華夏北交所創(chuàng)新中小企業(yè)精選兩年定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
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華夏北交所創(chuàng)新中小企業(yè)精選兩年定期開放混合型發(fā)起式證券
投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月28日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱
華夏北交所創(chuàng)新中小企
業(yè)精選兩年定開混合發(fā)
起式
基金代碼 014283
基金管理人 華夏基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限
公司
基金合同生效日 2021-11-23
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開放式 開放頻率 每?jī)赡甓ㄆ陂_放一次
基金經(jīng)理 顧鑫峰
開始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期 2021-11-23
證券從業(yè)日期 2012-07-05
其他 混合型（偏股混合型）
其他
《基金合同》生效之日起三年后的年度對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于 2
億元，基金合同自動(dòng)終止，且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)延續(xù)
基金合同期限。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
或上市的股票（包括北京證券交易所、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及
其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或核準(zhǔn)上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券
（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)
債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行
的次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可
轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、衍生
品（包含股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市
場(chǎng)工具（含同業(yè)存單）、債券回購(gòu)、銀行存款以及法律法規(guī)或中國(guó)證
監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
其中，股票投資部分可采取戰(zhàn)略配售方式進(jìn)行投資，除戰(zhàn)略配售方式
以外，本基金也可以通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他方式進(jìn)行股票投資。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的約定，參與融資業(yè)務(wù)。
在封閉期內(nèi)，本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。
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本基金投資組合比例為：封閉期內(nèi)，股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為
60%-100%，其中投資于北交所股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%，港股通標(biāo)的股票投資比例不超過股票資產(chǎn)的20%。開放期開始前2
個(gè)月至開放期結(jié)束后2個(gè)月的期間內(nèi)，本基金投資不受前述比例限制。
開放期內(nèi)，每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)合
約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制，
但每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)合約需繳納
的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略
封閉期投資策略：包括資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、戰(zhàn)略配售股票
投資策略、固定收益品種投資策略、股指期貨投資策略、國(guó)債期貨投
資策略、股票期權(quán)投資策略、融資及轉(zhuǎn)融通證券出借投資策略等。股
票投資策略部分，本基金重點(diǎn)投資于北京證券交易所上市的創(chuàng)新中小
企業(yè)。股票投資策略方面，本基金將重點(diǎn)關(guān)注流動(dòng)性良好、成長(zhǎng)空間
大、創(chuàng)新屬性強(qiáng)的優(yōu)質(zhì)北京證券交易所上市公司。優(yōu)質(zhì)公司的衡量主
要從公司所在行業(yè)的發(fā)展特點(diǎn)及公司的行業(yè)地位、公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力、
公司的經(jīng)營(yíng)能力和治理結(jié)構(gòu)等方面，以及公司的盈利能力、增長(zhǎng)能力、
償債能力、營(yíng)運(yùn)能力以及估值水平等方面進(jìn)行分析。本基金將密切跟
蹤北京證券交易所上市公司的發(fā)展情況，結(jié)合北京證券交易所的相關(guān)
特殊制度，綜合考量構(gòu)建投資組合并動(dòng)態(tài)調(diào)整。
開放期投資策略：開放期內(nèi)，為了保證組合具有較高的流動(dòng)性，方便
投資人安排投資，本基金將在遵守有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，
主要投資于具有較高流動(dòng)性的投資品種，通過合理配置組合期限結(jié)構(gòu)
等方式，積極防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，在滿足組合流動(dòng)性需求的同時(shí)，盡量
減小基金凈值的波動(dòng)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 北證50成份指數(shù)收益率*75%+上證國(guó)債指數(shù)收益率*20%+中證港股通綜
合指數(shù)收益率*5%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票基金，高于普
通債券基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金將投資北交所股票，需承擔(dān)因投
資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)、投資集中風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)波動(dòng)風(fēng)
險(xiǎn)、投資戰(zhàn)略配售股票風(fēng)險(xiǎn)等。本基金資產(chǎn)可投資于科創(chuàng)板，會(huì)面臨
科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有
風(fēng)險(xiǎn)。本基金還可通過港股通渠道投資于香港證券市場(chǎng)，除了需要承
擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本
基金還將面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特殊投資風(fēng)險(xiǎn)。
注：①投資者請(qǐng)認(rèn)真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù) 2017 年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對(duì)
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不代表基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
結(jié)果參見基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果。
③自 2024 年 11 月 29 日起，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)由“中證 1000 指數(shù)收益率×75%+
中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%+上證國(guó)債指數(shù)收益率×20%”調(diào)整為“北證 50 成份指
數(shù)收益率*75%+上證國(guó)債指數(shù)收益率*20%+中證港股通綜合指數(shù)收益率*5%”。
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(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：圖示比例為定期報(bào)告期末基金投資組合中各類資產(chǎn)金額占基金總資產(chǎn)的比例。
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：①本基金合同于2021年11月23日生效，合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)
自然年度進(jìn)行折算。
②基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一） 基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
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費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
M < 50 萬(wàn)元 1.50%
50 萬(wàn)元 <= M < 200 萬(wàn)元 1.20%
200 萬(wàn)元 <= M < 500 萬(wàn)元 0.80%
M >= 500 萬(wàn)元 1000 元/筆
贖回費(fèi)
N < 7 天 1.50%
7 天 <= N < 30 天 0.75%
30 天 <= N < 365 天 0.50%
N >= 365 天 0.00%
（二） 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收費(fèi)方
管理費(fèi) 固定費(fèi)率 1.20% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 固定費(fèi)率 0.20% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 年費(fèi)用金額（元） 60,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 年費(fèi)用金額（元） 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按
照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定
在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費(fèi)、托管費(fèi)為最新合同費(fèi)率。
③審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。上
表年費(fèi)用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)
際產(chǎn)生費(fèi)用金額，實(shí)際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計(jì)費(fèi)和信息披露費(fèi)可能與預(yù)估值存在差異，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三） 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
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1.45%
注：①基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)
用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小數(shù)點(diǎn)后
2位?；疬\(yùn)作綜合費(fèi)用包含由基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用，如管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)
（若有）、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等費(fèi)用，不包括基
金交易產(chǎn)生的證券交易費(fèi)用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。審計(jì)費(fèi)用、信息
披露費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等其他運(yùn)作費(fèi)用，根據(jù)最近一次基金年報(bào)披露
的其他費(fèi)用金額，除以基金每日平均資產(chǎn)凈值計(jì)算年費(fèi)率?；鹈咳掌骄Y產(chǎn)凈值=基
金每日資產(chǎn)凈值合計(jì)/當(dāng)年天數(shù)（保留兩位小數(shù)，按當(dāng)年自然天數(shù)計(jì)算，當(dāng)年成立的基
金，按當(dāng)年實(shí)際運(yùn)作天數(shù)計(jì)算）。
②基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
③其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）系根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測(cè)算，計(jì)
算結(jié)果受基金日均規(guī)模影響，實(shí)際年化費(fèi)率與測(cè)算數(shù)據(jù)可能存在差異，敬請(qǐng)投資者留意。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包
括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的
積極管理風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響，北交所股票投資風(fēng)險(xiǎn)，科創(chuàng)板投資風(fēng)險(xiǎn)，
港股通標(biāo)的投資風(fēng)險(xiǎn)，衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)，參與轉(zhuǎn)融通證券出借
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)，投資于流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金采取在封閉期內(nèi)封閉運(yùn)作、封閉期與封閉期之間定期開放的運(yùn)作方式。本基
金在封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)（紅利再投資除外）。在每個(gè)封閉期內(nèi)，基金份額
持有人面臨不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。若基金份額持有人錯(cuò)過某一開放期而未能贖回，
其份額需至下一開放期方可贖回。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可能依照法律法規(guī)
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及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特
殊標(biāo)識(shí)，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。側(cè)袋賬戶對(duì)應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間和最終變現(xiàn)價(jià)格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價(jià)格大幅低于啟用側(cè)
袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金資產(chǎn)投資于北交所股票，會(huì)面臨因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異
帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)、投資集中風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、退
市風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、投資戰(zhàn)略配售股票風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金資產(chǎn)可投資于科創(chuàng)板，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易
規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部
分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必
然投資科創(chuàng)板股票。
本基金資產(chǎn)投資于港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的
股票（以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”），會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市
場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股
市場(chǎng)實(shí)行 T+0 回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比 A 股更為
劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制
下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不
同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于
港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費(fèi)用中的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額含認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
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人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可
能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金投資人請(qǐng)認(rèn)真閱讀基金合同的爭(zhēng)議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭(zhēng)議處理的
相關(guān)事項(xiàng)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏北交所創(chuàng)新中小企業(yè)精選兩年定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf