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              鵬華安盈寶貨幣市場基金

更新的招募說明書

基金管理人：鵬華基金管理有限公司

基金托管人：平安銀行股份有限公司

2025年01月

重要提示

本基金經(jīng)2014年10月31日中國證券監(jiān)督管理委員會下發(fā)的《關(guān)于準(zhǔn)予鵬華安盈寶貨

幣市場基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2014]1151號文）注冊，進(jìn)行募集。根據(jù)相關(guān)法律法

規(guī)，本基金基金合同已于2015年1月27日正式生效，基金管理人于該日起正式開始對基

金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行運(yùn)作管理。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會

注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性

判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投

資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市

場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、管

理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特定風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對

本基金表現(xiàn)的保證。

投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，

基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)。基金管

理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況

與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行承擔(dān)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在投資本基金

前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書、基金合同和基金產(chǎn)品資料概要。

本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年12月09日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日

為2024年09月30日(未經(jīng)審計(jì))。

目錄

一、緒言

二、釋義

三、基金管理人

四、基金托管人

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

六、基金的募集與基金合同的生效

七、基金份額的申購與贖回

八、基金的投資

九、基金的業(yè)績

十、基金的財(cái)產(chǎn)

十一、基金資產(chǎn)的估值

十二、基金的收益分配

十三、基金的費(fèi)用與稅收

十四、基金的會計(jì)與審計(jì)

十五、基金的信息披露

十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示

十七、基金的終止與清算

十八、基金合同的內(nèi)容摘要

十九、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

二十、對基金份額持有人的服務(wù)

二十一、其他應(yīng)披露事項(xiàng)

二十二、招募說明書的存放及查閱方式

二十三、備查文件

一、緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、

《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱《運(yùn)作辦法》）、《公開募集證券投

資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信

息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、

《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投

資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱《流動性規(guī)定》）等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及

《鵬華安盈寶貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱基金合同）的約定編寫。

本招募說明書闡述了鵬華安盈寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”或“基金”）的

投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在做出投資決

策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對

其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請

募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，

或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基

金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基

金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承

認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y

人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指鵬華安盈寶貨幣市場基金

2、基金管理人：指鵬華基金管理有限公司

3、基金托管人：指平安銀行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《鵬華安盈寶貨幣市場基金基金合同》及對本基金合同

的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《鵬華安盈寶貨幣市場基金

托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書：指《鵬華安盈寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《鵬華安盈寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解

釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次

會議通過，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修

訂，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)

做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公

開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施

的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公

開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

12、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開

募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

13、《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的

《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律

主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記

并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織

19、投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國

證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

21、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基

金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。

22、銷售機(jī)構(gòu)：指鵬華基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的

其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦

理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

23、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基

金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅

利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

24、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為鵬華基金管理有限公司或

接受鵬華基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

25、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基

金份額余額及其變動情況的賬戶

26、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)

購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

27、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管

理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期

28、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完

畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

29、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過

3個(gè)月

30、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

32、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日

33、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)

34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

35、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段

36、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《鵬華基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金

管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵

守

37、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為

38、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基

金份額的行為

39、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件

要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

40、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的

條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其

他基金基金份額的行為

41、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份

額銷售機(jī)構(gòu)的操作

42、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣

款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款

及基金申購申請的一種投資方式

43、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)

超過上一開放日基金總份額的10%

44、元：指人民幣元

45、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)

格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含

協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

或交易的債券等

46、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利

息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約

47、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買

入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益

48、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益

49、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率

50、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆費(fèi)用從

基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用

51、基金份額分類：指本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)等的不同，分設(shè)A類基金份

額、C類基金份額和E類基金份額，三類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售

服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

52、A類基金份額：為按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

53、C類基金份額：為按照0.18%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

54、E類基金份額：為按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

55、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及

其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

56、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

57、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

58、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金

份額凈值的過程

59、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

60、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

61、基金產(chǎn)品資料概要：指《鵬華安盈寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新

三、基金管理人

（一）基金管理人概況

1、名稱：鵬華基金管理有限公司

2、住所：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

3、設(shè)立日期：1998年12月22日

4、法定代表人：張納沙

5、辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

6、電話：（0755）82021233傳真：（0755）82021155

7、聯(lián)系人：龍毅

8、注冊資本：人民幣1.5億元

9、股權(quán)結(jié)構(gòu)：

出資人名稱 出資額（萬元） 出資比例 

國信證券股份有限公司 7,500 50% 

意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（EurizonCapitalSGRS.p.A.） 7,350 49% 

深圳市北融信投資發(fā)展有限公司 150 1% 

總計(jì) 15,000 100% 



（二）主要人員情況

1、基金管理人董事會成員

張納沙女士,董事長,碩士。國籍：中國。歷任深圳市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員

會黨委委員、副主任，深圳市龍華區(qū)委常委、區(qū)政府黨組副書記、常務(wù)副區(qū)長等職務(wù)。現(xiàn)

任國信證券股份有限公司黨委書記、董事長。自2024年4月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公

司董事長。

鄧召明先生,董事,經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，講師，國籍：中國。歷任北京理工大學(xué)管理與經(jīng)濟(jì)學(xué)

院講師，中國兵器工業(yè)總公司主任科員，中國證監(jiān)會處長，南方基金管理有限公司副總

裁，現(xiàn)任鵬華基金管理有限公司董事、總裁。自2012年12月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限

公司董事。

杜海江先生,董事,大學(xué)本科，國籍：中國。歷任國信證券股份有限公司杭州蕭然東路

證券營業(yè)部電子商務(wù)部經(jīng)理、杭州保俶路證券營業(yè)部總經(jīng)理助理、浙江營銷中心總經(jīng)理、

浙江管理總部總經(jīng)理、杭州分公司總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理、公司總裁助理等職務(wù)?，F(xiàn)

任國信證券股份有限公司副總裁、財(cái)富管理與機(jī)構(gòu)事業(yè)部總裁。自2019年8月開始擔(dān)任鵬

華基金管理有限公司董事。

周中國先生,董事,會計(jì)學(xué)碩士，高級會計(jì)師，注冊會計(jì)師，國籍：中國。歷任深圳華

為技術(shù)有限公司定價(jià)中心經(jīng)理助理，國信證券股份有限公司資金財(cái)務(wù)總部業(yè)務(wù)經(jīng)理、深圳

金地證券服務(wù)部財(cái)務(wù)經(jīng)理、資金財(cái)務(wù)總部高級經(jīng)理、資金財(cái)務(wù)總部總經(jīng)理助理、資金財(cái)務(wù)

總部副總經(jīng)理、人力資源總部副總經(jīng)理、人力資源總部總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任國信證券股份

有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、資金財(cái)務(wù)總部總經(jīng)理。自2012年12月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限

公司董事。

Massimo Mazzini先生,董事,經(jīng)濟(jì)和商學(xué)學(xué)士，國籍：意大利。曾任職于安達(dá)信

（Arthur Andersen），從事風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)管理工作，歷任CA AIPG SGR投資總監(jiān)、CAAM＜/p>AI SGR及CA AIPG SGR首席執(zhí)行官和投資總監(jiān)、東方匯理資產(chǎn)管理股份有限公司（CAAM＜/p>SGR）投資副總監(jiān)、農(nóng)業(yè)信貸另類投資集團(tuán)（Credit Agricole Alternative Investments

Group）國際執(zhí)行委員會委員、意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital

SGR S.p.A.）投資方案部投資總監(jiān)、Epsilon資產(chǎn)管理股份公司（Epsilon SGR）首席執(zhí)行

官、歐利盛資本股份公司（Eurizon Capital S.A.）（盧森堡）首席執(zhí)行官兼總經(jīng)理、

Pramerica SGR S.p.A.首席執(zhí)行官。現(xiàn)任意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon

Capital SGR S.p.A.）市場及業(yè)務(wù)發(fā)展總監(jiān)。自2010年11月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限

公司董事。

Sandro Vesprini先生,董事,工商管理學(xué)士，國籍：意大利。曾任職于米蘭軍醫(yī)院出

納部、稅務(wù)師事務(wù)所、菲亞特汽車發(fā)動機(jī)和變速器平臺管控管理團(tuán)隊(duì)、圣保羅IMI資產(chǎn)管

理SGR企業(yè)經(jīng)管部、圣保羅財(cái)富管理企業(yè)管控部。歷任歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司

（Eurizon Capital SGR S.p.A.）財(cái)務(wù)管理和投資經(jīng)理、鵬華基金管理有限公司監(jiān)事?，F(xiàn)

任歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。自2022年

3月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司董事。

張?jiān)壬?獨(dú)立董事,大學(xué)本科，國籍：中國。歷任新疆軍區(qū)干事、秘書、編輯，甘肅

省委研究室干事、副處長、處長、副主任，中央金融工作委員會研究室主任，中國銀監(jiān)會

政策法規(guī)部（研究局）主任（局長）等職務(wù)；2005年6月至2007年12月，任中央國債登

記結(jié)算有限責(zé)任公司董事長兼黨委書記；2007年12月至2010年12月，任中央國債登記

結(jié)算有限責(zé)任公司監(jiān)事長兼黨委副書記。自2012年12月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司

董事。

高臻女士,獨(dú)立董事,工商管理碩士，國籍：中國。曾任中國進(jìn)出口銀行副處長，負(fù)責(zé)

貸款管理和運(yùn)營，項(xiàng)目涉及制造業(yè)、能源、電信、跨國并購；2007年加入曼達(dá)林投資顧問

有限公司，現(xiàn)任曼達(dá)林投資顧問有限公司執(zhí)行合伙人。自2012年12月開始擔(dān)任鵬華基金

管理有限公司董事。

蔣毅剛先生,獨(dú)立董事,碩士，國籍：中國。歷任深圳大學(xué)法學(xué)院講師、廣東君誠律師

事務(wù)所主任、上海市錦天城（深圳）律師事務(wù)所第一屆管理委員會主任，現(xiàn)任上海市錦天

城律師事務(wù)所高級合伙人、上海市錦天城（深圳）律師事務(wù)所第四屆管理委員會主任。自

2021年4月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司董事。

2、基金管理人監(jiān)事會成員

黃俞先生,監(jiān)事會主席,管理學(xué)碩士，國籍：中國。歷任鵬華基金管理有限公司董事，

深圳市北融信投資發(fā)展有限公司董事長，同方康泰產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司主席兼執(zhí)行董事，深

圳市華融泰資產(chǎn)管理有限公司董事長，深圳華控賽格股份有限公司董事長，同方股份有限

公司副董事長、總裁。現(xiàn)任深圳市奧融信投資發(fā)展有限公司執(zhí)行董事，深圳市華融泰置業(yè)

有限公司董事長，國都證券股份有限公司董事，同方康泰產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司執(zhí)行董事、行

政總裁。自2013年11月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事會主席。

陳冰女士,監(jiān)事,管理學(xué)學(xué)士，國籍：中國。歷任國信證券股份有限公司資金財(cái)務(wù)部會

計(jì)、上海營業(yè)部財(cái)務(wù)科副科長、資金財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)科副經(jīng)理、資金財(cái)務(wù)部資金科經(jīng)理、資金

財(cái)務(wù)部主任會計(jì)師兼科經(jīng)理、資金財(cái)務(wù)部總經(jīng)理助理、資金財(cái)務(wù)總部副總經(jīng)理、融資融券

部總經(jīng)理、證券金融事業(yè)部總裁等職務(wù)。現(xiàn)任國信證券總裁助理、資金運(yùn)營部總經(jīng)理。自

2015年6月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。

Lorenzo Petracca先生,監(jiān)事,經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，國籍：意大利。曾任職于意大利惠普公司

（Hewlett Packard Italy）會計(jì)部，歷任意大利商業(yè)銀行（Banca Commerciale

Italiana）財(cái)務(wù)分析師，意大利聯(lián)合商業(yè)銀行（Banca Intesa）私人銀行部業(yè)務(wù)總監(jiān)，聯(lián)

合圣保羅私人銀行(Intesa Sanpaolo Private Banking)首席財(cái)務(wù)官，聯(lián)合圣保羅銀行集團(tuán)

信托公司（SIREF Fiduciaria）總經(jīng)理、常務(wù)董事，Assofiduciaria執(zhí)行委員會成員?，F(xiàn)

任意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）首席運(yùn)營官。自

2022年3月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。

寧江先生,職工監(jiān)事,工商管理碩士，國籍：中國。歷任美世（中國）有限公司大連辦

事處顧問；2009年10月加盟鵬華基金管理有限公司，歷任總裁辦公室招聘培訓(xùn)主管、總

經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，人力資源部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，現(xiàn)任總裁助理兼人力資源部總經(jīng)

理。自2022年9月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。

郝文高先生,職工監(jiān)事,大專學(xué)歷，國籍：中國。歷任深圳奧尊電腦有限公司證券基金

事業(yè)部副經(jīng)理、招商基金管理有限公司基金事務(wù)部總監(jiān)；2011年7月加盟鵬華基金管理有

限公司，現(xiàn)任首席運(yùn)營保障官兼登記結(jié)算部總經(jīng)理。自2015年9月開始擔(dān)任鵬華基金管理

有限公司監(jiān)事。

左彬先生,職工監(jiān)事,法學(xué)碩士，國籍：中國。曾任中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公

司法律事務(wù)部律師；2016年4月加盟鵬華基金管理有限公司，歷任監(jiān)察稽核部高級合規(guī)

經(jīng)理、高級合規(guī)官、總經(jīng)理助理、首席合規(guī)專家、副總經(jīng)理，現(xiàn)任監(jiān)察稽核部總經(jīng)理。自

2019年9月開始擔(dān)任鵬華基金管理有限公司監(jiān)事。

3、高級管理人員情況

鄧召明先生,董事、總裁,經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，講師，國籍：中國。歷任北京理工大學(xué)管理與

經(jīng)濟(jì)學(xué)院講師，中國兵器工業(yè)總公司主任科員，中國證監(jiān)會處長，南方基金管理有限公司

副總裁，現(xiàn)任鵬華基金管理有限公司董事、總裁。自2012年12月開始擔(dān)任鵬華基金管理

有限公司董事。

高鵬先生,副總裁,經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，國籍：中國。歷任博時(shí)基金管理有限公司監(jiān)察法律部

監(jiān)察稽核經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、職工監(jiān)

事、督察長，自2014年12月起擔(dān)任鵬華基金管理有限公司副總裁，現(xiàn)兼任首席信息官。

高永杰先生,督察長,法學(xué)碩士，國籍：中國。歷任中共中央辦公廳秘書局干部，中國

證監(jiān)會辦公廳新聞處干部、秘書處副處級秘書、發(fā)行監(jiān)管部副處長、人事教育部副處長、

處長，自2015年2月?lián)矽i華基金管理有限公司督察長。

韓亞慶先生,副總裁,經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，國籍：中國。歷任國家開發(fā)銀行資金局主任科員，

全國社會保障基金理事會投資部副調(diào)研員，南方基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理、

固定收益部總監(jiān)，鵬華基金管理有限公司固定收益總部總經(jīng)理。自2017年3月起擔(dān)任鵬華

基金管理有限公司副總裁、固定收益投資總監(jiān)。

梁浩先生,副總裁,經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，國籍：中國。曾任職于信息產(chǎn)業(yè)部電信研究院，從事

產(chǎn)業(yè)政策研究工作；歷任鵬華基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理助理、研究部總經(jīng)理、

董事總經(jīng)理（MD）、資產(chǎn)配置與基金投資部總經(jīng)理，自2021年1月起擔(dān)任鵬華基金管理有

限公司副總裁，兼任基金經(jīng)理，自2024年4月起兼任國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。

李偉先生,副總裁,理學(xué)碩士。國籍：中國。歷任中國建設(shè)銀行河南省分行國際業(yè)務(wù)部

科員、融通基金管理有限公司董事會秘書、新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司董事會秘書，

自2021年7月起擔(dān)任鵬華基金管理有限公司副總裁。

劉嵚先生,副總裁,管理學(xué)碩士，國籍：中國。歷任畢馬威（中國）管理顧問公司咨詢

顧問，南方基金管理有限公司北京分公司副總經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司市場發(fā)展部總

經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理、總裁助理、職工監(jiān)事，自2022年9月起擔(dān)任鵬華基金管理有限

公司副總裁，現(xiàn)兼任首席市場官、機(jī)構(gòu)理財(cái)部總經(jīng)理。

4、本基金基金經(jīng)理

葉朝明先生,國籍中國,工商管理碩士,16年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。曾任職于招商銀行總行，

從事本外幣資金管理相關(guān)工作；2014年1月加盟鵬華基金管理有限公司，從事貨幣基金管

理工作，現(xiàn)擔(dān)任董事總經(jīng)理（MD）/現(xiàn)金投資部總經(jīng)理/基金經(jīng)理。2014年02月?lián)矽i華

增值寶貨幣基金經(jīng)理，2015年01月?lián)矽i華安盈寶貨幣基金經(jīng)理，2015年07月?lián)矽i華

添利寶貨幣基金經(jīng)理，2016年01月?lián)矽i華添利基金經(jīng)理，2017年05月至2021年08月

擔(dān)任鵬華聚財(cái)通貨幣基金經(jīng)理，2017年06月至2021年08月?lián)矽i華盈余寶貨幣基金經(jīng)

理，2017年06月?lián)矽i華金元寶貨幣基金經(jīng)理，2018年08月至2021年08月?lián)矽i華弘

泰混合基金經(jīng)理，2018年09月至2021年08月?lián)矽i華興鑫寶貨幣基金經(jīng)理，2018年09

月至2021年08月?lián)矽i華貨幣基金經(jīng)理，2018年11月至2021年08月?lián)矽i華弘澤混

合基金經(jīng)理，2018年12月至2021年10月?lián)矽i華弘康混合基金經(jīng)理，2019年08月?lián)?
鵬華浮動凈值型發(fā)起式貨幣基金經(jīng)理，2019年10月?lián)矽i華穩(wěn)利短債基金經(jīng)理，2020年

06月至2021年08月?lián)矽i華3個(gè)月中短債基金經(jīng)理，2021年07月至2024年10月?lián)?
鵬華穩(wěn)泰30天滾動持有債券基金經(jīng)理，2021年12月?lián)矽i華穩(wěn)瑞中短債基金經(jīng)理，2021

年12月?lián)矽i華穩(wěn)華90天滾動持有債券基金經(jīng)理，2021年12月?lián)矽i華中證同業(yè)存單

AAA指數(shù)7天持有期基金經(jīng)理，2022年01月?lián)矽i華0-5年利率發(fā)起式債券基金經(jīng)理，

2022年01月?lián)矽i華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)基金經(jīng)理，2022年01月?lián)矽i華中債

3-5年國開行債券指數(shù)基金經(jīng)理，2022年01月?lián)?-4地債基金經(jīng)理，2022年01月?lián)?
5年地債基金經(jīng)理，2022年12月?lián)矽i華弘安混合基金經(jīng)理，2023年03月?lián)矽i華穩(wěn)福

中短債債券基金經(jīng)理，2023年05月?lián)矽i華盈余寶貨幣基金經(jīng)理，葉朝明具備基金從業(yè)

資格。

本基金基金經(jīng)理管理的其他基金情況：

2014年02月?lián)矽i華增值寶貨幣基金經(jīng)理

2015年07月?lián)矽i華添利寶貨幣基金經(jīng)理

2016年01月?lián)矽i華添利基金經(jīng)理

2017年05月至2021年08月?lián)矽i華聚財(cái)通貨幣基金經(jīng)理

2017年06月至2021年08月?lián)矽i華盈余寶貨幣基金經(jīng)理

2017年06月?lián)矽i華金元寶貨幣基金經(jīng)理

2018年08月至2021年08月?lián)矽i華弘泰混合基金經(jīng)理

2018年09月至2021年08月?lián)矽i華興鑫寶貨幣基金經(jīng)理

2018年09月至2021年08月?lián)矽i華貨幣基金經(jīng)理

2018年11月至2021年08月?lián)矽i華弘澤混合基金經(jīng)理

2018年12月至2021年10月?lián)矽i華弘康混合基金經(jīng)理

2019年08月?lián)矽i華浮動凈值型發(fā)起式貨幣基金經(jīng)理

2019年10月?lián)矽i華穩(wěn)利短債基金經(jīng)理

2020年06月至2021年08月?lián)矽i華3個(gè)月中短債基金經(jīng)理

2021年07月至2024年10月?lián)矽i華穩(wěn)泰30天滾動持有債券基金經(jīng)理

2021年12月?lián)矽i華穩(wěn)瑞中短債基金經(jīng)理

2021年12月?lián)矽i華穩(wěn)華90天滾動持有債券基金經(jīng)理

2021年12月?lián)矽i華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金經(jīng)理

2022年01月?lián)矽i華0-5年利率發(fā)起式債券基金經(jīng)理

2022年01月?lián)矽i華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)基金經(jīng)理

2022年01月?lián)矽i華中債3-5年國開行債券指數(shù)基金經(jīng)理

2022年01月?lián)?-4地債基金經(jīng)理

2022年01月?lián)?年地債基金經(jīng)理

2022年12月?lián)矽i華弘安混合基金經(jīng)理

2023年03月?lián)矽i華穩(wěn)福中短債債券基金經(jīng)理

2023年05月?lián)矽i華盈余寶貨幣基金經(jīng)理

方莉女士,國籍中國,工商管理碩士,18年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。曾任大連銀行總行資金運(yùn)營

部交易員。2013年02月加盟鵬華基金管理有限公司，歷任集中交易室債券交易員、高級

債券交易員；2016年07月任職于固定收益部，擔(dān)任投資經(jīng)理，現(xiàn)擔(dān)任現(xiàn)金投資部基金經(jīng)

理。2020年02月?lián)矽i華聚財(cái)通貨幣基金經(jīng)理，2021年07月至2023年11月?lián)矽i華增

值寶貨幣基金經(jīng)理，2021年08月?lián)矽i華安盈寶貨幣基金經(jīng)理，2021年11月?lián)矽i華穩(wěn)

華90天滾動持有債券基金經(jīng)理，方莉具備基金從業(yè)資格。

本基金基金經(jīng)理管理的其他基金情況：

2020年02月?lián)矽i華聚財(cái)通貨幣基金經(jīng)理

2021年07月至2023年11月?lián)矽i華增值寶貨幣基金經(jīng)理

2021年11月?lián)矽i華穩(wěn)華90天滾動持有債券基金經(jīng)理

本基金歷任的基金經(jīng)理：

2017年01月至2021年09月李可穎

5、投資決策委員會成員情況

鄧召明先生,鵬華基金管理有限公司董事、總裁。

高鵬先生,鵬華基金管理有限公司副總裁，現(xiàn)兼任首席信息官。

韓亞慶先生,鵬華基金管理有限公司副總裁、固定收益投資總監(jiān)。

梁浩先生,鵬華基金管理有限公司副總裁、基金經(jīng)理，現(xiàn)兼任國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。

閆思倩女士,鵬華基金管理有限公司權(quán)益投資三部總經(jīng)理、投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。

鄭科先生,鵬華基金管理有限公司首席資產(chǎn)配置官，現(xiàn)兼任資產(chǎn)配置與基金投資部總經(jīng)

理、基金經(jīng)理。

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的募

集、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；

5、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行

為；

12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《銷售辦法》、《運(yùn)作辦

法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措

施，防止違法行為的發(fā)生。

2、基金管理人的禁止行為：

（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律

法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當(dāng)事人的合法權(quán)益；

（4）在向中國證監(jiān)會報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)

容、基金投資計(jì)劃等信息；

（8）除按本基金管理人制度進(jìn)行基金運(yùn)作投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票投資；

（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；

（10）違反證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等非法手段操縱市場價(jià)格，擾亂市

場秩序；

（11）貶損同行，以提高自己；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成份；

（13）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。

4、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最

大利益；

（2）不得利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資

內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的原則

基金管理人的內(nèi)部控制遵循以下原則：

（1）健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；

（2）有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度

的有效執(zhí)行；

（3）獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、

自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；

（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡；

（5）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，

以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

2、制訂內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（1）合法合規(guī)性原則：基金管理人內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)

定；

（2）全面性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋基金管理人經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有

制度上的空白或漏洞；

（3）審慎性原則：制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；

（4）適時(shí)性原則：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和基金管理人經(jīng)

營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

3、內(nèi)部控制體系

（1）董事會下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，主要負(fù)責(zé)制定基金管理人風(fēng)險(xiǎn)控制戰(zhàn)略和控

制政策、協(xié)調(diào)突發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)等事項(xiàng)。

（2）公司督察長負(fù)責(zé)對基金管理人各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)合法合規(guī)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督檢查，組織、指

導(dǎo)基金管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作，并可向董事會和中國證監(jiān)會直接報(bào)告。

（3）公司經(jīng)營管理層、督察長、監(jiān)察稽核部、公司各部門總經(jīng)理定期召開會議對各類

風(fēng)險(xiǎn)予以充分的評估和防范，對業(yè)務(wù)過程中潛在和存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行通報(bào)、討論，并及時(shí)采

取防范和控制措施。

（4）監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性進(jìn)行審查，并強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期

或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，促使公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動的規(guī)范運(yùn)行。

（5）風(fēng)控管理部對基金全生命周期投資管理進(jìn)行監(jiān)控，針對投資標(biāo)的、基金及基金管

理人整體層面進(jìn)行多維度風(fēng)險(xiǎn)分析。

（6）業(yè)務(wù)部門：對本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有管控和及時(shí)報(bào)告的義務(wù)。

（7）員工：依照公司“全面風(fēng)險(xiǎn)管理、全員風(fēng)險(xiǎn)控制”的理念，公司每個(gè)員工均負(fù)有

一線風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)，負(fù)責(zé)把公司的風(fēng)險(xiǎn)控制理念和措施落實(shí)到每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)當(dāng)中，并負(fù)

有把業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患或風(fēng)險(xiǎn)問題及時(shí)進(jìn)行報(bào)告、反饋的義務(wù)。

4、內(nèi)部控制措施

（1）公司通過不斷健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，力爭

從源頭上杜絕不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資人利益和公

司合法權(quán)益。

（2）管理層牢固樹立了內(nèi)控優(yōu)先的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，并著力培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意

識，營造濃厚的風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制

度，使風(fēng)險(xiǎn)意識貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。

（3）公司依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)建立了包括崗位自控、相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制

衡、督察長和監(jiān)察稽核部監(jiān)督的、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的三道內(nèi)控防線。

（4）建立并不斷完善內(nèi)部控制體系及內(nèi)部控制制度：自成立來，公司不斷完善內(nèi)控組

織架構(gòu)、控制程序、控制措施以及控制職責(zé)，建立健全內(nèi)部控制體系。通過不斷地對內(nèi)部

控制制度進(jìn)行修訂和更新，公司的內(nèi)部控制制度不斷走向完善。

（5）建立健全各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章：公司建立了包括投資管理制度、基金會計(jì)制

度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)制度等基本管理制度以

及包括崗位設(shè)置、崗位職責(zé)、操作流程手冊在內(nèi)的業(yè)務(wù)流程、規(guī)章等，從基本管理制度和

業(yè)務(wù)流程上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。

（6）建立了崗位分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制：公司在崗位設(shè)置上采取了嚴(yán)格的分離制

度，實(shí)現(xiàn)了基金投資與交易、交易與清算、公司會計(jì)與基金會計(jì)等業(yè)務(wù)崗位的分離制度，

形成了不同崗位之間的相互制衡機(jī)制，從崗位設(shè)置上減少和防范操作及操守風(fēng)險(xiǎn)。

（7）建立健全了崗位責(zé)任制：公司通過健全崗位責(zé)任制使每位員工都能明確自己的崗

位職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

（8）構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)：公司通過建立風(fēng)險(xiǎn)評估、預(yù)警、報(bào)告、控制以及監(jiān)督程序，

并經(jīng)過適當(dāng)?shù)目刂屏鞒?，定期或?qū)崟r(shí)對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估、預(yù)警、監(jiān)督，從而識別、評估和預(yù)

警與公司管理及基金運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，通過明晰的報(bào)告渠道，對風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行層層監(jiān)督、

管理、控制，使部門和管理層即時(shí)把握風(fēng)險(xiǎn)狀況并及時(shí)、快速作出風(fēng)險(xiǎn)控制決策。

（9）建立自動化監(jiān)督控制系統(tǒng)：公司啟用了恒生交易系統(tǒng)以及自行開發(fā)的投資指標(biāo)監(jiān)

控系統(tǒng)等計(jì)算機(jī)輔助控制系統(tǒng)，對投資比例限制、“禁止買入股票名單”、交叉交易等方

面進(jìn)行電子化控制，有效地防止了運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)和操守風(fēng)險(xiǎn)。

（10）不斷強(qiáng)化投資紀(jì)律，嚴(yán)格實(shí)施股票庫制度：公司不斷強(qiáng)化投資紀(jì)律，加強(qiáng)集體

決策機(jī)制，各基金的行業(yè)配置比例、基金經(jīng)理個(gè)股授權(quán)、基準(zhǔn)倉位等由投資決策委員會決

定。同時(shí)，公司建立了嚴(yán)格的股票庫制度、禁止和限制投資股票制度，并由研究小組負(fù)責(zé)

維護(hù)，所有股票投資必須完全從股票庫中選擇。公司還建立了契約風(fēng)險(xiǎn)評估制度，定期對

各基金遵守基金合同的情況進(jìn)行評估，防范契約風(fēng)險(xiǎn)。

5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制書的聲明

（1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責(zé)

任；

（2）本基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

（3）本基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制

度。

四、基金托管人

一、基金托管人情況

1、基本情況

名稱：平安銀行股份有限公司

注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓

法定代表人：謝永林

成立日期：1987年12月22日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：19,405,918,198元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號

聯(lián)系人：劉華棟

聯(lián)系電話：0755-22166388

2、平安銀行基本情況

平安銀行股份有限公司是一家總部設(shè)在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行（深圳證券交易

所簡稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有限公司，于2012

年6月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有

限公司及其子公司合計(jì)持有平安銀行58%的股份，為平安銀行的控股股東。截至2024年6

月末，平安銀行有109家分行（含香港分行）,共1,180家營業(yè)機(jī)構(gòu)。

2024年1-6月，平安銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入886.1億元（同比下降13.0%）、凈利潤

253.87億元（同比增長1.9%）、資產(chǎn)總額57,540.33億元（較上年末增長3.0%）、吸收

存款本金余額35,708.12億元（較上年末增長4.8%）、發(fā)放貸款和墊款總額3,4229.40億

元（較上年末增長0.2%）。

3、主要人員情況

平安銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)客群拓展室、營銷推動室、估值核算室、資金清算

室、企劃與綜合服務(wù)室、數(shù)字平臺室、督察合規(guī)室、基金服務(wù)室8個(gè)處室，目前部門人員

為75人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)。證券投資基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)員工配置齊全且從業(yè)

經(jīng)驗(yàn)豐富，托管部核心管理層具備銀行管理、證券或托管業(yè)務(wù)十年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

4、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

2008年8月15日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準(zhǔn)開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)。截至

2024年6月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)模合計(jì)7982億，平安銀

行已托管293只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF

等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財(cái)需求。

二、基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說明

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行

業(yè)監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格；確保基金財(cái)產(chǎn)的安全

完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益；確保

內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行，

促進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

平安銀行股份有限公司設(shè)有總行獨(dú)立一級部門資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的管

理和運(yùn)營部門，專門配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工

作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。

3、內(nèi)部控制制度及措施

資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職

責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；取得基金從業(yè)資格的人員

符合監(jiān)管要求；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)

印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門

設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)

自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。

三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

1、監(jiān)督方法

依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。利用

行業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金

合同規(guī)定，對基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，并

定期編寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，報(bào)送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金

清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取

與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

2、監(jiān)督流程

（1）每工作日按時(shí)通過監(jiān)控子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控制指標(biāo)進(jìn)行例行監(jiān)控，

發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進(jìn)行情況核

實(shí)，督促其糾正，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會。

（2）收到基金管理人的投資指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對手

等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。

（3）根據(jù)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，對各基金投資運(yùn)

作的合法合規(guī)性、投資獨(dú)立性和風(fēng)格顯著性等方面進(jìn)行評價(jià)，報(bào)送中國證監(jiān)會。

（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進(jìn)行解釋

或舉證，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會。

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

（1）鵬華基金管理有限公司直銷中心

1）鵬華基金管理有限公司直銷柜臺

辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

聯(lián)系電話：0755-82021233

傳真：0755-82021155

聯(lián)系人：龍毅

2）鵬華基金管理有限公司北京分公司

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街甲9號金融街中心南樓502房

聯(lián)系電話：010-88082426

傳真：010-88082018

聯(lián)系人：張圓圓

3）鵬華基金管理有限公司上海分公司

辦公地址：上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號花旗集團(tuán)大廈801B室

聯(lián)系電話：021-68876878

傳真：021-68876821

聯(lián)系人：李化怡

4）鵬華基金管理有限公司武漢分公司

辦公地址：武漢市江漢區(qū)建設(shè)大道568號新世界國貿(mào)大廈2座709室

聯(lián)系電話：027-85557881

傳真：027-85557973

聯(lián)系人：祁明兵

5）鵬華基金管理有限公司廣州分公司

辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城華夏路10號富力中心24樓07單元

聯(lián)系電話：020-38927993

傳真：020-38927990

聯(lián)系人：周櫻

（2）鵬華基金管理有限公司網(wǎng)上直銷渠道

網(wǎng)址：www.phfund.com.cn

2、其他銷售機(jī)構(gòu)

具體名單詳見基金管理人官方網(wǎng)站。

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實(shí)情，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基

金或變更上述銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）登記機(jī)構(gòu)

名稱：鵬華基金管理有限公司

住所：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

法定代表人：張納沙

辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

聯(lián)系電話：（0755）82021877

傳真：（0755）82021165

負(fù)責(zé)人：范偉強(qiáng)

（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：廣東嘉得信律師事務(wù)所

住所：深圳市羅湖區(qū)筍崗東路中民時(shí)代廣場A座201

法定代表人：閔齊雙

辦公室地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗東路中民時(shí)代廣場A座201

聯(lián)系電話：（0755）33391280

傳真：0755-33033086

聯(lián)系人：閔齊雙

經(jīng)辦律師：閔齊雙、鮑澤飛

（四）會計(jì)師事務(wù)所

名稱：安永華明會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧

辦公室地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

聯(lián)系電話：（010）58153000

傳真：（010）85188298

聯(lián)系人：郭勁揚(yáng)

經(jīng)辦會計(jì)師：馬婧、郭勁揚(yáng)

六、基金的募集與基金合同的生效

（一）基金的募集與基金合同的生效

本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)，以及基金合同的規(guī)定，經(jīng)

中國證監(jiān)會注冊。除法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關(guān)

的當(dāng)事人不得預(yù)留或提前發(fā)售基金份額。本基金募集期共募集1,000,291,140.63份基金份

額，其中認(rèn)購資金利息折合71.93份基金份額。有效認(rèn)購戶數(shù)為216戶。

本基金的基金合同已于2015年1月27日正式生效。

（二）募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)

構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。

（三）基金運(yùn)作方式和類型

契約型開放式，貨幣市場基金。

（四）基金的存續(xù)期間

不定期

（五）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額

基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)

凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)前

述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他

基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。

法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

七、基金份額的申購與贖回

（一）申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說

明書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理

人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供

的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

（二）申購和贖回的開放日及時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳

證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或

本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更、新的業(yè)務(wù)發(fā)

展或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)

在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回和定期定額投資業(yè)務(wù)的開始時(shí)間

本基金自2015年1月29日起開始辦理日常申購、贖回和定期定額投資業(yè)務(wù)。

3、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開始時(shí)間

本基金自2015年2月6日起開始辦理日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購或者贖回或

者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)

確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。

（三）申購與贖回的原則

1、“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)

算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

4、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但最遲應(yīng)在新的限額實(shí)施前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛?
規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購或贖

回的申請。

投資人在提交申購申請時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回

申請時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立；

基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生

效。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生

巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。如遇證券交易所或交易市場

數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人

所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)在該等故障消除后及時(shí)劃往投資人銀行賬

戶。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請

日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提

交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他

方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)退還給投資人。

銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)

接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申購申請及

申購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。

（五）申購和贖回的限制

1、本基金對單個(gè)投資人不設(shè)累計(jì)持有的基金份額上限。

2、投資人通過銷售機(jī)構(gòu)申購本基金，單筆最低申購金額為0.01元。如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)

務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購金額高于0.01元人民幣，以銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。本基金直銷

中心單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。

3、投資人贖回本基金份額時(shí)，可申請將其持有的部分或全部基金份額贖回。

4、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫?；?
者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。

5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人

應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停

基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體請參見相關(guān)公告。

6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量

限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（六）申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途

1、本基金的申購、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00元。投資者申購所得的份額等于申

購金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元。

2、申購費(fèi)率

本基金不收取申購費(fèi)。

3、申購份額的計(jì)算及余額的處理方式

各類基金份額申購份額的計(jì)算方法如下：

申購份額＝申購金額/1.00

申購份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生

的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

例1：投資人投資100,000元申購本基金份額某類基金份額，則其可得到的申購份額

為：申購份額＝100,000/1.00=100,000.00份

即：投資者投資100,000元申購本基金份額某類基金份額，則其可獲得100,000.00份

該類基金份額。

4、贖回費(fèi)率

本基金各類基金份額在一般情況下不收取贖回費(fèi)用，但出現(xiàn)以下情形之一時(shí)，，為確

?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超

過基金總份額的1%以上的贖回申請（超出基金總份額1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)

用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無

益于基金利益最大化的情形除外。

（1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行

票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)

低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；

（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%的，且本

基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其

他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。

5、贖回金額的計(jì)算及處理方式

一般情況下（未發(fā)生收取強(qiáng)制贖回費(fèi)的情形下），投資者在贖回各類基金份額時(shí)，贖

回金額的計(jì)算公式為：

贖回金額=贖回份額×基金份額凈值+贖回份額對應(yīng)的T日未付收益

其中，贖回份額對應(yīng)的T日未付收益的分配原則遵循本招募說明書第十二部分“基金

的收益與分配”。

贖回金額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失

由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例2：某投資者T日持有某類基金份額20,000份，T日該投資者贖回該類基金份額

10,000份（未發(fā)生收取強(qiáng)制贖回費(fèi)的情形下），贖回份額對應(yīng)的T日未付收益為1.20

元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝10,000×1.00+1.20＝10,001.20元

即：投資者贖回本基金1萬份某類基金份額，則其可得到的贖回金額為10,001.20

元。

6、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)

率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

7、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定

基金促銷計(jì)劃，針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進(jìn)行基金交易的投資

人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必

要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。

（七）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申

購申請。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，

基金管理人可暫停本基金的申購。

5、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。

6、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利

益時(shí)。

7、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)

績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例

達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。

9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)暫停接受基金申購申請。

10、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況導(dǎo)致

基金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

11、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕

對值0.5%時(shí)。

12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、4、5、7、9、10、11、12項(xiàng)暫停申購情形時(shí)且基金管理人決定

暫停申購的，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人

的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況

消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

（八）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，

基金管理人可暫停本基金的贖回。

5、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

7、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受贖回可能

會影響或損害基金份額持有人利益時(shí)。

8、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對

值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人決定履行適當(dāng)程序終止基金合同的。

9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形時(shí)且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的，基金管理人應(yīng)在

當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支

付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分

可延期支付。若出現(xiàn)上述第5項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人

在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，

基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

（九）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一

開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回

或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，按正常贖回

程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投

資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時(shí)，基金管理人在

當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期

辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)

日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取

消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇

取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回

申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類

推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分

作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可

暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)

工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

（4）若基金發(fā)生巨額贖回，在當(dāng)日存在單個(gè)基金份額持有人超過上一開放日基金總份

額10%以上的贖回申請（“大額贖回申請人”）的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回

申請。對其他贖回申請人（“小額贖回申請人”）和大額贖回申請人10%以內(nèi)的贖回申請

在當(dāng)日根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式辦理，在仍可接

受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人超過10%的贖回申請按比例確認(rèn)。對當(dāng)日未予確認(rèn)

的贖回申請進(jìn)行延期辦理。對于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)可以選

擇延期贖回或取消贖回。選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷；選擇

延期贖回的，當(dāng)日未獲受理的贖回申請將與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以

下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推。如基金份額持有人在提交贖

回申請時(shí)未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書

規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在

指定媒介上刊登公告。

4、單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金

管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。具體可參照巨額贖

回中關(guān)于延期辦理、延緩支付贖回款項(xiàng)的規(guī)則辦理，并予以公告。

（十）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫

停公告。

2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重

新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和7日年化收益率。

3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日但少于2周（含2周），暫停結(jié)束，基金重新開放申購

或贖回時(shí)，基金管理人依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖

回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益

率。

4、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停公告1

次。當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過2個(gè)月的，基金管理人可以調(diào)整刊登公告的頻率。暫停結(jié)束，基

金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定在指定媒介上連續(xù)刊登基

金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率。

（十一）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理

人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管

理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相

關(guān)機(jī)構(gòu)。

（十二）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的

非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況

下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基

金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)

行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然

人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于

符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收

費(fèi)。

（十三）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)

可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

（十四）定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。

投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基

金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購金額。

（十五）基金的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)

認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

（十六）未來?xiàng)l件許可情況下的基金模式

本基金管理人可在條件成熟時(shí)，在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的情況下，

可按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，或者辦理基金份額質(zhì)押等相關(guān)業(yè)

務(wù)，屆時(shí)無需召開基金份額持有人大會審議但須報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案并提前公告。

八、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益

率。

（二）投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）

的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）

的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的

其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基

金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與投資，不需召開基金份額

持有人大會，具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履行適當(dāng)

的程序后，可以將其納入投資范圍。

（三）投資策略

本基金將綜合宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣政策、財(cái)政政策等政府宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策，

分析資本市場資金供給狀況的變動趨勢，預(yù)測市場利率水平變動趨勢。在此基礎(chǔ)上，綜合

考慮各類投資品種的流動性、收益性以及信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行積極的投資組合管理。

1、久期策略

結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢及利率預(yù)測分析，本基金將動態(tài)確定并調(diào)整基金組合平均剩余

期限。預(yù)測利率將進(jìn)入下降通道時(shí)，適當(dāng)延長投資品種的平均期限；預(yù)測市場利率將進(jìn)入

上升通道時(shí)，適當(dāng)縮短投資品種的平均期限。

2、類屬配置策略

在保證流動性的前提下，根據(jù)各類貨幣市場工具的市場規(guī)模、信用等級、流動性、市

場供求、票息及付息頻率等確定不同類別資產(chǎn)的具體配置比例。

3、套利策略

本基金根據(jù)對貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風(fēng)險(xiǎn)收益差異的充分研究和論

證，適當(dāng)進(jìn)行跨市場或跨品種套利操作，力爭提高資產(chǎn)收益率，具體策略包括跨市場套利

和跨期限套利等。

4、現(xiàn)金管理策略

本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動性要求，本基金將根據(jù)對市場資金面分析

以及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通過回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)

調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎(chǔ)上爭取較高收益。

5、資產(chǎn)支持證券的投資策略

本基金將綜合運(yùn)用戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置進(jìn)行資產(chǎn)支持證券的投資組合管理，

并根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和流動性風(fēng)險(xiǎn)變化積極調(diào)整投資策略，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基

金合同的約定，在保證本金安全和基金資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上獲得穩(wěn)定收益。

（四）投資決策依據(jù)及程序

1、投資決策依據(jù)

（1）有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。

（2）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢和證券市場走勢。

（3）投資對象的風(fēng)險(xiǎn)收益配比。

2、投資決策程序

（1）投資決策委員會：確定本基金總體資產(chǎn)分配和投資策略。投資決策委員會定期召

開會議，如需做出及時(shí)重大決策或基金經(jīng)理小組提議，可臨時(shí)召開投資決策委員會會議。

（2）基金經(jīng)理（或管理小組）：設(shè)計(jì)和調(diào)整投資組合。設(shè)計(jì)和調(diào)整投資組合需要考慮

的基本因素包括：每日基金申購和贖回凈現(xiàn)金流量；基金合同的投資限制和比例限制；研

究員的投資建議；基金經(jīng)理的獨(dú)立判斷；大數(shù)據(jù)與金融工程部的分析報(bào)告等。

（3）集中交易室：基金經(jīng)理向集中交易室下達(dá)投資指令，集中交易室經(jīng)理收到投資指

令后分發(fā)予交易員，交易員收到基金投資指令后準(zhǔn)確執(zhí)行。

（4）大數(shù)據(jù)與金融工程部：定期和不定期對基金投資組合進(jìn)行投資績效評估，向基金

經(jīng)理（或管理小組）提供相關(guān)分析報(bào)告。

（5）風(fēng)控管理部：監(jiān)控各類基金投資運(yùn)作。

（6）本基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下有權(quán)根據(jù)市場環(huán)境變化和實(shí)際

需要調(diào)整上述投資決策程序，并予以公告。

（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：活期存款利率（稅后）。

本基金為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動性的特征?；诒净鸬耐顿Y范圍和投

資比例限制，選用上述業(yè)績比較基準(zhǔn)能夠忠實(shí)反映本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適

用于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中國證監(jiān)會備案

后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無需召開基金份額持有人大會。

（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。

基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，風(fēng)險(xiǎn)評級行為不改變本基金的

實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)收益特征，但由于風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)的變化，本基金的風(fēng)險(xiǎn)等級表述可能有相

應(yīng)變化，具體風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)提供的評級結(jié)果為準(zhǔn)。

（七）投資限制

1、組合限制

本基金的投資組合將遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240

天；

（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（3）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證

券的10%；

（5）本基金持有同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人

的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性

金融債券除外；

（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資

于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受此限制；

（7）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)

不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存

款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

（8）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的

同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；

（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金

持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的

10%；

（10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評

級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA

級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級

報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（11）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得

超過2%。金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)

構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；

（12）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得

低于5%；

（13）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金

融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值的

10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金不符合本條款

所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（15）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)

贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆

回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致；

（17）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（18）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第（10）、（12）、（14）、（16）條外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基金

管理人之外的因素致使本基金投資不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)

調(diào)整完畢，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的

有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?
金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或

者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖

突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先

得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會

審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易

事項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述限制，則本基金投資將按照調(diào)整后的規(guī)則執(zhí)行。

2、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除

外；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用等級應(yīng)主要參照最近一個(gè)會計(jì)年度的主體信用

評級，如果對發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評級機(jī)構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級。

同時(shí)，基金管理人不應(yīng)完全機(jī)械地依賴于外部評級機(jī)構(gòu)的評級結(jié)果，還需結(jié)合自身的內(nèi)部

信用評級進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定。

如果法律法規(guī)對上述投資范圍、投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為

準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

3、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

（八）投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算方法

1、計(jì)算公式

本基金投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為：

本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：

2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證

券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；

（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該

基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日

的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)

際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期

限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限

和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際

剩余天數(shù)計(jì)算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天

數(shù)，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際

剩余天數(shù)計(jì)算。

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩

余天數(shù)計(jì)算。

平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（九）在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，本基金可與基金管理人管理的其他資產(chǎn)以公

平的市場價(jià)格進(jìn)行相互交易。

（十）基金的投資組合報(bào)告（未經(jīng)審計(jì)）

基金管理人的董事會、董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大

遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶的法律責(zé)任。

基金托管人平安銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年10月23日復(fù)核了

本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。

本報(bào)告期自2024年07月01日起至2024年09月30日止。

1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 固定收益投資 10,361,491,573.26 43.13 

 其中：債券 10,361,491,573.26 43.13 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

2 買入返售金融資產(chǎn) 4,538,689,383.04 18.89 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 9,054,742,583.66 37.69 

4 其他資產(chǎn) 70,760,180.87 0.29 

5 合計(jì) 24,025,683,720.83 100.00 



2、報(bào)告期債券回購融資情況

序號 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 1.22 

 其中：買斷式回購融資 - 

序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

2 報(bào)告期末債券回購融資余額 1,815,225,005.46 8.18 

 其中：買斷式回購融資 - - 



注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈

值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

注：本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。

3、基金投資組合平均剩余期限

（1）投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目 天數(shù) 

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 115 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 119 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 104 



報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

注：本報(bào)告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余期限未超過120天。本基金合同約定：“本基金

投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天”。

（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 30天以內(nèi) 32.56 8.18 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

2 30天（含）—60天 4.55 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 17.57 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天（含）—120天 7.57 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） 45.23 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

合計(jì) 107.48 8.18 



4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 國家債券 - - 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 1,314,631,090.64 5.92 

 其中：政策性金融債 1,314,631,090.64 5.92 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 2,651,235,785.96 11.94 

6 中期票據(jù) 1,403,163,357.58 6.32 

7 同業(yè)存單 4,992,461,339.08 22.49 

8 其他 - - 

9 合計(jì) 10,361,491,573.26 46.67 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - - 



注：上表中，附息債券的成本包括債券面值和折溢價(jià)，貼現(xiàn)式債券的成本包括債券投資成

本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

5、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)

序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 112408171 24中信銀行CD171 6,000,000 592,425,562.69 2.67 

2 200405 20農(nóng)發(fā)05 5,700,000 577,076,707.85 2.60 

3 112410139 24興業(yè)銀行CD139 5,000,000 493,668,255.30 2.22 

4 112403192 24農(nóng)業(yè)銀行CD192 5,000,000 492,301,708.08 2.22 

5 240401 24農(nóng)發(fā)01 3,000,000 303,075,728.06 1.37 

6 012481025 24華為SCP002 3,000,000 302,668,729.14 1.36 

7 112496289 24珠海華潤銀行CD045 3,000,000 299,841,908.66 1.35 

8 112403075 24農(nóng)業(yè)銀行CD075 3,000,000 296,611,543.54 1.34 

9 112408143 24中信銀行CD143 3,000,000 296,601,519.11 1.34 

10 112405123 24建設(shè)銀行CD123 3,000,000 296,265,610.76 1.33 



6、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目 偏離情況 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0604% 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0165% 

報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0383% 



7、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

注：無。

8、投資組合報(bào)告附注

（1）基金計(jì)價(jià)方法說明

（1）基金持有的銀行存款以本金加應(yīng)計(jì)利息并扣減預(yù)期信用損失(如有)的凈額列示，

按銀行實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息；

（2）基金持有的回購協(xié)議（封閉式回購）以成本加應(yīng)計(jì)利息并扣減預(yù)期信用損失(如

有)的凈額列示，按實(shí)際利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息；

（3）基金持有的附息債券、貼現(xiàn)券購買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交易費(fèi)用）確定初

始成本，每日按攤余成本和實(shí)際利率計(jì)算確定利息收入；

（4）基金持有的買斷式回購以協(xié)議成本加應(yīng)計(jì)利息并扣減預(yù)期信用損失(如有)的凈額

列示，所產(chǎn)生的利息在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提。回購期間對涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)

的性質(zhì)進(jìn)行相應(yīng)的估值?；刭徠跐M時(shí)，若雙方都能履約，則按協(xié)議進(jìn)行交割。若融資業(yè)務(wù)

到期無法履約，則繼續(xù)持有現(xiàn)金資產(chǎn)，實(shí)際持有的相關(guān)資產(chǎn)按其性質(zhì)進(jìn)行估值；

（5）基金持有的資產(chǎn)支持證券視同債券，購買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交易費(fèi)用）

確定初始成本，每日按攤余成本和實(shí)際利率計(jì)算確定利息收入。

（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告

編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

興業(yè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局

的處罰。

中國建設(shè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局的處

罰。

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局、國家

外匯管理局北京市分局的處罰。

中信銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。

珠海華潤銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局珠海監(jiān)

管分局、國家外匯管理局廣東省分局的處罰。

以上證券的投資已執(zhí)行內(nèi)部嚴(yán)格的投資決策流程，符合法律法規(guī)和公司制度的規(guī)定。

（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號 名稱 金額（元） 

1 存出保證金 - 

2 應(yīng)收證券清算款 - 

3 應(yīng)收利息 - 

4 應(yīng)收申購款 70,760,180.87 

5 其他應(yīng)收款 - 

6 其他 - 

7 合計(jì) 70,760,180.87 



（4）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分

1、本基金的投資決策流程主要包括：久期決策、期限結(jié)構(gòu)策略、類屬配置策略和個(gè)券

選擇策略。其中久期區(qū)間決策由投資決策委員會負(fù)責(zé)制定，基金經(jīng)理在設(shè)定的區(qū)間內(nèi)根據(jù)

市場情況自行調(diào)整；期限結(jié)構(gòu)配置和類屬配置決策由固定收益小組討論確定，由基金經(jīng)理

實(shí)施該決策并選擇相應(yīng)的個(gè)券進(jìn)行投資。

2、由于四舍五入的原因，投資組合報(bào)告中數(shù)字分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。

九、基金的業(yè)績

基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一

定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在做出投資決策前應(yīng)

仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

本基金基金合同生效以來的投資業(yè)績與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示（本報(bào)告中所列財(cái)

務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）：

鵬華安盈寶貨幣A

 凈值增長率1 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差2 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率3 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差4 1-3 2-4 

2015年01月27日(基金合同生效日)至2015年12月31日 4.4190% 0.0027% 0.3251% 0.0000% 4.0939% 0.0027% 

2016年01月01日至2016年12月31日 3.1785% 0.0024% 0.3510% 0.0000% 2.8275% 0.0024% 

2017年01月01日至2017年12月31日 4.2517% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 3.9017% 0.0010% 

2018年01月01日至2018年12月31日 4.1235% 0.0013% 0.3500% 0.0000% 3.7735% 0.0013% 

2019年01月01日至2019年12月31日 3.0473% 0.0011% 0.3500% 0.0000% 2.6973% 0.0011% 

2020年01月01日至2020年12月31日 2.5916% 0.0011% 0.3510% 0.0000% 2.2406% 0.0011% 

2021年01月01日至2021年12月31日 2.6228% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 2.2728% 0.0007% 

2022年01月01日至2022年12月31日 2.1794% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.8294% 0.0007% 

2023年01月01日至2023年12月31日 2.1900% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 1.8400% 0.0008% 



2024年01月01日至2024年09月30日 1.5825% 0.0013% 0.2627% 0.0000% 1.3198% 0.0013% 

自基金合同生效日至2024年09月30日 34.5809% 0.0028% 3.3897% 0.0000% 31.1912% 0.0028% 



鵬華安盈寶貨幣C

 凈值增長率1 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差2 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率3 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差4 1-3 2-4 

2022年04月22日至2022年12月31日 1.1683% 0.0018% 0.2436% 0.0000% 0.9247% 0.0018% 

2023年01月01日至2023年12月31日 2.0163% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 1.6663% 0.0008% 

2024年01月01日至2024年09月30日 1.4534% 0.0013% 0.2627% 0.0000% 1.1907% 0.0013% 

2022年04月22日至2024年09月30日 4.7082% 0.0014% 0.8563% 0.0000% 3.8519% 0.0014% 



鵬華安盈寶貨幣E

 凈值增長率1 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差2 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率3 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差4 1-3 2-4 

2023年08月30日至2023年12月31日 0.7415% 0.0017% 0.1189% 0.0000% 0.6226% 0.0017% 

2024年01月01日至2024年09月30日 1.5711% 0.0013% 0.2627% 0.0000% 1.3084% 0.0013% 



2023年08月30日至2024年09月30日 2.3242% 0.0015% 0.3816% 0.0000% 1.9426% 0.0015% 



十、基金的財(cái)產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金

款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投

資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

（四）基金財(cái)產(chǎn)的處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人

保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自

身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法

規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清

算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與

其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)

債務(wù)不得相互抵銷。

十一、基金資產(chǎn)的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對

外披露基金凈值的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)

議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提

損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的

基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基

金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子

定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)

偏離度絕對值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到

0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易

日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)

使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)

負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對持

有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或在履行適當(dāng)程序后采取暫停接受所有贖回申請并終止

基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。當(dāng)前述情形發(fā)生時(shí)，基金管理人應(yīng)履行信息披露義務(wù)。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新

規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對方，共同查明原

因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本

基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)

各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值

的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。

（四）估值程序

1、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的該類基金份額的每萬

份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金

的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，各類基金份額的7日年化收益率是以該類基金份額的最近

7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四

舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合

同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基

金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

（五）估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確

性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4

位或七日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。

本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、

或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由

于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予

賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差

錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各

方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)

任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失

承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間

進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)

當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對

估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤

責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)?
利造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并

在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如

果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲

得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)

誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

（5）估值錯(cuò)誤責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，

基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失

時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方

造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償。

（6）如果出現(xiàn)估值錯(cuò)誤的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律、行政法

規(guī)、《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)

了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償

由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。

（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定

估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償

損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)

進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管

人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中

國證監(jiān)會備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告；

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障投資人的利

益，決定延遲估值；

4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人

應(yīng)當(dāng)暫停基金估值；

5、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（七）基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年

化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日

交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化

收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予

以公布。

（八）特殊情形的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基

金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

2、由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，基金

管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)

誤而造成的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金

管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

十二、基金的收益分配

（一）基金的利潤構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后

的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動損益后的余額。

（二）收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額的每萬

份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)

日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的

余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為

投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等

于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利

轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在當(dāng)日收益支付

時(shí)，其當(dāng)日凈收益為正值，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額，其當(dāng)日凈收益為零，則保持

投資人基金份額不變，基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈

收益小于零時(shí)，縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額，其收益將結(jié)清；若收益為

負(fù)值，則從投資人贖回基金款中扣除；基金管理人有權(quán)通過銷售機(jī)構(gòu)或自行向基金份額持

有人追索，基金份額持有人應(yīng)予支付；

6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基

金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可調(diào)整基金收益分

配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；

8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（三）收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。

（四）收益分配的時(shí)間和程序

本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金

已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露

節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益

率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益

率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對上一日實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公

告。

（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見基金

合同第十八部分。

十三、基金的費(fèi)用與稅收

（一）基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、證券賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人

發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性

支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.04%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如

下：

H＝E×0.04%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人

發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性

支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。

3、基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為

0.18%，E類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%。各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算

公式如下：

H＝E×該類基金份額對應(yīng)的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)

費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給

注冊登記機(jī)構(gòu)，由注冊登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致

使無法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。

自2017年6月6日起，本基金A類基金份額優(yōu)惠后的銷售服務(wù)費(fèi)費(fèi)率為0.01%，結(jié)

束時(shí)間本公司屆時(shí)將另行公告。

上述“（一）基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，

按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。

（四）基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人

按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

十四、基金的會計(jì)與審計(jì)

（一）基金的會計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計(jì)年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會計(jì)年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)核算，

按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對并以書面方

式確認(rèn)。

（二）基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資

格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。

2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會計(jì)師事

務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。

十五、基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基

金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基

金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法

人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中

國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、

簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中

國證監(jiān)會指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指

定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒

介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披

露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露

義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持

有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)

的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說明基金認(rèn)

購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人

服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人

應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信

息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基

金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活

動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概

要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)

當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營

業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K

止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招

募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金

合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說

明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生

效公告。

（四）基金凈值信息

1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)

至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：

該類基金份額的日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類

基金份額總額×10000

各類基金份額的7日年化收益率的計(jì)算方法:

該類基金份額的7日年化收益率以最近七個(gè)自然日的該類基金份額的每萬份基金已實(shí)

現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的年收益率。計(jì)算公式為：

該類基金份額的

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)該類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收

益。

各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益均采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，各類

基金份額的7日年化收益率均采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。如果基金成

立不足七日，按類似規(guī)則計(jì)算。

2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次

日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額的每萬份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，

披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收

益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益

率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和

年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登

載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會

計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告

登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)

告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或

者年度報(bào)告。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在中期報(bào)告和年度報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險(xiǎn)分析

等，披露報(bào)告期末基金前10名基金份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信

息。

報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其

他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信

息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及

產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)。

（六）臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在

指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影

響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；

2、基金合同終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金

托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變

動；

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管

人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動超過百分之三十；

11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政

處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制

人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重

大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)

率發(fā)生變更；

15、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

16、本基金開始辦理申購、贖回；

17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；

19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

20、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；

21、調(diào)整本基金份額類別設(shè)置；

22、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重

大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（七）澄清公告

在《基金合同》期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金

份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)

信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)

會。

（八）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（九）清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并

作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示

性公告登載在指定報(bào)刊上。

（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露其所管理的證券投資基金投資資產(chǎn)支持證券的情況，并保證

所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支

持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值

占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券

明細(xì)。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理

人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容

與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基

金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益

率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的

相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；鸸芾?
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)

報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公

共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露

同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提

供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的

前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)

規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，

應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將

信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、本基

金特定風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。

（一）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

本基金投資于證券市場，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券

價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和購買力風(fēng)險(xiǎn)

等。

1、政策風(fēng)險(xiǎn)

政策風(fēng)險(xiǎn)是指政府有關(guān)證券市場的政策發(fā)生重大變化或是有重要的舉措、法規(guī)出臺，

引起債券價(jià)格的波動，從而給投資帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性的變化會對基金所投資的證券的基本面

產(chǎn)生影響，從而影響證券的價(jià)格而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

3、利率風(fēng)險(xiǎn)

金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動。利率的變化直接影響著債

券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本，并在一定程度上影響上市公司的盈利水平。

基金投資于債券和股票，其收益水平會受到利率變化的影響。

4、購買力風(fēng)險(xiǎn)

基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊?
而下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。

5、再投資風(fēng)險(xiǎn)

市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上升帶來的

價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)互為消長。在利率走低時(shí)，再投資收益率就會降低，再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大。當(dāng)利率

上升時(shí)，債券價(jià)格會下降，但是利息的再投資收益會上升。

（二）非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。

1、公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

公司的經(jīng)營受多種因素影響?；鹚顿Y債券對應(yīng)的公司經(jīng)營不善，能夠用于分配的

利潤減少，公司無法償還債券利息的風(fēng)險(xiǎn)。雖然本基金可通過分散化投資減少這種非系統(tǒng)

性風(fēng)險(xiǎn)，但并不能完全消除該種風(fēng)險(xiǎn)。

2、信用風(fēng)險(xiǎn)

債券發(fā)行人無法按時(shí)還本付息，而使投資遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)為信用風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)主要

表現(xiàn)在公司債券中，公司如果因?yàn)槟撤N原因不能完全履約支付本金和利息，則債券投資就

會承受較大的虧損。廣義的信用風(fēng)險(xiǎn)不僅指企業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)，還包括市場信用利差擴(kuò)大及

企業(yè)信用評級下降的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會影響其對

信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，基金的

收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較大。因此基金可能因

為基金管理人的因素而影響基金收益水平。

（四）流動性風(fēng)險(xiǎn)

基金可能面臨基金資產(chǎn)不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投

資人大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)。前者是指金融資產(chǎn)不能及時(shí)變現(xiàn)或無法按照正常的市場價(jià)格交易而

引起損失的可能性。為應(yīng)付投資人的贖回，基金資產(chǎn)需保持一定的流動性，從而在收益性

方面可能會有些損失，影響基金投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。后者是指在開放式基金交易過程中，可

能會發(fā)生巨額贖回的情形，巨額贖回可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)，

甚至影響基金單位凈值。

1、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險(xiǎn)評估

本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）

的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）

的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的

其他具有良好流動性的貨幣市場工具。以上各類貨幣市場工具本身具有高流動性、低風(fēng)險(xiǎn)

的特點(diǎn)，與本基金的目標(biāo)收益特征相符。在基金日常運(yùn)作中，基金管理人將密切關(guān)注各類

資產(chǎn)及投資標(biāo)的交易活躍程度和價(jià)格的連續(xù)性等情況，控制基金投資各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的

集中度，定期和不定期的進(jìn)行評估和動態(tài)調(diào)整，以滿足基金運(yùn)作過程中的流動性要求。

2、實(shí)施備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

開放式基金要隨時(shí)應(yīng)對投資人的贖回，如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)

為現(xiàn)金時(shí)對基金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額

贖回時(shí)，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，將根據(jù)法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類

流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對贖回申請等進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)

險(xiǎn)管理的輔助措施，包括但不限于延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付

贖回款項(xiàng)、收取強(qiáng)制贖回費(fèi)、暫?；鸸乐导爸袊C監(jiān)會認(rèn)定的其他措施?；鸸芾砣藢?shí)

施前述備用流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者可能面臨無法及時(shí)贖回、無法全部贖回、或贖

回成本相對較高的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應(yīng)對機(jī)制，對基金巨額贖回情況進(jìn)行嚴(yán)格的事前監(jiān)

測、事中管控與事后評估。當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行流

動性評估，確認(rèn)是否可以接受所有贖回申請。當(dāng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金類資產(chǎn)不足以支付贖回款項(xiàng)時(shí)，

需充分評估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力、投資比例變動與基金單位份額凈值波動的基礎(chǔ)上，審

慎接受、確認(rèn)贖回申請，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。巨額贖回情形下，基

金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。同

時(shí)，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過上一開放日基金總

份額10%以上的，基金管理人可對其采取延期辦理贖回申請的措施。

（五）本基金特定風(fēng)險(xiǎn)

本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)

性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變

動。同時(shí)為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性

風(fēng)險(xiǎn)。

本基金采用攤余成本法進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，基金份額凈值始終為1.00元。但是，當(dāng)基

金資產(chǎn)所投資債券出現(xiàn)違約時(shí)，可能導(dǎo)致贖回開放日基金份額凈值無法保證為1.00元，從

而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

（六）本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券

市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)

評價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價(jià)方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)與基金法律

文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求

完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。

（七）其他風(fēng)險(xiǎn)

1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)出現(xiàn)故障產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

2、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶

來風(fēng)險(xiǎn)；

3、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

十七、基金的終止與清算

（一）基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，并自決議生效

之日起兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）本基金合同的終止

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清

算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法

律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)

用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算

費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分

配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由

律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清

算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

十八、基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不

限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行

使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不

限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認(rèn)購、申購、贖回款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利、義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限

于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金

財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費(fèi)

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了

《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施

保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基

金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；

（13）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提

下，為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項(xiàng)，基金管理人有權(quán)代表基金份額持有人以

基金資產(chǎn)作為抵押進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他

法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的

外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)

換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限

于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的

發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)

產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式

管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行

證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符合

《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各類基金份額的

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義

務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基

金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配

合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資

者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支

付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分

配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會并通知基

金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，

應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人

違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管

人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的

行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚?
為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基

金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后

30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限

于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)

產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)

用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國證

監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限

于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?cái)

產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；

對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)

置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根據(jù)基

金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和七日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金管

理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)

行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款

項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或

配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)

管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因

其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金

管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人

追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代

表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票

權(quán)。本基金暫不設(shè)置日常機(jī)構(gòu)，日常機(jī)構(gòu)的設(shè)置和相關(guān)規(guī)則按照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)

行。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人

（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額

持有人大會；

（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大

會的事項(xiàng)。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大

會：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方

式；

（4）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影

響的情況下，增加、減少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；

（5）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影

響的情況下，基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、

非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（6）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影

響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（7）《基金合同》明確約定無需召開基金份額持有人大會的情況；

（8）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（9）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及

《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（10）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時(shí)，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提

議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管

人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不

召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金

份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日

起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；?
管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人

提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知

提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面

決定之日起60日內(nèi)召開。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額

持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上

（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報(bào)中國證監(jiān)會備案?；鸱?
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得

阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告?；?
份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會議形式；

（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限

等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次

基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書

面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)

票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對表決意

見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托

管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?
表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許

的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

現(xiàn)場開會時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理

人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行

基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)

定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金

份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益

登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可

以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)

重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表

的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面形式在表決

截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)

提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管

理人）到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金

托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基

金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見

的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有

的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具

書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記

日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的3個(gè)月

以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額

持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一（含三分之一）以上基金份額的持有人直接出具書面意見

或授權(quán)他人代表出具書面意見；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面

意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托

人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和

會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機(jī)構(gòu)記錄相符；

3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非書

面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會；在會議召開方式上，本基金亦可采用其他

非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程

序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定

終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及

《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他

事項(xiàng)。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金

份額持有人大會召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)

票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為

基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金

托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未

能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二

分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理

人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的

決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位

名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名

稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決

議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以

外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金

托管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議

通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定

的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)

入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)

表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖

然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份

額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基

金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計(jì)票的效

力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場公布計(jì)票

結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在

宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)

以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不

影響計(jì)票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授

權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證

機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計(jì)票進(jìn)

行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式

進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓

名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決

議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均

有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等

規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更

的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持

有人大會審議。

三、基金合同變更和終止的事由、程序

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，并自決議生效

之日起兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清

算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法

律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

四、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)

友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照華

南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決

是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場

所和營業(yè)場所查閱。

十九、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：鵬華基金管理有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

辦公地址：深圳市福田區(qū)福華三路168號深圳國際商會中心43層

郵政編碼：518048

法定代表人：何如

成立日期：1998年12月22日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［1998］31號文

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：1.5億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務(wù)

（二）基金托管人

名稱：平安銀行股份有限公司

住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

法定代表人：謝永林

成立日期：1987年12月22日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：5,123,350,416元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號

經(jīng)營范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務(wù)；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)各項(xiàng)信托業(yè)

務(wù)；經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)發(fā)行或買賣人民幣有價(jià)證券；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、

承銷政府債券；買賣政府債券；外匯存款、匯款；境內(nèi)境外借款；從事同業(yè)拆借；外匯借

款；外匯擔(dān)保；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價(jià)證券；買賣或代客買賣外匯及外幣有

價(jià)證券、自營外匯買賣；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；辦理國內(nèi)結(jié)算；國際結(jié)算；外幣票據(jù)的承兌

和貼現(xiàn)；外匯貸款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；代理收付款項(xiàng)；黃

金進(jìn)口業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；提供保管箱服務(wù)；外幣兌換；結(jié)匯、售匯；信用卡

業(yè)務(wù)；經(jīng)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或允許的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資范

圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管

理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，

對基金實(shí)際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對存在疑義的

事項(xiàng)進(jìn)行核查。

本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）

的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）

的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的

其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基

金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與投資，不需召開基金份額

持有人大會，具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履行適當(dāng)

的程序后，可以將其納入投資范圍。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資、融

資比例進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：

1、組合限制

本基金的投資組合將遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240

天；

（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（3）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證

券的10%；

（5）本基金持有同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人

的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性

金融債券除外；

（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資

于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受此限制；

（7）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)

不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存

款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

（8）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的

同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；

（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金

持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的

10%；

（10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評

級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA

級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級

報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（11）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得

超過2%。金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)

構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；

（12）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得

低于5%；

（13）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金

融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值的

10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金不符合本條款

所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（15）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)

贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆

回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致；

（17）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（18）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第（10）、（12）、（14）、（16）條外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基金

管理人之外的因素致使本基金投資不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)

調(diào)整完畢，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的

有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?
金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或

者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖

突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先

得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會

審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易

事項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述限制，則本基金投資將按照調(diào)整后的規(guī)則執(zhí)行。

2、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除

外；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用等級應(yīng)主要參照最近一個(gè)會計(jì)年度的主體信用

評級，如果對發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評級機(jī)構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級。

同時(shí)，基金管理人不應(yīng)完全機(jī)械地依賴于外部評級機(jī)構(gòu)的評級結(jié)果，還需結(jié)合自身的內(nèi)部

信用評級進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定。

如果法律法規(guī)對上述投資范圍、投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為

準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本托管協(xié)議第

十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管理人基

金投資禁止行為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人、基金托管人應(yīng)將各方目前最新關(guān)聯(lián)方名單分別提供給對方。在本基金存

續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)將各自關(guān)聯(lián)方變動的情況及時(shí)提供對方，若因一方提

供材料有誤或不完整、不及時(shí)而導(dǎo)致的相關(guān)責(zé)任，由提供方承擔(dān)。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人參

與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法

律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約

定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行

間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場

交易對手名單進(jìn)行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方

式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照

協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及

結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金

托管人協(xié)商解決。

基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并

負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何

法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)

違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相

關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如

基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基

金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值

計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相

關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（六）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法

規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管

理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到

書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管

人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在

上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；?
管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)

會。

（七）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托

管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)

答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、《基

金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積

極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（八）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法

規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成

的損失由基金管理人承擔(dān)。

（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會，同時(shí)通

知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、

阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)

督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管

人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金

資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金

投資運(yùn)作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、

未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、

《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正。

基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及

糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對通

知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，

包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)

間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會，同時(shí)通

知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、

阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，

情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

5、基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可

另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配本基金的

任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開

戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。

6、對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日

期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金

管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人

追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。

7、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)

產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資

1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開立的“基

金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。

2、基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額

持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)

的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請具有從事證券

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2

名或2名以上中國注冊會計(jì)師簽字方為有效。

3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦

理退款等事宜。

（三）基金銀行賬戶的開立和管理

1、基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人

合法合規(guī)的指令辦理資金收付?；鸸芾砣耸跈?quán)基金托管人辦理本基金銀行賬戶的開立、

銷戶、變更工作，本基金銀行賬戶無需預(yù)留印鑒，具體按基金托管人要求辦理。

2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本

基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金

資產(chǎn)的支付。

（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立

基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何

賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)

用由基金管理人負(fù)責(zé)。

4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金

賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，

基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交收價(jià)差資金等的收取按照中

國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種

的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于

賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理

《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)

拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場

登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶，持有人賬戶和

資金結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐?
表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。

（六）其他賬戶的開立和管理

1、在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約

定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托

管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則

使用并管理。

2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開戶證實(shí)書等有價(jià)憑證由基金托管人存放于

基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持

有。實(shí)物證券、銀行定期存款證實(shí)書等有價(jià)憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，按基金管理人和基金托管

人雙方約定辦理。基金托管人對由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)

任。

（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署

的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另

有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度

審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金

管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以

加密方式將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。

重大合同的保管期限為《基金合同》終止后15年。

五、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和會計(jì)核算

1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。各類基金份額的每萬份基金已

實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的該類基金份額的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到

小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，各類

基金份額的7日年化收益率是以該類基金份額的最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)

收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)

定。

每個(gè)交易日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收

益率，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每交易日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基金合

同》的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)交易日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值

結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~

持有人名冊由基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托

管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法

規(guī)承擔(dān)責(zé)任。

在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金

托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋瞬?
得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義

務(wù)。

七、爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不

能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點(diǎn)為深圳

市，按照華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局

的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤

勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)

益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

八、托管協(xié)議的變更與終止

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得

與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后生

效。

（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。

二十、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下服務(wù)內(nèi)容，由基金管理人

在正常情況下向投資者提供，基金管理人可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況以及基金份額持有人的需要

和市場的變化，不斷完善并增加和修改服務(wù)項(xiàng)目。

一、營銷創(chuàng)新及網(wǎng)上交易服務(wù)

為豐富投資者的交易方式和渠道，基金管理人為投資者提供多種形式的交易服務(wù)。

在營銷渠道創(chuàng)新方面，本基金管理人大力發(fā)展基金電子商務(wù)，已開通基金網(wǎng)上交易系

統(tǒng)，投資者可登陸本基金管理人的網(wǎng)站（www.phfund.com.cn），更加方便、快捷地辦理基

金交易及信息查詢等已開通的各項(xiàng)基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。同時(shí)，投資者可關(guān)注鵬華基金官方

微信賬號（微信號:penghuajijin )，快速實(shí)現(xiàn)凈值查詢功能，綁定個(gè)人賬戶之后，還可

實(shí)現(xiàn)賬戶查詢功能和交易功能。鵬華直銷APP（即鵬華A加錢包APP）及鵬華基金微信

號目前也支持鵬華基金客戶進(jìn)行非直銷基金資產(chǎn)的查詢服務(wù)?；鸸芾砣藢⒉粩嗯ν晟?
現(xiàn)有技術(shù)系統(tǒng)和銷售渠道，為投資者提供更加多樣化的交易方式和手段。

二、信息定制服務(wù)

投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站（www.phfund.com.cn）、短信平臺、呼叫中心（400-

6788-533；0755-82353668）等渠道提交信息定制申請，在申請獲基金管理人確認(rèn)后，基

金管理人將通過手機(jī)短信、E-MAIL等方式為客戶發(fā)送所定制的信息。手機(jī)短信可定制的信

息包括：月度短信賬單、鵬華早訊、持有基金周末凈值等；郵件定制的信息包括：鵬友會

周刊、電子對賬單等信息。基金管理人將根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和實(shí)際情況，適時(shí)調(diào)整發(fā)送的

定制信息內(nèi)容。

三、在線咨詢服務(wù)

投資者可通過在線客服、短信接收平臺、鵬華基金官方微信（微信號：

penghuajijin）等網(wǎng)絡(luò)通訊工具進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢，基金管理人7*24小時(shí)提供智能機(jī)器人咨詢

服務(wù)，在工作時(shí)間內(nèi)有專人在線提供咨詢服務(wù)。

四、客戶服務(wù)中心（CALL-CENTER）電話服務(wù)

呼叫中心（400-6788-533、0755-82353668）自動語音系統(tǒng)提供每周7×24小時(shí)基金賬

戶余額、交易情況、基金產(chǎn)品信息與服務(wù)等信息查詢。

呼叫中心人工坐席提供工作日8：30－21：00的坐席服務(wù)（重大法定節(jié)假日除外），

投資者可以通過該熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、資料修改等專項(xiàng)

服務(wù)。

五、客戶投訴受理服務(wù)

投資者可以通過直銷和銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜臺、基金管理人設(shè)置的投訴專線、呼叫中心人

工熱線、書信、電子郵件等渠道，對基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。

電話、電子郵件、書信、網(wǎng)絡(luò)在線是主要投訴受理渠道，基金管理人設(shè)專人負(fù)責(zé)管理

投訴電話（0755-82353668）、信箱、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)?，F(xiàn)場投訴和意見簿投訴是補(bǔ)充投訴渠道，

由各銷售機(jī)構(gòu)受理后反饋給本基金管理人跟進(jìn)處理。

二十一、其他應(yīng)披露事項(xiàng)

本基金的其他應(yīng)披露事項(xiàng)將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、

《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并在指定媒介上公告。

公告事項(xiàng) 法定披露方式 法定披露日期 

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鵬華安盈寶貨幣市場基金（C類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新） 《中國證券報(bào)》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年01月04日 

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鵬華基金管理有限公司關(guān)于終止與北京中期時(shí)代基金銷售有限公司銷售合 《中國證券報(bào)》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基 2024年03月04日 



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鵬華安盈寶貨幣市場基金（A類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新） 《中國證券報(bào)》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年06月28日 

鵬華基金管理有限公司關(guān)于終止與喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司銷售合作關(guān)系的公告 《中國證券報(bào)》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年07月12日 

鵬華安盈寶貨幣市場基金2024年第2季度報(bào)告 《中國證券報(bào)》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年07月18日 

鵬華安盈寶貨幣市場基金2024年中期報(bào)告 《中國證券報(bào)》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年08月29日 

鵬華安盈寶貨幣市場基金2024年第3季度報(bào)告 《中國證券報(bào)》、基金管理人網(wǎng)站及/或中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站 2024年10月24日 



上述披露事項(xiàng)的披露期間自2023年12月12日至2024年12月09日。

二十二、招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書按相關(guān)法律法規(guī)，存放在基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)等的辦公場所，投

資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可在支付工本費(fèi)后在合理時(shí)間內(nèi)獲取本招募說明書復(fù)制件

或復(fù)印件，但應(yīng)以招募說明書正本為準(zhǔn)。投資人也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進(jìn)行查

閱。

基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

二十三、備查文件

（一）備查文件包括：

1、中國證監(jiān)會注冊的鵬華安盈寶貨幣市場基金募集的文件

2、《鵬華安盈寶貨幣市場基金基金合同》

3、《鵬華安盈寶貨幣市場基金托管協(xié)議》

4、法律意見書

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（二）備查文件的存放地點(diǎn)和投資人查閱方式：

1、存放地點(diǎn)：《基金合同》、《托管協(xié)議》存放在基金管理人和基金托管人處；其余

備查文件存放在基金管理人處。

2、查閱方式：投資人可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。

鵬華基金管理有限公司

2025年01月


              

                

               鵬華安盈寶貨幣市場基金更新的招募說明書.pdf