怒江芍拿家居有限公司

            

              天弘弘運寶貨幣市場基金

招募說明書（更新）

基金管理人：天弘基金管理有限公司

基金托管人：杭州銀行股份有限公司

日期：二〇二四年十月二十一日

重要提示

天弘弘運寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）于2015年5月18日經(jīng)中

國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2015]923號文注冊募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，

并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不

表明投資于本基金沒有風(fēng)險。本基金的基金合同于2015年8月13日正式生效。

本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。

投資有風(fēng)險，投資者認購（或申購）本基金時應(yīng)認真閱讀本招募說明書。

證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一

證券所帶來的個別風(fēng)險?；鹜顿Y不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)

期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收

益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

本基金為貨幣市場基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金

及股票型基金。投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類

金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者應(yīng)當(dāng)認

真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等基金法律文件，了解

基金的風(fēng)險收益特征，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等

判斷基金是否和自身的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投資價值，自主做

出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基

金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)購買基金。

基金管理人在此特別提示投資者：本基金存在法律文件風(fēng)險收益特征表述與

銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長

期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)

法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此

銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，

投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之

間的匹配檢驗。

基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資

產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其

未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

基金管理人提醒投資者注意基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，

基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負擔(dān)。

基金招募說明書每年度至少更新一次，本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024

年08月31日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年06月30日（財務(wù)數(shù)

據(jù)未經(jīng)審計）。

目錄

一、緒言................................................5

二、釋義................................................6

三、基金管理人.........................................11

四、基金托管人.........................................21

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu).......................................24

六、基金的募集.........................................26

七、基金合同的生效.....................................27

八、基金份額的申購與贖回................................28

九、基金的投資.........................................39

十、基金投資組合報告...................................48

十一、基金的業(yè)績.......................................53

十二、基金的財產(chǎn).......................................55

十三、基金資產(chǎn)的估值...................................56

十四、基金的收益與分配..................................61

十五、基金費用與稅收...................................63

十六、基金的會計與審計..................................66

十七、基金的信息披露...................................67

十八、風(fēng)險揭示.........................................74

十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..............78

二十、基金合同的內(nèi)容摘要................................80

二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.........................104

二十二、對基金份額持有人的服務(wù).........................117

二十三、其他應(yīng)披露的事項...............................119

二十四、招募說明書存放及查閱方式.......................122

二十五、備查文件......................................123

一、緒言

《天弘弘運寶貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本

招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券

投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基

金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督

管理辦法》（以下簡稱“《貨幣基金管理辦法》”）、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金

監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨

幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》（以下簡稱“《信息披露特別規(guī)定》”）、《公開

募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理

規(guī)定》”）以及《天弘弘運寶貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）

編寫。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺

漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

天弘弘運寶貨幣市場基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本

基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或

對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基

金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本

身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)

規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)

詳細查閱基金合同。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指依據(jù)《基金合同》所募集的天弘弘運寶貨幣市場基金

2、基金管理人：指天弘基金管理有限公司

3、基金托管人：指杭州銀行股份有限公司

4、基金合同：指《天弘弘運寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任

何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《天弘弘運寶貨

幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《天弘弘運寶貨幣市場基金招募說明書》

及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《天弘弘運寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《天弘弘運寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》

及其更新

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第

五次會議通過，自2004年6月1日起實施并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國

人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂的《中華人民共和國證券投資基金法》

及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施

的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1

日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出

的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

14、《貨幣基金管理辦法》：指中國證監(jiān)會和中國人民銀行2015年12月17

日頒布、2016年2月1日實施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對

其不時做出的修訂

15、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年

10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布

機關(guān)對其不時做出的修訂

16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

會

18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

19、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

20、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法

登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體

或其他組織

21、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)

依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者

22、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定運用來自境外的

人民幣資金投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資

者

23、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者、人民幣合

格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投

資人的合稱

24、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

25、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

26、銷售機構(gòu)：指基金管理人以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其

他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理

基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

27、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

28、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為天弘基金管理有

限公司或接受其委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

29、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

30、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦

理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變

動及結(jié)余情況的賬戶

31、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

32、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

34、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

35、日：公歷日

36、月：公歷月

37、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

38、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

39、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）

40、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

41、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

42、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《天弘基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

和投資人共同遵守

43、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

44、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

45、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所

持基金份額銷售機構(gòu)的操作

48、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

49、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情形

50、元：指人民幣元

51、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、

已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

52、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并

考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益

53、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已

實現(xiàn)收益

54、七日年化收益率：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益

率

55、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該

筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用

56、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

申購款及其他資產(chǎn)的價值總和

57、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

58、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

59、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率的過程

60、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因

發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

61、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露

網(wǎng)站）等媒介

62、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事

件

三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：天弘基金管理有限公司

住所：天津自貿(mào)試驗區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）新華路3678號寶風(fēng)大廈23層

辦公地址：天津市河西區(qū)馬場道59號天津國際經(jīng)濟貿(mào)易中心A座16層

成立日期：2004年11月8日

法定代表人：韓歆毅

客服電話：95046

聯(lián)系人：司媛

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)

天弘基金管理有限公司（以下簡稱“公司”或“本公司”）經(jīng)中國證券監(jiān)督

管理委員會批準(zhǔn)（證監(jiān)基金字[2004]164號），于2004年11月8日成立。公司

注冊資本為人民幣5.143億元，股權(quán)結(jié)構(gòu)為：

股東名稱  股權(quán)比例  

螞蟻科技集團股份有限公司  51%  

天津信托有限責(zé)任公司  16.8%  

內(nèi)蒙古君正能源化工集團股份有限公司  15.6%  

蕪湖高新投資有限公司  5.6%  

新疆天瑞博豐股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）  3.5%  

新疆天惠新盟股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）  2%  

新疆天阜恒基股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）  2%  

新疆天聚宸興股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）  3.5%  

合計  100%  



（二）主要人員情況

1、董事會成員基本情況

韓歆毅先生，董事長，碩士。歷任中國國際金融股份有限公司投資銀行部執(zhí)

行總經(jīng)理、阿里巴巴集團企業(yè)融資部資深總監(jiān)，現(xiàn)任螞蟻科技集團股份有限公司

總裁、首席財務(wù)官。

楊東海先生，副董事長，本科。歷任內(nèi)蒙古君正能源化工集團股份有限公司

經(jīng)營管理部總經(jīng)理、財務(wù)中心總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任內(nèi)蒙古君正能源化工集

團股份有限公司財務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理、董事及董事會秘書。

周志峰先生，董事，本科。歷任方達律師事務(wù)所律師、律所合伙人。現(xiàn)任螞

蟻科技集團股份有限公司資深副總裁、首席法務(wù)官、董事會秘書。

黃辰立先生，董事，碩士。歷任中國國際金融股份有限公司投資銀行分析員、

經(jīng)理，Barclays Capital Asia Limtied投資銀行經(jīng)理，J.P.Morgan

Securities(Asia Pacific) Limited投資銀行部經(jīng)理，中國國際金融股份有限公

司投資銀行部執(zhí)行總經(jīng)理、副總裁，現(xiàn)任螞蟻科技集團股份有限公司副總裁。

陳耿先生，董事，本科。歷任上海市滬中律師事務(wù)所律師，上海新華聞投資

有限公司首席律師，中國華聞投資控股有限公司綜合行政部總經(jīng)理，寶礦控股（集

團）有限公司法務(wù)經(jīng)理，中泰信托有限責(zé)任公司綜合管理部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部

總經(jīng)理，上海實業(yè)城市開發(fā)集團有限公司融產(chǎn)結(jié)合工作推進辦公室負責(zé)人，現(xiàn)任

天津信托有限責(zé)任公司董事會秘書。

高陽先生，董事，總經(jīng)理，碩士。歷任中國國際金融股份有限公司銷售交易

部經(jīng)理，博時基金管理有限公司債券組合經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理、

股票投資部總經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司副總經(jīng)理，博時基金管理有限公司總

經(jīng)理。現(xiàn)任本公司總經(jīng)理。

孟路先生，獨立董事，碩士。歷任中國建設(shè)銀行北京西四支行國際部副經(jīng)理，

中國建設(shè)銀行北京長安支行副總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行北京前門支行行長助理，中

國建設(shè)銀行北京開發(fā)區(qū)支行行長，中國民生銀行軌道交通部總經(jīng)理，貴州銀行行

長助理兼貴陽管理部總經(jīng)理，福建海峽銀行首席投資官兼上海金融業(yè)務(wù)研發(fā)中心、

資產(chǎn)合作管理部總裁，盈科創(chuàng)新資產(chǎn)管理有限公司聯(lián)席總裁?，F(xiàn)任上海鐵林投資

控股有限公司責(zé)任公司董事長兼總經(jīng)理。

車浩先生，獨立董事，博士。歷任對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)法學(xué)院教師，清華大學(xué)

法學(xué)院博士后，現(xiàn)任北京大學(xué)法學(xué)院教授、副院長。

黃卓先生，獨立董事，博士?，F(xiàn)任北京大學(xué)國家發(fā)展研究院長聘副教授、副

院長。

2、監(jiān)事會成員基本情況

楊海軍先生，監(jiān)事會主席，本科。歷任北京證券有限責(zé)任公司深圳營業(yè)部總

經(jīng)理，聯(lián)合證券有限責(zé)任公司交易管理部總經(jīng)理，廈門聯(lián)合信托投資有限責(zé)任公

司上海證券部總經(jīng)理，中泰信托有限責(zé)任公司證券部總經(jīng)理、北京中心副總經(jīng)理

兼北京中心綜合管理部總經(jīng)理，上海實業(yè)城市開發(fā)集團有限公司深圳公司總經(jīng)理

兼融產(chǎn)結(jié)合推進辦副主任，現(xiàn)任天津信托有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)總監(jiān)兼資產(chǎn)管理總部

總經(jīng)理、綜合管理總部總經(jīng)理、監(jiān)事。

劉春雷先生，監(jiān)事，本科。歷任南山集團有限公司澳大利亞分公司副總經(jīng)理，

山東南山鋁業(yè)股份有限公司部門負責(zé)人、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、董事、常務(wù)副

總經(jīng)理，現(xiàn)任內(nèi)蒙古君正集團企業(yè)管理（北京）有限公司副總經(jīng)理。

李淵女士，監(jiān)事，碩士。歷任北京朗山律師事務(wù)所律師，現(xiàn)任蕪湖高新投資

有限公司法務(wù)總監(jiān)。

史明慧女士，監(jiān)事，碩士。歷任新華基金管理有限公司高級產(chǎn)品經(jīng)理，北京

新華富時資產(chǎn)管理有限公司部門總經(jīng)理助理，2014年6月加盟本公司，歷任高

級產(chǎn)品經(jīng)理，現(xiàn)任公司產(chǎn)品部負責(zé)人、券商業(yè)務(wù)部執(zhí)行總經(jīng)理。

薄賀龍先生，監(jiān)事，本科。歷任公司基金運營部總經(jīng)理助理、基金運營部副

總經(jīng)理、基金運營部總經(jīng)理，現(xiàn)任公司基金運營業(yè)務(wù)副總監(jiān)。

周娜女士，監(jiān)事，碩士。歷任公司人力資源部業(yè)務(wù)主管、人力資源部總經(jīng)理

助理，現(xiàn)任公司人力資源部總經(jīng)理。

3、高級管理人員基本情況

高陽先生，總經(jīng)理，碩士。歷任中國國際金融股份有限公司銷售交易部經(jīng)理，

博時基金管理有限公司債券組合經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理、股票投資

部總經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司副總經(jīng)理，博時基金管理有限公司總經(jīng)理。現(xiàn)

任本公司總經(jīng)理。

陳鋼先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任華龍證券公司固定收益部高級經(jīng)理，北京

宸星投資管理公司投資經(jīng)理，興業(yè)證券公司債券總部研究部經(jīng)理，銀華基金管理

有限公司機構(gòu)理財部高級經(jīng)理，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司固定收益部高級投資

經(jīng)理。2011年7月份加盟本公司，歷任公司固定收益總監(jiān)，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、

基金經(jīng)理，天弘創(chuàng)新資產(chǎn)管理有限公司董事長。

周曉明先生，副總經(jīng)理，碩士。曾就職于中國證券市場研究院設(shè)計中心及其

下屬北京標(biāo)準(zhǔn)股份制咨詢公司、國信證券、北京證券、嘉實基金、工銀瑞信基金

等，歷任盛世基金擬任總經(jīng)理。2011年8月加盟本公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。

熊軍先生，副總經(jīng)理，博士。歷任中央教育科學(xué)研究所助理研究員，國家國

有資產(chǎn)管理局主任科員、副處長，財政部干部教育中心副處長，全國社?；鹄?
事會副處長、處長、副主任、巡視員。2017年3月加盟本公司，現(xiàn)任公司副總

經(jīng)理、首席經(jīng)濟學(xué)家。

常勇先生，副總經(jīng)理，本科。歷任中國工商銀行股份有限公司沈陽分行個人

金融處處長，太平人壽保險有限公司上海分公司副總經(jīng)理，太平人壽保險有限公

司客戶服務(wù)部主要負責(zé)人、銀行保險部副總經(jīng)理。2014年6月加盟本公司，歷

任高端客戶業(yè)務(wù)總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。

聶挺進先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任博時基金管理有限公司基金經(jīng)理、研究

部總經(jīng)理、投資總監(jiān)，浙商基金管理有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華泰證券（上

海）資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。2024年3月加盟本公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。

童建林先生，督察長、風(fēng)控負責(zé)人，本科。歷任當(dāng)陽市產(chǎn)權(quán)證券交易中心財

務(wù)部經(jīng)理、交易中心副總經(jīng)理，亞洲證券有限責(zé)任公司宜昌總部財務(wù)主管、宜昌

營業(yè)部財務(wù)部經(jīng)理、公司財務(wù)會計總部財務(wù)主管，華泰證券股份有限公司（原華

泰證券有限責(zé)任公司）上海總部財務(wù)項目主管。2006年6月加盟本公司，歷任

內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理，現(xiàn)任公司督察長、風(fēng)控負責(zé)人。

劉榮逵先生，首席信息官，碩士。歷任北京昊超電子商務(wù)有限公司（原北京

淘寶科技有限公司）淘寶基礎(chǔ)平臺技術(shù)部高級技術(shù)專家，北京思德泰科科技發(fā)展

有限公司技術(shù)研發(fā)部總監(jiān)，北京每日優(yōu)鮮電子商務(wù)有限公司主商城業(yè)務(wù)部高級技

術(shù)總監(jiān)，2022年7月加盟本公司，現(xiàn)任公司首席信息官。

馬文輝先生，財務(wù)負責(zé)人，本科。歷任普華永道中天會計師事務(wù)所北京分所

審計師、審計經(jīng)理、高級經(jīng)理，普信恒業(yè)科技發(fā)展（北京）有限公司財務(wù)部總監(jiān)

助理。2018年4月加盟本公司，現(xiàn)任公司財務(wù)負責(zé)人、財務(wù)部總經(jīng)理。

4、本基金基金經(jīng)理

李晨女士，金融學(xué)碩士，14年證券從業(yè)經(jīng)驗。歷任泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任

公司助理研究員。2011年6月加盟本公司，歷任本公司投資經(jīng)理、固定收益部

研究員。歷任天弘增益寶貨幣市場基金基金經(jīng)理（2016年11月至2017年10月）。

現(xiàn)任本公司基金經(jīng)理。天弘中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基

金經(jīng)理、天弘現(xiàn)金管家貨幣市場基金基金經(jīng)理、天弘弘運寶貨幣市場基金基金經(jīng)

理。

歷任基金經(jīng)理：

王登峰先生，任職時間：2015年08月13日至2023年09月09日。

田瑤女士，任職時間：2022年07月13日至2024年03月21日。

5、基金管理人投資決策委員會成員的姓名和職務(wù)

高陽先生：本公司總經(jīng)理，投資決策委員會主任委員；

陳鋼先生：本公司副總經(jīng)理，基金經(jīng)理，天弘創(chuàng)新資產(chǎn)管理有限公司董事長，

投資決策委員會委員；

熊軍先生：本公司副總經(jīng)理，公司首席經(jīng)濟學(xué)家、投資決策委員會委員；

聶挺進先生：本公司副總經(jīng)理，投資決策委員會委員；

姜曉麗女士：本公司固定收益業(yè)務(wù)總監(jiān)、基金經(jīng)理，兼任固定收益部、混合

資產(chǎn)部部門總經(jīng)理，投資決策委員會委員；

王昌俊先生：本公司現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、基金經(jīng)理，投資決策委員會委員；

童建林先生：本公司督察長、風(fēng)控負責(zé)人，投資決策委員會列席委員；

鄧強先生：首席風(fēng)控官，投資決策委員會列席委員。

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其

他法律行為；

12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他職責(zé)。

（四）基金管理人承諾

1、基金管理人遵守法律的承諾

本基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作

辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的活動，并承諾建立健全內(nèi)部

控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。

基金管理人禁止性行為的承諾。

本基金管理人依法禁止從事以下行為：

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

2、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹慎的原則為基金份

額持有人謀取最大利益。

（2）不利用職務(wù)之便為自己、被代理人、被代表人、受雇他人或任何其他

第三人謀取不當(dāng)利益。

（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開

的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人

從事相關(guān)的交易活動。

（4）不從事?lián)p害基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（五）基金管理人的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度

1、風(fēng)險管理的原則

（1）全面性原則：公司風(fēng)險管理必須覆蓋公司所有的部門和崗位，涵蓋所

有風(fēng)險類型，并貫穿于所有業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；

（2）獨立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立保持相對獨立的機構(gòu)、部門和崗

位，并在相關(guān)部門建立防火墻；公司設(shè)立獨立的風(fēng)險管理部門及審計部門，負責(zé)

識別、監(jiān)測、評估和報告公司風(fēng)險管理狀況，并進行獨立匯報；

（3）審慎性原則：風(fēng)險管理核心是有效防范各種風(fēng)險，任何制度的建立都

要以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；

（4）有效性原則：風(fēng)險管理制度具有高度權(quán)威性，是所有員工必須嚴(yán)格遵

守的行動指南；執(zhí)行風(fēng)險管理制度不得有任何例外，任何員工不得擁有超越制度

或違反制度的權(quán)力；

（5）適時性原則：公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司經(jīng)營戰(zhàn)略方針等內(nèi)部環(huán)境和法規(guī)、市

場環(huán)境等外部環(huán)境變化及時對風(fēng)險進行識別和評估，并對其管理政策和措施進行

相應(yīng)的調(diào)整；

（6）定量與定性相結(jié)合的原則：針對合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、信

用風(fēng)險和流動性風(fēng)險的不同特點，利用定性和定量的評估方法，建立完備的風(fēng)險

控制指標(biāo)體系，使風(fēng)險控制更具客觀性和操作性。

2、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制體系結(jié)構(gòu)

公司的風(fēng)險管理體系結(jié)構(gòu)是一個分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管

理層對風(fēng)險管理負最終責(zé)任，各個業(yè)務(wù)部門負責(zé)本部門的風(fēng)險評估和監(jiān)控，內(nèi)控

合規(guī)部負責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：

（1）董事會：負責(zé)監(jiān)督檢查公司的合法合規(guī)運營、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理，

從而控制公司的整體運營風(fēng)險；

（2）督察長：獨立行使督察權(quán)利，直接對董事會負責(zé)，及時向?qū)徲嬇c風(fēng)險

控制委員會提交有關(guān)公司規(guī)范運作和風(fēng)險控制方面的工作報告；

（3）投資決策委員會：負責(zé)指導(dǎo)基金財產(chǎn)的運作、制定本基金的資產(chǎn)配置

方案和基本的投資策略；

（4）風(fēng)險管理委員會：擬定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，經(jīng)董事會批準(zhǔn)后組織實施；

組織實施董事會批準(zhǔn)的年度風(fēng)險預(yù)算、風(fēng)險可容忍度限額及其他量化風(fēng)險管理工

具；根據(jù)公司總體風(fēng)險控制目標(biāo)，制定各業(yè)務(wù)和各環(huán)節(jié)風(fēng)險控制目標(biāo)和要求；落

實公司就重大風(fēng)險管理做出的決定或決議；聽取并討論會議議題，就重大風(fēng)險管

理事項形成決議；擬定或批準(zhǔn)公司風(fēng)險管理制度、流程；對責(zé)任人提出處罰建議，

經(jīng)總經(jīng)理辦公會討論后執(zhí)行。

（5）內(nèi)控合規(guī)部：負責(zé)公司集中統(tǒng)一的合規(guī)管理工作，按照公司規(guī)定和督

察長的安排履行合規(guī)管理職責(zé)，建立和完善合規(guī)管理及合規(guī)風(fēng)險信息的監(jiān)控、識

別、處置、報告體系，不斷提升公司整體合規(guī)意識和能力。

（6）風(fēng)險管理部：通過投資交易系統(tǒng)的風(fēng)控參數(shù)設(shè)置，保證各投資組合的

投資比例合規(guī)；參與各投資組合新股申購、一級債申購、銀行間交易等場外交易

的風(fēng)險識別與評估，保證各投資組合場外交易的事中合規(guī)控制；負責(zé)各投資組合

投資績效、風(fēng)險的計量和控制；

（7）審計部：通過運用系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，審查、評價并改善公司的

業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的適當(dāng)性和有效性，以促進公司完善治理、增加

價值和實現(xiàn)目標(biāo)。

（8）業(yè)務(wù)部門：風(fēng)險管理是每一個業(yè)務(wù)部門最首要的責(zé)任。各部門的部門

經(jīng)理對本部門的風(fēng)險負全部責(zé)任，負責(zé)履行公司的風(fēng)險管理程序，負責(zé)本部門的

風(fēng)險管理系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維護，用于識別、監(jiān)控和降低風(fēng)險。

3、內(nèi)部控制制度綜述

（1）風(fēng)險控制制度

公司風(fēng)險控制的目標(biāo)為嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)定和公司各項規(guī)

章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；不斷提高經(jīng)營管

理水平，在風(fēng)險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化；建立行之有

效的風(fēng)險控制機制和制度，確保各項經(jīng)營管理活動的健康運行與公司財產(chǎn)的安全

完整；維護公司信譽，保持公司的良好形象。針對公司面臨的各種風(fēng)險，包括政

策和市場風(fēng)險，管理風(fēng)險和職業(yè)道德風(fēng)險，分別制定嚴(yán)格防范措施，并制定崗位

分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度、集中交易制度、信息披露制度、資料

保全制度、保密制度和獨立的監(jiān)察稽核制度等相關(guān)制度。

（2）內(nèi)控合規(guī)管理制度

為保障持續(xù)規(guī)范發(fā)展，公司制定合規(guī)管理制度。公司設(shè)督察長，負責(zé)公司合

規(guī)管理工作，實施對公司經(jīng)營管理合規(guī)合法性的審查、監(jiān)督和檢查。內(nèi)控合規(guī)部

負責(zé)公司集中統(tǒng)一的合規(guī)管理工作，按照公司規(guī)定和督察長的安排履行合規(guī)管理

職責(zé)，建立和完善合規(guī)管理及合規(guī)風(fēng)險信息的監(jiān)控、識別、處置、報告體系，不

斷提升公司整體合規(guī)意識和能力。

（3）審計管理制度

為規(guī)范內(nèi)部審計工作，公司制定內(nèi)部審計管理制度。內(nèi)部審計通過運用系統(tǒng)

化和規(guī)范化的方法，審查、評價并改善公司的業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的

適當(dāng)性和有效性，以促進公司完善治理、增加價值和實現(xiàn)目標(biāo)。

（4）內(nèi)部會計控制制度

建立了基金會計的工作制度及相應(yīng)的操作控制規(guī)程，確保會計業(yè)務(wù)有章可循；

按照相互制約原則，建立了基金會計業(yè)務(wù)的復(fù)核制度以及與托管行相關(guān)業(yè)務(wù)的相

互核查監(jiān)督機制；為了防范基金會計在資金頭寸管理上出現(xiàn)透支風(fēng)險，制定了資

金頭寸管理制度；為了確?；鹳Y產(chǎn)的安全，公司嚴(yán)格規(guī)范基金清算交割工作，

并在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確地完成基金清算；強化會計的事前、事中、事后監(jiān)督

和考核制度；為了防止會計數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密，制定了完善的檔案保管和

財務(wù)交接制度。

4、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制的措施

（1）建立、健全內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度。公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，

高管人員關(guān)于內(nèi)控有明確的分工，確保各項業(yè)務(wù)活動有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保

內(nèi)控合規(guī)工作是獨立的，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定期更

新；

（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機制。公司建立、健全了各項制度，

做到基金經(jīng)理分開、投資決策分開、基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之

間的制衡機制，從制度上減少和防范風(fēng)險；

（3）建立、健全崗位責(zé)任制。公司建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個員工

都明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險隱患上報，以防范和

減少風(fēng)險；

（4）建立風(fēng)險分類、識別、評估、報告、提示程序。公司建立了風(fēng)險管理

委員會，使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關(guān)的風(fēng)險；公司建立了自下

而上的風(fēng)險報告程序，對風(fēng)險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風(fēng)

險狀況，從而以最快速度做出決策；

（5）建立內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)。公司建立了有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預(yù)警系

統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險進行全面和實時的監(jiān)控；

（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險管理手段。采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險控制手段，

建立數(shù)量化的風(fēng)險管理模型，用以提示市場趨勢、行業(yè)及個股的風(fēng)險，以便公司

及時采取有效的措施，對風(fēng)險進行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失；

（7）提供足夠的培訓(xùn)。公司制定了完整的培訓(xùn)計劃，為所有員工提供足夠

和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，控制風(fēng)險。

5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書

本公司確知建立、維護、維持和完善內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層

的責(zé)任。本公司特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確，并承諾將根據(jù)市

場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人情況

名稱：杭州銀行股份有限公司（簡稱：杭州銀行）

住所：杭州市慶春路46號

辦公地址：杭州市慶春路46號杭州銀行大廈

郵政編碼：310000

法定代表人：宋劍斌

成立時間：1996年9月25日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可[2014]337號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：伍拾玖億叁仟零貳拾萬零肆佰叁拾貳人民幣元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的情況

杭州銀行自2014年3月獲得中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管

理委員會的核準(zhǔn)，取得證券投資基金托管資格。目前，杭州銀行已全面開展了包

括證券投資基金、基金公司資管產(chǎn)品、證券公司資管產(chǎn)品、信托計劃、商業(yè)銀行

理財產(chǎn)品、保險資管產(chǎn)品、期貨公司資管產(chǎn)品、私募投資基金等各類資產(chǎn)托管業(yè)

務(wù)，業(yè)務(wù)覆蓋市場上所有類型的資管機構(gòu)和主流業(yè)務(wù)品種。截至2024年6月末，

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)余額1.69萬億元，合作客戶超1200家。已成功托管貨幣型、混合

型、債券型和指數(shù)型等各類公募基金95只，規(guī)模達2238億元。

（三）基金托管業(yè)務(wù)情況介紹

1、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的機構(gòu)設(shè)置及人員配備

杭州銀行于2012年12月成立了證券投資基金托管項目組，并于2013年3

月由董事會同意在總行正式設(shè)立資產(chǎn)托管部，專門負責(zé)全行包括證券投資基金在

內(nèi)的各類資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)運行和管理工作，并與其他業(yè)務(wù)部門保持獨立。

我行高度重視托管業(yè)務(wù)發(fā)展，組建了精通資產(chǎn)管理行業(yè)的“專家團隊”服務(wù)

客戶，目前配備從業(yè)人員65人，其中：總經(jīng)理1人，負責(zé)全面組織和協(xié)調(diào)資產(chǎn)

托管部的相關(guān)工作；副總經(jīng)理1人，分管托管營銷和運營工作；其他人員63人，

根據(jù)崗位職責(zé)分成4個二級部和7個團隊：營銷管理部、托管運營部、風(fēng)險合規(guī)

部和業(yè)務(wù)支持部。資產(chǎn)托管團隊人員具有豐富的從業(yè)經(jīng)驗，人員來自于托管銀行、

外資銀行、基金、證券、投行等各類型機構(gòu)，具有扎實的專業(yè)理論知識和實戰(zhàn)經(jīng)

驗。部門從事資金清算、估值核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控業(yè)務(wù)的

執(zhí)業(yè)人員36人，均具有基金從業(yè)資格。

2、托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)

杭州銀行采購了業(yè)內(nèi)廣泛使用的深圳贏時勝公司開發(fā)的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有

完善的估值核算、資金清算、投資監(jiān)督和信息披露等功能，具備良好的安全性、

穩(wěn)定性、開放性和可擴展性。

3、杭州銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制與風(fēng)險管理情況

杭州銀行建立了較為完善的法人治理結(jié)構(gòu)，形成了從董事會、經(jīng)營層到操作

層，覆蓋信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險在內(nèi)的全面風(fēng)險管理體系，資產(chǎn)托管部

也牢固樹立風(fēng)險意識，采取各種必要措施防范和化解風(fēng)險。

（1）建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度

杭州銀行明確劃分各崗位職責(zé)，系統(tǒng)運維、估值核算、資金清算、投資監(jiān)督

和內(nèi)部稽核監(jiān)控等重要崗位、人員嚴(yán)格分開，估值核算、資金清算、投資監(jiān)督等

能接觸到基金交易數(shù)據(jù)的崗位人員進行物理分離。

（2）建立健全授權(quán)管理體系

杭州銀行制定了《杭州銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《杭州銀行資產(chǎn)托管業(yè)

務(wù)運營實施細則》，將授權(quán)管理貫穿于資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的始終，各崗位業(yè)務(wù)人員均

在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)職責(zé)。

（3）建立完備的備份機制

杭州銀行資產(chǎn)托管的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及其他重要數(shù)據(jù)每日進行安全備份，定期將數(shù)

據(jù)完整、真實、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上，并要求集中和異地保存，保存

期限至少20年。資產(chǎn)托管部關(guān)鍵崗位人員也采用雙人備份制度。

（4）建立完備有效的應(yīng)急措施

杭州銀行制定了《杭州銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運營實施細則》、《杭州銀行資產(chǎn)托

管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)管理辦法》，并針對托管業(yè)務(wù)備份、信息系統(tǒng)及資金清算等業(yè)務(wù)

制定了專門的應(yīng)急預(yù)案，對于各類突發(fā)事件、緊急事件或故障，定期開展應(yīng)急演

練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的有效性和可靠性。

（5）建立嚴(yán)格的保密機制

杭州銀行制定了《杭州銀行資產(chǎn)托管從業(yè)人員管理實施細則》，資產(chǎn)托管部

配備獨立的門禁系統(tǒng)，嚴(yán)格禁止無關(guān)人員進入資產(chǎn)托管部辦公區(qū)域，能接觸到基

金交易數(shù)據(jù)的崗位人員進行物理分離，并采用電話錄音、監(jiān)控錄像、信息加密傳

遞技術(shù)等手段來實現(xiàn)風(fēng)險控制。

（6）建立有效的內(nèi)部稽核機制

杭州銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立稽核監(jiān)控崗，直接對資產(chǎn)托管部總經(jīng)理負責(zé)，獨立

對各崗位、各項業(yè)務(wù)實施全面的監(jiān)督反饋，以確保杭州銀行資產(chǎn)托管各項業(yè)務(wù)合

法合規(guī)、安全有效，切實履行托管人職責(zé)。

（四）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金法》、

《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對基金的投資對象和范圍、投

資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產(chǎn)估值

和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和運作的事項，

對基金管理人進行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反法律法規(guī)和基金合同的行為，應(yīng)及時以書

面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形

式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，

督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾

正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行

為，立即報告中國證監(jiān)會，同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告

中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或

者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證

監(jiān)會報告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行

政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人，

并及時向中國證監(jiān)會報告。

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

一、基金銷售機構(gòu)

1、直銷機構(gòu)：

(1)天弘基金管理有限公司直銷中心

住所:天津自貿(mào)試驗區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）新華路3678號寶風(fēng)大廈23層

辦公地址:天津市河西區(qū)馬場道59號天津國際經(jīng)濟貿(mào)易中心A座16層

法定代表人:韓歆毅

電話:（022）83865560

傳真:（022）83865564

聯(lián)系人:司媛

客服電話:95046

(2)天弘基金管理有限公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)

客服電話:95046

2、代銷機構(gòu)：

投資者可登錄基金管理人網(wǎng)站查詢銷售機構(gòu)信息。

3、基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金

合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）登記機構(gòu)

名稱：天弘基金管理有限公司

住所：天津自貿(mào)試驗區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）新華路3678號寶風(fēng)大廈23層

辦公地址：天津市河西區(qū)馬場道59號天津國際經(jīng)濟貿(mào)易中心A座16層

法定代表人：韓歆毅

電話：（022）83865560

傳真：（022）83865564

聯(lián)系人：薄賀龍

（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責(zé)人：俞衛(wèi)鋒

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華

聯(lián)系人：陳穎華

（四）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師

名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧

電話：010-58153000

經(jīng)辦注冊會計師：蔣燕華、費澤旭

聯(lián)系人：蔣燕華

六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露

辦法》、《基金合同》及其它法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2015年5月18日中國證監(jiān)

會證監(jiān)許可[2015]923號文準(zhǔn)予募集注冊。募集期為2015年8月10日至2015

年8月11日。

經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗資，募集的凈認購金額為

200,511,764.99元人民幣。募集有效認購戶數(shù)為446戶，按照每份基金份額1.00

元計算，設(shè)立期間募集的有效總份額為200,511,764.99份基金份額，利息結(jié)轉(zhuǎn)

的基金份額為3.44份基金份額，兩項合計共200,511,768.43份基金份額，已

全部計入投資人基金賬戶，歸投資人所有。

七、基金合同的生效

（一）基金合同的生效

本基金《基金合同》已于2015年8月13日正式生效。

（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人

或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；

連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，《基金合同》終止，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《基

金合同》的約定進入清算程序，無需召開基金份額持有人大會。

法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

八、基金份額的申購與贖回

（一）申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)

的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)調(diào)整為此項業(yè)務(wù)的辦理機構(gòu)。

銷售機構(gòu)的具體信息將由基金管理人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明。

基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)。

（二）申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但

應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

本基金已于2015年11月12日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)。具體辦理流程

見2015年11月11日基金管理人在指定媒介發(fā)布的公告。

（三）申購與贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為人民幣1.00

元為基準(zhǔn)進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額、本基金的

總規(guī)模限額、單個投資人當(dāng)日申購金額上限和本基金當(dāng)日的申購金額上限，但應(yīng)

最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人

必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購

資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、

贖回申請不成立。

2、申購和贖回的款項支付

投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者交付申購款項，申

購成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，

贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。

正常情況下，投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋1日（包括該日）

內(nèi)支付贖回款項。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)

交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理

流程，則贖回款項的支付時間可相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其

他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條

款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購

或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日（包括該日）內(nèi)

對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該

日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。

銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請已獲得確認，而僅代表銷售

機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請

的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給

投資人。

基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，

并提前公告。

（五）申購和贖回的數(shù)量限制

1、投資人每次最低申購金額為0.01元。各銷售機構(gòu)對最低申購限額及交易

級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每次贖回申請最低份額為0.01份。

本基金不對投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額進行限制，但銷售機構(gòu)

對交易賬戶最低份額余額有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額數(shù)量上限，并依照

《信息披露辦法》及基金合同的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

4、基金管理人可以對基金的總規(guī)模進行限制，并依照《信息披露辦法》及

基金合同的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

5、基金管理人可以規(guī)定單個投資人當(dāng)日申購金額上限，并依照《信息披露

辦法》及基金合同的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

6、基金管理人可以規(guī)定本基金當(dāng)日的申購金額上限，并依照《信息披露辦

法》及基金合同的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

7、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條

件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。

8、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

具體請參見相關(guān)規(guī)定。

9、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額的數(shù)量等限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)

規(guī)定在指定媒介上公告。

10、為了保證基金的平穩(wěn)運作，基金管理人決定自2019年2月27日起，對本

基金不同基金份額的機構(gòu)投資者單個基金賬戶設(shè)置持有份額限制。投資者欲了解

具體內(nèi)容，敬請參見基金管理人在指定媒介發(fā)布的相關(guān)公告。

（六）申購和贖回的價格、費用及其用途

1、申購與贖回的價格

本基金的申購和贖回價格均為每份基金份額人民幣1.00元；

2、申購和贖回的費用

本基金不收取申購費用與贖回費用，但出現(xiàn)以下情形之一：

（1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、

中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；

（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，

且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易

日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；

為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，對當(dāng)日單個基金份額持有人申

請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%

的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)。

基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

具體征收方法屆時以基金管理人公告為準(zhǔn)。

3、申購份額的計算

本基金申購份額的計算公式如下：

申購份額＝申購金額/1.00

申購的有效份額為按實際確認的申購金額除以1.00元確定，計算結(jié)果保留到

小數(shù)點2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

例1：假定某投資者在T日投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其

可得到的申購份額計算如下：

申購份額＝10,000/1.00＝10,000.00份

即投資者投資10,000元申購本基金A類基金份額，其可得到10,000.00份

A類基金份額。

4、贖回金額的計算

（1）部分贖回

投資者部分贖回基金份額時，如其賬戶中的當(dāng)日未付收益為正或該筆贖回完

成后剩余的基金份額按照每份1.00元為基準(zhǔn)計算的價值足以彌補其當(dāng)日未付收

益負值時，贖回金額按如下公式計算：

贖回金額=贖回份額×1.00元

贖回金額按實際確認的有效贖回份額乘以1.00元計算，計算結(jié)果保留到小

數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

例2：某投資者持有本基金A類基金份額10萬份，T日該投資者贖回5萬份，

當(dāng)日未付收益為10元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝50,000×1.00＝50,000.00（元）

即：投資者贖回本基金A類基金份額5萬份，則其可得到的贖回金額為5

萬元，當(dāng)日未付收益正值結(jié)轉(zhuǎn)為份額，則投資者賬戶內(nèi)A類基金份額余額為

50,010.00份。

例3：投資者持有本基金A類基金份額100,000份，T日該投資者贖回5萬

份，當(dāng)日未付收益為-10元，此時，該投資者部分贖回其持有的A類基金份額，

贖回后剩余5萬份，足以彌補其T日未付收益-10元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝50,000×1.00＝50,000元

即：投資者贖回本基金A類基金份額5萬份，則其可得到的贖回金額為5

萬元，當(dāng)日未付收益負值縮減剩余份額，投資者賬戶內(nèi)A類基金份額余額為

49,990.00份。

投資者部分贖回基金份額時，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照每份

1.00元為基準(zhǔn)計算的價值不足以彌補其賬戶中當(dāng)日未付收益負值時，則將自動

按部分贖回份額占投資者賬戶總份額的比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)日未付收益，贖回金額按如下

公式計算：

贖回金額=贖回份額×1.00+贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的當(dāng)日未付收益

其中，贖回份額對應(yīng)的當(dāng)日未付收益＝（申請贖回的基金份額/賬戶基金總

份額）×賬戶基金份額當(dāng)日未付收益

贖回金額按實際確認的有效贖回份額乘以1.00元計算，計算結(jié)果保留到小

數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

例4：投資者持有本基金A類基金份額10萬份，當(dāng)日未付收益為-100元，T

日該投資者贖回99，990份，此時，該投資者部分贖回其持有的A類基金份額，

贖回后剩余10份，按照1.00元人民幣為基準(zhǔn)計算的價值不足以彌補其當(dāng)日未付

收益-100元，則：

贖回份額對應(yīng)的當(dāng)日未付收益＝-100×（99,990/100,000）＝-99.99元

贖回金額＝99,990×1.00－99.99＝99,890.01元

即：投資者贖回本基金A類基金份額99,990份，則其可得到的贖回金額為

99,890.01元。投資者賬戶內(nèi)A類基金份額余額為9.99份。

（2）全部贖回

投資者全部贖回本基金份額余額時，基金管理人自動將投資者賬戶中的當(dāng)日

未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額按如下公式計算：

贖回金額=贖回份額×1.00+贖回份額對應(yīng)的當(dāng)日未付收益

贖回金額按實際確認的有效贖回份額乘以1.00元計算，計算結(jié)果保留到小

數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

例5：某投資者贖回本基金A類基金份額1萬份，當(dāng)日未付收益為10元，

則其可得到的贖回金額為：

贖回金額=10,000×1.00＋10.00=10,010.00元

即：投資者贖回本基金A類基金份額1萬份，則其可得到的贖回金額為

10,010元。

（七）申購與贖回的登記

1、投資者T日申購基金成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在T＋1日為投資者

增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資者自T＋1日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

2、投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在T＋1日為投資者

扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。

3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行

調(diào)整，并最遲于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（八）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的

活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托

管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實現(xiàn)收益或累計未分配收益小于零的情形，為保護基

金份額持有人的利益，基金管理人將暫停本基金的申購。

5、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

7、某筆或者某些申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購

比例上限、單一投資者單日或單筆申購金額上限、單一投資者累計持有份額上限

的。

8、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正

偏離度絕對值達到0.5%時。

9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

10、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)技術(shù)故

障等異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金

會計系統(tǒng)無法正常運行。

11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、4、6、8、10項暫停申購情形之一且管理人決定拒絕

或暫停接受投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊

登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款

項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購

業(yè)務(wù)的辦理。

（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的

資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不

確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的贖回

申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人

在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延

期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。

5、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負

偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定履行適當(dāng)程序采取

暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施的。

6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實現(xiàn)收益或累計未分配收益小于零的情形，為保護基

金份額持有人的利益，基金管理人將暫停本基金的贖回。

7、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

8、出現(xiàn)繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，可暫

停接受投資人的贖回申請。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請

或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖

回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個

賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出

現(xiàn)上述第7項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖

回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，

基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

（十）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額的每萬份

基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。

3、若發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時

間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重

新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購

或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。暫停結(jié)束，基金管理人按上

述規(guī)定公告最近1個開放日的基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收

益率。

（十一）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況

決定全額贖回或部分延期贖回。

（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請

時，按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認

為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的

前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖

回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，

投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自

動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲

受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確

選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一開

放日基金總份額10%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖

回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)

可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人可以對該單個基金份額持有

人超出10%的贖回申請實施延期辦理。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申

請時可以選擇延期贖回或取消贖回，具體參照上述（2）方式處理。延期的贖回

申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。

而對該單個基金份額持有人10%以內(nèi)（含10%）的贖回申請與其他投資者的贖回

申請按上述（1）、（2）方式處理，具體見相關(guān)公告。

（4）暫停贖回和延緩支付：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，

如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可

以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》

及《運作辦法》的有關(guān)規(guī)定通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3

個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上

刊登公告。

（十二）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并

提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

（十三）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行或其他

情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。

無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的

投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。其他是指符合法律法規(guī)且根

據(jù)本合同或相關(guān)協(xié)議的規(guī)定需要辦理非交易過戶的情形。辦理非交易過戶必須提

供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登

記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。

（十四）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費，相關(guān)規(guī)則請參照基金管理人屆時發(fā)

布的相關(guān)公告。

（十五）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

（十六）基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

（十七）基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者通過其他方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記

機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，基金份

額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

（十八）基金的質(zhì)押

如相關(guān)法律法規(guī)允許注冊登記機構(gòu)辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)

務(wù)，注冊登記機構(gòu)將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

（十九）當(dāng)技術(shù)條件成熟，本基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在不違

反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，可根據(jù)具體情況

對上述申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整，或者安排本基金的基金份額在證券交

易所上市交易，或者辦理基金份額的轉(zhuǎn)讓、過戶、質(zhì)押等業(yè)務(wù)，屆時無須召開基

金份額持有人大會審議但須提前公告。

九、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)

的投資回報。

（二）投資理念

本基金將遵循安全性和流動性優(yōu)先原則，通過對宏觀經(jīng)濟、政策環(huán)境、市場

狀況和資金供求地深入分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組

合，力爭獲取超額收益。

（三）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括：

1、現(xiàn)金；

2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同

業(yè)存單；

3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

資產(chǎn)支持證券；

4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。

未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在

不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，并不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金

可參與其他貨幣市場工具的投資，不需要召開持有人大會審議，具體投資比例限

制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。

（四）業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：活期存款利率（稅后）

本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用活

期存款利率（稅后）作為業(yè)績比較基準(zhǔn)?；钇诖婵罾视芍袊嗣胥y行公布，如

果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生

效。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學(xué)客觀的業(yè)績比

較基準(zhǔn)適用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在

報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告。

（五）風(fēng)險收益特征

本基金為貨幣市場基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險均低于債券型基金、混合型

基金及股票型基金。

（六）投資策略

本基金根據(jù)對短期利率變動的預(yù)測，采用投資組合平均剩余期限控制下的主

動性投資策略，利用定性分析和定量分析方法，通過對短期金融工具的積極投資，

在控制風(fēng)險和保證流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。

1、資產(chǎn)配置策略

本基金通過對宏觀經(jīng)濟形勢、財政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、市場結(jié)構(gòu)變

化和短期資金供給等因素的分析，形成對未來短期利率走勢的判斷。在此基礎(chǔ)上，

根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平（各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投

資便利性），并結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征（日均成交量、交易方式、市場流量）

和風(fēng)險特征（信用等級、波動性），決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配量。

2、個券選擇策略

本基金將優(yōu)先考慮安全性因素，選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品

種進行投資以規(guī)避風(fēng)險。在基金投資的個券選擇上，本基金首先將各券種的信用

等級、剩余期限和流動性（日均成交量和平均每筆成交間隔時間）進行初步篩選；

然后，根據(jù)各券種的收益率與剩余期限的結(jié)構(gòu)合理性，評估其投資價值，進行再

次篩選；最后，根據(jù)各券種的到期收益率波動性與可投資量（流通量、日均成交

量與沖擊成本估算），決定具體投資比例。

3、久期策略

本基金根據(jù)對未來短期利率走勢的研判，結(jié)合貨幣市場基金資產(chǎn)的高流動性

要求及其相關(guān)的投資比例規(guī)定，動態(tài)調(diào)整組合的久期。當(dāng)預(yù)期市場短期利率上升

時，本基金將通過增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長債券等方式降

低組合久期，以降低組合跌價風(fēng)險；當(dāng)預(yù)期市場短期利率下降時，則通過增持剩

余期限較長的債券等方式提高組合久期，以分享債券價格上升的收益。

4、回購策略

根據(jù)回購市場利率走勢變化情況，在回購利率較低時，本基金在嚴(yán)格遵守相

關(guān)法律法規(guī)的前提下，利用正回購操作循環(huán)融入資金進行債券投資，提高基金收

益水平。

另一方面，本基金將把握資金供求的瞬時效應(yīng)，積極捕捉收益率峰值的短線

機會。如新股發(fā)行期間、年末資金回籠時期的季節(jié)效應(yīng)等短期資金供求失衡，導(dǎo)

致回購利率突增等。此時，本基金可通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金

拆借利率陡升的投資機會。

5、套利策略

不同交易市場或不同交易品種受參與群體、交易模式、環(huán)境沖擊、流動性等

因素影響而出現(xiàn)定價差異，從而產(chǎn)生套利機會。本基金在充分論證這種套利機會

可行性的基礎(chǔ)上，適度進行跨市場或跨品種套利操作，提高資產(chǎn)收益率。如跨銀

行間和交易所的跨市場套利，期限收益結(jié)構(gòu)偏移中的不同期限品種的互換操作

（跨期限套利）。

6、現(xiàn)金流管理策略

本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動性要求，本基金將根據(jù)對市場資

金面分析以及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通過回購的滾動操作和債券品種的期

限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎(chǔ)上爭

取較高收益。

7、資產(chǎn)支持證券的投資策略

當(dāng)前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主（包括以銀行貸款資

產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)），仍處于創(chuàng)新試點階段。產(chǎn)品投資關(guān)鍵在于

對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策

框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，對個券進行風(fēng)險分析和價值評估

后進行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資，

以降低流動性風(fēng)險。

（七）投資決策流程

1、決策依據(jù)

（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定；

（2）以維護基金份額持有人利益為基金投資決策的準(zhǔn)則；

（3）國內(nèi)宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟運行環(huán)境、證券市場走勢、政策指

向及全球經(jīng)濟因素分析。

2、投資管理程序

（1）備選庫的形成與維護

對于債券投資，分析師通過宏觀經(jīng)濟、貨幣政策和債券市場的分析判斷，采

用利率模型、信用風(fēng)險模型及期權(quán)調(diào)整利差（OAS）對普通債券和含權(quán)債券進行

分析，在此基礎(chǔ)上形成基金債券投資備選庫。

（2）資產(chǎn)配置會議

本基金管理人定期召開資產(chǎn)配置會議，討論基金的資產(chǎn)組合以及個券配置，

形成資產(chǎn)配置建議。

（3）構(gòu)建投資組合

投資決策委員會在基金合同規(guī)定的投資框架下，審議并確定基金資產(chǎn)配置方

案，并審批重大單項投資決定。

基金經(jīng)理在投資決策委員會的授權(quán)下，根據(jù)本基金的資產(chǎn)配置要求，參考資

產(chǎn)配置會議、投研會議討論結(jié)果，制定基金的投資策略，在其權(quán)限范圍進行基金

的日常投資組合管理工作。

（4）交易執(zhí)行

基金經(jīng)理制定具體的操作計劃并通過交易系統(tǒng)或書面指令形式向中央交易

室發(fā)出交易指令。中央交易室依據(jù)投資指令具體執(zhí)行買賣操作，并將指令的執(zhí)行

情況反饋給基金經(jīng)理。

（5）投資組合監(jiān)控與調(diào)整

基金經(jīng)理負責(zé)向投資決策委員會匯報基金投資執(zhí)行情況，風(fēng)險管理部與監(jiān)察

稽核部對基金投資進行日常監(jiān)督，風(fēng)險管理分析師負責(zé)完成內(nèi)部的基金業(yè)績和風(fēng)

險評估?；鸾?jīng)理定期對證券市場變化和基金投資階段成果和經(jīng)驗進行總結(jié)評估，

對基金投資組合不斷進行調(diào)整和優(yōu)化。

（八）投資限制

1、組合限制

本基金的投資組合將遵循以下限制：

（1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)

到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；當(dāng)本基金前10

名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組合的平均

剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、

國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占

基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余

存續(xù)期不得超過240天

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)

機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種。

本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，

應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，

并作為重大事項履行信息披露程序；

（5）投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始

權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀

行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（6）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但

如果基金投資有存款期限，且協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例

限制；

（7）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不

得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、

同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

（8）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款

及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交

易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例

不得超過20%；

（10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計不得低于5%；

（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%

時，現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他

金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（12）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資

產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；

（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；

（14）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（15）基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資

產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)

信用評級。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA

級或相當(dāng)于AAA級。持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投

資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（17）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（18）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為１年，債券回

購到期后不得展期；

（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（21）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

除上述（2）、（10）、（16）、（19）、（20）項外，由于證券市場波動、證券發(fā)

行人合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述

約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到

標(biāo)準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票和權(quán)證；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；

（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；

（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)

整期的除外；

（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)

定的限制。

3、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止從事的其他行為。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

（九）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算

1、計算公式

本基金按下列公式計算平均剩余期限：

?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余期限＋?債券正回購?剩余期限

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購

本基金按下列公式計算平均剩余存續(xù)期限：

?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限—?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余存續(xù)期限＋債券正回購?剩余存續(xù)期限

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購

其中：本基金投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、

清算備付金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內(nèi)（含一

年）的銀行定期存款、同業(yè)存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、

剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

期限在一年以內(nèi)（含一年）的逆回購、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票

據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有

良好流動性的貨幣市場工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購、買斷

式回購產(chǎn)生的待返售債券等。

采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式

債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限

為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日

天數(shù)計算。

（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議

到期日的實際剩余天數(shù)計算。銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)

議中約定的通知期計算。

（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止

所剩余的天數(shù)，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)

整日的實際剩余天數(shù)計算。

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期

日的實際剩余天數(shù)計算。

（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至

回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。

（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到

期日的實際剩余天數(shù)計算。

（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債

券的剩余期限。

（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至

回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。

（8）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

十、基金投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或

重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

基金托管人杭州銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定復(fù)核了本報告中的

財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤

導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年06月30日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)

未經(jīng)審計。以下內(nèi)容摘自本基金2024年第2季度報告。

1報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號  項目  金額(元)  占基金總資產(chǎn)的比例（%）  

1  固定收益投資  3,754,823,588.60  24.92  

 其中：債券  3,754,823,588.60  24.92  

 資產(chǎn)支持證券  -  -  

 2  買入返售金融資產(chǎn)  5,248,068,576.80  34.83  

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)  -  -  

3  銀行存款和結(jié)算備付金合計  6,035,717,810.51  40.05  

4  其他資產(chǎn)  30,609,912.65  0.20  

5  合計  15,069,219,888.56  100.00  



2報告期債券回購融資情況

序號  項目  占基金資產(chǎn)凈值比例(%)  

1  報告期內(nèi)債券回購融資余額  0.44  

 其中：買斷式回購融資  -  

 序號  項目  金額(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例(%)  

2  報告期末債券回購融資余額  -  -  

 其中：買斷式回購融資  -  -  



注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例應(yīng)取報告期內(nèi)每個交易

日融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值；對于貨幣市場基金，只要其投資

的市場（如銀行間市場）可交易，即可視為交易日，下同。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過基金資產(chǎn)凈值

的20%。

3基金投資組合平均剩余期限

3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項目  天數(shù)  

報告期末投資組合平均剩余期限  99  

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值  101  

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值  70  



注：投資組合平均剩余期限指交易日的組合平均剩余期限，若報告期末為非

交易日，“報告期末投資組合平均剩余期限”項目則列示非交易日的數(shù)據(jù)。

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

根據(jù)本貨幣市場基金基金合同的約定，其投資組合的平均剩余期限在每個交

易日都不得超過120天。本報告期內(nèi)，本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未

發(fā)生超過120天的情況。

3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號  平均剩余期限  各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  

1  30天以內(nèi)  56.98  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

2  30天(含)—60天  8.37  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

3  60天（含）—90天  2.14  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

4  90天(含)—120天  1.06  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  



5  120天(含)—397天（含）  30.78  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

合計  99.33  -  



4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

本報告期內(nèi)，本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未發(fā)生超過240天的

情況。

5報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號  債券品種  攤余成本(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例（％）  

1  國家債券  -  -  

2  央行票據(jù)  -  -  

3  金融債券  103,415,290.27  0.69  

 其中：政策性金融債  103,415,290.27  0.69  

 4  企業(yè)債券  -  -  

5  企業(yè)短期融資券  -  -  

6  中期票據(jù)  1,314,115,290.74  8.73  

7  同業(yè)存單  2,337,293,007.59  15.52  

8  其他  -  -  

9  合計  3,754,823,588.60  24.93  

10  剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券  -  -  



6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號  債券代碼  債券名稱  債券數(shù)量(張)  攤余成本(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例(%)  

1  112389096  23青島銀行CD064  5,000,000  499,127,679.89  3.31  

2  112389450  23青島銀行CD068  4,000,000  399,156,951.52  2.65  

3  112490536  24東莞農(nóng)村商業(yè)銀行CD005  2,000,000  199,851,351.97  1.33  



4  112370268  23西安銀行CD073  2,000,000  199,447,838.70  1.32  

5  112480329  24西安銀行CD029  2,000,000  196,099,206.69  1.30  

6  102101709  21粵財投資MTN002  1,500,000  153,690,155.51  1.02  

7  190208  19國開08  1,000,000  103,415,290.27  0.69  

8  102101422  21誠通控股MTN002A  1,000,000  102,920,466.62  0.68  

9  102101299  21蘇國信MTN006  1,000,000  102,532,910.32  0.68  

10  112490515  24貴陽銀行CD007  1,000,000  99,925,387.24  0.66  



7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項目  偏離情況  

報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù)  0  

報告期內(nèi)偏離度的最高值  0.0578%  

報告期內(nèi)偏離度的最低值  0.0299%  

報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值  0.0420%  



注：表內(nèi)各項數(shù)據(jù)均按報告期內(nèi)的交易日統(tǒng)計。

報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

本報告期內(nèi)，本貨幣市場基金投資組合未發(fā)生負偏離度的絕對值達到0.25%

的情況。

報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

本報告期內(nèi)，本貨幣市場基金投資組合未發(fā)生正偏離度的絕對值達到0.5%

的情況。

8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投

資明細

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

9投資組合報告附注

9.1基金計價方法說明

本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)

議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進行攤

銷，每日計提損益。本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈

值保持在人民幣1.00元。為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場

利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利

益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金

持有的估值對象進行重新評估，即"影子定價"。投資組合的攤余成本與其他可參

考公允價值指標(biāo)產(chǎn)生重大偏離的，應(yīng)按其他公允指標(biāo)對組合的賬面價值進行調(diào)整，

調(diào)整差額確認為"公允價值變動損益"，并按其他公允價值指標(biāo)進行后續(xù)計量。如

基金份額凈值恢復(fù)至1.00元，可恢復(fù)使用攤余成本法估算公允價值。如有確鑿證

據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體

情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

9.2本基金投資的前十名證券發(fā)行主體中，【貴陽銀行股份有限公司】于2023

年08月08日收到國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局出具公開處罰的通報；【青

島銀行股份有限公司】分別于2023年12月28日、2024年01月02日收到國家金融

監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局出具公開處罰的通報；【西安銀行股份有限公司】于

2023年12月28日收到國家金融監(jiān)督管理總局陜西監(jiān)管局出具公開處罰的通報。

本基金對上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合

同的要求。

9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號  名稱  金額(元)  

1  存出保證金  -  

2  應(yīng)收證券清算款  -  

3  應(yīng)收利息  -  

4  應(yīng)收申購款  30,609,912.65  

5  其他應(yīng)收款  -  

6  其他  -  

7  合計  30,609,912.65  



9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。

十一、基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表

現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。

本基金合同生效日2015年08月13日，基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2024年06月30日。

基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較

天弘弘運寶貨幣A

階段  份額凈值收益率①  份額凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2015/08/13-2015/12/31  0.8731%  0.0007%  0.1372%  0.0000%  0.7359%  0.0007%  

2016/01/01-2016/12/31  2.5449%  0.0032%  0.3565%  0.0000%  2.1884%  0.0032%  

2017/01/01-2017/12/31  3.4668%  0.0060%  0.3555%  0.0000%  3.1113%  0.0060%  

2018/01/01-2018/12/31  3.9723%  0.0032%  0.3555%  0.0000%  3.6168%  0.0032%  

2019/01/01-2019/12/31  2.8794%  0.0013%  0.3555%  0.0000%  2.5239%  0.0013%  

2020/01/01-2020/12/31  2.2436%  0.0015%  0.3565%  0.0000%  1.8871%  0.0015%  

2021/01/01-2021/12/31  2.4945%  0.0006%  0.3555%  0.0000%  2.1390%  0.0006%  

2022/01/01-2 2.0686%  0.0011%  0.3555%  0.0000%  1.7131%  0.0011%  



022/12/31        

2023/01/01-2023/12/31  2.0414%  0.0009%  0.3555%  0.0000%  1.6859%  0.0009%  

2024/01/01-2024/06/30  1.0098%  0.0009%  0.1771%  0.0000%  0.8327%  0.0009%  

自基金合同生效日起至今  26.2134%  0.0032%  3.2051%  0.0000%  23.0083%  0.0032%  



天弘弘運寶貨幣B

階段  份額凈值收益率①  份額凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2015/08/13-2015/12/31  0.7512%  0.0006%  0.1372%  0.0000%  0.6140%  0.0006%  

2016/01/01-2016/12/31  2.2699%  0.0033%  0.3565%  0.0000%  1.9134%  0.0033%  

2017/01/01-2017/12/31  3.2676%  0.0061%  0.3555%  0.0000%  2.9121%  0.0061%  

2018/01/01-2018/12/31  3.8501%  0.0032%  0.3555%  0.0000%  3.4946%  0.0032%  

2019/01/01-2019/12/31  2.6262%  0.0013%  0.3555%  0.0000%  2.2707%  0.0013%  

2020/01/01-2020/12/31  1.9882%  0.0015%  0.3565%  0.0000%  1.6317%  0.0015%  

2021/01/01-2021/12/31  2.2385%  0.0006%  0.3555%  0.0000%  1.8830%  0.0006%  

2022/01/01-2022/12/31  1.8136%  0.0011%  0.3555%  0.0000%  1.4581%  0.0011%  

2023/01/01-2023/12/31  1.7867%  0.0009%  0.3555%  0.0000%  1.4312%  0.0009%  

2024/01/01-2024/06/30  0.8842%  0.0009%  0.1771%  0.0000%  0.7071%  0.0009%  

自基金合同生效日起至今  23.6265%  0.0033%  3.2051%  0.0000%  20.4214%  0.0033%  



十二、基金的財產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的

申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

（三）基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立銀行結(jié)算賬戶、證

券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金

托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相

獨立。

（四）基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自

有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基

金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

十三、基金資產(chǎn)的估值

本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣

1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。

（一）估值目的

基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)是否保值、增值。

（二）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日、國家法律法規(guī)規(guī)定

需要對外披露基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率以及基金

管理人認為需要估值的非交易日。

（三）估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

（四）估值方法

本基金按以下方式進行估值：

1、本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率

或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進

行攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價

計算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易

市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋

和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值

對象進行重新評估，即“影子定價”。投資組合的攤余成本與其他可參考公允價

值指標(biāo)產(chǎn)生重大偏離的，應(yīng)按其他公允指標(biāo)對組合的賬面價值進行調(diào)整。當(dāng)“影

子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度

絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到

0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在

5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%

時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離

度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基

金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者

履行適當(dāng)程序后采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措

施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定進行估值。

5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門等有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人

承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會

計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益

率的計算結(jié)果對外予以公布。

（五）估值程序

1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實

現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配

是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，七日年化收益率是以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年

資產(chǎn)收益率，精確到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將基金估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約

定對外公布。

（六）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4

位（含第4位）或七日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位（含第3位）以內(nèi)發(fā)生

差錯時，視為估值錯誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷

售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯

的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下

述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及

時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還

或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤

責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美?
當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分

不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不

當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。

4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托

管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人

應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（七）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一

致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

（八）基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益

率由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放

日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益

率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理

人按約定予以公布。

（九）特殊情形的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，

基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未

能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠

償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造

成的影響。

十四、基金的收益與分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相

關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

（二）收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、同一類別內(nèi)本基金的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基

金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日進行支付。投

資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理

（因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止）；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大

于零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；

若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投

資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投

資人在當(dāng)日收益支付時，其收益為正值，則增加投資者基金份額；若收益為零，

則保持投資人基金份額不變；若其收益為負值，則縮減投資者基金份額；若投資

者贖回全部基金份額時，其當(dāng)日收益將立即結(jié)清；若當(dāng)日收益為負值，則從投資

者贖回基金款中扣除；若投資者贖回部分基金份額時，且剩余的基金份額足以彌

補其賬戶當(dāng)日收益為負時的損益，則縮減賬戶剩余份額，否則將按贖回比例結(jié)轉(zhuǎn)

賬戶當(dāng)日收益，并進行贖回款項結(jié)算；

6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)

日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、在不違反法律法規(guī)、且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的

情況下，可調(diào)整本基金的基金收益分配原則，不需召開基金份額持有人大會；

8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（三）收益分配方案

本基金按日計算并分配收益，按日支付，基金管理人不另行公告基金收益分

配方案。

（四）收益分配的時間和程序

本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金已實現(xiàn)

收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披

露節(jié)假日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以

及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)

會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每日

例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

（五）本基金每萬份基金已實現(xiàn)收益及七日年化收益率的計算見本招募說明

書第十六部分。

十五、基金費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、證券賬戶開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他

費用。

（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從

基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順

延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費率計提。托管費的計

算方法如下：

H＝E×0.08%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從

基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、基金銷售服務(wù)費

本基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)等各項

費用。本基金份額分為不同的類別，適用不同的銷售服務(wù)費率。其中，A類基金

份額銷售服務(wù)費年費率為0%，B類基金份額銷售服務(wù)費年費率為0.25%。

B類基金H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)H為各類別

H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)

H為各類別基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為各類別基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值

R為各類別基金份額適用的銷售服務(wù)費率

基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起

2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。

若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近

可支付日支付。

上述“（一）基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)

議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或

基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

（四）基金管理費和基金托管費的調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費

率、基金托管費率、基金銷售費率等相關(guān)費率。

調(diào)高基金管理費率、基金托管費率或基金銷售費率等費率，須召開基金份額

持有人大會審議；調(diào)低基金管理費率、基金托管費率或基金銷售費率等費率，無

須召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須于新的費率實施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒

介上刊登公告。

（五）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

十六、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以約定方式確認。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審

計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更

換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。

十七、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組

織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合

同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。

如同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。

不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確

基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投

資者重大利益的事項的法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載

在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金

運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供

簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指

定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托

管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

4、基金凈值信息

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基

金管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收

益率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、

基金合同生效至前一日期間的基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、前一日的七日年

化收益率。

每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率的計算方法如下：

每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日基金份額的已實現(xiàn)收益÷當(dāng)日基金份額總額

×10000

365/7??

??7????Ri????1??1?100%???

??10000????i?1????

??七日年化收益率=

其中，為最近第i個自然日（包括計算當(dāng)日）的每萬份基金已實現(xiàn)收益。

每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，七日年化收益

率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。如不足七日，則采取上述公式

類似計算。

（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開

放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日基金份

額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束

后第2個自然日，公告節(jié)假日期間的基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最

后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的基金份額每萬份基金已實

現(xiàn)收益和七日年化收益率。

（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站

披露半年度和年度最后一日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年

度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年

度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所

審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中

期報告或者年度報告。

基金管理人應(yīng)在中期報告、年度報告等文件中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流

動性風(fēng)險分析等。

本基金應(yīng)當(dāng)在中期報告、年度報告中，至少披露報告期末基金前10名份額

持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策

的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期

內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險。

6、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，

并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生

重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師

事務(wù)所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值

等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控

制人變更；

（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部

門負責(zé)人發(fā)生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理

人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百

分之三十；

（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受

到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托

管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（14）基金收益分配事項，但本基金合同另有約定的除外；

（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生

變更；

（16）基金資產(chǎn)凈值估值錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）基金份額類別發(fā)生變更；

（22）當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的

正偏離度絕對值達到0.50%、負偏離度絕對值達到0.50%以及負偏離度絕對值連

續(xù)兩個交易日超過0.50%的情形；

（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項

時；

（24）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的

價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

7、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持

有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將

有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

8、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

9、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容

基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總

額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。

基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持

證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的

前10名資產(chǎn)支持證券明細。

如將來法律法規(guī)或中國證監(jiān)會等相關(guān)規(guī)定發(fā)生變動，從其規(guī)定。

10、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益、七日年化收益

率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料

概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理

人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊。基金管理

人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并

保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

（八）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

十八、風(fēng)險揭示

本基金為貨幣市場基金，其面臨的主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信

用風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險以及本基金特有風(fēng)險等。

（一）市場風(fēng)險

證券市場價格受到各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主

要包括：

1、政策風(fēng)險

因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、證券市場監(jiān)管政策等）

發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。

2、經(jīng)濟周期風(fēng)險

隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，本基金

的投資品種可能發(fā)生價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

3、利率風(fēng)險

金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著

債券的價格和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣

市場投資工具市場價格的相關(guān)波動，會影響基金組合投資業(yè)績。

4、通貨膨脹風(fēng)險

如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，

從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。

5、曲線形變風(fēng)險

久期等指標(biāo)對利率風(fēng)險的衡量是建立在收益率曲線只發(fā)生平行位移的前提

下。但收益率曲線可能會發(fā)生扭曲或蝶形等非平行變化，并導(dǎo)致久期等指標(biāo)無法

全面反映利率風(fēng)險的真實水平。

6、再投資風(fēng)險

再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這

與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。

（二）流動性風(fēng)險

流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)

的風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支

付所引致的風(fēng)險。

1、基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”

章節(jié)。

2、本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金主要投資對象為具有良好流動性的金融工具，具體請詳見“九、基金

的投資”中“（三）投資范圍”相關(guān)內(nèi)容。一般情況下本基金擬投資的資產(chǎn)類別

具有良好的流動性，但是在特殊市場環(huán)境下本基金仍有可能出現(xiàn)流動性不足的情

形。本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗和現(xiàn)實條件，進行標(biāo)的的分散化投資并結(jié)合對

各類標(biāo)的資產(chǎn)的預(yù)期流動性合理進行資產(chǎn)配置，以防范流動性風(fēng)險。

3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人

協(xié)商一致后，將運用多種流動性風(fēng)險管理工具對贖回申請進行適度調(diào)整，以應(yīng)對

流動性風(fēng)險，保護基金份額持有人的利益，包括但不限于：

（1）延期辦理巨額贖回申請；

（2）暫停接受贖回申請；

（3）延緩支付贖回款項；

（4）中國證監(jiān)會認可的其他措施。

具體措施，詳見招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”中“（十一）巨

額贖回的情形及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。

4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可

依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申

請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包

括但不限于：

（1）延期辦理巨額贖回申請

具體措施，詳見招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”中“（十一）巨

額贖回的情形及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。

（2）暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項

上述具體措施，詳見招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”中“（九）

暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”的相關(guān)內(nèi)容。

（3）收取強制贖回費

通常情況下，本基金不收取申購費用和贖回費用，出現(xiàn)以下情形之一時：

1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、

中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；

2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，

且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易

日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；

為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，對當(dāng)日單個基金份額持有人申

請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%

的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)。

基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形

除外。具體征收方法屆時以基金管理人公告為準(zhǔn)。

（4）暫?；鸸乐?
當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認

后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值，并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申

購贖回申請的措施。

當(dāng)本基金出現(xiàn)上述情形時，本基金可能無法及時滿足所有投資者的贖回申請，

投資者收到贖回款項的時間也可能晚于預(yù)期或可能增加投資者贖回的成本。

（三）信用風(fēng)險

信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用

狀況惡化，到期不能履行合約進行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券交易

對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。

（四）操作風(fēng)險

操作風(fēng)險是指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作

失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易

錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。

（五）管理風(fēng)險

在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基

金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不

充分、投資操作出現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。

（六）合規(guī)性風(fēng)險

合規(guī)風(fēng)險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反

基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。

（七）本基金的特有風(fēng)險

本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波

動的系統(tǒng)性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金

資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應(yīng)對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工

具交易量不足而面臨流動性風(fēng)險。

（八）其它風(fēng)險

1、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些

工具，基金可能會面臨一些特殊的風(fēng)險；

2、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如計算機系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；

3、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不

完善而產(chǎn)生的風(fēng)險；

4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；

5、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風(fēng)險；

6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水

平，從而帶來風(fēng)險；

7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。

十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份

額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，

并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

自決議生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于5000萬元，或連續(xù)60個工作日出現(xiàn)

基金份額持有人數(shù)量不滿200人的；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指

定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向證監(jiān)會報備解決方案。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告

登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

二十、基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，

基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基

金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資

價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用

并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準(zhǔn)的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申

請；

（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實施其他法律行為；

（13）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機構(gòu)；

（14）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運

用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及

報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利

息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準(zhǔn)的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、

為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的

基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有

規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益

和七日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果

基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取

了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以

上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償

責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會不設(shè)常設(shè)機構(gòu)。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的

除外）；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費，但法律

法規(guī)要求調(diào)整該等報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的

除外）；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面

要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額

持有人大會的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額

持有人大會：

（1）基金管理人、基金托管人自行決定調(diào)低調(diào)低基金管理費、基金托管費

和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且對現(xiàn)有基金份額持有人利

益無實質(zhì)不利影響的情形下，調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或變更收費方式；

（4）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且對現(xiàn)有基金份額持有人利益

無實質(zhì)性不利影響的情形，增加或調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置；

（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；

（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（7）基金管理人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可

的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等

業(yè)務(wù)規(guī)則；

（8）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以

外的其他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，

應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金

管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求

召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自

收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持

有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金

份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋?
應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金

份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之

日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開

基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30

日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基

金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公

告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表

決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人

到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見

的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)

管機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持

有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開

會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3

個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召

集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于

本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以會議

通知載明的方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會

議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)

通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具意見的，基金份額持有人所持

有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本

人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基

金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份

額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基

金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上

（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意

見；

（4）上述第（3）項中直接出具意見的基金份額持有人或受托代表他人出具

意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具意見的代理人出具的

委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、

《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有

人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式

授權(quán)他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方

式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開

會的程序進行。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份

額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公

布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持

大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)

代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和

代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人

作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證

機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以

特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除本基金合同另有約定外，

轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其

他基金合并，應(yīng)當(dāng)以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視

為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開

審議、逐項表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始

后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票

人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)

場公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行

重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清

點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進

行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代

表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用

通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公

證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表

決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)

容被取消或變更的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人提前公告后，可直接

對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

（一）收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、同一類別內(nèi)每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基

金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日進行支付。投

資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理

（因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止）；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大

于零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；

若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投

資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投

資人在當(dāng)日收益支付時，其收益為正值，則增加投資者基金份額；若收益為零，

則保持投資人基金份額不變；若其收益為負值，則縮減投資者基金份額；若投資

者贖回全部基金份額時，其當(dāng)日收益將立即結(jié)清；若當(dāng)日收益為負值，則從投資

者贖回基金款中扣除；若投資者贖回部分基金份額時，且剩余的基金份額足以彌

補其賬戶當(dāng)日收益為負時的損益，則縮減賬戶剩余份額，否則將按贖回比例結(jié)轉(zhuǎn)

賬戶當(dāng)日收益，并進行贖回款項結(jié)算；

6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)

日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、在不違反法律法規(guī)、且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的

情況下，可調(diào)整本基金的基金收益分配原則，不需召開基金份額持有人大會；

8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（二）收益分配方案

本基金按日計算并分配收益，按日支付，基金管理人不另行公告基金收益分

配方案。

（三）收益分配的時間和程序

本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金已實現(xiàn)

收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披

露節(jié)假日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以

及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)

會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每日

例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

（四）本基金每萬份基金已實現(xiàn)收益及七日年化收益率的計算見本基金合同

第十八部分。

四、與基金財產(chǎn)管理、運作有關(guān)費用的提前、支付方式與比例

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、證券賬戶開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他

費用。

（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從

基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順

延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費率計提。托管費的計

算方法如下：

H＝E×0.08%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從

基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、基金銷售服務(wù)費

有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費率水平等由基金管理人確定，并在招募說

明書中公告。本基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)

等各項費用。

基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起

2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。

若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近

可支付日支付。

上述“（一）基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)

議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金資產(chǎn)的投資方向和投資限制

（一）投資目標(biāo)

在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)

的投資回報。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括：

1、現(xiàn)金；

2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同

業(yè)存單；

3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

資產(chǎn)支持證券；

4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。

未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在

不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，并不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金

可參與其他貨幣市場工具的投資，不需要召開持有人大會審議，具體投資比例限

制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。

（三）投資限制

1、組合限制

本基金的投資組合將遵循以下限制：

（1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)

到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；當(dāng)本基金前10

名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組合的平均

剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、

國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占

基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余

存續(xù)期不得超過240天；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、

相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種。

本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，

應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，

并作為重大事項履行信息披露程序；

（5）投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始

權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀

行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（6）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但

如果基金投資有存款期限，且協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例

限制；

（7）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不

得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、

同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

（8）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款

及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交

易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例

不得超過20%；

（10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計不得低于5%；

（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%

時，現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他

金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（12）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資

產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；

（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；

（14）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（15）基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資

產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)

信用評級。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA

級或相當(dāng)于AAA級。持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投

資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（17）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（18）進入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為１年，債券回購到期

后不得展期；

（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（21）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

除上述（2）、（10）、（16）、（19）、（20）項外，由于證券市場波動、證券發(fā)

行人合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述

約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到

標(biāo)準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、本基金不得投資于以下金融工具

（1）股票和權(quán)證；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；

（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；

（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)

整期的除外；

（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)

定的限制。

3、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止從事的其他行為。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

（一）每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率的計算方法

本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理

人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率；在

開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合

同生效至前一日期間的基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、前一日的七日年化收益

率。

每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率的計算方法如下：

每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日基金份額的已實現(xiàn)收益÷當(dāng)日基金份額總額

×10000

365/7??

??7????Ri??七日年化收益率=1 100%??1??????

??10000????i?1????

??

其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當(dāng)日）的每萬份基金已實現(xiàn)收益。

每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，七日年化收益

率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。如不足七日，則采取上述公式

類似計算。

（二）基金凈值信息

1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金

管理人將至少在指定網(wǎng)站披露一次每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率；在

開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合

同生效至前一日期間的基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、前一日的七日年化收益

率。

2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放

日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日基金份額

的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后

第2個自然日，公告節(jié)假日期間的基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后

一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的基金份額每萬份基金已實現(xiàn)

收益和七日年化收益率。

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披

露半年度和年度最后一日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)的清算方式

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金

份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，

并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

自決議生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于5000萬元，或連續(xù)60個工作日出現(xiàn)

基金份額持有人數(shù)量不滿200人的；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指

定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向證監(jiān)會報備解決方案。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告

登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

八、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)

時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方

當(dāng)事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)

地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

九、基金合同存放地和投資者取得合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：天弘基金管理有限公司

（二）基金托管人

名稱：杭州銀行股份有限公司

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

投資范圍、投資對象進行監(jiān)督?；鹜泄苋诉\用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資

是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進

行核查。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括：

1、現(xiàn)金；

2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同

業(yè)存單；

3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

資產(chǎn)支持證券；

4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。

未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在

不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，并不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金

可參與其他貨幣市場工具的投資，不需要召開持有人大會審議，具體投資比例限

制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資

比例及投資限制進行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和投資限制進行監(jiān)督：

1、基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)

到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；當(dāng)本基金前10

名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組合的平均

剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、

國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占

基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余

存續(xù)期不得超過240天；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、

相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種。

本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，

應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，

并作為重大事項履行信息披露程序；

（5）投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始

權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀

行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（6）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但

如果基金投資有存款期限，且協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例

限制；

（7）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不

得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、

同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

（8）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款

及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交

易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例

不得超過20%；

（10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計不得低于5%；

（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%

時，現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他

金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（12）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資

產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；

（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；

（14）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（15）基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資

產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)

信用評級。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA

級或相當(dāng)于AAA級。持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投

資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（17）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（18）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回

購到期后不得展期；

（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（21）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

除上述（2）、（10）、（16）、（19）、（20）項外，由于證券市場波動、證券發(fā)

行人合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述

約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到

標(biāo)準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、本基金不得投資于以下金融工具

（1）股票和權(quán)證；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；

（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；

（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)

整期的除外；

（6）非在全國銀行間債券交易市場或非在證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)

定的限制。

（三）本基金運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，

或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范

利益沖突，相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)進行操作，

在法律法規(guī)的規(guī)定下，與基金托管人商定具體的關(guān)聯(lián)交易操作細則。基金管理人

需定期將更新的關(guān)聯(lián)方名單及時提供給基金托管人。

（四）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對基金管理人

參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。

1、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金管理人

參與銀行間債券市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供經(jīng)慎重選擇的、本基金

適用的銀行間債券市場交易對手名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約

定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電

話確認收到該名單。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市

場交易對手名單進行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對手名

單進行更新，如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手

名單，應(yīng)向基金托管人說明理由，在與交易對手發(fā)生交易前2個工作日內(nèi)與基金

托管人確認，基金托管人于1個工作日內(nèi)向基金管理人電話確認，新名單自基金

托管人確認當(dāng)日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算

的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行

交易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成

基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時，基金托管人有權(quán)報

告中國證監(jiān)會。

2、基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間債券市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名

單中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基

金管理人沒有按照事先約定的有利于信用風(fēng)險控制的交易方式進行交易時，基金

托管人應(yīng)及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正

并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

3、基金管理人有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險

按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負責(zé)解決因交易對手不履行合同

而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管理人確定的時間內(nèi)仍未承擔(dān)

違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然

后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于審核基金管理人選擇的

交易對手是否在核心交易對手名單內(nèi)列明，如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒

有按照事先約定的交易對手名單進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，

但基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

（五）基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督

1、基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法

規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)

險處置預(yù)案，并書面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對基金管理人

投資中期票據(jù)的額度和比例進行監(jiān)督。

2、如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另有

規(guī)定的，從其約定。

3、基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時的法律法規(guī)

遵守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、

比例限制的執(zhí)行情況。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項違反法律法規(guī)和基

金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人糾正。基金管理人

應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣藨?yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求

向基金托管人及時發(fā)出回函，并及時改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時對所通知事項進

行復(fù)查,督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，

基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。如果基金托管人未能切實履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基

金出現(xiàn)風(fēng)險，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理

人選擇存款銀行進行監(jiān)督。

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的

約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托

管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督，基金托

管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于審核基金管理人選擇的存款銀行是否在核心存款銀行名

單內(nèi)列明，但對基金管理人堅持投資名單外銀行存款的行為所造成的損失，不承

擔(dān)賠償責(zé)任。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。

2、基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行

簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達與執(zhí)

行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、

保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有

人的合法權(quán)益。

3、基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核

相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。

4、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、

《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等

的各項規(guī)定。

基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托

管人提供的符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基

金資產(chǎn)投資于該名單之外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管

理人應(yīng)在啟用新名單前提前兩個工作日將新名單發(fā)送給基金托管人。

（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)

凈值計算、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率、應(yīng)收資金到賬、基金費用

開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金

業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在

宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中

國證監(jiān)會。

（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、

基金合同、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人

限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向

基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。

基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報

告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金

合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行

政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，

并及時向中國證監(jiān)會報告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)

答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按

照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相

關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時

通知基金管理人限期糾正。

基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管

人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包

括基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、及時、

準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收

益率，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收且如遇到問題應(yīng)及時反饋、相關(guān)信息披

露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；鹜?
管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金

管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分

賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時

以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認并

以書面形式向基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改

正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正，

并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正或未

在合理期限內(nèi)確認的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。基金管理人有義務(wù)要求基

金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會

和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

（四）基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交

相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基

金管理人并改正。

（五）基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使

監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)

基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的

合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。如果基

金財產(chǎn)（包括實物證券）在基金托管人保管期間損壞、滅失的，應(yīng)由該基金托管

人承擔(dān)賠償責(zé)任。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬

戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其

他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。

5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管

基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金認購、申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收

資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬

日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知并有義務(wù)配合基金管理

人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)

事人追償基金的損失，基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。

7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金財產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1、基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)

的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。

2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

認購人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基

金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金托管資金賬戶，同時在規(guī)

定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資

報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字并加蓋

會計師事務(wù)所公章方為有效。

3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦

理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。

（三）基金的銀行賬戶的開立和管理

1、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)

基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。

2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基

金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機

構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公

司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分

公司/深圳分公司開立結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成于中國證券登

記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予基金協(xié)助。結(jié)算備付

金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使

用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管

理和運用由基金管理人負責(zé)。

若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議生效日之后允許基金從事其他

投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并

管理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的

規(guī)定。

（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理

1、基金合同生效后，基金管理人負責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國銀

行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責(zé)根據(jù)中國

人民銀行的有關(guān)規(guī)定，報中國人民銀行備案后以基金的名義在中央國債登記結(jié)算

有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬

戶與資金結(jié)算賬戶，并由基金托管人負責(zé)基金的債券的后臺匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間國債市

場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他賬戶的開立和管理

在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約

定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理

人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬

戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其

中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買

和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的實

物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承

擔(dān)。

（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責(zé)。由基金管理人代表

基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保管。

基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份

以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；?
金管理人在合同簽署后30個工作日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合

同送達基金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門

15年以上。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供

加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件

不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值的計算與復(fù)核程序

（一）基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益及七日年化收益率

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額。

本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣

1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。國家另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

基金管理人每工作日計算基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益及七日年化

收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，按規(guī)定公告。

（二）復(fù)核程序

基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將每萬份基金已實現(xiàn)收益及七

日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對

外公布。

（三）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金

管理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有

關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，

按照基金管理人的計算結(jié)果對外予以公布。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，

包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會

權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持

有人名冊的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由登記機構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管人

保管?；鹜泄苋擞袡?quán)要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的基金

份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)及時提供，不得拖延或拒絕提供。

基金管理人應(yīng)及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日

和12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生

效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)

生日后十個工作日內(nèi)提交。

基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限為15

年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其

他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善

保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)

商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，

按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北

京市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)

忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有

人的合法權(quán)益。

本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。

八、托管協(xié)議的變更與終止

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對本協(xié)議進行修改。修改后的托管協(xié)議，

其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

1、基金合同終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理

權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。

二十二、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人將根據(jù)基

金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

（一）對賬單服務(wù)

1、基金份額、持有人可登錄本公司網(wǎng)站（www.thfund.com.cn）查閱對賬單。

2、基金份額持有人可通過撥打我司客服電話（95046）訂制電子對賬單（短

信賬單或郵件賬單）或其他類型的對賬單。

由于投資者提供的手機號碼、電子郵箱不詳或因通訊故障、延誤等原因，造

成對賬單無法按時準(zhǔn)確送達，請及時到原基金銷售網(wǎng)點或致電本公司客服中心辦

理相關(guān)信息變更。如需補發(fā)對賬單，敬請撥打客服熱線。

（二）基金間轉(zhuǎn)換服務(wù)

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的申購補差

費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，

并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

（三）信息定制服務(wù)

在技術(shù)條件成熟時，基金管理人可為基金投資者提供通過基金管理人網(wǎng)站、

客戶服務(wù)中心提交信息定制申請，基金管理人通過手機短信（因相關(guān)方技術(shù)系統(tǒng)

原因，小靈通用戶暫不享有短信服務(wù)，待技術(shù)系統(tǒng)開發(fā)運行成功后，基金管理人

將及時向小靈通用戶提供上述服務(wù)）、EMAIL等方式為基金投資者發(fā)送所訂制的

信息，內(nèi)容包括：交易確認信息、公告信息、投資理財刊物郵件等。

（四）資訊服務(wù)

1、信息查詢密碼

基金管理人為場外基金份額持有人預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼

為投資者開戶證件號碼的后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補足。基

金查詢密碼用于投資者查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資者請在知曉基金

賬號后，及時撥打本公司客戶服務(wù)中心電話或登錄本公司網(wǎng)站修改基金查詢密碼。

2、客戶服務(wù)電話

投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)

等信息，可撥打本公司客戶服務(wù)中心電話。

客戶服務(wù)電話：95046

傳真：（022）83865564

3、互聯(lián)網(wǎng)站

公司網(wǎng)址：www.thfund.com.cn

電子信箱：service@thfund.com.cn

（五）客戶投訴處理

投資者可以撥打本公司客戶服務(wù)中心電話投訴直銷機構(gòu)的人員和服務(wù)。

（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式

聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

二十三、其他應(yīng)披露的事項

披露日期  披露事項名稱  披露媒體  

2023年09月01日  天弘基金管理有限公司關(guān)于終止鳳凰金信（?？冢┗痄N售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2023年09月09日  天弘基金管理有限公司關(guān)于基金經(jīng)理變更的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2023年09月13日  天弘弘運寶貨幣市場基金招募說明書（更新）  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2023年09月13日  天弘弘運寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2023年09月13日  天弘弘運寶貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2023年10月21日  天弘弘運寶貨幣市場基金招募說明書（更新）  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2023年10月25日  天弘弘運寶貨幣市場基金2023年第3季度報告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2023年12月30日  天弘基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年01月16日  天弘基金管理有限公司關(guān)于天弘弘運寶貨幣市場基金取消A類基金份額機構(gòu)投資者單個基金賬戶持有限額并暫停機構(gòu)投資者大額申購、轉(zhuǎn) 中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  



 換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告   

2024年01月22日  天弘弘運寶貨幣市場基金2023年第4季度報告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年02月02日  天弘基金管理有限公司關(guān)于天弘弘運寶貨幣市場基金A類基金份額調(diào)整機構(gòu)投資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年02月06日  天弘基金將嚴(yán)格落實《證監(jiān)會新聞發(fā)言人就“兩融”融券業(yè)務(wù)有關(guān)情況答記者問》相關(guān)要求  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年03月21日  天弘弘運寶貨幣市場基金招募說明書（更新）  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年03月21日  天弘弘運寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年03月21日  天弘弘運寶貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年03月21日  天弘基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整天弘弘運寶貨幣市場基金基金經(jīng)理的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年03月29日  天弘弘運寶貨幣市場基金2023年年度報告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年03月30日  天弘基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年04月22日  天弘弘運寶貨幣市場基金 中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  



 2024年第1季度報告   

2024年06月11日  天弘基金管理有限公司關(guān)于天弘弘運寶貨幣市場基金A類基金份額調(diào)整機構(gòu)投資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年06月28日  天弘弘運寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年06月28日  天弘弘運寶貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年07月19日  天弘弘運寶貨幣市場基金2024年第2季度報告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年08月02日  天弘基金管理有限公司關(guān)于終止喜鵲財富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年08月20日  天弘基金管理有限公司關(guān)于終止中民財富基金銷售（上海）有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  

2024年08月30日  天弘弘運寶貨幣市場基金2024年中期報告  中國證監(jiān)會規(guī)定媒介  



二十四、招募說明書存放及查閱方式

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，投資

者可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印

件，基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

二十五、備查文件

（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予天弘弘運寶貨幣市場基金募集注冊的文件

（二）關(guān)于申請募集注冊天弘弘運寶貨幣市場基金之法律意見書

（三）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（四）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

（五）《天弘弘運寶貨幣市場基金基金合同》

（六）《天弘弘運寶貨幣市場基金托管協(xié)議》

（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他文件

以上第（四）項備查文件存放在基金托管人的辦公場所，其他文件存放在基

金管理人的辦公場所、營業(yè)場所?；鹜顿Y者在營業(yè)時間內(nèi)可免費查閱，在支付

工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。

天弘基金管理有限公司

二〇二四年十月二十一日


              

                

               天弘弘運寶貨幣市場基金招募說明書（更新）.pdf