德邦基金管理有限公司銷售適當(dāng)性匹配意見(20250218版)
德邦基金管理有限公司銷售適當(dāng)性匹配意見（20250218版）
根據(jù)《德邦基金管理有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，本公司旗下產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序，劃分為5個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)（R1）、中低風(fēng)險(xiǎn)（R2）、中風(fēng)險(xiǎn)（R3）、中高風(fēng)險(xiǎn)（R4）以及高風(fēng)險(xiǎn)（R5）。本公司將投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。其中按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力水平，將普通投資者由低到高分為5個(gè)等級(jí)：C1（含C1型中最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別）（保守型）、C2（穩(wěn)健型）、C3（平衡型）、C4（積極型）、C5（激進(jìn)型）。
專業(yè)投資者可以購買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或者服務(wù)。對(duì)于普通投資者，根據(jù)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建立以下適當(dāng)性匹配原則：
（一）C1 型（含C1型中最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別）普通投資者可以購買 R1 級(jí)產(chǎn)品或者服務(wù)；
（二）C2 型普通投資者可以購買 R2 級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（三）C3 型普通投資者可以購買 R3 級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（四）C4 型普通投資者可以購買 R4 級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（五）C5 型普通投資者可以購買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或者服務(wù)。
序號(hào) 普通投資者類別 風(fēng)險(xiǎn)匹配 風(fēng)險(xiǎn)不匹配
1 C1（含C1型中最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別） R1 R2、R3、R4、R5
2 C2 R1、R2 R3、R4、R5
3 C3 R1、R2、R3 R4、R5
4 C4 R1、R2、R3、R4 R5
5 C5 R1、R2、R3、R4、R5 --
注：C1 型中最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的普通投資者不得購買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)。
附件：德邦基金公募基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄更新（20250218版）
基金代碼 基金簡稱 基金全稱 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
001179/018690 德邦大健康靈活配置混合 德邦大健康靈活配置混合型證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
001229/002106 德邦福鑫靈活配置混合 德邦福鑫靈活配置混合型證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
167702/167703 德邦量化優(yōu)選股票 德邦量化優(yōu)選股票型證券投資基金(LOF) R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
004260/018463 德邦穩(wěn)盈增長靈活配置混合 德邦穩(wěn)盈增長靈活配置混合型證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
003132/019291 德邦新回報(bào)靈活配置混合 德邦新回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
001412/002112 德邦鑫星價(jià)值靈活配置混合 德邦鑫星價(jià)值靈活配置混合型證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
770001/018702 德邦優(yōu)化 德邦優(yōu)化靈活配置混合型證券投資基金 R3（中風(fēng)險(xiǎn)）
002704/002705 德邦銳興債券 德邦銳興債券型證券投資基金 R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）
003176/003177 德邦景頤債券 德邦景頤債券型證券投資基金 R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）
004246/004247 德邦銳乾債券 德邦銳乾債券型證券投資基金 R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）
001367/002441 德邦新添利債券 德邦新添利債券型證券投資基金 R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）
000300/000301 德邦德利貨幣 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金 R1（低風(fēng)險(xiǎn)）
001401/018659 德邦如意貨幣 德邦如意貨幣市場(chǎng)基金 R1（低風(fēng)險(xiǎn)）
005947/005948 德邦民裕進(jìn)取量化精選靈活配置混合 德邦民裕進(jìn)取量化精選靈活配置混合型證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
006167/006168 德邦樂享生活混合 德邦樂享生活混合型證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
007461/ 007462 德邦銳泓債券 德邦銳泓債券型證券投資基金 R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）
008448/008449/019304 德邦短債債券 德邦短債債券型證券投資基金 R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）
008486 德邦德瑞一年定開債 德邦德瑞一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金 R3（中風(fēng)險(xiǎn)）
008717/008718 德邦銳恒39個(gè)月定開債 德邦銳恒39個(gè)月定期開放債券型證券投資基金 R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）
008838/ 008839 德邦量化對(duì)沖混合 德邦量化對(duì)沖策略靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金 R3（中風(fēng)險(xiǎn)）
008840/ 008841 德邦大消費(fèi)混合 德邦大消費(fèi)混合型證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
009780 德邦銳澤86個(gè)月定期開放債券 德邦銳澤86個(gè)月定期開放債券型證券投資基金 R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）
009432/009433 德邦科技創(chuàng)新一年定開混合 德邦科技創(chuàng)新一年定期開放混合型證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
010783/010784 德邦滬港深龍頭混合 德邦滬港深龍頭混合型證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
010309/010310 德邦銳裕利率債債券 德邦銳裕利率債債券型證券投資基金 R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）
008719/008720 德邦安順混合 德邦安順混合型證券投資基金 R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）
012437/012438 德邦價(jià)值優(yōu)選混合 德邦價(jià)值優(yōu)選混合型證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
014319/014320 德邦半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)混合發(fā)起式 德邦半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)混合型發(fā)起式證券投資基金 R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）
014732/014733 德邦銳升債券 德邦銳升債券型證券投資基金 R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）
注：德邦上證G60創(chuàng)新綜合指數(shù)增強(qiáng)型發(fā)起式證券投資基金、德邦周期精選混合型發(fā)起式證券投資基金、德邦港股通成長精選混合型證券投資基金分別于2024年9月30日、2024年12月30日和2025年1月1日進(jìn)入清算程序，故剔除。
更新日期：2025年2月18日
特別說明：
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》（簡稱“適當(dāng)性實(shí)施指引”）, 將基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為R1-R5五級(jí), 并提供相應(yīng)的劃分參考標(biāo)準(zhǔn)。本公司根據(jù)適當(dāng)性實(shí)施指引的規(guī)定，對(duì)本公司旗下公募基金進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，劃分結(jié)果如上表。
適當(dāng)性實(shí)施指引與基金合同中原有的“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”主要考慮基金投資方向等投資要素不同, 作為另一套評(píng)價(jià)體系, 其劃分標(biāo)準(zhǔn)涉及的評(píng)價(jià)要素較廣, 要求基金產(chǎn)品的銷售機(jī)構(gòu)充分考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資方向和投資范圍、同類產(chǎn)品過往業(yè)績等多種要素確定產(chǎn)品所屬R1-R5的級(jí)別。故上表中列示的基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果與基金合同中的“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”有所差異。
綜上，上表中列示的基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果與基金合同中的“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”有所差異的主要原因?yàn)閮商自u(píng)價(jià)體系不同，故基金既有的風(fēng)險(xiǎn)收益特征并未改變。
特此提醒，請(qǐng)投資者知悉。
德邦基金管理有限公司
2025年2月18日
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