德邦基金管理有限公司銷售適當(dāng)性匹配意見(20250218版)
德邦基金管理有限公司銷售適當(dāng)性匹配意見(20250218版)
根據(jù)《德邦基金管理有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法》,本公司旗下產(chǎn)品風(fēng)險等級按照風(fēng)險由低到高順序,劃分為5個等級:低風(fēng)險(R1)、中低風(fēng)險(R2)、中風(fēng)險(R3)、中高風(fēng)險(R4)以及高風(fēng)險(R5)。本公司將投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。其中按照風(fēng)險承受能力水平,將普通投資者由低到高分為5個等級:C1(含C1型中最低風(fēng)險承受能力類別)(保守型)、C2(穩(wěn)健型)、C3(平衡型)、C4(積極型)、C5(激進型)。
專業(yè)投資者可以購買所有風(fēng)險等級的產(chǎn)品或者服務(wù)。對于普通投資者,根據(jù)普通投資者風(fēng)險承受能力和產(chǎn)品的風(fēng)險等級建立以下適當(dāng)性匹配原則:
(一)C1 型(含C1型中最低風(fēng)險承受能力類別)普通投資者可以購買 R1 級產(chǎn)品或者服務(wù);
(二)C2 型普通投資者可以購買 R2 級及以下風(fēng)險等級的產(chǎn)品或者服務(wù);
(三)C3 型普通投資者可以購買 R3 級及以下風(fēng)險等級的產(chǎn)品或者服務(wù);
(四)C4 型普通投資者可以購買 R4 級及以下風(fēng)險等級的產(chǎn)品或者服務(wù);
(五)C5 型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的產(chǎn)品或者服務(wù)。
序號 普通投資者類別 風(fēng)險匹配 風(fēng)險不匹配
1 C1(含C1型中最低風(fēng)險承受能力類別) R1 R2、R3、R4、R5
2 C2 R1、R2 R3、R4、R5
3 C3 R1、R2、R3 R4、R5
4 C4 R1、R2、R3、R4 R5
5 C5 R1、R2、R3、R4、R5 --
注:C1 型中最低風(fēng)險承受能力的普通投資者不得購買高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)。
附件:德邦基金公募基金風(fēng)險等級名錄更新(20250218版)
基金代碼 基金簡稱 基金全稱 風(fēng)險等級
001179/018690 德邦大健康靈活配置混合 德邦大健康靈活配置混合型證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
001229/002106 德邦福鑫靈活配置混合 德邦福鑫靈活配置混合型證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
167702/167703 德邦量化優(yōu)選股票 德邦量化優(yōu)選股票型證券投資基金(LOF) R4(中高風(fēng)險)
004260/018463 德邦穩(wěn)盈增長靈活配置混合 德邦穩(wěn)盈增長靈活配置混合型證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
003132/019291 德邦新回報靈活配置混合 德邦新回報靈活配置混合型證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
001412/002112 德邦鑫星價值靈活配置混合 德邦鑫星價值靈活配置混合型證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
770001/018702 德邦優(yōu)化 德邦優(yōu)化靈活配置混合型證券投資基金 R3(中風(fēng)險)
002704/002705 德邦銳興債券 德邦銳興債券型證券投資基金 R2(中低風(fēng)險)
003176/003177 德邦景頤債券 德邦景頤債券型證券投資基金 R2(中低風(fēng)險)
004246/004247 德邦銳乾債券 德邦銳乾債券型證券投資基金 R2(中低風(fēng)險)
001367/002441 德邦新添利債券 德邦新添利債券型證券投資基金 R2(中低風(fēng)險)
000300/000301 德邦德利貨幣 德邦德利貨幣市場基金 R1(低風(fēng)險)
001401/018659 德邦如意貨幣 德邦如意貨幣市場基金 R1(低風(fēng)險)
005947/005948 德邦民裕進取量化精選靈活配置混合 德邦民裕進取量化精選靈活配置混合型證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
006167/006168 德邦樂享生活混合 德邦樂享生活混合型證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
007461/ 007462 德邦銳泓債券 德邦銳泓債券型證券投資基金 R2(中低風(fēng)險)
008448/008449/019304 德邦短債債券 德邦短債債券型證券投資基金 R2(中低風(fēng)險)
008486 德邦德瑞一年定開債 德邦德瑞一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金 R3(中風(fēng)險)
008717/008718 德邦銳恒39個月定開債 德邦銳恒39個月定期開放債券型證券投資基金 R2(中低風(fēng)險)
008838/ 008839 德邦量化對沖混合 德邦量化對沖策略靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金 R3(中風(fēng)險)
008840/ 008841 德邦大消費混合 德邦大消費混合型證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
009780 德邦銳澤86個月定期開放債券 德邦銳澤86個月定期開放債券型證券投資基金 R2(中低風(fēng)險)
009432/009433 德邦科技創(chuàng)新一年定開混合 德邦科技創(chuàng)新一年定期開放混合型證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
010783/010784 德邦滬港深龍頭混合 德邦滬港深龍頭混合型證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
010309/010310 德邦銳裕利率債債券 德邦銳裕利率債債券型證券投資基金 R2(中低風(fēng)險)
008719/008720 德邦安順混合 德邦安順混合型證券投資基金 R2(中低風(fēng)險)
012437/012438 德邦價值優(yōu)選混合 德邦價值優(yōu)選混合型證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
014319/014320 德邦半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)混合發(fā)起式 德邦半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)混合型發(fā)起式證券投資基金 R4(中高風(fēng)險)
014732/014733 德邦銳升債券 德邦銳升債券型證券投資基金 R2(中低風(fēng)險)
注:德邦上證G60創(chuàng)新綜合指數(shù)增強型發(fā)起式證券投資基金、德邦周期精選混合型發(fā)起式證券投資基金、德邦港股通成長精選混合型證券投資基金分別于2024年9月30日、2024年12月30日和2025年1月1日進入清算程序,故剔除。
更新日期:2025年2月18日
特別說明:
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》(簡稱“適當(dāng)性實施指引”), 將基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級劃分為R1-R5五級, 并提供相應(yīng)的劃分參考標(biāo)準。本公司根據(jù)適當(dāng)性實施指引的規(guī)定,對本公司旗下公募基金進行了風(fēng)險等級劃分,劃分結(jié)果如上表。
適當(dāng)性實施指引與基金合同中原有的“風(fēng)險收益特征”主要考慮基金投資方向等投資要素不同, 作為另一套評價體系, 其劃分標(biāo)準涉及的評價要素較廣, 要求基金產(chǎn)品的銷售機構(gòu)充分考慮流動性、到期時限、杠桿情況、產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資方向和投資范圍、同類產(chǎn)品過往業(yè)績等多種要素確定產(chǎn)品所屬R1-R5的級別。故上表中列示的基金風(fēng)險等級結(jié)果與基金合同中的“風(fēng)險收益特征”有所差異。
綜上,上表中列示的基金風(fēng)險等級結(jié)果與基金合同中的“風(fēng)險收益特征”有所差異的主要原因為兩套評價體系不同,故基金既有的風(fēng)險收益特征并未改變。
特此提醒,請投資者知悉。
德邦基金管理有限公司
2025年2月18日