交銀施羅德智選進取三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德智選進取三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）
（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024-11-02
送出日期：2024-11-22
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀智選進取
三個月持有期
基金簡稱基金代碼019211
混合發(fā)起
（FOF）A
交銀施羅德基
上海浦東發(fā)展銀
基金管理人金管理有限公基金托管人
行股份有限公司
司
基金合同生效日2023-12-27
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日開放
申購；每份基金
份額最短持有期
運作方式其他開放式開放頻率
限為三個月，在
最短持有期限內
不可贖回
基金經(jīng)理劉兵開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2023-12-27
證券從業(yè)日期2016-06-21
其他《基金合同》生效之日起三年后的對應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2
億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式
延續(xù)《基金合同》期限。若屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生
變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效
的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
《基金合同》生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，基金存續(xù)期內，連續(xù)20個
工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個
工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。
注：本基金為偏股混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金為基金中基金，在嚴格控制風險的前提下，充分發(fā)揮專業(yè)研究與
投資目標
管理能力，力爭為投資者提供長期穩(wěn)健的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依
法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含ETF和LOF、香港互認基金，不
含QDII基金）、國內依法發(fā)行上市的股票（含創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國
證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（含國
債、央行票據(jù)、金融債券、政府支持債券、政府支持機構債券、地方政府債
券、企業(yè)債券、公司債券、可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）、可交
換債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持
證券、貨幣市場工具、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、定期
存款及其他銀行存款）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融
工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的
投資范圍
公開募集證券投資基金的基金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于
股票（含存托憑證）、股票型基金（包括股票指數(shù)基金）和混合型基金的資
產(chǎn)合計占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中投資于港股通標的股票的比例占
股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于香港互認基金的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；
投資于貨幣市場基金的比例不超過本基金資產(chǎn)凈值的15%。本基金持有的現(xiàn)
金或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
上述混合型基金需符合下列兩個條件之一：
1、基金合同中約定股票投資占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；
2、最近四個季度披露的股票投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混
合型基金。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金投資策略主要分為以下六個部分：
主要投資策略1、大類資產(chǎn)配置；2、基金投資策略；3、股票投資策略；4、港股通標
的股票投資策略；5、債券投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略。
90%×中證偏股型基金指數(shù)收益率+2%×恒生指數(shù)收益率+8%×中債綜合
業(yè)績比較基準
全價指數(shù)收益率
本基金為混合型基金中基金，其預期風險與預期收益理論上高于債券型
風險收益特征基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金，低于股票型
基金和股票型基金中基金。
注：詳見《交銀施羅德智選進取三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）招募說明書》第九部分“基金的投
資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2023年12月31日。
2、本基金合同于2023年12月27日生效，合同生效當年凈值增長率按實際存續(xù)期計算。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（N）
M＜100萬元1.5%
100萬元≤M＜200萬元1.2%
申購費（前收費）
200萬元≤M＜500萬元0.5%
500萬元≤M 1000元每筆
N＜90天
贖回費90天≤N＜180天0.5%
180天≤N 0
注：1、對于不受最短持有期限制的紅利再投資所得基金份額，對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取1.5%的贖回費，
并全額計入基金財產(chǎn)。2、本基金管理人對養(yǎng)老金客戶實施特定認購費率/申購費率，請詳見本基金招募說明書。
銷售機構若有其他費率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機構的有關公告或通知。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收
收費方式/年費率或金額取
方
管理費基
金
管
理
人
1.00%
和
銷
售
機
構
托管費基
金
托0.15%
管
人
銷售服務費銷
售
-
機
構
審計費用會
計
師
33000.00
事
務
所
信息披露費規(guī)
定
披
-
露
報
刊
指數(shù)許可使用費指
數(shù)
編
-
制
公
司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”部分
注：1、本基金基金財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費；持有的基金托管人自身托管的基
金部分不收取托管費。2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中
披露的年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報
告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
-
注：本基金尚未披露基金年報，暫不披露該內容。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）上市公司經(jīng)營風險、（5）購買力風險
2、管理風險
3、流動性風險
4、信用風險
5、本基金的特有風險
（1）本基金為混合型基金中基金，本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基
金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金（包括股票指數(shù)基金）和混合型
基金的資產(chǎn)合計占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中投資于港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于
香港互認基金的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場基金的比例不超過本基金資產(chǎn)凈值的15%。因此本基
金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
（2）本基金為基金中基金，由于本基金所持有的相當比例的基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當日本
基金資產(chǎn)凈值；或者由于本基金持有的相當比例的基金份額或適合本基金投資的基金份額拒絕或暫停申購、暫停
上市或二級市場交易停牌、基金管理人無法找到其他合適的可替代的基金品種，或其他可能對本基金業(yè)績產(chǎn)生負
面影響的情形，本基金可能拒絕或暫停申購業(yè)務。
（3）本基金為基金中基金，由于本基金所持有的相當比例的基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當日本
基金資產(chǎn)凈值；或者由于本基金持有的相當比例的基金份額拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級市場交易停牌、延
期辦理贖回、延期支付贖回款項，或其他可能對本基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響的情形，本基金可能暫停贖回或延緩支
付贖回款項。
（4）本基金為基金中基金，本基金管理人運用本基金的基金財產(chǎn)申購自身管理的基金的（ETF除外），應當通
過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招募說明書約定應當收取，并計入基金財產(chǎn)的
贖回費用除外）、銷售服務費（如有）等銷售費用。但如果本基金管理人運用本基金的基金財產(chǎn)申購非自身管理的
基金的，將會承擔本基金以及本基金所投資或持有基金份額的相關費用，本基金對上述費用的支付將對收益水平
造成影響。
（5）本基金為基金中基金，本基金可能投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金。本基金投資流
動受限基金將面臨所投資基金的流動性風險，因此可能在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金無法賣
出所持有的流通受限基金，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
（6）本基金為基金中基金，本基金可投資于商品基金，因此將間接承擔商品基金可能面臨的商品價格波動風
險、投資商品期貨合約的風險、盯市風險等商品投資風險。
（7）基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個月，在最短持有期限內該份基金份額不可贖回，
自最短持有期限屆滿的下一工作日起（含該日）可贖回。對于每筆認購的基金份額而言，最短持有期限自基金合
同生效之日起（含該日）至三個月后月度對日的前一日；對于每筆申購的基金份額而言，最短持有期限自該筆申
購份額確認日（含該日）至三個月后月度對日的前一日。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后三
個月內無法贖回的風險。
（8）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設價格漲跌幅限制，第六個交易日開始
漲跌幅限制比例為20%。
6、投資資產(chǎn)支持證券的特定風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險，基金
管理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關注包括投資資產(chǎn)支持證券可能
導致的基金凈值波動在內的各項風險。
7、投資流通受限證券的特定風險
基金若投資流動受限證券將面臨證券市場流動性風險，主要表現(xiàn)在幾個方面：基金建倉困難，或建倉成本很
高；基金資產(chǎn)不能迅速轉變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很高；不能應付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風險；證券投資中
個券和個股的流動性風險等。
8、基金合同提前終止風險
本基金為發(fā)起式基金，《基金合同》生效之日起三年后的對應日，基金資產(chǎn)凈值低于2億元，或《基金合同》
生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，基金存續(xù)期內，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬元情形時，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。投資者可能面臨基金合同提前終止的風險。
9、投資港股通標的股票的特定風險
本基金可投資港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異
帶來的特有風險，具體如下：（1）港股交易失敗風險（2）匯率風險（3）境外市場的風險（4）本基金可根據(jù)投
資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基
金資產(chǎn)并非必然投資港股。
10、投資科創(chuàng)板股票的特定風險
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)
投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票?；鹳Y產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因
投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、退市風險、集
中度風險、系統(tǒng)性風險、政策風險等。
11、投資存托憑證的特定風險
本基金可投資國內依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，與
存托憑證的境外基礎證券、境外基礎證券的發(fā)行人及境內外交易機制相關的風險可能直接或間接成為本基金風險。
具體風險包括：存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引
發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托
憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存
托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內可能存在差異的風險；境
內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
12、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的
概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷
售機構）根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法不同，因此銷售機構的風險
等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構的要求完
成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
13、其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交
易。
銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按
照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議
提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相
關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德智選進取三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金合同》、
《交銀施羅德智選進取三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）托管協(xié)議》、
《交銀施羅德智選進取三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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