東方養(yǎng)老目標日期2040三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
東方養(yǎng)老目標日期2040三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年2月21日
送出日期：2025年2月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 東方養(yǎng)老目標2040三年持有混合發(fā)起 （FOF） 基金代碼 018912
基金管理人 東方基金管理股份有限公司 基金托管人 華夏銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，但投資人每筆認購/申購的基金份額需至少持有滿三年，在三年鎖定期內(nèi)不能提出贖回申請。
基金經(jīng)理 王銳 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2009年10月26日
其他 基金合同生效滿3年后的對應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，不需召開基金份額持有人大會審議。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。 《基金合同》生效滿3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會審議。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。 目標日期到達后即2041年1月1日起，本基金名稱變更為“東方泰嘉混合型基金中基金（FOF）”，本基金不再設置每份基金份額的鎖定期，申購、贖回等業(yè)務將按照普通開放式基金規(guī)則辦理。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況）
投資目標 本基金為采用目標日期策略的基金中基金，根據(jù)下滑曲線動態(tài)調(diào)整組合風險資產(chǎn)比例，隨著目標日期的臨近，逐步降低組合的風險收益水平，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集證券投資基金（含QDII基金、香港互認基金，以下簡稱“證券投資基金”）、股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、政策性金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款）、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計不超過基金資產(chǎn)的60%。本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的 10%，投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的 15%，投資于 QDII 基金和香港互認基金比例合計不超過基金資產(chǎn)的 20%。本基金所持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規(guī)的相關規(guī)定變更的，基金管理人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，在履行適當程序后，可以對上述資產(chǎn)配置比例進行調(diào)整。
主要投資策略 本基金的主要投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、基金優(yōu)選策略、股票投資策略、固定收益策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、港股通標的股票投資策略、存托憑證投資策略等。
業(yè)績比較基準 （滬深300指數(shù)收益率×95%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×5%）×X+中債綜合全價指數(shù)收益率×（1-X） 其中 X 為權益類資產(chǎn)配置比例中樞值，代表了本基金所投資的權益類資產(chǎn)平均股票倉位，作為權益類資產(chǎn)部分的業(yè)績比較基準權重，“1-X”設定為非權益類資產(chǎn)部分的業(yè)績比較基準權重。X的取值請參見招募說明書中的規(guī)定執(zhí)行。
風險收益特征 本基金屬于混合型基金中基金，是目標日期型基金，其預期收益和預期風險水平理論上高于債券型基金中基金、債券型基金、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金的資產(chǎn)配置策略，隨著目標日期的臨近，基金的投資風格相應的從“進取”，轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺€(wěn)健”，再轉(zhuǎn)變?yōu)椤氨Ｊ亍保瑱嘁骖愘Y產(chǎn)比例及風險收益水平逐步下降。本基金可投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜1,000,000 1.00% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜3,000,000 0.80% 非養(yǎng)老金客戶
3,000,000≤M＜5,000,000 0.60% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.10% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜3,000,000 0.08% 養(yǎng)老金客戶
3,000,000≤M＜5,000,000 0.06% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
申購費 （前收費） M＜1,000,000 1.20% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜3,000,000 1.00% 非養(yǎng)老金客戶
3,000,000≤M＜5,000,000 0.80% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.12% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜3,000,000 0.10% 養(yǎng)老金客戶
3,000,000≤M＜5,000,000 0.08% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
贖回費 N＜7日 1.50% 目標日期之后
7日≤N＜30日 0.75% 目標日期之后
30日≤N＜180日 0.50% 目標日期之后
N≥180日 0.00% 目標日期之后
注：金額單位為人民幣元。
在目標日期之前（含該日），對于本基金每份基金份額，設置3年最短持有期限，基金份額持有人在滿
足最短持有期限的情況下方可贖回，贖回時不收取贖回費?；鸱蓊~持有人在轉(zhuǎn)型前申購本基金，至轉(zhuǎn)型
日持有基金份額不足3年的，在轉(zhuǎn)型日之后的第1個工作日起可以提出贖回申請，不受3年持有期限制，
根據(jù)實際持有期限計算贖回費，且贖回費參照轉(zhuǎn)型后費率收取。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.90% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。會計師費、律師費、信
息披露費等其它費用的計算方法及支付方式詳見招募說明書及相關公告。
基金財產(chǎn)中投資于本基金管理人所發(fā)行或運作管理的證券投資基金的部分不收取管理費；基金財產(chǎn)中
投資于由本基金托管人所托管的證券投資基金的部分不收取托管費。本基金在目標日期之后，管理費年費
率調(diào)整為0.60%。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風險主要包括以下部分：系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、流動性風險、運作風險、本基
金特有的風險、法律風險和其他風險。其中，本基金特有的風險指：
1、本基金為基金中基金，資產(chǎn)配置策略對基金的投資業(yè)績具有較大的影響。在類別資產(chǎn)配置中可能會
由于市場環(huán)境等因素的影響，導致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平，為組合績效帶來風險。
基金管理人可根據(jù)政策調(diào)整、市場變化等因素，對下滑曲線進行適度調(diào)整，并在招募說明書中更新。
本基金采用目標日期策略，可能發(fā)生實際投資比例與下滑曲線預設的配置目標比例偏離的風險。
本基金為混合型基金中基金，在基金份額凈值披露時間、基金份額申購贖回申請的確認時間、基金暫
停估值、暫停申購贖回等方面的運作不同于其他開放式基金，面臨一定的特殊風險。
2、本基金為發(fā)起式基金，基金合同生效滿3年后的對應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自
動終止，不需召開基金份額持有人大會審議。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)
定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行?！痘鸷贤?
生效滿3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，
不需召開基金份額持有人大會審議。因此投資者可能面臨基金合同提前終止的風險。
3、本基金對每份基金份額設置3年的最短持有期限。最短持有期屆滿后，投資者可提出贖回申請。對
于基金份額持有人而言，存在投資本基金后3年內(nèi)無法贖回相關基金份額的流動性風險。
4、本基金通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票，
會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市
場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A
股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日
不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能
帶來一定的流動性風險）等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金
資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
5、本基金將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當中，可能帶來以下風險：
①信用風險：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于
資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
②利率風險：市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，如果市場利率上
升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、本金損失的風險，而如果市場利率下降，資產(chǎn)支持證券利
息的再投資收益將面臨下降的風險。
③流動性風險：受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格
水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。
④提前償付風險：債務人可能會由于利率變化等原因進行提前償付，從而使基金資產(chǎn)面臨再投資風險。
⑤操作風險：基金相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
⑥法律風險：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導致基金財產(chǎn)
的損失。
6、本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他可投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本
基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關的
風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的相關事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.orient-fund.com或www.df5888.com][客服電話400-628-5888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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