中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年1月14日
送出日期：2025年1月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱中航航行寶基金代碼004133
下屬基金簡(jiǎn)稱中航航行寶A中航航行寶B
下屬基金代碼004133 015972
基金管理人中航基金管理有限公司基金托管人國(guó)泰君安證券股份有限公司
基金合同生效日2017-01-25上市交易所及上市日期暫未上市-
基金類型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)2022-05-23
理的日期基金經(jīng)理李祥源
證券從業(yè)日期2015-08-03
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
此部分投資者可閱讀《招募說(shuō)明書》第八部分了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)和保持流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資
回報(bào)。
投資范圍本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)
存單；3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資
產(chǎn)支持證券；4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)
工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略本基金將采取資產(chǎn)配置策略、個(gè)券選擇策略、利用短期市場(chǎng)機(jī)會(huì)的靈活策略、資產(chǎn)支
持證券投資策略、回購(gòu)策略、現(xiàn)金流管理策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前
提下，發(fā)掘和利用市場(chǎng)失衡提供的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)組合增值。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、
債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：(1)本基金B(yǎng)類份額自2022年6月24日存續(xù)。
(2)由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)的比較圖
注：(1)業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。本基金B(yǎng)類份額自2022年6
月24日存續(xù)。
(2)如合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
注：無(wú)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率0.15%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率0.05%基金托管人
中航航行寶A年費(fèi)率0.15%銷售機(jī)構(gòu)銷售服
務(wù)費(fèi)中航航行寶B年費(fèi)率0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額5,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的第三方收取方
會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟
費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基
金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯
其他費(fèi)用劃費(fèi)用、賬戶開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)
費(fèi)用。根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期
費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中
支付。
注：(1)本基金費(fèi)用類別、費(fèi)用計(jì)算方法和支付方式詳見(jiàn)本基金的《招募說(shuō)明書》。本基金交易證券、基
金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(2)審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中航航行寶A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.37%
中航航行寶B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.23%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
一、本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理風(fēng)險(xiǎn)
二、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)：（1）本基金基金管理人可在每個(gè)開(kāi)放日對(duì)本基金的累計(jì)申購(gòu)或?qū)我毁~戶的累
計(jì)申購(gòu)設(shè)定上限。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)接受后將使當(dāng)日申購(gòu)相關(guān)控制指標(biāo)超過(guò)上限，則投資人的申購(gòu)
申請(qǐng)可能確認(rèn)失敗。（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購(gòu)，
投資人可能面臨無(wú)法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。（3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，
基金可能暫停贖回，投資人可能面臨無(wú)法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。（4）基金管理人可能調(diào)整最小申購(gòu)、贖回
單位，由此可能導(dǎo)致投資人按原最小申購(gòu)、贖回單位申購(gòu)并持有的基金份額，可能無(wú)法按照新的最小申
購(gòu)、贖回單位全部贖回。（5）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，如若本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于
5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)，單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)
時(shí)，贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額1%以上部分將被征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，投資人將支付較高的贖回費(fèi)用。
2、基金收益分配風(fēng)險(xiǎn)：（1）作為貨幣基金，大多數(shù)情況下，每日收益為正，但在極端情況下，當(dāng)
基金賣出債券所得收益及利息收入在扣除相關(guān)費(fèi)率之后可能為負(fù)，基金當(dāng)日出現(xiàn)負(fù)收益。當(dāng)影子定價(jià)確
定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%，且基
金管理人采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整時(shí)，基金當(dāng)日可能出現(xiàn)負(fù)收益。（2）
本基金A類基金份額首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額均為0.01元，若投資人申購(gòu)份額較少，由于投資人
當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，可能出現(xiàn)當(dāng)日基金收益無(wú)法顯示的情況。
3、貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)
的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同
時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)：由于本基金申購(gòu)贖回的高效率使本基金對(duì)流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持一
定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)，本
基金長(zhǎng)期收益可能低于市場(chǎng)平均水平。
5、系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)：本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致
基金無(wú)法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
6、清算風(fēng)險(xiǎn)：當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)
值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人可以采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清
算等措施。投資者面臨基金清算風(fēng)險(xiǎn)。
三、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：www.avicfund.cn，客服電話：400-666-2186
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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