永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2024年第2號(hào))
永贏盛益?zhèn)妥C券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2024年第2
號(hào))
編制日期：2024-10-31
送出日期：2024-11-30
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
永贏盛益?zhèn)?
基金簡(jiǎn)稱基金代碼006287
券
永贏盛益?zhèn)?
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼006288
券C
永贏基金管浙商銀行股份
基金管理人基金托管人
理有限公司有限公司
基金合同生效日2018-09-14
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理章成開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的2019-08-19
日期
證券從業(yè)日期2014-08-01
其他基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人
數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方
案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，
并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金主要投資于債券資產(chǎn)，在有效控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)
投資目標(biāo)的前提下，力爭(zhēng)為基金份額持有人獲取超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的
投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括
國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地
方政府債、次級(jí)債、中小企業(yè)私募債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債
券、政府支持債券、證券公司短期公司債券、資產(chǎn)支持證
券、債券回購(gòu)、協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行
投資范圍
存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)
定。
本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于
可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)、可交換債
券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資債券的比例不低于
基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等）或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，以備支付基金份額持
有人的贖回款項(xiàng)。
本基金通過(guò)自上而下和自下而上相結(jié)合、定性分析和定
量分析相補(bǔ)充的方法，確定資產(chǎn)在非信用類固定收益類證券
和信用類固定收益類證券之間的配置比例。充分發(fā)揮基金管
理人長(zhǎng)期積累的信用研究成果，深入挖掘價(jià)值被低估的標(biāo)的
券種，以獲取最大化的信用溢價(jià)。本基金采用的投資策略包
括：期限結(jié)構(gòu)策略、信用策略、互換策略、息差策略等。在
謹(jǐn)慎投資的前提下，力爭(zhēng)獲取高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收
益。
在以上戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，本基金通過(guò)自上而下
和自下而上相結(jié)合、定性分析和定量分析相補(bǔ)充的方法，進(jìn)
行前瞻性的決策。一方面，本基金將分析眾多的宏觀經(jīng)濟(jì)變
主要投資策略
量（包括GDP增長(zhǎng)率、CPI走勢(shì)、M2的絕對(duì)水平和增長(zhǎng)率、
利率水平與走勢(shì)等），并關(guān)注國(guó)家財(cái)政、稅收、貨幣、匯率
政策和其它證券市場(chǎng)政策等。另一方面，本基金將對(duì)債券市
場(chǎng)整體收益率曲線變化進(jìn)行深入細(xì)致分析，從而對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)
和波動(dòng)特征進(jìn)行判斷。在此基礎(chǔ)上，確定資產(chǎn)在非信用類固
定收益類證券（現(xiàn)金、國(guó)家債券、中央銀行票據(jù)等）和信用
類固定收益類證券之間的配置比例。
靈活應(yīng)用各種期限結(jié)構(gòu)策略、信用策略、互換策略、息
差策略、個(gè)券挖掘策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、中小企業(yè)
私募債券投資策略及證券公司短期公司債券投資策略，在合
理管理并控制組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，最大化組合收益。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中國(guó)債券綜合全價(jià)指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中中低風(fēng)險(xiǎn)的
風(fēng)險(xiǎn)收益特征基金品種，其風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型
基金和股票型基金。
注：詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同
期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、數(shù)據(jù)截止日期：2023-12-31，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
2、圖中列示的2018年度基金凈值增長(zhǎng)率按該年度本基金實(shí)際存續(xù)期
09月14日（基金合同生效日）起至12月31日止計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)
費(fèi)用類型備注
有期限（Y）率
Y＜7日1.5%
贖回費(fèi)
7日≤Y 0%
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)0.20%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用65,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用基金合同生效后與基金相-
關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持
有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基
金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本基金
基金合同及招募說(shuō)明書(shū)或
其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)
扣除。2、所披露相應(yīng)費(fèi)用為年金額的，該金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)
份額類別（若有）費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披
露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下
表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.60%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他
運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)
售文件。
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
有：
1、本基金為債券型基金，對(duì)債券類資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，因此，本基金需要承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人
將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)和債券類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配
置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金可投資中小企業(yè)私募債，其發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行方
式為面向特定對(duì)象的私募發(fā)行。當(dāng)基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務(wù)人出
現(xiàn)違約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，或由于中小企業(yè)私募債券質(zhì)量降低導(dǎo)
致價(jià)格下降等，可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
3、本基金可投資證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非公
開(kāi)發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。若發(fā)行主
體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，受流動(dòng)性所限，本基金可
能無(wú)法賣(mài)出所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給基金凈值帶來(lái)不利影
響或損失。
4、若本基金在開(kāi)放期發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期支
付或暫停支付的措施以應(yīng)對(duì)巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時(shí)，基金份額
持有人存在不能及時(shí)贖回份額的風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券（ABS）是一種債券性質(zhì)的金
融工具，其向投資者支付的本息來(lái)自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。
與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對(duì)某一經(jīng)營(yíng)實(shí)體的利益要求權(quán)，而
是對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支
持的證券，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池
現(xiàn)金流與對(duì)應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)交易不活躍導(dǎo)致的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出
實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合
同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)提交仲裁
時(shí)該會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁
各方當(dāng)事人均具有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更
新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比
基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，
敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[本公司網(wǎng)站：www.maxwealthfund.com][客
服電話：400-805-8888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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