(gòu)款 545,552.05 

6 其他應(yīng)收款 - 

7 待攤費(fèi)用 - 

8 其他 - 

9 合計(jì) 2,914,390.41 



（4）報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

序號(hào) 債券代碼 債券名稱(chēng) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 

1 113675 新23轉(zhuǎn)債 364,981.35 0.09 

2 118034 晶能轉(zhuǎn)債 58,592.34 0.01 



（5）報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明

本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限情況。

（十）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人

利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照

法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、

風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等

對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

十、基金的業(yè)績(jī)

基金業(yè)績(jī)截止日為2024年6月30日，并經(jīng)基金托管人復(fù)核。

基金管理人依照恪守職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投

資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2012年3月20日至2012年12月31日 -3.20% 0.92% -2.48% 0.96% -0.72% -0.04% 

2013年度 26.24% 1.52% -5.90% 1.12% 32.14% 0.40% 

2014年度 39.57% 1.39% 42.57% 0.97% -3.00% 0.42% 

2015年度 46.09% 2.86% 7.37% 1.99% 38.72% 0.87% 

2016年度 6.17% 1.75% -8.39% 1.12% 14.56% 0.63% 

2017年度 45.55% 1.05% 17.23% 0.51% 28.32% 0.54% 

2018年度 -44.32% 1.58% -19.28% 1.07% -25.04% 0.51% 

2019年度 50.42% 1.42% 29.52% 0.99% 20.90% 0.43% 

2020年度 56.26% 1.68% 22.46% 1.14% 33.80% 0.54% 

2021年度 -0.48% 1.32% -2.94% 0.94% 2.46% 0.38% 

2022年度 -32.34% 1.54% -16.91% 1.02% -15.43% 0.52% 

2023年度 -16.44% 1.12% -8.22% 0.68% -8.22% 0.44% 

2024年上半年 -16.62% 1.47% 1.56% 0.72% -18.18% 0.75% 

2012年3月20日至2024年6月30日 136.42% 1.59% 45.19% 1.08% 91.23% 0.51% 



注：本基金的基金合同生效日為2012年3月20日。

十一、基金的財(cái)產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款以及其他

資產(chǎn)的價(jià)值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

本基金財(cái)產(chǎn)以基金名義開(kāi)立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開(kāi)立證券交易清算資金

的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開(kāi)立基金證券賬戶，以本基金的名義

開(kāi)立銀行間債券托管賬戶。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

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和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

（四）基金財(cái)產(chǎn)的處分

基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管。

基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入基

金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及基金合同

約定的其他費(fèi)用?；鹭?cái)產(chǎn)的債權(quán)、不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)，

不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷(xiāo)。基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律

責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算

的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。非因基金財(cái)

產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

十二、基金資產(chǎn)的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要

對(duì)外披露基金凈值的非營(yíng)業(yè)日。

（二）具體投資品種估值方法

1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值

（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市

價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交

易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資

品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。

（2）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤(pán)價(jià)估值，估值日沒(méi)有交易的，且最近

交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤(pán)價(jià)估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境

發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，

確定公允價(jià)格；

（3）交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤(pán)價(jià)減去債券收盤(pán)價(jià)中所含的債券應(yīng)

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒(méi)有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，

按最近交易日債券收盤(pán)價(jià)減去債券收盤(pán)價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最

近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，

調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

（4）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。交易所上市

的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，

按成本估值。

2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的

市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；

（2）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技

術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

（3）首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同

一股票的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有

關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。

3、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定

公允價(jià)值。

4、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估值。

5、股指期貨以估值日的結(jié)算價(jià)估值；如該估值日為非交易日，以最近一日的結(jié)算價(jià)估值。

如法律法規(guī)今后另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根

據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

7、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，國(guó)家有最新規(guī)定的，

按其規(guī)定進(jìn)行估值。

8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)

定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基

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金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算

結(jié)果對(duì)外予以公布。

（三）估值對(duì)象

基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、股指期貨、其它投資等金

融資產(chǎn)和金融負(fù)債。

（四）估值程序

1、基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量

計(jì)算，精確到0.001元，小數(shù)點(diǎn)后第四位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，

將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。

月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。

（五）估值錯(cuò)誤的確認(rèn)與處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、

及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)(含第3位)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、差錯(cuò)類(lèi)型

本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、

或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差

錯(cuò)遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償。

上述差錯(cuò)的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系

統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能

預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗

力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人

仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、差錯(cuò)處理原則

（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行

更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，

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給當(dāng)事人造成損失的，由差錯(cuò)責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，

并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則該當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。

（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的

有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)

對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人

的利益損失(“受損方”)，則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范

圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求返還不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已

經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不

當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。

（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。

（5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金托

管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金

管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥獾牡谌皆斐苫?
財(cái)產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償；追償過(guò)程中產(chǎn)生的有關(guān)

費(fèi)用，由責(zé)任方承擔(dān)。但若經(jīng)訴訟或仲裁的終局裁判，基金財(cái)產(chǎn)未獲得補(bǔ)償?shù)牟糠旨白穬斮M(fèi)

用可列入基金費(fèi)用項(xiàng)下的相關(guān)科目，從基金資產(chǎn)中支付。

（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同

或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金

管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受

的直接損失。

（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。

3、差錯(cuò)處理程序

差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任

方；

（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；

（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊(cè)登記機(jī)

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構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值差錯(cuò)處理的原則和方法如下：

（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報(bào)基金托管人

并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（3）因基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管理人

先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。

（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，以基金管

理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。

（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停交易時(shí)；

2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基

金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，

決定延遲估值；

5、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（七）基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人

負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開(kāi)放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日或國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)

外披露基金凈值的非工作日的基金資產(chǎn)凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)

果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。

（八）特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金

資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)

政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措

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施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人

免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的

影響。

（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶

的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

十三、基金的收益與分配

（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成

基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的

余額。

（二）基金可供分配利潤(rùn)

基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的

孰低數(shù)。其中，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

（三）收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金的每一基金份額享有同等收益分配權(quán)；

2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于初始募集面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金

份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

3、基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤(rùn)計(jì)算截止日）的時(shí)間不得超過(guò)

15個(gè)工作日；

4、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金收益每年最多分配4次，每次每單位基金

份額收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日每單位基金份額可供分配利潤(rùn)的10%；

5、基金份額持有人可以選擇取得現(xiàn)金或?qū)⑺@紅利再投資于本基金，如果基金份額持有

人未選擇收益分配方式，則默認(rèn)為現(xiàn)金方式；

6、收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資人的現(xiàn)金紅

利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金

紅利按除息日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。

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在不影響基金份額持有人利益的情況下，基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下酌情調(diào)

整以上基金收益分配原則，此項(xiàng)調(diào)整不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)于變更實(shí)施日前

在指定媒介上公告。法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，將

對(duì)上述基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明收益分配基準(zhǔn)日以及截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、

基金收益分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。

（五）收益分配的時(shí)間和程序

1、基金收益分配方案由基金管理人擬訂，由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；

2、在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金紅利向基金托

管人發(fā)送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時(shí)進(jìn)行分紅資金的劃付。

3、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（六）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。

十四、基金的費(fèi)用與稅收

（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、基金財(cái)產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；

4、基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；

5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

6、基金合同生效后與基金有關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、依法可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

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在通常情況下，基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

H＝E×1.2%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，

經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若

遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

在通常情況下，基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，

經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若

遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

3、除管理費(fèi)和托管費(fèi)之外的基金費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)

定，按費(fèi)用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支?；鸸芾砣伺c基金托管人因未履行

或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生

的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。

（四）基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情降低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，此項(xiàng)調(diào)整不需要基

金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前按照《信息披露辦法》

的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。

（五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬

戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。

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（六）基金稅收

基金和基金份額持有人根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。

十五、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)

（一）基金的會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、本基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年的1月1日至12月31日；

3、本基金的會(huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基

金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并書(shū)面確認(rèn)。

（二）基金的審計(jì)

1、基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)

本基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師與基金管理人、

基金托管人相互獨(dú)立。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師時(shí)，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人后可以更換。就更

換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，基金管理人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

十六、基金的信息披露

（一）基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其

他有關(guān)規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金

份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)

證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明

性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定網(wǎng)站”）

等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露

的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

（四）本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義

務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。

（五）公開(kāi)披露的基金信息包括：

1、招募說(shuō)明書(shū)

招募說(shuō)明書(shū)是基金向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售時(shí)對(duì)基金情況進(jìn)行說(shuō)明的法律文件。

基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金招募說(shuō)明書(shū)登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上?；鸷贤Ш螅鹫心颊f(shuō)明書(shū)的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在指定網(wǎng)站

上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，

基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。

2、基金合同、托管協(xié)議

基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上；

基金管理人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。

3、基金產(chǎn)品資料概要

基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概要信

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

息?；鸷贤Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工

作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金

產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金

管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

4、基金份額發(fā)售公告

基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售的具體事

宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

5、基金合同生效公告

基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

基金合同生效公告中將說(shuō)明基金募集情況。

6、基金凈值信息

(1)本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人將至少

每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值；

(2)在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通

過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)

凈值；

(3)基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年

度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

7、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份額申購(gòu)、

贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資人能夠在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)

網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。

8、基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金季度報(bào)告

(1)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登

載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

(2)基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告

登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

(3)基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度

報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

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(4)基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年

度報(bào)告。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，為保障其他

投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披

露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有

風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分

析等。

9、臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載在指

定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響

的下列事件：

(1)基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；

(2)基金合同終止、基金清算；

(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

(4)更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

(5)基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金托

管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

(6)基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；

(7)基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；

(8)基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；

(9)基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變

動(dòng)；

(10)基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、基金托管人

專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；

(11)涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

(12)基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處

罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大

行政處罰、刑事處罰；

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(13)基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人

或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

(14)基金收益分配事項(xiàng)；

(15)管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

(16)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值0.5%；

(17)本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；

(18)本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

(19)本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；

(20)本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；

(21)發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；

(22)基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大

影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)或本基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。

10、澄清公告

在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金

份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信

息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

11、基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。

召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人對(duì)基金份

額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。

12、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明

書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

13、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息

(六)信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及高級(jí)管理人

員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

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基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合

同的約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基

金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金

信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、

基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信

息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)?；鸸芾砣?、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，

還可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)

當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供

有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提

下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。

前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

(七)信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信

息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得

上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。

投資人也可在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站進(jìn)行查閱。本基金的信息披露事項(xiàng)將在指定媒介上公

告。

(八)本基金的信息披露將嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定進(jìn)行。本基金信息披露事

項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

十七、側(cè)袋機(jī)制

（一）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和程序

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人

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利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照

法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人民共和

國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。

（二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購(gòu)與贖回

1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，本基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認(rèn)

相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主

袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶份額的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。

2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換；同時(shí)，基

金管理人按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作

情況確定申購(gòu)政策。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購(gòu)和贖回外，本招募

說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶。巨額贖回按照單

個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。

4、申購(gòu)贖回的具體事項(xiàng)安排詳見(jiàn)基金管理人屆時(shí)的相關(guān)公告。

（三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、

組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞?jì)算各項(xiàng)投

資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投資組合的調(diào)

整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。

（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主

袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

（五）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金

份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持

有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在終止側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)

師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

（六）側(cè)袋機(jī)制的信息披露

1、臨時(shí)公告

在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者利益產(chǎn)生重

大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和

頻率披露主袋賬戶的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和

累計(jì)凈值。

3、定期報(bào)告

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展

情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應(yīng)同時(shí)注明不作為特定資產(chǎn)最終變

現(xiàn)價(jià)格的承諾。

（七）本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如

將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針

對(duì)側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，

可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整和補(bǔ)充，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。

十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示

（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

本基金主要投資于證券市場(chǎng)，而各種證券的市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資人

心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益的不確定性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：

1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）

發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化?；?
金投資于債券與上市公司的股票，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響

著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于債券和股票，其收益水

平會(huì)受到利率變化的影響。

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4、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營(yíng)好壞受多種因素影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、

市場(chǎng)前景、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的

上市公司經(jīng)營(yíng)不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤(rùn)減少，使基金投資收益

下降。雖然基金可以通過(guò)投資多樣化來(lái)分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。

5、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)。基金的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠?
響而導(dǎo)致購(gòu)買(mǎi)力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。

（二）管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影響其對(duì)信

息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。因此，本基金可能

因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭?、管理手段和管理技術(shù)等因素影響基金收益水平。

（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

1、本基金的申購(gòu)、贖回安排

本基金為普通開(kāi)放式基金，投資人可在本基金的開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。

為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基金管

理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)，包括但不限于：

（1）當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人

應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；?
金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

（2）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)

暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。

提示投資人注意本基金的申購(gòu)贖回安排和相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投資計(jì)劃。

2、本基金擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（1）本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其余資產(chǎn)投資于債券等具有良好流動(dòng)性

的金融工具。因此，股票市場(chǎng)/債券市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是本基金主要面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基

金所投資的股票市場(chǎng)/債券市場(chǎng)具有發(fā)展成熟、容量較大、交易活躍、流動(dòng)性充裕的特征，能

夠滿足本基金開(kāi)放式運(yùn)作的流動(dòng)性要求。同時(shí)，本基金采用分散投資，針對(duì)個(gè)股/個(gè)券設(shè)置投

資比例上限，保障了資產(chǎn)組合的流動(dòng)性。在極端市場(chǎng)行情下，存在基金管理人可能無(wú)法以合

理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)或調(diào)整基金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人將發(fā)揮專(zhuān)業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市

場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類(lèi)產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

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（2）股指期貨合約存在無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（3）資產(chǎn)支持證券只能通過(guò)特定的渠道進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易，存在市場(chǎng)交易不活躍導(dǎo)致的流動(dòng)

性風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人將密切關(guān)注各類(lèi)資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價(jià)格的連續(xù)性情況，評(píng)估

各類(lèi)資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以滿足基金運(yùn)作過(guò)程中的流動(dòng)性要

求，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正

常贖回程序執(zhí)行；

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因

支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，

基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回

申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，

確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇

延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回

為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)

放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以

此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，基金份額

持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)的情

形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額50%以上的部分，基金

管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過(guò)50%的部分，可以

根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖

回申請(qǐng)一并辦理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必

要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)

20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

4、備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響

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基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法

規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為

特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形

包括：

（1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形；

（2）基金發(fā)生巨額贖回；

（3）基金發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)的

情形；

（4）基金份額持續(xù)持有期限小于7日；

（5）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；

（6）法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。

實(shí)施備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的決策程序依照基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度的規(guī)定辦

理?；鸸芾砣藨?yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，切實(shí)保護(hù)

持有人的合法權(quán)益。

采取備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，可能對(duì)投資人造成無(wú)法贖回、贖回延期辦理、贖回款項(xiàng)

延期支付、贖回時(shí)承擔(dān)沖擊成本產(chǎn)生資金損失等影響。

5、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響

側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專(zhuān)門(mén)的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置清

算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但

基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)

換，僅主袋賬戶份額根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定開(kāi)放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有

基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份

額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且

有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期

報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的

承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的

責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬戶

份額存在暫停申購(gòu)的可能。

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啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)以主袋賬戶資產(chǎn)

為基準(zhǔn)，不能反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。

（四）其他風(fēng)險(xiǎn)

除以上主要風(fēng)險(xiǎn)以外，基金還可能遇到以下風(fēng)險(xiǎn)：

1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如基金在交易時(shí)所采用的電腦系統(tǒng)可能因突發(fā)性事件或不

可抗原因出現(xiàn)故障，由此給基金投資帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；

2、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如基金經(jīng)理違反職業(yè)操守的道德風(fēng)險(xiǎn)，以及因內(nèi)幕交易、

欺詐等行為產(chǎn)生的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

3、人才流失風(fēng)險(xiǎn)，公司主要業(yè)務(wù)人員的離職如基金經(jīng)理的離職等可能會(huì)在一定程度上影

響工作的連續(xù)性，并可能對(duì)基金運(yùn)作產(chǎn)生影響；

4、因?yàn)闃I(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

5、因其他不可預(yù)見(jiàn)或不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)損

失，影響基金收益水平。

（五）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)

1、本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金和債券

型基金，低于股票型基金。

2、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)

本基金可投資國(guó)內(nèi)上市的科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差

異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：

（1）退市風(fēng)險(xiǎn)

科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時(shí)間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增

市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運(yùn)作存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；執(zhí)行標(biāo)

準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，僅依賴與主業(yè)無(wú)關(guān)的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實(shí)質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易

維持收入的上市公司可能會(huì)被退市；且不設(shè)暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市制度，科創(chuàng)板上

市公司股票退市風(fēng)險(xiǎn)更大。

（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

科創(chuàng)板股票集中來(lái)自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)

藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)公司為初創(chuàng)型公司，公司未來(lái)盈利、現(xiàn)金流、估

值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級(jí)市場(chǎng)投資存在差異，整體投資難度加大，科創(chuàng)板股票市場(chǎng)風(fēng)

險(xiǎn)加大。

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科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易設(shè)置較寬的價(jià)格漲跌幅限制，首次公開(kāi)發(fā)行上市的股票，上市后前5

個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制，其后漲跌幅比例為20%，可能產(chǎn)生股票價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

科創(chuàng)板整體投資門(mén)檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機(jī)構(gòu)投資者為主，科創(chuàng)板股票流動(dòng)性

可能弱于其他市場(chǎng)板塊，基金組合存在無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)及其他相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)

科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量股票，市場(chǎng)可能存

在高集中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險(xiǎn)。

（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

科創(chuàng)板上市公司均為市場(chǎng)認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新公司，在公司經(jīng)營(yíng)及盈利模式上存在趨

同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場(chǎng)表現(xiàn)不佳時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將更為顯著。

（6）政策風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)家對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會(huì)對(duì)科創(chuàng)板上市公司帶來(lái)較大影響，國(guó)

際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板企業(yè)也會(huì)帶來(lái)政策影響。

3、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)

本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證

券價(jià)格波動(dòng)影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相

關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。

（六）本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不

一致的風(fēng)險(xiǎn)

本基金基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述僅

為主要基于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述；而本基金各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)依據(jù)中國(guó)證券投資

基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及內(nèi)部評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，將

基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)定劃分，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果所依據(jù)的評(píng)價(jià)要素

可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并不必然一致或

存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。同時(shí)，不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對(duì)同一產(chǎn)品風(fēng)

險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及基金實(shí)際運(yùn)作情

況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。敬請(qǐng)投資人知悉，在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求

完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。

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十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）基金合同的變更

1、基金合同變更內(nèi)容對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持

有人大會(huì)，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議同意。

（1）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（2）變更基金類(lèi)別；

（3）變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；

（4）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（5）更換基金管理人、基金托管人；

（6）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（9）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

但出現(xiàn)下列情況時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，由基金管理人和基金托管人同意

變更后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；

（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率或變更收

費(fèi)方式；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；

（4）對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；

（6）按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。

2、關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并于中國(guó)

證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或出具無(wú)異議意見(jiàn)后生效執(zhí)行，并自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）基金合同的終止

有下列情形之一的，基金合同經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后將終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個(gè)

月內(nèi)無(wú)其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；

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3、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個(gè)

月內(nèi)無(wú)其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；

4、基金合同約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算組

（1）自基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，

基金財(cái)產(chǎn)清算組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注

冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算組

可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算程序

基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭?cái)產(chǎn)

清算程序主要包括：

（1）基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；

（2）基金合同終止時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；

（6）聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)；

（7）將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；

（8）參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；

（9）公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；

（10）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

3、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)

用由基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

4、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：

（1）支付清算費(fèi)用；

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（2）交納所欠稅款；

（3）清償基金債務(wù)；

（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）－（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算

組公告；清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，

律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。

6、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

二十、基金合同摘要

（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

1、基金管理人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的權(quán)利為：

（1）自本基金合同生效日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨(dú)立運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依照基金合同獲得基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他收入；

（3）發(fā)售基金份額；

（4）依照有關(guān)規(guī)定為基金利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（5）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)

托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的除調(diào)高托管費(fèi)

率、管理費(fèi)率和贖回費(fèi)率之外的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；

（6）根據(jù)本基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基金

合同及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投

資者的利益；

（7）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)；

（8）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（9）自行擔(dān)任或選擇、更換注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊(cè)，并對(duì)注冊(cè)登記機(jī)

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構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；

（10）選擇、更換代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，并依據(jù)基金銷(xiāo)售服務(wù)代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)其行為

進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；

（11）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基金

提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（12）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（13）依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（14）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

2、基金管理人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的義務(wù)為：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)

售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自基金合同生效日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管

理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的

基金財(cái)產(chǎn)和管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投

資；

（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利

益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

（9）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的方法符合基金

合同等法律文件的規(guī)定；

（10）按規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（11）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（12）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；

（14）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等，除《基金法》、基金合

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同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

（15）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；

（16）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托

管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（17）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行

為；

（19）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)

賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金

托管人追償；

（22）按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊(cè)資料；

（23）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金

托管人；

（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；

（25）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

（26）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基

金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對(duì)上市公司的控股和直接管理；

（27）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

3、基金托管人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的權(quán)利為：

（1）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他收入；

（2）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作；

（3）自本基金合同生效日起，依法保管基金資產(chǎn)；

（4）在基金管理人更換時(shí)，提名新任基金管理人；

（5）根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對(duì)于基金管理人違反本基金合同或有

關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（6）依法召集基金份額持有人大會(huì)；

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（7）按規(guī)定取得基金份額持有人名冊(cè)資料；

（8）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

4、基金托管人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的義務(wù)為：

（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金

托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利

益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金

信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

（8）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人

在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同

規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（9）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料不少于15年；

（10）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（11）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（12）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額申購(gòu)、贖

回價(jià)格；

（13）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；

（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法自行

召集基金份額持有人大會(huì)；

（17）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而

免除；

（18）基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理人追償；

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（19）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（20）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；

（22）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

（23）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（24）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

5、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的權(quán)利為：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使

表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴

訟；

（9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

6、基金份額持有人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的義務(wù)為：

（1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；

（2）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；

（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；

（4）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；

（6）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、其他

基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
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（7）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

7、基金合同當(dāng)事各方的權(quán)利義務(wù)以基金合同為依據(jù)，不因基金財(cái)產(chǎn)賬戶名稱(chēng)而有所改變。

（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

1、基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人可委托代理人參加會(huì)議

并行使表決權(quán)。基金份額持有人持有的每一基金份額具有同等的投票權(quán)。

2、召開(kāi)事由

（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

1）終止基金合同；

2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

3）變更基金類(lèi)別；

4）變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；

5）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

6）更換基金管理人、基金托管人；

7）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

8）本基金與其他基金的合并；

9）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

10）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金基金份額10%以上(含10%，下同)的基金份額持有人(以基金

管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同)就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

11）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

12）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

（2）出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不需召

開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；

2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率或變更收

費(fèi)方式；

3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；

4）對(duì)基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

5）基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；

6）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。

3、召集人和召集方式

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（1）除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；?
金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提

議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，

基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)自行召集。

（3）代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，

應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召

集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)

當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基

金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收

到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金

管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)。

（4）代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，

而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召

集基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)

當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

4、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

（1）基金份額持有人大會(huì)的召集人(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、

方式和權(quán)益登記日。召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人必須于會(huì)議召開(kāi)日前30日在指定媒介

公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知須至少載明以下內(nèi)容：

1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和出席方式；

2）會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；

3）會(huì)議形式；

4）議事程序；

5）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人權(quán)益登記日；

6）代理投票的授權(quán)委托書(shū)的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效

期限等)、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

7）表決方式；

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8）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；

9）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

10）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

（2）采用通訊方式開(kāi)會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書(shū)面表決方式，

并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其

聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。

（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)

的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面

表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人和基

金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱?
對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

5、基金份額持有人出席會(huì)議的方式

（1）會(huì)議方式

1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)方式包括現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)、通訊方式開(kāi)會(huì)及法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)

會(huì)允許的其他方式開(kāi)會(huì)。

2）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過(guò)授權(quán)委托書(shū)委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出

席的，不影響表決效力。

3）通訊方式開(kāi)會(huì)指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書(shū)面方式進(jìn)行表決。

4）在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有人也可以采用

網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并

表決。

5）會(huì)議的召開(kāi)方式由召集人確定。

（2）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的條件

1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方可舉行：

①對(duì)到會(huì)者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計(jì)顯示，全部有效憑證所對(duì)應(yīng)的基金份額應(yīng)

占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)；

②到會(huì)的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人持

有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會(huì)者出具的相關(guān)文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基

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金合同及會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的注冊(cè)登記資料相符。

未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并公告重新開(kāi)會(huì)的時(shí)間(至少應(yīng)在25

個(gè)工作日后)和地點(diǎn)，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。

2）通訊開(kāi)會(huì)方式

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊會(huì)議方可舉行：

①召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在表決截止日前公布2次相關(guān)提示性公告；

②召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱(chēng)為“監(jiān)督人”)

到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；

③召集人在監(jiān)督人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計(jì)基金份額持

有人的書(shū)面表決意見(jiàn)，監(jiān)督人經(jīng)通知拒不到場(chǎng)監(jiān)督的，不影響表決效力；

④本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)和授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金

份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；

⑤直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人提交的持

有基金份額的憑證、授權(quán)委托書(shū)等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并與注

冊(cè)登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

如果開(kāi)會(huì)條件達(dá)不到上述的條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時(shí)間(至少應(yīng)在

25個(gè)工作日后)，且確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。

6、議事內(nèi)容與程序

（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)

1）議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)事由所涉及的內(nèi)容以及會(huì)議召

集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以上的基金

份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前就召開(kāi)事由向大會(huì)召集人提交需由基金份額持

有人大會(huì)審議表決的提案。

3）對(duì)于基金份額持有人提交的提案，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：

關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出

法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合

上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提

交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。

程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將其

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提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以

就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)

行審議。

4）單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交基金份額持有

人大會(huì)審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，

未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間

間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

5）基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召開(kāi)會(huì)議的通知后，如果需要對(duì)原有提案進(jìn)行修改，

應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前30日及時(shí)公告。否則，會(huì)議的召開(kāi)日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至

少與公告日期有30日的間隔期。

（2）議事程序

1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注意事項(xiàng)，

確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見(jiàn)

證后形成大會(huì)決議。

大會(huì)由召集人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说?，其授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況

下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，

則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代

表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份額

持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)做出的決議的效力。

召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單位名稱(chēng))、

身份證號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名(或單位名稱(chēng))等事項(xiàng)。

2）通訊方式開(kāi)會(huì)

在通訊表決開(kāi)會(huì)的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期

后第2個(gè)工作日在公證機(jī)關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決并形成決議。如監(jiān)

督人經(jīng)通知但拒絕到場(chǎng)監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成的決議有效。

（3）基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

7、決議形成的條件、表決方式、程序

（1）基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。

（2）基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

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1）一般決議

一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的50%以上通過(guò)方為

有效，除下列2)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)；

2）特別決議

特別決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的三分之二以上(含

三分之二)通過(guò)方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、終止

基金合同必須以特別決議通過(guò)方為有效。

（3）基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案，并予以公

告。

（4）采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法

律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的

視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

（5）基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

（6）基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐

項(xiàng)表決。

8、計(jì)票

（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

1）如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會(huì)的主

持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有

人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集

或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，

基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人

中推舉兩名基金份額持有人代表與基金管理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票

人；但如果基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表未出席，則大會(huì)主持人可自行選舉三名基金

份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。

2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)，由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。

3）如大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異議，可以對(duì)投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如大會(huì)主持

人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席大會(huì)的基金份額持有人或代理人對(duì)大會(huì)主持人宣布的表決結(jié)果有

異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重

新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。

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4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。

（2）通訊方式開(kāi)會(huì)

在通訊方式開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在監(jiān)督人派出

的授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒

絕到場(chǎng)監(jiān)督，則大會(huì)召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予

以公證。

9、基金份額持有人大會(huì)決議報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案后的公告時(shí)間、方式

（1）基金份額持有人大會(huì)通過(guò)的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案。基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出

具無(wú)異議意見(jiàn)之日起生效。關(guān)于本章第2條所規(guī)定的第1)-10)項(xiàng)召開(kāi)事由的基金份額持有人

大會(huì)決議經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行，關(guān)于本章第2條所規(guī)定的第11)、12)項(xiàng)召開(kāi)事

由的基金份額持有人大會(huì)決議經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或出具無(wú)異議意見(jiàn)后方可執(zhí)行。

（2）生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大

會(huì)決議。

（3）基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。如果采用通訊方

式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓

名等一同公告。

10、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額

持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會(huì)召

集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符

合該等比例：

（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基金份額10%

以上（含10%）；

（2）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基

金份額的二分之一（含二分之一）；

（3）通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所持

有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

（4）在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登

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記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以

后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含

三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；

（5）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）

選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；

（6）一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上

（含二分之一）通過(guò)；

（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上

（含三分之二）通過(guò)。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

11、法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（三）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式

1、本基金合同的終止

有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后將終止：

（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

（2）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6

個(gè)月內(nèi)無(wú)其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；

（3）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6

個(gè)月內(nèi)無(wú)其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；

（4）基金合同約定的其他情形；

（5）相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

2、基金財(cái)產(chǎn)的清算

（1）基金財(cái)產(chǎn)清算組

1）自基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，

基金財(cái)產(chǎn)清算組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2）基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)

會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。

3）基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可

以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

（2）基金財(cái)產(chǎn)清算程序

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基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭?cái)

產(chǎn)清算程序主要包括：

1）基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；

2）基金合同終止時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；

3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；

5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；

6）聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)；

7）將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；

8）參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；

9）公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；

10）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

（3）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)

用由基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（4）基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：

1）支付清算費(fèi)用；

2）交納所欠稅款；

3）清償基金債務(wù)；

4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

基金財(cái)產(chǎn)未按前款1）－3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算

組公告；清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，

律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。

（6）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

（四）爭(zhēng)議解決方式

對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人

應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將

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爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁

規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)

用由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金

合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本基金合同受中國(guó)法律管轄。

（五）基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

本基金合同可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)

構(gòu)辦公場(chǎng)所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。

二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

（一）基金托管協(xié)議當(dāng)事人

1、基金管理人

名稱(chēng)：國(guó)泰基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室

辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層

郵政編碼：200082

法定代表人：周向勇

成立時(shí)間：1998年3月5日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基字[1998]5號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：壹億壹仟萬(wàn)元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集；基金銷(xiāo)售；資產(chǎn)管理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)。

2、基金托管人

名稱(chēng)：招商銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：招商銀行)

住所：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈

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辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈

郵政編碼：518040

法定代表人：繆建民

成立時(shí)間：1987年4月8日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83號(hào)

經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)

行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證

服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)。外匯存款；外匯貸款；外匯

匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借

款；外匯擔(dān)保；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣

有價(jià)證券；自營(yíng)和代客外匯買(mǎi)賣(mài)；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；離岸金融業(yè)務(wù)。經(jīng)中國(guó)人民

銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：人民幣252.20億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象

進(jìn)行監(jiān)督。

（1）本基金將投資于以下金融工具：

本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含

中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票、存托憑證）、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)

證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)、股指期貨及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融

工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。

（2）本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可

以將其納入本基金的投資范圍。

對(duì)基金管理人發(fā)送的不符合基金合同規(guī)定的投資行為，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并書(shū)

面通知基金管理人；對(duì)于已經(jīng)執(zhí)行的投資，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資行為不符合基金合同的規(guī)

定的，基金托管人應(yīng)書(shū)面通知基金管理人進(jìn)行整改，并將該情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、融資比例進(jìn)行

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監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)事先向基金托管人

提供投資品種池，以便基金托管人對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約

定進(jìn)行監(jiān)督。

本基金的投融資比例：

股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其中投資于成長(zhǎng)型企業(yè)的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的

80%；債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基

金投資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%，其中，投資于權(quán)證的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈

值的3%，基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值

的5%（其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等）。

本基金投資組合遵循以下投資限制：

（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

（2）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放期的定期開(kāi)放

基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的15%；本基金

管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流

通股票的30%；

（3）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%；

（5）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過(guò)該權(quán)證的10%；

（6）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

40%；

（7）本基金投資組合中股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其中投資于成長(zhǎng)型企業(yè)的資產(chǎn)

不低于股票資產(chǎn)的80%；債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)及法律法規(guī)或

中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%；

（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的10%；

（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；

（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持

證券規(guī)模的10%；

（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得

超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資產(chǎn)

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支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月

內(nèi)予以全部賣(mài)出；

（13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，本基

金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（14）本基金在任何交易日買(mǎi)入權(quán)證的總金額，不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

0.5%；

（15）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)

金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；

（16）本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈

值的10%；

（17）本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和,不得超

過(guò)基金資產(chǎn)凈值的95%；

其中，有價(jià)證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證

券、中期票據(jù)等。

（18）本基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的股票總

市值的20%；

本基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)金融期貨交易所要求的內(nèi)容、格式與時(shí)限向交易所報(bào)告所交

易和持有的賣(mài)出期貨合約情況、交易目的及對(duì)應(yīng)的證券資產(chǎn)情況等。

（19）本基金所持有的股票市值和買(mǎi)入、賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)

當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定，即為基金資產(chǎn)的60%-95%；

（20）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的股指期貨合約的成交金額不得超過(guò)

上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

（21）本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不

低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券；

（22）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他比例限制；

（23）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆回

購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（24）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%；因

證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合

該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

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（25）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易

的股票合并計(jì)算；

（26）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他比例限制。

本基金在開(kāi)始進(jìn)行股指期貨投資之前，應(yīng)與基金托管人就股指期貨清算、估值、交割等

事宜另行具體協(xié)商。

如果法律法規(guī)對(duì)本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

除第12、15、23和24項(xiàng)另有約定外，因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)

模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付對(duì)價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)

定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的

有關(guān)約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開(kāi)始。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)議第十五條第九

款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^(guò)事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理人基金投資禁止行

為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基

金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司

名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真

實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將更新后的名單發(fā)送給對(duì)方。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金從

事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，如基金托管人提醒基金管理人后仍無(wú)法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時(shí)，基金托管人

有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于基金管理人已成交的關(guān)聯(lián)交易，基金托管人事前無(wú)法阻止該關(guān)

聯(lián)交易的發(fā)生，只能進(jìn)行事后結(jié)算。基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)

告。

4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行間債

券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)

標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單并約定各交易對(duì)手所適

用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣擞胸?zé)任確保及時(shí)將更新后的交易對(duì)手名單發(fā)送給基金托管人，

否則由此造成的損失應(yīng)由基金管理人承擔(dān)?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀

行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)

交易對(duì)手名單進(jìn)行交易。在基金存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對(duì)手名單，但應(yīng)將調(diào)整結(jié)

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果至少提前一個(gè)工作日書(shū)面通知基金托管人。新名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行

但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債

券交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說(shuō)明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)

交易日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)

責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金管理人確定

的時(shí)間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承

擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況

進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，基

金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

5、本基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范基金投資非公開(kāi)發(fā)行證券行為的緊急通

知》、《關(guān)于基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問(wèn)題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

（1）本協(xié)議所稱(chēng)的流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開(kāi)

發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包

括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購(gòu)交易中的質(zhì)押

券等流通受限證券。

本基金可以投資經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開(kāi)發(fā)行證券，且限于由中國(guó)證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司或中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記和存管的，并可在證券交易所或全國(guó)銀

行間債券市場(chǎng)交易的證券。

基金不得投資未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開(kāi)發(fā)行證券。

基金參與非公開(kāi)發(fā)行證券的認(rèn)購(gòu)，不得預(yù)付任何形式的保證金，法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)

另有規(guī)定的除外。

基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券，且鎖定期不得超過(guò)本基金的剩余期限。

（2）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理人董

事會(huì)批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度?；鹜顿Y非公開(kāi)發(fā)

行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包

括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。

基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個(gè)工作日將上述資料書(shū)面發(fā)至基金托管

人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個(gè)工作日內(nèi)，

以書(shū)面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。

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基金管理人對(duì)本基金投資受限證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，確保對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)采取積極有效的

措施，在合理的時(shí)間內(nèi)有效解決基金運(yùn)作的流動(dòng)性問(wèn)題。如因基金巨額贖回或市場(chǎng)發(fā)生劇烈

變動(dòng)等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，基金管理人應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確保基金的支付結(jié)

算，并承擔(dān)所有損失。對(duì)本基金因投資受限證券導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人不承擔(dān)任何

責(zé)任。

（3）基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的有

關(guān)書(shū)面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價(jià)

格、鎖定期，基金擬認(rèn)購(gòu)的數(shù)量、價(jià)格、總成本、應(yīng)劃付的認(rèn)購(gòu)款、資金劃付時(shí)間等?；?
管理人應(yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個(gè)工作日將上述信息

書(shū)面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。

由于基金管理人未及時(shí)提供有關(guān)證券的具體的必要的信息，致使托管人無(wú)法審核認(rèn)購(gòu)指

令而影響認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)劃撥的，基金托管人免于承擔(dān)責(zé)任。

（4）基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》審核基金管理人投資流通受

限證券的行為。如發(fā)現(xiàn)基金管理人違反了《基金合同》、《托管協(xié)議》以及其他相關(guān)法律法規(guī)

的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人，并呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)采取合理措施保護(hù)基金投資

人的利益?；鹜泄苋擞袡?quán)對(duì)基金管理人的違法、違規(guī)以及違反《基金合同》、《托管協(xié)議》

的投資指令不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人糾正，基金管理人不予糾正或已代表基金簽署

合同不得不執(zhí)行時(shí)，基金托管人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

6、基金管理人應(yīng)本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)。基金管理人依據(jù)

法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定制定經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)的《基金投資中期票據(jù)決策與風(fēng)險(xiǎn)管理制

度》（包含流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案），以規(guī)范對(duì)中期票據(jù)的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制和流動(dòng)性風(fēng)

險(xiǎn)處置。基金托管人按照基金合同及本協(xié)議中固定收益類(lèi)的投資比例和相應(yīng)限制對(duì)基金管理

人投資中期票據(jù)進(jìn)行監(jiān)督。

7、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、基金

份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、

基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、基

金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書(shū)面提示等方式通知基金管理人限期糾正。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)

并回復(fù)基金托管人，對(duì)于收到的書(shū)面通知，基金管理人應(yīng)以書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函，

國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2024年第一號(hào)）

就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金

托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知

的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

9、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對(duì)基

金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對(duì)基金托管人發(fā)出的提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答

復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同

和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供

相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

10、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和

其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人及時(shí)糾正，由此造成的

損失由基金管理人承擔(dān)。

11、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基

金管理人限期糾正。

（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人安全

保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值

和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等

行為。

2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未執(zhí)行

或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、

本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏綍?shū)

面通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及

糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知

事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。

3、基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對(duì)基

金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對(duì)基金管理人發(fā)出的書(shū)面提示，基金托管人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間

內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)資

料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性。

4、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金

托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

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（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管

1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

（3）基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)。

未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于基金托管

人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基

金托管人不承擔(dān)。

（6）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日

期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管

理人采取措施進(jìn)行催收?；鸸芾砣宋醇皶r(shí)催收給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)

向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失。

（7）基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金資產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行

運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券的損壞、

滅失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（8）資產(chǎn)托管人對(duì)因?yàn)橘Y產(chǎn)管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在資產(chǎn)托管人以外機(jī)構(gòu)的委托

財(cái)產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負(fù)責(zé)清算交收的委托資產(chǎn)（包括但不限于期貨保證金賬戶

內(nèi)的資金、期貨合約等）及其收益；由于該等機(jī)構(gòu)或該機(jī)構(gòu)會(huì)員單位等本合同當(dāng)事人外第三

方的欺詐、疏忽、過(guò)失或破產(chǎn)等原因給委托財(cái)產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。

（9）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。

2、基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資

（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)開(kāi)立“基金募集專(zhuān)戶”。該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管

理。

（2）基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額

持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將募集到的基金財(cái)產(chǎn)

的全部資金劃入基金托管人為基金開(kāi)立的基金托管資金賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，基金管理

人應(yīng)聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資

報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。

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（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款等

事宜。

3、基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理

（1）基金托管人以基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金的銀行賬戶，保管基金的銀行存款，

并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻制、保管和

使用。

（2）基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基

金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

（3）基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理

（1）基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開(kāi)立

基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

（2）基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬

戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

（3）基金證券賬戶的開(kāi)立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)

用由基金管理人負(fù)責(zé)。

（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算備付金

賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基

金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金、交收價(jià)差資金等的收取按照中國(guó)證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

（5）若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種

的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬

戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

5、債券托管專(zhuān)戶的開(kāi)設(shè)和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有

關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)

行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。

6、其他賬戶的開(kāi)立和管理

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（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開(kāi)立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金

管理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定協(xié)商后開(kāi)立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使

用并管理。

（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證按約定由基金托管人存放于基金托管人的保管

庫(kù)，或存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深

圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，實(shí)物保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑

證的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)苫鹜泄苋烁鶕?jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢?duì)由上述存放機(jī)構(gòu)

及基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。

8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、

基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大

合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同

簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。

因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達(dá)的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人

負(fù)責(zé)。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。

（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核

1、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。

基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)，基金份額凈值的計(jì)算，精確到0.001

元，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入，國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定

公告。

2、復(fù)核程序

基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)

基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。

3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本

基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各

方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)

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算結(jié)果對(duì)外予以公布。

（六）基金份額持有人名冊(cè)的保管

基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱(chēng)、證件號(hào)碼和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊(cè)由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和

基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相

關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。

在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，

不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤?
所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

（七）爭(zhēng)議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能

解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為深圳市，按

照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事

人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、

盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。

（八）托管協(xié)議的修改與終止

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與

基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案后生效。

2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形

（1）基金合同終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。

二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)

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基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管

理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目。

一、客戶服務(wù)專(zhuān)線

1、理財(cái)咨詢：人工理財(cái)咨詢、賬戶查詢、投資人個(gè)人資料完善等。

2、全天候的7×24小時(shí)電話自助查詢（基金凈值、賬戶信息等）。

二、客戶投訴及建議受理服務(wù)

投資人可以通過(guò)電話、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求，基金管

理人將盡快給予回復(fù)，并在處理進(jìn)程中隨時(shí)給予跟蹤反饋。

三、短信提示發(fā)送服務(wù)

投資人可以通過(guò)撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的手機(jī)短信

資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送短信資訊。

四、電子郵件電子刊物發(fā)送服務(wù)

投資人可以通過(guò)撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的電子郵件

資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送電子資訊。

五、聯(lián)系基金管理人

1、網(wǎng)址：www.gtfund.com

2、電子郵箱：service@gtfund.com

3、客戶服務(wù)熱線：400-888-8688（全國(guó)免長(zhǎng)途話費(fèi)），021-31089000

4、客戶服務(wù)傳真：021-31081700

5、基金管理人辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層

郵編：200082

六、如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式聯(lián)系基金管理

人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。

二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)

公告名稱(chēng) 披露媒介 日期 

國(guó)泰基金管理有限公司關(guān)于基金經(jīng)理恢復(fù)履職的公告 《中國(guó)證券報(bào)》 2024/1/3 

國(guó)泰基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 《中國(guó)證券報(bào)》 2024/3/27 



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國(guó)泰基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 《中國(guó)證券報(bào)》 2024/7/25 



二十四、招募說(shuō)明書(shū)存放及其查閱方式

本招募說(shuō)明書(shū)存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的辦公

場(chǎng)所，投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)本招募說(shuō)明書(shū)復(fù)制件或復(fù)印件，但

應(yīng)以招募說(shuō)明書(shū)正本為準(zhǔn)。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

二十五、備查文件

以下備查文件存放在本基金管理人、基金托管人的辦公場(chǎng)所。投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)

查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)復(fù)印件。

（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選股票型證券投資基金募集的文件

（二）《國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》

（三）《國(guó)泰成長(zhǎng)優(yōu)選混合型證券投資基金托管協(xié)議》

（四）法律意見(jiàn)書(shū)

（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

國(guó)泰基金管理有限公司

二零二四年十一月十九日


              

                

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