中信保誠智惠金貨幣市場基金更新招募說明書
中信保誠智惠金貨幣市場基金
更新招募說明書
基金管理人：中信保誠基金管理有限公司
基金托管人：中信銀行股份有限公司
重要提示
信誠基金管理有限公司經(jīng)中國證監(jiān)會批準于2005年9月30日注冊成立。因
業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)國家工商總局核準，公司名稱由“信誠基金管理有限公司”變
更為“中信保誠基金管理有限公司”（以下簡稱“我司”），并由上海市工商行
政管理局于2017年12月18日核發(fā)新的營業(yè)執(zhí)照。我司名稱變更后，以“信誠
基金管理有限公司”或“中信保誠基金管理有限公司”簽署的法律文件（包括但
不限于公司合同、公告等，以下簡稱“原法律文件”）不受任何影響，我司將按
照約定履行權(quán)利義務(wù)。如原法律文件對生效條件、有效期限進行特別說明的，以
原法律文件的說明為準。
信誠智惠金貨幣市場基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2017年7月10日證監(jiān)
許可【2017】1192號文準予募集注冊。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊，但中國證監(jiān)會對本基
金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風險。
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能
夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
基金投資人應(yīng)當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。
定期定額投資是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資
方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是
替代儲蓄的等效理財方式。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，
投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔不同程度的預(yù)期風
險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔的預(yù)期風險也越大。本基金為
貨幣市場基金，其長期平均預(yù)期風險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金、
債券型基金。投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存
款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風險，投資人在認購（或申購）本基金時應(yīng)仔細閱讀本招募說明書，
全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理
性判斷市場，對認購/申購基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為做出獨立、謹慎
決策，獲得基金投資收益，亦承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：市場風險、
管理風險、流動性風險、本基金的特有風險和其他風險等。
投資人應(yīng)當認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金法律
文件，了解本基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應(yīng)。投資人應(yīng)當通過
本基金管理人或銷售機構(gòu)購買本基金，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公
告以及基金管理人屆時發(fā)布的調(diào)整銷售機構(gòu)的相關(guān)公告。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來業(yè)
績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人提醒投資人基金投資“買者自負”原則，在投資人做出投資決策后，
基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新要求，自《信息披露辦法》實施之日
起一年后開始執(zhí)行。
本更新招募說明書根據(jù)本基金管理人于2025年3月1日披露的《中信保誠
智惠金貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告》修訂了相關(guān)章節(jié)，上述更新內(nèi)容自2025
年2月27日生效，同時根據(jù)截至本次信息披露日的情況對基金管理人和相關(guān)服
務(wù)機構(gòu)信息進行了更新，其余所載內(nèi)容截止日若無特別說明為2024年11月1
日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年9月30日（未經(jīng)審計）。
目錄
第一部分緒言.......................................................2
第二部分釋義.......................................................3
第三部分基金管理人.................................................8
第四部分基金托管人................................................20
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..............................................24
第六部分基金份額的分類............................................26
第七部分基金的募集................................................27
第八部分基金合同的生效............................................28
第九部分基金份額的申購、贖回......................................29
第十部分基金的投資................................................38
第十一部分基金的業(yè)績..............................................51
第十二部分基金的財產(chǎn)..............................................55
第十三部分基金資產(chǎn)估值............................................56
第十四部分基金的收益與分配........................................61
第十五部分基金費用與稅收..........................................63
第十六部分基金的會計與審計........................................65
第十七部分基金的信息披露..........................................66
第十八部分風險揭示................................................73
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算....................76
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要......................................78
第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................79
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)................................80
第二十三部分其他應(yīng)披露事項........................................82
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式............................84
第二十五部分備查文件..............................................85
附件一：基金合同的內(nèi)容摘要.........................................86
附件二：托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................102
第一部分緒言
《中信保誠智惠金貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或
“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風
險規(guī)定》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)與《中信保誠智惠金貨幣市場基金基金合同》
（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中信保誠智惠金貨幣市場基金
2、基金管理人：指中信保誠基金管理有限公司
3、基金托管人：指中信銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《中信保誠智惠金貨幣市場基金基金合同》
及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中信保誠智惠
金貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《中信保誠智惠金貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《信誠智惠金貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二
屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)
于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證
券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實
施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)
對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
20、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機構(gòu)：指中信保誠基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為中信保誠基金管
理有限公司或接受中信保誠基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情
況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中信保誠基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
38、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、票據(jù)投資收益、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)
約
47、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
48、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益
49、7日年化收益率：指以最近7個自然日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收
益所折算的年資產(chǎn)收益率
50、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
款項及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
55、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
57、基金份額分類：本基金根據(jù)銷售服務(wù)費率的差異，將基金份額分為A
類基金份額、C類基金份額和E類基金份額。各類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，
收取不同的銷售服務(wù)費并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
58、A類基金份額：指按照0.15%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
59、C類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
60、E類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
61、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
62、基金產(chǎn)品資料概要：指《中信保誠智惠金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：中信保誠基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
法定代表人：涂一鍇
設(shè)立日期：2005年9月30日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【2005】
142號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（021）68649788
聯(lián)系人：董元星
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股 東 出資額（萬元人民幣） 出資比例(%)
中信信托有限責任公司 9800 49
保誠集團股份有限公司 9800 49
中新蘇州工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)投資有限公司 400 2
合 計 20000 100
二、主要人員情況
1、董事會成員
涂一鍇先生，董事長，研究生學(xué)歷。歷任中信銀行股份有限公司總行營業(yè)部
公司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部富華大廈支行客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部投資銀行
部客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部投資銀行部高級客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略
客戶處副經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略客戶處經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部
總經(jīng)理助理，中信信托有限責任公司信托業(yè)務(wù)二部高級經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)二部副總
經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任中信信托有限責任公司黨委委員、
副總經(jīng)理，兼任中信保誠基金管理有限公司董事長、上海信誠致遠資產(chǎn)管理有限
公司董事長、中國信托業(yè)協(xié)會副會長、中國信托登記有限責任公司董事、中國信
托業(yè)保障基金有限責任公司董事。
楊惠妮女士，董事，新加坡籍，研究生學(xué)歷。歷任新加坡金融監(jiān)管局副主任、
奧緯咨詢管理咨詢顧問、瀚亞投資（新加坡）有限公司區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)、瀚亞
證券投資信托首席財務(wù)官、瀚亞證券投資信托臺灣地區(qū)代理首席執(zhí)行官、瀚亞投
資（新加坡）有限公司企業(yè)戰(zhàn)略負責人及幕僚長。現(xiàn)任瀚亞投資（新加坡）有限
公司首席財務(wù)官，兼任WFOE瀚亞投資管理(上海)有限公司董事長、WFOE QDLP
瀚亞海外投資基金管理(上海)有限公司董事長、BOCI-Prudential Asset
Management Limited中銀國際英國保誠資產(chǎn)管理有限公司董事、Eastspring
Securities Investment Trust Co.Ltd.瀚亞證券投資信托風控與審計委員會主席、
Eastspring Asset Management (Thailand) Company Limited瀚亞資產(chǎn)管理（泰國）
審計委員會主席、Eastspring Investments Group Pte Ltd Alternate Director to HFH
瀚亞投資集團私人有限公司兼任HFH候補董事、Eastspring Securities Investment
Trust Co.Ltd瀚亞證券投資信托兼任董事長、Eastspring Asset Management Korea
Co.Ltd.瀚亞資產(chǎn)管理（韓國）兼任董事長。
董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交
易員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理。
現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
譚怡敏女士，董事，新加坡籍，學(xué)士學(xué)歷。歷任施羅德投資管理（新加坡）
有限公司新加坡首席運營官、亞太區(qū)首席運營官?，F(xiàn)任瀚亞投資（新加坡）有限
公司首席運營官兼首席執(zhí)行官，兼任ComfortDelGro Corporation Limited康福德
高非執(zhí)行及獨立董事職務(wù)、Home Nursing Foundation家護基金非執(zhí)行及獨立董
事、Eastspring Investments (SICAV)瀚亞投資(SICAV)董事及主席、Eastspring
Investments SICAV-FIS瀚亞投資SICAV-FIS董事及主席、Eastspring Investments
(Luxembourg) S.A.瀚亞投資（盧森堡）董事、Eastspring Investments Berhad瀚亞
投資（馬來西亞）董事及主席、Eastspring Al-Wara'Investment Berhad瀚亞投資
（阿拉瓦拉）董事和主席、BOCI-Prudential Asset Management Limited中銀國際
英國保誠資產(chǎn)管理有限公司非執(zhí)行及獨立董事。
李林海先生，董事，研究生學(xué)歷。歷任普華永道會計師事務(wù)所審計員，甫瀚
投資管理咨詢有限公司項目經(jīng)理，中信信托有限責任公司稽核審計部主管、計劃
財務(wù)部高級主管、投貸運管部高級主管、投貸運管部副總經(jīng)理?，F(xiàn)任中信信托有
限責任公司金融市場部副總經(jīng)理，兼任中信保誠基金管理有限公司董事、天津信
唐貨幣經(jīng)紀有限責任公司董事、北京聚信泰和投資基金管理有限公司董事、中華
財務(wù)有限公司董事、Admiralty Holding Co.,Limited董事、CTI Capital Finance
Limited董事、China Merit (Cayman GP) Limited董事、CTICapital Prosperity(BVI)
Limited董事、中信信誠資產(chǎn)管理有限公司董事、深圳中順易金融服務(wù)有限公司
董事。
金光輝先生，獨立董事，澳大利亞籍，研究生學(xué)歷。歷任花旗國際副總裁，
瑞士信貸第一波士頓銀行副總裁，大通曼哈頓亞洲資本市場總監(jiān)，匯豐銀行資本
市場總監(jiān)，香港機場管理局航空物流總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展總經(jīng)理、財務(wù)總經(jīng)
理，南華早報集團首席財務(wù)官，信和置業(yè)集團財務(wù)和家庭辦公室主任?，F(xiàn)任中信
保誠基金管理有限公司獨立董事，兼任Asia Fortune Investment Limited董事。
夏執(zhí)東先生，獨立董事，研究生學(xué)歷。歷任財政部科研所會計研究所副主任、
中國建設(shè)銀行總行國際部副處長、安永華明會計師事務(wù)所副總經(jīng)理、天華會計師
事務(wù)所主任會計師，致同會計師事務(wù)所管委會副主席?，F(xiàn)任致同（北京）工程造
價咨詢有限責任公司董事長，兼任中信保誠基金管理有限公司獨立董事，王府井
集團獨立董事。
楊思群先生，獨立董事，研究生學(xué)歷。歷任中國社會科學(xué)院財貿(mào)經(jīng)濟研究所
副研究員，清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院經(jīng)濟系副教授，現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公
司獨立董事，兼任人保再保險公司獨立董事。
注：原“保誠集團亞洲區(qū)總部基金管理業(yè)務(wù)”自2012年2月14日起正式更
名為瀚亞投資，其旗下各公司名稱自該日起進行相應(yīng)變更。瀚亞投資為保誠集團
成員。
2、監(jiān)事
王欣璐女士，執(zhí)行監(jiān)事（職工監(jiān)事），本科學(xué)歷。歷任德勤華永會計師事務(wù)
所高級審計員、中信保誠基金管理有限公司監(jiān)察稽核部高級內(nèi)審經(jīng)理?，F(xiàn)任中信
保誠基金管理有限公司審計部副總監(jiān)（主持工作）。
3、高級管理人員
董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交
易員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理。
現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
桂思毅先生，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任安達信咨詢管理有限公司高級審
計員，中喬智威湯遜廣告有限公司財務(wù)主管，德國德累斯登銀行上海分行財務(wù)經(jīng)
理，中信保誠基金管理有限公司風險控制總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、首席財務(wù)官、首席運
營官?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理兼董事會秘書、北京分公司負責
人、深圳分公司負責人，中信信誠資產(chǎn)管理有限公司董事。
潘穎女士，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任中信銀行零售銀行資產(chǎn)管理部負責
人，中信集團業(yè)務(wù)協(xié)同部二處處長，中信保誠基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副
首席市場官、北京分公司負責人?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理。
胡喆女士，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任申銀萬國證券研究所研究員，海通
證券研究所高級研究員，海通證券資產(chǎn)管理部研究部經(jīng)理，中信保誠基金管理有
限公司高級研究員、研究總監(jiān)、副首席投資官、總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任中信保誠基金
管理有限公司副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理。
韓海平先生，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任招商基金管理有限公司數(shù)量分析
師，國投瑞銀基金管理有限公司固定收益組副總監(jiān)、基金經(jīng)理，融通基金管理有
限公司固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理，國投瑞銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、固
定收益部總經(jīng)理，中信保誠基金管理有限公司總經(jīng)理助理、混合資產(chǎn)投資部總監(jiān)。
現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
劉業(yè)偉先生，副總經(jīng)理，本科學(xué)歷。歷任中國工商銀行股份有限公司個人金
融業(yè)務(wù)部理財業(yè)務(wù)處副處長，融通基金管理有限公司首席產(chǎn)品官兼總經(jīng)理助理，
北京時間投資管理股份公司總裁，工銀瑞信基金管理有限公司上海分公司總經(jīng)
理、營銷總監(jiān)?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理。
周浩先生，督察長，研究生學(xué)歷。歷任中國證券監(jiān)督管理委員會公職律師、
副調(diào)研員，上海航運產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司合規(guī)總監(jiān)，國聯(lián)安基金管理有限公司
督察長。現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司督察長，中信信誠資產(chǎn)管理有限公司董
事。
陳逸辛先生，首席信息官，研究生學(xué)歷。歷任上海致達信息產(chǎn)業(yè)股份有限公
司軟件事業(yè)部總經(jīng)理，上海眾城聚合信息技術(shù)有限公司總經(jīng)理，中信保誠基金管
理有限公司信息技術(shù)總監(jiān)、信息技術(shù)總監(jiān)兼電子商務(wù)總監(jiān)、副首席運營官、首席
運營官。現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司首席信息官。
4、基金經(jīng)理
席行懿女士，工商管理碩士。曾任職于德勤華永會計師事務(wù)所，擔任高級審
計師。2009年11月加入中信保誠基金管理有限公司，歷任基金會計經(jīng)理、交易
員、固定收益研究員?，F(xiàn)任固定收益部副總監(jiān)，中信保誠貨幣市場證券投資基金、
中信保誠薪金寶貨幣市場基金、中信保誠智惠金貨幣市場基金、中信保誠至泰中
短債債券型證券投資基金、中信保誠60天持有期債券型證券投資基金、中信保
誠90天持有期債券型證券投資基金、中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資
基金的基金經(jīng)理。
臧淑玲女士，工商管理碩士。曾擔任畢馬威華振會計師事務(wù)所審計助理經(jīng)理。
2012年1月加入中信保誠基金管理有限公司，歷任財務(wù)經(jīng)理、高級交易員、研
究員?，F(xiàn)任中信保誠智惠金貨幣市場基金、中信保誠薪金寶貨幣市場基金、中信
保誠貨幣市場證券投資基金、中信保誠嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金、
中信保誠嘉潤66個月定期開放債券型證券投資基金、中信保誠穩(wěn)瑞債券型證券
投資基金的基金經(jīng)理。
歷任基金經(jīng)理：
吳胤希先生，自2017年8月14日至2019年1月10日擔任此基金的基金經(jīng)
理；
顧飛辰女士，自2023年12月12日至2025年2月27日擔任此基金的基金
經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
（1）權(quán)益投資決策委員會
胡喆女士，副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理；
王睿先生，權(quán)益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
吳昊先生，研究部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
孫浩中先生，研究部副總監(jiān)、基金經(jīng)理；
提云濤先生，量化投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
（2）固定收益投資決策委員會
韓海平先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
鄭義薩先生，固定收益部副總監(jiān)（主持工作）、基金經(jīng)理；
席行懿女士，固定收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理；
陳嵐女士，基金經(jīng)理；
楊穆彬先生，基金經(jīng)理。
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運
作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健
全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員承諾嚴格遵
守《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止
以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；
（8）未按法律法規(guī)、基金管理公司內(nèi)部制度進行證券投資，未事先向基金
管理人申報，與基金份額持有人發(fā)生利益沖突；
（9）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（10）故意損害投資人及其他同業(yè)機構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（11）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）信息披露不真實，有誤導(dǎo)、欺詐成分；
（14）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機
制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分
之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行
審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的總體目標和原則
公司內(nèi)部控制制度，是指公司為了保障業(yè)務(wù)正常運作、實現(xiàn)既定的經(jīng)營目標、
防范經(jīng)營風險而設(shè)立的各種內(nèi)控機制和一系列內(nèi)部運作程序、措施和方法等文本
制度的總稱。內(nèi)部控制的總體目標是：建立一個決策科學(xué)、營運高效、穩(wěn)健發(fā)展
的機制，使公司的決策和運營盡可能免受各種不確定因素或風險的影響。內(nèi)部控
制遵循以下原則：
全面性原則：內(nèi)部控制滲透到公司的決策、執(zhí)行和監(jiān)督層次，貫穿了各業(yè)務(wù)
流程的所有環(huán)節(jié)，覆蓋了公司所有的部門、崗位和各級人員。
有效性原則：各項內(nèi)部控制制度必須符合國家和主管機關(guān)所制定的法律法規(guī)
和規(guī)章，不得與之相抵觸；具有高度的權(quán)威性，是所有員工嚴格遵守的行動指南。
相互制約原則：在公司的各個部門之間、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及重要崗位體現(xiàn)相互監(jiān)
督、相互制約，作到公司決策、執(zhí)行、監(jiān)督體系的分離以及公司各職能部門中關(guān)
鍵部門、崗位的設(shè)置分離（如交易執(zhí)行部門和基金清算部門的分離、直接操作人
員和控制人員的分離等），形成權(quán)責分明、相互牽制的局面，并通過切實可行的
相互制衡措施來降低各種內(nèi)控風險的發(fā)生。
及時性原則：內(nèi)部控制應(yīng)隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)
境的變化而不斷修正，并隨國家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境因素的改變及時進
行相應(yīng)的修改和完善；
成本效益原則：公司將充分發(fā)揮各機構(gòu)、各部門及廣大員工的工作積極性，
盡量降低經(jīng)營運作成本，保證以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
防火墻原則：公司基金投資、基金交易、投資研究、市場開發(fā)、績效評估等
相關(guān)部門，應(yīng)當在空間和制度上適當分離，以達到防范風險的目的。對因業(yè)務(wù)需
要知悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)制定嚴格的審批程序和監(jiān)管措施。
2、風險防范體系
公司根據(jù)基金管理的業(yè)務(wù)特點設(shè)置內(nèi)部機構(gòu)，并在此基礎(chǔ)上建立層層遞進、
嚴密有效的多級風險防范體系：
（1）一級風險防范
一級風險防范是指在公司董事會層面對公司的風險進行的預(yù)防和控制。
董事會下設(shè)風險與審計委員會，對公司經(jīng)營管理與基金運作的合規(guī)性進行全
面和重點的分析檢查，發(fā)現(xiàn)其中存在的和可能出現(xiàn)的風險，并提出改進方案。
公司設(shè)督察長。督察長對董事會負責，組織、指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核和風險管理
工作，監(jiān)督檢查基金及公司運作的合法合規(guī)情況和公司的內(nèi)部風險控制情況，并
定期或不定期地向董事會或者董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會報告工作。
（2）二級風險防范
二級風險防范是指在公司風險控制委員會、投資決策委員會、監(jiān)察稽核部和
風險管理部層次對公司的風險進行的預(yù)防和控制。
總經(jīng)理下設(shè)風險管理委員會，對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風險進行全
面的研究、分析、評估，制定相應(yīng)的風險管理制度并監(jiān)督制度的執(zhí)行，全面、及
時、有效地防范公司經(jīng)營過程中可能面臨的各種風險。
總經(jīng)理下設(shè)投資決策委員會，研究并制定公司基金資產(chǎn)的投資戰(zhàn)略和投資策
略，對基金的總體投資情況提出指導(dǎo)性意見，從而達到分散投資風險，提高基金
資產(chǎn)的安全性的目的。
監(jiān)察稽核部和風險管理部在督察長指導(dǎo)下，獨立于公司各業(yè)務(wù)部門和各分支
機構(gòu)，對各崗位、各部門、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)中的風險控制情況實施監(jiān)督。
（3）三級風險防范
三級風險防范是指公司各部門對自身業(yè)務(wù)工作中的風險進行的自我檢查和
控制。
公司各部門根據(jù)經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本部門具體情況制定本部門的工作流
程及風險控制措施，達到：一線崗位雙人雙職雙責，互相監(jiān)督；直接與交易、資
金、電腦系統(tǒng)、重要空白支票、業(yè)務(wù)用章接觸的崗位，實行雙人負責；屬于單人、
單崗處理的業(yè)務(wù)，強化后續(xù)的監(jiān)督機制；相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡。
3、基金管理人關(guān)于風險管理和內(nèi)部控制制度的聲明
基金管理人確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制
度是基金管理人董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；基金管理人特別
聲明以上關(guān)于風險管理和內(nèi)部控制制度的披露真實、準確，并承諾根據(jù)市場的變
化和基金管理人的發(fā)展不斷完善風險管理和內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時間：1987年4月20日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準設(shè)立文號：中華人民共和國國務(wù)院辦公廳國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[2004]125號
聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部
聯(lián)系電話：4006800000
傳真：010-85230024
客服電話：95558
網(wǎng)址：bank.ecitic.com
經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；
辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、
承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；
從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)
匯、售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦理黃金業(yè)務(wù)；黃金進出口；開展證券投
資基金、企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機構(gòu)投資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀
行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活
動；依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后依批準的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得
從事本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
中信銀行成立于1987年，是中國改革開放中最早成立的新興商業(yè)銀行之一，
是中國最早參與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行，并以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多
個第一而蜚聲海內(nèi)外，為中國經(jīng)濟建設(shè)做出了積極貢獻。2007年4月，中信銀
行實現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。
中信銀行依托中信集團“金融+實業(yè)”綜合稟賦優(yōu)勢，以全面建設(shè)“四有”
銀行、跨入世界一流銀行競爭前列為發(fā)展愿景，堅持“誠實守信、以義取利、穩(wěn)
健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)”，以客戶為中心，通過實施“五個領(lǐng)先”銀行戰(zhàn)
略，打造有特色、差異化的中信金融服務(wù)模式，向企業(yè)客戶、機構(gòu)客戶和同業(yè)客
戶提供公司銀行業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、機構(gòu)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、交
易銀行業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)等綜合金融解決方案；向個人客戶提供財富管理業(yè)務(wù)、私
人銀行業(yè)務(wù)、個人信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)、出國金融業(yè)務(wù)等多元
化金融產(chǎn)品及服務(wù)，全方位滿足企業(yè)、機構(gòu)、同業(yè)及個人客戶的綜合金融服務(wù)需
求。
截至2023年末，中信銀行在國內(nèi)153個大中城市設(shè)有1,451家營業(yè)網(wǎng)點，
在境內(nèi)外下設(shè)中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金
融租賃有限公司、信銀理財有限責任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金
銀行和浙江臨安中信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司7家附屬機構(gòu)。其中，中信國際金
融控股有限公司子公司中信銀行（國際）在香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡
和中國內(nèi)地設(shè)有31家營業(yè)網(wǎng)點和2家商務(wù)理財中心。信銀（香港）投資有限
公司在香港和境內(nèi)設(shè)有3家子公司。信銀理財有限責任公司為中信銀行全資理
財子公司。中信百信銀行股份有限公司為中信銀行與百度公司聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的國
內(nèi)首家獨立法人直銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設(shè)有7家營業(yè)網(wǎng)點和1家
私人銀行中心。
中信銀行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國家戰(zhàn)略大局中找
準金融定位、履行金融職責，堅持做國家戰(zhàn)略的忠實踐行者、實體經(jīng)濟的有力服
務(wù)者、金融強國的積極建設(shè)者。經(jīng)過30余年的發(fā)展，中信銀行已成為一家總資
產(chǎn)規(guī)模超9萬億元、員工人數(shù)超6.5萬名，具有強大綜合實力和品牌競爭力的
金融集團。2023年，中信銀行在英國《銀行家》雜志“全球銀行品牌500強排
行榜”中排名第20位；中信銀行一級資本在英國《銀行家》雜志“世界1000家
銀行排名”中排名第19位。
二、主要人員情況
劉成先生，中信銀行黨委副書記，行長。劉先生現(xiàn)同時擔任亞洲金融合作協(xié)
會理事。劉先生曾在中央財政金融學(xué)院（現(xiàn)中央財經(jīng)大學(xué)）任教，并長期供職于
國家發(fā)展和改革委員會、國務(wù)院辦公廳，2018年4月至2021年11月任中信銀
行監(jiān)事長。劉先生具有豐富的發(fā)展改革、財政金融相關(guān)工作經(jīng)驗，先后就讀于中
央財政金融學(xué)院金融系、中國人民大學(xué)金融學(xué)院，獲經(jīng)濟學(xué)學(xué)士、碩士和博士學(xué)
位，研究員。
謝志斌先生，中信銀行副行長，分管托管業(yè)務(wù)。謝先生現(xiàn)兼任中國銀聯(lián)股份
有限公司董事。謝先生曾任中國出口信用保險公司黨委委員、總經(jīng)理助理（期間
掛職任內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市委常委、副市長），中國光大集團股份公司紀委
書記、黨委委員。此前，謝先生在中國出口信用保險公司歷任人力資源部總經(jīng)理
助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理（黨委組織部部長助理、副部長、部長），深圳分公司
黨委書記，河北省分公司負責人、黨委書記、總經(jīng)理。謝先生畢業(yè)于中國人民大
學(xué)，獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位，高級經(jīng)濟師。
楊璋琪先生，中信銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。楊先生2018
年1月至2019年3月，任中信銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理；2015年5月至2018
年1月，任中信銀行長春分行副行長；2013年4月至2015年5月，任中信銀行
機構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理；1996年7月至2013年4月，就職于中信銀行北京分行
（原總行營業(yè)部），歷任支行行長、投資銀行部總經(jīng)理、貿(mào)易金融部總經(jīng)理。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2004年8月18日，中信銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督
管理委員會批準，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責”
的原則，切實履行托管人職責。
截至2024年第三季度末，中信銀行托管379只公開募集證券投資基金，以
及基金公司、證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII
等其他托管資產(chǎn)，托管總規(guī)模達到15.89萬億元人民幣。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標。強化內(nèi)部管理，確保有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)
務(wù)中得到全面嚴格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托管
業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；加強稽核監(jiān)察，建立高效的風險監(jiān)控體系，及時有效地發(fā)
現(xiàn)、分析、控制和避免風險，確?；鹭敭a(chǎn)安全，維護基金份額持有人利益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風險管理委員會，負責全行的
風險控制和風險防范工作；托管部內(nèi)設(shè)內(nèi)控合規(guī)崗，專門負責托管部內(nèi)部風險控
制，對基金托管業(yè)務(wù)的各個工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程進行獨立、客觀、公正的稽核監(jiān)
察。
3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章
的規(guī)定，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風險為主線，制定了《中信銀行基金托管業(yè)
務(wù)管理辦法》、《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托管
業(yè)務(wù)內(nèi)控檢查實施細則》等一整套規(guī)章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務(wù)的各個
環(huán)節(jié)，保證證券投資基金托管業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。
4、內(nèi)部控制措施。建立了各項規(guī)章制度、操作流程、崗位職責、行為規(guī)范
等，從制度上、人員上保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財產(chǎn)的
物質(zhì)條件，對業(yè)務(wù)運行場所實行封閉管理，在要害部門和崗位設(shè)立了安全保密區(qū)，
安裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保證基金信息的安全；建立嚴密的內(nèi)部控制防線和
業(yè)務(wù)授權(quán)管理等制度，確保所托管的基金財產(chǎn)獨立運行；營造良好的內(nèi)部控制環(huán)
境，開展多種形式的持續(xù)培訓(xùn)，加強職業(yè)道德教育。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、
托管協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對基金的投資運作、基金資產(chǎn)凈值計算、
基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、
相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核
查。
如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的行為，將及時以書面形式通知基金管
理人限期糾正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金
管理人改正。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人將以書面形式報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
法定代表人：涂一鍇
電話：（021）68649788
聯(lián)系人：朱嫣
2、其他銷售機構(gòu)
具體名單詳見基金管理人官網(wǎng)公示。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實情，選擇其他符合要求的機構(gòu)
銷售本基金或變更上述銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構(gòu)
名稱：中信保誠基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
法定代表人：涂一鍇
電話：021-68649788
客服電話：400-666-0066
聯(lián)系人：朱嫣
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
聯(lián)系地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：+86 (21) 22122888
傳真：+86 (21) 62881889
經(jīng)辦注冊會計師：虞京京、侯雯
第六部分基金份額的分類
一、基金份額的分類
本基金根據(jù)銷售服務(wù)費率等差異，將基金份額分為A類基金份額、C類基金份
額和E類基金份額，各類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基金已
實現(xiàn)收益和七日年化收益率。
基金管理人可根據(jù)基金實際運作情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在不違反
法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，增加新的基金份額
類別，或取消某基金份額類別，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整并公告，
且無需召開持有人大會審議。
二、基金份額的限制
投資者可根據(jù)申購限額、年銷售服務(wù)費率等選擇不同的基金份額類別。
類別 最低申購金額（元） 追加申購最低金額（元） 基金賬戶最低保留基金份額余額（份） 年銷售服務(wù)費率
A類 0.01 0.01 0.01 0.15%
C類 0.01 0.01 0.01 0.01%
E類 0.01 0.01 0.01 0.25%
基金管理人可以調(diào)整申購各類基金份額的具體限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整
實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
三、基金份額的升降級
本基金暫不開通份額類別之間的升降級業(yè)務(wù)。今后若開通升降級的有關(guān)業(yè)
務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)則詳見屆時發(fā)布的有關(guān)公告及更新招募說明書。
第七部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2017年7月10日中國證監(jiān)會證監(jiān)許
可【2017】1192號文準予募集注冊。
本基金的基金類型為貨幣市場基金，基金存續(xù)期限為不定期，基金運作方式
為契約型開放式。
本基金的實際募集期限為2017年8月4日至2017年8月9日止。本次募集的凈認
購金額為220,110,941.83元人民幣，認購款項在基金驗資確認日之前產(chǎn)生的銀行
利息共計4.14元人民幣。上述資金已于2017年8月10日全額劃入本基金在基金托
管人中信銀行股份有限公司開立的基金托管專戶。
本次募集有效認購總戶數(shù)為307戶。按照每份基金份額面值1.00元人民幣計
算，募集發(fā)售期募集的有效份額為220,110,941.83份基金份額，利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金
份額為4.14份基金份額。兩項合計共220,110,945.97份基金份額，已全部計入投
資者基金賬戶，歸投資者所有。本基金基金合同生效前的律師費、會計師費、信
息披露費由本基金管理人承擔，不從基金資產(chǎn)中支付。
第八部分基金合同的生效
《信誠智惠金貨幣市場基金基金合同》已于2017年8月14日正式生效。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連
續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解
決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份
額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的申購、贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、業(yè)
務(wù)發(fā)展需要或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行
相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金于2017年8月15日開始辦理基金日常申購贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購申請成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
正常情況下，基金份額持有人T日贖回申請生效后，基金管理人將在T＋3日(包括
該日)內(nèi)支付贖回款項。如遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故
障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影
響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項在該等故障消除后及時劃往投資人銀行賬戶。在發(fā)
生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項
的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以開放時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效
性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)
點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無
效，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的
確認情況，投資者應(yīng)及時查詢。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，登記機構(gòu)可對上述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，本基
金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
1、本基金基金份額首次申購最低金額為0.01元，追加申購的最低金額為人
民幣0.01元。
2、基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金份額單筆贖回的
最低份額為0.01份。份額持有人贖回時或贖回后將導(dǎo)致在銷售機構(gòu)保留的基金份
額余額不足0.01份的，需一并全部贖回。
3、基金管理人可以對基金的總規(guī)模進行限制，但應(yīng)最遲在新的限額實施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條
件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為
準。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
具體請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額等的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告。
六、申購費用與贖回費用
本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但是出現(xiàn)以下情形之一：
（1）基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個基金份額持有人申
請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的
部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾?
人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
七、申購份額與贖回金額的計算方式
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。
1、申購份額的計算公式
采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
例：假定某投資人在T日投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其可獲得
的基金份額計算如下：
申購份額=10,000/1.00=10,000.00份
申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由
此產(chǎn)生的誤差計入基金資產(chǎn)。
2、贖回金額的計算公式
采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。除需收取強
制贖回費的外，贖回金額的計算為：
贖回金額=贖回份額×1.00
例：某投資者在T日贖回本基金A類基金份額10,000份，則贖回金額的計算如
下：
贖回金額=10,000×1.00=10,000元
贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，
由此產(chǎn)生的誤差計入基金資產(chǎn)。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同約定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益或?qū)Υ媪炕鸱蓊~持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5、當日本基金基金份額總額超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。
6、本基金出現(xiàn)當日已實現(xiàn)收益或累計已實現(xiàn)收益小于零的情形，為保護持
有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購。
7、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
8、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)等因異常情況導(dǎo)致基金
銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
9、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值達到0.5%時。
10、某筆申購超過基金管理人公告的單筆申購上限。
11、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
12、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、12、13項暫停申購情形之一且基金管
理人決定暫停申購時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購
公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將退
還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
發(fā)生上述第9項情形時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離
度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同約定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金出現(xiàn)當日已實現(xiàn)收益或累計已實現(xiàn)收益小于零的情形，為保護持
有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
6、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)等因異常情況導(dǎo)致基金
銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定暫停接受所有贖回申
請并終止基金合同的。
8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支
付贖回款項時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基
金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量
占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4
項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先
選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人
應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作
明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖
回最低份額的限制。
本基金發(fā)生巨額贖回時，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額
10%以上的贖回申請的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請：對于該基金
份額持有人當日超過上一開放日基金總份額10%以上的那部分贖回申請，基金管
理人可以進行延期辦理；對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管
理人根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基
金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該基金份額持有人在提交贖回申請
時選擇取消贖回，則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上進行公告。
（4）為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有
人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取
延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基
金管理人應(yīng)提前在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1
個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的約定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十六、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益根據(jù)有關(guān)機關(guān)要求及登記機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則決定是否一并凍
結(jié)。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)
辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
第十部分基金的投資
一、投資目標
本基金在嚴格控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)績比較
基準的投資收益率。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，
以及中國證監(jiān)會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征，在保證基金
資產(chǎn)的安全性和流動性的基礎(chǔ)上力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。同時，通過對國
內(nèi)外宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策和財政政策的研究，結(jié)合對市場利率變動的預(yù)期，
進行積極的投資組合管理。
1、整體資產(chǎn)配置策略
整體資產(chǎn)配置策略主要體現(xiàn)在：1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、央行貨幣政策、短
期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進行綜合判斷；2）根據(jù)前述判斷形成的
利率預(yù)期動態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。
（1）利率預(yù)期分析
通過對通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應(yīng)量、國際利率水平、匯率、政策
取向等跟蹤分析，形成對基本面的宏觀研判。同時，結(jié)合微觀層面研究，主要考
察指標包括：央行公開市場操作、主流機構(gòu)投資者的短期投資傾向、債券供給、
債券市場與資本市場資金互動等，合理預(yù)期市場利率曲線動態(tài)變化，據(jù)此決定整
體資產(chǎn)配置策略。
（2）動態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余期限
結(jié)合利率預(yù)期分析，合理運用量化模型，動態(tài)確定并控制投資組合平均剩余
期限在120天以內(nèi)，以規(guī)避較長期限債券的利率風險。當市場利率看漲時，適度
縮短投資組合平均剩余期限，即減持剩余期限較長投資品種增持剩余期限較短品
種，降低組合整體凈值損失風險；當市場看跌時，則相對延長投資組合平均剩余
期限，增持較長剩余期限的投資品種，獲取超額收益。
2、類屬配置策略
類屬配置指組合在各類短期金融工具如央行票據(jù)、國債、金融債、企業(yè)短期
融資券以及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。作為現(xiàn)金管理工具，貨幣市場基金
類屬配置策略主要實現(xiàn)兩個目標：一是通過類屬配置滿足基金流動性需求，二是
通過類屬配置獲得投資收益。從流動性的角度來說，基金管理人需對市場資金面、
基金申購贖回金額的變化進行動態(tài)分析，以確定本基金的流動性目標。在此基礎(chǔ)
上，基金管理人在高流動性資產(chǎn)和相對流動性較低資產(chǎn)之間尋找平衡，以滿足組
合的日常流動性需求；從收益性角度來說，基金管理人將通過分析各類屬的相對
收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定類屬配置比例，尋找具有
投資價值的投資品種，增持相對低估、價格將上升的，能給組合帶來相對較高回
報的類屬；減持相對高估、價格將下降的，給組合帶來相對較低回報的類屬，借
以取得較高的總回報。
3、個券選擇策略
在個券選擇層面，本基金將首先從安全性角度出發(fā)，優(yōu)先選擇央票、短期國
債等高信用等級的債券品種以回避信用違約風險。對于外部信用評級等級較高
（符合法規(guī)規(guī)定的級別）的企業(yè)債、短期融資券等信用類債券，本基金也可以進
行配置。除考慮安全性因素外，在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合
收益率曲線的基礎(chǔ)上，找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種，并客觀分析收益率出現(xiàn)
偏離的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平，則該券種價格出
現(xiàn)低估，本基金將對此類低估品種進行重點關(guān)注。此外，鑒于收益率曲線可以判
斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指導(dǎo)相對價值投資，這也可以幫助基金管理
人選擇投資于定價低估的短期債券品種。
4、現(xiàn)金流管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動性?；鸸芾砣藢⒚芮嘘P(guān)注
基金的申購贖回情況、季節(jié)性資金流動情況和日歷效應(yīng)等因素，對投資組合的現(xiàn)
金比例進行結(jié)構(gòu)化管理。基金管理人將在遵循流動性優(yōu)先的原則下，綜合平衡基
金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，通過現(xiàn)金留存、持有高流動
性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性，也可采用
持續(xù)滾動投資方法，將回購或債券的到期日進行均衡等量配置，以滿足日常的基
金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。
5、套利策略
由于市場環(huán)境差異、交易市場分割、市場參與者差異，以及資金供求失衡導(dǎo)
致的中短期利率異常差異，使得債券現(xiàn)券市場上存在著套利機會。本基金通過分
析貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風險收益差異，把握無風險套利機會，
包括銀行間和交易所市場出現(xiàn)的跨市場套利機會、在充分論證套利可行性的基礎(chǔ)
上的跨期限套利等。無風險套利主要包括銀行間市場、交易所市場的跨市場套利
和同一交易市場中不同品種的跨品種套利。基金管理人將在保證基金的安全性和
流動性的前提下，適當參與市場的套利，捕捉和把握無風險套利機會，進行跨市
場、跨品種操作，以期獲得安全的超額收益。
6、資產(chǎn)支持證券的投資策略
本基金將綜合考慮市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成和質(zhì)量等因素，研
究資產(chǎn)支持證券的收益和風險匹配情況。采用數(shù)量化的定價模型來跟蹤債券的價
格走勢，在嚴格控制投資風險的基礎(chǔ)上選擇合適的投資對象以獲得穩(wěn)定收益。
四、投資限制
1、組合限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天；平均剩
余存續(xù)期不得超過240天；
2）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
3）本基金組合中的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得低于5%；
4）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；到期日在10個交易日以
上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得超過30%；除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易
日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不
得超過20%；
5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
6）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
7）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
8）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資
于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類
資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
10）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
12）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行
存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的
其他品種；
14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與本基金合同約定的投資范圍
保持一致；
16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等
基金管理人之外的因素導(dǎo)致本基金投資組合不符合以上比例限制的，除上述第
1）、3）、14）、15）點外，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到上
述標準，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
（3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)
信用評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA
級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理
人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
（4）若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履
行適當程序后，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資限制規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的
約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
（5）本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單的，應(yīng)當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機
制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分
之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行
審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準：人民幣活期存款利率（稅后）
活期存款是具備最高流動性的存款，本基金期望通過科學(xué)嚴謹?shù)墓芾恚贡?
基金達到類似活期存款的流動性以及更高的收益，因此選擇活期存款利率作為業(yè)
績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績
比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績基準時，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公
告，而無需召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預(yù)期風
險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
七、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算
1、計算公式
（1）本基金按下列公式計算平均剩余期限（天）：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限—?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余期限＋債券正回購?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購
（2）本基金按下列公式計算平均剩余存續(xù)期限：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限—?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余存續(xù)期限＋債券正回購?剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)(含清算備付金、交易保
證金、證券清算款、買斷式回購履約金)、一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、
債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其
他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)(含一年)的正回購、買斷式
回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計算。
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計
算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)
整日的實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期
日的實際剩余天數(shù)計算。
（4）回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回
購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（5）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債
券的剩余期限。
（6)買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（7）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實際剩余天數(shù)計算。
（8）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍
五入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和/或剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)
定的從其規(guī)定。
八、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
九、基金投資組合報告（未經(jīng)審計）
本基金管理人董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對本報告內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中信銀行股份有限公司根據(jù)基金合同的約定，于2024年10月23
日復(fù)核了本招募說明書中的投資組合報告，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告的財務(wù)數(shù)據(jù)截止至2024年9月30日。
1.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 4,915,042,050.82 39.45
其中：債券 4,915,042,050.82 39.45
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 911,286,752.00 7.31
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 6,583,607,145.73 52.84
4 其他資產(chǎn) 49,911,579.80 0.40
5 合計 12,459,847,528.35 100.00
1.2報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 1.99
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 615,492,546.75 5.20
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈值
比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內(nèi)本基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 114
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 117
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 92
注：本基金合同約定，本基金管理人將動態(tài)確定并控制投資組合平均剩余期限在120天以內(nèi)，
以規(guī)避較長期限債券的利率風險。
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
1、本基金合同約定，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，本
基金在報告期內(nèi)操作未違反合同約定。
2、本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
1.3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 14.04 5.20
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 0.94 -
2 30天（含）—60天 8.28 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 21.64 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 33.52 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 26.61 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 104.10 5.20
1.4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。
1.5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,229,952,485.57 10.39
其中：政策性金融債 822,055,949.74 6.94
4 企業(yè)債券 40,837,723.58 0.34
5 企業(yè)短期融資券 597,204,045.10 5.04
6 中期票據(jù) 474,605,680.32 4.01
7 同業(yè)存單 2,572,442,116.25 21.72
8 其他 - -
9 合計 4,915,042,050.82 41.51
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 111,352,197.90 0.94
1.6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112480005 24北京農(nóng)商銀行CD134 2,500,000 249,154,270.87 2.10
2 112402016 24工商銀行CD016 2,500,000 248,436,464.44 2.10
3 240301 24進出01 2,400,000 243,413,882.45 2.06
4 220217 22國開17 2,400,000 241,373,188.75 2.04
5 200203 20國開03 2,200,000 225,916,680.64 1.91
6 112406267 24交通銀行CD267 2,200,000 216,279,479.56 1.83
7 112404005 24中國銀行CD005 2,000,000 198,787,684.04 1.68
8 2228008 22浦發(fā)銀行02 1,600,000 162,919,679.75 1.38
9 102000020 20豫交投MTN001 1,500,000 154,663,226.27 1.31
10 112415069 24民生銀行CD069 1,500,000 149,596,819.67 1.26
1.7“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0521%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0237%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0351%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
1.8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.9投資組合報告附注
1.9.1基金計價方法說明
本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利
率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益。
1.9.2基金投資前十名證券的發(fā)行主體本期被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報告編制
日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰說明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，報告編制日前一年內(nèi)，中國銀行股份有限公司
受到國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、國家外匯管理局北京市分局處罰（金罰決字
[2023]68號、銀罰決字[2023]93號、京匯罰[2024]9號）；交通銀行股份有限公司受到國
家金融監(jiān)督管理總局處罰（金罰決字[2024]29號）。
對前述發(fā)行主體發(fā)行證券的投資決策程序的說明：本基金管理人定期回顧、長期跟蹤研
究相關(guān)投資標的的信用資質(zhì)，我們認為，該處罰事項未對前述發(fā)行主體的長期企業(yè)經(jīng)營和投
資價值產(chǎn)生實質(zhì)性影響。我們對相關(guān)投資標的的投資嚴格執(zhí)行內(nèi)部投資決策流程，符合法律
法規(guī)和公司制度的規(guī)定。
除此之外，其余本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被中國人民銀行及其分支機
構(gòu)、中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)、國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)、國家外
匯管理局及其分支機構(gòu)立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到前述監(jiān)管機構(gòu)公開譴責、處
罰。
1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 12,858.25
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 49,898,721.55
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 49,911,579.80
1.9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投資組合報告中攤余成本占凈值比例的分項之和與合計可能存在尾差。
第十一部分基金的業(yè)績
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在
作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2024年9月30日。
（一）基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準收益率比較表
中信保誠智惠金貨幣A：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2017年8月14日至2017年12月31日 1.5777% 0.0018% 0.1342% - 1.4435% 0.0018%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.0742% 0.0041% 0.3500% 0.0000% 2.7242% 0.0041%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.2798% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.9298% 0.0006%
2020年1月1日至2020年12月31日 1.8179% 0.0012% 0.3510% 0.0000% 1.4669% 0.0012%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.9865% 0.0004% 0.3500% 0.0000% 1.6365% 0.0004%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.6110% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 1.2610% 0.0012%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.1632% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.8132% 0.0007%
2024年1月1日至2024年9月30日 1.4844% 0.0018% 0.2627% 0.0000% 1.2217% 0.0018%
2017年8月14日至2024年9月30日 17.1493% 0.0025% 2.4979% 0.0000% 14.6514% 0.0025%
中信保誠智惠金貨幣C：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2020年12月1日至2020年12月31日 0.2050% 0.0020% 0.0297% 0.0000% 0.1753% 0.0020%
2021年12月1日至2021年12月31日 2.1511% 0.0005% 0.3500% 0.0000% 1.8011% 0.0005%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.7685% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 1.4185% 0.0012%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.3074% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.9574% 0.0007%
2024年1月1日至2024年9月30日 1.5914% 0.0018% 0.2627% 0.0000% 1.3287% 0.0018%
2020年12月1日至2024年9月30日 8.2704% 0.0013% 1.3425% 0.0000% 6.9279% 0.0013%
中信保誠智惠金貨幣E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2023年4月17日至2023年12月31日 1.4992% 0.0009% 0.2484% 0.0000% 1.2508% 0.0009%
2024年1月1日至2024年9月30日 1.4090% 0.0018% 0.2627% 0.0000% 1.1463% 0.0018%
2023年4月17日至2024年9月30日 2.9293% 0.0015% 0.5111% 0.0000% 2.4182% 0.0015%
（二）基金累計凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率的歷史走勢對比圖
中信保誠智惠金貨幣A：
中信保誠智惠金貨幣C：
中信保誠智惠金貨幣E：
第十二部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項
以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨
立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十三部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的非
交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤
銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算
基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對
象進行重新評估，即“影子定價”。當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法
計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當在5個交易
日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金
管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當使用風險準備金或者固有資金彌
補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩
個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值估值方法對持有投資組合的
賬面價值進行調(diào)整，或者履行適當程序后采取暫停接受所有贖回申請并終止基金
合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基
金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上
充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的該類基金
份額的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5
位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，各類基金份額的7日年化收益
率是以最近7個自然日(含節(jié)假日)該類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算
的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五
入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管
人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益小數(shù)點后4位（含第4位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第
3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責
任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任
方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒?
人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當
得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管
人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當
公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當暫?；鸸乐?；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放
日交易結(jié)束后計算當日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理
人予以公布。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按本部分第三條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項條款進行估值時，
所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或
國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必
要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值
錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當
積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金
份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基礎(chǔ)，為投資人每日計算當日收益并分配，且每
日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按
去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大
于零時，為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；
若當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資
人在每日收益支付時，當日已實現(xiàn)收益大于零時，則增加投資者相應(yīng)類別的基金
份額；若當日已實現(xiàn)收益等于零時，則保持投資者基金份額不變；基金管理人將
采取必要措施盡量避免基金已實現(xiàn)收益小于零，若當日已實現(xiàn)收益小于零時，縮
減投資者基金份額，直至累計基金收益為正的工作日，方為投資者增加相應(yīng)類別
的基金份額。若投資人贖回基金份額，其收益將結(jié)清，收益為負值的，則從投資
人贖回基金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當
日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原
則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
三、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第
二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最
后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
五、本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
見基金合同與招募說明書的“基金的信息披露”部分。
第十五部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×年管理費率÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基
金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起第3個工作日從基金財產(chǎn)中一
次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×年托管費率÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基
金托管人核對一致后，由基金托管人復(fù)核后于次月首日起第3個工作日從基金財
產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.15%，C類基金份額的年銷售服務(wù)
費率為0.01%，E類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，各類基金份額適用相同
的銷售服務(wù)費計提的計算公式具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
與基金托管人核對一致后，由基金托管人復(fù)核后于次月首日起第3個工作日從基
金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、
公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十六部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，
本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)
定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定
網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人應(yīng)當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當日，披露基金合同生效至前一日期間的
每萬份基金凈收益、前一日的七日年化收益率。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類基金
份額總額×10000
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位。
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)某一類基金份額的每萬份基
金凈收益。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假
日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計
算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所
審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總
份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報
告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有
份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定
的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
本基金應(yīng)當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持
有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變
更；
15、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
16、本基金開始辦理申購、贖回；
17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
20、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
21、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值達到0.50%、負偏離度絕對值達到0.25%以及負偏離度絕對值連續(xù)兩
個交易日超過0.50%的情形；
22、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大
事項時；
23、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
時；
24、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并制作清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相
關(guān)信息：
1、不可抗力或其它情形致基金管理人和基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)
價值時；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情形；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
七、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面
或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得
從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
八、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
第十八部分風險揭示
本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風險相對較低的基金產(chǎn)
品。在一般情況下，其風險與預(yù)期收益均低于一般債券型基金，也低于混合型基
金與股票型基金。
一、市場風險
金融市場價格受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險，主要包括：
1、政策風險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對證
券市場產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致市場價格波動，從而影響基金收益。
2、利率風險
金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及利息收益的價格和收益率的變動，同時
直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平?；鹜顿Y于債券，收益水平會受到利率變
化的影響。
3、信用風險
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、
拒絕支付到期本息，或者信息披露不真實、不完整，都可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和
收益變化。
4、通貨膨脹風險
由于通貨膨脹率提高，基金的實際投資價值會因此降低。
5、再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券和回購等利息收入再投資收益
的影響。當利率下降時，基金從投資的固定收益證券和回購所得的利息收入進行
再投資時，將獲得比以前少的收益率。
6、法律風險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)
致了基金資產(chǎn)損失的風險。
二、管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會
影響其對信息的獲取和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水
平。因此，本基金可能因為基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管
理技術(shù)等因素影響基金收益水平。
三、流動性風險
（一）本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對基金份額的申購與贖
回而不斷變化，若是由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售持有
投資品種以應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。具
體表現(xiàn)為：
1、當發(fā)生巨額申購時，本基金由于不能順利買進，使得本基金的持倉比例
被動地發(fā)生變化，可能導(dǎo)致行情上漲時不能實現(xiàn)預(yù)期的投資收益目標，影響基金
的投資業(yè)績；
2、當發(fā)生巨額贖回時，如果市場流動性較差，本基金為了兌現(xiàn)持有人的贖
回，必須以較高的代價賣出，從而影響基金的投資業(yè)績。
（二）本基金面臨的主要流動性風險及其管理方法如下：
1、基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購、
贖回”章節(jié)。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金主要投資于現(xiàn)金及各類貨幣市場工具，同時本基金基于分散投資的原
則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的
流動性風險適中。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀
況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個
基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上
的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金可能實施備用的流動性風險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風險。基
金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法
律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進
行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不
限于：1）延期辦理巨額贖回申請；2）暫停接受贖回申請；3）延緩支付贖回款
項；4）暫?；鸸乐档龋粚τ诟黝惲鲃有燥L險管理工具的使用，基金管理人將
依照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)
過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具
時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格
依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
四、其它風險
1、技術(shù)風險
計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，
可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系
統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。
2、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
3、金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構(gòu)違約、托管行違約等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的風險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人的利益受
損。
五、特有風險
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波
動的影響較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，
在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性
風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波
動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風險以及貨幣
市場利率波動的系統(tǒng)性風險。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
八、基金財產(chǎn)清算完畢后，基金托管人負責注銷基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券
賬戶、債券托管專戶賬戶以及其他相關(guān)賬戶?；鸸芾砣藨?yīng)給予必要的配合。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同的內(nèi)容摘要，請見附件一。
第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
托管協(xié)議的內(nèi)容摘要，請見附件二。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣擞袡?quán)根據(jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如
下：
一、資料變更
投資人更改個人信息資料，請利用以下方式進行修改：到原開立基金賬戶的銷
售網(wǎng)點，登錄中信保誠基金網(wǎng)站、微信公眾號（中信保誠基金財富號）進行或投資
者本人致電客服中心。
二、定期定額投資計劃
本基金可通過銷售機構(gòu)為投資人提供定期定額投資的服務(wù)，即投資人可通過固
定的渠道，采用定期定額的方式申購基金份額。定期定額投資不受最低申購金額限
制，具體實施時間和業(yè)務(wù)規(guī)則將在本基金開放申購贖回后公告。
三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下
提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)?；疝D(zhuǎn)換可以收取一定
的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并
公告。
四、電話查詢服務(wù)
中信保誠基金免長途費客服專線4006660066，為客戶提供安全高效的電話自助
語音或人工查詢服務(wù)。
五、在線服務(wù)
中信保誠基金網(wǎng)站（http://www.citicprufunds.com.cn）為基金投資人提供
網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上資訊、網(wǎng)上留言等服務(wù)；微信公眾號（中信保誠基金財富號）為基
金投資人提供網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上交易、在線咨詢等服務(wù)。
六、客戶投訴和建議處理
投資人可以通過中信保誠基金提供的網(wǎng)上留言、微信公眾號（中信保誠基金財
富號）、呼叫中心人工座席、書信、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的
服務(wù)進行投訴或提出建議。投資人還可以通過銷售機構(gòu)的服務(wù)電話對該銷售機構(gòu)提
供的服務(wù)進行投訴。
七、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)
系本基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項
本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦
法》、《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在指定
媒介上公告。自2023年11月25日以來，涉及本基金的相關(guān)公告如下：
1中信保誠基金管理有限公司關(guān)于取消中信保誠智惠金貨幣市場基金E類基金
份額銷售服務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告，2023年12月1日
2中信保誠智惠金貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告，2023年12月14日
3中信保誠智惠金貨幣市場基金更新招募說明書（2023年12月），2023年12月
14日
4中信保誠智惠金貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2023年
12月14日
5中信保誠智惠金貨幣市場基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2023年
12月14日
6中信保誠智惠金貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2023年
12月14日
7中信保誠智惠金貨幣市場基金更新招募說明書，2023年12月15日
8中信保誠智惠金貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2023年
12月15日
9中信保誠智惠金貨幣市場基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2023年
12月15日
10中信保誠智惠金貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2023年
12月15日
11中信保誠基金管理有限公司關(guān)于核心系統(tǒng)升級期間暫停受理中信銀行“零錢
+”、騰安基金“余額+”業(yè)務(wù)申請的公告，2024年1月8日
12中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2023年第4季度報告提示性公告，
2024年1月19日
13中信保誠智惠金貨幣市場基金2023年第4季度報告，2024年1月19日
14中信保誠基金管理有限公司關(guān)于基金經(jīng)理暫停履行職務(wù)的公告，2024年1月
22日
15中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2023年年度報告提示性公告，2024
年3月28日
16中信保誠智惠金貨幣市場基金2023年年度報告，2024年3月28日
17中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2024年第1季度報告提示性公告，
2024年4月19日
18中信保誠智惠金貨幣市場基金2024年第1季度報告，2024年4月19日
19中信保誠智惠金貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2024年6
月28日
20中信保誠智惠金貨幣市場基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2024年6
月28日
21中信保誠智惠金貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2024年6
月28日
22中信保誠基金管理有限公司關(guān)于基金經(jīng)理恢復(fù)履行職務(wù)的公告，2024年7月8
日
23中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2024年第2季度報告提示性公告，
2024年7月18日
24中信保誠智惠金貨幣市場基金2024年第2季度報告，2024年7月18日
25中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2024年中期報告提示性公告，2024
年8月29日
26中信保誠智惠金貨幣市場基金2024年中期報告，2024年8月29日
27中信保誠基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會計師事務(wù)所的公告，
2024年9月28日
28中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2024年第3季度報告提示性公告，
2024年10月24日
29中信保誠智惠金貨幣市場基金2024年第3季度報告，2024年10月24日
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。投資人在支付工本費后，
可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。
第二十五部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，投資人在支付工本
費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同
正本為準。
（一）中國證監(jiān)會準予信誠智惠金貨幣市場基金募集注冊的文件
（二）《中信保誠智惠金貨幣市場基金基金合同》
（三）《中信保誠智惠金貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
中信保誠基金管理有限公司
2025年3月3日
附件一：基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)
利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決
定基金的除調(diào)整托管費、管理費和調(diào)高銷售服務(wù)費之外的基金費率結(jié)構(gòu)和收費方
式；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶及投資所需其他賬戶、為基
金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶；按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事規(guī)則及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會不設(shè)立日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當出現(xiàn)
或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)、不影響現(xiàn)有基金份額持有人
利益的前提下，調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或變更收費方式或者調(diào)整基金份額類別
設(shè)置；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）在法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定范圍內(nèi)以及對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)可調(diào)整有
關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）在法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定范圍內(nèi)以及對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金可推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議。基金托管人
應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應(yīng)以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人持
有的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項
重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分
之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出
具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，在會議召開方式上，本基金亦可
采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額
持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。經(jīng)會議通知載
明，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、
電話或其他非書面方式授權(quán)他人代為出席會議并表決。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機關(guān)監(jiān)督下形
成的決議有效。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，
轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基
金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總
數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議
時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，與將來頒布的其他涉及基金份額持有人大會規(guī)定的法律法規(guī)不一
致的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進
行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金
份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（八）基金財產(chǎn)清算完畢后，基金托管人負責注銷基金財產(chǎn)的資金賬戶、證
券賬戶、債券托管專戶賬戶以及其他相關(guān)賬戶?；鸸芾砣藨?yīng)給予必要的配合。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當
時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方
當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人
的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄（為本基金合同之目的，不包括香港、澳門和
臺灣法律）。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
附件二：托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大
樓9層
法定代表人：涂一鍇
成立時間：2005年9月30日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2005]142號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣貳億元
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、境外證券投資管理和中國證監(jiān)
會許可的其他業(yè)務(wù)。（涉及行政許可的，憑許可證經(jīng)營）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時間：1987年4月20日
批準設(shè)立文號：國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字[2004]125號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對下述基金投資
范圍、投資對象進行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，
以及中國證監(jiān)會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投融
資比例進行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下
投資限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天；平均剩
余存續(xù)期不得超過240天；
2）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
3）本基金組合中的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得低于5%；
4）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；到期日在10個交易日以
上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得超過30%；除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易
日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不
得超過20%；
5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
6）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
7）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
8）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資
于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類
資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
10）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
12）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行
存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的
其他品種；
14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與本基金合同約定的投資范圍
保持一致；
16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等
基金管理人之外的因素導(dǎo)致本基金投資組合不符合以上比例限制的，除上述第
1）、3）、14）、15）點外，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到上
述標準，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下
金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)
信用評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA
級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理
人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
（4）若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履
行適當程序后，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資限制規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的
約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
（5）本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單的，應(yīng)當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資
禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機
制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分
之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行
審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
4.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金關(guān)聯(lián)投
資限制進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管
人應(yīng)事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系
的公司名單及其更新，加蓋公章并書面提交，并確保所提供名單的真實性、完整
性、全面性。名單變更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管人，基金托管人于2個
工作日內(nèi)進行回函確認已知名單的變更。名單變更時間以基金管理人收到基金托
管人回函確認的時間為準。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監(jiān)督流程，基金
管理人仍違規(guī)進行交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔責任，基金
托管人不承擔任何損失和責任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)方進行法律法規(guī)禁止基金從事的交易
時，基金托管人應(yīng)及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該交易的發(fā)生，
若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止該交易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國
證監(jiān)會報告，由此造成的損失和責任由基金管理人承擔。對于交易所場內(nèi)已成交
的違規(guī)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進行結(jié)算，同時
向中國證監(jiān)會報告，基金托管人不承擔由此造成的損失和責任。
5.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對基金管理人參
與銀行間債券市場進行監(jiān)督：
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金管理
人參與銀行間債券市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標準的銀行間債券市場交易對手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中
約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)
回函確認收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對銀行間債券市場現(xiàn)券及回購
交易對手的名單進行更新，名單中增加或減少銀行間債券市場交易對手時須及時
通知基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新。
基金管理人收到基金托管人書面確認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生
效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)議
進行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場交易對手
進行交易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并
造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任。
（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間債券市場交易的交易方式的控
制
基金管理人在銀行間債券市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名
單中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基
金管理人沒有按照事先約定的有利于信用風險控制的交易方式進行交易時，基金
托管人應(yīng)及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正
并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任。
（3）基金管理人有責任控制交易對手的資信風險，
按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負責解決因交易對手不履行合同
而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管理人確定的時間內(nèi)仍未承擔
違約責任及其他相關(guān)法律責任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔，然
后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行
情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手
進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的
任何損失和責任。
6、基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：
（1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、
法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風險控制制度和流動性
風險處置預(yù)案，并書面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對基金管理
人投資中期票據(jù)的額度和比例進行監(jiān)督。
（2）如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另
有規(guī)定的，從其約定。
（3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時的法律法
規(guī)遵守情況，有關(guān)制度、信用風險、流動性風險處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、
比例限制的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項違反法律法規(guī)和基
金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人糾正。基金管理人
應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人應(yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求
向基金托管人及時發(fā)出回函，并及時改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時對所通知事項進
行復(fù)查，督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。如果基金托管人未能切實履行監(jiān)督職責，導(dǎo)致基
金出現(xiàn)風險，基金托管人應(yīng)承擔連帶責任。
7、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
選擇存款銀行進行監(jiān)督：
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬機制，確保基
金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。
（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另
行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達與
執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、
保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有
人的合法權(quán)益。
（3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復(fù)
核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付
結(jié)算等的各項規(guī)定。
基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托
管人提供的符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基
金資產(chǎn)投資于該名單之外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管
理人應(yīng)在啟用新名單前提前2個工作日將新名單發(fā)送給基金托管人。
（二）基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：
1、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、
應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金
宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、基
金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期
糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金
托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
3、在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人
改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基
金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督
管理機構(gòu)報告。
5、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，
并及時向中國證監(jiān)會報告，基金管理人應(yīng)依法承擔相應(yīng)責任。
6、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時
間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提
供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正。
8、基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)
督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等
投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息
披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時
以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認并
以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項
進行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ?
的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認的，基金管理人應(yīng)報告中國
證監(jiān)會?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金、基金管理人因此所遭受的
損失。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
（四）基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交
相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基
金管理人并改正。
（五）基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使
監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)
基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托
管協(xié)議約定及基金管理人的正當指令外，不得自行運用、處分、分配基金的任何
財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金資產(chǎn)。
（二）募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人或其委托的登記機構(gòu)在基金
托管人的營業(yè)機構(gòu)或在其他銀行開立的“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人或
其委托的登記機構(gòu)開立并管理。
2、基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集
金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金
管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的
資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當日出具確認文件。同時，基金管理人
應(yīng)聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的
驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款事宜?；鹜泄苋藨?yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金的銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人
刻制、保管和使用。
2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機
構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限
責任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
2、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海
分公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
3、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀
行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的
名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并由
基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負責為基金對外簽訂全國銀行間國債市
場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約
定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理
人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬
戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其
中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國證券登記結(jié)算有限責
任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中
心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦
理。屬于基金托管人控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由
此產(chǎn)生的責任應(yīng)由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效
控制的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保
管?；鸸芾砣嗽诖砘鸷炇鹋c基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩
份以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
基金管理人在合同簽署后30個工作日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合
同送達基金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門
15年以上。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加
蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不
得轉(zhuǎn)移，由基金管理人保管。
五、基金資產(chǎn)凈值的計算與復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。本基金通過每日計算基
金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.0000元。前述基金份額凈
值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的該類基金份
額的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四
舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，各類基金份額的7日年化收益率是
以最近7個自然日(含節(jié)假日)該類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算的年
資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)
基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
1、基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，基金
份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
2、基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令
編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持
有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
3、基金管理人應(yīng)當及時向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份
額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持
有的基金份額?；鹜泄苋丝梢圆捎秒娮踊蛭臋n的形式妥善保管基金份額持有人
名冊，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基
金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
4、若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人
名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責任。
七、爭議解決方式
1、本協(xié)議及本協(xié)議項下各方的權(quán)利和義務(wù)適用中華人民共和國法律（為本
協(xié)議之目的，不包括香港、澳門和臺灣法律），并按照中華人民共和國法律解釋。
2、凡因本協(xié)議產(chǎn)生的及與本協(xié)議有關(guān)的爭議，當事人雙方均應(yīng)協(xié)商解決；
協(xié)商不成的，應(yīng)提交位于北京市的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照其屆時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事
人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
3、爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守各自職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡
責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
八、托管協(xié)議的變更與終止
1.托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管
協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更應(yīng)報中國證
監(jiān)會備案。
2.基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
中信保誠智惠金貨幣市場基金更新招募說明書.pdf