銀華惠增利貨幣市場基金招募說明書更新(2025年第1號)
銀華惠增利貨幣市場基金
招募說明書更新
(2025年第1號)
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）2014年10月
17日證監(jiān)許可2014【1079】號文準予募集注冊。
本基金基金合同生效日為2014年11月14日。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的風險
和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不
對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能
夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。投資人應當充分了解
基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投資人進
行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不
能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等
效理財方式。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類
型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的收
益風險。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的收益風險也越大。本基
金為貨幣市場基金，本基金的預期風險和預期收益低于債券型基金、混合型基
金、股票型基金。購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存
款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風險，本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素
產(chǎn)生波動，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自
身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決
策，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括市場風險、管理風險、流動性風
險、合規(guī)性風險、操作和技術風險以及本基金特有的風險等。巨額贖回風險是開
放式基金所特有的一種風險，即當單個開放日基金的凈贖回申請（贖回申請份額
總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日基金總份額的百分之十時，投資人將
可能無法及時贖回持有的全部基金份額。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收
益，但同時也需承擔相應的投資風險。
投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金合同和基
金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，了解本基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投
資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能
力相適應。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當投資人贖回時，所得會高
于或低于投資人先前所支付的金額。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其
未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)
的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策
后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
投資人應當通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務資格的其他機構認購、申購
和贖回基金份額，基金銷售機構名單詳見本招募說明書、本基金的基金份額發(fā)售
公告以及相關披露。
本招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2025年02月05日，有關財務數(shù)據(jù)截
止日為2024年12月31日，凈值表現(xiàn)截止日為2024年12月31日，所披露的投資組合
為2024年第4季度的數(shù)據(jù)（財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
重要提示.......................................................................1
一、緒言.......................................................................4
二、釋義.......................................................................5
三、基金管理人................................................................10
四、基金托管人................................................................24
五、相關服務機構..............................................................27
六、基金的募集................................................................42
七、基金合同的生效............................................................43
八、基金份額的申購與贖回......................................................44
九、基金的投資................................................................55
十、基金的業(yè)績................................................................67
十一、基金的財產(chǎn)..............................................................69
十二、基金資產(chǎn)估值............................................................70
十三、基金的收益與分配........................................................74
十四、基金的費用與稅收........................................................76
十五、基金的會計和審計........................................................79
十六、基金的信息披露..........................................................80
十七、風險揭示................................................................87
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算....................................90
十九、基金合同的內(nèi)容摘要......................................................92
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.................................................108
二十一、對基金份額持有人的服務...............................................120
二十二、其他應披露事項.......................................................122
二十三、招募說明書的存放及查閱方式...........................................123
二十四、備查文件.............................................................124
一、緒言
《銀華惠增利貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本招
募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《監(jiān)督辦法》”)、《關于實施＜貨幣
市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5
號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險
管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）等有關法律法規(guī)及《銀華惠
增利貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編
寫。
本招募說明書闡述了銀華惠增利貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、費率
等與投資人投資決策有關的全部必要事項，投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本
招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由銀華基
金管理股份有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是
約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對基金合同的承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不以在
基金合同上書面簽章為必要條件。基金合同當事人應按照《基金法》、基金合同及
其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利和義
務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指銀華惠增利貨幣市場基金
2、基金管理人：指銀華基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《銀華惠增利貨幣市場基金基金合同》及對基
金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀華惠增利貨幣
市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書、《招募說明書》或本招募說明書：指《銀華惠增利貨幣市場基
金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《銀華惠增利貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施
的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其
不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時
做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中
國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構投資者，包
括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者
20、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得本基金基金份額的
投資人
22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務
23、發(fā)售：指在本基金募集期內(nèi)，銷售機構向投資人銷售本基金份額的行為
24、銷售機構：指銀華基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構
25、基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷網(wǎng)點及基金代銷機構的代銷網(wǎng)點
26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。本基金的登記機構為銀華基金管理股
份有限公司或接受銀華基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
28、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構
辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務導致的基金份額變動及結余情況的賬
戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認之日
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告之日
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不
得超過三個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日或基金
管理人另行公告的其他日期
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務規(guī)則》：指《銀華基金管理股份有限公司基金注冊登記業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的、由基金管理人擔任登記機構的開放式證券投資基金登
記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買本基金基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買本基金基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將本基金基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務的某一基金的基
金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的其他已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務的基金基金份額的行
為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持
基金份額銷售機構的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
47、流動性受限資產(chǎn)：是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人
債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
48、日/天：指公歷日
49、月：指公歷月
50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、票據(jù)投資收益、銀
行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
52、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
53、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關法規(guī)計算的各類基金份額每萬份基金
份額的日已實現(xiàn)收益
54、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的各類基金份額年資
產(chǎn)收益率
55、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆
費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
56、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、
基金應收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
57、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
58、基金份額類別：本基金根據(jù)銷售服務費率的差異，將基金份額分為A類基
金份額和C類基金份額。兩類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售服務
費并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
59、基金份額凈值：指計算日各類基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金份額總數(shù)
60、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率的過程
61、規(guī)定媒介：規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的
全國性報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托
管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
62、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
63、中國：指中華人民共和國。就基金合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)
64、基金產(chǎn)品資料概要：指《銀華惠增利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 設立日期 2001年5月28日
批準設立機關 中國證監(jiān)會 批準設立文號 中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2001]7號
組織形式 股份有限公司 注冊資本 2.222億元人民幣
存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營 聯(lián)系人 蘭健
電話 010-58163000 傳真 010-58163090
銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準（證監(jiān)基
金字[2001]7號文）設立的全國性資產(chǎn)管理公司。公司注冊資本為2.222億元人民
幣，公司的股權結構為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券
股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例18.90%）、山
西海鑫實業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企業(yè)（有限合伙）
（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.20%）及
珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公司的主要業(yè)務是基
金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務。公司注冊地為廣東省
深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱已于2016年8月9日起變更為“銀華基金
管理股份有限公司”。
公司治理結構完善，經(jīng)營運作規(guī)范，能夠切實維護基金投資人的利益。公司董
事會下設“戰(zhàn)略委員會”、“風險控制委員會”、“薪酬與提名委員會”、“審計
委員會”四個專業(yè)委員會，有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運作中的相關情
況，制定相應的政策，并充分發(fā)揮獨立董事的職能，切實加強對公司運作的監(jiān)督。
公司監(jiān)事會由4位監(jiān)事組成，主要負責檢查公司的財務以及對公司董事、高級
管理人員的行為進行監(jiān)督。
公司具體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負責，公司根據(jù)經(jīng)營運作需要設置投資管理一部、
多資產(chǎn)投資管理部、固定收益及資產(chǎn)配置部、養(yǎng)老金投資管理部、量化投資部、境
外投資部、FOF投資管理部、研究部、產(chǎn)品開發(fā)與管理部、營銷管理與服務部、渠
道業(yè)務總部、機構業(yè)務總部、養(yǎng)老金業(yè)務總部、券商與指數(shù)業(yè)務部、交易管理部、
風險管理部、運作保障部、信息技術部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、戰(zhàn)略發(fā)展部、投資銀行
部、基礎設施投資部、監(jiān)察稽核部、內(nèi)部審計部、黨委辦公室（黨群工作部）、人
力資源部、公司辦公室、財務行政部、深圳管理部等職能部門，并設有北京分公
司、上海分公司兩家分公司，以及銀華長安資本管理（北京）有限公司、深圳銀華
永泰創(chuàng)新投資有限公司和銀華國際資本管理有限公司三家全資子公司。此外，公司
設立投資決策委員會作為公司投資業(yè)務的最高決策機構，同時下設“主動型股票投
資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策、養(yǎng)老金投資決策、基金中基金
投資決策、基金投資顧問投資決策、基礎設施基金投資決策”七個專門委員會。公
司投資決策委員會負責確定公司投資業(yè)務理念、投資政策及投資決策流程和風險管
理。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員
王珠林先生：董事長，經(jīng)濟學博士。曾任甘肅省職工財經(jīng)學院財會系講師，甘
肅省證券公司發(fā)行部經(jīng)理，中國藍星化學工業(yè)總公司處長，藍星清洗股份有限公司
董事、副總經(jīng)理、董事會秘書，西南證券副總裁，中國銀河證券副總裁，西南證券
董事、總裁；還曾先后擔任中國證監(jiān)會發(fā)行審核委員會委員、中國證監(jiān)會上市公司
并購重組審核委員會委員、中國證券業(yè)協(xié)會投資銀行業(yè)委員會委員、重慶市證券期
貨業(yè)協(xié)會會長、中國證券業(yè)協(xié)會綠色證券專業(yè)委員會副主任委員、中證機構間報價
系統(tǒng)股份有限公司董事?，F(xiàn)任公司董事長，兼任銀華國際資本管理有限公司董事
長、銀華長安資本管理（北京）有限公司董事、中國上市公司協(xié)會并購融資委員會
執(zhí)行主任、中國證券業(yè)協(xié)會證券行業(yè)文化建設委員會顧問、深圳證券交易所理事會
創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行規(guī)范委員會委員、中國退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務促進會副理事長。
王芳女士：董事，法學碩士、清華五道口金融EMBA。曾任大鵬證券有限責任公
司法律支持部經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券有限責任公司首席律師、法律合規(guī)部總經(jīng)理、合
規(guī)總監(jiān)、副總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁、合規(guī)總監(jiān)、常務副總裁?，F(xiàn)
任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事、總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責任公司執(zhí)
行董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事。
李福春先生：董事，中共黨員，碩士研究生，高級工程師。曾任一汽集團公司
發(fā)展部部長；吉林省經(jīng)濟貿(mào)易委員會副主任；吉林省發(fā)展和改革委員會副主任；長
春市副市長；吉林省發(fā)展和改革委員會主任；吉林省政府黨組成員、秘書長?，F(xiàn)任
東北證券股份有限公司黨委委員、董事長，東證融匯證券資產(chǎn)管理有限公司董事，
中國證券業(yè)協(xié)會第七屆理事會理事，上海證券交易所第六屆理事會政策咨詢委員會
委員，吉林省證券業(yè)協(xié)會會長、證券經(jīng)營機構分會會長，吉林省資本市場發(fā)展促進
會會長。
吳堅先生：董事，工商管理碩士，正高級研究員。曾任重慶證監(jiān)局上市處處
長；重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營管理集團有限公司黨委委員、副總經(jīng)理；重慶東源產(chǎn)業(yè)投資
股份有限公司董事長；重慶上市公司董事長協(xié)會秘書長；安誠財產(chǎn)保險股份有限公
司副董事長；重慶銀海融資租賃有限公司董事長；西南藥業(yè)股份有限公司獨立董
事；重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有限責任公司董事長；重慶仲裁委仲裁員；上交所第四屆理
事會會員自律管理委員會委員；重慶市證券期貨業(yè)協(xié)會會長；西南證券股份有限公
司董事、副總裁、總裁，黨委書記、董事長。
王立新先生：經(jīng)濟學博士，曾任職于中國工商銀行總行、中國農(nóng)村發(fā)展信托投
資公司、南方證券股份有限公司、南方基金管理有限公司。現(xiàn)任銀華基金管理股份
有限公司董事、總經(jīng)理，銀華長安資本管理（北京）有限公司董事長，銀華基金投
資決策委員會主席，兼任中國基金業(yè)協(xié)會兼職副會長。
鄭秉文先生：獨立董事，經(jīng)濟學博士，教授，博士生導師。曾任中國社會科學
院研究生院副院長，歐洲所副所長，拉美所所長和美國所所長，第十三屆全國政協(xié)
委員?，F(xiàn)任中國社科院世界社保研究中心主任，中國社會科學院社會保障實驗室首
席專家，中國社科院大學政府管理學院教授、博士生導師，政府特殊津貼享受者，
人力資源和社會保障部咨詢專家委員會委員，在北京大學、中國人民大學、國家行
政學院、武漢大學等十幾所大學擔任客座教授。
劉星先生：獨立董事，管理學博士，中國注冊會計師協(xié)會非執(zhí)業(yè)會員，國務院
“政府特殊津貼”獲得者，全國先進會計（教育）工作者。曾任中國會計學會理
事、中國會計學會教育分會會長、中國會計學會對外學術交流專業(yè)委員會副主任。
現(xiàn)任重慶大學經(jīng)濟與工商管理學院會計學教授、博士生導師，中國企業(yè)管理協(xié)會常
務理事，中國管理現(xiàn)代化研究會常務理事，中國優(yōu)選法統(tǒng)籌與經(jīng)濟數(shù)學研究會常務
理事，并擔任電科芯片、重慶銀行、麗江股份三家上市公司獨立董事職務。
封和平先生：獨立董事，會計學碩士，中國注冊會計師。曾任職于財政部所屬
中華財務會計咨詢公司，并歷任安達信華強會計師事務所副總經(jīng)理、合伙人，普華
永道會計師事務所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中國區(qū)副主席；還曾擔任
中國證監(jiān)會發(fā)行審核委員會委員、中國證監(jiān)會上市公司并購重組審核委員會委員、
第29屆奧運會北京奧組委財務顧問。
李偉東先生：獨立董事，法學博士。曾擔任平安證券股份有限公司、華泰期貨
有限公司、福建海西金融租賃有限公司、深圳市美盈森集團股份有限公司、?？啬?
海發(fā)展股份有限公司、深圳市聯(lián)建光電股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公
司獨立董事職務?，F(xiàn)任廣東海派律師事務所主任，全面負責律師事務所管理，兼任
中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會和深圳國際仲裁院(華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁院）仲裁
員、平潭綜合試驗區(qū)海峽兩岸仲裁委員會仲裁員，以及陸金所控股、深圳市鹽田港
股份有限公司、遠航港口發(fā)展有限公司、中國中藥控股有限公司、深圳市英唐智能
控制股份有限公司等上市公司獨立董事職務。
馬東軍先生：監(jiān)事會主席，研究生，注冊會計師、注冊評估師。曾任天勤會計
師事務所和中天勤會計師事務所合伙人，深圳同盛創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司合伙人，
日域（美國）國際工程有限公司財務部國際財務總監(jiān)，深圳發(fā)展銀行（現(xiàn)更名為平
安銀行）總行稽核部副總經(jīng)理（主持工作），第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司計劃財務
部負責人，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事會秘書，兼任第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有
限責任公司董事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責任公司監(jiān)事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責任公司董
事等職務?，F(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁兼財務總監(jiān)、第一創(chuàng)業(yè)投資管理
有限公司董事、深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事長兼總經(jīng)理。
李軍先生：監(jiān)事，中共黨員，博士研究生，曾任西南證券有限責任公司成都營
業(yè)部總經(jīng)理助理、業(yè)務總監(jiān)，經(jīng)紀業(yè)務部副總經(jīng)理，重慶市國資委副處長、處長兼
重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營管理集團有限公司外部董事、西南期貨有限公司董事。現(xiàn)任西南
證券股份有限公司董事會秘書、經(jīng)紀業(yè)務事業(yè)部執(zhí)行總裁兼運營管理部總經(jīng)理、西
證創(chuàng)新投資有限公司董事。
龔颯女士：監(jiān)事，碩士學歷。曾任湘財證券有限責任公司分支機構財務負責
人，泰達荷銀基金管理有限公司基金事業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作），湘財證券有限
責任公司稽核經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司運營部總經(jīng)理，銀華基金管理股
份有限公司運作保障部總監(jiān)、機構業(yè)務部總監(jiān)。現(xiàn)任公司總經(jīng)理助理兼養(yǎng)老金業(yè)務
總部總監(jiān)。
杜永軍先生：監(jiān)事，大專學歷。曾任五洲大酒店財務部主管，北京賽特飯店財
務部主管、主任、經(jīng)理助理、副經(jīng)理、經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司財務行政
部總監(jiān)助理?，F(xiàn)任公司財務行政部副總監(jiān)。
凌宇翔先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任職于機械工業(yè)部、西南證券有限
責任公司。2001年起任銀華基金管理有限公司督察長?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
周毅先生：副總經(jīng)理，CFA，碩士學位，國家特聘專家?，F(xiàn)任銀華基金副總經(jīng)
理、銀華國際資本總經(jīng)理，分管指數(shù)基金投資、數(shù)量化投資、境外投資及國際業(yè)
務。周毅先生畢業(yè)于中國北京大學、美國南卡羅萊納大學、美國約翰霍普金斯大
學，擁有23年證券從業(yè)經(jīng)驗?；貒尤脬y華基金前，先后在美國普華永道金融部，
巴克萊資本，巴克萊亞太集團等金融機構從事數(shù)量化投資工作。
楊文輝先生：督察長，法學博士。曾任職于北京市水利經(jīng)濟發(fā)展有限公司、中
國證監(jiān)會?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司督察長，兼任銀華長安資本管理（北
京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事，深圳市銀華公益基金會理事
長。
蘇薪茗先生：副總經(jīng)理，博士研究生，獲得中國政法大學法學學士、清華大學
法律碩士、英國劍橋大學哲學碩士、中國社會科學院研究生院經(jīng)濟學博士（金融學
專業(yè)）學位。曾先后擔任福建日報社要聞采訪部記者，中國銀監(jiān)會政策法規(guī)部創(chuàng)新
處主任科員，中國銀監(jiān)會創(chuàng)新監(jiān)管部綜合處副處長，中國銀監(jiān)會創(chuàng)新監(jiān)管部產(chǎn)品創(chuàng)
新處處長，中國銀監(jiān)會湖北銀監(jiān)局副局長?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理、銀華長安資本管理
（北京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事。
鄧列軍先生：首席信息官，清華大學軟件工程碩士。曾在匯添富基金管理股份
有限公司先后任職信息技術部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)，浦銀安盛基金管理有限公
司任職副總經(jīng)理兼首席信息官?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司首席信息官。
鄭蓓雷女士：財務負責人，工商管理碩士。曾就職于中國貿(mào)促會北京分會、搜
狐公司、中國網(wǎng)通公司、西南證券、紅塔證券。2011年6月加入銀華基金，歷任人
力資源部副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任公司財務負責人兼人力資源部總監(jiān)。
王勇先生：董事會秘書，管理學博士。曾任職于西南證券股份有限公司?，F(xiàn)任
公司董事會秘書、投資銀行部總監(jiān)、黨委辦公室（黨群工作部）主任、公司辦公室
副總監(jiān)，兼任銀華國際資本管理有限公司董事、副總經(jīng)理，銀華長安資本管理（北
京）有限公司監(jiān)事、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司監(jiān)事。
2、本基金基金經(jīng)理
李曉彬女士,大學本科。曾就職于泰達宏利基金管理有限公司。2015年4月加入
銀華基金?，F(xiàn)任固定收益及資產(chǎn)配置部基金經(jīng)理/基金經(jīng)理助理。自2016年03月07
日起擔任"銀華貨幣市場證券投資基金"基金經(jīng)理,自2016年03月07日起至2020年12
月14日擔任"銀華雙月定期理財債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2016年10月17日
起兼任"銀華惠增利貨幣市場基金"基金經(jīng)理,自2018年07月16日起至2023年03月10
日兼任"銀華惠添益貨幣市場基金"基金經(jīng)理,自2024年12月27日起兼任"銀華季季盈
3個月滾動持有債券型證券投資基金"基金經(jīng)理。具有從業(yè)資格。國籍：中國。
本基金歷任基金經(jīng)理：
朱哲先生,自2014年11月14日起至2015年07月23日期間擔任本基金基金經(jīng)理。
哈默女士,自2015年05月25日起至2016年10月17日期間擔任本基金基金經(jīng)理。
劉謝冰先生,自2018年07月04日起至2023年08月04日期間擔任本基金基金經(jīng)
理。
3、公司投資決策委員會成員
委員會主席：王立新
委員：周毅、王華、李曉星、吳偉、于蕾、董嵐楓、楊宇、倪明
王立新先生：詳見主要人員情況。
周毅先生：詳見主要人員情況。
王華先生：高級董事總經(jīng)理，經(jīng)濟學碩士。曾就職于西南證券有限責任公司。
2000年10月加入銀華基金（籌），歷任基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務副總
經(jīng)理、主動型股票投資決策專門委員會聯(lián)席主席、A股基金投資總監(jiān)、多資產(chǎn)投資
管理部總監(jiān)、社保和基本養(yǎng)老組合投資經(jīng)理、投資經(jīng)理。
李曉星先生：北京理工大學學士、英國帝國理工大學工程碩士、英國劍橋大學
工學碩士。曾就職于ABB（中國）有限公司。2011年3月加入銀華基金，歷任研究部
助理行業(yè)研究員、投資管理部基金經(jīng)理助理、投資管理一部基金經(jīng)理，現(xiàn)任公司業(yè)
務副總經(jīng)理、投資管理一部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理（社?；攫B(yǎng)老）、主
動型股票投資決策專門委員會聯(lián)席主席。
吳偉先生：金融學碩士。曾先后擔任中國銀行北京市分行副科長、盧森堡分行
副經(jīng)理，中國民生銀行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、民生理財有限責任公司副總裁等職
務?，F(xiàn)任公司業(yè)務副總經(jīng)理。
于蕾女士：業(yè)務副總經(jīng)理，經(jīng)濟學碩士。曾就職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公
司、中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司。2024年4月加入銀華基金管理股份有限公
司，現(xiàn)任公司業(yè)務副總經(jīng)理、養(yǎng)老金投資管理部總監(jiān)、FOF投資管理部總監(jiān)。
董嵐楓先生：清華大學工學學士、碩士、博士。曾就職于中國五礦集團。2010
年10月加入銀華基金，歷任研究部助理行業(yè)研究員、行業(yè)研究員、研究組長、研究
部總監(jiān)助理、副總監(jiān)，現(xiàn)任公司總經(jīng)理助理兼研究部總監(jiān)。
楊宇先生：中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學碩士。歷任CCTV證券資訊頻道主持人、制片
人，新浪倉石基金銷售有限公司高級基金研究員，北京恒天明澤基金銷售有限公司
研究產(chǎn)品部經(jīng)理，銀華基金電子商務部高級經(jīng)理，華寶證券首席財富官?，F(xiàn)任公司
基金投資顧問投資決策專門委員會主席、資產(chǎn)配置與投顧服務委員會辦公室主任。
倪明先生：經(jīng)濟學博士。曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷任
債券信用分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾任大成創(chuàng)
新成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務。2011年4月加盟銀華基金管理有限公
司，曾任投資管理一部副總監(jiān)兼基金經(jīng)理?，F(xiàn)任研究部副總監(jiān)。
4、上述人員之間均不存在近親屬關系。
(三)基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供
服務的外部機構；
（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)
決定基金的除調(diào)高托管費、管理費和銷售服務費之外的基金費率結構和調(diào)整收費方
式；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各
類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報
告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向
他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權
益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、
策略及限制全權處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并建立健全
內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）本基金投資于其他基金（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的
除外）；
（2）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；
（3）動用銀行信貸資金從事證券買賣；
（4）違反規(guī)定將基金資產(chǎn)向他人貸款或者提供擔保；
（5）從事證券信用交易（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外）；
（6）以基金資產(chǎn)進行房地產(chǎn)投資；
（7）從事有可能使基金承擔無限責任的投資；
（8）從事證券承銷行為；
（9）違反證券交易業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等行為來操縱和擾亂市場價
格；
（10）進行高位接盤、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為；
（11）法律法規(guī)及監(jiān)管機關規(guī)定禁止從事的其他行為。
4、本基金管理人將加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下行為：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營，違反基金合同或托管協(xié)議；
（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（3）在向中國證監(jiān)會報送的材料中弄虛作假；
（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（5）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；
（6）泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）其他法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取
利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關的交易活動；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人的風險管理體系和內(nèi)部控制制度
1.風險管理體系
本基金在運作過程中面臨的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、
操作或技術風險、合規(guī)性風險、聲譽風險和外部風險。針對上述各種風險，基金管
理人建立了一套完整的風險管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）建立風險管理環(huán)境。具體包括制定風險管理戰(zhàn)略、目標，設置相應的組
織機構，配備相應的人力資源與技術系統(tǒng)，設定風險管理的時間范圍與空間范圍等
內(nèi)容。
（2）識別風險。辨識組織系統(tǒng)與業(yè)務流程中存在什么樣的風險，為什么會存
在以及如何引起風險。
（3）分析風險。檢查存在的控制措施，分析風險發(fā)生的可能性及其引起的后
果。
（4）度量風險。評估風險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度
量手段。定性的度量是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發(fā)生的可能性
與后果的嚴重程度分別進入相應的級別。定量的方法則是設計一些風險指標，測量
其數(shù)值的大小。
（5）處理風險。將風險水平與既定的標準相對比，對于那些級別較低的風
險，則承擔它，但需加以監(jiān)控。而對較為嚴重的風險，則實施一定的管理計劃，對
于一些后果極其嚴重的風險，則準備相應的應急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風險管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評價其管理績效，在必要
時適時加以改變。
（7）報告與咨詢。建立風險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、公
司高級管理人員及監(jiān)管部門了解公司風險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2.內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。
2）獨立性原則。公司設立獨立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度
的獨立性與權威性。
3）相互制約原則。公司部門和崗位的設置權責分明、相互牽制，并通過切實
可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。
4）有效性原則。公司的內(nèi)部風險控制工作必須從實際出發(fā)，主要通過對工作
流程的控制，進而達到對各項經(jīng)營風險的控制。
5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運作、計算機技術系統(tǒng)等相關部門，
在物理上和制度上適當隔離。對因業(yè)務需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴格的批準
程序和監(jiān)督處罰措施。
6）適時性原則。公司內(nèi)部風險控制制度的制定，應具有前瞻性，并且必須隨
著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策
制度等外部環(huán)境的改變及時進行相應的修改和完善。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
公司董事會重視建立完善的公司治理結構與內(nèi)部控制體系。基金管理人在董事
會下設立了風險控制委員會，負責針對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風險進行研
究并制定相應的控制制度。在特殊情況下，風險控制委員會可依據(jù)其職權，在上報
董事會的同時，對公司業(yè)務進行一定的干預。
公司管理層在總經(jīng)理領導下，認真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效
貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設立了投資決策委員會，就基金投資
等發(fā)表專業(yè)意見及建議。
此外，公司設有督察長，組織指導公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運作
的合法性、合規(guī)性進行全面檢查與監(jiān)督，發(fā)生重大合規(guī)事件時向公司董事長和中國
證監(jiān)會報告。
2）風險評估
公司風險控制人員定期評估公司風險狀況，范圍包括所有能對經(jīng)營目標產(chǎn)生負
面影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標產(chǎn)生影響的程度及可
能性，并將評估報告報公司董事會及高層管理人員。
3）操作控制
公司內(nèi)部組織結構的設計方面，體現(xiàn)部門之間職責有分工，但部門之間又相互
合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運作、市場等業(yè)務部門有明確的授權分
工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務部門之間相互核對、
相互牽制。
各業(yè)務部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責明確，形成相互檢查、相互制約的關
系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風險，各工作崗位均制定有相應的書面管理制度。
在明確的崗位責任制度基礎上，設置科學、合理、標準化的業(yè)務操作流程，每
項業(yè)務操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，指定人員進
行處理。
4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的信息交
流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息，保證信
息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。
5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設立了獨立于各業(yè)務部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)
部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合法合規(guī)性。監(jiān)察稽核人員具有相對的
獨立性，定期出具合規(guī)報告，報公司督察長、董事會及中國證監(jiān)會。
（3）基金管理人關于內(nèi)部控制制度的聲明
1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及管
理層的責任；
2）上述關于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部
控制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱中國農(nóng)業(yè)銀行）
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準設立機關和批準設立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2009]13號
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。
經(jīng)國務院批準，中國農(nóng)業(yè)銀行整體改制為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司并于2009年1
月15日依法成立。中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司承繼原中國農(nóng)業(yè)銀行全部資產(chǎn)、負
債、業(yè)務、機構網(wǎng)點和員工。中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點遍布中國城鄉(xiāng)，成為國內(nèi)網(wǎng)點最
多、業(yè)務輻射范圍最廣，服務領域最廣，服務對象最多，業(yè)務功能齊全的大型國有
商業(yè)銀行之一。在海外，中國農(nóng)業(yè)銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，每
年位居《財富》世界500強企業(yè)之列。作為一家城鄉(xiāng)并舉、聯(lián)通國際、功能齊備的
大型國有商業(yè)銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行一貫秉承以客戶為中心的經(jīng)營理念，堅持審慎穩(wěn)
健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展，立足縣域和城市兩大市場，實施差異化競爭策略，著力打造
“伴你成長”服務品牌，依托覆蓋全國的分支機構、龐大的電子化網(wǎng)絡和多元化的
金融產(chǎn)品，致力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務，與廣大客戶共創(chuàng)價值、共同成
長。
中國農(nóng)業(yè)銀行是中國第一批開展托管業(yè)務的國內(nèi)商業(yè)銀行，經(jīng)驗豐富，服務優(yōu)
質(zhì)，業(yè)績突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。2007年
中國農(nóng)業(yè)銀行通過了美國SAS70內(nèi)部控制審計，并獲得無保留意見的SAS70審計報
告。自2010年起中國農(nóng)業(yè)銀行連續(xù)通過托管業(yè)務國際內(nèi)控標準（ISAE3402）認證，
表明了獨立公正第三方對中國農(nóng)業(yè)銀行托管服務運作流程的風險管理、內(nèi)部控制的
健全有效性的全面認可。中國農(nóng)業(yè)銀行著力加強能力建設，品牌聲譽進一步提升，
在2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”中成績突出，獲“最佳托管銀行”
獎。2010年再次榮獲《首席財務官》雜志頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)托管獎”。2012年榮獲
第十屆中國財經(jīng)風云榜“最佳資產(chǎn)托管銀行”稱號；2013年至2017年連續(xù)榮獲上海
清算所授予的“托管銀行優(yōu)秀獎”和中央國債登記結算有限責任公司授予的“優(yōu)秀
托管機構獎”稱號；2015年、2016年榮獲中國銀行業(yè)協(xié)會授予的“養(yǎng)老金業(yè)務最佳
發(fā)展獎”稱號；2018年榮獲中國基金報授予的公募基金20年“最佳基金托管銀行”
獎；2019年榮獲證券時報授予的“2019年度資產(chǎn)托管銀行天璣獎”稱號；2020年被
美國《環(huán)球金融》評為中國“最佳托管銀行”；2021年榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中
心首次設立的“銀行間本幣市場優(yōu)秀托管行”獎；2022年在權威雜志《財資》年度
評選中首次榮獲“中國最佳保險托管銀行”。
中國農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行
批準成立，2004年更名為中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務部。目前內(nèi)設風險合規(guī)部/綜合管
理部、業(yè)務管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、系統(tǒng)與信息管理
部、營運管理部、營運一部、營運二部，擁有先進的安全防范設施和基金托管業(yè)務
系統(tǒng)。
2、主要人員情況
中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務部現(xiàn)有員工302名，其中具有高級職稱的專家60名，服
務團隊成員專業(yè)水平高、業(yè)務素質(zhì)好、服務能力強，高級管理層均有20年以上金融
從業(yè)經(jīng)驗和高級技術職稱，精通國內(nèi)外證券市場的運作。
3、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
截止到2024年12月31日，中國農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證
券投資基金共904只。
（二）、基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標
嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關管理規(guī)定，
守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完
整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。
2、內(nèi)部控制組織結構
風險管理委員會總體負責中國農(nóng)業(yè)銀行的風險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)
務風險管理和內(nèi)部控制工作進行監(jiān)督和評價。托管業(yè)務部專門設置了風險管理處，
配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負責托管業(yè)務的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨立行使監(jiān)督稽核職權。
3、內(nèi)部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業(yè)
務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具備從業(yè)資格；
業(yè)務管理實行嚴格的復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務印章按
規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門
設置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)
務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。
（三）、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過參數(shù)設置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協(xié)議規(guī)
定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管理人的
投資運作，并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理人的其他
行為。
當基金出現(xiàn)異常交易行為時，基金托管人應當針對不同情況進行以下方式的處
理：
1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；
2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題，以書面方
式對基金管理人進行提示；
3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行
為，書面提示有關基金管理人并報中國證監(jiān)會。
五、相關服務機構
（一）基金份額發(fā)售機構
1、A類份額直銷機構
（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心
地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓3層
電話 010-58162950 傳真 010-58162951
聯(lián)系人 展璐
（2）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
移動端站點 請到基金管理人官方網(wǎng)站或各大移動應用市場下載“銀華生利寶”手機APP或關注“銀華基金”官方微信公眾號
客戶服務電話 010-85186558，4006783333
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶和認購手續(xù)，
具體交易細則請參閱基金管理人網(wǎng)站公告。
2、代銷機構
A類份額其他銷售機構:
（1）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 福州市湖東路154號中山大廈
法定代表人 呂家進
客服電話 95561 網(wǎng)址 www.cib.com.cn
（2）東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 廣東省東莞市東城區(qū)鴻福東路2號
法定代表人 王耀球
客服電話 0769-961122 網(wǎng)址 www.drcbank.com
（3）平安銀行股份有限公司
注冊地址 中國深圳市深南東路5047號
法定代表人 謝永林
客服電話 95511-3 網(wǎng)址 bank.pingan.com
（4）中信銀行股份有限公司
注冊地址 北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人 方合英
客服電話 95558 網(wǎng)址 www.citicbank.com
（5）寧波銀行股份有限公司
注冊地址 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號
法定代表人 陸華裕
客服電話 95574 網(wǎng)址 www.nbcb.com.cn
（6）交通銀行股份有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
法定代表人 任德奇
客服電話 95559 網(wǎng)址 www.bankcomm.com
（7）杭州銀行股份有限公司
注冊地址 杭州市慶春路46號杭州銀行大廈
法定代表人 吳太普
客服電話 0571-96523；400-888-8508 網(wǎng)址 www.hzbank.com.cn
（8）蒙商銀行股份有限公司
注冊地址 內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)賽汗街道辦事處建華南路2號A座
法定代表人 楊險峰
客服電話 95352 網(wǎng)址 http://www.msbank.com
（9）招商銀行股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人 繆建民
客服電話 95555 網(wǎng)址 www.cmbchina.com
（10）中國民生銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
法定代表人 高迎欣
客服電話 95568 網(wǎng)址 www.cmbc.com.cn
（11）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人 劉建軍
客服電話 95580 網(wǎng)址 www.psbc.com
（12）中國光大銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
法定代表人 王江
客服電話 95595 網(wǎng)址 www.cebbank.com
（13）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路500號
法定代表人 鄭楊
客服電話 95528 網(wǎng)址 www.spdb.com.cn
（14）中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
法定代表人 谷澍
客服電話 95599 網(wǎng)址 www.abchina.com
（15）華夏銀行股份有限公司
注冊地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
法定代表人 李民吉
客服電話 95577 網(wǎng)址 www.hxb.com.cn
（16）中國銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街1號
法定代表人 葛海蛟
客服電話 95566 網(wǎng)址 www.boc.cn
（17）長城證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層
法定代表人 張巍
客服電話 95514 網(wǎng)址 http://www.cgws.com
（18）華泰證券股份有限公司
注冊地址 江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路228號
法定代表人 張偉
客服電話 95597 網(wǎng)址 www.htsc.com.cn
（19）中國中金財富證券有限公司
注冊地址 深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L4601-L4608
法定代表人 高濤
客服電話 95532 網(wǎng)址 https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/
（20）江海證券有限公司
注冊地址 黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號
法定代表人 趙洪波
客服電話 956007 網(wǎng)址 www.jhzq.com.cn
（21）恒泰證券股份有限公司
注冊地址 內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合樓
法定代表人 祝艷輝
客服電話 0471-4960762 網(wǎng)址 http://www.cnht.com.cn
（22）西部證券股份有限公司
注冊地址 西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
法定代表人 徐朝暉
客服電話 95582 網(wǎng)址 www.westsecu.com.cn
（23）東北證券股份有限公司
注冊地址 吉林省長春市生態(tài)大街6666號
法定代表人 李福春
客服電話 95360 網(wǎng)址 http://www.nesc.cn
（24）中信建投證券股份有限公司
注冊地址 北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
法定代表人 王常青
客服電話 95587、400-888-8108 網(wǎng)址 http://www.csc108.com/
（25）平安證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層
法定代表人 何之江
客服電話 95511-8 網(wǎng)址 http://stock.pingan.com
（26）華寶證券股份有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
法定代表人 劉加海
客服電話 400-820-9898 網(wǎng)址 http://www.cnhbstock.com
（27）華福證券有限責任公司
注冊地址 福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層
法定代表人 蘇軍良
客服電話 95547 網(wǎng)址 http://www.hfzq.com.cn
（28）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址 廣州市天河北路183-187號大都會廣場43樓
法定代表人 孫樹明
客服電話 95575或致電各地營業(yè)網(wǎng)點 網(wǎng)址 http://www.gf.com.cn
（29）招商證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
法定代表人 霍達
客服電話 95565 網(wǎng)址 http://www.cmschina.com/
（30）五礦證券有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)金田路4028號榮超經(jīng)貿(mào)中心辦公樓47層01單元
法定代表人 趙立功
客服電話 400-184-0028 網(wǎng)址 www.wkzq.com.cn
（31）東方財富證券股份有限公司
注冊地址 西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
聯(lián)系人 曾鑫杰
客服電話 95357 網(wǎng)址 www.18.cn
（32）東興證券股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街5號(新盛大廈)12、15層
法定代表人 李娟
客服電話 010-66555835 網(wǎng)址 http://www.dxzq.net
（33）國信證券股份有限公司
注冊地址 深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人 張納沙
客服電話 95536 網(wǎng)址 www.guosen.com.cn
（34）國投證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人 段文務
客服電話 400-800-1001 網(wǎng)址 http://www.essence.com.cn/
（35）東方證券股份有限公司
注冊地址 上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈
法定代表人 金文忠
客服電話 95503 網(wǎng)址 http://www.dfzq.com.cn
（36）國泰君安證券股份有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
法定代表人 朱健
客服電話 95521 網(wǎng)址 www.gtja.com
（37）海通證券股份有限公司
注冊地址 上海市廣東路689號
法定代表人 周杰
客服電話 95553 ；400-888-8001 網(wǎng)址 http://www.htsec.com
（38）申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址 新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005室
法定代表人 王獻軍
客服電話 95523 網(wǎng)址 http://www.swhysc.com
（39）申萬宏源證券有限公司
注冊地址 上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
法定代表人 楊玉成
客服電話 95523 網(wǎng)址 http://www.swhysc.com
（40）中信證券(山東)有限責任公司
注冊地址 山東省青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
法定代表人 肖海峰
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://sd.citics.com
（41）中信證券華南股份有限公司
注冊地址 廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01號）1001室（部位：自編01號）
法定代表人 陳可可
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://www.gzs.com.cn/
（42）中信證券股份有限公司
注冊地址 廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
法定代表人 張佑君
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://www.citics.com
（43）中信期貨有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305室、14層
法定代表人 張皓
客服電話 400-990-8826 網(wǎng)址 www.citicsf.com
（44）國金證券股份有限公司
注冊地址 成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法定代表人 冉云
客服電話 95310 網(wǎng)址 http://www.gjzq.com.cn
（45）北京高華證券有限責任公司
注冊地址 北京市西城區(qū)西直門外大街112號2層203-1
法定代表人 章星
客服電話 010-59300600 網(wǎng)址 www.gaohuasec.com
（46）國聯(lián)證券股份有限公司
注冊地址 江蘇省無錫市金融一街8號7-9層
法定代表人 姚志勇
客服電話 95570 網(wǎng)址 www.glsc.com.cn
（47）華創(chuàng)證券有限責任公司
注冊地址 貴州省貴陽市云巖區(qū)中華北路216號
法定代表人 陶永澤
客服電話 0851-86820115 網(wǎng)址 http://www.hczq.com
（48）英大證券有限責任公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈30、31層
法定代表人 吳駿
客服電話 4000-188-688 網(wǎng)址 www.ydsc.com.cn
（49）華源證券股份有限公司
注冊地址 青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號
法定代表人 鄧暉
客服電話 95305 網(wǎng)址 www.huayuanstock.com
（50）螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
聯(lián)系人 韓愛彬
客服電話 95188-8 網(wǎng)址 www.fund123.cn
（51）北京增財基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)南禮士路66號建威大廈1208室
聯(lián)系人 閆麗敏
客服電話 400-001-8811 網(wǎng)址 www.zcvc.com.cn
（52）中國國際期貨股份有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)光華路14號中期大廈B座4層
聯(lián)系人 蔡婧
客服電話 95162 網(wǎng)址 www.cifco.net
（53）一路財富(北京)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)奧北科技園-國泰大廈9層
聯(lián)系人 董宣
客服電話 400-0011-566 網(wǎng)址 www.yilucaifu.com
（54）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
辦公地址 深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室
聯(lián)系人 龔江江
客服電話 4006-788-887 網(wǎng)址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（55）上海陸金所基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴1333號
聯(lián)系人 寧博宇
客服電話 400-821-9031 網(wǎng)址 www.lufunds.com
（56）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
辦公地址 上海市長寧區(qū)金鐘路658弄2號樓B座6樓
聯(lián)系人 蘭敏
客服電話 4000-466-788 網(wǎng)址 www.66liantai.com
（57）上海長量基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路1267號陸家嘴金融服務廣場二期11層
聯(lián)系人 陸倩
客服電話 400-820-2899 網(wǎng)址 www.erichfund.com
（58）諾亞正行基金銷售有限公司
辦公地址 上海市楊浦區(qū)長陽路1687號2號樓2樓
聯(lián)系人 李娟
客服電話 400-821-5399 網(wǎng)址 www.noah-fund.com
（59）嘉實財富管理有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓11層
聯(lián)系人 郭希璆
客服電話 400-021-8850 網(wǎng)址 www.harvestwm.cn
（60）海銀基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路1217號陸家嘴金融服務廣場16樓
聯(lián)系人 吳力群
客服電話 400-808-1016 網(wǎng)址 www.fundhaiyin.com
（61）北京錢景基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)海淀南路13號樓6層616室
聯(lián)系人 白皓
客服電話 400-678-5095 網(wǎng)址 www.niuji.net
（62）北京匯成基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)西直門外大街1號院2號樓19層19C13
聯(lián)系人 宋子琪
客服電話 400-619-9059 網(wǎng)址 www.hcjijin.com
（63）北京展恒基金銷售股份有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)德勝門外華嚴北里2號民建大廈6層
聯(lián)系人 李曉芳
客服電話 400-888-6661 網(wǎng)址 www.myfund.com
（64）浙江同花順基金銷售有限公司
辦公地址 杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號 同花順大樓4層
聯(lián)系人 董一鋒
客服電話 952555 網(wǎng)址 www.5ifund.com
（65）上海挖財基金銷售有限公司
辦公地址 中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
聯(lián)系人 毛善波
客服電話 400-711-8718 網(wǎng)址 www.wacaijijin.com
（66）上海華夏財富投資管理有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
聯(lián)系人 張靜怡
客服電話 400-817-5666 網(wǎng)址 www.amcfortune.com
（67）和訊信息科技有限公司
辦公地址 北京市朝外大街22號泛利大廈10層
聯(lián)系人 劉洋
客服電話 4009200022 網(wǎng)址 licaike.hexun.com
（68）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座9層
聯(lián)系人 張燕
客服電話 4008507771 網(wǎng)址 t.jrj.com
（69）上海天天基金銷售有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財富大廈
聯(lián)系人 馬茜玲
客服電話 400-1818-188 網(wǎng)址 www.1234567.com.cn
（70）上海好買基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈9樓（200120）
聯(lián)系人 羅夢
客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com
（71）京東肯特瑞基金銷售有限公司
辦公地址 北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總部A座15層
聯(lián)系人 李丹
客服電話 95118 網(wǎng)址 fund.jd.com
（72）北京虹點基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)工人體育館北路甲2號盈科中心B座裙樓二層
聯(lián)系人 牛亞楠
客服電話 400-618-0707 網(wǎng)址 www.hongdianfund.com
（73）珠海盈米基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203
聯(lián)系人 邱湘湘
客服電話 020-89629066 網(wǎng)址 www.yingmi.cn
（74）宜信普澤(北京)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)光華路7號樓20層20A1、20A2單元
聯(lián)系人 魏晨
客服電話 400-6099-200 網(wǎng)址 www.yixinfund.com
（75）上?；匣痄N售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
聯(lián)系人 王步提
客服電話 400-820-5369 網(wǎng)址 https://www.jiyufund.com.cn/
（76）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)民豐胡同31號5號樓215A
聯(lián)系人 楊文龍
客服電話 010-88067525 網(wǎng)址 www.5irich.com
（77）上海利得基金銷售有限公司
辦公地址 上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
聯(lián)系人 張佳慧
客服電話 400-032-5885 網(wǎng)址 www.leadfund.com.cn
（78）南京蘇寧基金銷售有限公司
辦公地址 南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
聯(lián)系人 王旋
客服電話 95177 網(wǎng)址 www.suning.com
（79）上海萬得基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗區(qū)福山路33號11樓B座
聯(lián)系人 馬燁瑩
客服電話 400-821-0203 網(wǎng)址 www.520fund.com.cn
（80）北京雪球基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
聯(lián)系人 丁晗
客服電話 400-061-8518 網(wǎng)址 www.danjuanapp.com
（81）上海大智慧基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
聯(lián)系人 施燕華
客服電話 021-20292031 網(wǎng)址 www.gw.com.cn
（82）北京度小滿基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
聯(lián)系人 林天賜
客服電話 95055-4 網(wǎng)址 www.baiyingfund.com
（83）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
辦公地址 南京市鼓樓區(qū)中山北路國際1413室
聯(lián)系人 孫平
客服電話 025-66046166 網(wǎng)址 www.huilinbd.com
（84）上海攀贏基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城路116、128號大華銀行大廈
聯(lián)系人 吳衛(wèi)東
客服電話 021-68889082 網(wǎng)址 www.pytz.cn
（85）華瑞保險銷售有限公司
注冊地址 上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座13、14層
法定代表人 路昊
客服電話 952303 網(wǎng)址 www.huaruisales.com
（86）中國人壽保險股份有限公司
注冊地址 中國北京市西城區(qū)金融大街16號
法定代表人 王濱
客服電話 95519 網(wǎng)址 www.e-chinalife.com
（87）中國國際金融股份有限公司
注冊地址 北京市建國門外大街1號國貿(mào)大廈2座27層及28層
法定代表人 陳亮
客服電話 010-65051166 網(wǎng)址 http://www.cicc.com.cn
（88）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址 北京市朝陽區(qū)建國路甲92號-4至24層內(nèi)10層1012
法定代表人 張虎
客服電話 400-004-8821 網(wǎng)址 www.taixincf.com
（89）大河財富基金銷售有限公司
注冊地址 貴州省貴陽市高新區(qū)湖濱路109號瑜賽進豐高新財富中心26層1號
法定代表人 趙鷹龍
客服電話 0851-88235678 網(wǎng)址 http://www.urainf.com
（90）北京新浪倉石基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)8號樓新浪總部大廈
聯(lián)系人 王彤
客服電話 010-62675369 網(wǎng)址 www.xincai.com
（91）玄元保險代理有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路707號1105室
聯(lián)系人 姜帥伯
客服電話 4000808208 網(wǎng)址 www.licaimofang.com
（92）陽光人壽保險股份有限公司
注冊地址 海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
法定代表人 李科
客服電話 95510 網(wǎng)址 http://www.sinosig.com
（93）上海中正達廣基金銷售有限公司
注冊地址 上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
法定代表人 黃欣
客服電話 400-6767-523 網(wǎng)址 https://zzwealth.cn/
（94）博時財富基金銷售有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
法定代表人 王德英
客服電話 400-610-5568 網(wǎng)址 www.boserawealth.com
（95）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
注冊地址 遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
法定代表人 樊懷東
客服電話 4000-899-100 網(wǎng)址 www.yibaijin.com
（96）上海中歐財富基金銷售有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路333號502室
聯(lián)系人 劉弘義
客服電話 400-100-2666 網(wǎng)址 https://www.zocaifu.com/
（97）泛華普益基金銷售有限公司
辦公地址 成都市金牛區(qū)花照壁西順街339號1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號
聯(lián)系人 史若芬
客服電話 400-080-3388 網(wǎng)址 www.pywm.com.cn
（98）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊地址 貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務港太升國際A棟2單元5層17號
法定代表人 陳成
客服電話 0851-85407888 網(wǎng)址 www.gwcaifu.com
C類份額其他銷售機構:
（1）國金證券股份有限公司
注冊地址 成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法定代表人 冉云
客服電話 95310 網(wǎng)址 http://www.gjzq.com.cn
（2）國聯(lián)證券股份有限公司
注冊地址 江蘇省無錫市金融一街8號7-9層
法定代表人 姚志勇
客服電話 95570 網(wǎng)址 www.glsc.com.cn
（3）海通證券股份有限公司
注冊地址 上海市廣東路689號
法定代表人 周杰
客服電話 95553 ；400-888-8001 網(wǎng)址 http://www.htsec.com
（4）華創(chuàng)證券有限責任公司
注冊地址 貴州省貴陽市云巖區(qū)中華北路216號
法定代表人 陶永澤
客服電話 0851-86820115 網(wǎng)址 http://www.hczq.com
（5）英大證券有限責任公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈30、31層
法定代表人 吳駿
客服電話 4000-188-688 網(wǎng)址 www.ydsc.com.cn
（6）北京高華證券有限責任公司
注冊地址 北京市西城區(qū)西直門外大街112號2層203-1
法定代表人 章星
客服電話 010-59300600 網(wǎng)址 www.gaohuasec.com
（7）泛華普益基金銷售有限公司
辦公地址 成都市金牛區(qū)花照壁西順街339號1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號
聯(lián)系人 史若芬
客服電話 400-080-3388 網(wǎng)址 www.pywm.com.cn
（8）嘉實財富管理有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓11層
聯(lián)系人 郭希璆
客服電話 400-021-8850 網(wǎng)址 www.harvestwm.cn
（9）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊地址 貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務港太升國際A棟2單元5層17號
法定代表人 陳成
客服電話 0851-85407888 網(wǎng)址 www.gwcaifu.com
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)
定，選擇其他符合要求的機構銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊登記機構
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 聯(lián)系人 伍軍輝
電話 010-58163000 傳真 010-58162824
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱 上海市通力律師事務所
住所及辦公地址 上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人 韓炯 聯(lián)系人 陳穎華
電話 021-31358666 傳真 021-31358600
經(jīng)辦律師 黎明、陳穎華
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱 德勤華永會計師事務所(特殊普通合伙)
住所及辦公地址 上海市黃浦區(qū)延安東路222號30樓
法定代表人 曾順福 聯(lián)系人 楊婧
電話 021-61418888 傳真 021-63350003
經(jīng)辦注冊會計師 郝琪、楊婧
六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會2014年10月17日證監(jiān)許可2014
【1079】號文準予募集注冊。本基金已于2014年11月12日結束募集，募集金額為
200,165,121.71元，募集份額為200,165,121.71份，募集期間產(chǎn)生的利息為2.1
元，利息結轉(zhuǎn)份額為2.1份，合計認購戶數(shù)為277戶。
（二）基金類型
貨幣市場基金
（三）基金的運作方式
契約型開放式
（四）基金存續(xù)期限
不定期
七、基金合同的生效
本基金基金合同生效日為2014年11月14日，《基金合同》生效后，連續(xù)20個工
作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，
基金管理人應當在定期報告中予以披露。連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管
理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網(wǎng)點名單詳見本招募說
明書“五、相關服務機構”或其他相關公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷
售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y人應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務
的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）基金銷售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格
境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（三）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務辦
理時間以基金銷售機構公布時間為準。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金A類基金份額已于2014年11月24日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務，本
基金C類基金份額已于2024年1月11日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機構確認接受的，視為下一開放日相應類別的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（四）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準
進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（五）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購
成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人在提交贖回
申請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請無效?；鸱蓊~持有
人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或
其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程時，贖回款項順
延至上述因素消除的下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照
基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以開放時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖
回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日前（含T+1日）對該交易
的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷
售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則
申購款項退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構
確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構或基金管理人的確認結果為準。對
于申請的確認情況，投資人應及時查詢。
（六）申購金額和贖回份額的限制
1、在本基金銷售機構的銷售網(wǎng)點及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)申購A類基金份額時，投
資人首筆申購的最低金額為人民幣0.01元，每筆追加申購的最低金額為人民幣0.01
元。直銷中心辦理業(yè)務時以其相關規(guī)則為準。在本基金銷售機構的銷售網(wǎng)點申購C
類基金份額時，每個基金賬戶首筆申購的最低金額為人民幣0.01元，每筆追加申購
的最低金額為人民幣0.01元。本基金銷售機構對各類基金份額最低申購限額及交易
級差有其他規(guī)定的，以其業(yè)務規(guī)定為準，但不得低于上述最低申購金額。
2、基金份額持有人在銷售機構辦理贖回時，各類基金份額每筆贖回申請的最
低份額為0.01份基金份額?；鸱蓊~持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某
筆贖回業(yè)務導致單個交易賬戶的某類基金份額余額少于0.01份時，余額部分該類基
金份額必須一同贖回。
3、投資人將所申購的各類基金份額每日分配的基金收益轉(zhuǎn)為相應類別的基金
份額時，不受該類基金份額最低申購金額的限制。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基
金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；?
管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具
體規(guī)定請參見基金管理人發(fā)布的相關公告。
5、投資人在同一交易日的交易時間內(nèi)可以多次申購本基金基金份額。本基金
不對單個投資人累計持有的基金份額上限或累計持有的基金份額占基金份額總數(shù)的
比例上限進行限制。
6、基金管理人可以對基金的總規(guī)模進行限制，并在相關公告中列明。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的
數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定
媒介上公告。
（七）申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金不收取申購費用和贖回費用，但出現(xiàn)以下情形之一：
（1）在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且
本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應當對當日單個基金
份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回
費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上
述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根據(jù)
市場情況制定基金促銷計劃，針對特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進
行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按
相關監(jiān)管部門要求履行相關手續(xù)后基金管理人可以適當調(diào)低基金銷售費用，并進行
公告。
（八）申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算：
申購份額＝申購金額/1.00
申購份額計算結果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，舍去
部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
例2：假定某客戶投資2,000,000.00元申購本基金基金份額，則其可得到的申
購份額為：
申購份額=2,000,000.00/1.00=2,000,000.00份
即：某客戶投資2,000,000.00元申購本基金基金份額，則可得到2,000,000.00
份基金份額。
2、贖回金額的計算：
贖回金額＝贖回份額×1.00
在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的
前提下，基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當日凈收益小
于零時，則縮減投資人基金份額；若當日凈收益小于零，且基金份額持有人申請贖
回其全部基金份額時，則從投資人贖回基金款中扣除；若基金份額持有人申請贖回
部分基金份額時，則縮減投資人剩余基金份額，但剩余基金份額不足抵扣當日凈值
收益小于零部分的，則先縮減投資人剩余基金份額，再就剩余不足扣減部分從投資
人贖回基金款中扣除。
贖回金額計算結果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，舍去
部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
例3：假定某基金份額持有人贖回1,000,000.00份基金份額，則其可得到的贖
回金額為：
贖回金額=1,000,000.00×1.00=1,000,000.00元
即：某基金份額持有人贖回1,000,000.00份基金份額，可得到的凈贖回金額為
1,000,000.00元。
例4：假定某基金份額持有人全部贖回1,000,000.00份基金份額，該基金份額
持有人所持有基金的未支付收益為-1000.00元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=1,000,000.00×1.00-1000.00=999,000.00元
即：某基金份額持有人全部贖回1,000,000.00份基金份額，若該基金份額持有
人所持有基金的未支付收益為-1000.00元，則其可得到的凈贖回金額為999,000.00
元。
例5：假定某基金份額持有人贖回1,000,000.00份基金份額，其剩余基金份額
為500.00份，該基金份額持有人所持有基金的未支付收益為-1000.00元，則首先縮
減該基金份額持有人的剩余基金份額至0份，其可得到的贖回金額為：
贖回金額=1,000,000.00×1.00-500.00=999,500.00元
即：某基金份額持有人部分贖回1,000,000.00份基金份額，其剩余基金份額為
500.00份，若該基金份額持有人所持有基金的未支付收益為-1000.00元，則其可得
到的凈贖回金額為999,500.00元。
（九）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍
市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請會損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金單日累計申購金額/凈申購比例、本基金單日規(guī)模超出基金管理人規(guī)
定的總規(guī)模限額的。
7、單一賬戶單日累計申購金額/凈申購金額達到基金管理人所設定的上限。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資人持有基金份
額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
9、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有人
的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購。
10、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏
離度絕對值達到0.5%時。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9、10、11項暫停申購情形之一且基金管理人決定
拒絕或暫停投資人的申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登
暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將
退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦
理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)
出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性
時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接
受基金贖回申請的措施。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金單日規(guī)模超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額的。
6、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護持有人
的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
7、繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，可暫停接受
投資人的贖回申請。
8、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。發(fā)生上述情
形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請時，基金管理人應在
當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能
足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請
人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款
處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤
銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，如本基金單個基金份額持有
人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取
延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請
量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下
一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分
贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權，
以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人
未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）在本基金出現(xiàn)巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放
日基金總份額的20%時，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有
困難或認為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基
金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，對于該基金份額持有人當日提出的贖回申請中超過上
一開放日基金總份額20%的部分（不含20%），基金管理人可以延期辦理。對于未能
贖回部分，單個基金份額持有人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請與下一開放
日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如該單個基金份額持有人在提交贖回
申請時未作明確選擇，該單個基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。當出現(xiàn)巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
份額的申請的處理方式遵照相關的業(yè)務規(guī)則及相關公告。
對于該基金份額持有人當日提出的贖回申請中未超過上一開放日基金總份額
20%的部分（含20%），基金管理人可以采取全額贖回或部分延期贖回的方式，與其
他基金份額持有人的贖回申請一并辦理，并且對于該基金份額持有人和其他基金份
額持有人的贖回申請采取相同的處理方式。對于前述未能贖回部分，基金份額持有
人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入
下一個開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先
權，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。如該單個基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，該單個基
金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低
份額的限制?；疝D(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請的處理方式遵照相關的業(yè)務規(guī)則及相關公
告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式按照相關法律法規(guī)的規(guī)定通知基金份額持有人，說明有關處
理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額每萬份基金已
實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率。
3、如果發(fā)生暫停的時間超過1日但少于兩周，暫停結束，基金重新開放申購或
贖回時，基金管理人應按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介刊登基金重新
開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回的開放日公告最近一個工作日各
類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率。
4、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復
刊登暫停公告一次。當連續(xù)暫停時間超過2個月的，基金管理人可以調(diào)整刊登公告
的頻率。暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應按照《信息披露辦
法》的有關規(guī)定，在規(guī)定媒介連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新
開放申購或贖回日公告最近一個工作日各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類
基金份額7日年化收益率。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
本基金A類基金份額已于2017年9月8日起開始辦理日常轉(zhuǎn)換業(yè)務，本基金C類基
金份額已于2024年1月11日起開始辦理日常轉(zhuǎn)換業(yè)務。
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關規(guī)
則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關機構。
（十四）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構辦理基
金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前公告，基金份
額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
（十五）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團
體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機
構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦
理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
（十六）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十七）定期定額投資計劃
本基金A類基金份額已于2021年11月29日起開始辦理定期定額投資業(yè)務，本基
金C類基金份額已于2024年1月11日起開始辦理定期定額投資業(yè)務。
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。
（十八）基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登
記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。在國家有權機關作出決定
之前，被凍結的基金份額產(chǎn)生的權益（含紅利再投份額）先行一并凍結。被凍結基
金份額仍然參與收益分配與支付。
（十九）在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不
利影響的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，根
據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整，或安排本基金的基金份額依
法在證券交易所上市交易，或者辦理基金份額質(zhì)押等相關業(yè)務，屆時無須召開基金
份額持有人大會審議但須報中國證監(jiān)會備案并提前公告。
九、基金的投資
（一）投資目標
本基金在嚴格控制風險并保持較高流動性的前提下，力爭為基金份額持有人創(chuàng)
造穩(wěn)定的、高于業(yè)績比較基準的投資收益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存
單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資
產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基
金投資目標、投資策略，不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨
幣市場工具的投資，不需召開基金份額持有人大會。具體投資比例限制按照相關法
律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金將基于主要經(jīng)濟指標（包括：GDP增長率、國內(nèi)外利率水平及市場預
期、市場資金供求、通貨膨脹水平、貨幣供應量等）分析背景下制定投資策略，力
求在滿足投資組合對安全性、流動性需要的基礎上為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益率。
1、久期調(diào)整策略
根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、央行貨幣政策、短期市場流動性狀況等因素對貨幣市場利
率曲線走勢進行綜合判斷，并在此基礎上，動態(tài)地調(diào)整組合的久期。當市場利率看
漲時，適度縮短投資組合平均剩余期限，即減持剩余期限較長投資品種、增持剩余
期限較短品種，降低組合整體凈值損失風險；當市場利率看跌時，則相對延長投資
組合平均剩余期限，增持較長剩余期限的投資品種，獲取超額收益。
2、類屬配置策略
本組合做為現(xiàn)金類管理工具，本產(chǎn)品會在綜合考慮基金規(guī)模波動的基礎上，綜
合考慮各類屬債券品種的收益率水平、流動性水平等因素，動態(tài)地進行配置。
3、個券選擇策略
在個券選擇層面，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上，通過分析各
類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定類屬配置比例，
尋找具有投資價值的投資品種，增持相對低估、價格將上升的、能給組合帶來相對
較高回報的類屬；減持相對高估、價格將下降的、給組合帶來相對較低回報的類
屬，借以取得較高的總回報。
4、回購策略
本基金利用回購利率低于債券收益率的機會通過循環(huán)回購以放大債券投資的收
益。該策略的基本模式是利用買入債券進行正回購，再利用回購融入資金購買收益
率較高債券品種，如此循環(huán)至回購期結束賣出債券償還所融入資金。在進行回購放
大操作時，基金管理人將嚴格遵守相關法律法規(guī)關于債券正回購的有關規(guī)定?；?
管理人也將密切關注由于新股申購等原因?qū)е露唐谫Y金需求激增的機會，通過逆回
購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。
5、收益率曲線策略
根據(jù)債券市場收益率曲線的動態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠期利率提供的價
值判斷基礎，結合對當期和遠期資金面的分析，尋求在一段時期內(nèi)獲取因收益率曲
線變化而導致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈策略、啞
鈴策略和梯形策略等在不同市場環(huán)境下的表現(xiàn)，構建優(yōu)化組合，獲取合理收益。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構成及質(zhì)
量、提前償還率、風險補償收益和市場流動性等基本面因素，估計資產(chǎn)違約風險和
提前償付風險，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結構安排，模擬資產(chǎn)支持證券的本金償還
和利息收益的現(xiàn)金流過程，輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價模型，評估其內(nèi)在
價值。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可相應調(diào)整和更新相關投
資策略，并在招募說明書更新中公告。
（四）決策依據(jù)和決策程序
1、決策依據(jù)
（1）國家有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
（2）國家宏觀經(jīng)濟環(huán)境及其對債券市場的影響；
（3）國家貨幣政策、財政政策以及證券市場政策；
（4）債券發(fā)行人財務狀況、行業(yè)處境、經(jīng)濟和市場需求狀況；
（5）貨幣市場、資本市場資金供求狀況及未來走勢。
2、投資管理程序
本基金實行A股基金投資決策委員會領導下的基金經(jīng)理負責制。A股基金投資決
策委員會負責確定本基金的重大投資決策?；鸾?jīng)理在A股基金投資決策委員會確
定的投資范圍內(nèi)制定并實施具體的投資策略，向交易管理部下達投資指令。交易管
理部負責執(zhí)行投資指令。
具體投資管理程序如下：
（1）基金經(jīng)理根據(jù)市場的趨勢、運行的格局和特點，結合本基金的基金合同
和投資風格擬定投資策略報告，并提交給A股基金投資決策委員會。
（2）A股基金投資決策委員會審批決定基金的投資比例、大類資產(chǎn)分布比例、
組合基準久期和回購比例等重要事項。
（3）基金經(jīng)理根據(jù)批準后的投資策略確定最終的資產(chǎn)分布比例、組合基準久
期和個券投資分布方式等事項。
（4）基金經(jīng)理對已投資品種進行跟蹤，對投資組合進行動態(tài)調(diào)整。
（五）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權證及股指期貨；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關限制。
2、組合限制
本基金投資組合應符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；當本基金前
10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均
剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超
過基金總份額的20%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余
存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券
以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（2）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其
發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（3）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相
關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
（6）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為
原始權益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金
投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、
同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（8）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于5%；
（9）本基金投資于到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（10）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%。
（11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（12）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（13）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人
的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（14）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構進行持續(xù)信
用評級。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構評定的AAA級或相
當于AAA級。持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，
本基金應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（15）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不
得展期；
（16）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（19）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或上述第（8）、（14）、（17）、（18）項外，因證券市場波
動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不
符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事可能使基金承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）本基金不得與基金管理人的股東進行交易，不得通過交易上的安排人為
降低投資組合的平均剩余期限的真實天數(shù)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關限制。
本基金運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其
他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先
原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格
執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關
聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金
管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
（六）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：活期存款稅后利率。
本基金為貨幣市場基金，屬于現(xiàn)金管理產(chǎn)品，產(chǎn)品性質(zhì)上與銀行活期存款有著
很強的相似性。根據(jù)基金的投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取活期存
款稅后利率作為本基金的業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比
較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績比較基準時，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，
而無需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
（七）風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，本基金的預期風險和預期收益低于債券型基金、混合
型基金、股票型基金。
（八）基金的融資融券
本基金可以根據(jù)屆時有效的有關法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資、融券相關業(yè)
務。
（九）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×
剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工
具產(chǎn)生的負債+債券正回購）
平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式為：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負
債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-
投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購）
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0
天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計
算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回
購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩
余存續(xù)期限為該基礎債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計
算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀
行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀
行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日
的實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的
實際剩余天數(shù)計算。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)
定。
（十）投資組合報告
基金管理人銀華基金管理股份有限公司的董事會及董事保證本報告所載資料不
存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承
擔個別及連帶責任。
基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)基金合同規(guī)定復核了本報告中的財務指標、凈值
表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大
遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年12月31日（財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 16,898,415,094.35 51.71
其中：債券 16,898,415,094.35 51.71
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 8,877,179,488.90 27.16
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結算備付金合計 6,762,950,071.36 20.69
4 其他資產(chǎn) 141,716,944.13 0.43
5 合計 32,680,261,598.74 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 0.81
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 1,449,962,135.40 4.84
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日
融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
注：本基金本報告期無債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的情況。
3、基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 87
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 87
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 47
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注：本基金本報告期未有剩余期限超過120天的情況。
3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 28.34 9.01
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 22.54 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 25.80 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 2.77 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 28.97 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 108.41 9.01
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
注：本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未有超過240天的情況。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 385,201,298.58 1.29
其中：政策性金融債 344,461,412.75 1.15
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 293,761,175.79 0.98
6 中期票據(jù) 71,707,855.78 0.24
7 同業(yè)存單 16,147,744,764.20 53.88
8 其他 - -
9 合計 16,898,415,094.35 56.38
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112486995 24寧波銀行CD138 20,000,000 1,991,059, 183.74 6.64
2 112416171 24上海銀行CD171 10,000,000 996,209,38 9.62 3.32
3 112412109 24北京銀行CD109 10,000,000 995,627,51 2.18 3.32
4 112486359 24寧波銀行CD133 7,000,000 697,163,32 4.90 2.33
5 112498761 24成都銀行CD099 5,000,000 498,883,43 7.27 1.66
6 112414249 24江蘇銀行CD249 5,000,000 498,691,47 1.10 1.66
7 112412142 24北京銀行CD142 5,000,000 498,520,03 0.72 1.66
8 112416222 24上海銀行CD222 5,000,000 498,337,87 6.71 1.66
9 112485522 24寧波銀行CD122 5,000,000 498,293,90 1.67 1.66
10 112411097 24平安銀行CD097 5,000,000 496,720,78 6.60 1.66
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0415%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0057%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0114%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
注：本基金本報告期內(nèi)無負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
注：本基金本報告期內(nèi)無正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
本基金所持有的債券采用攤余成本法進行估值，即估值對象以買入成本列示，
按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價或折價，在其剩余期限內(nèi)按實際利率
法進行攤銷，每日計提收益。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 69,309.08
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 141,647,635.05
5 其他應收款 -
6 其他 -
7 合計 141,716,944.13
9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,各比例的分項之和與合計可能有尾差。本基金本報告期
內(nèi)無需要說明的證券投資決策程序。
十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金A類基金份額凈值收益率與同期業(yè)績比較基準收益率比較表：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2015年 2.5042% 0.0046% 0.3506% 0.0000% 2.1536% 0.0046%
2016年 2.8263% 0.0029% 0.3516% 0.0000% 2.4747% 0.0029%
2017年 4.1837% 0.0012% 0.3506% 0.0000% 3.8331% 0.0012%
2018年 3.9529% 0.0021% 0.3506% 0.0000% 3.6023% 0.0021%
2019年 2.8151% 0.0007% 0.3506% 0.0000% 2.4645% 0.0007%
2020年 2.3329% 0.0012% 0.3516% 0.0000% 1.9813% 0.0012%
2021年 2.4255% 0.0006% 0.3506% 0.0000% 2.0749% 0.0006%
2022年 2.0559% 0.0007% 0.3506% 0.0000% 1.7053% 0.0007%
2023年 2.2749% 0.0007% 0.3506% 0.0000% 1.9243% 0.0007%
2024年 1.9710% 0.0009% 0.3516% 0.0000% 1.6194% 0.0009%
自基金合同生效日（2014年11月14日）至2024年12月31日 31.7505% 0.0029% 3.6126% 0.0000% 28.1379% 0.0029%
本基金C類基金份額凈值收益率與同期業(yè)績比較基準收益率比較表：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2024年1月11日（C類基金份額增設日）至2024年12月31日 1.6468% 0.0009% 0.3420% 0.0000% 1.3048% 0.0009%
十一、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的申
購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的
財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其
他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。
十二、基金資產(chǎn)估值
（一）估值目的
基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準確地反映基金相關金融資產(chǎn)的公允價值。
（二）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額
7日年化收益率的非交易日。
（三）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、票據(jù)投資收益、應收款項、其它投資
等資產(chǎn)及負債。
（四）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤
銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基
金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進
行重新評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本
法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交
易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金
管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當
負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛
在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易
日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值
進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理
人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問
題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率的計算
結果對外予以公布。
（五）估值程序
1、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的該類基金份額
每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，均精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入。本基金的收益分配是按日結轉(zhuǎn)份額的，各類基金份額7日年化收益率是以該類
基金份額最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，均精確到0.001%，百
分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，將基
金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率
結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準確性、及時性。當任一類別基金資產(chǎn)的計價導致該類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)
收益小數(shù)點后四位或該類基金份額7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后三位以內(nèi)發(fā)生
差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售
機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責
任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由
于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯
誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值
錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不
全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛?
要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€
給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總
和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告。
（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術系統(tǒng)設置而產(chǎn)生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結果為準。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，
基金管理人應當暫?；鸸乐?；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（八）基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化
收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開
放日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和
各類基金份額7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復核確認后發(fā)送給
基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
（九）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按本部分第三條有關估值方法規(guī)定的第3項進行估
值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易場所及登記機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但
是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此
造成的影響。
十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關
費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別每份基金份額享有同等分配權；
2、基金收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金凈收益
為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。若當日凈收益大于
零時，為投資人記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資人記負收益；若當日凈
收益等于零時，當日投資人不記收益。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后
2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完
為止；
4、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資
(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。若投資人在
每日收益支付時，其當日凈收益大于零時，則為投資人增加相應的基金份額。若當
日凈收益等于零時，則保持投資人基金份額不變。在不違反法律法規(guī)和基金合同約
定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人將采取必要措施
盡量避免基金凈收益小于零，若當日凈收益小于零時，則縮減投資人基金份額；若
當日凈收益小于零，且基金份額持有人申請贖回其全部基金份額時，則從投資人贖
回基金款中扣除；若基金份額持有人申請贖回部分基金份額時，則縮減投資人剩余
基金份額，但剩余基金份額不足抵扣當日凈值收益小于零部分的，則先縮減投資人
剩余基金份額，再就剩余不足扣減部分從投資人贖回基金款中扣除；
5、當日申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；
當日贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權益；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管
理人可在法律法規(guī)允許的前提下酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，并于變更實施日
前在規(guī)定媒介上公告。
（三）收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額
每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)
假日結束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和
節(jié)假日最后一日的各類基金份額7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類
基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同
意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及各類基金份額7日年化收
益率的計算方法見本招募說明書第十五部分。
十四、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、審計費、律師費和訴訟費、仲
裁費等費用；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、證券賬戶開戶費用、賬戶維護費；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一
次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付
的，順延至最近可支付日支付。2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一
次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付
的，順延至最近可支付日支付。
3、基金銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的年銷售服務費率為
0.25%。本基金各類基金份額的銷售服務費的計算方式如下：
H＝E×M÷當年天數(shù)
H為每日各類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
M為該類基金份額的年銷售服務費率（M最高不超過0.25%）
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人
與基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)
中一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節(jié)假日、休息日
或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
本基金若新增份額類別，具體銷售費用標準以屆時公告為準。
上述“（一）基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
十五、基金的會計和審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披
露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換
會計師事務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投
資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人
重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露
及基金份額持有人服務等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定
網(wǎng)站規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站
規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)
品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人
應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
4、基金凈值信息公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周公告一次每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日已實現(xiàn)收益/當日基金份額總額×10000
7日年化收益率的計算方法:
7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當日）的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，其中，當日基金
份額總額包括截至上一工作日(包括節(jié)假日)未結轉(zhuǎn)份額。7日年化收益率采用四舍
五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的
各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率。若遇法定節(jié)
假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額每萬份基金
已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的各類基金份額7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個
開放日的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率。
（3）基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站規(guī)
定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基
金份額7日年化收益率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；?
金年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計
師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊
上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應當在季度報告、中期報告、年度報
告等定期報告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資人的類
別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，
中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)
情況及其流動性風險分析等。
本基金應當在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名基金份額持
有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重
大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事
務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
（8）基金募集期延長；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)
務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
（16）任一類基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達該類基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)
凈值的正偏離度絕對值達到0.50%、負偏離度絕對值達到0.50%以及負偏離度絕對值
連續(xù)兩個交易日超過0.50%的情形；
（22）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
（23）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有
關情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）投資資產(chǎn)支持證券的相關公告
基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證
券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名
資產(chǎn)支持證券明細。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行
清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站規(guī)定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披
露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、各
類基金份額7日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進
行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信
息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
（七）暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認定的其他情形。
（八）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
（九）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
十七、風險揭示
基金業(yè)績受證券市場價格波動的影響，投資人持有本基金可能盈利，也可能虧
損。本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，主要面臨以下七種風險：
（一）市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險，主要包括：
1、政策風險。因國家宏觀經(jīng)濟政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致證券價格波動，影響基金收益。
2、經(jīng)濟周期風險。隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場也呈現(xiàn)出周期性變
化，從而引起債券價格波動，基金的收益水平也會隨之發(fā)生變化。
3、利率風險。當金融市場利率水平變化時，將會引起債券的價格和收益率變
化，進而影響基金的凈值表現(xiàn)。例如當市場利率上升時，基金所持有的債券價格將
下降，若基金組合久期較長，則基金資產(chǎn)面臨損失。
4、信用風險?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者
不能履行合約規(guī)定的其他義務，或者其信用等級降低，將會導致債券價格下降，進
而造成基金資產(chǎn)損失。
5、購買力風險?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨
脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收益
下降，影響基金資產(chǎn)的保值增值。
6、債券收益率曲線變動風險。該種風險是指收益率曲線沒有按預期變化導致
基金投資決策出現(xiàn)偏差。
7、再投資風險。該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時，基金將投
資于固定收益類金融工具所得的利息收入進行再投資將獲得較低的收益率，再投資
的風險加大；反之，當市場利率上升時，利息的再投資收益會上升。
8、交易對手違約風險。當債券、票據(jù)或債券回購等交易對手違約時，將直接
導致基金資產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r抓住市場機會，對投資收益產(chǎn)生影響。
（二）管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等會影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平，
造成管理風險?；鸸芾砣说墓芾硭健⒐芾硎侄魏凸芾砑夹g等對基金收益水平也
存在影響。
（三）流動性風險
流動性風險表現(xiàn)在兩個方面。一是在某種情況下因市場交易量不足，某些投資
品種的流動性不佳，可能導致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，進而影響到基
金投資收益的實現(xiàn)；二是在本基金的開放日內(nèi)投資人的連續(xù)大量贖回將會導致基金
的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或迫使基金以不適當?shù)膬r格大量拋售證券，使基金的凈值增
長率受到不利影響。
（四）合規(guī)性風險
指本基金的管理和投資運作不符合相關法律、法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定而
帶來的風險。
（五）操作和技術風險
基金的相關當事人在各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者人
為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風險，如越權交易、內(nèi)幕交易、交易錯
誤和欺詐等。
此外，在開放式基金的后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影響
交易的正常進行甚至導致基金份額持有人利益受到影響。這種技術風險可能來自基
金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構、證券交易所和證券登記結算機構
等。
（六）本基金特有的風險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險以
及流動性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)
公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具流動
性不足而面臨流動性風險。
（七）其他風險
1、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些工
具，基金可能會面臨一些特殊的風險；
2、因技術因素而產(chǎn)生的風險，如計算機系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
3、因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完
善而產(chǎn)生的風險；
4、因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
5、對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風險；
6、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風險；
7、其他意外導致的風險。
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持
有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中
國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并
自決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變化，則以變化后的規(guī)定為
準。（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的。
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的。
3、《基金合同》約定的其他情形。
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書后，由基金
財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在
規(guī)定網(wǎng)站規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
十九、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
1、基金管理人的權利、義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括
但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管
理基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的
其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違
反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采
取必要措施保護基金投資人的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲
得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施
其他法律行為；
14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服
務的外部機構；
15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)
決定基金的除調(diào)高托管費、管理費和銷售服務費之外的基金費率結構和調(diào)整收費方
式；
16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各類
基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率；
9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告
義務；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向
他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資
料15年以上；
17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益
時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事
務的行為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
2、基金托管人的權利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括
但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管
基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的
其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合
同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，
應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資人的利益；
4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保
基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財
產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不
同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，
根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類基金份
額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管
理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)?
措施；
11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀
行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任
不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
3、基金份額持有人的權利和義務
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金
合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金
合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
本基金同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利
包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）按照基金合同和招募說明書的約定依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份
額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限
責任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表
有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權。
本基金份額持有人大會不設日常機構。
1、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
1）終止《基金合同》（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費，但法律法規(guī)
要求提高該等報酬標準或提高銷售服務費的除外；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外）；
9）變更基金份額持有人大會程序（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有
人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開
基金份額持有人大會；
12）對基金當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有
人大會的事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
2）在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影
響的前提下，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低銷售服務費率、變更收費方
式，或增加、減少、調(diào)整基金份額類別設置；
3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不
涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生變化；
5）在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影
響的前提下，基金推出新業(yè)務或服務；
6）在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影
響的前提下，基金管理人、登記機構、基金銷售機構在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整
有關基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務的規(guī)則；
7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的
其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)
召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管
人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人
應當配合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收
到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍
認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍?
提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基
金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知
基金管理人，基金管理人應當配合；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國
證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、
基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有
效期限等）、送達時間和地點；
5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到
指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面
通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣?
或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效
力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)管機
構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有
人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同
時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和
會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。參
加基金份額持有人大會的基金份額持有人在權益登記日代表的有效的基金份額低于
上述規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以
后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金
份額持有人大會，應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的基金份額持
有人或其代理人參加，方可召開。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管
人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通
知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通
知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金
份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持
有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持
有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之
一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見；
4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具
書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人
出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法
規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金亦可采
用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有人
大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行，或者采用網(wǎng)絡、電話或
其他方式授權他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知
中列明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并
（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）、法律法規(guī)及《基金合同》
規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日基金總份額10%（含
10%）以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交
需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人
提交臨時提案。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進行審
核。大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：
1）關聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法
律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會審議；
對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基
金份額持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說
明。
2）程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進
行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可
以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決
定的程序進行審議。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基
金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后5個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特
別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、基金合同和中
國證監(jiān)會另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止
《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合
會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為
棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審
議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應
當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持
有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有
人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托
管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會
議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧?
金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公
布計票結果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，
可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清
點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會
的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?
面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果
采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條
件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內(nèi)容被取
消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)
容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
（2）關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后兩個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變化，則以變化后
的規(guī)定為準。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的。
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的。
（3）《基金合同》約定的其他情形。
（4）相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基
金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告
出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類基金
份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書后，由基金
財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在
規(guī)定網(wǎng)站規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁
委員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是
終局性的并對各方當事人具有約束力。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構的
辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：銀華基金管理股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
郵政編碼：100738
法定代表人：王珠林
成立日期：2001年5月28日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2001］7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳億貳仟貳佰貳拾萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證券監(jiān)督管理委員會批準的
其他業(yè)務。
2、基金托管人
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座九層
郵政編碼：100031
法定代表人：谷澍
成立時間：2009年1月15日
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結匯、售匯；從事銀行
卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；提供保管箱服務；代理資金清
算；各類匯兌業(yè)務；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構貸款業(yè)務；貸款承
諾；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯借款；發(fā)行、代
理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；自營、
代客外匯買賣；外幣兌換；外匯擔保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；企業(yè)、個人財
務顧問服務；證券公司客戶交易結算資金存管業(yè)務；證券投資基金托管業(yè)務；企業(yè)
年金托管業(yè)務；產(chǎn)業(yè)投資基金托管業(yè)務；合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)
務；代理開放式基金業(yè)務；電話銀行、手機銀行、網(wǎng)上銀行業(yè)務；金融衍生產(chǎn)品交
易業(yè)務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務；保險兼業(yè)代理
業(yè)務。
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范
圍、投資對象進行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金
管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，以便基金托管
人運用相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定
進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍為法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括：
（1）現(xiàn)金；
（2）通知存款；
（3）短期融資券、超級短期融資券；
（4）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
（5）期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；
（6）期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；
（7）剩余期限（或回售期限）在397天以內(nèi)（含397天）的債券；
（8）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)；
（9）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工
具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基
金投資目標、投資策略，不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨
幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。具體投資比例限制按照相關法律法規(guī)和
監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融
資、融券比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
1、本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天；本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；當本基金前10
名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩
余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于30%；當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基
金總份額的20%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)
期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
2、本基金與由基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的其他貨幣市場基
金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行
最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
3、本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相
關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
4、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
5、本基金與由基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的其他基金持有一
家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
6、本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原
始權益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債券除外
7、本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但
投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投
資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同
業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
8、本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于5%；
9、本基金投資于到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性
受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
10、除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累
計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不
得超過20%；
11、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
12、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
13、本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的
各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
14、本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構進行持續(xù)信用
評級。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構評定的AAA級或相當
于AAA級。持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本
基金應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
15、在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
16、本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
17、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
18、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
19、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或上述第8、14、17、18項外，因證券市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特
殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣藨斪曰鸷贤е?
日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本
基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的
監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)議第十五
條第九項基金投資禁止行為進行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關基金從事的關聯(lián)交易的規(guī)
定，基金管理人和基金托管人應事先相互提供與本機構有控股關系的股東或與本機
構有其他重大利害關系的公司名單及其更新，并以雙方約定的方式提交，確保所提
供的關聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣擞胸熑伪９苷鎸崱⑼?
整、全面的關聯(lián)交易名單，并負責及時更新該名單。與基金管理人相關的關聯(lián)方名
單變更后基金管理人應及時發(fā)送基金托管人，基金托管人應及時確認已知名單的變
更。與基金托管人相關的關聯(lián)方名單變更后基金托管人應及時發(fā)送基金管理人，基
金管理人應及時確認已知名單的變更。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監(jiān)督流
程，基金管理人仍違規(guī)進行關聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔
責任，基金托管人并有權向中國證監(jiān)會報告。
本基金運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事
其他重大關聯(lián)交易的，基金管理人應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范
利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關
交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提
交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕?
會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
4、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參
與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人提供
經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所
適用的交易結算方式。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市
場交易對手名單進行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對手名單
進行更新，如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名
單，應向基金托管人說明理由，在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管
人協(xié)商解決?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認后，被確認調(diào)整的名單開始生
效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)
議進行結算?；鸸芾砣素撠煂灰讓κ值馁Y信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)
則進行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督，
但不承擔交易對手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有
按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理
人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
5、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人選
擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定選擇存款銀行。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；?
銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
（2）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核
相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
（3）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算
等的各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規(guī)的規(guī)定及基
金合同的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正。基
金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應
報告中國證監(jiān)會。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證
監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結算。
6、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、對各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率計
算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基
金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳
推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中國證監(jiān)
會。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作中違反
法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正?；鸸?
理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴谙乱?
工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行
解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)
定期限內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；?
管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國
證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，
并報告中國證監(jiān)會。
8、基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定
時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法
規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關
數(shù)據(jù)資料和制度等。
9、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當理
由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對
方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報
告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務監(jiān)督與核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金
托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人
計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年
化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作
等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管
理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托
管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給
基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。
在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改
正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料
以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并
改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無正當理
由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對
方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報
告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完
整與獨立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管
人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金托
管人對此不承擔任何責任。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設
的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人
應將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶，同時在規(guī)
定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出
具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為
有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
3、基金資金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應負責本基金的資金賬戶的開設和管理。
（2）基金托管人應以本基金的名義在其營業(yè)機構開設本基金的資金賬戶，并
根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管
人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、
支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的資金賬戶進行。
（3）基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用
基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
（4）基金托管資金賬戶的開立和管理應符合相關法律法規(guī)的有關規(guī)定。
（5）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得
使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算
備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法
人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金的收取按照中國證券登記結
算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)
的管理和運用由基金管理人負責。
（5）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)
務，涉及相關賬戶的開設、使用的，按有關規(guī)定開設、使用并管理；若無相關規(guī)
定，則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規(guī)定。
5、債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任
公司的有關規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管
與結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋送?
時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負
責妥善保管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人
根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托
管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔。托管人對托管
人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。
8、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管理
人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關
的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算與復核
1、基金資產(chǎn)凈值
指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
2、基金管理人應于每個估值日對基金財產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或《基金合同》的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資
基金會計核算業(yè)務指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值、各類基金份額每
萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金
托管人復核?；鸸芾砣藨诿總€估值日計算得出當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金
份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率，并以雙方約定的方式
發(fā)送給基金托管人。基金托管人應對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實
現(xiàn)收益和各類基金份額7日年化收益率計算結果進行復核，并以雙方約定的方式將
復核結果傳送給基金管理人，由基金管理人依照《信息披露辦法》以及《基金合
同》的相關規(guī)定對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時
進行。
（六）基金份額持有人名冊的的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包
括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會權益
登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的
內(nèi)容至少應包括持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由登記機構編制，由基金管理人審核并提交基金托管人保
管?；鹜泄苋擞袡嘁蠡鸸芾砣颂峁┤我庖粋€交易日或全部交易日的基金份額
持有人名冊，基金管理人應及時提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和12
月31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生效日、基
金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后十個
工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限為15年。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用
途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基
金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
（七）爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁
地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。
仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的
合法權益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（八）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權；
（4）發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。
二十一、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務，并將根據(jù)基金份額持有
人的需要和市場的變化增加、修訂這些服務項目。
主要服務內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
1.基金投資者對賬單
（1）電子對賬單服務采取定制方式，未定制此服務的投資人可通過公司官
網(wǎng)、客服熱線、官方微信公眾號等途徑自助查詢賬戶情況。電子對賬單按月度、季
度和年度提供，包括微信、電子郵件等電子方式，基金份額持有人可根據(jù)需要自行
選擇。電子對賬單會在當期結束后，5個工作日內(nèi)發(fā)送。微信未綁定賬戶、取消關
注、電子郵件地址不詳?shù)某狻?
（2）由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更或通訊故障、延
誤、微信未綁定賬戶、取消關注等原因有可能造成對賬單無法按時或準確送達。因
上述原因無法正常收取對賬單的投資者，敬請及時通過本基金管理人網(wǎng)站，或撥打
客服熱線查詢、核對、變更您的預留聯(lián)系方式。
（3）如需紙質(zhì)對賬單，敬請撥打客服熱線獲取。
2.其他相關的信息資料
（二）咨詢、查詢服務
1.信息查詢密碼
基金查詢密碼用于投資人查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在知曉
基金賬號后，及時登錄公司網(wǎng)站W(wǎng)WW.yhfund.com.cn修改基金查詢密碼，為充分保
障投資人信息安全，新密碼應為6-18位數(shù)字加字母組合。
2.信息咨詢、查詢
投資者如果想了解認購、申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與
服務等信息，請撥打基金管理人客戶服務中心電話或登錄公司網(wǎng)站進行咨詢、查
詢。
客戶服務中心：400-678-3333、010-85186558
公司網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn
（三）在線服務
基金管理人利用自已的線上平臺定期或不定期為基金投資人提供投資資訊及基
金經(jīng)理（或投資顧問）交流服務。
（四）電子交易與服務
投資者可通過基金管理人的線上交易系統(tǒng)進行基金交易，詳情請查看公司網(wǎng)站
或相關公告。
（五）如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十二、其他應披露事項
無。
二十三、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住所，投
資人可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復制件或復印
件，基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查閱和下載
招募說明書。
二十四、備查文件
1、中國證監(jiān)會準予銀華惠增利貨幣市場基金募集注冊的文件；
2、《銀華惠增利貨幣市場基金基金合同》；
3、《銀華惠增利貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、關于申請募集注冊銀華惠增利貨幣市場基金的法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)
議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營業(yè)時間免費到存放地點查
閱，也可按工本費購買復印件。
銀華惠增利貨幣市場基金招募說明書更新(2025年第1號).pdf