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              中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金

更新的招募說(shuō)明書(shū)

（2025年第1號(hào)）

基金管理人：中航基金管理有限公司

基金托管人：國(guó)泰君安證券股份有限公司

二零二五年一月

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

重要提示

本基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2016年12月8日證監(jiān)許可[2016]3041號(hào)文

準(zhǔn)予注冊(cè)募集。本基金基金合同于2017年1月25日正式生效，自該日起基金管理

人正式開(kāi)始管理本基金。

基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資

價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投

資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資人在

投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)

險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系

統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)

生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基

金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。

本基金為貨幣市場(chǎng)基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基

金和債券型基金。投資者購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行

或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理

和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)及基金合同等信

息披露文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投

資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，并自行承擔(dān)

投資風(fēng)險(xiǎn)。

投資有風(fēng)險(xiǎn)?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌?
基金的業(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的

“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致

的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。

本招募說(shuō)明書(shū)年度更新有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2024年9月

30日，主要人員情況截止日為2025年1月15日，其他所載內(nèi)容截止日為2025

年1月2日。（本招募說(shuō)明書(shū)中的財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)）。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

目錄

第一部分緒言................................................................................................................................3

第二部分釋義................................................................................................................................4

第三部分基金管理人....................................................................................................................9

第四部分基金托管人..................................................................................................................18

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................................................................................22

第六部分基金份額的分類(lèi)..........................................................................................................24

第七部分基金份額的募集與基金合同的生效..........................................................................25

第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回..............................................................................................26

第九部分基金的投資..................................................................................................................35

第十部分基金的業(yè)績(jī)..................................................................................................................48

第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)..............................................................................................................52

第十二部分基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................53

第十三部分基金費(fèi)用與稅收......................................................................................................58

第十四部分基金的收益與分配..................................................................................................61

第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)..................................................................................................63

第十六部分基金的信息披露......................................................................................................64

第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示..................................................................................................................72

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..........................................................76

第十九部分《基金合同》的內(nèi)容摘要......................................................................................78

第二十部分《托管協(xié)議》的內(nèi)容摘要......................................................................................95

第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)................................................................................114

第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)................................................................................................117

第二十三部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式........................................................................119

第二十四部分備查文件............................................................................................................120

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第一部分緒言

《中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“招募說(shuō)明書(shū)”、《招募

說(shuō)明書(shū)》或“本招募說(shuō)明書(shū)”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)

稱(chēng)“《基金法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《運(yùn)

作辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《銷(xiāo)

售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《信息

披露辦法》”）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督

管理辦法＞有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市

場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定〉》、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)

定》和其他有關(guān)法律法規(guī)以及《中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)

“基金合同”或“《基金合同》”）編寫(xiě)。

本招募說(shuō)明書(shū)闡述了中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)

率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱

讀本招募說(shuō)明書(shū)。

本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明

書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說(shuō)明書(shū)由中航基金管理有限公司負(fù)責(zé)解釋。

本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，

或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。

本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金合同

是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人依據(jù)基金合同取

得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份

額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同

及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利

和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第二部分釋義

在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：

1、基金或本基金：指中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金

2、基金管理人：指中航基金管理有限公司

3、基金托管人：指國(guó)泰君安證券股份有限公司

4、基金合同：指《中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的任

何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中航航行寶貨

幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》

及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》

及其更新

9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員

會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2004年6月1日起實(shí)施并在2012年12月28日經(jīng)第十一

屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，

并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全

國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決

定》修正的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

11、《銷(xiāo)售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)

施的《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出

的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1

日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決

定》修正的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

出的修訂

13、《運(yùn)作辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)

對(duì)其不時(shí)做出的修訂

14、《管理規(guī)定》：指《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》

及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員

會(huì)

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)

團(tuán)體或其他組織

20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外

機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂）

及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯

管理局額度的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)

構(gòu)

21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合

格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來(lái)自

境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人

22、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者、人民幣合

格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投

資人的合稱(chēng)

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資

人

24、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

25、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指中航基金管理有限公司以及符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)

會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)

協(xié)議，辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶(hù)、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶(hù)的建立和管理、基金份額登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶(hù)等

27、基金份額登記機(jī)構(gòu)：指辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的基金份

額登記機(jī)構(gòu)為中航基金管理有限公司

28、基金賬戶(hù)：指基金份額登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金

管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù)

29、基金交易賬戶(hù)：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金份額

變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶(hù)

30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條

件，基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確

認(rèn)的日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)

不得超過(guò)3個(gè)月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的

開(kāi)放日

36、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）

37、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

38、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段

39、業(yè)務(wù)規(guī)則：指《中航基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范

基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

投資人共同遵守

40、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申

請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為

41、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申

請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告

規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作

45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申

購(gòu)日、申購(gòu)金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定申購(gòu)日在投資人指定銀行賬

戶(hù)內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行存款利息、

已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約

49、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并

考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益

50、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已

實(shí)現(xiàn)收益

51、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益

率

52、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷(xiāo)售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該

筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用

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53、基金份額分類(lèi)：本基金根據(jù)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等差異，將基金份額分為A類(lèi)基

金份額和B類(lèi)基金份額。兩類(lèi)基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷(xiāo)售

服務(wù)費(fèi)并分別公布各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7

日年化收益率

54、升級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶(hù)保留的A類(lèi)基金份額達(dá)到B類(lèi)基金

份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶(hù)保留的A

類(lèi)基金份額全部升級(jí)為B類(lèi)基金份額

55、降級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶(hù)保留的B類(lèi)基金份額不能滿足該類(lèi)基

金份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶(hù)保留的B

類(lèi)基金份額全部降級(jí)為A類(lèi)基金份額

56、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

57、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

58、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

59、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈

值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率的

過(guò)程

60、規(guī)定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及《信

息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)

證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

61、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事

件

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第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱(chēng)：中航基金管理有限公司

住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)天辰東路1號(hào)院1號(hào)樓1層101內(nèi)10層B1001號(hào)

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)天辰東路1號(hào)院北京亞洲金融大廈D座第8層

801\805\806單元

設(shè)立日期：2016年6月16日

法定代表人：楊彥偉

聯(lián)系人：王詩(shī)園

電話：010-56716122

注冊(cè)資本：人民幣3億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

中航基金管理有限公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2016]1249號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立。

公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：中航證券有限公司持有股份55%、北京首鋼基金有限公司

持有股份45%。

本基金管理人治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營(yíng)運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資者的

利益。股東會(huì)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針以及選舉和更換董事、監(jiān)事等事宜。公司章程

中明確公司股東依法行使權(quán)利，不以任何形式直接或者間接干預(yù)公司的經(jīng)營(yíng)管理

和基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。

董事會(huì)為公司的決策機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。根據(jù)公司章程的規(guī)定，董事會(huì)

行使《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的有關(guān)重大事項(xiàng)的決策權(quán)、對(duì)公司基本制度

的制定權(quán)和對(duì)經(jīng)營(yíng)管理人員的聘任和解聘。

公司成立監(jiān)事會(huì)，主要負(fù)責(zé)檢查公司財(cái)務(wù)并監(jiān)督公司董事、高級(jí)管理人員

盡職情況。

二、主要人員情況

1、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員

楊彥偉先生，董事長(zhǎng)，1975年3月生，中國(guó)國(guó)籍，中共黨員，碩士學(xué)位，

畢業(yè)于華中科技大學(xué)工商管理專(zhuān)業(yè)，歷任中航證券有限公司鄭州嵩山營(yíng)業(yè)部電腦

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部經(jīng)理、總經(jīng)理助理、信息技術(shù)部總經(jīng)理助理、結(jié)算存管部副總經(jīng)理（主持工作）、

結(jié)算存管部總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、財(cái)務(wù)副總監(jiān)，現(xiàn)擔(dān)任中航證券有限公司總會(huì)

計(jì)師（財(cái)務(wù)總監(jiān)）、工會(huì)主席、公司董事、董事會(huì)秘書(shū)、航證科創(chuàng)投資有限公司

董事、中航期貨有限公司董事。2020年12月30日起，經(jīng)選舉擔(dān)任中航基金管

理有限公司董事長(zhǎng)、法定代表人。

游江先生，副董事長(zhǎng)，1986年2月生，中國(guó)國(guó)籍，工商管理碩士，畢業(yè)于

香港中文大學(xué)工商管理專(zhuān)業(yè)。自2010年3月至今任職于中航證券有限公司，歷

任中航證券有限公司北京營(yíng)業(yè)部機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部專(zhuān)員、營(yíng)銷(xiāo)中心經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)、總

經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，北京分公司總經(jīng)理，2021年12月至2024年6

月，擔(dān)任中航證券有限公司副總經(jīng)理。2024年9月起，擔(dān)任中航信托股份有限

公司總經(jīng)理。2022年12月29日起，經(jīng)選舉擔(dān)任中航基金管理有限公司副董事

長(zhǎng)。

劉建先生，副董事長(zhǎng)、督察長(zhǎng)、代任總經(jīng)理，1964年8月生，中國(guó)國(guó)籍，

經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，曾先后任職于中國(guó)建設(shè)銀行總行、中信銀行總行、中銀國(guó)際證券有

限責(zé)任公司、泰達(dá)宏利基金管理有限公司。自2020年7月至2024年6月，擔(dān)任

中航基金管理有限公司總經(jīng)理兼副董事長(zhǎng)。自2024年7月起，擔(dān)任中航基金管

理有限公司副董事長(zhǎng)、督察長(zhǎng)，代任總經(jīng)理?，F(xiàn)兼任中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)公

募基金專(zhuān)業(yè)委員會(huì)聯(lián)席主席、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)委員會(huì)聯(lián)席主席。

杜鵑女士，董事，1979年10月生，中國(guó)國(guó)籍，中共黨員，工商管理碩士，

畢業(yè)于西安交通大學(xué)工商管理專(zhuān)業(yè)，曾先后任職于中國(guó)電子進(jìn)出口陜西分公司、

華夏銀行西安分行、華夏銀行總行、中國(guó)民族證券有限責(zé)任公司、華融證券股份

有限公司。2019年9月至今任職于中航證券有限公司，現(xiàn)擔(dān)任中航證券有限公

司副總經(jīng)理、中航創(chuàng)新資本管理有限公司董事。2020年12月23日起，兼任中

航基金管理有限公司董事。

張?zhí)N女士，董事，1978年10月生，中國(guó)國(guó)籍，中共黨員，碩士研究生，畢

業(yè)于中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)專(zhuān)業(yè)。曾供職于中興財(cái)會(huì)計(jì)師事務(wù)所山西分所、中華人

民共和國(guó)審計(jì)署。2017年8月加入北京首鋼基金有限公司，現(xiàn)擔(dān)任北京首鋼基

金有限公司副總經(jīng)理、審計(jì)部總經(jīng)理?，F(xiàn)兼任北京璟鑫達(dá)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司財(cái)

務(wù)負(fù)責(zé)人、北京奧程運(yùn)營(yíng)管理有限公司監(jiān)事、北京資產(chǎn)管理有限公司董事、北京

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首鷹置業(yè)有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、北京首鋼新能源汽車(chē)材料科技有限公司監(jiān)事、北

京僑創(chuàng)興業(yè)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司監(jiān)事。自2024年7月25日起，兼任中航基金管

理有限公司董事。

范立夫先生，獨(dú)立董事，1972年10月生，中國(guó)國(guó)籍，中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博

士，畢業(yè)于東北財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)專(zhuān)業(yè)。歷任東北財(cái)經(jīng)大學(xué)助教、講師、副教授，

2011年7月晉升為教授，現(xiàn)任東北財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院黨總支書(shū)記，兼任鐵嶺新

城投資控股股份有限公司獨(dú)立董事、廣發(fā)證券股份有限公司獨(dú)立董事、中國(guó)高教

學(xué)會(huì)社會(huì)科學(xué)科研管理分會(huì)第五屆理事會(huì)常務(wù)理事、大連市金融學(xué)會(huì)監(jiān)事、大連

市農(nóng)村金融學(xué)會(huì)理事與副會(huì)長(zhǎng)。自2020年12月9日起兼任中航基金管理有限公

司獨(dú)立董事。

孫寶文先生，獨(dú)立董事，1964年9月生，中國(guó)國(guó)籍，中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博

士，畢業(yè)于中央財(cái)經(jīng)大學(xué)國(guó)民經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)。自1989年畢業(yè)至今，在中央財(cái)經(jīng)大

學(xué)工作，歷任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)信息系副主任、科研處處長(zhǎng)等職，現(xiàn)擔(dān)任中央財(cái)經(jīng)大

學(xué)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究院教授、博士研究生導(dǎo)師，兼任永輝超市股份有限公司、

北方導(dǎo)航控制技術(shù)股份有限公司獨(dú)立董事（以上為上市公司），兼任北京英視睿

達(dá)環(huán)?？萍脊煞萦邢薰?、洛陽(yáng)市儒墨科技有限公司獨(dú)立董事、匯友財(cái)產(chǎn)相互保

險(xiǎn)社獨(dú)立董事。自2020年7月1日起，兼任中航基金管理有限公司獨(dú)立董事。

朱磊先生，獨(dú)立董事，1983年11月生，中國(guó)國(guó)籍，中共黨員，管理學(xué)博士，

畢業(yè)于中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理科學(xué)與工程專(zhuān)業(yè)。曾任職于中國(guó)科學(xué)院科技政策與

管理科學(xué)研究所先后擔(dān)任助理研究員、副研究員。2015年12月至今，任職于北

京航空航天大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院先后擔(dān)任副教授、教授。自2023年10月13日起，

兼任中航基金管理有限公司獨(dú)立董事。

劉爽女士，監(jiān)事會(huì)主席，1985年12月生，中國(guó)國(guó)籍，本科雙學(xué)士，畢業(yè)于

北京大學(xué)法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)。曾供職于北京潤(rùn)明律師事務(wù)所、北京市競(jìng)天公誠(chéng)律

師事務(wù)所。2018年9月加入北京首鋼基金有限公司擔(dān)任法律事務(wù)部總經(jīng)理。現(xiàn)

兼任青島青首投資有限公司總經(jīng)理、北京首熙投資管理有限公司監(jiān)事、北京璟鑫

達(dá)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司監(jiān)事、北京首鷹宏遠(yuǎn)股權(quán)投資管理有限公司監(jiān)事、北京首

鷹置業(yè)有限公司監(jiān)事。自2023年8月起，經(jīng)選舉擔(dān)任中航基金管理有限公司監(jiān)

事會(huì)主席。

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陳俊潔女士，監(jiān)事，1991年9月生，中國(guó)國(guó)籍，中共黨員，碩士研究生，

畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)。曾供職于招商證券股份有限公司擔(dān)任投資顧問(wèn)，2019年3

月加入中航證券有限公司，現(xiàn)擔(dān)任合規(guī)部總經(jīng)理助理。自2020年7月起擔(dān)任中

航基金管理有限公司監(jiān)事。

韓丹女士，職工監(jiān)事，1986年5月生，中國(guó)國(guó)籍，碩士研究生，畢業(yè)于北

京航空航天大學(xué)工商管理專(zhuān)業(yè)。曾供職于中國(guó)建設(shè)銀行投資托管服務(wù)部、東方基

金管理有限責(zé)任公司。2017年9月加入中航基金管理有限公司，現(xiàn)任基金事務(wù)

部總經(jīng)理。自2018年1月起，經(jīng)選舉擔(dān)任中航基金管理有限公司監(jiān)事會(huì)職工監(jiān)

事。

卓之琳女士，職工監(jiān)事，1989年2月生，中國(guó)國(guó)籍，碩士研究生，畢業(yè)于

美國(guó)紐約大學(xué)理工學(xué)院管理學(xué)專(zhuān)業(yè)。曾供職于中國(guó)光大銀行股份有限公司北京分

行蘇州街支行、北京分行托管業(yè)務(wù)部。2018年4月加入中航基金管理有限公司，

現(xiàn)任綜合管理部總監(jiān)助理。自2022年2月起，經(jīng)選舉擔(dān)任中航基金管理有限公

司監(jiān)事會(huì)職工監(jiān)事。

裴榮榮女士，公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，1986年12月生，中國(guó)國(guó)籍，中

共黨員，碩士研究生，畢業(yè)于北京大學(xué)與英國(guó)倫敦大學(xué)學(xué)院合作開(kāi)設(shè)工商管理專(zhuān)

業(yè)，香港注冊(cè)會(huì)計(jì)師、加拿大注冊(cè)會(huì)計(jì)師。曾任職于中瑞岳華會(huì)計(jì)師事務(wù)所、安

永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所、中航證券有限公司；2019年9月加入中航基金管理有限

公司，擔(dān)任財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；2021年12月15日起，擔(dān)任中航基金管理有限公司副

總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，現(xiàn)兼任北京證券業(yè)協(xié)會(huì)運(yùn)營(yíng)與托管經(jīng)理人聯(lián)席會(huì)成員。

鄧海清先生，公司副總經(jīng)理，首席投資官，1976年8月生，中國(guó)國(guó)籍，中

共黨員，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士、中國(guó)人民銀行金融研究所博士后。曾供職于國(guó)金

證券股份有限公司、宏源證券股份有限公司研究所、中信證券研究部、資管部、

九州證券、螞蟻金服研究院、華爾街見(jiàn)聞研究院、中國(guó)財(cái)富管理50人論壇（中

關(guān)村國(guó)研財(cái)富管理研究院）高級(jí)研究員，兼任清華大學(xué)五道口金融學(xué)院不動(dòng)產(chǎn)研

究中心高級(jí)研究員；2020年7月至12月兼任中航基金管理有限公司獨(dú)立董事；

2020年12月加入中航基金管理有限公司擔(dān)任首席投資官；2021年12月15日起，

擔(dān)任中航基金管理有限公司副總經(jīng)理。

王君彧先生，公司首席信息官，1979年10月生，中國(guó)國(guó)籍，中共黨員，碩

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士研究生，曾任職于深圳金證科技股份有限公司任信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)，中航證券有限

公司先后任系統(tǒng)開(kāi)發(fā)崗、金融創(chuàng)新部開(kāi)發(fā)負(fù)責(zé)人、信息技術(shù)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理。

2023年4月加入中航基金管理有限公司，自2023年5月31日起，擔(dān)任中航基

金管理有限公司首席信息官，現(xiàn)兼任北京證券業(yè)協(xié)會(huì)創(chuàng)新與發(fā)展專(zhuān)業(yè)委員會(huì)委

員、北京證券業(yè)協(xié)會(huì)金融科技與信息技術(shù)委員會(huì)委員。

2、本基金基金經(jīng)理

李祥源先生，固定收益部基金經(jīng)理，中國(guó)國(guó)籍，中共黨員，碩士研究生，

CFA，曾任職于泰達(dá)宏利基金管理有限公司擔(dān)任固定收益部基金經(jīng)理。2021年

12月加入中航基金管理有限公司，2022年5月至今，擔(dān)任中航瑞華ESG一年定

期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)

理、中航中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理；自2023

年8月起至今，擔(dān)任中航瑞蘇純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中航瑞融ESG

一年定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。

歷任基金經(jīng)理：茅勇峰先生，2018年6月15日-2023年9月14日擔(dān)任本基

金基金經(jīng)理。

杜曉安女士，2017月1月25日-2021年3月23日擔(dān)任本基

金基金經(jīng)理。

李丹女士，2018年1月5日-2018年6月19日擔(dān)任本基金基

金經(jīng)理。

3、固定收益投資決策委員會(huì)成員

主席：劉建先生，中航基金管理有限公司副董事長(zhǎng)、督察長(zhǎng)、代任總經(jīng)理。

副主席：鄧海清先生，中航基金管理有限公司副總經(jīng)理、首席投資官。

傅浩先生，中航基金管理有限公司固定收益部總經(jīng)理。

委員：茅勇峰先生，中航基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。

汪術(shù)勤先生，中航基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。

路立浩先生，中航基金管理有限公司研究部總監(jiān)。

4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

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金份額的發(fā)售和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分

配收益；

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各

類(lèi)基金份額的七日年化收益率；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施

其他法律行為；

12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

四、基金管理人承諾

1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)，并建立健全內(nèi)部

控制制度，采取有效措施，防止違反上述法律法規(guī)行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾防止以下禁止性行為的發(fā)生：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額

持有人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀

取利益；

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（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)

的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

（4）不以任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人

員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。

（2）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長(zhǎng)與監(jiān)察稽核部門(mén)，并使它們保持

高度的獨(dú)立性與權(quán)威性。

（3）相互制約原則。公司部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過(guò)

切實(shí)可行的相互制衡措施來(lái)消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。

（4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作必須從實(shí)際出發(fā)，主要通過(guò)對(duì)

工作流程的控制，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制。

（5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運(yùn)作、計(jì)算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部

門(mén)，在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格

的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。

（6）適時(shí)性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必

須隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法規(guī)、

政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。

2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

（1）控制環(huán)境

公司董事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。公司在董事會(huì)

下設(shè)立了合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法

性、合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢查和評(píng)估，對(duì)公司監(jiān)察稽核制度的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，

監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況，審計(jì)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，評(píng)價(jià)公司的財(cái)務(wù)表現(xiàn)，保證公司的

財(cái)務(wù)運(yùn)作符合法律的要求和運(yùn)行的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。

公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了

有效貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營(yíng)方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會(huì)，就基

金投資等發(fā)表專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)及建議。另外，在公司高級(jí)管理層下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)控制委員

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會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究，制定相應(yīng)的控制制度，

并實(shí)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

此外，公司設(shè)有督察長(zhǎng)，全權(quán)負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金

運(yùn)作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作，

發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)向公司董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)

生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，評(píng)估這些因素對(duì)公司總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生影響的程

度及可能性，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)公司董事會(huì)及高層管理人員。

（3）操作控制

公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門(mén)之間職責(zé)有分工，但部門(mén)之間又

相互合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)等業(yè)務(wù)部門(mén)有明確的授

權(quán)分工，各部門(mén)的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門(mén)之間相互

核對(duì)、相互牽制。

各業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約

的關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書(shū)面管理制

度。

在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，

每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書(shū)面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完

整的業(yè)務(wù)記錄，制定嚴(yán)格的檢查、復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)。

（4）信息與溝通

公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過(guò)建立有效的信

息交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，

保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。

（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核

公司設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門(mén)的監(jiān)察稽核部，履行監(jiān)督、稽核職能，檢查、

評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意見(jiàn)，促進(jìn)公

司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有相對(duì)的獨(dú)立性，定期不定期出具

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監(jiān)察稽核報(bào)告。

3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)

及管理層的責(zé)任。

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。

（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控

制制度。

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第四部分基金托管人

（一）基金托管人情況

1、基本情況

名稱(chēng)：國(guó)泰君安證券股份有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)

辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路669號(hào)博華廣場(chǎng)19樓

法定代表人：朱健

成立時(shí)間：1999年8月18日

組織形式：其他股份有限公司（上市）

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[1999]77號(hào)

注冊(cè)資本：捌拾玖億零叁佰柒拾叁萬(wàn)零陸佰貳拾元元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可[2014]511號(hào)

聯(lián)系人：帥芳

聯(lián)系電話：021-38917599-5

國(guó)泰君安證券股份有限公司前身為國(guó)泰證券和君安證券，1999年8月18日

兩公司合并新設(shè)為國(guó)泰君安證券股份有限公司。2015年6月26日國(guó)泰君安證券

股份有限公司在上交所上市交易，證券簡(jiǎn)稱(chēng)為“國(guó)泰君安”，證券代碼為“601211”。

2017年4月11日國(guó)泰君安證券股份有限公司在香港聯(lián)交所主板掛牌并上市交易，

H股股票中文簡(jiǎn)稱(chēng)“國(guó)泰君安”，英文簡(jiǎn)稱(chēng)為“GTJA”，股票代碼為“02611”。

截至2024年7月19日，國(guó)泰君安證券股份有限公司注冊(cè)資本為89.03730620億

元人民幣，直接設(shè)有6家境內(nèi)子公司和1家境外子公司，并在全國(guó)設(shè)有37家證

券分公司、25家期貨分公司和345家證券營(yíng)業(yè)部，是國(guó)內(nèi)最早開(kāi)展各類(lèi)創(chuàng)新業(yè)

務(wù)的券商之一。2008-2023年，公司連續(xù)十六年在中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)

中被評(píng)為A類(lèi)AA級(jí)，為目前證券公司獲得的最高評(píng)級(jí)。

2、主要人員情況

南翰儀先生，中國(guó)國(guó)籍，無(wú)境外居留權(quán)，1986年7月出生，香港中文大學(xué)

碩士研究生，上海市國(guó)資青聯(lián)委員。2009年參加工作，曾任職于中國(guó)光大銀行，

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2024年5月起任國(guó)泰君安證券資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理（主持工作）。

國(guó)泰君安證券總部設(shè)資產(chǎn)托管部，現(xiàn)有員工全部具備基金從業(yè)資格及本科以

上學(xué)歷，管理人員及業(yè)務(wù)骨干均具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，從業(yè)人

員囊括了經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師、國(guó)際注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師等中高級(jí)專(zhuān)

業(yè)技術(shù)職稱(chēng)及專(zhuān)業(yè)資格，專(zhuān)業(yè)背景覆蓋了金融、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、法律、計(jì)算機(jī)等各

領(lǐng)域，是一支誠(chéng)實(shí)勤勉、積極進(jìn)取、專(zhuān)業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良的資產(chǎn)托管從

業(yè)人員隊(duì)伍。

3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

國(guó)泰君安證券于2013年4月3日取得私募基金綜合托管業(yè)務(wù)資格，于2014

年5月20日取得證券投資基金托管資格，可為各類(lèi)公開(kāi)募集基金、非公開(kāi)募集

基金提供托管服務(wù)。國(guó)泰君安證券堅(jiān)守“誠(chéng)信專(zhuān)業(yè)、質(zhì)量為本”的服務(wù)宗旨，通

過(guò)組建經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)、搭建安全高效的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為基金份額持有人提供

值得信賴(lài)的托管服務(wù)。國(guó)泰君安證券獲得證券投資基金托管資格以來(lái)，廣泛開(kāi)展

了公募基金、基金專(zhuān)戶(hù)、券商資管計(jì)劃、私募基金等基金托管業(yè)務(wù)，與建信、平

安、天弘、易方達(dá)、富國(guó)、長(zhǎng)信等多家基金公司及其子公司建立了托管合作關(guān)系，

截止2024年12月31日托管公募基金77只，專(zhuān)業(yè)的服務(wù)和可靠的運(yùn)營(yíng)獲得了管

理人的一致認(rèn)可。

（二）基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及公司內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部管理，

保證資產(chǎn)托管部業(yè)務(wù)規(guī)章的健全和各項(xiàng)規(guī)章的貫徹執(zhí)行，通過(guò)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的梳

理、評(píng)估、監(jiān)控，有效地實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和管理，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，

保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

國(guó)泰君安證券在董事會(huì)中內(nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策

機(jī)構(gòu)；公司在經(jīng)營(yíng)管理層面設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行統(tǒng)籌管理，

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)進(jìn)行審議與決策；風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)包括專(zhuān)職履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

的風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部、法律部、稽核審計(jì)部，以及計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信息技術(shù)部、

營(yíng)運(yùn)中心等履行其他風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的部門(mén)。

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資產(chǎn)托管部設(shè)置風(fēng)控合規(guī)崗和稽核監(jiān)控崗，負(fù)責(zé)制定本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制

度，分析報(bào)告部門(mén)整體風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，評(píng)估檢查風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行情況并提出改進(jìn)建

議，抓住要害環(huán)節(jié)和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)崗位進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)化解，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)薄弱

環(huán)節(jié)的整改情況；同時(shí)部門(mén)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及處置小組，由資產(chǎn)托管部總經(jīng)理及各

小組、運(yùn)營(yíng)中心負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、確定風(fēng)險(xiǎn)管理違規(guī)

事項(xiàng)的處理意見(jiàn)、突發(fā)事件應(yīng)急管理等事項(xiàng)。

3、內(nèi)部控制制度及措施

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法

規(guī)，基金托管人制定了一整套嚴(yán)密、高效的證券投資基金托管管理規(guī)章制度，確

?；鹜泄軜I(yè)務(wù)運(yùn)行的規(guī)范、安全、高效，包括《國(guó)泰君安證券資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管

理暫行辦法》、《國(guó)泰君安證券資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)程》、《國(guó)泰

君安證券資產(chǎn)托管部稽核監(jiān)控操作規(guī)程》、《國(guó)泰君安證券資產(chǎn)托管部突發(fā)事件與

危機(jī)處理規(guī)程》、《國(guó)泰君安證券資產(chǎn)托管部保密規(guī)程》、《國(guó)泰君安證券資產(chǎn)托管

部資產(chǎn)保管操作規(guī)程》、《國(guó)泰君安證券資產(chǎn)托管部檔案管理操作規(guī)程》等，并根

據(jù)市場(chǎng)變化和基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)管理制度化，技術(shù)系統(tǒng)完

整獨(dú)立，核心作業(yè)區(qū)實(shí)行封閉管理，業(yè)務(wù)分工合理，有關(guān)信息披露由專(zhuān)人負(fù)責(zé)。

基金托管人通過(guò)基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的事前揭示、事中控制和事后稽核

的動(dòng)態(tài)管理過(guò)程來(lái)實(shí)施內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制；安全保管基金財(cái)產(chǎn)，保持基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立

性；實(shí)行經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所封閉式雙門(mén)禁管理，并配備錄音和錄像監(jiān)控系統(tǒng)；建立獨(dú)立的

托管運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)并進(jìn)行防火墻設(shè)置；實(shí)施嚴(yán)格的崗位沖突矩陣管理，重要崗位設(shè)置

雙人復(fù)核機(jī)制，建立嚴(yán)格有效的操作制約體系；深入進(jìn)行職業(yè)道德教育，樹(shù)立內(nèi)

控優(yōu)先的理念，培養(yǎng)部門(mén)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范和保密意識(shí)；配備專(zhuān)門(mén)的稽核監(jiān)控

崗對(duì)基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行內(nèi)部稽核審查，以保證基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的有效

性。

（三）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

1、監(jiān)督方法

基金托管人根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合

同》約定，制定投資監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)督流程，對(duì)基金合同生效之后所委托資產(chǎn)的投

資范圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時(shí)提示管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并定

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期編寫(xiě)基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。在日常為基金投資運(yùn)作所提供

的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)基

金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、對(duì)各基金費(fèi)用的提取與開(kāi)支情況、基金的

申購(gòu)資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行

監(jiān)督和核查。

2、監(jiān)督程序

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)

和《基金合同》的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通

知后及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促

基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正

的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，

應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。

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第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

（一）發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

本基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)以及網(wǎng)上交易平臺(tái)。

（1）直銷(xiāo)柜臺(tái)

名稱(chēng)：中航基金管理有限公司

住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)天辰東路1號(hào)院1號(hào)樓1層101內(nèi)10層B1001號(hào)

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)天辰東路1號(hào)院北京亞洲金融大廈D座第8層

801\805\806單元

法定代表人：楊彥偉

聯(lián)系人：楊娜

電話：010-56716116

（2）網(wǎng)上交易平臺(tái)

投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上交易平臺(tái)辦理本基金基金份額的認(rèn)購(gòu)、申

購(gòu)、贖回、定期定額投資等業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理情況及業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)登錄基金管理

人網(wǎng)站查詢(xún)?；鸸芾砣司W(wǎng)址：www.avicfund.cn。

2、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)詳見(jiàn)基金管理人官網(wǎng)的公示。

二、基金份額登記機(jī)構(gòu)

名稱(chēng)：中航基金管理有限公司

住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)天辰東路1號(hào)院1號(hào)樓1層101內(nèi)10層B1001號(hào)

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)天辰東路1號(hào)院北京亞洲金融大廈D座第8層

801\805\806單元

法定代表人：楊彥偉

聯(lián)系人：王磊

電話：010-56716148

三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

名稱(chēng)：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

電話：021－31358666

傳真：021－31358600

經(jīng)辦律師：安冬、陸奇

聯(lián)系人：安冬

四、審計(jì)基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱(chēng)：中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市豐臺(tái)區(qū)麗澤路20號(hào)院1號(hào)樓南樓20層

辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)麗澤路20號(hào)院1號(hào)樓南樓20層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：李尊農(nóng)、喬久華

聯(lián)系人：張治明

聯(lián)系電話：15801669460

傳真：010-51423816

經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：袁春然、張治明

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第六部分基金份額的分類(lèi)

一、基金份額分類(lèi)

本基金根據(jù)基金份額銷(xiāo)售服務(wù)年費(fèi)率等不同，對(duì)基金份額類(lèi)別進(jìn)行劃分。本

基金設(shè)A類(lèi)基金份額和B類(lèi)基金份額，兩類(lèi)基金份額單獨(dú)設(shè)置代碼，并單獨(dú)公

布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可在不違反法律法

規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基

金管理人可增加、減少或調(diào)整基金份額類(lèi)別設(shè)置，可對(duì)基金份額分類(lèi)辦法及規(guī)則

進(jìn)行調(diào)整，并在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上

公告，不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

二、基金份額類(lèi)別的限制

投資者可自行選擇申購(gòu)的基金份額類(lèi)別，不同基金份額類(lèi)別之間不得互相轉(zhuǎn)

換，但依據(jù)招募說(shuō)明書(shū)約定因申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生基金份額自動(dòng)

升級(jí)或者降級(jí)的除外。

本基金各類(lèi)基金份額的金額限制如下：

 A類(lèi)基金份額 B類(lèi)基金份額 

首次申購(gòu)最低金額 0.01元 300萬(wàn)元 

追加申購(gòu)最低金額 0.01元 0.01元 

基金賬戶(hù)最低基金份額余額 0.01份 300萬(wàn)份 

銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.15% 0.01% 



三、基金份額的自動(dòng)升降級(jí)

當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶(hù)保留的A類(lèi)基金份額達(dá)到B類(lèi)基金份額的最低份

額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶(hù)保留的A類(lèi)基金份額全

部升級(jí)為B類(lèi)基金份額；當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶(hù)保留的B類(lèi)基金份額不能滿

足該類(lèi)基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶(hù)

保留的B類(lèi)基金份額全部降級(jí)為A類(lèi)基金份額。

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第七部分基金份額的募集與基金合同的生效

一、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《基金合同》

及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。

本基金募集申請(qǐng)已經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2016年12月8日獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可

[2016]3041號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。

本基金募集期為2017年1月18日至2017年1月20日，基金份額共募集

520,655,938.43份，有效認(rèn)購(gòu)戶(hù)數(shù)為324戶(hù)。本基金運(yùn)作方式為契約型開(kāi)放式，

存續(xù)期間為不定期。

二、基金的合同的生效

本基金的基金合同已于2017年1月25日正式生效。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以

披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并

提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)

基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

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第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回

一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所

本基金基金份額的申購(gòu)與贖回將通過(guò)基金管理人及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理。具體

的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名單將由基金管理人在招募說(shuō)明書(shū)或其他相關(guān)公告中列明。基金管理

人可根據(jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y人應(yīng)當(dāng)

在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基

金份額的申購(gòu)與贖回。若基金管理人或其指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上

等交易方式，投資人可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回。

二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間

1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間

投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易

所、深圳證券交易所正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)

證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但

應(yīng)在實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

本基金于2017年2月9日開(kāi)通日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)?；鸸芾砣瞬坏迷诨?
金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在

基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且基金份額登記機(jī)構(gòu)

確認(rèn)接受的，視為下一開(kāi)放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。

三、申購(gòu)與贖回

（一）申購(gòu)與贖回的原則

1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基

準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以?xún)?nèi)撤銷(xiāo)，基金銷(xiāo)

售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；

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4、當(dāng)基金份額持有人全部贖回其持有的基金份額時(shí)，其未結(jié)轉(zhuǎn)收益將被一

并贖回；

5、當(dāng)投資者的未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)時(shí)，若投資者贖回部分基金份額，將按比例

從贖回款中扣除。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人

必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（二）申購(gòu)與贖回的程序

1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出

申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。

2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付

投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，申購(gòu)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申

購(gòu)生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請(qǐng)時(shí)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖

回時(shí)，贖回生效。

投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，否則所提交的申購(gòu)申請(qǐng)不成

立。投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)，須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回

申請(qǐng)不成立。

投資人T日贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋3日（包括該日）內(nèi)支付

贖回款項(xiàng)。如遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換

系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流程，則

贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回時(shí)款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有

關(guān)條款處理。

3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以開(kāi)放日規(guī)定時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作

為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，基金份額登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)

該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該

日）及時(shí)到相應(yīng)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確

認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)

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構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以基金份額登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢(xún)并妥善行使合法權(quán)利。因投資者怠于查

詢(xún)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由

此造成的損失或不利后果。

基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)

整，并提前公告。

（三）申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制

1、投資人通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額單筆最低金額為人民幣

0.01元；投資人通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額單筆最低金額為人民幣

300萬(wàn)元。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)單個(gè)交易賬戶(hù)保留的A類(lèi)基

金份額余額最低份額余額為0.01份，B類(lèi)基金份額余額最低份額余額為300萬(wàn)

份，若最低余額小于300萬(wàn)份則本基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)持有的

B類(lèi)基金份額降級(jí)為A類(lèi)基金份額。

3、基金管理人不設(shè)置單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限。

4、基金管理人可以設(shè)置單日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額上限、單個(gè)賬戶(hù)單日

累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額上限、單筆申購(gòu)上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)

明書(shū)或相關(guān)公告。

5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條

件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的相關(guān)公告

為準(zhǔn)。

6、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募

說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。

7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回

份額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在規(guī)定媒介上公告。

（四）申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途

1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和

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贖回費(fèi)用。

2、在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)

債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日

單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收

1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金

托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。

3、本基金基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。

4、申購(gòu)份額的計(jì)算及余額的處理方式

本基金基金份額的申購(gòu)采用“金額申購(gòu)、份額確認(rèn)”的方式。申購(gòu)份額的計(jì)

算公式為：

申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00

申購(gòu)份額按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的損失由基金

財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。

例：某投資人投資100,000元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，則其可得到的A

類(lèi)基金份額為：

申購(gòu)份額=100,000/1.00=100,000.00份

即投資人投資100,000元申購(gòu)本基金的A類(lèi)基金份額，其可得到100,000.00

份A類(lèi)基金份額。

5、贖回金額的計(jì)算及余額的處理方式

本基金基金份額的贖回采用“份額贖回、金額確認(rèn)”的方式。贖回金額按照

四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的

收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。

（1）若投資人全部贖回其持有的基金份額，贖回金額的計(jì)算公式為：

贖回金額＝贖回份額×1.00元﹢贖回份額對(duì)應(yīng)的未付收益

例：某投資人持有本基金A類(lèi)基金份額100,000.00份，全部贖回，贖回份

額對(duì)應(yīng)的未付收益為1.50元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝100,000.00×1.00+1.50＝100,001.50元

即投資人持有本基金A類(lèi)基金份額100,000.00份，全部贖回，贖回份額對(duì)

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

應(yīng)的未付收益為1.50元，其可得到的贖回金額為100,001.50元。

（2）若投資人部分贖回其持有的基金份額，贖回金額的計(jì)算公式為：

贖回金額＝贖回份額×1.00元

但當(dāng)投資者的未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)時(shí)，若投資者贖回部分基金份額，將按比例從

贖回款中扣除。

例：某投資人持有本基金A類(lèi)基金份額100,000.00份，贖回50,000.00份，

未付收益為1.50元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝50,000.00×1.00＝50,000.00元

即投資人持有本基金A類(lèi)基金份額100,000.00份，贖回50,000.00份，未付

收益為1.50元，其可得到的贖回金額為50,000.00元。

（3）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)

債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘

發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超

過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用

全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。贖回金額的計(jì)算公式如下：

贖回費(fèi)用=(贖回份額-T日本基金總份額×1%)×1.00×1%

發(fā)生收取強(qiáng)制贖回費(fèi)情形時(shí)，贖回費(fèi)用將從贖回金額中扣除。

四、拒絕或暫停申購(gòu)的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持

有人利益。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可

能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金

份額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購(gòu)。

7、基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常

情況導(dǎo)致基金銷(xiāo)售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。

8、本基金每日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。

9、單一賬戶(hù)每日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。

10、本基金總規(guī)模、單筆申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。

11、當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的

正偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%時(shí)。

12、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1-3、5-7、11、12項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停

接受申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)公

告。對(duì)于上述第8、9、10項(xiàng)拒絕申購(gòu)的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站

上公布相關(guān)申購(gòu)上限設(shè)定。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將

退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦

理。

五、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回

款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。

5、出現(xiàn)繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害持有人利益的情形時(shí)，可暫停接受投資人

的贖回申請(qǐng)。

6、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。

發(fā)生上述情形第1-3、5、6項(xiàng)暫停贖回情形之一且基金管理人決定暫停接受

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已確認(rèn)的贖

回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)

賬戶(hù)申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出

現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖

回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，

基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總

份額10%的，基金管理人可對(duì)其采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款

項(xiàng)的措施。

六、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若單個(gè)開(kāi)放日，本基金的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額

總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開(kāi)放日基金總份額的10%，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)

為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%

的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶(hù)

贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部

分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日

未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并

處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未

作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支

付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招

募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方

法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

七、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在規(guī)定媒介上

刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)

份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率。

3、若暫停時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日在規(guī)定媒介上刊

登重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并公布最近1個(gè)工作日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基

金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公

告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。

八、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并

提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

九、基金的非交易過(guò)戶(hù)

基金的非交易過(guò)戶(hù)是指基金份額登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等

情形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶(hù)以及基金份額登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交

易過(guò)戶(hù)。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基

金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社

會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的

基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶(hù)必須提供基

金份額登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)按基金份

額登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金份額登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

十、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在同一基金份額登記機(jī)構(gòu)下的不同

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

十一、定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期申購(gòu)金額，每期申購(gòu)

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定

額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。

十二、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金份額登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，

以及基金份額登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金份額持有人通過(guò)依法設(shè)立的交易

場(chǎng)所或者按照法律法規(guī)和合同的約定進(jìn)行協(xié)議轉(zhuǎn)讓?zhuān)鸸芾砣丝梢婪ㄊ芾碓摰?
轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)并由基金份額登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶(hù)登記?；鸸芾砣藬M辦理基

金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)

規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十四、基金份額質(zhì)押及其他業(yè)務(wù)

在相關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，基金份額登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，受理

基金份額質(zhì)押等業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)用。屆時(shí)無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大

會(huì)審議，但須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并提前公告。

十五、基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)

不利影響的情況下，根據(jù)具體情況對(duì)上述申購(gòu)和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整，并

提前公告。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第九部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)和保持流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基

準(zhǔn)的投資回報(bào)。

二、投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：

1、現(xiàn)金；

2、期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同

業(yè)存單；

3、剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

資產(chǎn)支持證券；

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

三、投資策略

本基金將采取資產(chǎn)配置策略、個(gè)券選擇策略、利用短期市場(chǎng)機(jī)會(huì)的靈活策略、

資產(chǎn)支持證券投資策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，發(fā)掘和利用

市場(chǎng)失衡提供的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)組合增值。

1、資產(chǎn)配置策略

基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、政策形勢(shì)、信用狀況、利率走勢(shì)、資金供求變

化等，以及各投資品種的市場(chǎng)規(guī)模、交易活躍程度、相對(duì)收益、信用等級(jí)、平均

到期期限等重要指標(biāo)的綜合判斷，并結(jié)合各類(lèi)資產(chǎn)的流動(dòng)性特征、風(fēng)險(xiǎn)收益、估

值水平特征，決定基金資產(chǎn)在債券、銀行存款、資產(chǎn)支持證券等各類(lèi)資產(chǎn)的配置

比例，并適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

2、個(gè)券選擇策略

在考慮安全性因素的前提下，本基金管理人將積極發(fā)掘價(jià)格被低估的且符合

流動(dòng)性要求的適合投資的品種。通過(guò)分析各個(gè)具體金融產(chǎn)品的剩余期限與收益率

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

的配比狀況、信用等級(jí)狀況、流動(dòng)性指標(biāo)等因素進(jìn)行證券選擇，選擇風(fēng)險(xiǎn)收益配

比最合理的證券作為投資對(duì)象。

3、利用短期市場(chǎng)機(jī)會(huì)的靈活策略

由于市場(chǎng)分割、信息不對(duì)稱(chēng)、發(fā)行人信用等級(jí)意外變化等情況會(huì)造成短期內(nèi)

市場(chǎng)失衡；新股、新債發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素會(huì)使市場(chǎng)資金供求發(fā)生短時(shí)的失

衡。這種失衡將帶來(lái)一定市場(chǎng)機(jī)會(huì)。通過(guò)分析短期市場(chǎng)機(jī)會(huì)發(fā)生的動(dòng)因，研究其

中的規(guī)律，據(jù)此調(diào)整組合配置，改進(jìn)操作方法，積極利用市場(chǎng)機(jī)會(huì)獲得超額收益。

4、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金綜合考慮市場(chǎng)利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量等因素，主要

從資產(chǎn)池信用狀況、違約相關(guān)性和損失比例、證券的信用增強(qiáng)方式、利差補(bǔ)償程

度等方面對(duì)資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)與收益狀況進(jìn)行評(píng)估，確定資產(chǎn)合理配置比例，

在保證資產(chǎn)安全性的前提條件下，以期獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定收益。

5、回購(gòu)策略

根據(jù)回購(gòu)市場(chǎng)利率走勢(shì)變化情況，在回購(gòu)利率較低時(shí)，本基金在嚴(yán)格遵守相

關(guān)法律法規(guī)的前提下，利用正回購(gòu)操作循環(huán)融入資金進(jìn)行債券投資，提高基金收

益水平。

另一方面，本基金將把握資金供求的瞬時(shí)效應(yīng)，積極捕捉收益率峰值的短線

機(jī)會(huì)。在回購(gòu)利率突增的情況下，本基金可通過(guò)逆回購(gòu)的方式融出資金以分享短

期資金拆借利率陡升的投資機(jī)會(huì)。

6、現(xiàn)金流管理策略

出于較高的流動(dòng)性要求，本基金將根據(jù)對(duì)市場(chǎng)資金面分析以及對(duì)申購(gòu)贖回變

化的動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè)，通過(guò)回購(gòu)的滾動(dòng)操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動(dòng)態(tài)調(diào)整并有

效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)上爭(zhēng)取較高收益。

未來(lái)，隨著證券市場(chǎng)投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)

投資策略，并在招募說(shuō)明書(shū)更新中公告。

四、投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

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（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)

整期的除外；

（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制后，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基

金不受上述規(guī)定的限制。

2、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超

過(guò)240天。

（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計(jì)不得低于5%。

（3）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%。

（4）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)

投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%。

（5）投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始

權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀

行票據(jù)、政策性金融債券除外。

（6）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基

金資產(chǎn)凈值的40%，債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期。

（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀

行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。

（8）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證

券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資

于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模

的10%；本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證

券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)

在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出。

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交

易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例

不得超過(guò)20%。

（10）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%。

（11）基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%。

（12）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。

除上述另有約定外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基

金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人

應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到規(guī)定的投資比例限制要求，但中國(guó)證監(jiān)

會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的

約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資

不再受相關(guān)限制或按照變更后的規(guī)定執(zhí)行。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷(xiāo)證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

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（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按

照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以

上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述限制或禁止行為，如適用于本基

金，基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，則本基金投資按照

取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

五、投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期限

1、計(jì)算公式

貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為：

貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：

其中，A為投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)，B為投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債，

C為債券正回購(gòu)。

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、銀行存款、逆?zhèn)刭?gòu)、中央銀行票

據(jù)、同業(yè)存單、債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)

生的待回購(gòu)債券，或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨

幣市場(chǎng)工具基金。

投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購(gòu)、買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。

采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式

債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

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2、各類(lèi)資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限

為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日

天數(shù)計(jì)算；

（2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至

回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限

和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期

限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議

到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失

的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)

算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止

所剩余的天數(shù)，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)

整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期

日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

（6）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中

國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。

平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五

入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

六、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：同期七天通知存款利率（稅后）

通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額

方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利

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息的收益。

若未來(lái)市場(chǎng)發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不再適用或有更加適合的業(yè)績(jī)比

較基準(zhǔn)，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r及本基金的投資范圍和投資策略，調(diào)

整本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的變更須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)

商一致，并在更新的招募說(shuō)明書(shū)中列示，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，而無(wú)需召開(kāi)基金份

額持有人大會(huì)。

七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合

型基金、債券型基金。

八、投資組合報(bào)告

基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳

述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

基金托管人根據(jù)基金合同規(guī)定復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資

組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保

證基金一定盈利。

基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在做出投資決策

前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2024年9月30日（未經(jīng)審計(jì)）。

1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 固定收益投資 506,223,323.76 32.66 

 其中：債券 506,223,323.76 32.66 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

2 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) 553,191,930.77 35.69 

 其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 489,904,616.35 31.61 

4 其他資產(chǎn) 467,529.16 0.03 

5 合計(jì) 1,549,787,400.04 100.00 



中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

2、報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況

序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 

1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 6.35 

 其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 - 

序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 

2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 148,006,315.59 10.56 

 其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 - - 



注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈值

比例的簡(jiǎn)單平均值。

債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明

本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%的

情況。

3、基金投資組合平均剩余期限

3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目 天數(shù) 

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 50 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 68 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 36 



報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明

本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未存在超過(guò)120天的情況。

3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 30天以?xún)?nèi) 77.94 10.56 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - - 

2 30天(含)-60天 2.85 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - - 

3 60天(含)-90天 1.43 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - - 

4 90天(含)-120天 3.55 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - - 

5 120天(含)-397天（含） 24.73 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397 - - 



中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

 天的浮動(dòng)利率債   

合計(jì) 110.50 10.56 



4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明

本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未存在超過(guò)240天的情況。

5、報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合

序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 國(guó)家債券 - - 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 - - 

 其中：政策性金融債 - - 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 40,051,741.44 2.86 

6 中期票據(jù) - - 

7 同業(yè)存單 466,171,582.32 33.27 

8 其他 - - 

9 合計(jì) 506,223,323.76 36.13 

10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - - 



6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明

細(xì)

序號(hào) 債券代碼 債券名稱(chēng) 債券數(shù)量（張） 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 112421177 24渤海銀行CD177 1,000,000 99,084,075.18 7.07 

2 112497165 24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD037 500,000 49,941,399.47 3.56 

3 112416125 24上海銀行CD125 500,000 49,728,306.89 3.55 

4 112404023 24中國(guó)銀行CD023 500,000 49,602,217.32 3.54 

5 112480094 24長(zhǎng)沙銀行CD123 500,000 49,560,388.40 3.54 

6 112482791 24廈門(mén)國(guó)際銀行CD128 500,000 49,456,679.97 3.53 

7 112496889 24南京銀行CD078 500,000 49,434,386.39 3.53 

8 112496401 24成都銀行CD079 500,000 49,423,427.68 3.53 

9 012482433 24滬電力SCP016 200,000 20,041,523.60 1.43 

10 012483126 24國(guó)家能源SCP017 200,000 20,010,217.84 1.43 



7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目 偏離情況 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0304% 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0071% 



中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0171% 



報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明

本基金本報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.25%。

報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明

本基金本報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.5%。

8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證

券投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

9、投資組合報(bào)告附注

9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明

本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)。

9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期受到調(diào)查以及處罰的情況的說(shuō)

明

24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD037（代碼：112497165）

2024年8月23日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局對(duì)廣州農(nóng)村商業(yè)銀行

自助設(shè)備管理及現(xiàn)金查庫(kù)制度不完善，現(xiàn)金查庫(kù)檢查不到位，罰款30萬(wàn)元。

2024年2月5日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局對(duì)廣州農(nóng)村商業(yè)銀行

未辦妥抵押預(yù)告、登記即發(fā)放個(gè)人住房按揭貸款、線上消費(fèi)貸款資金流入證券領(lǐng)

域、信用卡預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)額度超過(guò)非預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)額度、以自營(yíng)資金向“四證不

全”固定資產(chǎn)項(xiàng)目提供融資、同業(yè)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、向“四證不全”

固定資產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款、貸后管理不盡職、固定資產(chǎn)貸款資金被挪用于股權(quán)投資、

并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)

則、固定資產(chǎn)貸款資金被挪用于禁止性領(lǐng)域，罰款合計(jì)800萬(wàn)元。

24上海銀行CD125（代碼：112416125）

2024年5月30日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局對(duì)上海銀行境外機(jī)構(gòu)

重大投資事項(xiàng)未經(jīng)行政許可，處罰款80萬(wàn)元。

2023年12月28日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局對(duì)上海銀行未按規(guī)

定提供報(bào)表；未根據(jù)標(biāo)的項(xiàng)目的實(shí)際進(jìn)度和資金需求發(fā)放貸款，導(dǎo)致貸款資金被

挪用；個(gè)人貸款貸前調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；個(gè)人消費(fèi)貸款違規(guī)流入股市，

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

罰款合計(jì)145萬(wàn)元，其中總行15萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)130萬(wàn)元。

2023年11月27日，國(guó)家外匯管理局上海市分局對(duì)上海銀行未盡職審核辦

理股權(quán)轉(zhuǎn)讓購(gòu)付匯業(yè)務(wù)，處罰款70萬(wàn)元人民幣，沒(méi)收違法所得2,572,326.64元

人民幣，罰沒(méi)款合計(jì)3,272,326.64元人民幣。

2023年11月15日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局對(duì)上海銀行封閉式

產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)終止日晚于產(chǎn)品到期日；理財(cái)產(chǎn)品老產(chǎn)品投資新資產(chǎn)的到

期日晚于2020年；將無(wú)法持有至到期的資產(chǎn)以攤余成本計(jì)量；未按規(guī)定披露理

財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平；開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)違反公平交易原則；開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有

高流動(dòng)性資產(chǎn)比例未達(dá)到5%；公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈

資產(chǎn)的10%；理財(cái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)登記錯(cuò)誤；違規(guī)發(fā)行大額存單；為保理業(yè)務(wù)提供流動(dòng)

資金貸款管理嚴(yán)重不審慎；委托貸款資金來(lái)源審核嚴(yán)重不審慎；委托貸款違規(guī)用

于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)；違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)，責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)690

萬(wàn)元。

2023年11月15日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局對(duì)上海銀行不良貸

款余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；漏報(bào)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)余額EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)核銷(xiāo)貸款本

金EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)質(zhì)或抵押物價(jià)值EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)權(quán)益類(lèi)投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)

據(jù)；漏報(bào)投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)其他擔(dān)保類(lèi)業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；

漏報(bào)委托貸款業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；理財(cái)產(chǎn)品底層持倉(cāng)余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；理財(cái)

產(chǎn)品銷(xiāo)售端與產(chǎn)品端數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)；監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化

數(shù)據(jù)與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)存在偏差；EAST系統(tǒng)《個(gè)人客戶(hù)關(guān)系信息》表漏報(bào)；

EAST系統(tǒng)《表外授信業(yè)務(wù)》墊付情況存在偏差；EAST系統(tǒng)《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓》

表錯(cuò)報(bào)；EAST系統(tǒng)《對(duì)公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表錯(cuò)報(bào)；EAST系統(tǒng)《個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

借據(jù)》表關(guān)聯(lián)錯(cuò)誤；虛假受托支付，貸款資金長(zhǎng)期滯留借款人賬戶(hù)；小微企業(yè)劃

型不準(zhǔn)確，責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)690萬(wàn)元。

24中國(guó)銀行CD023（代碼：112404023）

2024年4月3日，國(guó)家外匯管理局北京市分局對(duì)中國(guó)銀行辦理經(jīng)常項(xiàng)目資

金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，處40

萬(wàn)元人民幣罰款，沒(méi)收違法所得2236.13元人民幣。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

2023年12月28日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)中國(guó)銀行部分重要信息系統(tǒng)

識(shí)別不全面，災(zāi)備建設(shè)和災(zāi)難恢復(fù)能力不符合監(jiān)管要求；重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變

更未向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，且投產(chǎn)及變更長(zhǎng)期不規(guī)范引發(fā)重要信息系統(tǒng)較大及以上突

發(fā)事件；信息系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不到位、處置不及時(shí)，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突

發(fā)事件；監(jiān)管意見(jiàn)整改落實(shí)不到位，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件；信息科技

外包管理不審慎；網(wǎng)絡(luò)安全域未開(kāi)展安全評(píng)估，網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)重大變更未開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估且未向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告；信息系統(tǒng)突發(fā)事件定級(jí)不準(zhǔn)確，導(dǎo)致未按監(jiān)管要求上報(bào)；

遲報(bào)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件；錯(cuò)報(bào)漏報(bào)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化（EAST）數(shù)據(jù)，罰款430

萬(wàn)元。

2023年11月29日，中國(guó)人民銀行對(duì)中國(guó)銀行違反賬戶(hù)管理規(guī)定；違反清

算管理規(guī)定；違反商戶(hù)管理規(guī)定；違反備付金管理規(guī)定；違反人民幣反假有關(guān)規(guī)

定；違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)

別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或

者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易；違反金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳管理規(guī)定；違

反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定，警告，沒(méi)收違法所得37.340315萬(wàn)元，罰款3664.2

萬(wàn)元。

24長(zhǎng)沙銀行CD123（代碼：112480094）

2023年11月10日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖南監(jiān)管局對(duì)長(zhǎng)沙銀行違規(guī)提

供土地儲(chǔ)備融資且接受地方政府兜底；通過(guò)理財(cái)違規(guī)發(fā)放項(xiàng)目融資，且投后管理

未盡職導(dǎo)致資金挪用于繳納土地保證金；投資債權(quán)融資計(jì)劃資金被挪用于購(gòu)地；

貸款資金違規(guī)用于購(gòu)地；違規(guī)向公立醫(yī)院提供融資且接受地方政府兜底；違規(guī)向

房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資形成不良；固定資產(chǎn)貸款三查未盡職形成風(fēng)險(xiǎn)且五級(jí)分類(lèi)不

準(zhǔn)；未嚴(yán)格落實(shí)房地產(chǎn)企業(yè)“名單制”管理；建筑公司流動(dòng)資金貸款改變用途流

入房企；個(gè)人貸款違規(guī)流入房企；違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；貸款管理不到位

導(dǎo)致信貸資金轉(zhuǎn)為本行存款；同業(yè)拆出業(yè)務(wù)授權(quán)管控存在漏洞；表內(nèi)投資承接到

期風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)掩蓋風(fēng)險(xiǎn)暴露；理財(cái)投資管控不審慎；貼現(xiàn)資金管控不到位；向融資

人轉(zhuǎn)嫁押品評(píng)估費(fèi)；監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送存在質(zhì)量問(wèn)題，合計(jì)罰款七百七十萬(wàn)元，沒(méi)收

違法所得8993.55元。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

本基金投資24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD037、24上海銀行CD125、24中國(guó)銀

行CD023、24長(zhǎng)沙銀行CD123的投資決策程序符合公司投資制度的規(guī)定。

本基金除24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD037、24上海銀行CD125、24中國(guó)銀行

CD023、24長(zhǎng)沙銀行CD123外，投資的前十大證券的發(fā)行主體本期沒(méi)有出現(xiàn)監(jiān)

管部門(mén)立案調(diào)查，或者在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)和處罰的情形。

9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號(hào) 名稱(chēng) 金額（元） 

1 存出保證金 - 

2 應(yīng)收證券清算款 - 

3 應(yīng)收利息 - 

4 應(yīng)收申購(gòu)款 467,529.16 

5 其他應(yīng)收款 - 

6 其他 - 

7 合計(jì) 467,529.16 



中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第十部分基金的業(yè)績(jī)

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表

現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。

1、基金合同生效日為2017年1月25日，基金合同生效以來(lái)（截至2024

年9月30日）的投資業(yè)績(jī)及與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：

中航航行寶A

階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④ 

2017.1.25-2017.12.31 3.4956% 0.0040% 1.2612% 0.0000% 2.2344% 0.0040% 

2018.1.1-2018.12.31 3.2628% 0.0043% 1.3500% 0.0000% 1.9128% 0.0043% 

2019.1.1-2019.12.31 2.2391% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.8891% 0.0021% 

2020.1.1-2020.12.31 1.8512% 0.0016% 1.3537% 0.0000% 0.4975% 0.0016% 

2021.1.1-2021.12.31 1.9457% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 0.5957% 0.0005% 

2022.1.1-2022.12.31 1.7557% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 0.4057% 0.0015% 

2023.1.1-2023.12.31 2.2149% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.8649% 0.0011% 

2024.1.1-2024.9.30 1.4022% 0.0009% 1.0134% 0.0000% 0.3888% 0.0009% 

自基金合同生效日起至今 19.6568% 0.0030% 10.3784% 0.0000% 9.2784% 0.0030% 



注：本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：同期七天通知存款利率（稅后）

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中航航行寶B

階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④ 

2022.6.24-2022.12.31 0.9937% 0.0017% 0.7064% 0.0000% 0.2873% 0.0017% 

2023.1.1-2023.12.31 2.3579% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 1.0079% 0.0011% 

2024.1.1-2024.9.30 1.5087% 0.0009% 1.0134% 0.0000% 0.4953% 0.0009% 

自基金合同生效日起至今 4.9346% 0.0013% 3.0699% 0.0000% 1.8647% 0.0013% 



注：本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：同期七天通知存款利率（稅后）；本基金B(yǎng)類(lèi)份額自2022年

6月24日存續(xù)。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

2、基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比

較：

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

注：本基金B(yǎng)類(lèi)份額自2022年6月24日存續(xù)。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的

申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶(hù)

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶(hù)、證券賬

戶(hù)以及投資所需的其他專(zhuān)用賬戶(hù)。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶(hù)與基金管理人、基金托管

人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金份額登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)相

獨(dú)立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以

其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍

結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不

得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基

金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第十二部分基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)

規(guī)定需要對(duì)外披露基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及各類(lèi)

基金份額的7日年化收益率的非交易日。

二、估值對(duì)象

基金所擁有的各類(lèi)證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面

利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤

銷(xiāo)，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算

基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易

市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋

和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值

對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成

本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5

個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以?xún)?nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%

時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到

0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或

者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離

度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法

對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基

金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估

值。

4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。

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5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國(guó)家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知

對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益

及各類(lèi)基金份額的7日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承

擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)主責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人承擔(dān)復(fù)核責(zé)任。

因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍

無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份

基金已實(shí)現(xiàn)收益及各類(lèi)基金份額的7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。

四、估值程序

1、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的該類(lèi)基金

份額的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5

位四舍五入。各類(lèi)基金份額的7日年化收益率是以該類(lèi)基金份額最近7日（含節(jié)

假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位

四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，

將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。

五、估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類(lèi)別基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致該類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金

已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或該類(lèi)基金份額的7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3

位以?xún)?nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類(lèi)型

本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份額登記機(jī)

構(gòu)、或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失

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的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損

失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)

據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若

系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下

述規(guī)定執(zhí)行；

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差

錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差

錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)

協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得

到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但

估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或

不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)

任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)

事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不

當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)

得利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

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（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的

原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)

行評(píng)估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更

正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金份額登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由

基金份額登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；

（2）偏離度絕對(duì)值達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金

托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；偏離度絕對(duì)值達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金

管理人應(yīng)當(dāng)公告；

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

七、基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金凈值信息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行

復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金凈值信息、各類(lèi)基

金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率并發(fā)送給基

金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。

八、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤

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或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)

采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤或即使發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤但因前

述原因無(wú)法及時(shí)更正的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管

人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消

除由此造成的影響。

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第十三部分基金費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類(lèi)

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；

4、除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的

信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)

與基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)按照雙方約定的

方式從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付

日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

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H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)

與基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)按照雙方約定的

方式從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

本基金A類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.15%，對(duì)于由B類(lèi)降級(jí)為A類(lèi)

的基金份額持有人，年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的確認(rèn)日起適用A類(lèi)基金份

額的費(fèi)率。B類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A類(lèi)升級(jí)為B類(lèi)

的基金份額持有人，年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級(jí)后的確認(rèn)日起適用B類(lèi)基金份

額的費(fèi)率。兩類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，具體如下：

H＝E×年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為該類(lèi)份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

E為前一日某類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金托管人

根據(jù)與基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)按照雙方約

定的方式從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人代付給銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順延至

最近可支付日支付。

上述“一、基金費(fèi)用的種類(lèi)中第4－10項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

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目。

四、費(fèi)用調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法

規(guī)規(guī)定和基金合同約定調(diào)低基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率。

基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率，無(wú)需召開(kāi)基金份

額持有人大會(huì)。

基金管理人必須于新的費(fèi)率實(shí)施日前在規(guī)定媒介上公告。

五、基金稅收

本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

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第十四部分基金的收益與分配

一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成

基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相

關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。

二、收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類(lèi)別每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

3、每日收益分配：本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)

日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投

資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；

4、本基金基金份額根據(jù)每日基金收益情況，以各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金

已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資

人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，

因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。在進(jìn)行收益支付時(shí)，若基金已

實(shí)現(xiàn)收益大于零，則增加基金份額持有人基金份額；若基金已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，

則保持基金份額持有人基金份額不變；若基金已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，縮減基金份

額持有人基金份額；

5、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)

日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)

性不利影響的情況下，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不需

要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。

三、收益分配方案

本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

四、收益分配的時(shí)間和程序

本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。

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在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，每個(gè)開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基

金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率。若遇法定節(jié)

假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日各類(lèi)基金份額的7日年化收益率，以及節(jié)假日

后首個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年

化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

本基金每個(gè)工作日例行的收益分配不再另行公告。

五、本基金各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及各類(lèi)基金份額的7日年

化收益率的計(jì)算見(jiàn)基金合同第十八部分。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

一、基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)主責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)

并以書(shū)面方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民

共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)

行審計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，

本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非

法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律

法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、

完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“規(guī)定報(bào)刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照《基金合

同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金

信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文

文本為準(zhǔn)。

本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開(kāi)披露的基金信息

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

公開(kāi)披露的基金信息包括：

（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資

人重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，

說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載

在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)

作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)

明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定

網(wǎng)站及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托

管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介和網(wǎng)站上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

（四）各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

益率公告

1、本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金

管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率；

各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率

的計(jì)算方法如下：

某類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類(lèi)基金份額已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)

日基金份額總額×10000

365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

10000??????i=1??某類(lèi)基金份額的7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）該類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金

已實(shí)現(xiàn)收益。

各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益均采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，

各類(lèi)基金份額的七日年化收益率均采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3

位，其中，當(dāng)日基金份額總額包括截至上一工作日(包括節(jié)假日)未結(jié)轉(zhuǎn)份額。如

果基金成立不足七日，按類(lèi)似規(guī)則計(jì)算。

2、在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開(kāi)放

日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日各類(lèi)基金

份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率。若遇法定節(jié)假

日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個(gè)自然日，公告節(jié)假日期間各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金

已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日各類(lèi)基金份額的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首

個(gè)工作日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收

益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從

其規(guī)定。

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披

露半年度和年度最后一日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份

額的七日年化收益率。

（五）基金開(kāi)始申購(gòu)、贖回公告

基金管理人應(yīng)于申購(gòu)開(kāi)始日、贖回開(kāi)始日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

定在規(guī)定媒介上公告。

（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年

度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師

事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將

中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情

形,為保障其他投資者利益,基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策

的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期

內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。

本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合

資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名

份額持有人的類(lèi)別、持有份額及占總份額的比例等信息。

（七）臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，

并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生

重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制

人變更；

8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)

負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、

基金托管人基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三

十；

11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

14、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提

方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

15、任一類(lèi)別基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類(lèi)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；

16、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；

17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；

19、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；

20、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)

凈值的正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%或負(fù)偏離度絕對(duì)

值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.50%的情形；

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

21、本基金遇到極端風(fēng)險(xiǎn)情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金

購(gòu)買(mǎi)相關(guān)金融工具；

22、調(diào)整基金份額類(lèi)別的設(shè)置；

23、基金份額升降級(jí)規(guī)則調(diào)整；

24、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)；

25、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存

單；

26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消

息可能對(duì)基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)的，以及可能損害基金

份額持有人權(quán)益，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，

并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（九）基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。

（十）清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)

行清算并作出清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定

的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)

將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

（十一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總

額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明

細(xì)。

基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持

證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的

前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

六、信息披露事務(wù)管理

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及

高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)未公開(kāi)披露基金信息的管控，并建立基金

敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣?、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未

公開(kāi)披露的基金信息。

基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、

各類(lèi)基金份額的7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品

資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金

管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息，

本基金只需選擇一家報(bào)刊?；鸸芾砣?、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子

披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及

時(shí)。

為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定之日起，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定向投資者及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的

信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可在遵循相關(guān)法

律法規(guī)要求的前提下，自主提供信息披露服務(wù)，按照《信息披露辦法》自主披露

信息如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

八、暫?；蜓舆t信息披露的情形

1、發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。

九、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金的投資運(yùn)作中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、

運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)及不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。

一、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

本基金投資于證券市場(chǎng)中的短期金融工具，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因整體政治、經(jīng)

濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)

濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)等。

1、政策風(fēng)險(xiǎn)

貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和法律法規(guī)的變化對(duì)證

券市場(chǎng)產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性的變化會(huì)對(duì)基金所投資的證券

的基本面產(chǎn)生影響，從而影響證券的價(jià)格而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

3、利率風(fēng)險(xiǎn)

金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)直接導(dǎo)致債券市場(chǎng)的價(jià)格和收益率變動(dòng)，同時(shí)也影響

到證券市場(chǎng)資金供求狀況。上述變化將直接影響證券價(jià)格和本基金的收益。

4、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

基金收益的一部分將通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金的購(gòu)買(mǎi)力可能因?yàn)橥ㄘ浥?
脹的影響而下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。

5、債券收益率曲線變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的

久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。

6、再投資風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)利率下降將影響固定收益類(lèi)證券利息收入的再投資收益率，這與利率上

升帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)互為消長(zhǎng)。

二、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)本基金產(chǎn)品而言，主要是指信用

風(fēng)險(xiǎn)。

信用風(fēng)險(xiǎn)指?jìng)l(fā)行人或存款銀行出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易對(duì)手

因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。

三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

本基金運(yùn)作方式為契約型開(kāi)放式，基金規(guī)模將隨著基金投資者對(duì)基金份額的

申購(gòu)和贖回而波動(dòng)，基金投資者的連續(xù)大量贖回申請(qǐng)產(chǎn)生的倉(cāng)位調(diào)整可能使資產(chǎn)

難以按照預(yù)先期望的成交價(jià)格變現(xiàn)而導(dǎo)致基金的投資組合流動(dòng)性不足；或者投資

組合持有的證券由于外部環(huán)境影響或基本面發(fā)生重大變化而導(dǎo)致流動(dòng)性降低，造

成基金資產(chǎn)變現(xiàn)的損失，從而產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

四、基金管理風(fēng)險(xiǎn)

基金管理風(fēng)險(xiǎn)指基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括以

下幾種：

1、管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，由于基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能

等主觀因素的限制而影響其對(duì)信息的占有以及對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷

而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

2、交易風(fēng)險(xiǎn)

在基金投資交易過(guò)程中由于各種原因造成的風(fēng)險(xiǎn)。

3、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

由于運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)或交易軟件等發(fā)生技術(shù)故障等情況而造成

的風(fēng)險(xiǎn)，或者由于操作過(guò)程中的疏忽和錯(cuò)誤而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

4、道德風(fēng)險(xiǎn)

因業(yè)務(wù)人員道德行為違規(guī)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易，欺詐行為等。

五、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)

1、申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)

（1）本基金基金管理人可在每個(gè)開(kāi)放日對(duì)本基金的累計(jì)申購(gòu)或?qū)我毁~戶(hù)的

累計(jì)申購(gòu)設(shè)定上限。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)接受后將使當(dāng)日申購(gòu)相關(guān)控制指標(biāo)超

過(guò)上限，則投資人的申購(gòu)申請(qǐng)可能確認(rèn)失敗。

（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停

申購(gòu)，投資人可能面臨無(wú)法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

（3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停

贖回，投資人可能面臨無(wú)法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。

（4）基金管理人可能調(diào)整最小申購(gòu)、贖回單位，由此可能導(dǎo)致投資人按原最

小申購(gòu)、贖回單位申購(gòu)并持有的基金份額，可能無(wú)法按照新的最小申購(gòu)、贖回單

位全部贖回。

（5）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，如若本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)

債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)，單個(gè)基金份額持有人申

請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)時(shí)，贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份

額1%以上部分將被征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，投資人將支付較高的贖回費(fèi)用。

2、基金收益分配風(fēng)險(xiǎn)

（1）作為貨幣基金，大多數(shù)情況下，每日收益為正，但在極端情況下，當(dāng)基

金賣(mài)出債券所得收益及利息收入在扣除相關(guān)費(fèi)率之后可能為負(fù)，基金當(dāng)日出現(xiàn)負(fù)

收益。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏

離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%，且基金管理人采用公允價(jià)值估值方法對(duì)

持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整時(shí)，基金當(dāng)日可能出現(xiàn)負(fù)收益。

（2）本基金A類(lèi)基金份額首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額均為0.01元，若

投資人申購(gòu)份額較少，由于投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，可

能出現(xiàn)當(dāng)日基金收益無(wú)法顯示的情況。

3、貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波

動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金

資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工

具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

4、機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)

由于本基金申購(gòu)贖回的高效率使本基金對(duì)流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持

一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過(guò)多而

帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)，本基金長(zhǎng)期收益可能低于市場(chǎng)平均水平。

5、系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)

本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)

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致基金無(wú)法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

6、清算風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏

離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人可以采取暫停接受所有贖

回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。投資者面臨基金清算風(fēng)險(xiǎn)。

六、其他風(fēng)險(xiǎn)

主要是由其他不可預(yù)見(jiàn)或不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等有

可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失或影響基金收益水平。

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第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份

額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，

并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，

并自決議生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

三、基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)

指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)過(guò)符合《中華

人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清

算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第十九部分《基金合同》的內(nèi)容摘要

一、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)

（一）基金管理人

一）基金管理人簡(jiǎn)況

名稱(chēng)：中航基金管理有限公司

住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)天辰東路1號(hào)院1號(hào)樓1層101內(nèi)10層B1001號(hào)

法定代表人：楊彥偉

設(shè)立日期：2016年6月16日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2016]1249號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：人民幣3億元

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

聯(lián)系電話：010-56793193

二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并

管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

的其他費(fèi)用；

（4）銷(xiāo)售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人

違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，

并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金份額登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)

務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換申

請(qǐng)；

（12）在遵守屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)

實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算款項(xiàng)或其他有利

于基金份額持有人的目的，基金管理人有權(quán)代表基金份額持有人在必要限度內(nèi)以

基金資產(chǎn)作為抵押進(jìn)行融資；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實(shí)施其他法律行為；

（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、

贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶(hù)等業(yè)務(wù)規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決

定和調(diào)整基金的除調(diào)整管理費(fèi)率、托管費(fèi)率，調(diào)高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率之外的基金相關(guān)

費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；

（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用

基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的

經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管

理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回價(jià)格的方法符合

《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各類(lèi)基

金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及

報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大

會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相

關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且

保證投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的

公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息

在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)，并按規(guī)定向基金托管人提供基金份

額持有人名冊(cè)資料；

（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人

一）基金托管人簡(jiǎn)況

名稱(chēng)：國(guó)泰君安證券股份有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)

法定代表人：賀青

成立時(shí)間：1999年8月18日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[1999]77號(hào)

組織形式：其他股份有限公司（上市）

注冊(cè)資本：捌拾玖億柒佰玖拾肆萬(wàn)柒仟玖佰伍拾肆元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)許可[2014]511號(hào)

二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保

管基金財(cái)產(chǎn)；

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（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)

的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金

合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情

形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)、

為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合

格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確

保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基

金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)，獨(dú)立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得

利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)，按照《基

金合同》及《托管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、

交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有

關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露，因?qū)徲?jì)、

法律等外部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供的除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基

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金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)

明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》及《托管協(xié)議》的

規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，

還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基

金份額持有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人

大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人

的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》及《托管協(xié)議》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠

償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，

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基金投資人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基

金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。

同一類(lèi)別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)

審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資

價(jià)值，自主作出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
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（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會(huì)未設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

（一）召開(kāi)事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，但

法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)；

（6）變更基金類(lèi)別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金

份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)

面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額

持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益

無(wú)實(shí)質(zhì)性影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不

需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；

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（2）調(diào)低銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)或變更收費(fèi)方式；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其

他情形。

3、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)

偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回

申請(qǐng)并終止基金合同，則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并

終止，且無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書(shū)面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起

60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理

人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要

求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)

自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起

60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄?
人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基

金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定

之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

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5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前

30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在規(guī)定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知

中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表

決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人

到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行

書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)

的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)、通訊開(kāi)會(huì)或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許

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的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持

有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)

會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3

個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召

集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于

本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面

形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表

決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基

金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按

照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；基金托管人或基金

管理人經(jīng)通知不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

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一）；若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人所

持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重

新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具

表決意見(jiàn)；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人

出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符

合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金份額登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話

或其他方式召開(kāi)，基金份額持有人可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式

進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。

4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書(shū)

面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份

額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公

布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。

大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持

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大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)

代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和

代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人

作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名

（或單位名稱(chēng)）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱(chēng)）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證

機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額具有一票表決權(quán)。基金份額持有人大會(huì)決

議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以

特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定外，

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其

他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面

符合會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾

的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額

總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)

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審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持

人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基

金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始

后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票

人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)

場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行

重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清

點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)

行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告?；鸸芾?
人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議。

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生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管

人均有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表

決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)

管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并

提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大

會(huì)審議。

三、《基金合同》的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金

份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公

告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，

并自決議生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)

指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

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3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)過(guò)符合《中華

人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清

算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭(zhēng)議的處理

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)

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議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)

時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方

當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)

地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國(guó)法律管轄（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳

門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)法律法規(guī)），并按其解釋。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。

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第二十部分《托管協(xié)議》的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱(chēng)：中航基金管理有限公司

住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)天辰東路1號(hào)院1號(hào)樓1層101內(nèi)10層B1001號(hào)

法定代表人：楊彥偉

成立時(shí)間：2016年6月16日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2016]1249號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：人民幣3億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

（二）基金托管人

名稱(chēng)：國(guó)泰君安證券股份有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)

辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路669號(hào)博華廣場(chǎng)19樓

郵政編碼：200120

法定代表人：賀青

成立時(shí)間：1999年8月18日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[1999]77號(hào)

基金托管資格批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可[2014]511號(hào)

注冊(cè)資本：捌拾玖億柒佰玖拾肆萬(wàn)柒仟玖佰伍拾肆元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為的監(jiān)督

1、基金托管人對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序

（1）監(jiān)督的內(nèi)容

根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，本基金應(yīng)當(dāng)投資

于貨幣市場(chǎng)工具，基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人就基金的投資范圍、投資對(duì)象的合

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法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（2）監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金；期限

在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余

期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證

券；中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金不得投資于以下金融工具：

1）股票；

2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整

期的除外；

4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制后，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基

金不受上述規(guī)定的限制。

（3）監(jiān)督的程序

基金托管人根據(jù)（2）所述的監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金管理人的投資對(duì)象和投資范圍

進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資范圍及投資對(duì)象不符合監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)的，基金托

管人應(yīng)向基金管理人出具提示函通知其限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)

核對(duì)確認(rèn)并對(duì)基金托管人發(fā)出回函給予合理解釋?；鹜泄苋嗽谙奁趦?nèi)有權(quán)對(duì)通

知事項(xiàng)隨時(shí)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違

規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，基金托管人可以拒絕執(zhí)

行相關(guān)結(jié)算事宜，通知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；基金管理人應(yīng)取消相

關(guān)投資交易，但基金托管人應(yīng)以書(shū)面方式說(shuō)明拒絕結(jié)算的理由。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違法違規(guī)的，

應(yīng)書(shū)面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書(shū)面形式向基金托管人說(shuō)明理由。同時(shí)，

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基金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

2、基金托管人對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序

（1）監(jiān)督的內(nèi)容

基金托管人對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容包括但不限于：基金合同約定

的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類(lèi)別比例限制、融資限制、基金投資比例符

合《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定的時(shí)間要求、投資比例調(diào)整期

限等。

（2）監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)

本基金投資組合遵循如下投資限制：

1）基金投資組合的平均剩余期限不超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)

240天。

2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合

計(jì)不得低于5%。

3）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的

其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%。

4）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投

資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%。

5）投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)

益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行

票據(jù)、政策性金融債券除外。

6）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金

資產(chǎn)凈值的40%，債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期。

7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀

行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。

8）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券

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的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市

值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于

同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的

10%；本基金應(yīng)投資于剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；本

基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)

布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出。

9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易

日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不

得超過(guò)20%。

10）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%。

11）基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%。

12）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。

除上述另有約定外，由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等

基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理

人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到規(guī)定的投資比例限制要求，但中國(guó)證監(jiān)

會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開(kāi)始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資

不再受相關(guān)限制或按照變更后的規(guī)定執(zhí)行。

（3）監(jiān)督的程序

基金托管人對(duì)基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類(lèi)別比例限

制、融資限制、基金投資比例等按照（2）所述監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)督。如發(fā)現(xiàn)基金

的投融資比例不符合有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)向基金管理人出具提示函，基金管

理人應(yīng)給予合理解釋?zhuān)?yīng)在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，基金托管人對(duì)管理人的調(diào)整

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

情況進(jìn)行核查。對(duì)于未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的，基金托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)規(guī)定不符的，有權(quán)拒絕

執(zhí)行相關(guān)結(jié)算事宜并通知基金管理人，但基金托管人應(yīng)以書(shū)面方式說(shuō)明拒絕結(jié)算

的理由。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)及有

關(guān)規(guī)定不符的，應(yīng)書(shū)面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書(shū)面形式向基金托管人

說(shuō)明理由。

3、基金托管人對(duì)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序

（1）監(jiān)督的內(nèi)容

基金財(cái)產(chǎn)是否被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同禁止的投資或活

動(dòng)。

（2）監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)

本基金禁止以下投資行為：

1）承銷(xiāo)證券；

2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出資；

6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金

份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，

按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以

上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述限制或禁止行為，如適用于本基

金，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資按照

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

（3）監(jiān)督的程序

基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)是否被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同禁

止的投資或活動(dòng)按前述監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金財(cái)產(chǎn)被用于《基

金法》及相關(guān)法律法規(guī)禁止的投資或活動(dòng)的，應(yīng)拒絕辦理清算、交割事宜，由基

金管理人取消相關(guān)投資交易，但基金托管人應(yīng)以書(shū)面方式說(shuō)明拒絕辦理清算、交

割的理由。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)

不符的，應(yīng)書(shū)面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書(shū)面形式向基金托管人說(shuō)明理

由。

4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人

參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。

（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金

管理人參與銀行間市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場(chǎng)交易

對(duì)手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)收到該名

單?；鸸芾砣藨?yīng)定期和不定期對(duì)銀行間市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手的名單進(jìn)行更

新?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)電話或書(shū)面回函確認(rèn)，新名單自基金

托管人確認(rèn)當(dāng)日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算

的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

（2）基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易時(shí)，有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，

由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償?；?
金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。

如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方

式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，但基金托管人不承擔(dān)由此造

成的任何損失和責(zé)任。

5、基金托管人對(duì)基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保基

金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機(jī)構(gòu)簽訂相

關(guān)書(shū)面協(xié)議?；鹜泄苋藨?yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)

督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶(hù)資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有關(guān)

文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的

業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有

權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（3）基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金

法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶(hù)管理、利率管理、支付結(jié)

算等的各項(xiàng)規(guī)定。

（4）基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同

的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金

托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。

（5）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另

行簽訂書(shū)面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶(hù)開(kāi)設(shè)與管理、以及存款證實(shí)書(shū)

的開(kāi)立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)（具體內(nèi)容以存款協(xié)議約定為

準(zhǔn)），以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資組

合平均剩余期限及其計(jì)算、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)

現(xiàn)收益及各類(lèi)基金份額的7日年化收益率的計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支

及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)

表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反《基金法》

及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)的處理方式和程序

1、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)

規(guī)定或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。基金托管

人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)

規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人。

2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金

合同、托管協(xié)議的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正。基金管

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)、確認(rèn)并以書(shū)面形式向基金托管人發(fā)出回函。在限期

內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正，并予協(xié)助

配合?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管

人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人利益

的，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正。

3、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行

監(jiān)督和核查，包括但不限于在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行

解釋或舉證，對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)控報(bào)告

的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

4、基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議的規(guī)定行使核查

權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效核查，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金

托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，基金管理

人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人

及時(shí)執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的投資指令、安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的

資金賬戶(hù)/證券賬戶(hù)和債券托管賬戶(hù)及投資所需的其他專(zhuān)用賬戶(hù)、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)

行分賬管理、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金

已實(shí)現(xiàn)收益及各類(lèi)基金份額的7日年化收益率、保存基金托管業(yè)務(wù)記錄/賬冊(cè)和

其他相關(guān)資料、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投

資運(yùn)作等行為進(jìn)行核查。

（二）基金管理人定期對(duì)基金托管人保管的該管理人所管理的基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行

核查。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)

資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改

正。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分

賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通

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知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以書(shū)

面形式答復(fù)基金管理人并改正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行

復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限

期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)

通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議的規(guī)定行使核查權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效核查，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有資產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)?；鹜泄苋藨?yīng)遵守法律法規(guī)的規(guī)定和

基金合同、托管協(xié)議的約定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)。基金

托管人保證恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保

管基金財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和債券托管賬

戶(hù)及投資所需的其他專(zhuān)用賬戶(hù)。

4、基金托管人對(duì)托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人的其他財(cái)產(chǎn)及其他基金的財(cái)

產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

5、基金托管人按照基金合同和本托管協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊

情況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、

處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場(chǎng)內(nèi)交易交收、收銀行匯劃費(fèi)等費(fèi)用）。

6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人

確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有達(dá)到基金賬戶(hù)的，由此給

基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基

金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。

7、除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定外，基金托管人不得委托第三人托

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管基金財(cái)產(chǎn)。

（二）募集資金的驗(yàn)證

基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開(kāi)立的“基金募集專(zhuān)戶(hù)”中，該

賬戶(hù)由基金管理人開(kāi)立并管理。

基金募集期滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)

符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)

務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資

的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將屬

于本基金資產(chǎn)的全部資金存入基金托管人為基金開(kāi)立的基金銀行賬戶(hù)中，基金托

管人在收到資金當(dāng)日出具基金資產(chǎn)接收?qǐng)?bào)告，并開(kāi)始履行托管人基金財(cái)產(chǎn)保管職

責(zé)。

（三）基金銀行存款賬戶(hù)的開(kāi)立和管理

1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)和管理，基金管理人應(yīng)配

合基金托管人辦理開(kāi)立賬戶(hù)事宜并提供相關(guān)資料。

2、基金托管人以本基金的名義開(kāi)設(shè)本基金銀行存款賬戶(hù)，保管基金的銀行

存款。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基

金收益、收取申購(gòu)款，均需通過(guò)本基金銀行存款賬戶(hù)進(jìn)行。

3、本基金銀行存款賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借基金的名義開(kāi)立其他任何銀行賬戶(hù)；亦不得使

用基金的任何銀行賬戶(hù)進(jìn)行基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

4、本基金銀行存款賬戶(hù)的管理應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《人民幣

銀行賬戶(hù)結(jié)算管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)利率管理的有關(guān)規(guī)定》、

《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及中國(guó)人民銀行的其他有

關(guān)規(guī)定。

（四）基金證券賬戶(hù)、結(jié)算備付金賬戶(hù)的開(kāi)立和管理

1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司開(kāi)立證券賬戶(hù)?；鹱C券賬戶(hù)的開(kāi)立和證券賬戶(hù)卡的保管由基金托管人

負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。

基金證券賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人

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和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶(hù)；亦不得使

用基金的任何賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他

投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托

管人比照并遵守上述關(guān)于賬戶(hù)開(kāi)立、使用的規(guī)定。

2、基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立

結(jié)算備付金賬戶(hù)，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證

券交易所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。最低結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、

權(quán)證保證金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

（五）債券托管賬戶(hù)的開(kāi)立和管理

1、基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀

行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易。

2、基金托管人負(fù)責(zé)以本基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)

銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶(hù)，并代表基金進(jìn)行債券交割和資金的清算。在上述

手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行報(bào)備。

3、基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回

購(gòu)主協(xié)議等相關(guān)協(xié)議。

（六）定期存款投資賬戶(hù)的開(kāi)立和管理

本基金投資于銀行定期存款時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理具體開(kāi)戶(hù)手續(xù)?；?
財(cái)產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行賬戶(hù)，包括實(shí)體或虛擬賬戶(hù)，其預(yù)留印

鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。對(duì)于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機(jī)構(gòu)

簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。該協(xié)議

中必須有如下明確條款：“存款證實(shí)書(shū)不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得

用于轉(zhuǎn)讓和背書(shū)；本息到期歸還或提前支取的所有款項(xiàng)必須劃至托管專(zhuān)戶(hù)（明確

戶(hù)名、開(kāi)戶(hù)行、賬號(hào)等），不得劃入其他任何賬戶(hù)”。如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前

述條款，基金托管人有權(quán)拒絕定期存款投資的劃款指令。在取得存款證實(shí)書(shū)后，

基金托管人保管證實(shí)書(shū)正本或者復(fù)印件?；鸸芾砣藨?yīng)該在合理的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行定

期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若

產(chǎn)生息差（即本基金已計(jì)提的資金利息和提前支取時(shí)收到的資金利息差額），該

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息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。

（七）基金實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保管

實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫(kù)，應(yīng)與非本基金的其他實(shí)物

證券分開(kāi)保管；也可存入登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。

實(shí)物證券的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)苫鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐k理。由基金管理人移

交基金托管人保管的實(shí)物證券，基金管理人對(duì)其合法性和真實(shí)性負(fù)責(zé)?；鹜泄?
人對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)責(zé)任。

銀行存款定期存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。

（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托

管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，

基金管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證持有二份以上的正本，

以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，如上述合同只有一份

基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合

同原件不得轉(zhuǎn)移。合同的保管期限按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。重大合同的保管期限

為基金合同終止后15年。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算

（一）本基金根據(jù)基金合同約定的估值方法進(jìn)行估值。基金合同規(guī)定的估值

方法不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定

后，按最能反映公允價(jià)值的方法估值。

（二）基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，發(fā)現(xiàn)方

應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，以約定的方法、程序和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行估值，以維護(hù)

基金份額持有人的利益。

（三）估值差錯(cuò)的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類(lèi)別基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致該類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金

已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或該類(lèi)基金份額的7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3

位以?xún)?nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。

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估值錯(cuò)誤處理原則：

1、估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)

協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得

到更正。

2、估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

3、因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但

估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或

不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任

方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事

人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)

得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。

4、估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

5、估值錯(cuò)誤責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)

損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人之外的第三方造成基金財(cái)產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向

估值錯(cuò)誤責(zé)任方追償；追償過(guò)程中產(chǎn)生的有關(guān)費(fèi)用，應(yīng)列入基金費(fèi)用，從基金資

產(chǎn)中支付。

6、如果出現(xiàn)估值錯(cuò)誤的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律

法規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損

方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要

求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的直接損失。

7、按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。

（四）基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及各類(lèi)基金份

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額的7日年化收益率的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序

1、計(jì)算

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)

收益是指每萬(wàn)份基金份額的日收益，7日年化收益率是指以最近7日（含節(jié)假日）

收益所折算的年資產(chǎn)收益率。

各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率

的計(jì)算方法如下：

某類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類(lèi)基金份額已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)

日基金份額總額×10000

365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

10000??????i=1??某類(lèi)基金份額的7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）該類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金

已實(shí)現(xiàn)收益。

各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益均采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，

各類(lèi)基金份額的七日年化收益率均采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3

位，其中，當(dāng)日基金份額總額包括截至上一工作日(包括節(jié)假日)未結(jié)轉(zhuǎn)份額。如

果基金成立不足七日，按類(lèi)似規(guī)則計(jì)算。

2、復(fù)核的時(shí)間和程序

（1）基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合

同》、《監(jiān)督管理辦法》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)

定。用于基金信息披露的基金凈值信息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核。

（2）基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各

類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類(lèi)基金份額的7日年化收益率，并發(fā)送

給基金托管人，基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份

基金已實(shí)現(xiàn)收益及各類(lèi)基金份額的7日年化收益率根據(jù)基金合同的約定予以公

布。

（五）基金管理人和基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算方法不一致的處理

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。如基金管理人

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和基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及各類(lèi)基

金份額的7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果有差異，且雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后仍

無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，則基金管理人有權(quán)按照其對(duì)基金凈值信息、各類(lèi)基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及各類(lèi)基金份額的7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予

以公告，基金托管人有權(quán)將該等情況報(bào)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。由此給基金份額持有

人和基金造成的損失，由責(zé)任方賠償；差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直

接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)任

何第三方負(fù)責(zé)。

（六）基金會(huì)計(jì)核算

1、基金賬冊(cè)的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記

賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相

關(guān)各方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)

會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。

2、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的核對(duì)

雙方應(yīng)每個(gè)交易日核對(duì)賬目，經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金

管理人和基金托管人必須及時(shí)查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記

錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值信

息的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。

3、基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核

（1）基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表

的編制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。

（2）定期報(bào)告文件應(yīng)按中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布的《信息披露辦法》要求公告。

《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人

應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明

書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金

管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年

度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年

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度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師

事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將

中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。

（3）基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人；基金托

管人在5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時(shí)書(shū)面通知基金管理人。

基金管理人在季度報(bào)表完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人；基金托管人

在7個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時(shí)書(shū)面通知基金管理人。

基金管理人在更新招募說(shuō)明書(shū)完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人，基金

托管人在收到15個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人。

基金管理人在中期報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人，基金托管人

在收到后20個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人。

基金管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人，基金托管人

在收到后30個(gè)工作日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人。

基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和

基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為

準(zhǔn)。

基金托管人在對(duì)中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)

書(shū)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。

六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管

本基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)為中航基金管理有限公司。本基金基金份額的登

記業(yè)務(wù)由中航基金管理有限公司辦理。本基金基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)登記、編制

和保管基金份額持有人名冊(cè)，并對(duì)持有人名冊(cè)的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，

并按國(guó)家法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求執(zhí)行對(duì)基金份額持有人名冊(cè)的保管。

基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。

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基金份額持有人名冊(cè)，包括基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)、基金

份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)、每半年最后一個(gè)交易日的基金份

額持有人名冊(cè)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自上述日期之日起10個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面（包括但不限于

電子傳輸數(shù)據(jù)文件、電子光盤(pán)文件、紙文件）形式將上述日期的基金份額持有人

名冊(cè)送達(dá)基金托管人保存。

基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，基

金托管人不得將基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵

守保密義務(wù)。基金托管人無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)而給基金份額持有人

帶來(lái)?yè)p失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

基金份額登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額持有人名冊(cè)保管期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起

不得少于20年。

七、爭(zhēng)議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、

調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)

該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易

仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約

束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)

忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有

人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及

臺(tái)灣地區(qū)法律法規(guī)）管轄，并按其解釋。

八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）基金托管協(xié)議的變更

本協(xié)議相關(guān)各方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，

其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備

案。

（二）基金托管協(xié)議的終止

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1、基金合同終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其

他事由造成其他基金托管人接管基金財(cái)產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其

他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)。

4、發(fā)生法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立

清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金

清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證

監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

6、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

7、基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)的分配

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

8、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)過(guò)符合《中華

人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清

算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

9、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人秉承“基金份額持有人利益重于泰山”的經(jīng)營(yíng)宗旨，不斷完善客

戶(hù)服務(wù)體系?；鸸芾砣顺兄Z為客戶(hù)提供以下服務(wù)，并將隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶(hù)需

求的變化，積極增加服務(wù)內(nèi)容，努力提高服務(wù)品質(zhì)，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、便捷、周

到的全方位服務(wù)。

一、客戶(hù)服務(wù)電話：

1、自助語(yǔ)音服務(wù)

客戶(hù)服務(wù)中心提供每周7天，每天24小時(shí)的自動(dòng)語(yǔ)音服務(wù)，內(nèi)容包括：基

金凈值查詢(xún)、賬戶(hù)信息查詢(xún)、基金管理人信息查詢(xún)、基金信息查詢(xún)等。

2、人工咨詢(xún)服務(wù)

客戶(hù)服務(wù)中心提供每周一至每周五，上午9：00～11:30，下午13:00～17：

00的人工電話咨詢(xún)服務(wù)，投資者可以撥打400-666-2186，通過(guò)該熱線獲得業(yè)務(wù)

咨詢(xún)、信息查詢(xún)、建議與投訴、信息定制、資料修改、索取對(duì)賬單等專(zhuān)項(xiàng)服務(wù)。

3、客戶(hù)留言服務(wù)

投資人可通過(guò)客戶(hù)留言服務(wù)將其疑問(wèn)、建議及聯(lián)系方式告知基金管理人客服

中心，客服中心將在兩個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。

二、訂制對(duì)賬單服務(wù)

投資者可以通過(guò)基金管理人客戶(hù)服務(wù)電話、電子郵箱、傳真、信件等方式訂

制對(duì)賬單服務(wù)?；鸸芾砣嗽跍?zhǔn)確獲得投資者郵寄地址、手機(jī)號(hào)碼及電子郵箱的

前提下，將為已訂制賬單服務(wù)的投資者提供電子郵件、短信和紙質(zhì)對(duì)賬單：

1、電子郵件對(duì)賬單

電子對(duì)賬單是通過(guò)電子郵件向基金份額持有人提供交易對(duì)賬的一種電

子化的賬單形式。電子對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份

額市值、期間交易明細(xì)、分紅信息等?；鸸芾砣嗽诿考径冉Y(jié)束后10個(gè)工作

日內(nèi)向每位預(yù)留了有效電子郵箱并成功訂制電子對(duì)賬單服務(wù)的基金份額持

有人發(fā)送電子對(duì)賬單。

2、短信對(duì)賬單

短信對(duì)賬單是通過(guò)手機(jī)短信向基金份額持有人提供份額對(duì)賬的一種電子化

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

的賬單形式。短信對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額市值等。

基金管理人在每季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向每位預(yù)留了有效手機(jī)號(hào)碼并成功定

制短信對(duì)賬單服務(wù)的基金份額持有人發(fā)送短信對(duì)賬單。

3、紙質(zhì)對(duì)賬單

紙質(zhì)對(duì)賬單（投資者提出需求后）是通過(guò)平信向基金份額持有人提供份額對(duì)

賬的一種賬單形式。紙質(zhì)對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額

市值、期間交易明細(xì)、分紅信息等?；鸸芾砣嗽诿考径然蚰甓冉Y(jié)束后的15個(gè)

工作日內(nèi)向預(yù)留了準(zhǔn)確郵寄地址并成功訂制紙質(zhì)對(duì)賬單服務(wù)的基金份額持有人

寄送紙質(zhì)對(duì)賬單。

4、對(duì)賬單補(bǔ)寄

投資者提出補(bǔ)寄需求后，基金管理人將于15個(gè)工作日內(nèi)安排寄出。

三、網(wǎng)站服務(wù)

1、信息查詢(xún)：客戶(hù)可通過(guò)網(wǎng)站查詢(xún)基金凈值、產(chǎn)品信息、基金管理人動(dòng)態(tài)

及相關(guān)信息等。

2、賬戶(hù)查詢(xún)：投資人可通過(guò)網(wǎng)上“賬戶(hù)查詢(xún)”服務(wù)查詢(xún)賬戶(hù)信息，查詢(xún)內(nèi)

容包括份額查詢(xún)、交易查詢(xún)、分紅查詢(xún)、分紅方式查詢(xún)等；同時(shí)投資人還可通過(guò)

“賬戶(hù)查詢(xún)修改”、“查詢(xún)密碼修改”自助修改基本信息及查詢(xún)密碼。

3、投資流程：直銷(xiāo)客戶(hù)可了解直銷(xiāo)柜臺(tái)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體流程。

4、單據(jù)下載：直銷(xiāo)客戶(hù)可方便快捷地下載各類(lèi)直銷(xiāo)表單。

5、銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)：客戶(hù)可全面了解基金的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)信息。

6、常見(jiàn)問(wèn)題：匯集了客戶(hù)經(jīng)常咨詢(xún)的一些熱點(diǎn)問(wèn)題，幫助客戶(hù)更好地了解

基金基礎(chǔ)知識(shí)及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

四、短信服務(wù)

若投資人準(zhǔn)確完整地預(yù)留了手機(jī)號(hào)碼，可獲得免費(fèi)手機(jī)短信服務(wù)，包括產(chǎn)品

信息、基金分紅提示、公司最新公告等。未預(yù)留手機(jī)號(hào)碼的投資人可撥打客服電

話或登錄基金管理人網(wǎng)站添加后定制此項(xiàng)服務(wù)。

五、電子郵件服務(wù)

若投資者準(zhǔn)確完整地預(yù)留了電子郵箱地址，可獲得免費(fèi)電子郵件服務(wù)，包括

產(chǎn)品信息、公司最新公告等。未預(yù)留電子郵箱地址的投資者可撥打客服電話或登

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

錄基金管理人網(wǎng)站添加后訂制此項(xiàng)服務(wù)。

六、密碼解鎖/重置服務(wù)

為保證投資人賬戶(hù)信息安全，當(dāng)撥打客服電話或登陸基金管理人網(wǎng)站查詢(xún)個(gè)

人賬戶(hù)信息，輸入查詢(xún)密碼錯(cuò)誤累計(jì)達(dá)6次賬戶(hù)即被鎖定。此時(shí)可致電客服電話

轉(zhuǎn)人工辦理查詢(xún)密碼的解鎖或重置。

七、客戶(hù)建議、投訴處理

投資人可以通過(guò)客服中心自動(dòng)語(yǔ)音留言、客服中心人工坐席、書(shū)信、傳真等

多種方式對(duì)基金管理人提出建議或投訴，客服中心將在兩個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。

八、如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式

聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。

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第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)

本基金的其他應(yīng)披露事項(xiàng)將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、

《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并按照要求在

證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上公告。

序號(hào) 公告事項(xiàng) 法定披露日期 

1 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2024年第1號(hào)） 2024/1/16 

2 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2024/1/16 

3 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金2023年第4季度報(bào)告 2024/1/19 

4 中航基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2024/1/31 

5 關(guān)于中航基金管理有限公司旗下部分產(chǎn)品增加銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2024/2/5 

6 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金暫停大額申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/2/6 

7 關(guān)于中航基金管理有限公司旗下部分產(chǎn)品增加銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2024/2/27 

8 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金2023年年度報(bào)告 2024/3/29 

9 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金暫停大額申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/4/2 

10 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金2024年第1季度報(bào)告 2024/4/20 

11 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金暫停大額申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/4/27 

12 關(guān)于中航基金管理有限公司旗下部分產(chǎn)品增加銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2024/5/8 

13 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2024/6/26 



中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

14 中航基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2024/7/1 

15 中航基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2024/7/1 

16 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金暫停大額申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/7/15 

17 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金2024年第2季度報(bào)告 2024/7/18 

18 關(guān)于中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金增加玄元保險(xiǎn)代理有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2024/8/2 

19 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金2024年中期報(bào)告 2024/8/30 

20 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金2024年第3季度報(bào)告 2024/10/24 

21 中航基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)由北京中植基金銷(xiāo)售有限公司變更為華源證券股份有限公司的公告 2024/11/1 

22 中航基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所公告 2024/11/14 

23 關(guān)于中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金增加銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2024/11/15 

24 中航基金管理有限公司關(guān)于終止乾道基金銷(xiāo)售有限公司辦理本公司旗下基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告 2024/11/21 

25 關(guān)于中航基金管理有限公司旗下部分產(chǎn)品增加銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2024/12/17 

26 中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金暫停大額申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/12/19 

27 中航基金管理有限公司關(guān)于上海分公司辦公地址變更的公告 2024/12/20 



中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第二十三部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式

本招募說(shuō)明書(shū)存放在基金管理人辦公場(chǎng)所、基金托管人的住所，投資人可在

辦公時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)本招募說(shuō)明書(shū)的復(fù)制件或復(fù)印件。投資人

按上述方式所獲得的文件或其復(fù)印件?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)保證文本的內(nèi)

容與所公告的內(nèi)容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.avicfund.cn）查閱和下載招

募說(shuō)明書(shū)。

中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)

第二十四部分備查文件

1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金注冊(cè)的文件；

2、《中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》；

3、《中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》；

4、關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金之法律意見(jiàn)書(shū)；

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。

存放地點(diǎn)：基金合同、托管協(xié)議存放在基金管理人和基金托管人處；其余備

查文件存放在基金管理人處。

查閱方式：投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)復(fù)

印件。

中航基金管理有限公司

2025年1月16日


              

                

               中航航行寶貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第1號(hào)）.pdf