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泰信鑫選靈活配置混合型證券投資基金(泰信鑫選混合C份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
2025-03-11 文字大小 【 】 【打印
            
泰信鑫選靈活配置混合型證券投資基金(泰信鑫選混合C份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期:2025年2月13日
送出日期:2025年3月11日
本概要提供本基金的重要信息,是招募說明書的一部分。
作出投資決定前,請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 泰信鑫選混合 基金代碼 001970
下屬基金簡稱 泰信鑫選混合C 下屬基金交易代碼 002580
基金管理人 泰信基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年2月4日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日開放申購、贖回
基金經(jīng)理 董季周 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年11月24日
證券從業(yè)日期 2013年7月1日
其他 《基金合同》生效后,連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露;連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的,基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案,如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,通過積極主動的資產(chǎn)配置,力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票)、債券(含可轉(zhuǎn)債、中小企業(yè)私募債券)、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍,并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。 本基金的投資組合比例為:股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%;每個交易日日終,保持現(xiàn)金或到期日在一年期以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%,其中,現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金(含股指期貨合約需繳納的交易保證金等)、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金將結(jié)合“自上而下”的資產(chǎn)配置策略和“自下而上”的個股精選策略,注重股票資產(chǎn)在其各相關(guān)行業(yè)的配置,并考慮組合品種的估值風(fēng)險(xiǎn)和大類資產(chǎn)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),通過品種和倉位的動態(tài)調(diào)整降低資產(chǎn)波動的風(fēng)險(xiǎn)。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率×55%+上證國債指數(shù)收益率×45%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金,屬于中高風(fēng)險(xiǎn)、中高收益的基金品種,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場基金、低于股票型基金。
注:詳見《泰信鑫選靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》第八部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注:業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?;疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取:
費(fèi)用類型 份額(S)或金額(M) /持有期限(N) 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購費(fèi) 本基金C類基金份額無申購費(fèi)
(前收費(fèi))
贖回費(fèi) N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.5% -
N≥30天 0% -
注:1、投資人重復(fù)申購,須按每次申購所對應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。
2、申購費(fèi)用由投資人承擔(dān),不列入基金財(cái)產(chǎn),主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除:
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.10% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 47,200.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用、會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等,按照有關(guān)法規(guī)和《基金合同》約定,可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用
注:1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù),按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用,非單個份額類別費(fèi)用,且年金額為預(yù)估值,最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額,在持有期間,投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表:
泰信鑫選混合C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率(年化)
持有期間 1.64%
注:基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率(若有)為基金現(xiàn)行費(fèi)率,其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
(一)市場風(fēng)險(xiǎn)
證券市場價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動,將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn),主要包括:
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響,導(dǎo)致市場價(jià)格波動,影
響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表,而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對證券市場的收益
水平產(chǎn)生影響,從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價(jià)格和收益率的變動,同時直接影響企業(yè)的融資成本
和利潤水平?;鹜顿Y于貨幣市場工具,收益水平會受到利率變化的影響。
4、購買力風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值,如果發(fā)生通貨膨脹,基金投資于證券所獲得的收益可能會被
通貨膨脹抵消,從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
5、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響,如市場、技術(shù)、競爭、管理、財(cái)務(wù)等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化,
從而導(dǎo)致基金投資收益變化。
(二)信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過程發(fā)生交收違約,或者基金所投資其他基金份額所投資的債券違約,導(dǎo)致基金資產(chǎn)損
失。
(三)流動性風(fēng)險(xiǎn)
指基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金,或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)。在開放式基金交易
過程中,可能會發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難,導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn),甚至影
響基金份額凈值。
1、基金申購、贖回安排
本基金申購、贖回的具體安排請參見本招募說明書“六、基金份額的申購與贖回”章節(jié)。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險(xiǎn)評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范型交易場所,主要投資
對象為具有良好流動性的金融工具(包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券和貨幣市場工具等),同時本基金
基于分散投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征,綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性
風(fēng)險(xiǎn)適中。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下,基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決
定全額贖回或部分延期贖回。同時,如本基金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金
總份額一定比例以上的,基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。
4、實(shí)施備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情形時,基金管理人將以保
障投資者合法權(quán)益為前提,嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定,謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接
受贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、暫?;鸸乐档攘鲃有燥L(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。對
于各類流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用,基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則,及時有效地對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行
監(jiān)測和評估,使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時,
投資者的贖回申請、贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響,基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定
進(jìn)行操作,全面保障投資者的合法權(quán)益。
(四)管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中,可能因基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場等判斷有誤、獲取的信息不全等影響
基金的收益水平?;鸸芾砣说墓芾硭?、管理手段和管理技術(shù)等對基金收益水平存在影響。
(五)操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
指相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中,因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作
規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn),例如,越權(quán)違規(guī)交易、會計(jì)部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中,可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常
進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理公司、登記機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)、證券交
易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。
(六)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過程中,違反國家法律法規(guī)的規(guī)定,或者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)
險(xiǎn)。
(七)本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
1、中小企業(yè)私募債信用風(fēng)險(xiǎn):中小企業(yè)私募債券發(fā)行人可能由于規(guī)模小、經(jīng)營歷史短、業(yè)績不穩(wěn)定、
內(nèi)部治理規(guī)范性不夠、信息透明度低等因素導(dǎo)致其不能履行還本付息的責(zé)任而使預(yù)期收益與實(shí)際收益發(fā)生
偏離的可能性,從而使基金投資收益下降?;鹂赏ㄟ^多樣化投資來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),但不能完全規(guī)
避。
2、中小企業(yè)私募債流動性風(fēng)險(xiǎn):中小企業(yè)私募債券由于其轉(zhuǎn)讓方式及其投資持有人數(shù)的限制,存在變
現(xiàn)困難或無法在適當(dāng)或期望時變現(xiàn)引起損失的可能性。
(八)其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn),將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行,可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、銷售機(jī)構(gòu)違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)
險(xiǎn),可能導(dǎo)致基金或者基金持有人利益受損。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證,也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),但不保證基金一定盈利,
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的,基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新,其他信息發(fā)生變更的,基
金管理人每年更新一次。因此,本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后,如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息,敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址:https://www.ftfund.com客服電話:400-888-5988,021-38784566
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告,包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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