中加優(yōu)選中高等級債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中加優(yōu)選中高等級債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月20日
送出日期：2024年12月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中加優(yōu)選中高等級債券 基金代碼 007557
下屬基金份額類別 中加優(yōu)選中高等級債券A 下屬基金份額類別代碼 007557
下屬基金份額類別 中加優(yōu)選中高等級債券C 下屬基金份額類別代碼 007558
基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年12月05日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
魏泰源 2020年11月06日 2011年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 在控制風(fēng)險并保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、同業(yè)存單、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款）、國債期貨等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）和可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中高等級債券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在
一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。 本基金所指的中高等級債券指國債、央行票據(jù)、政策性金融債、地方政府債、信用評級為AA+（含）以上的國有企業(yè)或國有控股企業(yè)發(fā)行的信用債（包括企業(yè)債、公司債、金融債（不含政策性金融債）、中期票據(jù)、次級債、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等非國家信用擔保的債券）。本基金投資的企業(yè)債、公司債、金融債（不含政策性金融債）、中期票據(jù)、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等信用債的信用評級依照評級機構(gòu)出具的債券信用評級；本基金投資的短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用評級依照評級機構(gòu)出具的主體信用評級。
主要投資策略 本基金將在基金合同約定的投資范圍內(nèi)，通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家貨幣政策和財政政策、國家產(chǎn)業(yè)政策及資本市場資金環(huán)境的研究，積極把握宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率、券種的流動性以及信用水平，結(jié)合定量分析方法，確定資產(chǎn)在非信用類固定收益類證券（國債、中央銀行票據(jù)等）和信用類固定收益類證券之間的配置比例。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股票型基金。
注：詳見《中加優(yōu)選中高等級債券型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的投資"。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?br/>中加優(yōu)選中高等級債券A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M 0.80%
100萬≤M 0.35%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費 N 1.50%
7天≤N 0.50%
30天≤N 0.10%
N≥90天 0.00%
中加優(yōu)選中高等級債券C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） C類份額不收取申購費
贖回費 N 1.50%
7天≤N 0.10%
N≥30天 0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費C 0.20% 銷售機構(gòu)
審計費用 55,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用 會計費、律師費等，詳見招募說明書“基金的費用與稅收”章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運作
相關(guān)費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中加優(yōu)選中高等級債券A
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)
數(shù)據(jù)為基準測算。
中加優(yōu)選中高等級債券C
基金運作綜合費率（年化）
0.60%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特定風(fēng)險
（1）本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風(fēng)險即成為本
基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政
策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標的的成長性與市場一致預(yù)期不符
而造成個券價格表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險。
（2）本基金投資資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特
定機構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，且抵押資產(chǎn)的流動性較差，因此，持有資產(chǎn)
支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一定的風(fēng)險。
（3）本基金投資國債期貨，國債期貨交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)可能由于無法及時籌
措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險。同時，該潛在損失可能
成倍放大，具有杠桿性風(fēng)險。另外，國債期貨在對沖市場風(fēng)險的使用過程中，基金資產(chǎn)可能因為國
債期貨合約與合約標的價格波動不一致而面臨基差風(fēng)險。
2、本基金的其他風(fēng)險主要包括：市場風(fēng)險（主要包括：政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、利率風(fēng)險、
購買力風(fēng)險、債券收益率曲線變動的風(fēng)險、再投資風(fēng)險）、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險（包
括但不限于部分投資標的流動性較差的風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制等流動性風(fēng)險管理工具
帶來的風(fēng)險）、操作和技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、模型風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷
售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險和其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地
點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，《基金合同》當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合
同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.bobbns.com、電話：400-00-95526
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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