關于建信中證500指數(shù)增強型證券投資基金增加個人養(yǎng)老金基金份額并修改基金合同等法律文件的公告
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》、《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務管理暫行規(guī)定》（以下簡稱“暫行規(guī)定”）等法律法規(guī)的規(guī)定和《建信中證500指數(shù)增強型證券投資基金基金合同》的有關約定，經與基金托管人中信銀行股份有限公司協(xié)商一致并報中國證券監(jiān)督管理委員會備案，建信基金管理有限責任公司（以下簡稱“我公司”）決定自2024年12月13日起對我公司管理的建信中證500指數(shù)增強型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）增加個人養(yǎng)老金基金份額（以下簡稱“Y類基金份額”）。
針對上述事宜，我公司對《建信中證500指數(shù)增強型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）作相應修改，具體情況如下：
一、新增個人養(yǎng)老金基金份額
建信中證500指數(shù)增強型證券投資基金Y類基金份額（基金代碼：022946），基金簡稱為“建信中證500指數(shù)增強Y”。增加Y類基金份額后，本基金設有Y類基金份額、A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額，各類基金份額分別設置代碼，分別計算并公布基金份額凈值和基金份額累計凈值。投資者可以自主選擇申購的基金份額類別。
Y類基金份額開始辦理申購、贖回等業(yè)務的時間將另行公告。Y 類基金份額首筆申購當日的申購價格為當日 A 類基金份額的基金份額凈值。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、增設個人養(yǎng)老金基金份額的方案
1、申購費、贖回費
本基金Y類基金份額的申購費、贖回費等費用詳見更新的招募說明書、基金產品資料概要或相關公告。
2、基金管理費
本基金A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額年管理費率為1%；Y類基金份額適用優(yōu)惠的管理費率，年管理費率為0.5%。各類基金份額的管理費的計算方法如下
H＝E×該類基金份額的年管理費率÷當年天數(shù)
H為該類基金份額每日應計提的基金管理費
E為該類基金份額前一日的基金資產凈值
3、基金托管費
本基金A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額年托管費率為0.2%；Y類基金份額適用優(yōu)惠的托管費率，年管理費率為0.1%。各類基金份額的托管費的計算方法如下：
H＝E×該類基金份額的年托管費率÷當年天數(shù)
H為該類基金份額每日應計提的基金托管費
E為該類基金份額前一日的基金資產凈值
4、個人養(yǎng)老金基金份額的收益分配方式
本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為該類別基金份額進行再投資；若A 類基金份額、C類基金份額、E類基金份額的投資者不選擇，默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；針對Y類基金份額，默認的收益分配方式是紅利再投資；基金份額持有人可對各類基金份額分別選擇不同的分紅方式；同一投資人持有的同一類別的基金份額只能選擇一種分紅方式，如投資人在不同銷售機構選擇的分紅方式不同，則基金份額登記機構將以投資人最后一次選擇的分紅方式為準；
三、本基金個人養(yǎng)老金基金適用的銷售機構
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)要求，選擇符合要求的機構銷售本基金Y類基金份額，并在基金管理人網站公示。
四、《基金合同》的修訂內容
為確保增加個人養(yǎng)老金基金份額符合法律、法規(guī)的規(guī)定，我公司就《基金合同》的相關內容進行了修訂。本次修訂對基金份額持有人利益無實質性不利影響，屬于《基金合同》約定的不需召開基金份額持有人大會的情形。我公司已就修訂內容與基金托管人中信銀行股份有限公司協(xié)商一致，并已報中國證監(jiān)會備案。具體修訂內容見附件《建信中證500指數(shù)增強型證券投資基金基金合同修訂前后對照表》。
基金管理人將根據(jù)本公告更新本基金的招募說明書、基金產品資料概要相關內容。
投資者可通過本基金管理人的網站：www.ccbfund.cn或客戶服務電話：400-81-95533（免長途通話費）了解詳情。
風險提示：本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者購買證券投資基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金的過往業(yè)績并不代表其將來表現(xiàn)。投資有風險，敬請投資者認真閱讀基金的相關法律文件，并選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資。
特此公告。
建信基金管理有限責任公司
2024年12月12日
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建信中證500指數(shù)增強型證券投資基金基金合同修訂前后對照表
章節(jié) 原基金合同 修改后基金合同
第二部分 釋義 54、基金份額類別：指根據(jù)申購費用、贖回費用、銷售服務費用收取方式的不同將本基金基金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設置代碼，并分別計算和公告基金份額凈值
55、A類基金份額：指在投資人申購時收取申購費用但不從本類別基金資產中計提銷售服務費、贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額類別
56、C類基金份額、E類基金份額：指從本類別基金資產中計提銷售服務費而不收取申購費用、贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額類別
54、基金份額類別：指根據(jù)申購費用、贖回費用、銷售服務費用收取方式、投資者資金賬戶等的不同將本基金基金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設置代碼，并分別計算和公告基金份額凈值
55、A類基金份額：指非通過個人養(yǎng)老金資金賬戶申購的，在投資人申購時收取申購費用但不從本類別基金資產中計提銷售服務費、贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額類別
56、C類基金份額、E類基金份額：指非通過個人養(yǎng)老金資金賬戶申購的，從本類別基金資產中計提銷售服務費而不收取申購費用、贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額類別
57、Y類基金份額：指根據(jù)《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務管理暫行規(guī)定》設置，針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務設立的基金份額類別
第三部分 基金的基本情況 三、基金的運作方式
契約型開放式
八、基金份額類別
本基金根據(jù)申購費用、贖回費用、銷售服務費收取方式等不同，將基金份額分為不同的類別。在投資人申購時收取申購費用但不從本類別基金資產中計提銷售服務費、贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的，稱為A類基金份額；從本類別基金資產中計提銷售服務費而不收取申購費用、贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的，稱為C 類基金份額、E類基金份額。
本基金A類、C類、E類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，本基金A類、C類、E類基金份額將分別計算基金份額凈值，計算公式為：計算日某類別基金份額凈值＝該計算日該類別基金份額的基金資產凈值/該計算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資人可自行選擇申購的基金份額類別。
本基金有關基金份額類別的具體設置以及費率水平等由基金管理人確定，并在招募說明書中公告。根據(jù)基金銷售情況，在符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，基金管理人在履行適當程序后可以增加新的基金份額類別、調整現(xiàn)有基金份額類別的費率或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，或對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調整，而無需召開基金份額持有人大會，但調整實施前基金管理人需及時公告并報中國證監(jiān)會備案。 三、基金的運作方式
契約型開放式
個人養(yǎng)老基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等事項還應當遵守國家關于個人養(yǎng)老金賬戶管理的規(guī)定。在向投資人充分披露的情況下，為鼓勵投資人在個人養(yǎng)老金領取期長期領取，基金管理人可設置定期分紅、定期支付、定額贖回等機制；基金管理人亦可對運作方式、持有期限、投資策略、估值方法、申贖轉換等方面做出其他安排。具體見更新的招募說明書及相關公告。
八、基金份額類別
本基金根據(jù)申購費用、贖回費用、銷售服務費收取方式、投資者資金賬戶等不同，將基金份額分為不同的類別。非通過個人養(yǎng)老金資金賬戶申購的，在投資人申購時收取申購費用但不從本類別基金資產中計提銷售服務費、贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的，稱為A類基金份額；非通過個人養(yǎng)老金資金賬戶申購的，從本類別基金資產中計提銷售服務費而不收取申購費用、贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的，稱為C 類基金份額、E類基金份額；根據(jù)《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務管理暫行規(guī)定》設置，針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務設立的基金份額類別，稱為Y類基金份額。
Y類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等事項還應同時遵守關于個人養(yǎng)老金賬戶管理的相關規(guī)定。Y類基金份額不收取銷售服務費，可以豁免申購限制和申購費等銷售費用（法定應當收取并計入基金資產的費用除外），可以對管理費和托管費實施一定的費率優(yōu)惠。在向投資人充分披露的情況下，為鼓勵投資人在個人養(yǎng)老金領取期長期領取，基金管理人可設置定期分紅、定期支付、定額贖回等機制；基金管理人亦可對運作方式、持有期限、投資策略、估值方法、申贖轉換等方面做出其他安排。具體請見招募說明書或基金管理人相關公告。本基金份額類別的具體設置、費率水平等由基金管理人確定，并在招募說明書中列明。
本基金A類、C類、E類、Y類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，本基金A類、C類、E類、Y類基金份額將分別計算基金份額凈值，計算公式為：計算日某類別基金份額凈值＝該計算日該類別基金份額的基金資產凈值/該計算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資人可自行選擇申購的基金份額類別。
本基金有關基金份額類別的具體設置以及費率水平等由基金管理人確定，并在招募說明書中公告。根據(jù)基金銷售情況，在符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，基金管理人在履行適當程序后可以增加新的基金份額類別、調整現(xiàn)有基金份額類別的費率或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，或對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調整，而無需召開基金份額持有人大會，但調整實施前基金管理人需及時公告并報中國證監(jiān)會備案。
第六部分 基金份額的申購與贖回
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額分別設置代碼，分別計算和公告基金份額凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內公告。遇特殊情況，經中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
……
4、本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產。C 類、E類基金份額不收取申購費用。
……
十二、基金的非交易過戶
……
本基金的Y類基金份額根據(jù)《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務管理暫行規(guī)定》設置，針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務設立，基金管理人可根據(jù)屆時有效的法律法規(guī)對Y類基金份額的申購與贖回做出特殊對應安排，無需召開基金份額持有人大會，具體詳見本基金招募說明書的有關章節(jié)。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額、Y類基金份額分別設置代碼，分別計算和公告基金份額凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內公告。遇特殊情況，經中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
……
4、本基金A類基金份額、Y類基金份額的申購費用由申購該類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產。C 類、E類基金份額不收取申購費用。
……
十二、基金的非交易過戶
……
本基金Y類基金份額的繼承等事項，應當通過份額贖回方式辦理，個人養(yǎng)老金相關制度另有規(guī)定的除外。
第十五部分 基金費用與稅收 二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的1%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×1%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.2%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、C類、E類基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類、E類基金份額的銷售服務費年費率為0.5% 。銷售服務費的計算方法如下：
H＝E×0.5% ÷當年天數(shù)
H為該類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為前一日該類基金份額基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人與基金托管人核對一致后，基金托管人依據(jù)與基金管理人約定的方式于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次性劃出，經登記機構分別支付給各個基金銷售機構。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。 二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額年管理費率為1%；Y類基金份額適用優(yōu)惠的管理費率，年管理費率為0.5%。各類基金份額的管理費的計算方法如下：
H＝E×該類基金份額的年管理費率÷當年天數(shù)
H為該類基金份額每日應計提的基金管理費
E為該類基金份額前一日的基金資產凈值
各類基金份額的基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額年托管費率為0.2%；Y類基金份額適用優(yōu)惠的托管費率，年管理費率為0.1%。各類基金份額的托管費的計算方法如下：
H＝E×該類基金份額的年托管費率÷當年天數(shù)
H為該類基金份額每日應計提的基金托管費
E為該類基金份額前一日的基金資產凈值
各類基金份額的基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額、Y類基金份額不收取銷售服務費，C類、E類基金份額的銷售服務費年費率為0.5% 。銷售服務費的計算方法如下：
H＝E×0.5% ÷當年天數(shù)
H為該類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為前一日該類基金份額基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人與基金托管人核對一致后，基金托管人依據(jù)與基金管理人約定的方式于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次性劃出，經登記機構分別支付給各個基金銷售機構。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
第十六部分 基金的收益與分配 三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為4次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的10%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為該類別基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對A 類、C類、E類基金份額分別選擇不同的分紅方式；同一投資人持有的同一類別的基金份額只能選擇一種分紅方式，如投資人在不同銷售機構選擇的分紅方式不同，則基金份額登記機構將以投資人最后一次選擇的分紅方式為準；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。
4、由于本基金A 類基金份額不收取銷售服務費，C 類、E類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同，本基金同一基金份額類別內的每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為4次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的10%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為該類別基金份額進行再投資；若A 類基金份額、C類基金份額、E類基金份額的投資者不選擇，默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；針對Y類基金份額，默認的收益分配方式是紅利再投資；基金份額持有人可對各類基金份額分別選擇不同的分紅方式；同一投資人持有的同一類別的基金份額只能選擇一種分紅方式，如投資人在不同銷售機構選擇的分紅方式不同，則基金份額登記機構將以投資人最后一次選擇的分紅方式為準；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。
4、由于本基金A 類、Y類基金份額不收取銷售服務費，C 類、E類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同，本基金同一基金份額類別內的每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
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