嘉實商業(yè)銀行精選債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
嘉實商業(yè)銀行精選債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年1月23日
送出日期：2025年1月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 嘉實商業(yè)銀行精選債券 基金代碼 007670
基金管理人 嘉實基金管理有限公司 基金托管人 徽商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年11月19日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 王立芹 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年10月19日
證券從業(yè)日期 2007年11月1日
基金經(jīng)理 陳碩 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年1月23日
證券從業(yè)日期 2014年4月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，本《基金合同》終止，無需召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《嘉實商業(yè)銀行精選債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，通過積極主動的投資管理，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金主要投資于國債、政策性金融債、商業(yè)銀行金融債（不包括次級債）、央行票據(jù)等債券，以及債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、現(xiàn)金等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于商業(yè)銀行金融債的比例不低于本基金非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%；本基金保留的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；其他金融工具的投資比例符合法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定。本基金所界定的商業(yè)銀行金融債是指發(fā)行主體為商業(yè)銀行的債券（不包括次級債）。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金通過綜合分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢、利率走勢、收益率曲線變化趨勢和信用風(fēng)險變化等因素，并結(jié)合各種固定收益類資產(chǎn)在特定經(jīng)濟(jì)形勢下的估值水平、預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險特征，在符合本基金相關(guān)投資比例規(guī)定的前提下，決定組合的久期水平、期限結(jié)構(gòu)和類屬配置，并在此基礎(chǔ)之上實施積極的債券投資組合管理，以獲取較高的投資收益。具體包括：利率策略、商業(yè)銀行金融債投資策略（個別債券選擇、信用風(fēng)險控制措施）、期限結(jié)構(gòu)配置策略、騎乘策略、息差策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債商業(yè)銀行債券指數(shù)收益率*90%+一年期定期存款利率(稅后)*10%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型證券投資基金，風(fēng)險與收益高于貨幣市場基金，低于股票型基金、混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)；基金合同生效當(dāng)年的相關(guān)數(shù)據(jù)根據(jù)當(dāng)年實際存續(xù)期計算。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M 0.8%
1,000,000≤M＜3,000,000 0.5%
3,000,000≤M＜5,000,000 0.3%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.1%
N≥30天 0%
注：通過本公司直銷中心申購本基金的養(yǎng)老金客戶實施特定申購費率，適用的申購費率為對應(yīng)申購金額所
適用的原申購費率的10%；申購費率為固定金額的，則按原費率執(zhí)行，不再享有費率折扣。詳見本基金《招
募說明書》及相關(guān)公告。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.25% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 45,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用等可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本基金基金合同及招募說明書或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.34%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特有的風(fēng)險
本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于商業(yè)銀行金融債、銀行存款、
同業(yè)存單的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。各類債券的特定風(fēng)險即成為本基金及投資者主要面對的特定
投資風(fēng)險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素
的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長性與市場一致預(yù)期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險。本基
金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特
定風(fēng)險。此外，由于本基金還可以投資其他品種，這些品種的價格也可能因市場中的各類變化而出現(xiàn)一定
幅度的波動，產(chǎn)生特定的風(fēng)險，并影響到整體基金的投資收益。
本基金自《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，本
《基金合同》終止，無需召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。因此，投資者將面臨基金合同可能終止的不
確定性風(fēng)險。
二）基金管理過程中共有的風(fēng)險。如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、
合規(guī)性風(fēng)險和其他風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見嘉實基金管理有限公司官方網(wǎng)站：www.jsfund.cn；客服電話：400-600-8800。
1、《嘉實商業(yè)銀行精選債券型證券投資基金基金合同》
《嘉實商業(yè)銀行精選債券型證券投資基金托管協(xié)議》
《嘉實商業(yè)銀行精選債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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